лФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО  ОБРАЗОВАНИЯ

«ВОЛГОГРАДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

Институт мировой экономики и финансов

Кафедра мировой и региональной экономики

 

 

 

 

 

 

Курсовая работа

Международный опыт создания стратегических бизнес-альянсов с участием банков

 

 

 

Выполнила:

студентка группы Эмб-091

Голикова Екатерина Александровна

 

Научный руководитель:

к.э.н., доцент

Глазкова Наталья Георгиевна

 

 

 

 

Волгоград 2012

 

СОДЕРЖАНИЕ:

Введение 3

ГЛАВА 1. Сущность и виды международных стратегических альянсов 5

1.1 Понятие, значение и необходимость создания стратегических альянсов 5

1.2 Типы и виды альянсов 7

1.3 Основные подходы к созданию стратегических альянсов 9

ГЛАВА 2. Международный  опят создания стратегических бизнес-альянсов с участием банков 11

1.1 Становление бизнес-альянсов в  международном масштабе 11

1.2 Особенности стратегического партнерства  J. P. Morgan Chase & Co 14

Заключение 19

Список  использованной литературы 21

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

С конца 80-х годов 20-го столетия в мире начали происходить радикальные  изменения, которые затронули практически  все стороны жизни общества. В  силу исторических и экономических  причин многие крупные международные  предприятия, обладающие существенными  материальными и людскими ресурсами, столкнулись с серьезными проблемами в процессе внедрения инноваций  и завоевания новых, доходных рынков вследствие отсутствия необходимых  управленческих навыков.

В условиях, сочетающих ограниченность ресурсов и возможностей с либерализацией рынка и быстро развивающимися технологиями, первоочередной задачей любого предприятия  является сохранить на прежнем уровне свою конкурентоспособность, а также  изыскать способы её повышения в  дальнейшем, иными словами, минимизировать влияние изменений внешней среды  на ход своего нормального развития.

Особую актуальность в  этой связи приобретает проблема международных стратегических альянсов как формы межфирменного сотрудничества, к которой наиболее часто прибегают  как предприятия различных стран и отраслей, так и банки с целью усиления своих конкурентных позиций и решения различного рода задач, и которая при этом позволяет каждому из участников сохранить свою юридическую самостоятельность.

Цель работы – анализ международного опыта создания стратегических бизнес-альянсов с участием банков.

Для достижения этой цели необходимо решить следующие задачи:

• раскрыть сущность понятиястратегического альянса;
• выделить основные виды альянсов;
• выявить основные подходы к созданию альянсов;
• рассмотреть становление бизнес-альянсов в международном масштабе;
• проанализироватьособенности стратегического партнерства J. P. MorganChase&Co.

Объект исследований –  влияние глобальных процессов на создание и деятельность стратегического альянса J. P. MorganChase&Co.

Предмет исследования – деятельность стратегических бизнес-альянсов с участием банков, а именно J. P. MorganChase&Co.

В качестве информационной базы использовались труды российских ученых: А. Пархоменко, С.Э. Пивоварова,Т.И. Кузьмина, А.С. Белоусови другие, a также зарубежных – И.Ансофф, Б.Гаррет, П.Дюссож, Г.Минцберг, А.Стриклэнд.

В работе присутствуют такие методы исследования, как сравнение, табличный и графический методы.

Курсовая работа  состоит  из введения, двух глав, заключения и  списка использованной литературы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 1. Сущность и  виды международных стратегических альянсов

1.1 Стратегические альянсы: экономическая сущность, значение и виды

Существуют различные  определения стратегического альянса.

Одним из определений является следующее: “Стратегический альянс – партнерство, участники которого понимают, что успех одной фирмы  частично зависит от действий другой”.¹

В научных трудах можно  встретить также следующее определение: “Cтратегический альянс – сотрудничество двух или более компаний для достижений некоторой специфической цели”.²

Стратегический альянс (StrategicAlliance) – соглашение о кооперации двух или более независимых фирм для достижения определенных коммерческих целей, для получения синергии объединенных и взаимодополняющих стратегических ресурсов компаний.

    В  широком   смысле под стратегическим альянсом может подразумеваться как вариант выхода на зарубежный рынок, так и стратегия роста, суть которой заключается в извлечении выгод на основе кооперации с конкурентами в глобальном контексте.³

Каждый из партнеров по альянсу является отдельным лицом, в то время, как при слиянии объединяются активы лиц.

Альянсовая стратегия роста предполагает, что организации нужны новые сильные стороны, но однако ей не нужно полагаться на существующие внутренние сильные стороны, т.е. руководства и сотрудников, она не может либо не хочет приобрести новую фирму (или осуществить слияние с ней), и она не считает, что какой-либо отдел или подразделение будет более ценным за пределами организации (выделение). Основополагающая  причина создания стратегического альянса - это создание или увеличение акционерной стоимости .

Пожалуй, изначальная разумность альянса является наиболее важным фактором, определяющим его успех или неудачу. Существует три способа выработки обоснования формирования альянса: процесс стратегического руководства (описание, выбор, реализация), анализ возможностей (сильные стороны, возможности, пригодность, реализация) или предпринимательский подход (попробовать несколько путей и оставить только те, которые эффективны).

Исследователи Lorange и его коллеги выделяют четыре общие причины, по которым и создаются альянсы:⁴

• Защититься. Компании создают альянсы для того, чтобы сохранитьлидерские позиции их основного бизнеса. Т.е. попытка удержания лидерских позиций компании посредством обучения новым навыкам, путем получения доступа к новым рынкам, развивая новые технологии или усиливая другие возможности компании, которые помогут ей усилить их конкурентное преимущество.
• Догнать. Компании также могут использовать стратегический альянс для того, чтобы догнать остальных. Это происходит в случае, если компании создают альянс чтобы заниматься бизнесом, которые является основынм, но в котором у них нет лидерских позиций.
• Остаться. Компании могут также создать стратегический альянс для того, чтобы выжить или остаться в бизнесе. Это может произойти с бизнес-направлениями, где компания заняла лидерскую позицию на рынке, но которая играет периферийную роль в бизнес-portfolio компании. В этом случае, альянс позволяет компании извлечь максимум эффективности из занимаемой позиции.
• Првести реструктуризацию. В последюю очередь, компания может рассматривать альянс как средство реструктуризации бизнеса, которы й не является основным и в котором она не занимает лидерской позиции. Конечное намерение здесь, это когда партнер использует альянс для омоложения бизнесаа.

Чтобы классифицировать международные  межорганизационные соглашения как международные стратегические альянсы, опеределены свойства, которыми должны обладать эти соглашения.⁵Во-первых,  совокупные ресурсы партнеров должны быть направлены на создание ценности, общая величина которой превышает ценность, создаваемую при раздельном использовании ресурсов. Такой тип синергии распространен во многих современных видах деятельности, особенно в отраслях высоких технологий. Во-вторых, две или более организации, объединенные для реализации согласованных между собой целей, после формирования альянса остаются независимыми. В-третьих, фирмы-партнеры совместно делят выгоды от функционирования альянса и осуществляют совместный контроль. Наконец, в-четвертых, организации-партнеры оказывают постоянную поддержку одному или нескольким стратегическим направлениям деятельности альянса, например, развитию технологии, производству продукции и т. п. ⁶

В международном менеджменте  традиционно выделяются альянсы  по числу участников (двусторонние и многосторонние), по уровню охвата (национальные и международные), по отрасли производства (отраслевые или  межотраслевые). С точки зрения сферы  деятельности стратегические альянсы  условно можно разделить на три  вида:⁷

• Альянсы по реализации проектов НИОКР
• Альянсы по организации совместного производства (производственные)
• Альянсы по совместному освоению новых рынков (сбытовы).

Совмещение вышеперечисленных  функций приводит к созданию новых  комплексных, комбинированных альянсов.

Многообразие типов альянсов, имеющих место в современном  мире, обусловлено различием целей, которые лежали в основе создания того или иного альянса, от объемов  сотрудничества  и сроков функционирования, определяемых партнерами, а также политики каждого партнера. В зависимости от стратегии, исследователи различают четыре основных типа альянсов:⁸

1. Неформальные альянсы (альянсы со слабой кооперацией) – создаются без всяких обязывающих соглашений и ограничений риска со стороны партнеров. Цель партнеров – увеличение дохода.
2. Контрактные альянсы – временный вид альянса, поскольку предполагает реализацию одного проекта. В таких альянсах ни один из партнеров не получает формального права влиять на политику другого, хотя его неформальное влияние может быть значительным.
3. Альянсы с участием в капитале партнера – альянс, целью которого является установление прочных связей между партнерами, вплоть до уровня формирования совместной политики. Такой альянс имеет смысл, когда инвестиции сконцентрированы на рынках, представляющих стратегический интерес для обоих партнеров.
4. Альянсы в виде совместного предприятия – отдельная самостоятельная организация, чей капитал разделен между партнерами-учредителями, имеющими право на получение доли в дивидендах в качестве компенсации пропорционально их вкладам. Сотрудничество партнеров какой-либо области производства не исключает возможности их конкуренции на других рынках. Отсюда следует, что совместные предприятия имеют тенденцию к узкой направленности, например, выход на новые, неосвоенные и зачастую высоко-рискованные рынки. В этом случае стратегия создания совместных предприятий призвана снизить фактор неопределенности.

В современном мире нередко  можно наблюдать случаи, когда  в альянсы объединяются компании-конкуренты. Можно предположить, что основной причиной этого явления является усиливающаяся конкурентная борьба. В настоящее время Кузьминой  Т.И.⁹ разработана классификация альянсовых объединений в зависимости от того, являются ли их члены конкурентами или нет (Рис. 1).

 

Рис.1. Основные виды стратегических альянсов

Источник: Кузьмина Т.И. Международный  менеджмент, М: ИД фБК-ПРЕСС, 2004, С. 145

В данной работе рассмотрим партнерства между конкурирующими фирмами.Прежде чем начать, стоит отметить, что они составляют не менее 70% общего числа соглашений о сотрудничестве между компаниями.¹⁰ Такие альянсы имеют существенную особенность, заключенную в двойственности отношений между партнерами: с одной стороны – соперничество, с другой – сотрудничество.

Таким образом, настоящим преимуществом альянса является не его продолжительность, а получаемая каждым партнером выгода от него. Стратегия создания стратегических альянсов - это один из четырех способов распространения деятельности на новые рынки, приобретения технического ноу-хау и улучшения конкурентной позиции.

1.2 Основные подходы к созданию стратегических альянсов

Основными подходами к  созданию стратегического альянса  являются интеграция и диверсификация.

В результате поглощения «поглощающая» компания либо начинает новый вид деятельности  - это диверсификация, либо усиливает свои позиции в традиционном бизнесе - это интеграция. На практике границы между этими двумя процессами оказываются условными, и слияние либо поглощение включает элементы как интеграции так и диверсификации.¹¹

Стратегия слияния или  поглощения вырабатывается на основе общей стратегии развития компании. На самом высшем уровне оценивается, насколько рассматриваемое слияние  или поглощение соответствует миссии и целям кредитной организации, насколько вписывается в общую  стратегию компании и как органично  может войти в план мероприятий  по реализации стратегии. В наиболее общем виде процесс принятия решений  о слияниях и поглощениях можно  рассмотреть, исходя из сопоставления  типовых разделов стратегического  плана компании с возможностью слияния  или поглощения.

Процесс слияний и поглощений состоит из шести этапов:¹²

• Разработка стратегии слияний и поглощений
• Анализ потенциального объекта слияния (поглощения)
• Переговорный процесс и заключение соглашения
• Оценка и стабилизация положения
• Интеграция
• Пост-интеграция

Первые три этапа представляют собой процесс планирования слияния  и поглощения, проведение аналитической  работы по потенциальному объекту слияния  или поглощения, переговоры о возможном  слиянии или соглашении и подготовку и подписание соответствующего соглашения. Вторые три этапа - практическая реализация проекта.

Процесс слияний и поглощений включает стратегический, тактический  и операционный уровень ее реализации:¹³

Стратегический уровень - выбор объекта:

1) стратегия роста

2) поиск и оценка объекта слияния или поглощения

3) структурирование сделки;

Тактический уровень - поглощение и стабилизация - тактика интеграции - анализ текущей ситуации:

1) концептуальный план;

2)  детализированный план;

3)  план мероприятий по реализации сделки;

Операционный уровень - интеграция различных видов бизнеса

1) координированное внедрение;

2)  промежуточная оценка реализации проекта

3) внесение корректировок

4) оценка результатов.

Стратегический уровень  предполагает выбор объекта для  слияния или поглощения, которому предшествует тщательный и многовариантный  анализ вариантов реализации стратегии развития. Компанией-покупателем проводится оценка своих стратегических намерений, и определяются оптимальные связи с бизнесом присоединяемой компании, после чего выбирается стратегия присоединения.