Рассчитать нормативы текущей и мгновенной ликвидности, если на отчетную дату банк имеет: Собственные средства (капитал)

Рассчитать нормативы текущей и мгновенной ликвидности, если на отчетную дату банк имеет: Собственные средства (капитал) - 200млн.руб. Остатки средств на корреспондентском счете 5 млн.руб. Остатки средств ФОР – 2 млн.руб. Остатки средств в кассе банка – 3 млн.руб. Остатки средств на счетах в банках-нерезидентах группы развитых стран – 7 млн.руб. Вложения в облигации Банка России для перепродажи – 1млн.руб. Кредиты и депозиты выданные банком со сроком погашения в ближайшие 30 календарных дней – 45 млн.руб. Прочие требования банка сроком исполнения в ближайшие 30 дней – 32 млн.руб Обязательства банка до востребования – 110 млн.руб Обязательства банка со сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней – 200млн.руб.

Мгновенная ликвидность
Н2=Лам/(ОВМ-ОВМ*)
Лам:
Остатки средств на корреспондентском счете 5 млн.руб.
Остатки средств в кассе банка – 3 млн.руб.
Остатки средств ФОР – 2 млн.руб.
Остатки средств на счетах в банках-нерезидентах группы развитых стран – 7 млн.руб.
ОВМ:
Обязательства банка до востребования – 110 млн.руб
ОВМ* определить не можем
Н2= (5+3+2+7)/110=0,154545 = 15,45% (выполняется, мин . 15%)
Текущая ликвидность
Н3=Лат/(ОВТ-ОВТ*)
Лат:
Остатки средств на корреспондентском счете 5 млн.руб.
Остатки средств ФОР – 2 млн.руб.
Остатки средств в кассе банка – 3 млн.руб.
Остатки средств на счетах в банках-нерезидентах группы развитых стран – 7 млн.руб.
Вложения в облигации Банка России для перепродажи – 1млн.руб.
Кредиты и депозиты выданные банком со сроком погашения в ближайшие 30 календарных дней – 45 млн.руб.
Прочие требования банка сроком исполнения в ближайшие 30 дней – 32 млн.руб
Овт:
Обязательства банка до востребования – 110 млн.руб
Обязательства банка со сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней – 200млн.руб.
Овт* - нет возможности рассчитать
Н3=(5+2+3+7+1+45)/(110+200)=0,2032 (20,32%) – не выполняется (мин

. 15%)
Текущая ликвидность
Н3=Лат/(ОВТ-ОВТ*)
Лат:
Остатки средств на корреспондентском счете 5 млн.руб.
Остатки средств ФОР – 2 млн.руб.
Остатки средств в кассе банка – 3 млн.руб.
Остатки средств на счетах в банках-нерезидентах группы развитых стран – 7 млн.руб.
Вложения в облигации Банка России для перепродажи – 1млн.руб.
Кредиты и депозиты выданные банком со сроком погашения в ближайшие 30 календарных дней – 45 млн.руб.
Прочие требования банка сроком исполнения в ближайшие 30 дней – 32 млн.руб
Овт:
Обязательства банка до востребования – 110 млн.руб
Обязательства банка со сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней – 200млн.руб.
Овт* - нет возможности рассчитать
Н3=(5+2+3+7+1+45)/(110+200)=0,2032 (20,32%) – не выполняется (мин