В организации потребность в наличных деньгах составляет 1000 тыс. руб. в месяц. Ожидается, что

В организации потребность в наличных деньгах составляет 1000 тыс. руб. в месяц. Ожидается, что наличные будут уплачиваться равномерно. Годовая ставка составляет 20%. Стоимость каждой операции займа или снятия денег со счета составляет 100 руб. Определить оптимальную сумму операции и среднюю величину кассового остатка.

Оптимальный остаток денежных средств по модели Баумоля определяется по формуле:
ДСmax= 2РкОдаСПкфв
где ДСmax - оптимальный остаток денежных средств в планируемом периоде;
Рк- средняя сумма расходов по обслуживанию одной операции с краткосрочными финансовыми вложениями;
Ода - общий расход денежных активов в предстоящем периоде;
СПкфв - ставка процента по краткосрочным финансовым вложениям в анализируемом периоде (выраженная десятичной дробью);
Поскольку в условии указана недельная потребность в денежных средствах и годовая процентная ставка, приведем данные показатели к одному временному промежутку: месяцу.
процентная ставка в месяц составит:
r = 0,2/12 =0,0167
Оптимальный остаток денежных средств предприятия составит:
ДСmax= 2*1000000*1000,0167= 109544,5 руб.
Средний остаток денежных средств составит:
ДСсредн=109544,52= 54772,3 руб.