Мировой рынок услуг и его особенности

3

1.      Мировой рынок услуг и его особенности (вопрос № 34)

1.1   Международные сделки в сфере услуг

   По приблизительным оценкам, в 80-е годы услуги составляли примерно 64% мирового ВНП. Тем не менее, на протяжении многих лет услуги практически не изучались теорией мировой экономики. Отчасти это было связано со сложностью определения самого понятия услуг, которых существует великое множество.

   Услуги – это изменение в положении институциональной единицы, которое произошло в результате действий и на основе взаимного соглашения с другой институциональной единицей.

   Во время международных переговоров о либерализации торговли используется классификация ГАТТ/ВТО, включающая более 600 разновидностей услуг. Классификация услуг основана на Международной стандартизированной промышленной классификации, принятой Организацией Объединенных Наций и признаваемой в большинстве стран мира.

   И торговля товарами, и торговля услугами наряду с некоторыми другими статьями входят в счет текущих операций платежного баланса любой страны. Переговоры о либерализации торговли услугами ведутся параллельно с переговорами о либерализации торговли товарами. Однако существуют и серьезные качественные отличия между товарами и услугами и торговлей ими, данные различия представлены в схеме 1.1.

Схема 1.1 – Различия товаров и услуг

    Именно в силу неосязаемости и невидимости большинства услуг торговлю ими иногда называют невидимым экспортом и импортом.

   Более того, в отличие от товаров, производство услуг зачастую объединено с их экспортом в рамках одного контракта и требует непосредственной встречи их продавца и покупателя. Однако и в данном случае существуют многочисленные исключения. Например, некоторые услуги вполне осязаемые (распечатанный доклад или компьютерная программа на дискете), вполне видимы (модельная стрижка или театральное представление), поддаются хранению (услуги телефонного автоответчика) и далеко не всегда требуют прямого взаимодействия покупателя и продавца (автоматическая выдача денег в банке по дебиторской карточке) [4].

   Несмотря на всю условность определения понятия и классификации услуг, многие из них, особенно в последние десятилетия, являются предметом мировой торговли, находят свое отражение на счете текущих операций платежного баланса и поэтому являются предметом рассмотрения наукой о мировой экономике.

   В аналитических целях огромное разнообразие торгуемых услуг обычно группируют по различным признакам. Услуги делятся на:

- факторные услуги – платежи, возникающие в связи с международным движением факторов производства, прежде всего капитала и рабочей силы (доходы на инвестиции, роялти и лицензионные платежи, зарплата, выплаченная нерезидентам);

- нефакторные услуги – остальные виды услуг (транспорт, путешествия и прочие нефинансовые услуги).

   Это деление особенно важно для обсуждения проблем регулирования мировой торговли услугами в рамках ГАТТ/ВТО, которые концентрируются преимущественно на нефакторных услугах. Очевидно также, что предоставление услуг в большинстве случае происходит одновременно с продажей товара или осуществлением инвестиций в ту или иную страну. Поэтому в соответствии со способами доставки услуг потребителю услуги делятся на:

- услуги, связанные с инвестициями – банковские, гостиничные и профессиональные услуги;

- услуги, связанные с торговлей – транспорт, страхование;

- услуги, связанные одновременно с инвестициями и торговлей – связь, строительство, компьютерные и информационные услуги, личные, культурные и рекреационные услуги.

   Услуги, если ими торгуют на мировом рынке, по своей экономической природе ничем не отличаются от обычного торгуемого товара. Поэтому все теории спроса и предложения в мировой торговле полностью применимы и к торговле нефакторными услугами. Ключевым в торговле услугами является то, что в большинстве случаев в какой-то момент должно произойти физическое соприкосновение покупателя и продавца услуги. Только в этом случае сделка международной купли-продажи состоится.  

В соответствии с руководством по составлению платежного баланса МВФ, которым пользуются практически все страны мира, в состав торгуемых услуг входят следующие их виды (схема 1.2):

Схема 1.2 – Классификация торгуемых услуг

   Существует несколько механизмов совершения сделок по мировой торговле услугами, что является особенностью данного вида торговли:

- Мобильность покупателя. Покупатели услуг, являющиеся резидентами одной страны, приезжают к продавцу услуг, являющемуся резидентом другой страны. Мобильность покупателя обычно основана на том, что за рубежом он сможет получить услугу, которая либо отсутствует в его стране (туризм), либо качество которой выше (образование, медицинская помощь), либо стоимость ее ниже (складирование товаров, ремонт судов).

- Мобильность продавца. Продавец услуг, являющийся резидентом одной страны, приезжает к покупателю услуг, являющемуся резидентом другой страны. Мобильность продавца обычно основана либо на том, что его покупатель находится за рубежом и не может переместиться к продавцу (аудиторские и бухгалтерские услуги для предприятий), либо на специфическом характере самой услуги (строительство).

- Одновременная мобильность продавца и покупателя или мобильный характер самой услуги. И продавец, и покупатель либо одновременно совместно используют услугу (международный телефонный разговор), либо собираются в третьей стране (международная конференция), либо продавец оказывает покупателю услугу через представительство в третьей стране (командирование иностранных специалистов из московского представительства Мирового банка в страны СНГ для оказания технической помощи).

1.2   Услуги международного транспорта

   Наиболее значимой с точки зрения мировой экономики разновидностью нефакторных транспортных услуг являются услуги по международной перевозке товаров и пассажиров.

   Международный транспорт – это услуги всех видов транспорта (морского, трубопроводного, воздушного, наземного, речного и космического), оказываемые резидентами одной страны резидентам другой страны.

   В аналитических целях выделяют морской транспорт, который играет основную роль в перевозке внешнеторговых грузов, воздушный транспорт, играющий главную роль в межстрановом движении людей, и остальные виды транспорта. Статистика платежного баланса учитывает международный транспорт по следующим основным категориям, представленным на схеме 1.3.

   Однако все модели мировой торговли, рассмотренные на схеме 1.3, исходили из того, что транспортных издержек не существует и товары перемещаются из страны в страну бесплатно. В реальном мире транспортные издержки существуют, и по многим товарам они настолько велики, что делают неэффективным их экспорт или импорт, то есть превращают их в неторгуемые [4].

Схема 1.3 – Классификация международных транспортных услуг

   Транспортные издержки – все затраты по доставке товара от продавца к покупателю, включающие стоимость фрахта, страхования, погрузки/разгрузки, упаковки/распаковки и другие сопутствующие расходы.

Таким образом, влияние транспортных издержек на мировую торговлю аналогично влиянию возрастающих издержек производства, а именно:

- они приводят к снижению объемов торговли, уровня специализации стран и размеров выигрыша от торговли;

- они препятствуют полному выравниванию стоимости факторов производства между торгующими странами в соответствии с теоремой Хекшера – Олина – Самуэльсона;

- они обусловливают сдвиги в территориальном разделении труда – в размещении предприятий и отраслей;

- распределение транспортных издержек между торгующими странами зависит от эластичности спроса и предложения товара по ценам.

Расчеты транспортных издержек оказывают непосредственное влияние на принятие решений о территориальном размещении производств.

   С точки зрения территориального разделения труда выделяют:

- Отрасли, ориентированные на ресурсы – в основном добывающие отрасли, в которых транспортные издержки на перевозку готового продукта значительно ниже, чем на перевозку сырья, из которого он производится (горнорудная, алюминиевая и химическая промышленность).

- Отрасли, ориентированные на рынок – отрасли, в которых транспортные издержки на перевозку готовой продукции выше, чем на перевозку сырья, из которого она производится (обрабатывающие отрасли; автомобилестроение, производство прохладительных напитков) [6].

- Свободно ориентированные отрасли – территориально мобильные отрасли, не тяготеющие ни к источникам ресурсов, ни к рынкам сбыта. Обычно это отрасли, производящие очень дорогие, но легкие конечные продукты, для которых стоимость транспортировки составляет незначительную долю от их цены (электронные компоненты, драгоценности).

1.3   Международные поездки

   Самая крупная часть мирового экспорта услуг – международные поездки, которые являются для некоторых стран мира крупнейшей статьей валютных доходов. Международные поездки представляют собой специфическую форму мировой экономики, обычно называемую в системе национальных счетов международным туризмом. Их специфика заключается в том, что потребитель услуг перемещается за рубеж к их производителю, где, будучи нерезидентом, приобретает товары и услуги. Тем самым, международные поездки с точки зрения мировой экономики представляют собой не только вид услуги, сколько набор услуг, приобретаемый путешественниками за рубежом.

   Международные поездки – товары и услуги, приобретаемые путешественниками за рубежом, если они находятся там менее года и считаются нерезидентами.

   Путешественник – это человек, находящийся менее года в стране, в которой он не является резидентом, если он не является сотрудником правительственного учреждения (посольства, военной базы) другой страны или членом его семьи и не работает на резидента.

   Международные поездки как форму мировой торговли услугами важно отличать от мировой миграции рабочей силы как формы международного передвижения фактора производства. Путешественники, направляющиеся в зарубежную поездку, интересны для мировой торговли только тем, что, находясь за рубежом, они произведут некоторые расходы на предоставленные им услуги транспорта, гостиниц, лечебных учреждений [7]. Классификация международных поездок представлена более подробно на схеме 1.4.

Схема 1.4 – Классификация международных поездок

1.4   Государственное регулирование мировой торговли услугами

   Инструменты торговой политики, используемые для ограничения торговли услугами, в большинстве своем те же, что и в торговле товарами.

   Меры регулирования доступа на рынок представляют собой инструменты торговой политики, ограничивающие или запрещающие иностранным фирмам-производителям услуг оперировать на местном рынке.

   Меры регулирования доступа на рынок приобретают в большинстве случаев форму количественных ограничений и включают:

- Ограничения на торговлю услугами. Например, законодательное требование о том, что все импортные грузы должны страховаться только местными страховыми компаниями. Оно автоматически устраняет иностранных конкурентов ч внутреннего рынка страховых услуг для импортирующих компаний. Перевозка экспортных грузов и в особенности каботажное плавание между портами одного и того же государства во многих странах законодательно закреплено за национальными транспортными компаниями.

- Введение количественных квот на импорт иностранных услуг. Примером может служить обязательное количество эфирного времени, которое отдается национальным радиостанциям или ограничение на количество иностранных фильмов, которые могут быть показаны по национальным телевизионным каналам за определенное время.

- Ограничение на создание на внутреннем рынке филиалов иностранных компаний, предоставляющих услуги. Например, во многих странах законодательство запрещает создание филиалов банков, страховых, туристических и иных иностранных компаний. Иногда создавать иностранные филиалы не запрещено, но перечень услуг, которые они могут предоставлять местным покупателям, законодательно сильно ограничен.

- Ограничения на передвижение производителей услуг. Обычно принимают форму государственного лицензирования импорта рабочей силы, которое сопряжено для местного импортера, как с прохождением бюрократических процедур, так и с оплатой получения соответствующей лицензии.

- Ограничения на передвижение потребителей услуг. Приобретают, например, форму лимитирования количества туристических виз, которые могут выдаваться нерезидентам в течение определенного периода времени.

   Национальный режим – это режим экономических отношений между государствами. При котором одно государство предоставляет иностранным физическим и юридическим лицам режим не менее благоприятный, чем режим для своих юридических и физических лиц. Чаще всего национальный режим используется в отношениях между странами – членами интеграционных группировок и применительно к вывозу капитала. В целях регулирования мировой торговли услугами некоторые страны прибегают к вводу ограничений на использование этого режима нерезидентами.

   Изъятие из национального режима – инструменты внутренней экономической политики, дискриминирующие на внутреннем рынке иностранных производителей услуг по сравнению с местными:

- Предоставление ценовых преимуществ местным производителям. Например, во многих странах правительства предоставляют прямые ценовые субсидии из бюджета местным производителям услуг – туристическим, транспортным, страховым компаниям.

- Предоставление иностранным производителям менее благоприятных условий, чем  местным. Например, иностранные авиаперевозчики могут не получить доступа к национальной системе резервирования авиабилетов и лучшим аэропортам страны. Размеры обязательного резервирования или налогов на операции иностранных банков могут быть выше, чем для местных [4].

   Усилия по либерализации мировой торговли услугами предпринимаются на уровне международных организаций (ГАТТ/ВТО), в рамках отдельных отраслей и на двустороннем уровне между отдельными странами.

2        Мировой валютный рынок (вопрос № 48)

   Совокупность деловых операций в определенной сфере финансов или в определенном месте, где происходит обмен капиталами, называется рынком ссудных капиталов, или финансовым рынком.

   Рынок можно представить как место встречи спроса и предложения. Рынок может иметь осязаемый, зримый образ (например, продуктовый рынок); и напротив, под рынком может пониматься некоторая виртуальная реальность (например, рынок евродолларов). Идет ли речь о реальном или виртуальном рынке, он представляет собой важнейший институт любой товарной экономики. Следует, однако, отметить, что в зависимости от экономической системы или экономического режима, функции финансового рынка могут меняться. В условиях свободной конкуренции рынок – это место, где происходит обмен и формируется цена на финансовые активы, а в экономике с плановым ценообразованием функции финансового рынка сужаются – это лишь место осуществления обменных операций [1]. Многие экономисты считают, что по – настоящему о рынке можно говорить лишь тогда, когда место встречи спроса и предложения одновременно выступает местом ценообразования. Однако это отнюдь не обозначает, что даже в капиталистических странах с наиболее свободными условиями торговли финансовый рынок выполняет функцию ценообразования самостоятельно. Всегда имеет место регулирование рынка, хотя осуществляется оно неодинаковыми способами. В некоторых случаях подобное регулирование ограничивается изданием регламентирующих правил, имеющих целью стимулировать конкуренцию и запретить ее ограничение (межбанковский финансовый рынок). В других случаях регулирование рынков состоит в детальной организации его функционирования (валютные биржи). Регулирование финансового рынка предусматривает такое вмешательство государства, в результате которого функционирование рынка ограничивается строго определенными рамками или происходит под жестким государственным контролем (в этой связи следует упомянуть введение регламентации деятельности валютного рынка, рынка капиталов и прямое вмешательство в их функционирование).