Органы управления Банка России: понятие, структура, полномочия, функции

Содержание 

1. Органы управления  Банка России: понятие, структура, полномочия, функции 

     В Большом экономическом словаре, указано, что Центральный Банк России - это государственное кредитное  учреждение, наделённое правом выпуска  банкнот, регулирования денежного  обращения, кредита и валютного  курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является “банком банков”, агентом правительства при обслуживании госбюджета.

     В банковской системе России ЦБ РФ определён  как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Функции Центрального банка как кредитора последний инстанции заключаются в том, что он обязан кредитовать коммерческие банки с целью поддержания их кредитного и расчетного потенциала. Поскольку, исходя из природы коммерческого банка, он получает денежные средства для выполнения своих операций от физических и юридических лиц, которые, по существу, и являются кредиторами коммерческого банка, то в случае невозможности привлечения таких ресурсов именно Центральный банк должен поддержать возможности коммерческих банков. Таким образом, данный канал получения ресурсов от Центрального банка остается как бы «про запас» - иначе говоря, из последней инстанции.

     Центральный банк находится в государственной  собственности, и на него возложены  функции общего регулирования деятельности коммерческих банков в рамках единой денежно-кредитной системы страны. Статус, задачи, функции, полномочия, принципы организации и деятельности Банка России как публично-правовой организации законодательно определяются Конституцией РФ, федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими Федеральными законами.

     Рассматривая  структуру управления Банком России, можно сказать, что она образует единую централизованную вертикальную систему.

     В систему управления входят:

     - центральный аппарат (ЦА), который систематизирует и анализирует сведения, полученные из регионов, прогнозирует развитие экономики регионов и страны, осуществляет кассовое исполнение федерального бюджета и государственные международные финансовые операции;

     - территориальные учреждения - центральные банки регионов, входящих в состав РФ, которые осуществляют сбор информации о банках на подведомственной территории, проводит ее первичную обработку и отсылают в ЦА;

     - расчетно-кассовые центры (РКЦ), которые  входят в состав территориальных учреждений и выполняют следующие функции: осуществление расчетов между кредитными организациями и контроль по этим расчетам, хранение ценностей и кассовое обслуживание коммерческих банков (КБ), кассовое исполнение регионального бюджета, проводят операции с ценными бумагами в иностранной валюте и контролируют текущую ликвидность КБ.

     Управление  Сбербанком России основывается на принципе корпоративности в соответствии с Кодексом корпоративного управления, утвержденным годовым Общим собранием  акционеров Банка в июне 2002 года. Все органы управления Банком формируются на основании Устава Сбербанка России и в соответствии с законодательством Российской Федерации.

     В схеме организационной структуры  управления Центрального Банка России выделяют:

     1. Общее собрание акционеров — высший руководящий орган Сбербанка России. На Общем собрании акционеров принимаются решения по основным вопросам деятельности Банка.

     К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

     - внесение изменений и дополнений  в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

     - реорганизация Банка; 

     - ликвидация Банка, назначение  ликвидационной комиссии и утверждение  промежуточного и окончательного  ликвидационных балансов;

     - избрание членов Наблюдательного  совета Банка, досрочное прекращение их полномочий;

     - избрание Президента, Председателя  Правления Банка и досрочное  прекращение его полномочий;

     - избрание членов Ревизионной  комиссии Банка и досрочное  прекращение их полномочий;

     - определение количества, номинальной  стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

     - увеличение уставного капитала  путем увеличения номинальной  стоимости акций; 

     - увеличение уставного капитала  путем размещения дополнительных  акций посредством закрытой подписки;

     - увеличение уставного капитала  путем размещения дополнительных  акций по открытой подписке  в случае, если количество дополнительно  размещаемых по открытой подписке  акций составляет более 25 процентов  ранее размещенных Банком обыкновенных  акций; 

     - увеличение уставного капитала  путем размещения дополнительных  акций по открытой подписке  в случае, если количество дополнительно  размещаемых по открытой подписке  акций составляет не более  25 процентов ранее размещенных  Банком обыкновенных акций, и  Наблюдательный совет Банка не принял решение об увеличении уставного капитала;

     - размещение посредством закрытой  подписки облигаций, конвертируемых  в обыкновенные акции, и иных  эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых  в обыкновенные акции;

     - размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций;

     - уменьшение уставного капитала  Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

     - утверждение аудитора Банка; 

     - утверждение годовых отчетов,  в том числе годового бухгалтерского отчета Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, по результатам финансового года;

     - определение порядка ведения  Общего собрания акционеров;

     - дробление и консолидация акций; 

     - принятие решений об одобрении сделок, в которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законом;

     - принятие решений об одобрении  крупных сделок в случаях, предусмотренных  федеральным законом; 

     - приобретение Банком размещенных  акций в целях сокращения их общего количества при уменьшении уставного капитала Банка;

     - принятие решения об участии  в финансово-промышленных группах,  ассоциациях и иных объединениях  коммерческих организаций; 

     - утверждение внутренних документов  Банка: Порядка проведения общего собрания акционеров, Положения о Наблюдательном совете Банка, Положения о Правлении, Положения о ревизионной комиссии;

     - решение иных вопросов, предусмотренных  федеральным законом и Уставом  Банка. 

     Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

     Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Наблюдательному  совету Банка, за исключением вопросов, предусмотренных федеральным законом.

     2. Наблюдательный совет Банка состоит из 17 директоров, среди которых 6 представителей Банка России, 2 представителя Правительства Российской Федерации, 2 представителя Сбербанка России и 7 независимых директоров.

     Наблюдательный  совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров.

     К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы:

     - определение приоритетных направлений деятельности Банка;

     - созыв годового и внеочередного  Общих собраний акционеров;

     - утверждение повестки дня Общего  собрания акционеров;

     - определение даты составления  списка лиц, имеющих право на  участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;

     - увеличение уставного капитала  Банка путем размещения дополнительных  акций за счет имущества Банка  в пределах количества объявленных  акций, установленных Уставом  Банка; 

     - увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций по открытой подписке в пределах количества объявленных акций, если количество дополнительно размещаемых акций составляет не более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций. Если при принятии решения единогласие не достигнуто, Наблюдательный совет Банка выносит этот вопрос на рассмотрение Общего собрания акционеров;

     - размещение облигаций и иных  эмиссионных ценных бумаг в  случаях, предусмотренных федеральным  законом; 

     - размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции, составляющие не более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций;

     - приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральным законом;

     - по представлению Президента, Председателя  Правления Банка назначение членов  Правления, заместителей Председателя  Правления и досрочное прекращение  их полномочий;

     - рекомендации по размеру дивиденда  по акциям;

     - утверждение внутренних документов  Банка, включая положение о  Службе внутреннего контроля, положение  о резервном фонде, средствах  на выплату дивидендов и нераспределенной  прибыли, других внутренних документов Банка, указанных в Уставе и Положении о Наблюдательном совете Банка;

     - открытие и закрытие филиалов, открытие представительств Банка  и внесение в Устав Банка  изменений, связанных с созданием  филиалов, открытием представительств  Банка и их ликвидацией; 

     - одобрение крупных сделок в  случаях, предусмотренных федеральным  законом; 

     - одобрение сделок, в совершении  которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным  законом; 

     - определение порядка совершения  сделок со связанными лицами;

     - утверждение регистратора Банка  и условий договора с ним,  а также расторжение договора  с ним; 

     - создание при необходимости комитетов  Наблюдательного совета Банка  по отдельным вопросам деятельности  Банка; утверждение положений  о комитетах Наблюдательного совета;

     - утверждение на основании предложений  руководителя Службы внутреннего  контроля Банка годовых и квартальных  планов проверок Службы внутреннего  контроля Банка, отчетов Службы  внутреннего контроля Банка о  выполнении планов проверок Банка;  рассмотрение отчетов Службы внутреннего контроля Банка о результатах проверок Банка;

     - периодическое заслушивание отчетов  Президента, Председателя Правления  Банка о деятельности Банка; 

     - утверждение условий договоров  между Банком и Президентом,  Председателем Правления, членами Правления Банка, в том числе определение размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций;

     - принятие решения о приостановлении  полномочий Президента, Председателя  Правления и образование временного  единоличного исполнительного органа Банка. Решение об этом принимается в порядке, предусмотренном федеральным законом;

     - рекомендации по размеру выплачиваемых  членам Ревизионной комиссии  Банка вознаграждений и компенсаций; 

     - иные вопросы, предусмотренные  федеральным законом и Уставом  Банка.

     3. Правление Банка состоит из 14 членов. Возглавляет Правление Банка  Президент, Председатель Правления  Банка.

     К компетенции Правления Банка  относятся вопросы руководства  текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к  компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка.

Правление Банка в соответствии с возложенными на него задачами:

     - предварительно обсуждает все  вопросы, подлежащие рассмотрению  общим собранием акционеров и  Наблюдательным советом Банка,  в том числе годовые отчеты, включая годовой бухгалтерский отчет Банка, подготавливает по ним проекты соответствующих решений, обеспечивает их реализацию;

     - обсуждает отчеты руководителей  подразделений центрального аппарата  Банка и руководителей филиалов - территориальных банков, а также отделений Банка в городе Москве об итогах деятельности за соответствующие периоды и об итогах работы по конкретным направлениям банковской деятельности;

     - определяет политику Банка в  сфере управления рисками, обеспечивает  условия для ее эффективной реализации, организует процесс управления рисками в Банке, определяет подразделения, ответственные за управление отдельными видами рисков;

     - организует внедрение в практику  работы подразделений Банка наиболее  прогрессивных банковских технологий, осуществляет реализацию проектов по комплексной автоматизации банковских работ, обеспечивает создание современной банковской инфраструктуры;

     - организует и проводит в установленном  порядке работу по совершенствованию  сети филиалов и других обособленных подразделений Банка, принимает решения об изменении статуса, наименования филиала;

6) рассматривает  и решает вопросы об участии  и прекращении участия Банка  в других организациях, за исключением  принятия решения об участии  в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

     - утверждает процентные ставки  по вкладам физических лиц; 

     - рассматривает состояние учета,  отчетности и внутреннего контроля  в Банке, заслушивает отчеты  руководителей филиалов и других  обособленных подразделений Банка по результатам ревизий и проверок их деятельности, принимает решения по этим вопросам;

     - осуществляет контроль за соблюдением  подразделениями Банка федеральных  законов и иных нормативных  правовых актов; 

     - устанавливает систему оплаты труда в Банке;

     - рассматривает вопросы об утверждении  в должности и освобождении  от должности председателей территориальных  банков, о предложениях по награждению  наиболее отличившихся работников  государственными наградами Российской  Федерации и награждении работников наградами Банка;

     - утверждает внутренние документы,  регулирующие текущую деятельность  Банка, в том числе определяющие  политику Банка в различных  областях деятельности, управление  банковскими рисками, работу коллегиальных  рабочих органов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка;

     - образует коллегиальные рабочие  органы, в том числе коллегии, комитеты Банка, утверждает положения  о них и устанавливает их компетенцию, в том числе по утверждению внутренних документов Банка, определяющих правила, процедуры, порядок проведения банковских операций и других сделок, порядок взаимодействия структурных подразделений центрального аппарата Банка, его филиалов;

     - утверждает положения о филиалах  Банка; 

     - принимает решение о назначении  временного управления или уполномоченного  представителя Банка по управлению  филиалом (территориальным банком  и отделением);

     - рассматривает и решает другие  вопросы деятельности Банка.

       К компетенции Президента, Председателя  Правления Банка относится решение  всех вопросов текущей деятельности  Банка, в том числе: 

     - обеспечение выполнения решений  Общих собраний акционеров и  Наблюдательного совета Банка; 

     - внесение предложений Наблюдательному совету Банка по составу Правления Банка, в том числе по кандидатурам первого заместителя Председателя Правления, заместителей Председателя Правления Банка;

     - организация работы Правления  Банка; 

     - председательство на заседаниях  Правления Банка, подписание протоколов заседаний и решений, принятых Правлением Банка;

     - распределение обязанностей между  первым заместителем Председателя  Правления, заместителями Председателя  Правления Банка и членами  Правления Банка; 

     - представительство Банка без доверенности во всех учреждениях, предприятиях и организациях как на территории Российской Федерации, так и за рубежом;

     - совершение без доверенности  всякого рода сделок и иных  юридических действий от имени  Банка; 

     - утверждение внутренних документов Банка, не отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета и Правления Банка;

     - осуществление в отношении работников  Банка прав и обязанностей  работодателя, предусмотренных трудовым  законодательством; 

     - заключение, изменение и расторжение  трудовых договоров с работниками  центрального аппарата, руководителями  филиалов по установленной Правлением  Банка номенклатуре;

     - поощрение работников Банка за  добросовестный эффективный труд, привлечение работников к материальной и дисциплинарной ответственности;

     - утверждение штатного расписания  и схемы должностных окладов,  положений о структурных подразделениях  центрального аппарата Банка; 

     - утверждение ежеквартального отчета  по ценным бумагам; 

     - утверждение отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;

     - открытие, закрытие, изменение местонахождения,  переподчинение внутренних структурных  подразделений Банка; 

     - определение порядка работы с  информацией, отнесенной к коммерческой  тайне Банка, и ответственности за нарушение порядка работы с ней;

     - решение иных вопросов текущей  деятельности Банка, не отнесенных  к компетенции Общего собрания  акционеров, Наблюдательного совета  или Правления Банка. 

     Президент, Председатель Правления Банка вправе делегировать отдельные должностные полномочия подчиненным ему лицам. 
 
 
 
 
 
 
 

2. Меры, принимаемые  Банком России  в случае нарушения  кредитной организацией  федеральных законов  и предписаний  Банка России 

     Статья 19 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 11.07.2011) "О банках и банковской деятельности" гласит:

     «В случае нарушения федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, устанавливаемых им обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непредставления информации в бюро кредитных историй в случае получения согласия субъекта кредитной истории, а также совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к кредитной организации меры, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

     Статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 07.02.2011) "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" установлено следующее:

     1. В случаях нарушения кредитной  организацией федеральных законов,  издаваемых в соответствии с  ними нормативных актов и предписаний  Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев.

     2. В случае неисполнения в установленный  Банком России срок предписаний  Банка России об устранении  нарушений, выявленных в деятельности  кредитной организации, а также  в случае, если эти нарушения  или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе:

     - взыскать с кредитной организации  штраф в размере до 1 процента  размера оплаченного уставного  капитала, но не более 1 процента  минимального размера уставного капитала;

     - потребовать от кредитной организации:  осуществления мероприятий по  финансовому оздоровлению кредитной  организации, в том числе изменения  структуры ее активов; замены  руководителей кредитной организации,  перечень должностей которых указан в статье 60 настоящего Федерального закона; осуществления реорганизации кредитной организации;

     - изменить на срок до шести  месяцев установленные для кредитной  организации обязательные нормативы;

     - ввести запрет на осуществление  кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов на срок до одного года;

     - назначить временную администрацию  по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев. Порядок назначения и деятельности временной администрации устанавливается федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

     - ввести запрет на осуществление  реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

     - предложить учредителям (участникам) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов;

     Банк  России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России.