Особенности инфляции в России

     СОДЕРЖАНИЕ 

Введение                                                                                                                        3

1.Инфляция и  методы её регулирования                                                                    4

      1.1.Сущность инфляции                                                                                    4

      1.2.Способы  измерения,  виды и последствия  инфляции                              6

     1.3.Методы  регулирования инфляции                                                              9

2.Особенности  инфляции в России                                                                          11

     2.1.Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям                    11

     2.2. Антиинфляционная политика государства на современном этапе      17

Заключение                                                                                                                 24

Список  литературы                                                                                                    26 
 

      Введение 

     С начала 90х гг. ХХ века проблемы инфляции занимают одно из основных мест в социально- экономической политике России. В любой экономике, когда денежное обращение обеспечивается бумажными деньгами, существует инфляция. Ее можно не признавать, и тогда она будет носить скрытый характер, но несоответствие между денежной и товарной массами присутствует практически всегда. Просто оно может иметь различные масштабы, и, соответственно, будут разные темпы инфляции.

       Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов.

     Цель работы –раскрыть сущность, причины и типы инфляции, а также показать историю развития инфляционных процессов в России, особенности инфляционных процессов в условиях перехода к рыночным отношениям и на современном этапе. 
 
 

      1.Инфляция и методы  её регулирования

     1.1.Сущность инфляции

     Сущность  инфляции проявляется в обесценении денег по отношению к товарам и иностранной валюте. Обесценение денег по отношению к товарам проявляется в общем росте цен и соответственном падении покупательной силы денег. По отношению к иностранной валюте обесценение находит свое выражение в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.

     Инфляция  не является современным изобретением, как экономическое явление она существует уже длительное время. Но если раньше она носила ограниченный характер (как по времени, так и территориально) и характеризовалась исключительно как денежный феномен, то современная инфляция стала повсеместной, постоянной (в тех или иных размерах) и зависящей от многих, а не только от денежных факторов. Современную инфляцию следует рассматривать как многофакторное социально- экономическое явление.

     К группе факторов денежного характера  относят те, которые приводят к превышению денежного спроса над товарным предложением. Происходит переполнение сферы обращения избыточной массы денежных средств. Неденежные факторы инфляции вызывают рост издержек и соответственно цен товаров.

     В реальной практике обе группы факторов (денежного и не- денежного характера) переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая инфляционные процессы. Несмотря на взаимодействие, на определенный период времени те или иные факторы являются преобладающими [3].

     В зависимости от преобладания денежных или неденежных факторов различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

     К важнейшим факторам инфляции спроса можно отнести следующие:

     1. Диспропорциональность - несбалансированность  государственных расходов и доходов, т.е. дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет дополнительного выпуска денег.

     2. Рост внутреннего и внешнего  долга - обостряет дефицит государственного бюджета.

     3. Рост военных расходов. Военные  ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса, а как следствие - к увеличению денежной массы. Военная техника практически не используется в гражданских отраслях и, следовательно, денежный эквивалент, противостоящий ей, становится лишним для обращения.

     4. Перенасыщение кредитом хозяйства  за счет чрезмерной кредитной  эмиссии банков.

     5. Энергичные меры государства  по созданию валютных резервов, и в связи с этим, чрезмерное расширение денежной массы в национальной валюте (Центральный банк, покупая иностранную валюту, взамен ее дополнительно выпускает национальную).

     6. Ускорение обращаемости денег  при неизменной товарной массе,  что равноценно дополнительной  эмиссии.

     7. Непомерные инвестиции в производство  средств производства, в военно-промышленный комплекс, когда извлекаются с рынка элементы производственного капитала, взамен которого на рынок выбрасывается только денежный эквивалент. В результате возрастает платежеспособный спрос без элементов предложения.

     Все эти факторы приводят к «разбуханию» денежной массы (не случайно термин «инфляция» (от лат. inflatio) буквально означает вздутие), к росту цен и обесценению денег.

     К основным факторам инфляции издержек относятся:

     1. Рост затрат на заработную  плату. Появляется инфляционная  спираль, при которой возрастание цен требует увеличения заработной платы, а увеличение заработной платы влечет за собой повышение цен.

     2. Повышение материальных издержек  производства - закономерный процесс во всем мире в связи с истощением сырьевых ресурсов, удорожанием их добычи и транспортировки.

     3. Монополизация экономики, когда  крупные компании, особенно энергодобывающих отраслей, произвольно повышают цены. 

     1.2.Способы  измерения,  виды и последствия инфляции 

     Существуют  три способа измерения обесценения  денег:

     1. Путем прямого сопоставления уровня цен в национальной валюте на различные даты. Например, если за определенный период уровень цен в какой-либо стране вырос в два раза, то это означает, что деньги этой страны обесценились в два раза.

     2. Обесценение бумажной валюты определенной отрасли можно также измерить путем сопоставления возросшего уровня цен с более низким их уровнем, выраженным в более прочной валюте другой страны.

     3. И, наконец, для тех периодов, когда внутри отдельных стран  параллельно и взаимосвязанно функционировали бумажные и металлические деньги, измерить обесценение бумажных денег можно было путем сравнения уровня цен, выраженного в бумажной валюте, с уровнем, выраженным в металлических - золотых или серебряных - деньгах.

     В зависимости от темпов роста цен инфляцию подразделяют на виды:

     1. Если среднегодовой прирост цен  выражается однозначной величиной  - до 9%, то такую инфляцию называют  ползучей (умеренной). Она характерна для развитых стран, признается нормальным явлением рыночной экономики и рассматривается как стимул экономического роста.

     2. Двузначная инфляция (галопирующая) начинается с 10%, вызывает беспокойство  в обществе. Рост цен может  происходить стремительно и скачкообразно.  Преобладает в развивающихся странах.

     3. Инфляция с трехзначной величиной (гиперинфляция), т.е. когда годовые темпы ее превышают 100%, уже очень опасна. Может привести к дезорганизации производства и рынка в стране.

     В своем развитии инфляция обычно проходит два этапа.

     На  первом этапе инфляция, способствуя  повышению цен, выступает как фактор оживления производства. Бюджетные ассигнования и кредиты, предоставляемые организациям путем выпуска дополнительных денег, могут временно стимулировать производство. Государство увеличивает свои, в т.ч. военные заказы, стимулирует обновление основного капитала субсидиями и налоговыми льготами.

     На  втором этапе, который очень сложно отделить от первого, диалектика развития инфляции проявляется в том, что  по мере углубления она превращается из фактора оживления в фактор тормоза воспроизводства, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране.

     По  мере своего углубления инфляция оказывает  все более отрицательное воздействие на экономику страны, ухудшает положение значительной части населения.

     Пагубное  влияние инфляции выражается в:

     1. Снижении жизненного уровня значительной части населения, особенно у лиц с низкими доходами. И хотя номинально заработная плата растет, но рост цен обгоняет рост зарплаты, поэтому реально происходит падение заработной платы и всех других доходов населения. Больше всего страдают от инфляции малоимущие лица, у которых невысокие доходы, работники бюджетных организаций. Снижение реальных доходов населения приводит к сжатию его платежеспособного спроса, а это затрудняет сбыт товаров, в конечном счете, снижает объем их производства.

     2. Перераспределении доходов между  группами населения и социальном  расслоении общества: на одном  полюсе появляются группы состоятельных или очень состоятельных лиц, на другом - те (и таких большинство), которые находятся за чертой бедности, в итоге обостряются социальные противоречия.

     3. Неравномерном росте цен, что  увеличивает неравенство норм  прибылей в разных отраслях, а это способствует расширению производства в одних отраслях и упадку в других.

     4. Сокращении инвестиций, вложений  средств в строительство, расширение, модернизацию производства, что тормозит научно-технический прогресс, ведет к застою в экономике. Кроме того, происходит обесценение амортизационных фондов, что затрудняет нормальный процесс простого воспроизводства. Происходит и перелив капитала из сферы производства в торговлю и посреднические операции, что также отрицательно сказывается на воспроизводственном процессе.

     5. Расстройстве денежно-кредитной  и финансовой систем. Бумажные деньги в условиях обостряющейся инфляции становятся все менее пригодными выступать в качестве счетной единицы. Дезорганизуется учет и планирование, так как реальный учет и планирование основываются на более или менее устойчивых ценах, а в условиях инфляции язык цен начинает лгать, основа всех процессов становится зыбкой, неустойчивой.

     При особо острой инфляции подрывается  функционирование денег как средства обращения: товаровладельцы начинают отказываться от приема бумажных денег, требуя за свои товары золото или другие товары [5].

     Ограничиваются кредитные операции. Кредиторы, чтобы обезопасить себя, повышают процентные ставки, страхуют кредит от инфляции, что ведет к его удорожанию. Подрываются стимулы к денежным накоплениям, это приводит к нехватке ресурсов финансово-кредитных учреждений.

     Происходит обесценение налоговых платежей. В бюджете постоянно не хватает денег, растет его дефицит. Государство вынуждено увеличивать налоги, чтобы пополнить бюджет. Это отрицательно сказывается на деятельности организаций, у них забирается большая часть прибыли в бюджет.

     6. Расстройстве валютных отношений.  Из-за постоянного понижения курса национальной валюты по отношению к иностранным, все стараются приобрести иностранную, более устойчивую валюту, эта валюта становится дефицитом, у государства ее не хватает, оно не может рассчитаться с другими государствами. Кроме того, инфляция и связанное с ней изменение валютного курса национальной валюты поощряет спекулятивные движения денег из одной страны в другую. Инвалюта не возвращается в страну экспортера, она остается за границей, где держать ее более выгодно и надежно.

     1.3.Методы регулирования инфляции

     Полная  победа над инфляцией вряд ли достижима, поскольку нельзя ликвидировать все порождающие ее факторы (денежные и неденежные).

     Инфляция - это постоянное явление современной  рыночной экономики. Поэтому цель антиинфляционной политики государства в том, чтобы установить контроль над инфляцией и добиться приемлемых для хозяйства темпов ее роста.

     В антиинфляционной политике можно выделить два основных направления: проведение дефляционной политики и политики доходов.

     Сущность дефляционной политики заключается в воздействии на платежеспособный спрос с целью его ограничения, что должно привести к снижению роста цен. Следовательно, эта политика применяется, когда основной причиной инфляции является избыточность денежного спроса, т.е. в условиях инфляции спроса [8].

     В рамках этой политики предусматривается:

• ограничение денежного спроса со стороны государства (сокращение государственных расходов);
• ужесточение налоговой политики (повышение налогов);
• повышение процентной ставки и ограничение роста денежной массы.

     Противоречивость  дефляционной политики заключается  в том, что, с одной стороны, она  ограничивает инфляционные процессы, а с другой, - ведет к угнетению хозяйственной активности и замедлению экономического роста.

     Политика доходов предполагает использование методов, направленных на ограничение роста цен и заработной платы, эта политика используется в условиях инфляции издержек.

     Однако  вариант жесткого контроля над уровнем  цен и заработной платы путем их «замораживания» в современных условиях применяется редко. Считается, что эта мера лишь откладывает инфляционный всплеск и ведет к появлению скрытых форм инфляции. Предпочтение отдается более гибким формам проведения политики доходов: разрешение повышения цен в определенных пределах; заключение коллективных договоров (между профсоюзами, работодателями и государством) о темпах роста заработной платы; проведение политики ограничения заработной платы с помощью налогов и другие.

     Тот или иной вариант антиинфляционной политики (дефляционной или доходов) используется в зависимости от целей, которые ставит государство. Если ставится цель сдерживания экономического роста, то проводится дефляционная политика, если же необходимо обеспечить стимулирование экономического роста, то приоритет отдается политике доходов.

     2.Особенности инфляции в России

     2.1.Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям 

     С конца 1991 г. страна взяла курс на изменение базовых основ российской экономики - перевод государственно-монополизированной системы на рыночные отношения. Последние устанавливаются при неразработанности правовой базы, правовой ответственности всех субъектов товарного, финансового, валютного и кредитного рынков. Была поставлена задача в максимально короткий срок по упрощенной схеме провести разгосударствление и приватизацию предприятий, финансовой и банковской систем.

     В рамках рыночных преобразований с начала 1992 г. осуществляется либерализация цен, в ходе которой предполагалось их увеличение для ликвидации разрыва между спросом и предложением и устранения неравновесия между товарной и денежной массами, накопившегося за последние десятилетия.

     Существовало  мнение, что в новых условиях хозяйствования сразу же заработают рыночные механизмы самонастройки, свободного переливания капитала, обеспечивающие структурную перестройку отечественной экономики. Сокращение совокупного спроса под воздействием либерализации цен должно было высвободить дополнительные ресурсы для использования их в наиболее эффективных производствах и видах хозяйственной деятельности.

     Отказ от государственного ценового регулирования  в январе 1992 г., как считали некоторые экономисты, был единственно возможным и наиболее эффективным средством ликвидации «подавленной» инфляции, преодоления товарных дефицитов, предотвращения окончательного развала потребительского рынка и распада финансовой системы в целом. Одновременно предполагалось проведение жесткой денежно-кредитной и бюджетной политики для достижения рыночного равновесия [4].

     В результате полного «освобождения» цен вместо рыночного равновесия в стране начался глубокий экономический кризис, приведший к гиперинфляции, а затем и стагфляции экономики. Это было связано с тем, что либерализация цен проходила в условиях крайне монополизированных структур, не поддающихся быстрому превращению их в конкурентоспособных собственников. Процессы демонополизации, разгосударствления собственности еще не были до конца проработаны и начинались без создания надежной правовой базы как для приватизации, так и для регулирования экономических и социальных процессов в стране, с деформированной структурой производства и крайне низкой его эффективностью.

     Важнейшим фактором нарастания инфляции в России в этот период явились дальнейшая либерализация валютного законодательства, внешней торговли, устранение валютных ограничений по текущим операциям, введение внутренней конвертируемости рубля в условиях огромной внешней задолженности государства.

     Отказ от защитных торговых и валютных барьеров привел к огромным потокам дешевых импортных товаров, которые вытеснили с внутреннего рынка аналогичную отечественную продукцию и способствовали сокращению ее производства.

     Особенностью  российской инфляции является то, что  она сопровождалась привязкой рубля  к доллару и наличием нереального  валютного курса, который устанавливался только по результатам торгов на Московской межбанковской валютной бирже, в то время как 80% продаж иностранной валюты осуществляются на межбанковском рынке.

     В условиях частичной конвертируемости рубля, расширения прав использования  валюты предприятиями и населением увеличился спрос на иностранную валюту для страхования инфляционного риска.

     Разрешение  использовать на территории России в  качестве платежного и покупательного средства иностранную валюту привело к долларизации экономики и дополнительному росту денежной массы в обращении в объеме обращающейся иностранной валюты. Около 15% денежных доходов населения России вложено в наличную валюту, а повышенный спрос на нее стимулировал спекулятивные сделки с валютой на рынке.

     Особенно  активно пользовались этим банки, играя на повышении и понижении курса валют, получая значительный доход от обмена наличной и безналичной валюты, реэкспортируя наличную валюту в другие страны. Все это усиливало инфляционные тенденции в России.

     Либерализация хозяйственных связей создавала огромные возможности для вывоза материальных и валютных ресурсов в ближнее и дальнее зарубежье, создавая дефицит на товарных и финансовых рынках в России.

     В то же время нарастала задолженность  бывших союзных республик Центральному банку РФ по «техническим» кредитам, связанным с невозможностью осуществления расчетов по поставкам товарно-материальных ценностей из России. Выдача этих кредитов спровоцировала не менее 25% общего объема инфляции.

     Реакцией  на жесткую денежно-кредитную политику явился новый виток нарастания взаимных неплатежей, рост которых продолжается до настоящего времени. Темпы роста неплатежей коррелируют с динамикой инфляции и денежной массы. Чем ниже темпы роста последних, тем выше темпы роста неплатежей. В 1993 г. увеличение взаимных неплатежей происходило уже на фоне активного сокращения объемов производства, натурализации хозяйственных отношений, появления большого количества денежных суррогатов, позволяющих «уходить» от налогообложения.

     Стремление  проводить жесткую денежно-кредитную политику, чтобы сбить инфляцию, превратилось в один из факторов, стимулирующих инфляционный рост цен, поскольку за определенными пределами снижения денежной массы начинаются последствия, которые неминуемо провоцируют нарастание инфляции по схеме: неплатежи - спад (остановка) производства - сокращение доходной базы бюджета - потребность в кредите для его финансирования.

     Сокращая  дефицит бюджета, государство увеличило  свою задолженность перед предприятиями, а это обернулось неплатежами по технологическим цепочкам и общим кризисом неплатежей к концу года. Искусственное сжатие денежной массы и дефицита бюджета обусловило финансовый кризис в экономике.

     В 1994 г. характер денежной политики государства не меняется. Оно любой ценой добивается снижения темпов роста денежной массы и на этой основе снижения темпов инфляции [1].

     Для «связывания» избыточной денежной массы  и ослабления давления с ее стороны  на валютный рынок были задействованы  возможности рынка государственных  ценных бумаг путем установления чрезвычайно привлекательного для инвесторов уровня доходности. Быстрое наращивание номинальных объемов эмиссии обеспечило значительный приток средств на этот рынок. В результате перераспределения ресурсов спрос на валютном рынке стабилизировался, что предотвратило катастрофическое падение рубля.

     С 1995 г. существенным моментом денежно-кредитной политики ЦБ РФ является требование жесткой централизации контроля за предложением денег экономике. Правительство отказалось от использования кредитов Банка России для покрытия дефицита федерального бюджета как основного фактора инфляции. Предусмотрено 57% дефицита покрывать доходами от операций с государственными ценными бумагами на внутреннем рынке, 47% - за счет внешних заимствований.

     Посредством ряда жестких административных мер и, в частности, установлением валютного коридора, а также массированных валютных интервенций Банк России стабилизировал ситуацию на валютном рынке, что имело определенный антиинфляционный эффект. Все это позволило снизить темпы инфляции с 18% в январе 1995 г. до 7,9% в середине и в конце года.

     Вместе  с тем чрезвычайно жесткая  политика Правительства и Центрального банка РФ по ограничению ресурсов в банковской сфере на фоне взаимных неплатежей в хозяйстве в августе 1995 г. вызвала серьезный банковский кризис, выразившийся в остром дефиците платежных средств у банков, который парализовал работу межбанковского рынка. Для предотвращения полномасштабного кризиса банковской системы Центральным банком РФ была осуществлена массированная скупка ценных бумаг у коммерческих банков с целью поддержания их ликвидности. Это свидетельствует о том, что финансовый кризис и кризис неплатежей поразили уже все сферы экономики.

     Общим итогом последствий проводимых правительством жестких мероприятий в области регулирования денежной массы и снижения инфляции явился глубочайший экономический кризис (табл. 1).

     Таблица 1

     Показатели  темпов падения ВВП по сравнению  с предыдущим годом и роста  инфляции (%)

     Либерализация цен и политика денежных ограничений привели к обвальному промышленному спаду.

     При создавшемся положении для воспроизводства  оборудования, необходимого для обновления основных фондов на российских предприятиях, по оценкам экономистов, потребуется несколько десятилетий.

     Либерализация цен и ужесточение бюджетной и кредитной политики в целях подавления инфляции вызвали развал платежных отношений и кризис неплатежей. Неплатежи, составившие в начале 1992 г. 40 млрд. руб., к началу 1997 г. достигли 800 трлн. руб., в том числе 35,9 трлн. руб. по заработной плате. Неплатежеспособными стали не только предприниматели, банки, но и государство.