Особенности инфляции в России (современный этап)

        Кафедра финансов и кредита
         
 

Контрольная работа

по предмету Деньги, кредит, банки

на тему:

Особенности инфляции в России

(на  современном этапе) 

2011год 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ОГЛАВЛЕНИЕ

 

Введение  ………………………………………………………….…………………3

1. Понятие  инфляции. Влияние инфляции на российскую экономику...………4

2. Причины инфляции в России…………………………………………………..5

3. Особенности  инфляции в России. Современный  этап………………………..8

4.Антиинфляционная  политика в России. Прогнозы на будущее……………..11

Заключение………………………….………………………………………………14

Приложение………………………………………………………………………..16

Список  использованной литературы………………………………………………15

     ВВЕДЕНИЕ

     Неуправляемый рост цен с одновременным снижением платежеспособного спроса – одна из главных угроз для экономики любой страны. Инфляция в России по-прежнему препятствует нормальному инвестиционному процессу, достижению полноценной конвертируемости рубля и снижает покупательную способность населения.

     В каждой стране инфляционный процесс  имеет специфику, связанную с  совокупностью причин и факторов, его высказывающих.

     Зарождавшиеся инфляционные процессы в России были обусловлены диспропорциями в сложившейся  структуре народного хозяйства, в которой предпочтение отдавалось производству средств производства и вооружений при крайне недостаточном уровне промышленного производства потребительских товаров и услуг, слабом развитии сельского хозяйства при огромных и неэффективных инвестициях в него.

     В целом,  оценивая развитие и России,  и других экономически развитых стран, можно сказать, что во все странах  наблюдается практически одинаковая картина – падение ВВП, темпов промышленного производства, рост безработицы. Но при ближайшем рассмотрении складывается парадоксальная ситуация. Во всех странах  на фоне финансового  и экономического кризисов, начавшихся в 2007 г. наблюдается падение цен, индекс цен колеблется на уровне 1%,  в то время как в России наблюдается совершенно противоположная ситуация.

     В связи с этим, актуальность темы инфляции не вызывает сомнения.

     В данной работе будет рассмотрена  современная инфляция в России, ее особенности с учетом специфичности планово-распределительной системы хозяйствования, политических и экономических процессов, произошедших за последние годы.  
 
 

1. Понятие инфляции. Влияние инфляции на российскую экономику.

     Инфляция (от лат. inflatio — вздутие) — обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества. Инфляция вызывается, прежде всего, переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы. Инфляция порождает занижение реальной стоимости имущества, опасность накопления обесценивающихся денежных средств, превалирование краткосрочных сделок, обесценение доходов предприятий и населения [5]. Инфляция неразрывно связана с оборотом денежной массы. И как экономическое явление инфляция существует практически с момента возникновения денег.

     Слово «инфляция» позаимствовано из медицины и впервые было использовано применительно  к денежному обращению в период Гражданской войны в Северной Америке в 1861-1865 годах. Им обозначался  процесс разбухания денежной массы, которая была необходима для финансирования военных расходов.

     В XIX веке термин начал употребляться  и в Европе. Однако в экономической  литературе понятие инфляции получило широкое распространение лишь в XX веке, после окончания Первой мировой войны. В российскую экономическую литературу оно вошло с середины 1920-х годов.

     Для современной экономики незначительная инфляция является нормой и находится  обычно на уровне нескольких процентов  в год. Так, средний уровень инфляции в странах Евросоюза за последние  годы составил 3-3,5%.

          При определенном высоком уровне  инфляция становится опасной для экономики и социальной стабильности общества. Отрицательное влияние высокой инфляции для национальной экономики России состоит в следующем:

     – обесцениваются доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере;

     – происходит перераспределение национального  богатства от наиболее бедных к наиболее богатым слоям населения, что  подрывает социальную стабильность в обществе и усиливает социальное расслоение;

     – нестабильность денежной системы страны, иностранные денежные знаки время  от времени вытесняют национальную валюту;

     – денежные накопления предприятий обесцениваются, тормозятся инвестиционные процессы. 
 

2. Причины инфляции в России.

     Исторически инфляционные процессы в российской экономике возникли еще в начале 60-х гг., и были связаны с низкой эффективностью социалистического (административно-командного) общественного производства. Однако в течение длительного времени (вплоть до 1992 г.) она носила скрытый (подавленный) характер, что проявилось в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах. Открытый взрыв инфляции в России произошел в январе 1992 г. с прекращением государственного контроля практически над всеми ценами (кроме цен на энергоносители и продовольствие).

     1990 год оказался рубежным, последним  годом умеренных темпов инфляции. В России, как и в большинстве  бывших союзных республик, годовые  темпы прироста цен составили  от 3 до 5%. С 1991 года темпы инфляции  стали измеряться десятками, сотнями  и тысячами даже десятками  тысяч процентов в год. Увеличение  цен в России к 1996 году составит 4658 раз.

     Темпы прироста потребительских цен:

     1992 г. – в 26 раз (индекс цен  – 2600%);

     1993 г. – в 9 раз (индекс цен  – 900%);

     1994 г. – в 3 раза (индекс цен  – 300%);

     2004 г. – цены возросли на 11%.  

     В России на протяжении всех 90-х годов  ХХ века и в новом столетии темпы  роста денежной массы систематически превышали показатели, планировавшиеся  центральным банком. Диапазон этих превышений — от 20 до 50%. Всего за период с 1999 по 2006 год денежная масса увеличилась в 13,4 раза. Во-первых, вместе с увеличением денежной массы происходил и происходит рост спроса на сами деньги, увеличиваются сбережения. Во-вторых, происходит замедление скорости обращения денег, и для обслуживания того же товарного оборота требуется большая масса денег. И, наконец, третий фактор, который необходимо учитывать: объём денег в обращении важен не сам по себе, а в сопоставлении с величиной ВВП — это соотношение называют коэффициентом монетизации.

     Цифры для сравнения: коэффициент монетизации  в развитых странах колеблется в  пределах 60—120%, а в странах с  переходной экономикой составляет 25—30%. К 2008 году этот показатель в России достиг 26%. 

     Катастрофические  последствия при данном показателе могли бы наступить, если бы центральный банк и правительство не сдерживали рост денежной массы, поступающей в страну от продажи на внешних рынках непрерывно дорожающей нефти. Среди сдерживающих мер, прежде всего, отметим роль Стабилизационного фонда.

     Российский  тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется  условиями ее развития при переходе от плановой экономики к рыночной.

     Ряд исследователей считают, что характер инфляции в России не может быть объяснен только разрушением денежной массы вследствие гипертрофированного  спроса. Они полагают, что инфляция имеет не только монетарную природу. В качестве причин инфляции приводятся следующие.

     1. Структурные диспропорции между  отраслями экономики, оставшиеся  в наследство от централизованной  плановой системы, микро- и  макроэкономические перекосы не только не соответствуют стандартам рыночной экономики, но и не позволяют быстро победить инфляцию. Последняя может быть остановлена только после радикальных структурных преобразований, они требуют десятилетий.

     2. Высокий уровень монополизации  экономики, что объясняет монопольный  характер поведения производителей  на рынке и устанавливаемые  ими монопольные цены.

     3. Глобальная милитаризация экономики,  гипертрофированный уровень развития  ВПК. Эти секторы экономики  по своему определению являются  нерыночными. Их продукция не  ориентируется на свободный рынок  и производится только по государственным  заказам, а финансирование осуществляется  из государственного бюджета.  Факторы производства не являются  достаточно мобильными и не  могут быть легко перемещены  в рыночно ориентированные секторы  экономики. Иными словами, разрыв  между спросом на потребительские  товары, который предъявляет население,  и рыночным предложением этих  товаров не может быть легко  устранен, что сохраняет базу  для роста инфляции.

     4. Огромные масштабы страны и  колоссальный экономический потенциал.  Импорт, который в относительно  небольшой стране может создать  конкурентную среду для внутренних  производителей, не может полностью  нейтрализовать монопольные тенденции  и все существующие перекосы  российской экономики.

    Таким образом, главные неденежные факторы инфляции в России:

  • кризис административно-командной хозяйственной системы;
  • затратный характер производства;
  • низкий уровень производительности труда;
  • низкое качество и неконкурентоспособный характер продукции. 
    Основными денежными факторами инфляции в России являются:
  • либерализация цен в условиях монополизированного состояния российской экономики;
  • постоянный дефицитный характер государственного бюджета;
  • кредитная экспансия банков;
  • долларизация денежного обращения в стране;

     -    бегство капиталов из страны, связанное с нестабильной экономической и политической ситуацией в стране.

     В последние годы относительно высокая  инфляция в России обусловлена многими  факторами: низкой конкуренцией среди  производителей, высокими издержками из-за банковских ставок, удорожанием  импортируемого продовольствия (с учетом обесценения курса рубля в начале 2009г. на 30%), увеличением денежной массы, повышением тарифов на услуги ЖКХ и засухой 2010г. При этом перелома в сторону снижения темпов роста цен удалось "добиться", прежде всего, за счет снижения потребительского спроса и сокращения притока капитала, что само по себе является негативным фактором для экономики. 
 

     3. Особенности инфляции в России. Современный этап.

     Странами  всего мира разрабатываются планы  снижения процента инфляции, они успешно  применяются и позволяют контролировать этот процесс, но лишь в малой степени, так как понятие инфляция зависит  от множества факторов.

     Инфляция  в России развивается совсем не так, как в других странах мира, в  силу территориального устройства нашей  страны, а также преобладания сырьевой промышленности, она в большей  степени зависит от факторов мировой  общественности, и, по мнению многих экспертов, оказывает сильное негативное влияние  на стабильность нашего рынка. Интересно, но именно для России характерна повышенная инфляция не только в кризисные периоды, но и при обычных условиях [ 3, 286].

     Девальвируя рубль, инфляция делает конкурентноспособными российские товары, но в то же время наблюдается повсеместный рост цен.

     Монопольное положение целых отраслей позволяет  взвинчивать цены на энергоносители, транспортные перевозки, услуги предприятий  связи.

     Другая  особенность инфляции в России – это высокая продовольственная инфляция, вызванная отсутствием конкуренции на рынке, а также протекционистской защитой собственных производителей, чьи цены зачастую превышают мировой уровень.

     Большинство экономистов считают, что у аномальной продовольственной инфляции в России есть собственные причины: Россия зависит  от импорта продовольствия не менее  чем на 30–40%, при этом цена импортных  продуктов при пересечении границы  сразу возрастает на величину ставки НДС, а также на величину ввозной  пошлины. Из-за этого импортное продовольствие оказывается на границе дороже на 18 или даже на 40% – в зависимости от товарных позиций. Таким образом, только из-за налогов и пошлин темпы роста цен на импортное продовольствие в России должны быть примерно на 20–25% выше, чем на мировом рынке. Однако налоги и пошлины – далеко не основная причина различия в темпах инфляции. Более серьезными причинами являются технологическая отсталость и многократно более низкая производительность труда. Из-за этих факторов рост цен на топливо и удобрения вызывает в России многократно больший прирост себестоимости, чем в Евросоюзе. Очень высокие темпы роста цен на коммунальные услуги и жилье, на транспорт, связь и бензин значительно превысили средний темп роста потребительских цен [ 8].

     Важное  значение имеют в России и внешнеэкономические факторы инфляции. Превышение целевого ориентира инфляции в 2006 г. было вызвано, прежде всего, более высокими ценами на энергетические товары на мировых рынках, а также более значительным притоком частного иностранного капитала, чем прогнозировалось в «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2006 год». Одним из основных факторов сохранения высокой инфляции в 2006 г. явились высокие темпы роста денежной массы (агрегата М2) вследствие валютных интервенций Банка России. Стремясь не допустить чрезмерного укрепления курса рубля, он покупал доллары США, выпуская рубли, что увеличивало денежную базу и денежную массу.

     В чем же причина такой парадоксальной ситуации.  Почему на фоне снижения мировых товарных цен, цен на энергоносители, инфляция в России находится на прежнем  уровне. Необходимо обозначить особенности  российской экономики, а именно:

     1. Глубокая интеграция российской  экономики в мировую торговлю;

     2. Экспортно-сырьевая направленность;

     3. Зависимость от цен на энергоносители;

     4. Высокая доля продовольственных  товаров в потребительской корзине,  что делает российскую инфляцию  весьма чувствительной к изменению  мировых цен на продукты питания; 

     5. Зависимость от импорта.  На  долю импортных товаров в розничной  торговле приходится порядка  50%.

     Все это и многое другое определяет поведение  России и соответственно влияет и на уровень цен, складывающийся внутри страны.

     Монетарные  меры, которые применяются сейчас, дают краткосрочный эффект. Если в  ближайшем будущем не произойдет серьезного перевооружения сельского  хозяйства, а все надежды производителей будут по-прежнему возложены только на ввозные пошлины, это обречет  Россию на фактическую консервацию  отставания отрасли, что привлечет  к необратимым последствиям и  фактическому сходу страны как крупного игрока на мировых рынках продовольствия. 

     4. Антиинфляционная политика в России. Прогнозы на будущее.

     Антиинфляционная  политика после 2009г. базируется на трех китах: снижении ставки рефинансирования, выделении льготных банковских кредитов предпринимателям и регулировании  цен на медикаменты и продукты питания. Сегодня к этим мерам  прибавились также регулирование  темпов прироста денежной массы, зерновые интервенции, снижение госрасходов  и старое доброе изымание ликвидности.

     Ведущие аналитики отмечают, что в настоящий момент правительство принимает активное участие в сдерживании инфляции. Одной из принятых мер стало повышение с 15 сентября ставок по депозитам на 0,25 процентного пункта. "Эта мера повысит привлекательность банковских депозитов в лице населения, что приведет к соответствующему изъятию ликвидности у населения. Кроме того, правительственная комиссия по бюджетным проектировкам решила повысить тарифы на электроэнергию, газ и тепло в следующем году не с 1 января, как обычно, а через полгода - в июле, что также позволит отсрочить разгон инфляции", - отмечает эксперт.

     Поддержание устойчивого курса рубля и  диверсификация экономики - это меры, которые будут способствовать как  снижению инфляции, так и экономической стабильности. Основная проблема российской экономики - высокая зависимость от цен на сырье по-прежнему является дополнительным фактором риска, который периодически при ухудшении конъюнктуры будет способствовать всплеску инфляции. Не последнюю роль в снижении инфляции сыграли бы меры по повышению эффективности естественных монополий, в результате которых их рентабельность поддерживалась не только за счет роста тарифов, но и за счет снижения издержек", - подчеркивают эксперты [9].

     В 2009 году инфляция в России установила новый рекорд - она стала самой  низкой аж с 1991 года. А в 2010 году индекс потребительских цен, увеличившись за декабрь месяц аж на 1,2%, оказалась ровно такая же, как и в 2009 году (см. Приложение).

     По  данным Росстата, в январе-мае инфляция в России составила 4,8%. В годовом  исчислении (май 2011 года к маю 2010 года) потребительские цены выросли на 9,6%.

     Официальный прогноз Минэкономразвития по инфляции на 2011 год был повышен до 7-7,5%. Прогноз  темпа роста инфляции на 2012 г. составляет 5-6%.  [10]

      

     Центробанк  рассчитывает по итогам 2014г. выйти на уровень инфляции 4-5%. Об этом в ходе IХ Международного банковского форума в Сочи сообщил первый заместитель председателя Банка России Алексей Улюкаев [11].

     Прогноз по инфляции для России на текущий  2011год от Bank of America - Merrill Lynch составляет 8-9%, прогноз Организации экономического сотрудничества и развития - 9,4%. Минфин надеется, что рост цен не выйдет за пределы коридора 6,5-7,5%. Эксперты сходятся во мнении, что достигнуть такого уровня России будет очень сложно, но руководство страны пока уверено в своем прогнозе [9].

      

     Подводя итог рассмотрению некоторых аспектов экономической динамики за последние  годы, можно сделать вывод, что  в целом совокупное влияние причин, порождающих инфляцию, оказалось  компенсировано факторами, сдерживающими  ценовую динамику. Это связано, прежде всего, с тем, что на протяжении рассматриваемого периода в общих чертах сложился антиинфляционный механизм, основу которого составили следующие элементы экономической  политики:

     - соблюдение жестких денежных  ограничений;

     - меры по стабилизации валютного курса;

     - отказ от покрытия дефицита федерального бюджета прямыми кредитами Банка России и переход к государственных заимствованиям на рынке ценных бумаг;

     - принятие Правительством Российской  Федерации ряда решений, ограничивающих  рост цен на продукцию отдельных  отраслей и сектором экономики,  в первую очередь отраслей - естественных  монополистов.

     Все они, будучи направленными на сжатие совокупного спроса и приведение его в соответствие с совокупным предложением, сформировали качественно  новую ценовую ситуацию, как в  потребительской сфере, так и  в реальном секторе российской экономики.

     Но, несмотря на позитивный характер этих процессов, следует отметить, что  в российской экономике еще существует угроза инфляционных всплесков из-за продолжающегося экономического спада, неплатежей, искаженной структуры основного  производства и его низкой эффективности, существования секторов экономики  с различными уровнями доходности, нерешенности вопросов формирования доходной части бюджета и накопления социальных проблем в обществе. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     ЗАКЛЮЧЕНИЕ

     За  свою двадцатилетнюю историю новая  Россия прошла через все виды инфляционных потрясений, в том числе и гиперинфляцию. До сих пор нам не удается добиться так называемой "ползучей" инфляции, присущей развитым странам, которая  составляла бы 3-5% в год и была бы комфортной для населения и экономики.

     Для экономики каждой конкретной страны характерны свои причины, вызывающие инфляцию. В России сегодня это, прежде всего, высокие цены на нефть, которые приводят к притоку валюты в страну и  увеличению общей массы денег  в государстве.

     Природа инфляции в России и причины, ее усугубившие, не характерны для стран с рыночной экономикой. Здесь переплелись экономические  и политические факторы, денежные и  воспроизводственные. На путь рыночных преобразований страна вступила со специфической  инфляцией планово-распределительной  системы,на которую стали давить мощные факторы инфляции издержек.

     Негативные  социальные и экономические последствия  инфляции вынуждают правительства  разных стран проводить определенную экономическую политику.

     Униальный характер российской инфляции требует использования особых методов ее регулирования, соотвентствующих современным реальным условиям российской экономики. Антиинфляционная программа должна учитывать реальное развитие рыночных отношений, возможность использования рыночных механизмов с государственным регулированием в условиях глубочайшего финансового кризиса. 
 
 
 
 

    ПРИЛОЖЕНИЕ 

       

    Темп  роста потребительских цен в 2000-2010 гг.

    (Данные Росстата) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

    1. Красавина Л.Н. Инфляция и антиинфляционная политика в России / Л.Н. Красавина.- М.: Финансы и статистика, - 2009.-256 с.
    2. Экономическая теория.  Под ред. Николаевой И.П. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-Дана, 2008. — 527 с. (Стр.379)
    3. Лаврушин О.И. Деньги , кредит, банки/ О.И.Ларвушин. – М.:Финансы и статистика,- 2009.-325 с.     
    4. Сажина М.А. Экономическая теория: учебник для вузов. / М.А.Сажин, Г.Г. Чибриков.- М.: Норма, -2008.-392 с.
    5. Современный экономический словарь /Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. -2-е изд., испр. М.: ИНФРА-М, 1999.-479 с.
    6. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие /М.П.Владимирова, А.И. Козлов. М.:КНОРУС,2005.
    7. Официальный сайт Госкомстата РФ [Электронный ресурс].- Режим доступа: свободный (дата обращения: 05.10.2011) :http://www.gcs.ru.
    8. Официальный сайт журнала Наука и жизнь, №4 за 2008 год Инфляция:  суть,  причины, формы  проявления [Электронный ресурс].- Режим доступа: свободный (дата обращения: 11.10.2011): http://www.nkj.ru/archive/articles/13575/
    9. Официальный Сайт РосБизнесКонсалтинг (РБК) [Электронный ресурс].- Режим доступа: свободный (дата обращения: 11.10.2011): http://top.rbc.ru/economics/16/09/2011/615849.shtml
    10. Официальный Сайт Банка России [Электронный ресурс].- Режим доступа: свободный (дата обращения: 05.10.2011): http://www.cbr.ru/
    11. Официальный Сайт Информационного агентства Финмаркет [Электронный ресурс].- Режим доступа: свободный (дата обращения:04.10.2011):(http://www.finmarket.ru/z/nws/news.asp?id=2191195)
Особенности инфляции в России (современный этап)