Понятие и правовой режим товарораспределительных ценных бумаг (коносамента, складских свидетельств)

1.Понятие  и правовой режим   товарораспределительных  ценных бумаг (коносамента,  складских свидетельств)

    Товарораспорядительные  бумаги обслуживают оборот вещей (товаров),  и выражают право на определенные вещи. Это складские свидетельства и коносаменты.

    Коносамент. Коносаментом признается документ, удостоверяющий заключение договора морской перевозки  и предоставляющий его держателю  право распоряжаться указанным  в нем грузом и получить груз после  завершения перевозки. Основные правила  обращения коносамента и его  реквизиты содержатся в Кодексе  торгового мореплавания РФ (1999 г.). Коносамент исполняет три основные функции: является доказательством передачи товара на борт судна для его перевозки, доказательством заключения договора перевозки груза, а также средством  передачи во время перевозки прав на товар третьим лицам.

    Морская перевозка грузов часто оформляется  необоротными документами, аналогичными тем, которые используются при иных способах транспортировки товара. Такие  документы именуются «морская накладная», «линейная накладная», «фрахтовая расписка», применяются также вариации подобных выражений. Такого рода транспортные документы  выполняют две первые из перечисленных  выше функций. Они не предоставляют  покупателю права продать товар  во время перевозки. В этих документах обычно указывается наименование лица, правомочного получить товар в месте  назначения. Названные перевозочные документы не признаются ценными  бумагами. Особенностью коносамента  как ценной бумаги является то, что  он составляется в нескольких подлинных  экземплярах. Выдача груза по первому  предъявленному экземпляру коносамента  прекращает действие остальных экземпляров. Коносамент составляется перевозчиком на основании подписанного отправителем документа. Отправитель гарантирует  перевозчику достоверность данных, предоставленных для включения  в коносамент, и несет ответственность  за убытки, причиненные перевозчику  вследствие недостоверности таких  данных. Право перевозчика на возмещение отправителем убытков не устраняет ответственности перевозчика по договору морской перевозки груза перед любым лицом, иным, чем отправитель.

    В коносамент должны быть включены следующие  данные : наименование перевозчика  и место его нахождения; наименование порта погрузки согласно договору морской  перевозки груза и дата приема груза перевозчиком в порту погрузки; наименование отправителя и место  его нахождения; наименование порта  выгрузки согласно договору морской  перевозки груза; наименование получателя, если он указан отправителем; наименование груза, необходимые для идентификации  груза основные марки, указание в  соответствующих случаях на опасный  характер или особые свойства груза, число мест или предметов и  масса груза или обозначенное иным образом его количество. Коносамент, подписанный капитаном судна, считается  подписанным от имени перевозчика. После того как груз погружен на судно, перевозчик по требованию отправителя  выдает ему бортовой коносамент, в  котором в дополнение к упомянутым данным должно быть указано, что груз находится на борту определенного  судна или судов, а также должна быть указана дата (или даты) погрузки груза.

    Груз, перевозка которого осуществляется на основании коносамента, выдается перевозчиком в порту выгрузки при  предъявлении оригинала коносамента: именного коносамента — получателю, который указан в коносаменте, или  лицу, которому коносамент передан  в соответствии с правилами, установленными для уступки требования; ордерного  коносамента — лицу, приказу которого составлен коносамент, а при наличии  в коносаменте передаточных надписей лицу, указанному в последней из непрерывного ряда передаточных надписей, или предъявителю коносамента с  последней бланковой надписью; коносамента  на предъявителя — предъявителю коносамента. Если для перевозки груза предоставлено  не все судно и в порту выгрузки получатель не востребовал груз или  отказался от него, или так задержал его прием, что груз не мог быть выгружен в установленное время, перевозчик вправе сдать груз на хранение на склад или в иное надежное место за счет и на риск управомоченного распоряжаться грузом лица с уведомлением об этом отправителя или фрахтователя, а также получателя, когда он известен перевозчику При фактической или предполагаемой утрате либо повреждении груза получатель и перевозчик обязаны предоставлять друг другу возможность проводить осмотр груза или проверку его состояния до выдачи груза получателю. Расходы на осмотр груза или проверку его состояния несет тот, кто потребовал осмотра или проверки.

    Складские свидетельства. Как известно, договор  складского хранения заключается путем  составления и выдачи товаровладельцу  специального складского документа, который  совмещает в себе свойства различных  правовых документов и дает разнообразные  юридические и экономические  возможности товаровладельцу (поклажедателю). Товарный склад выдает товаровладельцу  в подтверждение принятия товаров  на хранение один из следующих складских  документов: двойное складское свидетельство; простое складское свидетельство; складскую квитанцию. Двойное складское  свидетельство, каждая из двух его частей (складское свидетельство и залоговое  свидетельство) и простое складское  свидетельство являются ценными  бумагами, которые относятся к  числу товарораспорядительных ценных бумаг. В каждой части двойного складского свидетельства должны быть одинаково  указаны (ст. 913 ГК РФ): наименование и  место нахождения товарного склада, принявшего товар на хранение; текущий  номер складского свидетельства  по реестру склада; наименование юридического лица либо имя гражданина, от которого принят товар на хранение, а также  место нахождения (место жительства) товаровладельца; наименование и количество принятого на хранение товара —  число единиц и (или) товарных мест и (или) мера (вес, объем) товара; срок, на который товар принят на хранение, если такой срок устанавливается, либо указание, что товар принят на хранение до востребования; размер вознаграждения за хранение либо тарифы, на основании  которых он исчисляется, и порядок  оплаты хранения;) дата выдачи складского свидетельства.

    Обе части двойного складского свидетельства  должны иметь идентичные подписи  уполномоченного лица и печати товарного  склада. Двойное складское свидетельство  и каждая его часть являются ордерными  ценными бумагами. Складское свидетельство  и залоговое свидетельство могут  передаваться вместе или порознь  по ордерным или бланковым передаточным надписям. Согласно статье 914 ГК держатель  складского и залогового свидетельств имеет право распоряжаться хранящимся на складе товаром в полном объеме. Держатель одного только складского свидетельства, отделенного от залогового свидетельства, вправе распоряжаться  товаром, но не может взять его  со склада до погашения займа (кредита), выданного по залоговому свидетельству. Держатель одного только залогового свидетельства, отделенного от складского свидетельства, имеет право залога на товар в размере выданного  по залоговому свидетельству займа (кредита) и процентов по нему.

    Товар, сданный на склад под двойное  складское свидетельство, может  быть передан новому приобретателю (покупателю) без изъятия товара со склада путем передачи приобретателю  двойного складского свидетельства, в  котором складское и залоговое  свидетельства не отделены друг от друга, либо складского и залогового свидетельств, отделенных друг от друга, либо только складского свидетельства. Складское и залоговое свидетельства  дают их держателям разнообразные возможности  в торговом обороте, а также являются удобным инструментом, который с  успехом может быть использован  для решения проблемы взаимных неплатежей в качестве «заменителя» платежных  средств. В отличие от векселя, при  составлении которого могло и  не быть передачи реального товара или реальных денег, складские свидетельства  не могут быть выпущены в обращение, если реальный товар не был помещен  на хранение.

    Складское свидетельство — это ценная бумага, которая всегда имеет реальное наполнение Обязательство товарного склада, закрепленное складским свидетельством, содержит в основном риск повреждения  или утраты предмета хранения и не содержит прочих предпринимательских  рисков. Это обусловлено тем, что товар, принимаемый на хранение, не является собственностью товарного склада и на него не может быть обращено взыскание по собственным долгам товарного склада (ответственность по прочим собственным сделкам хранителя не затрагивает обязательства вернуть товар против складского свидетельства). В то же время ответственность плательщика за неуплату по векселю застраховать невозможно. Для обеспечения исполнения по векселю можно использовать лишь аваль. Авалирование векселя — это своего рода косвенное страхование предпринимательских рисков самого векселедателя, плательщика или индоссанта. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. Деятельность  по  ведению  реестра    владельцев  ценных  бумаг 

    Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра  владельцев ценных бумаг. Основу правового  регулирования этой деятельности в  РФ составляет ФЗ РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг". Основная цель - информирование эмитента именных ценных бумаг о лицах, которым он вправе и обязан производить  исполнение по этим бумагам. Лицо, осуществляющее эту деятельность, именуется держателем реестра, или регистратором. Деятельностью  по ведению реестра владельцев ценных бумаг имеют право заниматься только юридические лица. Лица, осуществляющие деятельность по ведению реестра  владельцев ценных бумаг, именуются  держателями реестра (регистраторами). Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, не вправе осуществлять сделки с ценными бумагами зарегистрированного  в системе ведения реестра  владельцев ценных бумаг эмитента. Под системой ведения реестра  владельцев ценных бумаг понимается совокупность данных, зафиксированных  на бумажном носителе и/или с использованием электронной базы данных, обеспечивающая идентификацию зарегистрированных в системе ведения реестра  владельцев ценных бумаг номинальных  держателей и владельцев ценных бумаг  и учет их прав в отношении ценных бумаг, зарегистрированных на их имя, позволяющая  получать и направлять информацию указанным  лицам и составлять реестр владельцев ценных бумаг. Система ведения реестра  владельцев ценных бумаг должна обеспечивать сбор и хранение в течение установленных  законодательством Российской Федерации  сроков информации о всех фактах и  документах, влекущих необходимость  внесения изменений в систему  ведения реестра владельцев ценных бумаг, и о всех действиях держателя  реестра по внесению этих изменений. Для ценных бумаг на предъявителя система ведения реестра владельцев ценных бумаг не ведется. Реестр владельцев ценных бумаг (далее — реестр) — это часть системы ведения реестра, представляющая собой список зарегистрированных владельцев с указанием количества, номинальной стоимости и категории принадлежащих им именных ценных бумаг, составленный по состоянию на любую установленную дату и позволяющий идентифицировать этих владельцев, количество и категорию принадлежащих им ценных бумаг.

    Владельцы и номинальные держатели ценных бумаг обязаны соблюдать правила  представления информации в систему  ведения реестра. Держателем реестра  может быть эмитент или профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра  на основании поручения эмитента. В случае, если число владельцев превышает 500, держателем реестра должна быть независимая специализированная организация, являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг и  осуществляющая деятельность по ведению  реестра. Регистратор имеет право  делегировать часть своих функций  по сбору информации, входящей в  систему ведения реестра, другим регистраторам. Передоверие функций  не освобождает регистратора от ответственности  перед эмитентом. Договор на ведение  реестра заключается только с  одним юридическим лицом. Регистратор  может вести реестры владельцев ценных бумаг неограниченного числа  эмитентов. Эмитент, поручивший ведение  системы ведения реестра регистратору, один раз в год может требовать  у последнего предоставления реестра  за вознаграждение, не превышающее  затраты на его составление, а  регистратор обязан предоставить реестр за это вознаграждение. В остальных  случаях размер вознаграждения определяется договором эмитента и регистратора. Держатель реестра имеет право  взимать со сторон по сделке плату, соответствующую количеству распоряжений о передаче ценных бумаг и одинаковую для всех юридических и физических лиц. Держатель реестра не вправе взимать со сторон по сделке плату  в виде процента от объема сделки. Порядок  определения максимального размера  оплаты услуг держателя реестра  по внесению данных в реестр и выдаче выписок из реестра определяется федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Лицу, допустившему ненадлежащее исполнение порядка поддержания системы ведения и составления реестра и нарушение форм отчетности (эмитенту, регистратору, депозитарию, владельцу), может быть предъявлен иск о возмещении ущерба (включая упущенную выгоду), возникшего из невозможности осуществить права, закрепленные ценными бумагами.

    Держатель реестра обязан по требованию владельца  или лица, действующего от его имени, а также номинального держателя  ценных бумаг предоставить выписку  из системы ведения реестра по его лицевому счету в течение  пяти рабочих дней. Владелец ценных бумаг не имеет права требовать  включения в выписку из системы  ведения реестра не относящейся  к нему информации, в том числе  информации о других владельцах ценных бумаг и количестве принадлежащих  им ценных бумаг. Выпиской из системы  ведения реестра является документ, выдаваемый держателем реестра с  указанием владельца лицевого счета, количества ценных бумаг каждого  выпуска, числящихся на этом счете в  момент выдачи выписки, фактов их обременения  обязательствами, а также иной информации, относящейся к этим бумагам. Выписка  из системы ведения реестра должна содержать отметку о всех ограничениях или фактах обременения ценных бумаг, на которые выдается выписка, обязательствами, зафиксированных на дату составления  в системе ведения реестра. Выписки  из системы ведения реестра, оформленные  при размещении ценных бумаг, выдаются владельцам бесплатно. Лицо, выдавшее указанную выписку, несет ответственность  за полноту и достоверность сведений, содержащихся в ней. Права и обязанности  держателя реестра, порядок осуществления  деятельности по ведению реестра  определяются действующим законодательством  и договором, заключенным между  регистратором и эмитентом.

    В обязанности держателя реестра  входит: а) открыть каждому владельцу, изъявившему желание быть зарегистрированным, а также номинальному держателю  ценных бумаг лицевой счет в системе  ведения реестра на основании  уведомления об уступке требования или распоряжения о передаче ценных бумаг, а при размещении эмиссионных ценных бумаг - на основании уведомления продавца ценных бумаг; б) вносить в систему ведения реестра все необходимые изменения и дополнения; в) производить операции на лицевых счетах владельцев и номинальных держателей ценных бумаг только по их поручению; г) доводить до зарегистрированных лиц информацию, предоставляемую эмитентом;

      д) предоставлять зарегистрированным  в системе ведения реестра  владельцам и номинальным держателям  ценных бумаг, владеющим более  1% голосующих акций эмитента, данные  из реестра об имени (наименовании) зарегистрированных и о количестве, категории и номинальной стоимости  принадлежащих им ценных бумаг;  е) информировать зарегистрированных  в системе ведения реестра  владельцев и номинальных держателей  ценных бумаг о правах, закрепленных  ценными бумагами, и о способах  и порядке осуществления этих  прав;

      ж) строго соблюдать порядок  передачи системы ведения реестра  при расторжении договора с  эмитентом. Форма распоряжения  о передаче ценных бумаг и  указываемые в нем сведения  устанавливаются ФКЦБ. Регистратор  не вправе предъявлять дополнительные  требования при внесении изменений  в данные системы ведения реестра  помимо тех, которые устанавливаются  в порядке, предусмотренном законом.  В случае прекращения действия  договора регистратор передает  другому держателю реестра, указанному  эмитентом, информацию, полученную  от последнего, все данные и  документы, составляющие систему  ведения реестра, а также реестр  на дату прекращения действия  договора. Передача производится  в  день   расторжения договора. При замене держателя реестра эмитент дает объявление об этом в СМИ или уведомляет всех владельцев ценных бумаг письменно за свой счет.

      Вести реестр акционеров может  как само АО, так и специализированный  регистратор. Общество, поручившее  ведение и хранение реестра  акционеров специализированному  регистратору, не освобождается  от ответственности за его  ведение и хранение.

      В РФ действует Профессиональная  ассоциация регистраторов, трансферт-агентов  и депозитариев (ПАРТАД), На основе  стандартов, утвержденных ПАРТАДом, разработано Временное положение  о ведении реестра владельцев  именных ценных бумаг, утвержденное  постановлением ФКЦБ от 12 июля 1995 г. № 3, где эта деятельность  урегулирована более подробно.

      Ведение реестра - исключительный  вид деятельности, который не  может совмещаться ни с какими  другими видами и подлежит  лицензированию. Лицензии на право  осуществления деятельности по  ведению реестра выдаются ФКЦБ. Она же контролирует деятельность  регистраторов. ФКЦБ может приостановить  действие лицензии или аннулировать  ее в случаях нарушения регистратором требований законодательства РФ и актов ФКЦБ.

      Профессиональные участники рынка  ценных бумаг, осуществляющие  деятельность по ведению реестра,  вправе самостоятельно, но в размере,  не превышающем сумм, установленных  ФКЦБ, устанавливать плату за: внесение  записей в систему ведения  реестра о передаче ценных  бумаг; изменение и дополнение  данных, содержащихся в системе  ведения реестра о зарегистрированном  лице (в том числе за внесение  записей об обременении именных  ценных бумаг, об изменении  реквизитов зарегистрированного  лица), за исключением информации, отражающей передачу ценных бумаг;  предоставление выписки из системы  ведения реестра.

      Профессиональные участники рынка  ценных бумаг, осуществляющие  деятельность по ведению реестра,  в целях обеспечения условий  своей профессиональной деятельности  могут создавать саморегулируемые  организации - добровольные некоммерческие  организации. Таким организациям  предоставлено право принимать  обязательные для их членов  стандарты деятельности по ведению  реестра, которые должны быть  зарегистрированы в ФКЦБ.

    При замене держателя реестра эмитент  дает объявление об этом в средствах  массовой информации или уведомляет всех владельцев ценных бумаг письменно за свой счет. Все выписки, выданные держателем реестра после даты прекращения действия договора с эмитентом, недействительны. Держатель реестра вносит изменения в систему ведения реестра на основании: распоряжения владельца о передаче ценных бумаг, или лица, действующего от его имени, или номинального держателя ценных бумаг, который зарегистрирован в системе ведения реестра в соответствии с правилами ведения реестра, установленными законодательством Российской Федерации, а при размещении эмиссионных ценных бумаг — в соответствии с установленным порядком; иных документов, подтверждающих переход права собственности на ценные бумаги в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации. При документарной форме эмиссионных ценных бумаг, предусматривающей нахождение ценных бумаг у их владельцев, помимо указанных документов представляется также сертификат ценной бумаги. При этом имя (наименование) лица, указанного в сертификате в качестве владельца именной ценной бумаги, должно соответствовать имени (наименованию) зарегистрированного лица, указанного в распоряжении о передаче ценных бумаг. Отказ от внесения записи в систему ведения реестра или уклонение от такой записи, в том числе в отношении добросовестного приобретателя, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3. Задача 

   ООО обратилось  с иском в арбитражный  суд о взыскании с акционерного общества (векселедателя) вексельной суммы. Акционерное общество отказалось  выполнять требования истца, мотивировав  тем, что он не может доказать свое право требовать выплаты вексельной суммы, так как вексель находится  у акционерного общества, следовательно, это прекращает обязательство. Истец  не согласился  с этим утверждением, и заявил, что в подтверждении  оплаты на векселе должна быть отметка  либо расписка в получении платежа. Акционерное общество предоставило в арбитражный суд подлинник векселя, из которого следовало, что последний индоссамент был сделан в пользу истца, а на векселе действительно не было никаких отметок о платеже по данному векселю.

   Разберите доводы сторон. Решите спор.

Решение.

   Согласно  ст. 146 ГК РФ,   последний индоссамент  был  сделан в пользу истца, значит,  все права по  данной ценной бумаге- векселю перешли к истцу. Согласно п.2 ст.147 ГК РФ,  отказ от исполнения обязательства, удостоверенного ценной бумагой, со ссылкой на отсутствие обязательства либо на его недействительность не допускается, а значит,  иск ООО  должен быть удовлетворен. Исполнение вексельного обязательства, как и всякого другого, должно осуществляться в соответствии с принципами, закреплёнными в гражданском законодательстве: реального и надлежащего исполнения. Принцип реального исполнения означает предоставление предмета обязательства в натуре. В силу этого принципа, вексельный должник обязан совершить только те действия, которые предусмотрены Положением о векселях. Уплата неустойки и возмещение убытков в случае ненадлежащего исполнения либо неисполнения обязательства (что является исключением из общего правила п.2 ст. 396 ГК РФ), не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре. Вексельное обязательство, как и всякое другое, должно быть исполнено надлежащим образом в соответствии с его условиями, требованиями закона и иных правовых актов (ст. 309 ГК РФ). 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Список   использованной    литературы. 

    I. Нормативно-правовые акты.

    1.Гражданский Кодекс Российской Федерации (текст  Кодекса по состоянию на 1 февраля  2010 года), М.,2010.

    2.Федеральный  закон  о рынке ценных бумаг  от 22 апреля 1996 г 39-фз // Правовая система Консультант-плюс 

II. Специальная литература

    1.Жуков  Е.Ф. Ценные бумаги и фондовые  рынки: Учебное пособие для  вузов. –М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995. – 224 с.

    2. Каратуев А.Г. Ценные бумаги: виды, разновидности. Учебное пособие.  – М.: Русская Деловая Литература, 1997.-256 с.

    3. Колесников В.И. Банковское дело. Учебник для ВУЗов. – М.: «Финансы  и статистика», 1996. – С.31.

    4.Рубцов Б. Б. Зарубежные фондовые рынки: инструменты, структура, механизм функционирования. М., 1996; Рынок ценных бумаг: Учебник/Под редакцией В.А.Галанова, А.И.Басова. М., 1996.