Правовой статус Центрального банка в России: значение и сущность

Тема  №1. Правовой статус Центрального банка в России: значение и сущность. 
 

План  работы:

1. Общее положение о деятельности ЦБР.
2. Основные цели и функции деятельности ЦБР.
3. Содержание правового статуса ЦБР: значение и сущность.

1. Общее положение о деятельности ЦБР

    Банк  России занимает особое место в банковской системе, а его правовое положение  отличается существенными особенностями. Это главный банк Российской Федерации, он является государственной федеральной  собственностью. Как и другие банки, Центральный банк РФ имеет статус юридического лица, в связи с чем  вступает в гражданско-правовые отношения  с коммерческими банками и  государством.

    Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации  определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным  законом и другими федеральными законами.

    Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов  государственной власти, органов  государственной власти субъектов  Российской Федерации и органов  местного самоуправления.

    Банк  России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием[6. C12].

    Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

    Уставный  капитал и иное имущество Банка  России являются федеральной собственностью. Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая  золотовалютные резервы Банка России. Изъятие и обременение обязательствами  указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом [1. C12].

    Государство не отвечает по обязательствам Банка  России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли  на себя такие обязательства или  если иное не предусмотрено федеральными законами [1. C112].

    Банк  России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. 

2. Основные  цели и функции деятельности ЦБР

    Законодательно  закреплены следующие основные цели деятельности Центрального банка РФ:

    - защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательской способности и курса по отношению к иностранным валютам;

    -   развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

    - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы[1.  C12].

    Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

    Банк  России выполняет следующие функции:

    1) во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную  денежно-кредитную политику;

    2) монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

    2.1) утверждает графическое обозначение  рубля в виде знака;

    3) является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования;

    4) устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;

    5) устанавливает правила проведения  банковских операций;

    6) осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации,  если иное не установлено федеральными  законами, посредством проведения  расчетов по поручению уполномоченных  органов исполнительной власти  и государственных внебюджетных  фондов, на которые возлагаются  организация исполнения и исполнение  бюджетов;

    7) осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России;

    8) принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям  лицензии на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

    9) осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп (далее - банковский надзор);

    10) регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

    11) осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской  Федерации все виды банковских  операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России;

    12) организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

    13) определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

    14) устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

    15) устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю;

    16) принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса  Российской Федерации;

    17) устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений валютным  биржам на организацию проведения  операций по покупке и продаже  иностранной валюты;

    18) проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики Российской  Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных,  валютно-финансовых и ценовых  отношений, публикует соответствующие  материалы и статистические данные;

    18.1) осуществляет выплаты Банка России  по вкладам физических лиц  в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного  страхования вкладов физических  лиц в банках Российской Федерации,  в случаях и порядке, которые  предусмотрены федеральным законом;

    19) осуществляет иные функции в  соответствии с федеральными законами[1.  C12]. 
 

3. Содержание  правового статуса ЦБР: значение и сущность

    Правовое  регулирование Банка России осуществляется только федеральным законодательством. Это обстоятельство имеет принципиальное значение, если учесть, что денежная система должна быть единой, а банковская система - стабильной. Если бы все было иначе, то тогда рано или поздно в  субъектах Федерации в той  или иной форме могла бы появиться  своя денежная система или ее суррогаты. Последствия этого для страны нетрудно предугадать.

    Не только законы субъектов Федерации, но и подзаконные нормативные акты (в том числе и нормативные акты Банка России) не могут регулировать правовое положение Банка России. Иными словами, Банк России не может сам себя регулировать. Это обстоятельство вполне очевидно. Достаточно проанализировать ст. 2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Название статьи "Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности", а затем и само ее содержание четко разделяют понятие банковской системы и понятие правового регулирования банковской деятельности [4. C12].

    В части первой этой статьи сказано, что "банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков". В части второй этой же статьи говорится: "Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России" [4. C12].

    Таким образом, получается, что нормативными актами Банка России может регулироваться только банковская деятельность, но не банковская система.

    Отсюда  следуют два вывода:

    - во-первых, как уже отмечалось, Банк  России не должен регулировать  своими нормативными актами банковскую  систему. Его компетенция распространяется  только на банковскую деятельность. Следовательно, все вопросы, которые  относятся к структуре кредитных  организаций, - это как раз те  вопросы, которые должны регулироваться  только федеральными законами;

    - во-вторых, Банк России - это составная  часть банковской системы. И  поскольку банковская система  не является объектом правового  регулирования, то, стало быть, Банк  России не может своими нормативными  актами регулировать свои же  задачи, функции, свою собственную  структуру,

    В ст. 1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации " сказано, что "статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации Центрального банка Российской Федерации определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами"[1.  C12].

    Правовой  статус Банка России складывается из отраслевых статусов - конституционного, банковского, гражданско-правового.

    Правовой  статус Банка России включает следующие  элементы;

    а) организационно-правовую форму;

    б) компетенцию;

    в) структуру.

    Все эти основные составляющие в большей  или меньшей степени, но закреплены законом [9.  C12].

    В самом общем виде закреплена организационно-правовая форма Банка России. Его структура  имеет централизованный характер.

    В ст. 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" говорится, что Банк России является юридическим лицом. Следовательно, он выступает в качестве субъекта гражданско-правовых отношений[1. C12].

    Банк  России выдает и отзывает соответствующие  лицензии, осуществляет банковский надзор. Следовательно, действует на основе не только частного, но и публичного права.

    Как уже говорилось, банковская деятельность подпадает под компетенцию Банка  России постольку, поскольку она  составляет предмет банковского  права. Банк России по общему правилу  не регулирует гражданско-правовые отношения  между кредитными организациями, вкладчиками  и всеми остальными лицами, которые  пользуются услугами банков. Такое  право ему в ГК РФ не предоставлено. Властные полномочия Банка России объяснимы и с точки зрения сущности его правового статуса, и с точки зрения сущности самого банковского права. Денежная власть, представленная Банком России, распространяется на субъектов банковской системы - на кредитные организации, и только, а при определенных условиях, косвенно, - на их учредителей и участников.

    Регулирование денежных потоков, по сути - глобальное управление стоимостью в денежной системе, а также пруденциальное регулирование  и пруденциальный надзор предполагают возможность применения санкций  в случае, когда субъекты банковского  права не соблюдают законные требования добровольно.

    Поэтому, оставаясь негосударственной организацией, Банк России осуществляет государственно-властные полномочия. Такова же и природа  издаваемых Банком России нормативных  актов.

    Сущность  правового статуса Банка России проявляется в трех субстанциях:

    1) независимость,

    2) финансовая мощь;

    3) правомочия.

    Независимость - означает, что рыночные и государственные механизмы построены на принципиально различных основаниях и создают неодинаковую мотивацию.

    Финансовая  мощь означает, что для того, чтобы  Банк России мог оказывать на рыночные отношения достаточное воздействие, он должен этой мощью обладать. Эту  финансовую мощь необходимо наращивать в интересах создания эффективной  банковской системы.

    Правомочия  Банка России - это признаваемые и обеспеченные или гарантированные  законом возможности осуществления  Банком России тех функций, которые  вытекают из сущности банковского регулирования  и надзора и обусловлены его компетенцией[10.  C12].

    Банковская  деятельность предполагает определенные возможности, предоставленные правом. Для кредитных организаций такие  юридические возможности предоставлены  Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Гражданским  кодексом РФ и другими законами. Им должны быть адекватны возможности  Банка России. Для того чтобы регулирование  и надзор за движением денежных потоков были эффективными, нужно, чтобы эти объективно необходимые возможности стали компетенцией, то есть предметом ведения, а затем и правомочиями Банка России.

    Компетенция Банка России включает не только права  и обязанности, но и запреты. Так, в частности, Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству  Российской Федерации для финансирования бюджетного дефицита, покупать государственные  ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда  это предусматривается федеральным  законом о федеральном бюджете. Банк России не вправе предоставлять  кредиты на финансирование дефицитов  бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов и бюджетов государственных  внебюджетных фондов. В ст. 49 того же Федерального закона предусматривается, что Банк России не имеет права:

    1) осуществлять банковские операции  с юридическими лицами, не имеющими  лицензии на проведение банковских  операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных  в ст. 48 цитируемого Федерального закона;

    2) приобретать доли (акции) кредитных  и иных организаций, за исключением  случаев, предусмотренных статьями 8 и 9 цитируемого Федерального закона;

    3) осуществлять операции с недвижимостью,  за исключением случаев, связанных  с обеспечением деятельности  Банка России, его предприятий,  учреждений и организаций; 

    4) заниматься торговой и производственной  деятельностью, за исключением  случаев, предусмотренных цитируемым  Федеральным законом;

     5) пролонгировать предоставленные  кредиты. Исключение может быть  сделано по решению Совета директоров [1.  C12].

    Компетенция включает и ответственность. В статьях 49 и 50 того же Федерального закона говорится, что Банк России несет ответственность  в порядке, установленном федеральными законами. В суде и арбитражном  суде интересы Банка России могут  представлять руководители его территориальных  учреждений и другие должностные  лица Банка России, которые получают соответствующую доверенность в  установленном порядке.

    Компетенция Банка России включает его правоспособность, а также те его правомочия, которые  закреплены в Федеральном законе от 10 июля 2002 г. "О Центральном банке Российской Федерации" и в других федеральных законах. Компетенция Банка России достаточно обширна.

      Она определяется целями, поставленными перед Банком России. Эти цели, как уже говорилось, а также предмет ведения закреплены в Федеральном законе от 10 июля 2002 "О Центральном банке Российской Федерации ". Задачи, конкретизирующие эти цели, закреплены и в других законах, регулирующих банковскую деятельность, например в Федеральном законе "О валютном регулировании и валютном контроле" [1. C12].

    Сущность  правового статуса Банка России конкретизируется в его функциях и полномочиях, а также в его  централизованной организационной  структуре.

    Все его структурные подразделения  построены по принципу вертикального  подчинения. Система Банка России включает центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения, предприятия, учреждения и организации и другие структурные  подразделения.

    Территориальные учреждения соответствуют административно-территориальному делению, однако закон не предусматривает  двойного подчинения. Национальные банки республик относятся к категории территориальных учреждений Банка России.

    Такое организационное построение обусловлено  единством денежной системы. Вертикальная структура управления помимо остальных  преимуществ, диктуемых необходимостью регулирования денежных потоков, создает  организационные предпосылки независимости  денежной власти в системе разделения властей вообще и независимости  банковского регулирования и  банковского надзора в частности. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Литература

1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изменениями и дополнениями)
2. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ (БК РФ) (с изменениями и дополнениями)
3. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изменениями и дополнениями)
4. Федерального закона от 2 декабря 1990г. №395-1 "О банках и банковской деятельности"
5. Федеральный закон от 5 июня 1996 г. N 62-ФЗ "О перечислении прибыли Центрального банка Российской Федерации в федеральный бюджет"
6. Балабанов И.Т. « Банки и банковское дело» Изд. Питер 2003г.
7. Жуков Е.Ф. «Банки и банковские операции.» Изд.: «Юнити»1997г.
8. Камаев В.Д. «Экономическая теория 2-е издание» Изд.: «Владос» 1997г.
9. Селищев А.С.»Деньги. Кредит. Банки»: Учебник для вузов, , 1-е издание. - Питер, 2007 г.
10. Стерликов Ф.Н., Мамедов О.Ю. «Современная экономика» Изд:Феникс 2006г.