Роль и функции Центрального банка РФ в сфере денежно-кредитного регулирования
Федеральное агентство по образованию ГОУ ВПО
Всероссийский заочный финансово – экономический
институт
Контрольная работа
по дисциплине: «Государственное регулирование экономики»
на тему: «Роль и функции Центрального банка РФ в сфере денежно-кредитного регулирования»
Проверил: Уколова И.И.
Выполнила: Краснова Е.А.
Специальность: бакалавр менеджмента
3 курс (день)
№ 09 млб 01335
Содержание
1.Введение …………………………………………………
2. Статус, полномочия и структура Центрального банка РФ ………………..5
3. Основные функции банка России в сфере денежно-
кредитного
регулирования……………………………………………
4. Задача ………………………………………………………………………….
5. Заключение……………………………………………………
6. Список использованной
литературы………………………………………..12
1.Введение
Несомненно актуальной наши дни является тема Центральных банков, т.к. от них во многом зависит благосостояние страны в целом. Для нас как граждан Российской Федерации наибольший интерес представляет Центральный Банка Российской Федерации или просто Банка России.
Со времен появления первых банков кредитно-денежное и финансовое хозяйство многих стран находится в постоянном процессе структурных изменений. Перестраивается кредитная система, возникают новые виды кредитно-финансовых институтов и операций, модифицируется система взаимоотношений банков и финансово-кредитных институтов.
Существенные
изменения происходят и в функционировании
банков: повышаются самостоятельность
и роль банков в народном хозяйстве;
расширяются функции
Во всем этом немаловажную роль играют Центральные банки.
Эффективное функционирование
банковской системы - необходимое условие
развития рыночных отношений в России,
что объективно определяет ключевую
роль центрального банка в регулировании
банковской деятельности. Поиск действенных
форм и методов денежно-кредитного
регулирования экономики
В связи с
этим большой интерес вызывают различные
аспекты деятельности центральных
банков, являющихся основными проводниками
официальной денежно-кредитной
В этой работе мы
постараемся как можно всесторонней раскрыть
тему центральных банков в целом, ЦБ РФ
и его роли в денежно-кредитном регулирования.
2. Статус,
полномочия и структура
Центрального банка
РФ
Статус, задачи,
функции, полномочия и принципы организации
и деятельности Банка России законодательно
определяются Конституцией Российской
Федерации, Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" и другими федеральными
законами. Согласно Конституции Российской
Федерации главной задачей
Принцип независимости - ключевой элемент статуса Центрального банка Российской Федерации - проявляется прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Независимость статуса Банка России отражена в ст. 1, 2 и 5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком России; изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.
Государство не
отвечает по обязательствам Банка России,
так же, как и Банк России - по обязательствам
государства, если они не приняли
на себя такие обязательства. В соответствии
со статьей 5 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" федеральные органы
государственной власти, органы государственной
власти субъектов Российской Федерации
и органы местного самоуправления не
имеют права вмешиваться в
деятельность Банка России. В случаях
такого вмешательства Банк России информирует
об этом Государственную Думу и Президента.
Кроме того, Банк России вправе защищать
свой статус и полномочия в судебном
порядке.
3. Основные функции банка России в сфере денежно-
кредитного
регулирования
Центральный банк Российской Федерации представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.
Национальные банки республик, входящих в состав Российской Федерации, являются территориальными учреждениями Банка России. Они не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.
Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом директоров. В настоящее время ЦБ РФ прорабатывается вопрос о том, что они могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.
Высший орган Банка России -- Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.Члены Совета директоров работают здесь на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно Председателем Совета директоров. Совет директоров во взаимодействии с Правительством разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику и обеспечивает ее выполнение.
Структуру и штаты центрального аппарата Банка России, а также уставы других его структурных подразделений утверждает этот Совет.
К его полномочиям отнесены: изменения ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов; определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России; другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы и экономики страны в целом. Каждое решение Совета директоров считается принятым, если за него проголосовало большинство членов.
Таким образом, Совет директоров не только возглавляет и организует работу Банка России, но и регулирует деятельность коммерческих банков страны.
Наряду с ним функционирует вне банка Национальный банковский совет. В его состав включаются представители Президента, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Общая численность совета не превышает 15 человек. Члены совета утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка России.
Совет регулярно, не реже 1 раза в квартал, обсуждает концепцию развития банковской системы и вопросы единой государственной кредитно-денежной политики, включая регулирование денежных ресурсов. Рекомендации Совета учитываются при рассмотрении в Федеральном Собрании законодательных актов по вопросам банковской деятельности, а также принимаются во внимание при подготовке решений Совета директоров банка.
4.Задача
Денежная масса текущего года составляет 100млрд долл. В следующем году прогнозируется прирост ВВП на 8%, инфляции – на 9%.
Какой должна
быть денежная масса согласно
монетарному уравнению и
А) скорость обращения денег не изменится;
Б) скорость обращения денег удвоится?
Решение: Правило Фридмана-правило о том, что устойчивый долговременный темп роста денежной массы должен иметь тот же темп роста, каким растет реальный объем производства и изменяется объем обращения денег. М=P+Q, где Р- темп роста инфляции за год; М-прирост денежной массы (агрегат М2-за год) Q-прирост товарной массы, входящей в состав ВВП (рост реального ВВП) 9%+8%=17%
А)100 млрд. 117 млрд.
Б)117?2=234 млрд.
Вывод: Если скорость
обращения денег не изменится, то
денежная масса составит 117 млрд, а если
скорость обращения денег удвоится, то
денежная масса составит 234млрд.
5.Заключение
денежной единицы и стабильности кредитно-банковской системы страны.
Денежно-кредитное
регулирование, осуществляемое центральными
банками, являясь одной из составляющих
экономической политики государства,
одновременно позволяет сочетать макроэкономическое
воздействие с возможностями
быстрой корректировки
Главным направлением
деятельности центральных банков является
регулирование денежного
Одно из важнейших направлений деятельности центрального банка - рефинансирование кредитно-банковских институтов, направленное на обеспечение стабильности банковской системы. Инструментарий рефинансирования со стороны центрального банка включает предоставление ссуд под учет векселей и ломбардных кредитов, то есть заимствований на кратко- и среднесрочной основе. Для повышения уровня ликвидности банковских институтов центральные банки осуществляют их рефинансирование с различной степенью интенсивности в разных странах. При этом использовать кредиты рефинансирования могут только стабильные банковские институты, испытывающие временные трудности.
Одной из важнейших функций центрального банка является участие в управлении государственным долгом, который формируется из обязательств центрального правительства, местных органов власти,. предприятий государственного сектора. Управление государственным долгом используется одновременно в качестве способа разрешения проблем государственных финансов и регулирования спроса и предложения на внутреннем денежно-кредитном рынке.
Центральный банк является проводником государственной валютной политики, направленной главным образом на регулирование валютного курса. Выбор режимов валютных курсов, используемых центральными банкам (фиксированный, свободно плавающий, "ползучий", двойной, система множественности валютных курсов) осуществляется в зависимости от их сравнительных преимуществ применительно к конкретным экономическим условиям данной страны.
Стратегические направления валютной политики обусловлены целом рядом факторов: структурой центрального банка, характером проводимой им денежно-кредитной политики, уровнем инфляции, состоянием государственной задолженности.
Центральный банк
играет ключевую роль в проведении
кредитно-денежной политики, при этом
он преследует конкретные цели: регулирование
темпов экономического роста, смягчение
циклических колебаний, сдерживание
инфляции, достижение сбалансированности
внешнеэкономических связей.
6. Список
использованной литературы
- Анташев В.А. Основы предпринимательского дела/А.В. Анташев, М.В. Кузнецов и др.-М., 2006
- Балабанов .Банки и банковская деятельность. - М., 2007
- Борискин А.В. Деньги Кредит Банки/ Е.Ф. Борискин,А.А. Тарабцева. - С-Пб.: СпецЛит, 2005
- Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции : Учебник для вузов/ Е. Ф. Жуков, Л. М. Максимова и др. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ,2006
- Камаев В.Д. Экономика и бизнесс.- М.: Изд-во МГТУ, 2003 - гл.20
- История Банка России. 1860—2010: в 2 томах. — М.: Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2010.
- Баренбойм П. Д., Лафитский В. И. (ред.), Голубев С. А. (сост.) Банк России в 21 веке: Сборник статей. — М.: Юстицинформ, 2003.
- Дубова С. Е. Развитие банковского регулирования и надзора в Российской Федерации. — Иваново: Юстицинформ, 2006.
- Прончатов Е. А. Банк России как кредитор последней инстанции. — Н. Новгород, 2009.
- Мартыненко В. В. Неизвестная политика Банка России. — М.: ИСПИ РАН, 2006. — 351 с.
