Роль и значение всемирного банка

РОЛЬ И ЗНАЧЕНИЕ ВСЕМИРНОГО БАНКА 
 

Содержание

Приложения……………………………………………………………………………………..33

Введение 

Актуальность  темы исследования заключается в том, что Всемирный банк, как международная финансовая организация, занимает особое место в институциональной структуре мирового хозяйства. В условиях растущей глобализации экономики усиливается необходимость координации экономической, в том числе международной валютно-кредитной и финансовой политики государств. Группа Всемирного банка (ВБ) включает: Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его структурные подразделения - Международная ассоциация развития (MAP), Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) и Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).

Всемирный банк стал ведущим  мировым инвестиционным банком и  кредитором проектов развития. Россия вступила во Всемирный банк и Международный валютный фонд в 1992 г. в надежде получить реальную кредитную поддержку в условиях трудного перехода к рыночной экономике. Поэтому анализ десятилетнего кредитного сотрудничества России с Всемирным банком представляет значительный научный и практический интерес.

Деятельность Всемирного банка была исследована в работах  многих отечественных ученых: Г.Н. Ануловой, Ф.П. Быстрова, В.С. Волжского, Л.А. Дробозиной, С.В. Горбунова, Л.Д. Градобитовой, Б.З. Грайвера, В.Н. Жолобова, Е.Ф. Жукова, К.Ф. Ключникова, Л.Н. Красавиной, Л.М. Максимовой, Г.Г. Матюхина, И.Я. Носковой, Э.Е. Обминского, И.А. Орнатского, Л.П. Павловой, В.В. Павлова, Г.И. Прохоровой, Д.В. Смыслова и других. Из зарубежных авторов можно отметить работы Р.Е. Ашера, А.Л. Беннетта, К. Валлич, М. Гилберта, К. Дервиса, К. Доггарт, И. Капура, П.Х. Линдерта, Дж.П. Льюиса, Э.С. Мэйсона, М. Педро, Б. Рича, М. Селовски, Л. Сквайера, Х.Г. ван дер Тана и некоторых других.

Несмотря на то, что проблемы деятельности Всемирного банка вызывают растущий интерес отечественных  исследователей, в российской экономической  литературе еще отсутствуют комплексные  исследования современной роли Всемирного банка в кредитовании экономики, в том числе России в условиях ее перехода к рыночной экономике  и более активного включения  в мировое экономическое сообщество. В этой связи необходимо проводить дополнительные исследования, направленные на: выявление особенностей и места группы Всемирного банка в институциональной структуре международных валютно-кредитных отношений в условиях глобализации экономики, когда усиливается необходимость координации политики государств в этой сфере;  анализ деятельности и стратегии развития группы Всемирного банка как мирового кредитора;  изучение роли Всемирного банка в кредитовании экономики России и оценки перспектив этого сотрудничества.

Цель исследования заключается в раскрытии роли и значения Всемирного банка в условиях глобализации экономики.

Задачи исследования:

1. описать историю Всемирного банка;

2. проанализировать организационное устройство Всемирного банка;

3. исследовать стратегии деятельности и цели Всемирного банка;

4. охарактеризовать основополагающие направления деятельности Всемирного банка.

Объект исследования – Всемирный банк как международная финансовая организация.

Предмет исследования – деятельность Всемирного Банка.

Методы исследования. Исследование построено на изучении и обработке специализированной литературы, нормативно-правовых актов Российской Федерации, документов правительства Российской Федерации, федеральных министерств и ведомств, администраций субъектов Российской Федерации, Всемирного банка, Международного валютного фонда (МВФ), Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), учреждений и организаций ООН, прочих международных организаций, статистических данных.

Глава I. Становление и структура Всемирного банка

1.1. История Всемирного банка

Созданный в 1944 г., Всемирный Банк во многих отношениях является банком «номер один» в мире. Во-первых, МБРР стал первым межгосударственным инвестиционным институтом, учрежденным с целью стимулирования частных инвестиций со стороны стран-членов и привлекаемых американских капиталов в западноевропейские страны, подорванные Второй мировой войной. Во-вторых, МБРР является самым крупным из существующих банков, с воистину колоссальными масштабами деятельности - как с точки зрения размеров его кредитного портфеля, так и с точки зрения количества стран, которые являются его членами и в которых находятся его представительства. Наконец, Всемирный Банк, среди прочих межгосударственных инвестиционных учреждений, оказывает самое заметное влияние на темпы и направление экономического развития большинства стран, координируя политику экономической помощи промышленно развитых стран, а также, являясь, своего рода, катализатором частных инвестиций, выступая в роли гаранта.

Вместе с тем, имеет  место и обратный процесс: мировая  экономическая система не только меняется под воздействием деятельности Всемирного Банка, но и сама оказывает  значительное влияние на Банк. За годы существования структура Банка, характер выполняемых им функций  претерпели серьезные изменения.

Преследуя своей деятельностью  на первоначальном этапе цель экономической и политической стабилизации в послевоенной Европе, в дальнейшем Банк сменил ориентацию своей кредитной политики на развивающиеся, а позднее и на постсоциалистические страны¹. Задачей, поставленной МБРР, стало развитие в них рыночных отношений и, тем самым, ускорение процесса их интеграции в мировую хозяйственную систему.

Вплоть до начала 80-х гг. деятельность Банка заключалась  в предоставлении кредитов своим  членам под конкретные инвестиционные проекты. Однако долговой кризис 1982 г., в результате которого крупнейшим заемщикам - государствам Латинской Америки пришлось отказаться от выплат по внешнему долгу, заставил специалистов Всемирного Банка и Международного Валютного Фонда искать пути поддержки должников. Ответом МБРР на сложившуюся ситуацию стало принятие программ предоставления займов, направляемых на финансирование бюджетных расходов стран-реципиентов, возникающих при проведении ими экономически реформ. Таким образом, данный вид займов, получивший название "займы на цели структурной адаптации", приблизил Всемирный Банк, с точки зрения осуществляемых функций и преследуемых целей, к МВФ. К концу 90-х гг., общая сумма средств, предоставляемых по этой линии, выросла с первоначальных 10% до более, чем 50% ежегодного объема обязательств Банка.

Борьба с уровнем бедности всегда являлась одним из основных приоритетов Всемирного Банка. Однако на определенном этапе стало очевидно, что исповедуемая им ранее "теория просачивания", в соответствии с  которой инвестиции в область  инфраструктуры, повышающие темпы экономического роста, способны решить социальные проблемы, несостоятельна. В итоге, оказание прямой помощи бедным слоям населения с  целью повышения уровня жизни, выделилось в самостоятельную статью расходов Банка. Кроме того, увеличение внимания к проблеме борьбы с бедностью  послужило одной из причин создания льготного подразделения Всемирного Банка, кредитующего наименее развитые страны - MAP, а также подтолкнуло  международные финансовые организации  к принятию совместной инициативы HIPC, нацеленной на списание части задолженности  беднейших стран, проводящих здравую  экономическую политику.

В последнее время много  говорится о роли, сыгранной международными финансовыми институтами, в частности  Международным Валютным Фондом и  Всемирным Банком, в процессе реформирования России. Все чаще слышаться критические  замечания в адрес этих организаций. Однако многие забывают, что в начале 90-х гг., после отказа от принципов командной экономики, в условиях ограниченности внутренних ресурсов и отсутствия возможности привлечь сколько-нибудь значительные частные зарубежные инвестиции, средства Фонда и Банка явились практически единственно возможным источником финансовой поддержки для осуществления программы рыночных преобразований.

В качестве основного условия, выполнения которого Запад требовал от России взамен на оказание финансовой и организационной поддержки, выдвигалась  необходимость формирования в стране модели неолиберальной модели экономики¹. Для достижения намеченной цели требовалось проведение ряда мероприятий, направленных на раскрепощение рынка, минимизацию государственного вмешательства в экономику, переориентацию системы государственного регулирования со стимулирования спроса на поощрение инвестиций, осуществление жесткого контроля над инфляцией, отказ от дефицитного финансирования и обеспечение долговременной сбалансированности бюджета.

Несмотря на то, что в  стратегическом плане курс на формирование в России либеральной рыночной экономики  представляется верным, в процессе его реализации были допущены серьезные  ошибки, в результате чего проводимые в стране реформы не дали стопроцентного эффекта. Действительно, достаточно отметить, что уровень промышленного производства в РФ в настоящий момент примерно на 30% ниже уровня 1990 г¹. При этом во многих бывших постсоциалистических странах, например, таких как Венгрия, Чехия, Польша, Литва и Латвия, также следовавших рекомендациям международных финансовых институтов, уровень ВВП по сравнению с началом перестройки экономики вырос на 10-15%.

Конечно, одной из причин дифференциации темпов реформ в указанных  странах и России является различие исходных условий - плановая экономика  в Советском Союзе просуществовала  в общей сложности дольше, чем  в странах СЭВ и прибалтийских  государствах. Однако определяющую роль сыграла решимость, с которой  правительства проводили политику преобразований и преодолевали возникающие  на этом пути препятствия.

В частности, неудачи, которые  потерпели многие страны, в том  числе и Россия, в процессе проведения экономических реформ, объясняются  тем, что "победители" первых этапов реформирования, получившие преимущества в результате либерализации и  приватизации, благодаря тому, что  контролировали государственную собственность  или имели тесные связи с прежней  политической элитой, склонны переходить в оппозицию последующим реформам, если те угрожают подорвать их первоначальные завоевания. Под такими реформами имеются в виду дальнейшая либерализация торговли, меры по облегчению выхода на рынок новых отечественных и иностранных конкурентов, а также принятие законодательства о защите прав миноритарных акционеров и кредиторов.

В этой ситуации, основной вывод  для реформаторов, приходящих к власти с мандатом на осуществление изменений, должен состоять в необходимости  перераспределения выигрыша от первых этапов реформ. При этом под таким  перераспределением понимается ни в  коем случае не пересмотр итогов приватизации, а смещение налоговой нагрузки с  малого бизнеса на олигархов.

Следует отметить, что созданная в послевоенный период система международных валютно-финансовых и торговых институтов, наиболее заметными членами которой являются Всемирный Банк и Международный Валютный Фонд, в немалой степени способствовала регулированию глобализации и либерализации, содействуя устранению препон на пути трансграничного перелива товаров, услуг, капиталов и тем самым стимулируя развитие мирохозяйственных связей, вовлечение в них различных стран и народов. Все это привело к быстрому наращиванию объемов международной торговли, ускорению темпов роста мировой экономики, от чего в решающей степени зависят возможности повышения уровня жизни населения.

Вместе с тем, мировой  опыт убедительно свидетельствует, что получаемые в результате этого  процесса блага распределяются между  участвующими в нем странами и  регионами далеко не равномерно. Крупнейшие транснациональные корпорации Запада, в первую очередь США, стали "локомотивом" глобализации, и им же достаются  основные выгоды либерализации мировых  потоков товаров, услуг и капиталов.

Более того, глобализация экономики  и либерализация мирохозяйственных  и особенно финансовых отношений  таит в себе серьезную опасность, поскольку открывает дорогу для  беспрепятственного перемещения огромных масс спекулятивного (не производственного) капитала, ищущего по миру наиболее прибыльные возможности своего приложения. Особенностью спекулятивного капитала является тот факт, что при появлении  малейшей опасности он тут же стремиться покинуть страну, попутно разоряя  ее экономику, а возможно и экономику  целого региона. Именно по такому сценарию происходил обвал финансовых рынков азиатских и латиноамериканских стран, а также неокрепшего российского  рынка.

Финансовые кризисы в  Латинской Америке, Азии и России подстегнули дискуссии вокруг оживленно обсуждаемой в последнее время проблемы формирования новой "международной архитектуры". Уже не первый год идет борьба между правительствами стран "большой семерки", руководством ВТО - с одной стороны, и развивающимися странами, широкой общественностью Запада (профсоюзами, ассоциациями и неправительственными организациями) - с другой. Противники теории глобализации появляются и в "стане" самих международных финансовых организаций -немногим более года назад за критические замечания относительно проводимой политики из Всемирного Банка были уволены старший вице-президент и главный экономист Дж. Стиглиц и автор "Отчета Всемирного Банка о мировом развитии за 2000г." экономист Р. Канбур.

Регулирование глобальных процессов, осуществляемое международными финансовыми  институтами, происходило на основе монетаристских и неолиберальных принципов, взятых на вооружение после определенного успеха в их использовании сначала правительством М. Тэтчер в Англии, а затем Р. Рейганом в США. Вместе с тем в послевоенный период впечатляющих показателей добились и другие страны, например Япония, Южная Корея и другие азиатские страны, синтезировавшие рыночные и коллективистские принципы. Китай сумел совершить поэтапный переход к рынку, сочетая методы государственного регулирования с рыночными методами, социалистические ценности с западным управленческим и технологическим опытом.

Видимо, все эти факты  должны быть приняты во внимание при  разработке новой концепции мирового экономического регулирования, учитывающей  различные направления экономической  мысли.

Так или иначе, волна критики  в адрес МВФ относительно неэффективности  существующих методов его работы, явившаяся реакцией части мирового экономического сообщества на финансовый кризис 1998 г., не обошла стороной и Всемирный Банк. Результатом оказываемого давления стала реорганизация этих финансовых институтов. В итоге, ведущая роль в кредитовании на цели развития была отдана МБРР, а функции МВФ ограничили выделением краткосрочных кредитов для преодоления отдельными странами кризисных ситуаций¹.

Параллельно Всемирный Банк сократил объемы финансирования на цели структурной адаптации, ограничив  круг получателей таких займов и  усилив требования, предъявляемые к  заемщикам. Приоритетным же направлением деятельности МБРР снова стало инвестиционное кредитование, причем основной упор теперь делается не на увеличении объемов  операций, а на повышении качества осуществляемых проектов. В частности, одной из наметившихся в последнее  время тенденций становится уход от практики использования автономных групп реализации проектов и переход  к системе, в которой реализация проектов более тесно увязывается  с конкретными министерствами и  ведомствами страны-реципиента. Это  позволяет сократить операционные издержки. Кроме того, если ранее  после завершения проектов группы реализации, как правило, расформировывались, то в новой системе институциональная  память и управленческий опыт остаются в подразделении того или иного  министерства, отвечавшем за воплощение проекта в жизнь, и в последующем  могут быть распространены уже на все случаи распределения бюджетных  средств.

В практике взаимодействия Всемирного Банка и России в последнее  время также наметился ряд  изменений. Во-первых, начиная с 2002 г. российская сторона намерена регулярно готовить собственную среднесрочную программу сотрудничества с Банком, которая будет дополнять Стратегию оказания помощи МБРР - CAS. Во-вторых, Россия не планирует больше прибегать к бюджетозамещающим займам Банка. Этот факт обусловлен складывающимся на протяжении последних трех лет профицитом бюджета и ожиданиями, что данная положительная тенденция сохранится в будущем. Наконец, в-третьих, правительство рассчитывает, что через 5-6 лет начатые реформы удастся завершить и Россия сможет полностью отказаться от практики заимствований в Банке, ограничив сотрудничество с ним исключительно гарантийными линиями и консультационной помощью.

Суждено или нет сбыться  оптимистичным прогнозам российского  правительства - покажет время. Однако можно смело утверждать, что в  ближайшие годы, также, как и на протяжении последнего десятилетия, Россия будет остро нуждаться как  в рекомендациях Всемирного Банка, так и, в первую очередь, в его  займах, являющихся одними из самых дешевых на мировом финансовом рынке.

На сегодняшний день в  Банке работает около 10 тыс. человек, в том числе экономисты, инженеры, специалисты по вопросам образования, а также в таких областях деятельности, как экология, финансовый анализ, антропология, и многие другие. Сотрудники Банка  являются гражданами 160 стран, и более 3 тыс. человек работают в постоянных представительствах Банка в государствах-членах.

Сегодня членами Международного банка реконструкции и развития (МБРР) являются 184 государства, то есть почти все страны мира. В Международную ассоциацию развития (МАР) входят 163 государства, в Международную финансовую корпорацию (МФК) - 175 государств, в Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ) - 158 государств, а в Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) - 134 государства. В соответствии со Статьями соглашения МБРР, для того чтобы стать членом Банка страна должна сначала вступить в Международный валютный фонд (МВФ). Для того чтобы вступить в МАР, МФК и МАИГ, страна должна быть членом МБРР.

1.2. Организационное  устройство Всемирного банка

Сегодня под Всемирным  банком действуют пять организаций:

Международный банк реконструкции  и развития, специализирующийся на финансировании долгосрочных проектов под гарантии государства;

Международная ассоциация развития, помогающая беднейшим странам путем  предоставления долгосрочных займов; В мире существуют регионы, где уровень бедности особенно высокий. К таким регионам относится в первую очередь южная части Африки, Восточная и Южная Азия, Латинская Америка. Наглядно долю бедного населения в этих регионах можно увидеть в приложении 1.

Международная финансовая корпорация, отвечающая за привлечение инвестиций в частный сектор экономики развивающихся  стран;

Многостороннее агентство  по гарантиям инвестиций, предоставляющее  инвесторам защиту от действий правительств и локальных войн;

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров, оказывающий  арбитражные услуги в области  инвестирования.

В Группу Всемирного банка  входят:

Международный банк реконструкции  и развития (МБРР) - основное кредитное  учреждение группы Всемирного банка. МБРР – самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения.

Международный банк реконструкции  и развития (МБРР) был учрежден одновременно с Международным валютным фондом (МВФ) в соответствии с решениями  Международной валютно_финансовой конференции в Бреттон_Вудсе в 1944 году. Соглашение о МБРР официально вступило в силу в 1945 году, но банк начал функционировать с 1946 года. Членами МБРР являются 184 стран, в том числе Россия с 1992 г.

Основными целями МБРР являются:

- содействие структурной  перестройке экономики стран-членов  путем стимулирования инвестиций  в производственную сферу;

- предоставление кредитов  для инвестиционных проектов;

- содействие устойчивому  росту международной торговли  и поддержанию равновесия платежных  балансов.

Главными направлениями  деятельности МБРР являются:

- кредитование развивающихся  стран под правительственные  гарантии в интересах развития  производства, сельского хозяйства,  энергетики, инфраструктуры, транспорта, связи и охраны окружающей  среды (приложение 2);

- предоставление развивающимся  странам кредитов для выплаты  процентных ставок на международных  финансовых рынках;

-проведение консультаций  и исследований по экономическим  и социальным вопросам;

- оказание технической  помощи развивающимся странам.

Руководящим органам МБРР является Совет управляющих, в котором  каждая страна-член представлена управляющим  и его заместителем, назначаемыми правительствами соответствующих стран¹. Это, как правило, министры финансов и председатели центральных банков. Совет управляющих собирается один раз в год на ежегодном заседании МБРР и решает вопросы приема новых стран-членов, изменения акционерного капитала, распределения прибыли и выборов исполнительных директоров.

Координацией деятельности Всемирного банка и МВФ занимается Комитет по развитию. Он готовит  аналитические материалы для  Совета управляющих на основе рассмотрения таких вопросов, как воздействие  экономической политики развитых стран  на ситуацию в развивающихся странах, сокращение задолженности развивающихся  стран и передача им реальных ресурсов, развитие частного сектора и борьба с нищетой.

Рабочим органом МБРР является Совет директоров. Он состоит из 24 исполнительных директоров, пять из которых назначаются странами-членами, имеющими наибольшее количество акций, трое представляют Китай, Россию и Саудовскую Аравию, 16 избираются от остальных стран. Совет директоров выбирает президента МБРР, по традиции представителя США, который осуществляет общее руководство  его деятельностью. Заседания Совета директоров проходят 3 раза в неделю. Этот орган отвечает за решение стратегических, административных и оперативных  вопросов, утверждает предоставление кредитов, разрабатывает рекомендации по оказанию помощи развивающимся странам, в том числе с участием международного бизнеса.

Большинство ресурсов МБРР привлекает за счет операций на международных  финансовых рынках.

Международная ассоциация развития (МАР) _ организация, входящая в группу Всемирного банка. Создана в 1960 году. Ее цель - оказание помощи самым бедным странам. Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $835. Членами МАР являются 165 стран, в том числе Россия.

Основные цели МАР:

- предоставление кредитов  наиболее бедным развивающимся  странам;

- оказание помощи экономическому  развитию, повышению уровня жизни  в наименее развитых странах- членах путем выделения финансовых ресурсов;

- содействие повышению  производительности труда в странах  с наиболее низкими годовыми  доходами на душу населения.

Главными направлениями  деятельности МАР являются:

- кредитование проектов  в беднейших и наименее кредитоспособных  странах в целях их экономического  развития;

- экспертиза проектов  для определения эффективности  использования финансовой помощи;

- оказание содействия  странам-членам в проведении экономических  реформ, охране окружающей среды  и борьбе с нищетой.

Президент, члены Совета управляющих и Совета директоров МБРР по совместительству выполняют  аналогичные обязанности в МАР.

Если МБРР получает ресурсы  в основном на международных финансовых рынках и предоставляет развивающимся  странам кредиты под более  низкий процент и с более длительными  сроками погашения, чем коммерческие банки, то МАР предоставляет развивающимся  странам беспроцентные кредиты  на льготных условиях.

Международная финансовая корпорация (МФК) -- международный финансовый институт, входящий в структуру Всемирного банка. МФК была создана в 1956 году, чтобы обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны. Ее членами являются 178 стран, в том числе Россия.

Основные цели МФК:

-содействие в финансировании  частного сектора в развивающихся  странах;

- оказание помощи в  управлении компаниями, созданными  с участием иностранного капитала;

- стимулирование привлечения  инвестиций в производственную  сферу;

- реализация инвестиционных  проектов;

- создание и регулирование  деятельности инвестиционных фондов.

Главными направлениями  деятельности МФК являются:

- финансирования частного  сектора в развивающихся странах  путем предоставления кредитов  компаниям;

- осуществление инвестиций  за счет собственных финансовых  средств в добывающую и обрабатывающую промышленность, сельское коммунальное хозяйство;

- привлечение частных  финансовых средств для инвестиций в проекты развития инфраструктуры и охраны окружающей среды;

- содействие предпринимательству  в малом и среднем бизнесе  путем финансирования создания  совместных предприятий с иностранным  капиталом;

- оказание технической  и консультационной помощи компаниям  по вопросам размещения инвестиций;

- подготовка и оценка  эффективности инвестиционных проектов  в производственной сфере;

- поиск частных инвесторов  и содействие в управлении  рисками;

- объединение финансовых  средств, привлекаемых для инвестиций  из разных источников, и предоставление  гарантий частным инвесторам.

Президент, члены Совета управляющих и Совета директоров МБРР по совместительству выполняют  аналогичные обязанности в МФК.

Как и МБРР, МФК привлекает основной объем ресурсов за счет операций на международных финансовых рынках. МФК, располагая более широким наборам  инструментов, чем МБРР, не только предоставляет  кредиты на рыночных условиях, но и  приобретает акции компаний. В  отличие от МБРР МФК не требует  правительственных гарантий.

Многостороннее агентство  по гарантиям инвестиций (МАГИ) - автономное международное учреждение, целью  которого является содействие направлению  прямых иностранных инвестиций в  развивающиеся страны, страхование  и предоставление гарантий частным  инвесторам, а также оказание консультационных и информационных услуг. МИГА было основано в 1988 году. В настоящее время входит 158 государств-члена, включая Россию. Местопребывание - Вашингтон.

Основными целями МАГИ являются:

- предоставление гарантий  для инвестиций, направляемых в  производственную сферу в развивающихся  странах;

- страхование и перестрахование  от некоммерческих рисков;

- содействие разработке  инвестиционных проектов и обеспечение  их соответствия потребностям  стран.

Главными направлениями  деятельности МАГИ являются:

- предоставление гарантий  для защиты инвестиционных проектов  от потерь, вызванных неконвертируемостью  национальной валюты, экспроприацией  собственности, военными действиями, гражданскими волнениями и нарушением  компаниями условий контрактов;