Сущность и измерители инфляции

Введение

Как экономическое явление  инфляция существует уже длительное время. Это понятие, возможно, возникло одновременно с возникновением денег, с оборотом которых она неразрывно связана. Непосредственно термин «инфляция»  появился в Северной Америке в  период гражданской войны 1861-1865 гг.  и обозначал процесс увеличения обращения бумажных денег.

 Однако широкое распространение  в экономической литературе термин  инфляция получил лишь после  1-ой мировой войны, а в отечественной  литературе лишь в середине 20-х  годов ХХ века.

Наиболее общим, традиционным является определение инфляции: «инфляция - это процесс переполнения каналов  обращения денежной массой сверх  потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы  и рост товарных цен».

Инфляция представляет собой  одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах  мира, отрицательно влияя на все  стороны жизни общества. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает  денежную систему, провоцирует бегство  национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, способствует ее вытеснению во внутреннем обращении  иностранной валютой, подрывает  возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция является самым эффективным  средством перераспределения национального  богатства – от более бедных слоев  общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

В странах с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться  в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов.

Актуальность выбранной темы заключается в том, что изучение сущности инфляции, причин ее возникновения и способов ее измерения необходимо для предвидения и предотвращения нежелательных тенденций роста цен.

Цель данной работы заключается в изучении сущности инфляции и способов ее измерения.

Достижение поставленной цели предопределило необходимость  решения следующих задач:

- определить понятие инфляции;

- рассмотреть причины  возникновения инфляции;

- дать характеристику  различным видам инфляции;

- проанализировать основные  способы измерения инфляции;

- выявить экономические  последствия инфляции.

В соответствии с поставленной целью, объектомисследования работы является  инфляция как экономическая категория.

Предметом исследования является процесс формирования  инфляции и способы ее измерения.

Работа состоит из введения, 5 пунктов, заключения, списка литературы, содержащего 6 источников.

1. Понятие и сущность инфляции.

Как экономическое явление  инфляция существует уже длительное время. Считается, что ее появление  связано чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она неразрывно связана.

Термин инфляция впервые  стал употребляться в Северной Америке  в период гражданской войны 1861-1865 гг. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после Первой мировой войны.

 В буквальном переводе  термин «инфляция» (от лат. inflatio) означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

Как утверждает Г.Н. Белоглазова, «инфляция — это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода» .

Согласно Л.Н. Красавиной «инфляция – процесс обесценения  бумажных денег вследствие нарушения  законов денежного обращения.

О.И. Лаврушин дает следующее  определение инфляции. «Инфляция  представляет собой обесценение  денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг».

Согласно данным определениям можно сказать, что инфляция –  процесс обесценения бумажных денег  вследствие переполнения ими каналов  денежного обращения и роста  цен. Она ведет к перераспределению  национального дохода между секторами  экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования.

Но  не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенной мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

 Инфляция, хоть она проявляется в росте цен, не является сугубо денежным феноменом. Инфляция - тонкое социально-экономическое явление воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция - одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически всех стран мира

Суть инфляции заключается  в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам  и иностранным валютам, сохраняющим  стабильность своей покупательной  способности.

Будучи следствием несбалансированности экономики, инфляция в свою очередь  усугубляет диспропорции воспроизводства  и дезорганизует хозяйственные  связи. Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство  норм прибылей, ставок заработной платы, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в  России из промышленности и сельского  хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Инфляция обесценивает денежные накопления предприятий, населения  и ослабляет заинтересованность в результатах хозяйственной  деятельности, стимулирует развитие "теневой" экономики и антисоциальных явлений.

Типичным проявлением  инфляции выступает общее повышение  товарных цен и понижение курса  национальной валюты. В то же время  в условиях планово-распределительной  системы в наибольшей степени  инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров  и значительно меньше - в уровне повышения цен.

Инфляция может развиваться  и при стабильной массе денег  в обращении. При инфляции капитал  перемещается из сферы производства в сферу обращения, так как  там скорость обращения значительно  выше, что дает огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а на его основе нарастает дефицит  сбережений, сокращаются кредиты, инвестиции в производство и предложение  товаров.

Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях металлической денежной системы  и в современных условиях, когда  функционирую бумажные и электронные  деньги, то в период золотого стандарта  инфляция возникала периодически: при  резком возрастании спроса, связанном, прежде всего, с войнами. В современных  условиях процесс инфляции стал постоянным и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже.

2. Причины возникновения инфляции.

В каждой стране складываются свои социально-экономические условия для возникновения инфляции. Выделяютвнешние и внутренние причины инфляции.

К внешним причинам относятся:

1. Интернационализация хозяйственных  связей: наличие инфляции в других  странах влияет на динамику  внутренних товарных цен через  цены импортируемых товаров. Центральный  банк страны для создания собственных  валютных резервов скупает иностранную  валюту у коммерческих банков, выпуская для этих целей дополнительную  национальную валюту, что увеличивает  количество денег в обращении. 

2. Мировые экономические  кризисы. 

Внутренние причины обусловлены состоянием экономики данной страны. Среди них можно выделить:

1.Дефицит бюджета. Если он покрывается займами Центрального банка страны, количество денег в обращении резко возрастает, но оно не подкреплено выпуском товаров, что ведет к инфляции.

2. Расходы на военные цели. Они, во-первых, увеличивают расходную часть бюджета, являясь постоянной причиной бюджетного дефицита, что ведет к инфляции. Во-вторых, люди, занятые в военном секторе экономики, не создают потребительский продукт, а выступают на потребительском рынке только в роли покупателей, увеличивая платежеспособный спрос. Следовательно, военные ассигнования являются мощным фактором инфляции, так как вызывают огромный рост денежной массы без соответствующего товарного покрытия.

3. Расход на социальные цели не адекватные эффективности национальной экономики. В случаях экономических кризисов, спада производства уровень жизни населения снижается. Правительство стремится поддержать население путем дополнительных ассигнований на социальные цели (индексация зарплаты, выплата различных пособий, в том числе по безработице, различных доплат и т.п.), что ведет к увеличению количества наличных денег в обращении и усиливает инфляцию.

4. Инфляционные ожидания, являющиеся одним из основных факторов инфляции. Когда начинается инфляция, население планирует свое поведение в ожидании дальнейшего роста цен. Оно начинает приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Происходит «бегство от денег». Спрос начинает стимулировать предложение, что подстегивает рост цен. Кроме того, ожидания предполагаемого уровня инфляции включаются в долгосрочные контракты (как правило, не менее года), заработную плату и другие платежи. Высокая зарплата, обусловленная предшествующими ожиданиями, стимулирует дальнейший рост цен. Она блокирует усилия правительства по снижению темпов инфляции.

5. Чрезмерные инвестиции в отдельные отрасли экономики, например, в сельское хозяйство, не дающие должного экономического эффекта.

6. Структурные нарушения в экономике – диспропорции между накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства и др. факторы.

 Вышеперечисленный список  причин не является полным. Таким  образом, можно заключить, что  повышение цен может быть следствием  разных факторов. Однако нужно  четко понимать, что далеко не  всякое повышение цен является  показателем наличия инфляции.

Основной причиной возникновения  инфляции является нарушение товарно-денежного  равновесия, вызываемое в той или  иной форме переполнения сферы денежного  обращения избыточной денежной массой. Рассмотрим в самом общем виде механизм ее возникновения на конкретном примере.

Представим, что в стране в течение года производится определенное количество товаров и услуг, совокупный объем которых называется валовым  внутренним продуктом (ВВП).

Валовый внутренний продукт - это общее количество всех произведенных  товаров и услуг в стране за определенный период времени, как правило, за год.

Все эти товары реализуются  на потребительском рынке по определенным ценам, которые в условиях механизма  свободного ценообразования формируются  под воздействием спроса и предложения.

В качестве примера представим, что за год производится 9 видов  товаров и услуг, количество и  цена которых представлена в табл. 1

Таблица 1

Зная совокупную стоимость  всех товаров и услуг, несложно рассчитать необходимый объем денежной массы, для чего используется так называемое уравнение обмена:

МV = PQ

где М - количество денег  в обращении

V - скорость обращения  денег

P - цены всех продаваемых  в стране товаров

Q - объем продаж товаров  и услуг

Уравнение обмена представляет собой макроэкономическое соотношение, именуемое уравнением Фишера, оно  служит одним из важных инструментов монетаристской доктрины. Согласно уравнению  обмена масса денег в обращении  прямо пропорциональна уровню цен  и объему производства (продаж) товаров  и обратно пропорциональная скорости обращения денег. 

Поскольку денежная масса  совершает несколько оборотов в  год (в среднем 10), несложно определить необходимый объем денежной массы. Разделив 27 000 руб. на 10 оборотов, получим 2700 руб., необходимых для сбалансированного  товарно-денежного оборота.

Однако, инфляция никогда не была чисто денежным феноменом.

Глубинной причиной инфляции является нарушение сбалансированности, пропорциональности национальной экономики, т.е. нарушение общего экономического равновесия. Как подтверждает и теория и практика, это может быть вызвано:

- структурными изменениями в экономике;

- сокращением производства дешевых товаров;

- государственной монополией на эмиссию бумажных денег, внешнюю торговлю, на непроизводственные расходы;

- усилением роли профсоюзов в борьбе за рост заработной платы;

- монополией крупных фирм на определение цен и собственных издержек производства.

Все эти причины, причем каждая по-своему, могут привести к росту  или снижению совокупного спроса и совокупного предложения, нарушая  их равновесие между денежной и товарной массой.

3. Классификация видов инфляции

Классификация основных видов  инфляции представлена на рисунке 1.

Рис. 1 Классификация инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:

1. Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. 
Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условиями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.

2. Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.

3. Гиперинфляция -  критерий гиперинфляции - 50% в месяц, что в годовом исчислении составляет около 13000%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8*10²⁷ раз при среднемесячном росте в 198 раз.

Небольшая инфляция считается  допустимой и даже полезной, потому что способствует росту активности владельцев денег, побуждая их вкладывать в прибыльные мероприятия, поскольку  деньги, находящиеся без движения, быстро теряют в цене.

В зависимости от характера  проявления различают следующие виды инфляции:

1. Открытая — положительный  рост уровня цен в условиях  свободных, нерегулируемых государством  цен,проявляется в устойчивом повышении уровня цен и характерна для стран с рыночной экономикой. Она не подавляет и не разрушает механизм рынка.

2. Подавленная (скрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценам обусловлена обычно всеобщим государственным контролем и подавлением рыночного механизма, возникает в странах с плановой экономикой или в странах с сильным государственным регулированием, переходящим во всеобщий контроль. Государство берет на себя функцию контроля за ценами, искусственно их сдерживает на уровне, чаще всего ниже равновесного. В результате возникает глобальный разрыв между спросом и предложением. Перейдя критическую точку, этот разрыв превращается в инфляционный, а в экономике возникает устойчивый дефицит. В этих условиях начинается перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую.

Таким образом, если открытая инфляция находит свое выражение  в росте цен, то подавленная инфляция выражается в дефиците на товарном рынке и развитии теневого рынка, подавленная инфляция проявляет себя ростом сбережений населения и фирм. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные механизмы не действуют. Для борьбы с подавленной инфляцией ее необходимо сначала перевести в открытую.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

1. Инфляцию спроса - порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

2. Инфляцию издержек - это инфляция, вызываемая уменьшением совокупного предложения в результате резкого повышения издержек в периоды неполного использования ресурсов и сопровождаемая сокращением реального объема производства и занятости.

3. Инфляцию, вызванную инфляционными  ожиданиями - при таком виде инфляции  цены растут потому, что и производители, и потребители ожидают их роста. При росте цен в прошлом году у фирм и их работников формируются устойчивые ожидания относительно повышения цен и в нынешнем году. Поэтому фирмы заранее повышают свои цены, чтобы не проиграть в инфляционной гонке. Работники, со своей стороны, заранее требуют более высокой заработной платы, дабы их реальные доходы не снизились из-за повышения цен. В результате инфляционные ожидания становятся реальностью.

В то же время инфляционные ожидания возникают не на пустом месте, но усиливают объективно происходящие процессы: инфляцию, вызванную ростом спроса или инфляцию, вызванную ростом издержек

По масштабу охвата можно  выделить локальную инфляцию, имеющую место в отдельных странах, и мировую, охватывающую группу стран или целые регионы, а также другие виды инфляции.

Таким образом, данная классификация  видов инфляции не является исчерпывающей. Можно привести еще достаточное  количество классификационных признаков  в зависимости от определенных условий.

4. Измерение темпа инфляции

Уровень (темп) инфляции- один из трех наиболее важных макроэкономических показателей, наряду с совокупными уровнями производства и занятости, характеризующих состояние экономики любой страны.

Одно из главных больных  мест инфляции - это то, что цены имеют  тенденцию подниматься очень  неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Один из наиболее наглядных показателей  наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса  цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

Индекс цен - это показатель общего уровня цен,характеризующий соотношение цен во времени.Все они выражают относительное изменение среднего уровня цен за определенный промежуток времени. Обычно цены базового года принимают за 100%, а цены других лет оценивают к этим 100%.

Темпы инфляции - это темпы  изменения общего уровня цен.

Темп инфляции можно определить следующим образом:

CPI_{1 -} CPI₀  
       P =________________x 100  
CPI₀

где Р - темп инфляции   
CPI₀ - индекс потребительских цен прошлого года  

CPI₁ - индекс потребительских цен текущего года.

Например, если в 2011 г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,6, а в 2012г.- 118,3. Следовательно, уровень инфляции для 2012 г. вычисляется следующим образом:

 темп инфляции = 118,З - 113,6 /118,3 * 100 = 4,1% 

 Измерить инфляцию также можно с использованием “правила величины 70”, позволяющего подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Это правило можно представить в виде формулы:              

70  
       N = -----  
                P

 где N - количество лет, необходимых  для удвоения темпов инфляции,

P - темп ежегодного роста  цен (%).

Например, если ежегодно цены в экономике увеличиваются на 14 %, то по истечении 5 лет цены вырастут в 2 раза.

Для измерения открытой инфляции используют следующие индексы цен:

1.Индекс роста розничных цен потребительской корзины(стоимости жизни)- с помощью индекса стоимости жизни измеряются цены фиксированной «рыночной корзины» потребительских товаров. В потребительской корзине учитывается стоимость товаров и услуг, приобретаемых средней городской семьей за определенный промежуток времени. Этот индекс рассчитывается как по стране, так и по региону, может рассчитываться в среднем за год, за квартал, за месяц.

                                               Цена «корзины» в данном периоде  
Индекс цен в данном периоде = —————————— ----------------------- х 100%.  
                                                   Цена корзины в базовом периоде

В 2012 году индекс стоимости жизни в России составил 129%. Это означает, что за тот же набор товаров и услуг потребители стали платить в 1,29 раза больше, чем в 2000 году, т.е. цены за 12лет выросли на 29%.

Индекс стоимости жизни  используется при расчете минимальной  заработной платы, от него зависит уровень  заработной платы.

В развитых странах раз  в полгода происходит корректировка  заработной платы: на 1% роста инфляции рост заработной платы составляет 0,5%.

2.индекс оптовых цен (индекс цен товаров производственного назначения) - при исчислении этого индекса рассматривается изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке.

3.цена валового национального продукта (дефлятор ВНП) – используется  для измерения общего уровня. Его корзина включает в себя все конечные товары и услуги, произведенные в обществе, т.е. дефлятор ВНП более полно отражает изменение цен в обществе, охватывая не только отдельные группы товаров и услуг.

                                        номинальный ВНП

Дефлятор ВНП = —————————————  х 100%.

                                             реальный ВНП

Можно определить дефляторы  для отдельных компонентов ВНП, например дефлятор потребительских  расходов, инвестиционных расходов и  др.

4. ценовой индекс Ласпейреса - состоит в том, чтобы посмотреть, сколько стоила некая потребительская корзина в базисном году, и сравнить со стоимостью этой же корзины в отчетном году. В результате получаем ценовой индекс Ласпейреса (PL). Его формула:

- стоимость продукции реализованной в базисном (предыдущем) периоде по ценам отчетного периода.

- фактическая стоимость продукции в базисном периоде.

5. ценовой индекс Пааше - состоит в том, чтобы посмотреть, сколько стоила некая потребительская корзина в отчетном году, и сравнить со стоимостью этой же корзины в базисном году. В результате получаем ценовой индекс Пааше (PP). Его формула:

- фактическая стоимость продукции отчетного периода.

- стоимость товаров реализованных в отчетном периоде по ценам.

Рассмотрим условный пример. Потребители покупают два товара: мясо и рыбу. В некотором базисном году мясо стоило 5 руб., а рыба – 3 руб. за кг. При этом покупалось 10 кг.мяса и 8 кг. рыбы. В отчетном году мясо подорожало до 10 руб., а рыба – до 4 руб. В результате потребление мяса сократилось 9 кг., а потребление рыбы выросло до 11 кг. Составим таблицу:

Таблица 2

1.  рассчитаем ценовой индекс Ласпейреса. Товарная корзина базисного года включала в себя 10 кг.мяса и 8 кг. рыбы. При этом она стоила 74 руб. (5 руб.*10 кг.+3 руб.*8 кг.=74 руб.). В отчетном году та же самая корзина стоит 132 руб. (10руб.*10кг.+4 руб.*8 кг.=132 руб.). Следовательно, индекс Ласпейреса составляет:

Иными словами, по Ласпейресу цены выросли в 1,78 раз или на 78%.

2. рассчитаем ценовой индекс Пааше. Товарная корзина отчетного года включает 9 кг.мяса и 11 кг. рыбы. При этом в базисном году она стоила бы 78 руб. (5 руб.*9 кг.+3 руб.*11 кг.=78 руб.). В отчетном году эта же корзина стоит 132 руб. (10 руб.*9 кг.+4 руб.*11 кг.=134 руб.). Таким образом, индекс Пааше равен: