Сущность инфляции, её причины и экономические последствия

0

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

МЕЖДУНАРОДНАЯ  АКАДЕМИЯ  БИЗНЕСА

И НОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ (МУБиНТ)

Кафедра ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ

по дисциплине ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

ТЕМА: Сущность инфляции, её причины и экономические последствия.

  Выполнил:  студент группы 134МН-21

шифр № 101з186

РЮМИНА ЛАРИСА СЕРГЕЕВНА  

_______________________________

(Ф.И.О., подпись студента)

«_____»__________________ 2012 г.

Руководитель:

Кандидат экономических наук, Доцент

кафедры  Экономики и финансов

(должность, ученая степень)

Остапчук Василий Николаевич

_________________________________

(ФИО, подпись  руководителя)

«___» _____________________ 2012 г.

Контрольная работа защищена с оценкой _______________________

Ярославль 2012

Содержание

Введение …………………………………………………………….2

1.      Понятие инфляции, её сущность ………………………………….4

2.      Причины возникновения инфляции ……………………………...8

3.      Экономические последствия инфляции ………………………….10

4.      Методы борьбы с инфляцией …………………………………....12

5.      Заключение  ……………………………………………………….15

6.      Список использованных источников ……………………………16

Введение

Тема моей контрольной работы «Сущность инфляции, её причины и экономические последствия» по дисциплине Деньги, кредит, банки.

В соответствии с указанной целью в работе были поставлены следующие задачи:

1.        Дать определение понятию инфляция, отобразить её сущность.

2.        Провести анализ причин возникновения инфляции.

3.        Раскрыть экономические последствия инфляции.

4.        Определить основные методы борьбы с инфляцией.

Наиболее рационально можно реализовать поставленные задачи, изложив материал в следующей последовательности:

В первой части дано определение инфляции, как сложного многопрофильного процесса, также затронута тема, чем чреваты последствия инфляции. Приведен перечень видов инфляции  по степени проявления, по способам возникновения.

Во второй части даны подробные описания причин возникновения инфляции, в результате чего она  вызывает негативные процессы в других частях экономики.

В третьей части рассматриваются экономические последствия инфляции, наносящий серьезный ущерб экономике страны, ее населению. Инфляция в настоящее время в той или иной степени охватывает практически все страны мира.

Четвертая часть посвящена антиинфляционной политике, а именно, какие конкретно методы борьбы с инфляцией существуют и в каких условиях применить ту или иную форму воздействия на изменение ситуации, ведь борьба с инфляцией, с целью ее снижения требует больших сил и материальных затрат.

Информационной базой для написания работы послужили нормативные акты по рассматриваемому вопросу; материалы периодической печати по изучаемой проблеме; информационные интернет источники и материалы различных учебников по дисциплине, где приведены основные теоретические аспекты вопроса, касающиеся инфляции.

1. Понятие инфляции, её сущность.

Термин "инфляция" (от лат. inflatio - вздутие) означает переполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товарооборота массой бумажных денег, их обесценение и как результат - повышение цен на товары и услуги, падение покупательной способности денег. Следовательно, инфляция - это обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества. Инфляция вызывается прежде всего переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы.

Денежная масса - это совокупность общепринятых средств платежа. Товарная масса - это совокупность всех произведенных товаров и услуг за определенный период времени. [3]

Инфляция — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции за одну и ту же сумму денег, по прошествии некоторого времени, можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Инфляция – это сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике страны, ее населению. Инфляция в настоящее время в той или иной степени охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее снижения требует больших сил и материальных затрат.

Инфляция чревата рядом крайне неприятных для общества последствий. Так, происходит перераспределение  доходов в пользу предприятий-монополистов, финансовых структур, теневой экономики и т. д. При этом больше всего выигрывают должники, в том числе государство, которое всегда имеет возможность покрыть свои инфляционные расходы выпуском необеспеченных денег. К последствиям инфляции относится и разрушение нормальных социально-экономических связей, включая отказ от товарно-денежных отношений и переход к бартеру. Опасным для страны явлением становится и возникающая в это время инфляционная психология – ситуация, когда люди, уверенные, что инфляция будет продолжаться, предпринимают соответствующие меры: запасают товары впрок, требуют опережающего роста заработной платы или закладывают ожидаемый уровень инфляции в цену товара. Инфляция отрицательно влияет на экономический рост страны и рациональность использования ею своих ресурсов, т. к. сокращаются инвестиции (вложения капитала) в производство, а население вкладывает деньги в недвижимость или иностранную валюту. [8]

Различают следующие виды и формы проявления инфляции:

по степени проявления:

-галопирующая инфляция - инфляция в виде скачкообразного роста цен;

-гиперинфляция - инфляция с очень высоким темпом роста цен, как правило, выше 50% в месяц;

-ползучая инфляция - инфляция, проявляющаяся в длительном постепенном росте цен;

по способам возникновения:

-административная инфляция - инфляция, порождаемая "административно" управ­ляемыми ценами;

-инфляция издержек - инфляция, проявляющаяся в росте цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ними и цены на выпускаемую продукцию;

-инфляция спроса - инфляция, проявляющаяся в превышении спроса над предложе­нием, что ведет к росту цен;

-инфляция предложения - инфляция, проявляющаяся в росте цен, обусловленном увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов;

-импортируемая инфляция - инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импорт­ных цен;

-индуцированная инфляция - инфляция, обусловленная какими-либо другими эконо­мическими факторами;

-кредитная инфляция - инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией;

-непредвиденная инфляция - уровень инфляции, оказавшийся выше ожидаемого за определенный период;

-открытая инфляция - инфляция за счет роста цен потребительских товаров и про­изводственных ресурсов;

-подавленная (скрытая) инфляция - инфляция, возникающая вследствие товарного дефицита, сопровождающегося стремлением государственных органов удержать цены на прежнем уровне. В этой ситуации происходит "вымывание" товаров на открытых рынках и переток их на теневые, "черные" рынки, где цены растут;

-ожидаемая инфляция - предполагаемый уровень инфляции в будущем периоде вследствие действия факторов текущего периода. [3]

Хочется отметить также ряд особенностей современной инфляции.

Во-первых, если раньше инфляция охватывала экономику одной или нескольких стран, то теперь рост цен носит не локальный, а всеобщий, мировой характер.

Во-вторых, инфляция в разных странах развивается разными темпами, неравномерно, скачкообразно. Скорость инфляционного процесса определяется внутренними факторами, действие которых может усиливаться или ослабевать в зависимости от той или иной фазы цикла, а также степени государственного вмешательства по регулированию экономики.

В-третьих, современная инфляция носит не эпизодический, а непрерывный, хронический характер. В прошлом периоды инфляции в отдельных странах чередовались с периодами относительной стабилизации денежного обращения. В настоящее же время цены растут на всех фазах промышленного цикла, не снижаясь сколько-нибудь значительно даже в периоды экономических кризисов. [8]

2. Причины возникновения инфляции.

Инфляция существует уже длительное время. По своему происхождению инфляция – явление, связанное с движением денег. Но, зарождаясь на денежном рынке, «вирусы инфляции» распространяются за пределы этой сферы, вызывая негативные процессы в других частях «экономического организма»: поражают производство, потребление и т.д.

Инфляция является сложным социально-экономическим явлением, порождаемым диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Она представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Проявлением инфляции является повышение общего уровня цен в стране, которое возникает в связи с длительным неравновесием на большинстве рынков в пользу спроса, то есть это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением. [1; 2]

Различают следующие причины инфляции:

1.   Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

2.   Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.

3.   Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.

4.   Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.

5.   Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций. [9]

3.Экономические последствия инфляции.

1. Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий, государства) фактически уменьшаются. Это определяется различиями между номинальным и реальным доходом. Номинальный (денежный) доход – это количество денежных средств, которые получает человек в виде зарплаты, процента, ренты и прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому в период инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами.

2. Инфляция перераспределяет доходы и богатство. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на всех уровнях, т.к. ссуда берется при одной покупательной способности денег, а возвращается, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Выигрывает и правительство, которое накопило большой государственный долг. Инфляция перераспределяет доход и богатство за счет тех, кто дает деньги, в пользу тех, кто откладывает платежи. Инфляция увеличивает стоимость недвижимого имущества.

3. В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население и предприятия стремятся как можно быстрее материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные средства в запасы. Это приводит к недостатку денежных средств у хозяйственных агентов. Результатом ажиотажной закупки товаров является усиление инфляции спроса.

4. Инфляция делает невыгодным долгосрочное инвестирование.

5. Инфляция приводит к обесцениванию амортизационного фонда фирм, что затрудняет процесс нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства.

6. Инфляция приводит к скрытой конфискации денежных средств у населения и предприятий через налоги. Это имеет место вследствие того, что налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически попадают в более высокую группу налогообложения. [10]

4.Методы борьбы с инфляцией.

Борьба с инфляцией и разработка специальной антиинфляционной программы является необходимым элементом стабилизации экономики. В основе такой программы должен лежать анализ причин и факторов, определяющих инфляцию, набор мер экономической политики, способствующих устранению или снижению уровня инфляции до разумных пределов.

Возможны два подхода к управлению хозяйством в условиях инфляции: один заключается в поиске адаптационной политики, т.е. приспособлении к инфляции в коротком периоде хозяйственной деятельности, другой — в попытке ликвидировать инфляцию антиинфляционными мерами в долгосрочной хозяйственной перспективе. [4].

Основным способом борьбы с инфляцией должна быть борьба с ее основополагающими причинами. Целями антиинфляционной политики должны в первую очередь быть:

сокращение инфляционного потенциала;

предсказуемость динамики инфляции;

снижение темпов инфляции;

стабилизация цен.

Стратегическая цель антиинфляционной политики – привести темпы роста денежной массы в соответствие с темпами роста товарной массы (или реального ВВП) в краткосрочном плане, а объем и структуру совокупного предложения с объемом и структурой совокупного спроса в долгосрочном плане. Для решения этих задач должен осуществляться комплекс мер, направленных на сдерживание и регулирование всех трех компонентов инфляции: спроса, издержек и ожиданий. Оценивая характер антиинфляционной политики, можно выделить в ней два общих подхода.

В рамках первого предусматривается активная бюджетная политика – маневрирование государственными расходами и налогами в целях воздействия на платежеспособный спрос: государство ограничивает свои расходы и повышает налоги. В результате сокращается спрос, снижаются темпы инфляции.

Второй подход рекомендуется сторонниками монетаризма. На первый план выдвигается денежно-кредитное регулирование, косвенно и гибко воздействующее на экономическую ситуацию. Если мероприятия бюджетной политики непосредственно направлены на рынок благ, то при проведении кредитно-денежной политики объектом регулирования является денежный рынок. Суть кредитно-денежной политики состоит в воздействии на экономическую конъюнктуру через изменение количества находящихся в обращении денег (эмиссия). В экономиках рыночного типа центральные банки воздействуют на инфляцию косвенно, при помощи различных инструментов, причем влияние мер денежно-кредитной политики сказывается не сразу, а с определенными временными лагами, которые различны в разных странах и в разных условиях. Традиционными инструментами денежно-кредитной политики, влияющими на размер и структуру денежной массы, являются:

а) Операции на открытом рынке ценных бумаг.

б) Учетно-процентная или дисконтная политика.

в) Норма обязательного резервирования.

г) Валютное регулирование.

д) Таргетирование инфляции.

Иногда в качестве методов борьбы с инфляцией предлагают так называемую «политику цен и доходов». Ее суть состоит в том, что правительство замораживает цены и номинальные доходы, либо ограничивает рост денежной зарплаты ростом средней (по стране) производительности труда, а рост цен – ростом расходов на оплату труда. Сторонники такой политики считают, что контроль за ценами и доходами делает несбыточными все инфляционными ожидания (и рабочих, и предпринимателей) и таким образом уничтожает инфляционную инерцию, подрывая при этом способность монополий повышать цены, а профсоюзов – зарплату. Одновременно нужно сохранять жесткость денежной и кредитной политики, а также не допускать роста бюджетного дефицита.

«Шоковая терапия» и градуирование денежной массы. Когда в стране инфляция достигает таких размеров, что грозит перерасти в гиперинфляцию, выбор правительства имеется только в отношении того как сокращать темп роста денежной массы: резко («шоковая терапия») или постепенно (градуировано). Эта дилемма решается по-разному в зависимости от социально-экономической обстановки в стране. Достоинством «шоковой терапии» считают то, что при ее последовательном проведении у экономических субъектов возникает доверие относительно намерений правительства и их инфляционные ожидания снижаются, следовательно, инфляция пойдет на убыль. Издержками «шоковой терапии» является резкое сокращение объема производства и занятости. [5; 6; 7]

5.Заключение

Проанализировав в данной работе понятие, сущность, причины возникновения инфляции и особенности инфляционных процессов, можно сделать следующий вывод:

Несмотря на то, что существует много видов и форм проявления инфляции, основной причиной ее возникновения является нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое в той или иной форме переполнением сферы денежного обращения избыточной денежной массой.

Стоит отметить, что причины возникновения инфляции в разных странах зависят в первую очередь от фазы экономического развития, места, занимаемого страной на мировом рынке, и условий производства в конкретной стране. [3]

Негативные социальные и экономические последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить определенную экономическую политику. Антиинфляционная политика насчитывает богатый ассортимент самых разнообразных методов. [4]

Изучив тему «Сущность инфляции, ее причины и экономические последствия» по дисциплине Деньги, кредит, банки можно сделать вывод, что инфляция является одной из наиболее острых проблем в мировой экономике. И самое главное при высокой инфляции правительству выбрать правильный набор инструментов для ее снижения с учетом специфики той или страны.

6.Список использованных источников

[1] Постановление Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации от 26.11.2008 № 443-СФ «О бюджетной стратегии на период до 2023 года».

[2] Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 год и на период 2011 и 2012 годов (одобрены Советом директоров Банка России 11.11.2009 г.).

[3] В. Н. Остапчук. Деньги, кредит, банки. Краткий курс лекций. Инфляция и ее виды [Электронный учебник] : 115 с.

[4] Раздел 10. Циклы и кризисы в макроэкономике. Инфляция.  Занятость, рынок труда и безработица [Электронный ресурс] е-УМК Экономическая теория // МУБиНТ. – 2008.

[5] Экономическая теория: электронный учебник //http://el.tfi.uz/ru

[6] Жуков Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки.- М.: ЮНИТИ, 2009. - 783 с.

[7] Ермишин П.Г. Основы экономической теории. Курс лекций / http://www.aup.ru/ .

[8] Сайт Таможня.ру. 22.04.2011 // ссылка на сайт: http://www.tamognia.ru/

[9] Википедия. Свободная энциклопедия. :Инфляция [Электронный ресурс] // ссылка на сайт: http://ru.wikipedia.org/ 

[10] AUP.Ru. Административно-управленческий портал. Безработица и инфляция. [Электронный ресурс] // ссылка на сайт: http://www.aup.ru/