Сутність та види інфляції. Фактори, які на неї впливають
Міністерство освіти і науки України
Національна академія статистики, обліку і аудиту
Державного комітету статистики України
Факультет «Менеджмент ЗЕД»
(заочна форма навчання)
Контрольна робота
з дисципліни
«Гроші та кредит»
на тему:
«Сутність та види інфляції. Фактори, які на неї впливають.»
Київ – 2010
План
Вступ
- Причини виникнення і сутність інфляції
- Види інфляції
- Методи подолання інфляційних процесів
Висновок
Література
Вступ
Найефективнішим індикатором «здоров’я»
економіки країни є її фінансовий
стан. Адже фінансова система не
лише забезпечує необхідні взаємозв’язки
в економіці, вона є одним з
найвпливовіших важелів макроекономічного
регулювання, інструментом, за допомогою
якого уряди мають змогу
Особливо виразно деформація економічних
механізмів проявляється в умовах гіперінфляції.
В економічній науці
1. Причини виникнення і сутність інфляції
«Превышение меры в выпусках бумажной монеты
по строгой правде не может бать иначе представ-
ляемо, как в виде неприметного похищения части
из имущества каждого»
( Н. Моровiнов, економiст, філософ і державний
діяч Росії кінця XVIII в. )
Від чого ж залежить кількість грошей, необхідна для забезпечення товарного обігу? Передусім від суми цін товарів, що підлягають реалізації протягом певного періоду, скажімо року. Що більше товарів, тим більше потрібно грошових одиниць для їх реалізації.
Кількість грошей в обігу залежить далі від швидкості обігу кожної грошової одиниці. Це пов'язане із тим, що одна і та ж сума грошей може обслугувати більше чи менше число актів куплi - продажу.
Перевищення кількості грошових одиниць,
що знаходяться в обігу, над сумою
товарних цін і поява внаслідок
цього грошей, не забезпечених товарами,
означає інфляцію. Вона призводить
до зростання цін на товари (явному
чи прихованому). Тому індекс цін - це один
із головних і найбільш наочних показників
наявності чи відсутності інфляції,
її глибини. Інфляція може бути викликана
різними чинниками. Це і випуск зайвої
кількості грошових одиниць, і відставання
виробництва товарів від
Інфляція - тонке соціально-економічне явище,викликане диспропорціями в різних сферах ринкового господарства країни, дотепер не освітлено повною мірою в науковому плані.
Інфляція - це переповнення фінансових каналів паперовими грошима, що призводить до їх знецінювання. Інфляція - це грошове явище, але вона не обмежується знецінюванням грошей. Вона проникає у всі сфери економічного життя і починає руйнувати ці сфери. Від неї страждає держава, виробництво, фінансовий ринок, але більше за все страждають люди.
Під час інфляції має місце:
- Знецінювання грошей по відношенню до золота.
- Знецінювання грошей по відношенню до товару.
- Знецінювання грошей по відношенню до іноземної валюти.
Ще одне визначення інфляції ми можемо прочитати в сучасних американських підручниках:
«Інфляція - це підвищення загального рівня цін. Це, зрозуміло, не означає, що підвищуються обов’язково всі ціни. Навіть в періоди досить швидкого зростання інфляції деякі ціни можуть залишатися відносно стабільними, а інші падати. Одне із головних хворих місць - це те, що ціни мають тенденцію підійматися дуже нерівномірно. Перші підстрибують, другі підіймаються понад помірними темпами, а треті зовсім не підіймаються.»
У вітчизняній літературі слово
“інфляція” частіше за все зв'язується
зі встановленням нової рівноваги
попиту і пропозиції в умовах, що
змінюються. Нерідко при визначенні
інфляції її ставлять в залежність
від таких економічних
Розуміння інфляції у вітчизняній літературі виходячи з дисбалансу попиту і пропозиції з'явилося, мабуть, унаслідок того, що в умовах тоталітарного режиму, в соціалістичній економіці вважалося, що інфляції немає, оскільки кількість грошей в обігу встановлюється планомірно відповідно до потреб роздрібного товарообігу. При цьому не враховувалося, що інфляція може носити і прихований характер, що виявляється в товарному дефіциті.
Трактування ж інфляції як “процесу переповнювання каналів грошового обігу надмірної в порівнянні з потребою, масою грошей, що викликає їх знецінення” в нашій науці обумовлена, очевидно, тим, що коли в 1992г. держава вдалася до лібералізації цін і вони різко зросли, зросла і потреба в грошах. Крім того, уряду було потрібно більше грошей для погашення бюджетного дефіциту. Тоді уряд включив друкарський верстат. Саме в цей період спостерігався найрізкіший стрибок цін.
Не привносять нічого нового в поняття
інфляції такі пояснення, як “довготривалий
процес падіння купівельної
Для західної економіки формула
“інфляція - зростання цін” виявилася
неприйнятною, тому що “там” інфляція
означає зростання цін при
збереженні балансу попиту і пропозиції.
Навіть в періоди швидкого зростання
інфляції ціни на деякі товари можуть
залишатися відносно стабільними або
навіть знижуватися. Дійсно, одне з
хворих місць інфляції - це те, що ціни
мають тенденцію підвищуватися
нерівномірно. Найбільш близьке до
цих визначень трактування
Отже, для Заходу головне в цьому питанні - це ціни, їх загальний рівень. У вітчизняній науці поняття інфляції також пов'язано з цінами, але в іншому ракурсі: гроші у населення є, а купити нічого. Поняття інфляції в нашій країні має власну властивість і не укладається в рамки класичного уявлення. Інфляційна ситуація, коли попит перевищує пропозицію, розповсюджується не тільки на споживацький ринок, але і на ринок виробів виробничо-технічного призначення. Звідси популярне визначення інфляції: переповнювання грошового обігу паперовими грошима і їх знецінення, тобто перевищення кількості грошових знаків над що знаходиться в обігу кількістю товарів. Ця точка зору домінує у вітчизняній літературі.
Трактування поняття “інфляція”
як переповнювання каналів паперово-грошового
обігу представляється
Проте у всіх випадках інфляцію слід розглядати як:
- порушення дій законів грошового обігу, що викликає розлад державної кредитно-грошової системи;
- явне або приховане зростання цін;
- натуралізацію процесів обміну;
- зниження життєвого рівня населення.
Ціни - лише вершина айсберга, що є конгломератом чинників, що виявляються як першопричина такого явища, як інфляція. Взагалі в науці можна виділити дві групи концепцій розвитку інфляції: монетарні і немонетарні. Прихильники монетарних концепцій вважають, що зростання номінальної кількості грошей, перевищуюче зростання виробництва при незмінній швидкості грошового обігу є основною причиною інфляції. Винуватцями інфляції в цьому випадку є банківська система, що ослабила контроль за грошовою емісією, або населення, збільшуючи використовування своїх боргових зобов'язань як засоби платежу.
Інфляція може виникнути і при
незмінній кількості грошей в
обігу, якщо швидкість їх обігу росте
швидше, ніж виробництво. Це може мати
місце при скороченні попиту на реальні
касові залишки унаслідок
Коли ж інфляція висока, то вона сама стає причиною скорочення попиту на гроші зважаючи на високу альтернативну вартість тримання реальної каси. Тоді обидві вище перелічені причини починають взаємодіяти, ще більше усилюючи інфляцію.
Причиною інфляції окрім монетарних
чинників може бути також зростання
витрат виробництва унаслідок
Причиною інфляції може послужити також збільшення сукупного попиту. Якщо при повній зайнятості у підприємців росте попит на інвестиції унаслідок оптимістичної оцінки майбутньої кон’юнктури, то рівень цін підвищуватиметься доти поки не буде відновлена рівновага попиту і пропозиції.
До немонетарних чинників розвитку інфляція відносить також структурні зсуви попиту. Асортимент товарів постійно змінюється і попит може перемкнутися з традиційних товарів на нові і престижні, підвищуючи їх ціни. Якби при цьому ціни на традиційні товари знижувалися, то загальний рівень цін залишився незмінним. Але в сучасній економіці за скороченням попиту слідує скорочення пропозиції.
Джерелом інфляції може виступати ринкова влада монополій, олігополій і держави, що виражається в підвищенні цін.
Виходячи з того, що інфляція - це багатогранний і багаточинний процес, його не можна розглядати з погляду якоїсь одній з існуючих теорій. В зв'язка з цей гіпертрофована оцінка одних чинників, що впливають на інфляцію як би ні була велика їх роль, і недооцінка інших не можуть служити методологічною основою для вивчення інфляції.
В цілому, чинники розвитку інфляції можна класифікувати у вигляді двох груп – зовнішні і внутрішні.
До внутрішніх чинників відносять:
- Незбалансованість бюджету, що виявляється в його дефіциті або криза державних фінансів;
- Надмірні військові витрати, що сприяє втраті частини суспільного багатства, створює додатковий грошовий попит за рахунок військових асигнувань без відповідного надходження товарів в оборот породжує дефіцит державного бюджету і збільшення державного боргу;
- Надмірні інвестиції;
- Необґрунтоване підвищення цін і заробітної платні. Цей чинник може бути сформульований інакше. Це є результат прояву в першому випадку монопольної влади фірм, що визначають свої витрати і ціни, а в другому випадку профспілкової монополії, що задає розмір і тривалість того або іншого рівня заробітної платні.
- Кредитна експансія - розширення масштабів банківського кредитування понад реальні потреби господарства, що веде до емісії грошей в безготівковій формі;
- Надмірна емісія грошей в наявній і безготівковій формах, збільшення швидкості їх обігу;
- Інфляційні очікування.
Зовнішні чинники обумовлені зростанням цін на товари, що експортуються і імпортуються, обміном банком іноземної валюти на національну, світовими кризами.
До зовнішніх чинників відносяться:
- Структурні світові кризи (сировинний, енергетичний, екологічний), що супроводжуються багатократним зростанням цін на сировину, паливо, імпорт яких став приводом для різкого підвищення цін монополіями. Дія цього чинника посилюється при зростанні відвертості економіки.
- Обмін банками національної валюти на іноземну, що викликає потребу в додатковій емісії грошей, що поповнює канали грошового обігу і веде до інфляції.
Як
правило, інфляція виникає в тих
випадках, коли зростання доходів
в суспільстві вище за можливості
їх товарного забезпечення. Це торкається
не тільки доходів населення, але
і доходів підприємств і
Таким чином, інфляцію слід розглядати як процес багаточинника, але все таки органічно пов'язаний із зростанням цін. Але не дивлячись на те, що інфляція викликає зростання цін, ціни теж у свою чергу впливають на інфляцію.
Можна відзначити два варіанти розвитку спіралі інфляції:
- Після переповнювання каналів грошового обігу паперовими грошима наступає період зростання цін;
- Під впливом ряду чинників, діючих на товарних ринках, ціни спочатку повзуть вгору, після чого відбувається збільшення паперово-грошової маси, яка продовжує підштовхувати зростання цін.
Ціни ж можуть зрости із багатьох причин: унаслідок поліпшення споживацьких властивостей і якості товарів, перемикання попиту на більш якісні товари, унаслідок монополізації економіки і ін.
Інфляційні процеси в Україні
з часу отримання нею незалежності
й до сьогоднішнього моменту були
спричинені цілим комплексом факторів.
Не поділяючи погляди деяких економістів,
що наголошують на однозначності
чинників, що викликали інфляцію в
нашій державі (надлишкова емісія або
ж ріст світових цін), ми вважаємо доцільним
розглядати ці фактори в системі,
оскільки їх визначення є досить умовним,
а в економічних системах перехідного
типу одні чинники інфляції переростають
або діють паралельно з іншими(
інфляція попиту та витрат), а іноді
причини та наслідки цього процесу
міняються місцями (кумулятивна
спіраль зарплата-ціни-
Серед основних факторів, що спричинили інфляцію в Україні, починаючи з 1991 р. необхідно зазначити наступне:
- політичні трансформації 1991-1992 рр., що фактично спровокували різкий економічний спад, хоча його глибинні причини назрівали давно і корінилися не в політичній, а в суто економічній, виробничій сферах.
- розбалансованість економічної системи, надмірна частка базових галузей, низька частка галузей, що працюють безпосередньо на споживача .
- значна залежність
української економічної
системи від зовнішнього постачання, зокрема енергоносіїв, і як наслідок величезні втрати від росту цін на імпортні (в основному російські) енергоносії у 1991р.
- надлишкова емісія
НБУ, що викликала «інфляційний вибух»,
загострення економічної
ситуації та гіперінфляцію, пік якої припадає на 1993р.
- некоректна грошово-кредитна політика з боку держави. Експансійна політика з державним регулюванням цін на енергоносії, підтримки через тарифи на паливо, електроенергію та газ АПК, наданням державних дотацій у транспортній, житлово-комунальній сферах не призвела до очікуваних результатів і була замінена рестрикційною грошово-кредитною політикою(встановлено низькі кредитні стелі для банків, підвищено норми обов’язкового резерву). Проте рестрикційна політика дозволила подолати певні прояви інфляції, так звані «піки», однак не знищила її ключові чинники. При різкому рості заощаджень у комерційних банків виникла фактична нестача обігових коштів, криза неплатежів, стагфляція, що знову підштовхувало державу до нової емісії.
- надмірна доларизація економіки, коли паралельно з національною валютою функціонує інша (долар). Ріст попиту на долар підриває довіру до власної грошової одиниці, посилює адаптивні очікування, сприяє переливу капіталу з країни на закордонні рахунки. Як результат криза неплатежів, низька інвестиційна активність, бартеризація економіки. Жорстке регулювання валютного курсу національної грошової одиниці з боку держави мало позитивні наслідки в короткостроковому плані, проте заважало розвитку відкритих ринкових відносин у довгостроковій перспективі.
- затягування грошової
реформи, що умовно розтягнулася на 5 років
(1992-1996рр.), та навряд чи може бути названа
завершеною на даному етапі. Реформа, що
включила в себе три основні етапи:
введення купоно-карбованців в
готівковий обіг (січень 1992р.), введення купоно-карбованців в безготівковий обіг (листопад 1992р.), введення єдиної національної валюти - гривні в загальний обіг (вересень 1996р.) через деномінацію в 100 000 разів всіх складових грошової маси частково сприяли зменшенню темпів інфляції та відродженню довіри до національної валюти. Проте як довела криза у вересні 1998р. запровадження гривні ще не означало утворення незалежної, оздоровленої, самостійно функціонуючої за ринковими механізмами грошової системи в Україні. Значна залежність України від ринків сусідів, зокрема Росії, сприяє сьогодні посиленню інфляційних очікувань, новому витку доларизації економіки та падінню курсу національної валюти. Ані деталізація цілей придбання доларів комерційними банками, введена в листопаді цього року, ані інші рестрикційні термінові антиінфляційні заходи, прийняті урядом у зв’язку з зазначеною фінансовою кризою, поки що не збільшили інтерес інвесторів до портфельних інвестицій за рахунок держзобов’язань, та не зменшили адаптивні очікування населення.
2. Види інфляції
Інфляція як явище може бути класифікований по декількох критеріях.
Велике розповсюдження отримала класифікація інфляційного процесу по його інтенсивності. Проте межі між різними видами інфляції по даному критерію достатньо умовні і рухомі.
І. За темпами інфляції розрізняють:
Нормальна інфляція - темпи ростуть поволі, приблизно 3-5% в рік; масштаб інфляції піддається контролю.
Помірна інфляція (повзуча) - темпи досягають 10% в рік; така інфляція признається в цілому нешкідливою і відповідною нормальному економічному розвитку; масштаби її приводять до непередбачених порушень в розподілі національного доходу між різними соціальними групами.
Галопуюча інфляція - характеризується зростанням цін від 20 до 200% в рік; в цих умовах неможливо контролювати не тільки зростання цін, але і економічний розвиток в цілому.
Гіперінфляція - починається при підвищенні цін більш ніж на 50% в місяць протягом тривалого терміну (півроку або більш); за рік ціни підвищуються не менше, ніж в 130 разів; гроші витісняються з обороту і поступаються місцем бартеру; витрачання заробітної платні і зростання цін приймають катастрофічний характер, що позначається на добробуті всіх верств населення навіть забезпечених.
Більшість учених виділяє тільки помірну, галопуючу і гіперінфляцію. В. Усов в своїй роботі “Гроші. Грошовий обіг. Інфляція.” виділив такий вигляд, як нормальна інфляція. Підставою для цього, очевидно, послужило те, що у ряді країн з високорозвинутою ринковою економікою, наприклад, країни ЄС інфляція грає роль своєрідного важеля, що балансує попит і пропозиція і виправляючого цінові диспропорції. Для цього її рівень не повинен перевищувати 5% в рік.
ІІ. За формами виявлення:
Розрізняють відкриту (цінову) або приховану (пригнічену) інфляцію. Підставою для цього послужило порівняння досвіду країн з перехідною економікою, зокрема Росії і деяких країн з ринковою економікою. Відкрита виражається в безпосередньо спостережуваному, систематичному підвищенні рівня цін, тоді як прихована інфляція виявляється в товарному дефіциті, що росте, появі “чорного ринку” з непомірно високими цінами при формальній стабільності цін, забезпечуваній централізований (заморожування цін, заробітної платні). Можлива також комбінація цих двох типів інфляції.
ІІI. За джерелами виникнення виділяють:
Iнфляцiя попиту спостерігається, коли сукупний попит зростає швидше за виробничий потенціал економіки, підносячи ціни, щоб зрівноважити пропозицію i попит. Покупці конкурують за обмежену пропозицію товарів, що призводить до зростання цін.
Слід зазначити, що покриття дефіциту державного бюджету за рахунок кредитно-грошової емiсiї є одним з найважливіших чинників iнфляцiї попиту, оскільки зростання пропозиції грошей збільшує сукупний попит на товари та послуги, який, у свою чергу, підвищує рівень цін.
Iнфляцiя витрат, або iнфляцiя пропозиції, спостерігається в тому випадку, коли збільшуються витрати на одиницю продукції, тобто середні витрати за даного обсягу виробництва. Збільшення витрат на одиницю продукції в економiцi скорочує прибутки й обсяг продукції, який може бути запропонований за існуючого рівня цін. Внаслідок цього зменшується сукупна пропозиція товарів та послуг, що, в свою чергу, підвищує рівень цін. Таким чином, витрати, а не попит збільшують ціни. Зростання собiвартостi, що призводить до iнфляцiї витрат, може бути викликано різними причинами, наприклад, недостачею або подорожчанням сировини, матерiалiв, палива, праці. Одним з джерел iнфляцiї витрат є рiзкi порушення (“шоки”) пропозиції. Під різким порушенням (“шоком”) пропозиції розумується подія, зовнішня по відношенню до функціонування вітчизняної економічної системи (скажімо, підвищення цін на імпорт або несприятливі погодні умови), що збільшує очікуваний фірмами середній рівень цін на фактори виробництва.
ІV. За співвідносністю зростання цін по різних товарних групах:
Збалансована інфляція - ціни підіймаються відносно помірно і одночасно на більшість товарів і послуг. Центральний банк підраховує результати середньорічного зростання цін і піднімає процентну ставку. Таким чином ситуація вирівнюється і балансується як ситуація із стабільними цінами. Товаровиробники періодично підвищують ціни. Втрати несуть тільки виробники, складної продукції, які стоять в кінці технологічного ланцюжка.
Незбалансована інфляція означає, що ціни різних товарів постійно змінюються по відношенню один до одного, причому в різних пропорціях. Це торкається як галузевих, так і територіальних диспропорцій. Зростання цін на сировині перевищує зростання цін на кінцеву продукцію, а ціна комплектуючого може виявитися вище за ціну кінцевого виробу. Це вид інфляції дуже небезпечний для виробників. В подібних умовах неможливо скласти прогноз зростання цін. Товарні групи - лідери зростання цін сьогодні можуть не бути такими завтра. Виробники не можуть раціонально вибрати сферу додатку капіталу, порівняти прибутковість інвестиційних проектів. В таких умовах промисловість не має нагоди розвиватися.
V. Відповідно до критерію очікуваності.
Відповідно до даного критерію можна також виділити два види інфляції: очікувану і несподівану.
Очікувана інфляція - та, яка прогнозується на який-небудь період часу, вона передбачена з достатнім ступенем надійності. Така інфляція нерідко є результатом дій уряду. Чинник очікуваності дозволяє маючи прогноз зростання цін, адаптуватися до нього. Навіть у разі гіперінфляції прогнозоване зростання цін може завдати економічним суб'єктам збитку менш значного, ніж несподіваний стрибок цін хай навіть на невелику кількість відсотків.
Несподівана інфляція характеризується раптовим стрибком цін, що негативно відображається на податковій системі і системі грошового обігу. Можливий варіант розвитку цього виду інфляції ґрунтується на інфляційних очікуваннях населення. За наявності них у покупців виникає різке збільшення попиту, що деформує економіку, спотворює картину сукупного попиту, оскільки передбачити подібний стрибок украй скрутно. За відсутності ж у населення інфляційних очікувань виникає “ефект Пігу” - різке скорочення попиту оскільки люди сподіваються на швидке зниження цін. Виробник товарів вимушений знижувати ціну в результаті ситуація повертається в стан рівноваги. Така ситуація згубно позначається на великому бізнесі: психологічна стабільність бізнесменів зміняється депресивним очікуванням, сто сковує їх інноваційний потенціал.
До вищенаведеної класифікації можна додати ще декілька видів інфляції.
Структурна інфляція - це по суті переміщення попиту. На товари, що користуються підвищеним попитом ціни ростуть. В той же час на товари, попит на які невеликий, ціни або не знижуються, або знижуються неістотно (через нееластичність пропозиції по відношенню до попиту, слабої мобільності чинників виробництва і ін.). Це може відбутися в таких галузях, як металургія, хімічна промисловість, лісозаготівлі. Внаслідок цього відбувається: зростання середніх цін скорочення або повне припинення випуску дешевих товарів, зниження якості товарів при стабільних цінах на них.
VI. Залежно від джерела витрат, що ростуть.
По цьому критерію виділяють:
Інфляція зростання зарплати - питома вага заробітної платні в ціні товару порівняно невелика (25-30%), але навіть у такому разі зростання ринкової заробітної платні може ініціювати інфляцію.
Інфляція прибутків - промислові підприємства і інші суб'єкти економіки одержують надприбутки, що веде до підвищення рівня цін, покупцю, що не компенсується, зростанням якості товару. Цей вид інфляції особливо небезпечний за умов лібералізації цін відсутності конкуренції, високому рівні монополізму, тотальному дефіциті товарів.
Інфляція податків - ситуація, коли держава починає інтенсивно підвищувати податки. З їх допомогою покриваються витрати на оборону, управління, соціальні програми. Це знижує можливості інвестицій, що скорочує виробництво і, отже, пропозиції, що вже саме по собі служить початковою базою для інфляції.
“Товарна інфляція” - це ситуація, коли різко дорожчають сировина і матеріали.
Той факт, що діяльність природних монополій, особливо в Росії, в значній мірі регулюється державою, дозволив також виділити такий тип інфляції, як адміністративна.
Адміністративна інфляція – “воля” державних органів, союзів і об'єднань. Згідно цій “волі” збільшуються ціни на залізничні перевезення, платня за поштові послуги, послуги зв'язку, комунальні послуги. Ця інфляція стимулює інфляцію витрат.
Найважливішим показником інфляції є динаміка індексу цін.
Індекс цін – коефіцієнт, що показує, у скільки разів змінився загальний рівень цін за даний період.
3. Методи подолання інфляційних процесів
Теоретики сучасної економічної думки по-різному підходять до методів боротьби з інфляцією. Розгляди заслуговують ті методи боротьби, які найбільш часто використовуються в практиці. Можна виділити декілька таких теоретичних підходів.
Кейнсіанська теорія. Прихильники цього напряму визнають як методи боротьби з інфляцією паралельне проведення дефляційної політики і політики доходів. Велика роль в проведенні антиінфляційної політики відводиться державі.
