Цикличность рыночной экономики

СОДЕРЖАНИЕ

1. Цикличность рыночной  экономики. Причины экономических        3

кризисов.

2. Понятие финансов. Структура финансовой системы.                       8

3. Платежный баланс страны. Сущность, структура.                          10

Задачи, тестовые задания                                                                       15

Библиографический список литературы                                               17

1. Цикличность рыночной экономики. Причины экономических кризисов.

     Для рыночной экономики характерны нестабильность, неустойчивость развития (цикличность).

     Основные причины цикличности экономического развития:

внешние (экстернальная теория):

а) политическая обстановка в стране (война и т. д.);

б) миграция населения;

в) освоение новых территорий;

г) научные открытия;

д) открытие новых месторождений  полезных ископаемых;

     внутренние (интернальная теория):

а) колебания объемов личного  потребления;

б) регулирование экономики государством;

в) сокращение или увеличение объемов инвестиций;

г) срок службы основного  капитала.

     В экономической теории существует более 1300 типов цикличности.

     Экономисты различают 4 основных типа экономических циклов (в зависимости от их продолжительности):

1. цикличность Китчина – продолжительность цикла 3 года и 4 месяца, это связано с колебаниями мировых запасов золота;

2. цикличность Жугляра – продолжительность цикла 10 лет; причинами являются специфика банковской деятельности и обновление основного капитала;

3. цикличность Кузнеца – продолжительность цикла 15–20 лет; связана со строительством новых типов производственных сооружений;

4. цикличность Кондратьева – продолжительность цикла 45–65 лет; связана с обновлением экономической системы.

Теория длинных циклов Кондратьева имеет ряд особенностей:

- длинные циклы не предполагают последовательную смену фаз роста и сокращения уровня валового внутреннего продукта, занятости и потребления;

- длинные циклы – долговременное ритмичное чередование периодов, когда темпы экономического роста имеют тенденцию повышаться, и периодов, когда они имеют тенденцию понижаться;

- повышающая волна длинного цикла характеризуется более продолжительной фазой подъема и сравнительно краткосрочной фазой спада, а понижающая волна характеризуется краткосрочной вялой фазой подъема и затяжной глубокой рецессией;

- среднегодовой темп экономического роста в период понижающей волны ниже, чем в период повышающей.

     Для цикличности экономического развития характерны следующие признаки:

- наличие колебаний уровня производства;

- периодичность (повторяемость) колебаний;

- наличие в колебаниях повторяющейся единицы – цикла.

Графически экономический  цикл представлен на рисунке 1.

Рис. 1. Фазы экономического цикла

Из графика понятно, что  цикличность представляет собой  взаимодействие 4 фаз:

1. Кризис, или спад (А), характеризуется падением реального объема производства, уменьшением вложений, ростом безработицы; среди средств, помогающих государству выйти из состояния кризиса, можно выделить следующие:

а) гарантирование государством вкладов населения в сберегательных учреждениях;  
б) уменьшение ставок налогообложения; 

в) повышение цен на сельхозпродукты  при помощи субсидируемого государством сокращения производства в этой сфере  хозяйства;  
г) организация общественных работ;

2. Депрессия, или дно (В), характеризуется тем, что производство и занятость достигают самого низкого уровня, снижается ссудный процент, стабилизируются товарные запасы;

3. Оживление, или экспансия (С), приносит незначительное повышение уровня производства, некоторое сокращение безработицы, повышение цены и повышение ссудного процента, повышенный спрос на новое оборудование;

4. Подъем (D) подразумевает быстрый рост производства, занятости, капиталовложений, объем производства достигает высшей точки – пика цикла. Лихорадочно растут цены, безработица сокращается до минимальных размеров при одновременном росте зарплаты. В подавляющем большинстве случаев каждый последующий пик циклического подъема оказывается на уровень выше, чем уровень предыдущего пика, что отражает поступательное развитие экономики, ее общий рост. За фазой подъема снова следует кризис.

     Слово кризис происходит от греческого krisis, что означает решение, поворотный пункт, исход.

     Кризис – это изменение негативное, глубокое и часто неожиданное, но одновременно несущее в себе новые возможности для развития.

     Под основной функцией кризиса понимается разрушение тех элементов, которые наименее устойчивы и жизнеспособны, которые в наибольшей мере организованность целого. Происходит упрощение системы и возрастание ее стройности.

     В экономике кризис разрушает множество наиболее слабых и наименее целесообразно организованных предприятий, отбрасывая устарелые способы производства, устаревшие формы организации предприятий в пользу способов и форм, более современных, какие только находятся. Общее крушение увлекает много передовых предприятий.

     Сущность экономического кризиса проявляется :

- в перепроизводстве товаров  по отношению к платежеспособному  совокупному спросу,

- в нарушении процесса  условий воспроизводства общественного  капитала,

- в массовых банкротствах  фирм, росте безработицы и других  социально-экономических потрясениях. 

     С точки зрения антикризисного управления очень важно классифицировать признаки кризиса, определить их оптимальный набор, позволяющий оценить ситуацию, своевременно индуцировать приближение кризиса, оценить его возможные последствия и выработать программу выхода из кризиса. При этом следует учитывать, что опасность кризиса существует всегда, хотя бы в силу существования случайных непредсказуемых кризисов, и помнить, что кризис не только может оказывать негативное влияние на развитие системы, но и быть генератором качественной позитивной ее трансформации, перехода на следующий, более высокий уровень ее развития.

     На макроэкономическом уровне к признакам кризиса можно отнести падение основных экономических показателей системы, таких как ВВП, объемы промышленного производства, рост инфляции, гиперинфляция, массовые банкротства и т. д. На микроэкономическом уровне (в масштабах предприятия, организации) следует рассмотреть такие показатели, как значение коэффициента текущей ликвидности, значение коэффициента обеспеченности собственными средствами, наличие убытков по итогам основной деятельности, наличие убытков по итогам финансово-хозяйственной деятельности, значение коэффициента утраты (восстановления) платежеспособности, оценка динамики показателей группы рентабельности, оценка тенденции развития производственного потенциала, показатели деловой активности, наличие планов стратегического развития, формат и качество учетной политики, наличие корпоративной культуры.

Причины кризиса могут быть различными. Они делятся на объективные, связанные  с циклическими потребностями модернизации и реструктуризации, и субъективные, отражающие ошибки и волюнтаризм  в управлении, а также природные, характеризующие явления климата, землетрясения и наводнения, пожаров.

Причины кризиса могут быть внешними и внутренними. Первые связаны с  тенденциями и стратегией макроэкономического  развития или даже развития мировой  экономики, конкуренцией, политической ситуацией в стране, вторые –  с рискованной стратегией маркетинга, внутренними конфликтами, недостатками в организации производства, несовершенством  управления, инновационной и инвестиционной политикой.

2.Понятие финансов. Структура  финансовой системы.

     Финансы (от лат. financia — наличность, доход) — совокупность экономических отношений, возникающих в процессе формирования, распределения и использования централизованных и децентрализованных фондов денежных средств. Обычно речь идет о целевых фондах государства или хозяйствующих субъектов (предприятиях). Важнейшим понятием в области финансов является бюджет.

Функции финансов:

1. Распределительная —  посредством финансов распределяется  и перераспределяется внутренний  валовой доход, благодаря чему  денежные средства поступают  в распоряжение государства, муниципалитета; 
2. Контрольная — заключается в их способности отслеживать весь ход распределительного процесса, также расходование по целевому назначению денежных средств, поступающих из федерального бюджета; 
3. Регулирующая — вмешательство государства в процесс воспроизводства через финансы (налоги, государственные кредиты и т. д.). Государство воздействует на воспроизводительный процесс через финансирование отдельных предприятий, проведение налоговой политики; 
4. Стабилизирующая — обеспечение граждан стабильными экономическими и социальными условиями.

     В структуру финансов как целостной категории с присущими ей общими свойствами входят несколько взаимосвязанных звеньев (институтов).

     Финансовый институт — группа однородных экономических отношений, взаимосвязанных по формам и методам аккумуляции или распределения денежных средств.

     Совокупность входящих в состав финансов Российской Федерации звеньев в их взаимосвязи образуют финансовую систему России.

     Финансовую систему РФ составляют следующие институты:

• бюджетная система с  входящими в нее государственными и местными бюджетами; 
• внебюджетные целевые фонды;

• финансы предприятий, объединений, организаций, учреждений, отраслей народного хозяйства;

• имущественное и личное страхование;

• кредит (государственный  и банковский).

     Перечисленные звенья финансовой системы существуют соответственно как на федеральном уровне, так и на уровне субъектов РФ, а также местного самоуправления.

     Центральное место в финансовой системе РФ принадлежит бюджетной системе, с помощью которой образуются фонды денежных средств соответствующих государственных и административно-территориальных образований.

     В финансовую систему РФ также включаются финансы юридических и физических лиц. Характеризуя финансы юридических лиц, следует указать, что в их состав входят такие государственные внебюджетные фонды, играющие исключительную роль в обеспечении социальной защищенности граждан, как Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Государственный фонд занятости населения, Федеральный и территориальные фонды обязательного медицинского страхования.

3. Платежный баланс страны. Сущность, структура.

     Платежный баланс представляет собой систематизированную оценку  экономических операций между резидентами страны и нерезидентами,  связанных с получением и платежами денежных средств.

     Основными операциями получения являются  поступления от экспорта товаров, услуг, доходы от зарубежных инвестиций и приобретение зарубежными фирмами внутренних активов страны, а основными операциями платежей  - оплата импорта товаров, услуг, выплаты доходов по зарубежным инвестициям в данную страну и приобретение резидентами иностранных активов. Платежный баланс составляется за конкретный период – год, квартал, месяц. Информация, содержащаяся в платежном балансе, используется для оценки кредитоспособности страны, прогнозирования воздействия внешнеэкономических связей  на валютный рынок и валютный курс, их регулирования, оценки состояния экономики страны, прогнозирования возможной экономической, фискальной и монетарной политики, расчетов валового внутреннего продукта и т.д.

     По  методологии Международного валютного  фонда (МВФ) платежный баланс  Российской Федерации бал впервые  составлен в 1992 году.  До указанного периода в СССР основным документом в области внешних платежно-расчетных отношений был Сводный валютный план, так называемый платежный баланс СССР. Он составлялся  Министерством финансов СССР и Госпланом СССР на основе валютных планов министерств и ведомств,  а затем представлялся на рассмотрение и утверждение правительства. Современный платежный баланс Российской Федерации в соответствии с постановлением правительства Российской Федерации от 18 июля 1994 года № 849 «О порядке разработки и предоставления платежного баланса Российской Федерации» составляется и анализируется Центральным банком РФ, Государственным комитетом по статистике РФ и Министерством финансов РФ.

     Законодательной  и правовой базой разработки  платежного баланса  России являются:

- Федеральный  закон N 86-ФЗ "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)" от 10 июля 2002 года;

- Федеральный  закон N 17-ФЗ "О банках и банковской  деятельности" от 3 февраля 1996 года;

- постановление  Правительства Российской Федерации  от 18 июля 1994 года N 849.

     В соответствии с данными законодательными и нормативными актами ответственность за составление платежного баланса возложена на Центральный банк Российской Федерации, который правомочен самостоятельно определять методологию формирования статистических и аналитических показателей и порядок их распространения и не вправе раскрывать получаемые данные в разрезе отдельных отчитывающихся единиц.

     Платежный  баланс Российской Федерации  отражает платежи и поступления  по экспорту-импорту государственного  и частного долгосрочного и  краткосрочного капиталов.  К статьям платежного баланса России по текущим операциям относятся и военные расходы за границей.  
Основным источником валютных поступлений России является экспорт товаров. Основных торговых партнеров России можно разделить на две группы: страны дальнего и ближнего зарубежья.  К партнером из стран дальнего зарубежья можно отнести  Финляндию, ФРГ, США, Великобританию, Италию и Китай.  К странам ближнего зарубежья – Украину, Беларусь, Казахстан, Узбекистан. За последние годы в структуре экспорта России не произошло существенных изменений: сырая нефть, нефтепродукты, природный газ, древесина, продукция целлюлозно-бумажной и химической  промышленности  - по-прежнему превалируют в поставках за рубеж.

     Импорт машин, оборудования,  продовольственных товаров и сельскохозяйственного сырья – основные статьи импорта. В странах  с рыночной экономикой, каковой на сегодняшний день является Россия,  главными субъектами международных экономических связей выступают частные компании (промышленные, торговые, банковские, страховые, транспортные и иные). Платежный баланс России складывается как стихийный результат множества разрозненных сделок и операций, которые не могут быть точно учтены. Поэтому таблицы составляемых платежных балансов представляют собой лишь примерную оценку «поступлений и платежей». На это указывает, в частности, наличие в платежном балансе  статьи «Ошибки и пропуски». Платежный баланс охватывает лишь фактически осуществленные в течение данного периода платежи, в отличие от баланса международной задолженности (или расчётного баланса), представляющего соотношение между внешними требованиями и обязательствами данной страны. Платежный баланс России включает десятки разнообразных статей, обычно группируемых согласно схеме, рекомендуемой Международным валютным фондом (МВФ), в следующие разделы: внешняя торговля (экспорт и импорт товаров); услуги (транспорт, туризм, страхование, правительственные расходы, банковские и др. услуги, а также доходы от инвестиций); односторонние переводы; движение долгосрочного капитала; движение краткосрочного капитала; изменение золотовалютных резервов; ошибки и пропуски. Первые три раздела составляют баланс текущих операций, два последующих — баланс движения капиталов, последние два объединяют так называемые сальдирующие статьи. Общее сальдо платежного баланса России  за последние  годы из-за значительной утечки капитала, оседающего на счетах западных банков, было отрицательным, несмотря на возросшие прямые иностранные инвестиции в Россию.  Финансовый сектор, обеспечивающий быструю окупаемость (топливно-энергетическая промышленность, пищевая промышленность, сфера общественного питания, торговля), государственные ценные бумаги – основной финансовый сектор, куда нерезиденты поместили значительную часть капитала. 

     Среди  статей баланса текущих операций  весьма существенное место занимают  поступления и платежи по иностранным  инвестициям, т. е. полученные  из-за границы и выплаченные  за границу прибыли (в виде  дивидендов, процентов и в иной  форме). В платежных балансах государств  — экспортёров капитала, имеющих  крупные капиталовложения за  границей (в виде прямых инвестиций, а также в форме займов и  кредитов), эта статья является  источником громадных доходов.   Платежный баланс  построен на основе следующего принципа бухгалтерского учета: каждая операция отражается дважды - по кредиту одной статьи и дебету другой. Это правило имеет очень простую экономическую интерпретацию: большинство экономических операций заключается в эквивалентном обмене экономическими ценностями. В том случае если происходит безвозмездное предоставление экономических ценностей (товаров, услуг или финансовых активов), то для того, чтобы отразить эту операцию в счетах дважды, в платежном балансе вводится особая статья, которая называется "Трансферты". 
     Из сказанного следует, что сумма всех кредитовых проводок должна совпадать с суммой дебетовых, а общее сальдо должно всегда равняться нулю. Однако на практике баланс никогда не достигается. Это происходит потому, что данные, характеризующие разные стороны одних и тех же операций, берутся из разных источников. Например, данные об экспорте товаров содержатся в таможенной статистике, в то время как данные о поступлениях иностранной валюты на счета предприятий за поставки по экспорту обычно берутся из банковской статистики. Расхождение между суммами кредитовых и дебетовых проводок называется "чистыми ошибками и пропусками". Даже если этот показатель составляет относительно небольшую величину, это не означает, что сумма абсолютных величин ошибок и пропусков мала, так как противоположные по знаку ошибки и пропуски могут погашать друг друга.

     Для  того чтобы платежный баланс  мог использоваться для экономического  анализа, его данные должны  быть определенным образом сгруппированы.  Как и в других статистических  системах, в платежном балансе  в первую очередь проводится  различие между текущими операциями, которые отражаются в "Счете  текущих операций", и капитальными, которые отражаются в "Счете  операций с капиталом и финансовыми  инструментами". Текущими операциями  являются операции с товарами, услугами и доходами (текущие  трансферты рассматриваются как  перераспределение доходов). Капитальные  операции связаны с инвестиционной  деятельностью и представляют  собой операции с активами  и обязательствами. 
     Сальдо по счету текущих операций должно быть равно по абсолютной величине и противоположно по знаку сальдо по счету операций с капиталом и финансовыми инструментами.

     В  аналитическом представлении платежного  баланса статьи группируются  таким образом, чтобы выявить  операции, которые имели наибольшее  значение именно для платежного  баланса России и которые не  могут быть четко выделены  в нейтральном представлении,  составляющемся в рамках международных  стандартов без учета страновой  специфики. 
В частности, финансовый счет платежного баланса в данном аналитическом представлении позволяет проследить, во-первых, общий объем привлеченных от нерезидентов финансовых ресурсов, который интерпретируется как чистый приток иностранных инвестиций в экономику России, а во-вторых - чистый прирост всех иностранных активов резидентов России или чистый отток капитала за границу. В данном аналитическом представлении активы и обязательства прежде всего классифицируются не по функциональному признаку (как в нейтральном представлении), а по секторам российской экономики. Это позволяет проследить влияние различных секторов экономики на платежный баланс.

Задача 1

      Рассчитать  ВНП по потоку расходов, ЧНП,  НД, косвенные налоги по следующим  данным в млрд.долл.

      Решение:

1. Расчет ВНП по потоку расходов:

ВНП=3470,36 (личные потреб. Расходы) + 777,1 (валовые частные внутр. Инвестиции) + 624,4 (экспорт) + 1036,6 (правительственные  закупки) = 5908,46 млрд. долл.   

2. Определяем чистый национальный продукт (ЧНП):

ЧНП = ВНП – амортизация

Амортизация = валовые частные  инвестиции – чистые частные инвестиции

Амортизация = 777,1-224,9=552,2

ЧНП = 5908,46 – 552,20 = 5356,26 млрд.долл.

3. Определяем национальный доход (НД)

НД = ЗП (зар. плата) + ДС (доход  собственников) + Р (рента) + П (процент) + ПК (прибыль корпораций)

НД = 3145,40+352,20+8+461,10+298,20=4264,90 млрд. долл.

4. Определяем косвенные  налоги:

Косвенные налоги = ЧНП –  НД

Косвенные налоги = 5356,26-4264,90=1091,36 млрд. долл.

Задача 2

        Если  в данном году потенциальный  объем национального дохода достиг 5000 млрд.ден.ед., фактический уровень  безработицы равен 7 %, естественный 4 % (коэффициент Оукена 2,6), то фактический  национальный доход отклоняется  от потенциального значения на  ….

     Решение:

1. Определяем превышение фактического уровня безработицы над

естественным: 7%-4%=3%

2. Рассчитываем величину отклонения фактического ВНП (Yф) от потенциального ВНП (Yн), используя закон Оукена:

(Yф - Yн)/Yн = -2.6 x 3% = -7,8%,

3. Определим величину фактического ВНП:

(Yф -5000)/5000= -0,078

Yф = -0,078*5000+5000=4610 млрд. ден. ед.

4. Отклонение фактического национального дохода от потенциального значения на 390 млрд. ден. ед. (5000-4610=390)

Тестовые задания

1. Переход от пропорционального налогообложения к прогрессивному скорее всего, приведет к ухудшению положения беднейших слоев населения.
2. При перепроизводстве величина предложения превышает величину спроса.
3. При инфляции реальный доход семьи может как увеличиваться так и уменьшаться.
4. В макроэкономике безработицу рассматривают  в мировом масштабе

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Экономическая теория: Учебник.- Изд. испр, и доп. / Под об. Ред.академика В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С. Тарасевича.-М,: ИНФРА-М,2005.

2. Горевский А.С., Коваленков С.С. Антикризисное управление. – М.: ИНФРА-М, 2006.

3. Чепурин М.Н., Киселева Е.А. Курс экономической теории. -  М.: АСА, 2006.

4. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика. - М.: Дело и Сервис, 2004.

4. Электронный ресурс: http://livestalker.net/