Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика преступлений о незаконном обращении платежных средств

1. Уголовно-правовая  и криминалистическая характеристика  преступлений о незаконном обращении  платежных средств.

Объектом преступлений о незаконном обращении платежных средств является кредитно-денежная система Российской Федерации, а также других стран, поскольку в соответствии с Международной конвенцией от 20 апреля 1929 г. уголовная ответственность устанавливается, в частности, за подделку не только собственных денег, но и валюты других государств-участников, в состав которых Россия вошла в 1931 г.

Платежными средствами являются:

1) банковские билеты Центрального  банка Российской Федерации; 

2) металлическая монета;

3) государственные ценные  бумаги;

4) другие ценные бумаги  в валюте Российской Федерации; 

5) иностранная валюта;

6) ценные бумаги в иностранной  валюте.

Законом «О денежной системе Российской Федерации» установлено, что денежной единицей Российской Федерации является рубль. Эмиссия денег осуществляется только Центральным банком России. Предметом подделки могут быть находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену деньги в виде банковских билетов и металлической монеты.

Иностранная валюта - денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящихся в обращении и являющихся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но и подлежащие обмену денежные знаки.

В соответствии со ст. 142 ГК РФ ценной бумагой является документ установленной формы и с обязательными реквизитами, удостоверяющий имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.

К ценным бумагам в соответствии со ст. 143 ГК РФ относятся: государственные облигации, облигации, векселя, чеки, депозитные и сберегательные сертификаты, коносаменты, акции, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг.

Ценные бумаги в иностранной валюте - те же ценные бумаги (чеки, векселя, аккредитивы, акции, облигации и др.), предусматривающие совершение какой-либо финансовой операции в иностранной валюте.

Преступления  о незаконном обращении платежных  средств:

- злоупотребления при  эмиссии ценных бумаг (ст. 185 УК РФ);

- злостное уклонение от  предоставления инвестору или  контролирующему органу информации, определенной законодательством  Российской Федерации о ценных бумагах (ст. 185¹ УК РФ);

- изготовление или сбыт  поддельных денег или ценных  бумаг (ст. 186 УК РФ);

- изготовление или сбыт  поддельных кредитных либо расчетных  карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ);

Изготовление может заключаться как в создании полностью поддельных денежных знаков или ценных бумаг, так и в их частичной переделке.

При решении вопроса о  наличии либо отсутствии состава  преступления необходимо установить, являются ли денежные купюры (банкноты), монеты или ценные бумаги поддельными  и имеют ли они существенное сходство по форме, размеру, цвету и другим основным реквизитам с подлинными денежными знаками или ценными бумагами. В тех случаях, когда обнаруживается явное несоответствие поддельных денег или ценных бумаг подлинным, действия виновных могут быть квалифицированы как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

Под сбытом понимается выпуск в обращение поддельных денег, ценных бумаг или иных платежных документов любым путем: оплаты за купленный товар, дарения, дачи взаймы, помещения в банк, оплаты счетов, предъявления в банк для обмена, продажи фальшивой валюты на рынке, осуществления каких-либо имущественных прав, удостоверенных ценной бумагой, а равно их передачи другому лицу безвозмездно или за плату и т. д.

Сбыт может осуществляться как самим изготовителем фальшивок или его соучастниками, так и другими лицами, к которым поддельные банкноты попадают различными путями.

Существуют различные способы изготовления фальшивых денег или ценных бумаг

ксерокопирование (репрография)– технология электрографии,

основанная  на переводе отраженных световых характеристик

оригинала  на электронегатив и получение позитивных копий

струйная  печать – бесконтактный способ печати, при

котором краска достигает запечатываемой   поверхности

посредством  впрыскивания струи

лазерная  печать - бесконтактный способ  печати, при

котором на запечатываемую поверхность лазерным лучом

направляется специальный  порошок

использование

полиграфии – изготовление специальных

 печатных форм и  получение с них оттисков

Выделяют  способы подделки:

Полной  подделки (изготавливается новая банкнота)

Частичной подделки:

- переделка банкноты одного государства на банкноту другого государства (подчистка, травление отдельных графических элементов документа с последующим нанесением нужных знаков, в том числе путем вклейки из других бумаг)

• изменение номинала банкноты или ценной бумаги рисование (путем дорисовки нулей, )
• изготовление из одной подлинной двух поддельных.

Типичные следы

Материально-отображенные следы:

• предметы и материалы, используемые для изготовления денег;
• сами поддельные денежные знаки, ценные бумаги и расчетные карты;
• заготовки материалов (бумага, красители и т.п.);

- технические средства.

Идеальные следы,

  оставшиеся в памяти лиц, которым сбывались фальшивые денежные знаки, или в кругу которых работает и живет преступник

В качестве предметов, свидетельствующих о фактах подделки, следует рассматривать:

а) поддельные денежные знаки и их полуфабрикаты (листы бумаги, нарезанные по формату денежных знаков, содержащие одностороннее изображение денежных билетов);

б) подлинные денежные знаки, использованные в качестве оригиналов (обычно они имеют те же номера и серии, что и поддельные деньги, могут иметь следы обводки заостренным предметом, обесцвеченную окраску в результате изготовления копий);

в) копировально-множительная и компьютерная техника, используемая для изготовления поддельных денег и ценных бумаг;

г) принадлежности, с помощью которых производилось изготовление поддельных денег (медные, цинковые, латунные печатные формы, матрицы, пунсоны, нумераторы, типографские наборы, граверные инструменты, карандаши, фломастеры, а также прессы);

д) фотоаппаратура, фотопластины, негативы, осветительная аппаратура;

е) материалы, используемые для изготовления поддельных денег и ценных бумаг (типографская краска, тушь, лак, клей, кислоты, растворители, фольга, легкоплавкие металлы и т.д.);

ж) предметы со следами и пятнами, образовавшимися в процессе изготовления поддельных денег и ценных бумаг (например, предметы одежды подозреваемого, на которых имеются пятна краски или частицы застывшего металла, а также тряпки, выпачканные краской или химическими реактивами);

з) литература по полиграфии, фотографии, гальвапластике, литью, штамповке;

и) тетради, личная переписка, блокноты с записями, подтверждающими преступную деятельность.

к)  ценные бумаги со следами  подчистки, травления, вырезанными  номерами и сериями.

Личность преступника в данной сфере преступной деятельности имеет некоторые особенности. В основном фальшивомонетничество прерогатива мужчин (94%), женщины выступают в качестве сбытчиков или поставщиков сырья. Возраст фальшивомонетчиков составляет в основном от 18 до 30 лет. Образование в большинстве случаев средне-специальное. Примерно пятая часть лиц, совершающих данные преступления ранее были судимы.

Изготовителей поддельных денежных знаков можно разделить на две  большие группы: профессионалы и  новички. При этом прослеживается определенная зависимость: личность изготовителя - способ изготовления. Так, фальшивомонетчики-профессионалы  отдают предпочтение способам полиграфии, а начинающие. В использованию компьютерной техники, это в основном молодые люди до 25 лет.

Личность сбытчика несколько  отлична от изготовителя по своим  характеристикам. Так, отмечается повышение  среднего возраста: 18-30 лет- 61%(от общего количества лиц, привлеченных к уголовной  ответственности); 30-45 лет - 30%; 45-60 лет - 9%; увеличение доли лиц с высшим образованием: среднее - 16%; средне-специальное - 61%; высшее - 32%.

Среди сбытчиков доля женщин составляет 18%, также заметна тенденция  роста числа фактов сбыта несовершеннолетними.

Как свидетельствует практика, в большинстве случаев к уголовной  ответственности привлекаются сбытчики фальшивых купюр, а остальные  члены организованных преступных групп  остаются неустановленными.

Поводами чаще всего являются сообщения граждан и должностных лиц об обнаружении денежных знаков, ценных бумаг, иностранной валюты и иных платежных документов, вызывающих сомнение в своей подлинности, а основанием - содержащиеся в сообщении достаточные данные, указывающие на признаки преступления.

На этапе возбуждения  уголовного дела по фактам фальшивомонетничества  складывается одна из следующих типичных следственных ситуаций:

1. Денежные знаки или ценные бумаги, вызывающие сомнение в подлинности, обнаружены в обращении. Эта ситуация может иметь две разновидности:

• фальшивые деньги или ценные бумаги выявлены сотрудниками предприятия, учреждения, организации;

• фальшивые деньги или ценные бумаги обнаружены гражданами.

В любом случае для этой ситуации характерно отсутствие сведений о сбытчиках и изготовителях  поддельных денег.

2. Денежные знаки или ценные бумаги, вызывающие сомнение в подлинности выявлены при попытке сбыта их лицом, которое с места сбыта скрылось. При этом налицо определенная информация о личности сбытчика.
3. Лицо задержано при попытке сбыта фальшивок.
4. Факт фальшивомонетничества выявлен оперативным путем. В такой ситуации фальшивомонетчики в течение определенного времени находились под оперативным контролем, что позволяет спланировать и осуществить в большинстве случаев задержание сбытчиков и изготовителей с поличным.

5. О факте фальшивомонетничества  становится известным из сообщений  Интерпола. Эта ситуация возможна  когда граждане России задерживаются  за рубежом за изготовление  или сбыт поддельных денег  или ценных бумаг, либо при  обнаружении фальшивок в случае  обоснованного предположения о  том, что они были изготовлены  на территории России.

Все иные типичные следственные ситуации характеризуются наличием более или менее полной информации о личности предполагаемого преступника  и различными дополнительными возможностями  по его установлению и доказыванию  вины. В силу этого каждая из таких  ситуаций является более благоприятной  для достижения целей расследования, чем первая.

Во второй типичной ситуации увеличивается число версий о личности сбытчика, его сообщников, о возможных местах их нахождения, чему во многом способствуют результаты предварительного исследования купюр. Типичными версиями являются следующие: изготовитель действовал в одиночку; изготовитель является членом организованной преступной группы фальшивомонетчиков.

При третьей типичной ситуации необходимо выдвигать версии о возможном неумышленном сбыте, возможном круге лиц, обладающих информацией о преступной деятельности по изготовлению и сбыту поддельных денег.

В четвертой типичной ситуации, характерно то, что часть возможных версий уже была проверена оперативным путем и тот объем информации, которым располагают органы предварительного следствия на момент возбуждения уголовного дела, значительно облегчает выдвижение следственных версий и их проверку, в том числе с использованием оперативных аппаратов.

В ситуации, когда о факте  фальшивомонетничества становится известно из сообщений Интерпола, выдвигаются  и проверяются версии о месте и технологии изготовления фальшивок; о каналах приобретения необходимых для этого материалов и технических способах; их транспортировки за границу и причастных к этому лицах.

Вне зависимости от складывающейся ситуации практически во всех случаях  должны выдвигаться и проверяться версии о наличии организованной преступной группы, о ее составе и времени существования, об ее организаторах и руководителях, об источниках приобретения расходных материалов и технических средств, необходимых для изготовления фальшивок, местах их изготовления, хранения, распространения.

При расследовании преступлений, связанных с подделкой денежных знаков и ценных бумаг с целью  сбыта, а равно и их сбытом, подлежат доказыванию следующие обстоятельства:

1) имели ли место факт  изготовления с целью сбыта  или сбыт поддельных денег  и ценных бумаг; если да, то  совершались ли эти действия  в крупном размере или лицом,  ранее судимым за такое же  преступление, либо организованной  группой;

2) какие конкретно денежные  знаки или ценные бумаги подделывались,  в каком количестве, когда, где;

3) кто конкретно изготавливал  фальшивые деньги (ценные бумаги) или подделывал подлинные;

4) способ изготовления;

5) какую цель преследовали  преступники, изготавливающие поддельные  денежные знаки;

6) какое сырье, материалы,  инструменты использовались при  этой подделке, из каких источников  они получены;

7) каков ущерб, нанесенный  учреждениям и организациям в  связи с использованием сырья,  материалов, электроэнергии, оборудования  при изготовлении подделок;

8) в каком месте хранятся  поддельные деньги или ценные  бумаги;

9) кем, где и каким  способом осуществлялся сбыт подделанных денег или ценных бумаг;

10) знало ли лицо, сбывающее  их, о том, что денежные знаки  (ценные бумаги) фальшивые;

11) сколько подделанных  денежных знаков сбыто;

12) в чем заключалась  преступная деятельность каждого  соучастника, если преступники  действовали в группе;

13) есть ли лица, которым  достоверно известно о совершаемых  или готовящихся фактах подделки  и которые не сообщили об  этом в правоохранительные органы;

14) какие ценности и  имущество имеют обвиняемые, где  они хранятся, какова их стоимость;

15) какие материалы характеризуют  каждого обвиняемого;

16) каковы причины и  условия, способствовавшие совершению  преступления.

на первоначальном этапе  расследования

В случаях, когда уголовное  дело возбуждено по факту обнаружения  поддельного денежного знака, особенно сложным является установление лица, совершившего преступление.

Немедленно  организуется выезд следственно-оперативной группы и проводятся следующие мероприятия:

1) производится осмотр  места происшествия, тщательно описываются подходы к объекту, маршруты проходящего вблизи общественного транспорта, расположение близлежащих предприятий торговли, связи, банков, пунктов обмена и других мест, где могут осуществляться финансовые расчеты;

2) с целью выявления  других фактов сбыта проверяются  близлежащие финансовые учреждения, осуществляющие валютные операции;

3) на месте, где произошел сбыт, и в непосредственной близости от него осуществляется проверка граждан, своим поведением вызывающих подозрение;

4) при допросе лица, выявившего  поддельную купюру (например, кассира  в магазине), выясняются обстоятельства  случившегося: на какую сумму  и какие товары приобретались,  был ли покупатель один или  с кем-либо, не отвлекал ли кто-нибудь  внимание продавца или кассира  и т. д. Если поддельная купюра  была опознана при сбытчике, не  делалась ли им попытка вернуть  ее;

5) оперативным работникам  дается задание по установлению  свидетелей (при выявлении таковых  производятся допросы);

6) собираются сведения  о внешности вероятного сбытчика  или лиц, вызвавших подозрение: пол, возраст, рост, телосложение, форма лица, цвет волос, глаз, форма  носа, рта, возможные дефекты речи, акцент, интонация и т. п. (при  возможности составляется фоторобот);

7) из фотоснимков и  фотороботов граждан, ранее задерживавшихся  на территории региона за аналогичные  преступления, составляется таблица  и предъявляется для опознания  лицам, видевшим сбытчика фальшивых  денег;

8) назначается комплексная  экспертиза поддельных денежных  знаков;

9) с использованием данных  криминалистических исследований  о материалах, оборудовании и  технологиях, примененных преступником  для изготовления клише и банкнот,  составляется перечень предприятий,  учреждений, организаций, применяющих  подобные материалы, металлы,  бумагу, красители, технологические  процессы и оборудование. Для  сравнительного исследования в  этих учреждениях производится  выемка материалов, которые мог  использовать преступник;

10) допрашиваются руководители  производств с целью выяснить, кто из работников (в том числе уволившихся) по своим профессиональным навыкам или взглядам мог быть причастен к изготовлению фальшивок, кто систематически работал во вторую смену или в выходные дни.

С учетом информации, полученной от свидетелей, розыск преступника проводят среди лиц:

1) в прошлом привлекавшихся  к ответственности за фальшивомонетничество,  подделку документов, подлоги и  иные подобные преступления;

2) обладающих навыками  граверов, цинкографов, полиграфистов,  фотографов и т. д.;

3) имеющих доступ к  сырью, оборудованию и инструментам, с помощью которых можно изготовить  поддельные денежные знаки.

В ситуации, когда лицо, задержанное  при сбыте поддельных денег (ценных бумаг), отрицает свою причастность к  преступлению и при этом у него не обнаружено предметов, доказывающих его преступную деятельность, необходимо, прежде всего, всесторонне исследовать версию, выдвигаемую этим лицом.

Следует допросить свидетелей - компетентных лиц, выяснив, не обращался ли подозреваемый к ним с целью приискания необходимого оборудования (микроскопа, бормашины, офортного станка и т. д.) либо для получения консультаций, знаний, приобретения навыков, используемых для изготовления печатных форм.

Путем проведения оперативно-розыскных мероприятий по поручению следователя нужно также установить:

1) родственные, дружеские,  производственные, творческие связи  подозреваемого с художниками, полиграфистами, граверами, фотографами, а также с лицами, ранее судимыми за фальшивомонетничество;

2) не имеет ли он  связей с иностранными гражданами, которые могли доставить ему  поддельную валюту;

3) не предлагал ли кому-либо  из знакомых по месту жительства  или работы продать валюту, если  да, то когда, в каком количестве, какого достоинства, при каких  обстоятельствах, чем это мотивировал;

4) выезжал ли подозреваемый  в другие регионы и выявлялись ли в этих регионах в это время фальшивые деньги;

5) библиотечные формуляры  по месту работы подозреваемого (для изучения интересующей его  литературы);

6) наличие вкладов (включая  и возможные вклады родственников  подозреваемого). эксперимент контроль и запись переговоров допрос

После проведения первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных  мероприятий, обнаружения и задержания подозреваемого необходимо осуществить  следующее:

• раскрыть все эпизоды преступной деятельности;
• выявить и изобличить всех лиц, прямо или косвенно связанных с фальшивомонетничеством;
• установить полный объем преступной деятельности;
• определить количество выпущенных поддельных денежных знаков;
• выявить места их сбыта;
• определить размер ущерба, нанесенного государству;

-      выявить  имущество, добытое преступным  путем;

• установить полный комплекс причин и условий, способствовавших совершению преступления.

Содержание, последовательность и тактика дальнейших следственных действий зависят от того, насколько  полно решены задачи расследования  на первоначальном этапе.

Одним из важнейших следственных действий является осмотр подделанных денежных знаков (ценных бумаг), поскольку таковые являются вещественными доказательствами по делу. Осмотр желательно проводить с участием специалиста, так как при описании банкнот требуется знание специфических терминов. По возможности, банкноты должны быть сфотографированы. Затем они приобщаются к уголовному делу. Следует помнить, что осмотр не заменяет проведения экспертизы и в протоколе не должно быть выводов о происхождении поддельного денежного знака.

В процессе осмотра  бумажных купюр (ценных бумаг) в протоколе указываются:

1) количество купюр;

2) достоинство, номер и  серия купюры, ее размеры (в  мм);

3) описание и специфика  рисунков, орнамента;

4) качество надписей, в  том числе самых мелких (можно  ли прочитать их полностью  или частично, состоят ли слова  из букв или черточек, точек,  их имитирующих);

5) цвет и оттенки изображений  на лицевой и оборотной сторонах;

6) наличие защитной сетки,  ее цвет и особенности;

7) свойства бумаги (плотность,  цвет, оттенок), наличие водяных знаков, их особенности, наличие других  видимых средств защиты (шелковых  волокон, металлических нитей,  конфетти и т. д.);

8) степень изношенности  и загрязненности купюры, повреждения  бумаги.

Экспертизы по делам об изготовлении и сбыте поддельных денежных знаков и ценных бумаг проводятся сотрудниками экспертно-криминалистических подразделений органов внутренних дел не ниже областного уровня, а в особых случаях - специалистами Экспертно-криминалистического центра МВД России. Обусловлено это тем, что, как правило, исследование поддельных денежных знаков носит комплексный характер, т. е. требует использования специальных знаний не только экспертов-криминалистов, но и химиков, биологов, экспертов других специальностей.

Направляя материалы для идентификации орудий, применявшихся при изготовлении поддельных денежных билетов, необходимо знать, что среди них должны быть:

1) идентифицируемые объекты, т. е. линейные формы, штампы, клише, в отношении которых решается вопрос о тождестве;

2) идентифицирующие объекты, а именно: поддельные денежные билеты или ценные бумаги.

Расследование фактов изготовления с  целью сбыта или сбыта поддельных денег либо ценных бумаг характеризуется  проведением большого числа судебных экспертиз. Причем, проводятся как традиционные и достаточно распространенные экспертизы (такие, например, как дактилоскопические, трасологические, установление целого по частям, почерковедческие и т.д.), так и достаточно специфические экспертизы различных видов, связанные с исследованием поддельных денег, ценных бумаг, материалов, и приспособлений, использованных при их изготовлении.

Наиболее часто при расследовании  фальшивомонетничества назначается технико-криминалистическая экспертиза поддельных денег и ценных бумаг. Типичные вопросы, которые при этом ставятся на разрешение экспертизы, следующие:

1. Каким способом изготовлен денежный билет (ценная бумага)?
2. Каким способом изготовлены печатные формы (ручное гравирование, механический, наборный)?
3. Не составлен ли денежный билет (ценная бумага) из частей других подобных билетов?
4. Изготовлен ли денежный билет производством Гознака?
5. Если денежный билет изготовлен производством Гознака, то каковы причины проявления признаков, отличающих данный билет от установленных образцов?
6. Изготовлен ли банкнот (чек и т.п.) предприятием, осуществляющим производство денежных знаков и государственных ценных бумаг соответствующей страны?
7. К какому виду ценных бумаг относятся представленные на экспертизу документы?

Такой вопрос ставится тогда, когда  следователь не может самостоятельно определить банковскую или государственную принадлежность денежных билетов и прочих ценных бумаг. Если же это следователем установлено, но не решен вопрос о том, является ли данная купюра платежной или аннулированной, то и такого рода вопрос может быть разрешен экспертом.

Могут быть разрешены также и  вопросы о том, к какому виду относятся  бумага и красители, примененные  при изготовлении денежного билета или ценной бумаги.

В ряде случаев технико-криминалистической экспертизой могут быть разрешены  вопросы идентификационного характера.

Например:

1. Не с данной ли печатной формы производилась печать денежного

знака?

2. Не использовался ли для изготовления ценной бумаги данный набор орудий и материалов письма?

В тех случаях, когда в процессе изготовления поддельных денег или  ценных бумаг применялась фототехника, может быть назначена фототехническая  экспертиза. Ее задачами, в частности, являются определение вида использованной фотоаппаратуры, идентификация такой  аппаратуры по фотопленке и отпечаткам, определение типа фотоматериалов.

Если есть необходимость исследования металлов, сплавов и изделий из них (например, печатных форм, поддельных монет и т.п.), назначается криминалистическая экспертиза материалов, веществ и  изделий (КЭМВИ). Ее цель в данном случае - определение состава металла, отнесение  его к определенному виду.