Элементы валютных отношений

     СОДЕРЖАНИЕ 
 

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………….………2ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………...30 

ВВЕДЕНИЕ 

      Валютная  система - это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы).

      Валютные  отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой.

      Международные валютные отношения – необходимый  элемент мировой экономики. Это  отношения, посредством которых  осуществляются все расчетные, кредитные  и денежные сделки между различными странами. Субъектами международных валютных отношений выступают правительства государств, предприятия, физические лица, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность.

      Валютные  отношения разрабатываются специальными межгосударственными органами, согласовываются, должным образом оформляются и принимают обязательный характер для всех участников международных экономических сделок.

     Валютные  отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.

     Валютная  система состоит из двух элементов: валютного механизма и валютных отношений.

     Валютный  механизм - это правовые нормы и инструменты, их представляющие как на национальном, так и на межгосударственном уровнях.

     Элементами  национальной валютной системы являются: национальная валюта; объем и состав валютных резервов; валютный паритет  и валютный курс национальной валюты; условия конвертируемости валюты; статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны; условия функционирования национального рынка валюты и золота.

     Элементы  региональной валютной системы определяются условиями соответствующего соглашения (например, европейская валютная система)

     Мировая валютная система - это денежная система  всех стран, в рамках которой формируются  и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот.

     Цель  функционирования мировой валютной системы - обеспечение эффективности международной торговли товарами и услугами и достижение обоюдной выгоды участников внешнеэкономической деятельности.

     Валютная  система не стоит на месте. Ведь, рано или поздно, каждый человек сталкивается с валютой, то есть с деньгами. Ведь в наше время невозможно прожить без денег и также невозможно прожить без знаний.

     Динамика  изменения валютной системы, влияние  курса национальной валюты на экономическую  ситуацию в стране стала очевидной  даже для далеких от экономики людей. Поэтому, я считаю, что каждому человеку важно знать истоки формирования валютной системы. А также необходимо знать режим валютного курса в России, чтобы понимать, как каждодневные изменением курса валюты повлияют на жизнь отдельного человека или на жизнь целой организации и вовремя предпринять нужные средства для сохранения финансового благополучия в отдельной семье или целой организации.

     Актуальность  понятия валютных отношений и валютной системы, элементов валютной системы, не вызывает сомнений, так как в настоящее время валютные отношения и валютная система получили большое развитие в экономике стран.

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПОНЯТИЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

1.1 ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ  ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

     Формирование  мировой валютной системы шло  вслед за промышленной революцией и образованием мировой системы хозяйства. Она прошла в своем развитии три этапа, каждому из которых соответствует свой тип организации международных валютных отношений. Первым этапом в развитии мировой валютной системы период от ее возникновения в XIX в. до начала Второй мировой войны. Переход ко второму этапу начался с конца 30-х годов. Свое юридическое оформление мировая валютная система этого этапа получила на Бреттон-Вудской конференции (США) в 1944г. Третий этап – это существующая в настоящее время мировая валютная система, которая сформировалась в 70-е годы. Организационно она оформилась после освещения 1976г. в Кингстоне (Ямайка).

     Международные валютные отношения возникли с началом  функционирования денег в международном платежном обороте. На протяжении истории менялись формы мировых денег и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительности самостоятельности.

     Закономерное  стремление упорядочить процессы, происходящие в сфере международных финансов, привело к формированию международных валютных систем и мировой валютной системе.

     Каждая  страна проводит собственную экономическую  политику и отстаивает в условиях конкуренции свои интересы. Последние, в свою очередь, зависят от курса национальной денежной единицы и ее роли в международных расчетах.

     Валюта (буквально – "цена, стоимость") – это денежная единица страны (например, рубль в России). В узком  смысле – это денежные знаки иностранных государств. Каждый национальный рынок имеет собственную национальную валютную систему.

      Валютная система  - это совокупность двух понятий  - валютного механизма и валютных  отношений. Под валютным механизмом  понимаются правовые нормы и  институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

      Валютные  отношения - это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.

      В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п.

      Различают национальные, региональные и мировые  валютные системы. Базой мировых  и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.

      Национальная  валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы - это национальная валюта, объем и состав валютных резервов, валютный паритет и  курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального рынка валюты и золота.

      От  эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных  и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

1.2НАЦИОНАЛЬНАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

     Национальная  валютная система есть часть денежной системы страны, в рамках которой  формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международные платежный оборот. В ее состав входят следующие элементы:

• Национальная валютная единица;
• Режим валютного курса;
• Условия обратимости валюты;
• Система валютного рынка и рынка золота;
• Порядок международных расчетов страны;
• Состав и система управления золотовалютными резервами страны;
• Статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны.

     Национальные  валютные системы формируются на основе национального законодательства с учетом норм международного права. Их особенности определяются условиями и уровнем развития экономики страны, ее внешнеэкономическими связями, задачами социального развития.

1.3 МИРОВАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

     На  базе национальных систем функционирует  мировая валютная система – форма  организации международных валютных отношений, сложившаяся на основе развития мирового рынка и закрепленная межгосударственными соглашениями. Её составными элементами являются:

• Основные международные платежные средства(национальные валюты, золото, евро);
• Механизм установления и поддерживания валютных курсов;
• Порядок балансирования международных платежей;
• Условия обратимости валют;
• Режим международных валютных рынков и рынков золота;
• Статус межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения.

     В условиях рыночной экономики движение денежных средств из страны в страну, обмен и продажа валют осуществляется, прежде всего, через деятельность крупных коммерческих банков. Эти банки располагают сетью филиалов в разных странах или валютными счетами в банках других стран. Проводя через такие банки торговые и иные внешнеэкономические операции, клиент имеет возможность вносить средства на счет банка в одной стране и при необходимость переводить эти вклады в другую страну в иной валюте.

     Главными  экономическими агентами внешнего валютного  рынка выступают экспортеры, импортеры, держатели портфелей активов. Наряду с "первичными" субъектами валютного рынка – экспортерами и импортерами, формирующими базисный спрос и предложения валюты, выделяют и "вторичных" – тех участников валютного рынка, которые торгуют непосредственно валютой. Это – коммерческие банки, валютные брокеры и дилеры. Определение "вторичных" весьма условно, поскольку в настоящее время около 90% всех валютных сделок на внешнем валютном рынке не связанны с торговыми операциями. Если дневной оборот валютных бирж мира 1.5трл. долл., то дневной объем международной торговли меньше 2% от этой величины. Большая часть торговлей валюты – это обычная биржевая игра, с целью получения прибыли, где в качестве объекта фигурируют обменные курсы валют. Наиболее крупные центры такого рынка расположены в Лондоне, Токио, Нью-Йорке, Франкфурте-на-Майне, Брюсселе.

     Важнейшими  субъектами в сфере международного денежного обращения выступают правительственные органы. Денежно-кредитные отношения в мировой экономике затрагивают национальные интересы государств. Закономерно, что в ходе эволюции этих отношение вырабатывались правила и законы, регулирующие эти отношения, приемлемые с точки зрения национальных интересов.

1.4 ВАЛЮТА И ЕЕ ВИДЫ

     Любая национальная денежная единица является валютой, она приобретает целый ряд дополнительных функций и характеристик, как только начинает рассматриваться не в узких рамках национальной системы макроэкономических координат, а с позиции участника международных экономических отношений и расчетов.

     С точки зрения материально-вещественной формы валютой является любые выраженные в той или иной национальной денежной единице платежные документы или денежные обязательства, используемые в международных расчетах. Обычно речь идет о банкнотах, казначейских билетах, различных видах банковских счетов, а также чеках, векселях, аккредитивах и других платежных средствах.

     Эти платежные документы, выраженные в  различных валютах, покупаются и продаются на специальном рынке - валютном. Спрос и предложение на национальном валютном рынке формируются в результате столкновения денежных требований и обязательств, выраженных в различных валютах, опосредующих международный обмен товарами, услугами и движение капитал.

     Спрос и предложение валюты формируются  и в связи со всеми другими операциями, которые опосредуют международный обмен и находят свое отражение в платежном балансе любой страны. Речь идет об операциях не только экспортно-импортных (торговых), но и неторговых (транспорт, страхование, туризм т.д.), а также о движении капитала, как краткосрочного, так и средне - и долгосрочного (предоставление и погашение кредитов) и т.д.

      Таким образом, в настоящее время остро встает вопрос о перспективах развития современной валютной системы. Очевидно, что система, основанная на валютном моноцентризме, нуждается в модернизации не только в силу копившихся годами проблем - недостаточного контроля за кредитной эмиссией, слабого обеспечения самого доллара (как основной мировой валюты) золотовалютными резервами и т.д., но и в виду появления серьезного противовеса доллару - единой европейской валюты (евро). Это, естественно, вызывает необходимость адаптации существующих валютных механизмов к новому соотношению "весов" в корзине ключевых валют и к месту последних на различных сегментах финансового рынка.

2 валютные отношения

     В мировом хозяйстве невозможно обойтись без налаженной системы валютных (денежных) и кредитных отношений  между странами.

     Развитие  международных валютных отношений  обусловлено формированием международной  системы хозяйства. Экономические отношения между странами по поводу обмена товарами на мировом рынке объективно приводят к международным валютным отношениям.

     Валютные отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена между странами, использованием валюты как платежного средства и кредита.

     Валютные  отношения так или иначе сопровождают международную торговлю, вывоз капитала за рубеж, научно – технический обмен, кредитование, международные расчеты и иные экономические и культурные связи между государствами.

     Валютные отношения постепенно приобрели определённые формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Валютная система – форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или международными соглашениями. Различаются мировая, национальная валютные системы.

     Национальная  валютная система представляет собой форму организации международных валютных отношений страны, которая определяется национальным законодательством.

     Мировая валютная система – это форма  организации международных валютных отношений, обусловленная развитием  мирового хозяйства и юридически закрепленная международными соглашениями.

     Связь и различие национальной и мировой валютных систем проявляются в их элементах (Табл. 1).

     Таблица 1.

     Основные  элементы национальной и мировой  валютных систем

     Основой национальной валютной системы является национальная валюта – установленная законом денежная единица данного государства. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта. С ней связано понятие девиза – любое платёжное средство в иностранной валюте. При сильной инфляции и кризисной ситуации в стране национальную валюту вытесняет более стабильная иностранная валюта в современных условиях – доллар, то есть происходит долларизация экономики.

     Мировая валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые обслуживают международные отношения.

     Особой  категорией конвертируемой национальной валюты является резервная валюта, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервенции с целью регулирования курса валют стран – участниц мировой валютной системы.

     Статус  резервной валюты даёт преимущества стране – эмитенту: возможность покрывать дефицит платёжного баланса национальной валютой, содействовать укреплению позиций национальных экспортеров в конкурентной борьбе на мировом рынке. В то же время выдвижение валюты страны на роль резервной возлагает определённые обязательства на её экономику: необходимо поддерживать относительную стабильность этой валюты, не прибегать к девальвации, валютным и торговым ограничениям.

     Не  имея собственной стоимости, национальные кредитные деньги не являются полноценными мировыми деньгами в отличие от золота. Аналогично евровалюты – по форме это мировые деньги, а по своей природе – это национальные деньги, используемые иностранными банками для депозитно-ссудных операций.

     Международная счетная валютная единица используется как условный масштаб для соизмерения международных требований и обязательств, установления валютного паритета и курса, как международное платежное и резервное средство.

     Следующий элемент валютной системы характеризует  степень конвертируемости валют, то есть размена на иностранные. Различают:

     - свободно конвертируемые валюты, без ограничений обмениваемые  на любые иностранные валюты;

     - частично конвертируемые валюты  стран, где сохраняются валютные  ограничения;

     - неконвертируемые (замкнутые) валюты стран, где для резидентов и нерезидентов введён запрет размена валют.

     Элементом валютной системы является валютный паритет – соотношение между  двумя валютами, устанавливаемое  в законодательном порядке.

     Режим валютного курса так же является элементом валютной системы. Различают фиксированные валютные курсы, колеблющиеся в узких рамках, плавающие курсы, изменяющиеся в зависимости от рыночного спроса и предложения валюты, а так же их разновидности.

     Элементом валютной системы является наличие  или отсутствие валютных ограничений. Ограничение операций с валютными ценностями служит так же объектом межгосударственного регулирования.

     Регулирование международной валютной ликвидности как элемента валютной системы сводится к обеспеченности международных расчетов необходимыми платёжными средствами. Международная валютная ликвидность – способность страны обеспечивать своевременное погашение своих международных обязательств приемлемыми для кредитора платежными средствами.

     Мировая валютная система должна обеспечивать международный обмен достаточным  количеством пользующихся доверием платежно-расчетных средств; поддерживать относительную стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению условий мировой экономики; служить интересам всех стран – участниц. Выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения в структуре мирового хозяйства и в соотношении сил на мировой арене. 

     Рассмотрим  основные изменения роли золота в  валютной сфере.

     1. Кредитные деньги вытеснили золото  из внутреннего и международного оборота. Золото перестало непосредственно обмениваться на товары, не устанавливаются золотые цены. Оно перестало непосредственно обслуживать как средство обращения и платежа экономические связи товаропроизводителей. Однако золото сохраняет за собой важную роль в экономическом обороте в качестве: чрезвычайных мировых денег, обеспечение международных кредитов, воплощении богатства. Участие золота в международных валютных отношениях опосредствуется неразменными кредитными деньгами и сосредоточено на особых рынках – рынках золота, где происходит их фактический размен.

     2. Функция денег как средства  образования сокровищ с уходом  золота из обращения характеризуется  новыми моментами. Сокровища перестали  служить стихийным регулятором  денежного обращения, так как золото не может автоматически переходить из сокровищ в обращение и обратно в силу неразменности кредитных денег. Сегодня сокровище выступает как страховой фонд государства и частных лиц. Объем золотого запаса отражает валютно – финансовые позиции страны и служит одним из показателей её кредитоспособности.

     3. В функции золота как мировых  денег так же произошли изменения.

     Во  – первых, тенденция к ограничению  международных расчетов золотом  завершилась тем, что отпала необходимость  непосредственного его использования в этой сфере.

     Во  – вторых, золото выступает как  мировые деньги, сохраняя их троякое  значение – служить всеобщим покупательным, платежным средством и материализацией общественного богатства. При кризисных ситуациях возрастает роль золота как мировых чрезвычайных денег.

     Золото  играет важную роль в международных  кредитных отношениях. Учитывая значение золотых резервов, государства стремятся  поддерживать их на определённом уровне на случай политических, экономических, военных осложнений. Центральные банки берегут золотые запасы, сохранив их почти неизменными с 1973 года, а некоторые из них покупали золото на аукционах для пополнения государственных запасов.

     Центральные банки используют свои золотые резервы  для сделок "своп", обеспечения международных кредитов в целях покрытия дефицита платежного баланса и оплаты внешних долгов. Периодически часть золота продают для пополнения валютных резервов. Золото сохранено в активах (10 – 15 %) Европейского центрального банка, осуществляющего эмиссию евро с 1999 года.

     В противовес демонетизации европейское  валютное сотрудничество основано на частичном использовании золота в операциях между центральными банками и Европейским Фондом Валютного Сотрудничества.

     Таким образом, золото и в современных  условиях сохраняет определённые качества валютного металла, то есть чрезвычайных мировых денег. 

     Важным  элементом валютной системы является валютный курс, так как развитие международных экономических отношений требует измерения стоимостного соотношения валют разных стран. Валютный курс необходим для: