Фальшивомонетничество в России. 2

Содержание  работы

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1.ПОНЯТИЕ  И СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ ОТ ФАЛЬШИВОМОНЕТЧЕСТВА

1. Понятие фальшивомонетничества, субъект и объект преступления
2. Способы защиты денежных билетов от подделки как залог предупреждения фальшивомонетничества

ГЛАВА 2.АНАЛИЗЫ  ВЫПУСКА ФАЛЬШИВЫХ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ В РФ ЗА 2009-2011 ГОДЫ

2.1. Статистика незаконной эмиссии 2009 - 2011 гг.

2.2. Ущерб от  фальшивых купюр

2.3. Эффект от выпуска банкнот нового образца

ГЛАВА 3. ПРОГНОЗИРУЕМЫЙ УЩЕРБ ОТ ВЫПУСКА ПОДДЕЛЬНЫХ КУПЮР В 2012 Г.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ЛИТЕРАТУРА

ВВЕДЕНИЕ

3 листа

 
 
ГЛАВА 1.ПОНЯТИЕ  И СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ ОТ ФАЛЬШИВОМОНЕТЧЕСТВА

1. Понятие фальшивомонетничества, субъект и объект преступления

Общественная  опасность данного преступления заключается в том, что при  его совершении нарушается законный порядок обращения денег или ценных бумаг, подрывается устойчивость финансовой системы.

В Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 28 апреля 1994 г. "О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг" также указано, что изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных денег или ценных бумаг приобретают повышенную общественную опасность в условиях становления рыночной экономики, подрывая устойчивость отечественной валюты и затрудняя регулирование денежного обращения.

О.В. Дмитриев отмечает, что  фальшивомонетничество является лидером  экономической преступности, а в  качестве детерминант его распространения выступают следующие факторы:¹

- "девальвация" ответственности  за это деяние - из особо опасного  государственного преступления  оно превратилось в рядовое  экономическое преступление;

- увеличение в обороте  денежной массы валют зарубежных  стран;

- доступность многоцветных  копировальных устройств с программным  обеспечением, позволяющих качественно  и быстро воспроизводить денежные  знаки;

- нестабильность экономики,  постоянное разорение предпринимателей, из числа которых зачастую  выходят фальшивомонетчики;

- обнищание населения,  в сознании которого легко  преодолеваются барьеры на пути  совершения экономических преступлений.

В 90-е годы XX века произошел беспрецедентный  рост фальшивомонетничества в России. Масштабы деяния выросли в десятки  раз: за период 1997 по 2005 годы число зарегистрированных преступлений увеличилось примерно в 5,5 раза, а число осужденных по данной статье - в 3 раза. Необходимо также иметь в виду, что данное деяние нельзя назвать низколатентным

или передача которых возможны только при его предъявлении. С  передачей ценной бумаги переходят  все удостоверяемые ею права в  совокупности (ст. 142 ГК РФ).

К ценным бумагам  относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и  сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг.

Государственными ценными  бумагами в соответствии с ФЗ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" государственными ценными бумагами признаются ценные бумаги, выпущенные от имени Российской Федерации.

Другие ценные бумаги - это  любые иные ценные бумаги (негосударственные), выпускаемые в валюте РФ.²

Поскольку билет  денежно-вещевой лотереи ценной бумагой не является, его подделка с целью сбыта или незаконного получения выигрыша квалифицируется как приготовление к мошенничеству. В случае сбыта фальшивого лотерейного билета либо получения по нему выигрыша содеянное виновным следует квалифицировать как мошенничество (п. 8 Постановления).

Иностранная валюта:

а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и  являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах (ст. 1 ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле").

Ценные бумаги в иностранной  валюте - это ценные бумаги (акции, облигации  и т.д.), выпущенные в иностранной  валюте.

Объективная сторона состава  преступления выражается в совершении одного из четырех альтернативных действий:³

- изготовление в целях сбыта;

- хранение в целях сбыта;

- перевозка в целях  сбыта;

- сбыт поддельных банковских  билетов Центрального банка Российской  Федерации, металлической монеты, государственных ценных бумаг  или других ценных бумаг в  валюте Российской Федерации  либо иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте.

Изготовление согласно п. 3 Постановления понимается как частичная подделка денежных купюр или ценных бумаг (переделка номинала подлинного денежного знака, подделка номера, серии облигации и других реквизитов денег и ценных бумаг), а также как изготовление полностью поддельных денег и ценных бумаг.

При этом следует иметь  в виду, что при решении вопроса о наличии либо отсутствии в действиях лица состава преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, необходимо установить, являются ли денежные купюры, монеты или ценные бумаги поддельными и имеют ли они существенное сходство по форме, размеру, цвету и другим основным реквизитам с находящимися в обращении подлинными денежными знаками или ценными бумагами.

В тех случаях, когда явное несоответствие фальшивой купюры подлинной, исключающее ее участие в денежном обращении, а также иные обстоятельства дела свидетельствуют о направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц, такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество.

Согласно п. 4 Постановления, изготовление фальшивых денежных знаков или ценных бумаг является оконченным преступлением, если с целью последующего сбыта изготовлены хотя бы один денежный знак или ценная бумага, независимо от того, удалось ли осуществить сбыт подделки.

Под хранением с целью  сбыта следует понимать фактическое  нахождение поддельных денег или ценных бумаг у виновного лица с целью их последующего сбыта.

Под перевозкой следует понимать перевозку поддельных денег или  ценных бумаг из одной местности  в другую с целью их последующего сбыта.

Согласно п. 5 Постановления, сбыт поддельных денег или ценных бумаг состоит в использовании их в качестве средства платежа при оплате товаров и услуг, размене, дарении, даче взаймы, продаже и т.п. Приобретение заведомо поддельных денег или ценных бумаг в целях их последующего сбыта в качестве подлинных следует квалифицировать по ст. ст. 30 и 186 УК РФ.

Сбыт поддельных денег и ценных бумаг является оконченным с момента сбыта хотя бы

о, представляет высокую степень общественной опасности, но данное деяние прежде всего посягает на отношения общественной безопасности, и, как следствие, данное деяние могло  бы быть законодательно включено в  законодательное понятие "финансирование терроризма".

Относительно  признака "изготовление или сбыт поддельных ценных бумаг с применением  профессионального оборудования (например, профессиональной полиграфической  техники)" следует сказать, что  его нельзя признать квалифицирующим, исходя из того, что изготовление поддельных денег и ценных бумаг достаточно высокого качества без использования профессионального оборудования практически исключено.

2. Способы защиты денежных билетов от подделки как залог предупреждения фальшивомонетничества

Документ всегда играл важную роль в жизни человека. Он выступает в качестве средства запечатления и передачи результатов мыслительной и речевой деятельности человека, определяет его права и устанавливает нормы поведения в обществе.

В современных  условиях под документом понимается материальный носитель с зафиксированной на нем в любой форме информацией в виде текста, звукозаписи, изображения и их сочетания, который имеет реквизиты, позволяющие его идентифицировать, и предназначен для передачи во времени и в пространстве в целях общественного использования и хранения.

Значительная  часть документов, исходящая от имени  федеральных и территориальных (муниципальных) органов и иных юридических лиц, имеет защиту от подделки. Это обусловлено  тем, что нередко документы становятся предметом преступных посягательств либо фальсификат является неотъемлемой частью объективной стороны состава преступления.

Государством  установлены критерии отнесения  продукции к категории защищенной от подделок полиграфической продукции  при наличии в ней не менее двух из числа нижеперечисленных элементов защиты:⁴

- нумерации  (цифровой номер, индивидуальный  для каждого экземпляра бланка);

- водяного знака  (рисунок, создаваемый темными  и светлыми участками бумаги  и проявляющийся только при  рассматривании бумаги "на просвет");

- защитных волокон  (цветные или светящиеся под  ультрафиолетовым излучением инородные  волокна, введенные в бумажную  массу);

- защитной нити (узкая (примерно 1 мм) полоска на  полимерной основе, введенная внутрь  бумажной массы или выходящая  на поверхность отдельными участками (ныряющая нить));

- ультрафиолетовой  люминесценции (свечение красок  или защитных волокон под воздействием  ультрафиолетового излучения; при  этом свечение всей площади  бумаги голубым цветом защитным  признаком не является);

- защиты от  цветного ксерокопирования и  сканирования (полиграфическая метка,  проявляющаяся при снятии на  обычном ксероксе, к примеру "копия", "void", "!" и т.п.);

- специальных  видов печати (рисунки, в которых  линии плавно переходят из  одного цвета в другой без нарушения их геометрии, в частности, с ирисовым раскатом; рисунки, обладающие трехмерным рельефом, т.е. линии с краской выступают над бумагой и являются шероховатыми на ощупь);

- стираемого  покрытия (непрозрачный (экранирующий) слой, подлежащий удалению, к примеру как на билетах мгновенной лотереи);

- двухкрасочных  фоновых сеток (рисунки двух  разных цветов, наложенные друг  на друга на площади не менее 70%).

В литературе все  средства защиты документов, ценных бумаг  и денежных билетов принято делить на три категории: технологическую, полиграфическую и физико-химическую.

Технологическая защита представляет собой комплекс визуально обнаруживаемых признаков, вносимых в отдельные реквизиты  документа или ценной бумаги путем  использования специальных технологических процессов. К ним относятся специальные виды бумажных или полимерных подложек, композиционный состав бумаги, водяные знаки, защитные нити, защитные волокна, микроперфорация, голограмма. Полиграфическая защита выражается в использовании различных способов и приемов полиграфической печати, комбинация которых в совокупности с другими видами защиты существенно

-

-

фальшивомонетничества путем выпуска новой модификации  российской валюты, снабженной современными средствами защиты. Можно выделить несколько способов, направленных на совершенствование защиты ценных бумаг и денежных билетов: во-первых, создание публичного комплекса элементов, способного защитить продукцию, прежде всего от подделок при помощи современных цифровых устройств; во-вторых, совершенствование машиночитаемых признаков, распознаваемых при помощи специального оборудования.

Значительным  шагом в борьбе с фальшивомонетничеством стало введение в обращение европейской  валюты евро с 1 января 2002 г. Новая валюта была нацелена на предупреждение подделок, изготавливаемых при помощи КМТ, а также многослойных подложек. При вводе в обращение евро был реализован опыт Германии, Франции, Италии в борьбе с фальшивомонетничеством. В частности, евровалюта имела такую защиту, как голограмма, элементы, выполненные иридисцентной и цветопеременной краской, совмещающееся изображение, три вида водяных знаков, защиту от бытового фальшивомонетничества, или "Созвездие Евриона". ⁵

Кроме того, банкноты евро снабжены системой машиночитаемых признаков.

Фальсификаты, склеенные из двух и более листов бумаги с изображением лицевой и оборотной сторон, между которыми может размещаться защитная нить, а на внутренней стороне одного из листов имитироваться водяной знак.

Созвездие Евриона - это мелкие окружности (диаметр  около 1 мм), закономерно расположенные в отведенных для этого местах банкнот. В 2002 г. исследователь из Кембриджа Маркус Кун (Markus Kuhn) обнаружил, что на самом деле банкноту "выдает" определенный повторяющийся шаблон из пяти небольших окружностей. Исследователь назвал этот шаблон "Созвездием Евриона" (EURion Constellation), так как им изучались банкноты евро, а геометрически эта группа окружностей напомнила ему созвездие Ориона (пояс Ориона). Круги принадлежат к какому-нибудь созвездию, которые расположены на банкноте в разных ориентациях, создавая впечатление случайного расположения.

Машиночитаемые  признаки являются сравнительно новым  направлением в сфере защиты документов, ценных бумаг, денежных билетов от подделки. В рассматриваемых элементах  защиты реализованы самые передовые и высокотехнологичные решения, основанные на сложных физических эффектах, т.е. те, которые в своем большинстве не могут имитироваться фальшивомонетчиками. Для обнаружения подобных признаков используется современное оборудование, которое не просто определяет наличие защиты, но и способно контролировать ее в заданном диапазоне.⁶

Указанные признаки позволили считать евровалюту в  начале XXI в. одной из самых защищенных в мире. Система элементов защиты евро практически решила проблему ее подделывания при помощи КМТ за счет комплекса простых для визуального восприятия признаков, но сложных по технологии их изготовления. Современные копиры или принтеры не способны воспроизводить комплекс визуальных элементов защиты, что требует дополнительных усилий от фальшивомонетчиков, направленных на их имитацию. И как показывает экспертная практика, качественно имитировать элемент защиты фальшивомонетчикам удается крайне редко, и практически никогда, если речь идет о совокупности элементов защиты.

Частично по пути Европейского центрального банка пошли специалисты Федеральной резервной

ссии спустя семь лет принять решение об усилении комплекса защиты у наиболее подделываемой  банкноты. Такой подход к организации  налично-денежного обращения в  стране представляется неверным: государство должно работать на опережение деятельности фальшивомонетчиков, а не реагировать на ее последствия.

ГЛАВА 2.АНАЛИЗЫ  ВЫПУСКА ФАЛЬШИВЫХ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ В РФ ЗА 2009-2011 ГОДЫ

2.1. Статистика незаконной эмиссии 2009 - 2011 гг.

Как известно, банкнота достоинством 5000 руб. была выпущена в  обращение 31 июля 2006 г. и по сравнению  с остальными денежными купюрами оказалась обеспечена более высокой  степенью защиты.

Очевидно, что, осуществляя эту эмиссию, Банк России стремился решить сразу две задачи: во-первых, удовлетворить растущие потребности рынка в дополнительных денежных знаках, что было обусловлено ростом уровня зарплат в стране; во-вторых, снизить объем фальшивомонетничества путем выпуска более защищенной банкноты крупного номинала.

Насколько ЦБ РФ удалось справиться с последней задачей. Судя по табл. 1, в I квартале 2007 г. доля банкнот номиналом 5000 руб. в общем количестве выявленных поддельных денежных знаков была равна нулю. При этом статистика показывает, что в течение четырех последующих кварталов доля фальшивых банкнот номиналом 5000 руб. не превышала 0,03% от общего количества выявленных фальшивых денежных знаков РФ.⁷

Лишь во II квартале 2008 г. доля фальшивых пятитысячных банкнот  достигла 0,2%, после чего опять на целый год приблизилась к нулю. Очевидно, этот спад был вызван тем  обстоятельством, что фальшивомонетчики  убедились, что они пока не в состоянии изготовить достаточно качественную банкноту.

Только через  год, начиная с III квартала 2009 г., доля фальшивых банкнот номиналом 5000 руб. в общем количестве поддельных банкнот стала устойчиво нарастать, достигнув по итогам IV квартала 2009 г. 1,24%.

Таблица 1

Доля банкнот  различного номинала в общем количестве

фальшивых денежных знаков в период с 2007 г. по 2009 г

Говоря о  незаконной эмиссии других фальшивых  банкнот, нетрудно заметить, что с  начала 2007 г. до конца 2009 г. в общем  количестве поддельных денежных знаков наблюдался стабильный рост доли менее  защищенных (по сравнению с пятитысячными  купюрами) банкнот номиналом 1000 руб., изготовление которых фальшивомонетчики освоили лучше, а их высокий номинал делал сбыт особенно выгодным.

Так, если в I квартале 2007 г. доля в общем количестве подделок банкнот номиналом 1000 руб., 500 руб.,

банкнот в общей  сумме подделок начала устойчиво расти, достигнув в IV квартале 2009 г. 5,98%.

Таблица 2

Доля банкнот  различного номинала в общей сумме

фальшивых денежных знаков в период с 2007 г. по 2009 г.

В свою очередь, доля 1000-рублевых банкнот в общей  сумме фальшивок, достигнув своего максимума в I квартале 2009 г. (99,23%), начала понемногу падать (за

руб. в общем  количестве подделок выросла на 13,58 п. п.

Таблица 3

Доля банкнот  различного номинала

в общем количестве фальшивых денежных знаков

в период с 2010 г. по III кв. 2011 г.

Причиной роста  доли пятитысячных подделок за последний  год стал ввод 10 августа 2010 г. в обращение банкноты номиналом 1000 руб. модификации 2010 г. с более высоким уровнем защиты. Правда, при этом производство новой банкноты оказалось на 30% дороже старой, но в результате количество 1000-

в. Так, доля последних  в общей сумме подделок с I квартала 2010 г. по III квартал 2011 г. выросла с 6,46 до 49,99%, или на 43,53 п. п. (табл. 4).

Таблица 4

Доля банкнот  различного номинала

в общей сумме  фальшивых денежных знаков

в период с 2010 г. по III кв. 2011 г.

При этом резкий скачок в росте совокупной суммы  незаконно эмитированных пятитысячных банкнот произошел в IV квартале 2010 г., после чего их доля стала ежеквартально  увеличиваться на 3,5 - 15 п. п. Следовательно, по большей части этот рост происходил в течение последнего года (т.е. после выпуска новой 1000-рублевой купюры), когда доля фальшивых банкнот номиналом 5000 руб. в общей сумме подделок увеличилась на 38,09 п. п. Таким образом, только по прошествии пяти лет после выпуска

с 8,73 до 6,71 руб., или на 23,14%.

2.2. Ущерб  от фальшивых купюр

По данным Банка  России, в 2006 г. кредитными организациями  было изъято из обращения в общей  сложности 105 885 поддельных билетов  ЦБ РФ, в то время как по итогам 2011 г. эта цифра выросла до 155 222 шт., или на 46,6%. При этом обнаруживается довольно четкая тенденция к увеличению в структуре поддельных денежных знаков банкнот с высоким номиналом.⁸

Так, в 2010 г. в структуре изъятых денежных знаков 95,24% составляли билеты Банка России номиналом в 1000 руб., 2,45% - 500 руб., 1,55% - 100 руб., 0,30% - 50 руб., 0,13% - 10 руб., 0,25% - монеты номиналом в 5 руб. И лишь 0,08% от всех изъятых поддельных билетов Банка России составляли банкноты номиналом в 5000 руб. (табл. 5).

Таблица 5

Количество  изъятых поддельных

денежных знаков в 2010 г. шт.