Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Фальшивомонетничество в России и способы борьбы с ним

Содержание

Введение………………………………………………………………………..3

1. Сущность и характеристика фальшивомонетничества

История возникновения фальшивомонетничества……………………5

1.2. Способы фальшивомонетничества………………………………………12

2. Фальшивомонетничество: современное состояние,

текущие тенденции и их оценка

Современное состояние фальшивомонетничества в России………….14

2.2 Оценка уровня фальшивомонетничества…………………………………17

3. Современные способы борьбы с фальшивомонетничеством………..27

Заключение…………………………………………………………………….35

Список используемой литературы………………………………………….37

Введение

Фальшивомонетчество - одна из древнейших отраслей черного бизнеса, процветающая по сей день и приносящая огромные доходы изготовителям фальшивых денежных знаков и ценных бумаг.

На этапе перехода к рыночной экономике экономическая безопасность России резко ослабла. Сегодня из 24 существующих показателей экономической безопасности две трети ниже порогового уровня. Если исходить из оценки специалистов, то современное состояние экономики России характеризуется как экономическая депрессия.

Проблема фальшивомонетничества была актуальной всегда. Это объясняется тем, что фальшивомонетничество существенно подрывает экономику страны, истощает ее финансовые ресурсы. Особенно в настоящее время, когда в условиях перехода к рыночной экономике и после распада СССР несколько раз менялись денежные знаки, отмечается сильный всплеск фальшивомонетничества. Большинство специалистов считает, что старые купюры (образца 1961 г) были намного лучше защищены от подделки, чем сегодняшние.

Тема связана с проблемой государственности, а именно - с финансовой политикой Российской Федерации. Деньги изобрели раньше, чем возникло фальшивомонетничество, но временная разница между этими событиями невелика.

Целью моей курсовой работы являются:

рассмотреть историю возникновения «фальшивомонетничества» и его способы ;
проанализировать современное состояние фальшивомонетничества в России;
определить современные способы борьбы с фальшивомонетничеством.

Работа состоит из введения, 3-х глав, заключения и списка использованной литературы.

Методологической основой написания работы явилось использование и анализ специальной экономической и юридической литературы, статистического материала и многих других источников, в том числе и ресурсов компьютерной сети «Интернет». Информация, находящаяся на этих ресурсах, обладает большей актуальностью, т. к. обновляется быстрее, чем информация на бумажных носителях. Поэтому сетью «Интернет» следует пользоваться для получения данных статистического характера - таблиц, графиков и т. д. Однако эта информация не всегда бывает достоверной, поэтому для получения углубленных знаний следует обращаться к более авторитетным источникам.

1. Сущность и характеристика фальшивомонетничества

1.1. История возникновения фальшивомонетничества

Подделка денег в любом государстве и во все времена считалась тяжким преступлением и каралась весьма жестоко. В древней Индии преступников разрезали бритвами на мелкие кусочки, в средневековой Германии заживо варили в кипятке, в Китае закапывали в землю. В Англии XII века, по эдикту короля Генриха I фальшивомонетчикам отрубали правую руку и половые органы. Согласно знаменитым законам Солона за фальшивомонетничество полагалась смертная казнь. По закону Хаммурапи, вавилонского царя, правившего в 1792-1750 гг. до н. э., подделыватель денег также предавался смерти.

Одним из древнейших дошедших до нас государственных актов о преследовании денежных фальсификаторов считается изданный в IV в. до н.э. императором Корнелием закон о подделке монет¹. Этот римский закон был милостив к преступникам и предусматривал лишь изгнание из отечества тех, кого уличали в самовольной чеканке монет, примешивании в золото посторонних малоценных веществ и подделке серебряной монеты.

В России ответственность за фальшивомонетчество, как самостоятельное преступление, была введена указом царя Алексея Михайловича о так называемых "денежных ворах". Во времена Петра I поддельщики монет подлежали смертной казни, а доносители получали вознаграждение. "Ворам" вливали расплавленный металл в горло, а если преступник не умирал, ему отсекали голову. Менялись времена - смягчались и нравы. При Екатерине II фальшивомонетчество также каралось весьма строго, хотя и не так жестоко как при Петре. Осенью 1794 года отставной "морских батальонов" капитан Фрейденберг и бывший на "иностранной службе" подпоручик барон Гумперхт за изготовление фальшивых ассигнаций были приговорены к лишению чинов и дворянского достоинства, затем публично в Петербурге им заклеймили обе руки первыми буквами слов "вор и сочинитель фальшивых ассигнаций". После этого обоих сослали в Нерчинск на каторжные работы.

Однако монархи, жестоко каравшие своих подданных, сами порой активно занимались изготовлением фальшивок. Одним из первых фальшивомонетчество использовал как экономическую диверсию король прусский Фридрих II Великий. Это было в середине XVIII века во время войны с Саксонией. Он выпустил в оборот на захваченной территории обесцененные серебряные монеты (с пониженным содержанием серебра), обозначив на них довоенные даты выпуска. Таким образом, августейший фальшивомонетчик собирался обеспечить содержание своей армии.

Не чужд тайных финансовых операций оказался и император Наполеон Бонапарт. По его приказу в окрестностях Парижа была устроена фабрика для подделки государственных казначейских билетов Венского банка. Однако вскоре император женился на дочери австрийского императора Марии-Луизе. Выпуск фальшивок был немедленно прекращен. Фабрика простаивала без работы недолго. Накануне войны 1812 года началось массовое производство российских ассигнаций номиналом 25 и 50 рублей. Французы

старались, как могли, но без накладок не обошлось. На некоторых купюрах в словах "государственная" и "ходячий" вместо букв "д" печатали "л". Когда после войны начали изымать фальшивые купюры, их оказалось ни мало, ни много - на 70 млн. рублей.

Однако настоящий размах фальшивомонетчество приобрело в 20 веке. После того как в 1939 году Англия и Франция объявили войну Германии, лидеры последней прибегли к экономической диверсии. Организаторами ее стали президент имперского банка Я.Шахт, обергруппенфюрер СС Р.Гейдрих и группенфюрер СС В.Шелленберг². В пригороде Берлина была организована фабрика, клише были изготовлены в лаборатории службы безопасности, специализировавшейся на изготовлении поддельных документов. Долгое время никак не удавалось подобрать подходящую бумагу. В конце концов, удалось узнать, что англичане печатают деньги на бумаге, в состав которой входит турецкий лен. После этого со станков немецкой типографии "Аугуст Петрик" начали сходить поддельные английские фунты стерлингов. Фальшивки было решено проверить на "подлинность". В Швейцарию отправили эсэсовца-курьера, и одновременно предупредили швейцарских пограничников о подозрительной персоне. Багаж курьера был тщательно проверен, но ничего криминального найдено не было. Позднее в базельский банк было послано сообщение о появлении фальшивых английских банкнот. В Швейцарии насторожились, но подделок не обнаружили. Эта хорошо спланированная операция прекратилась в 1941 году после нападения нацистской Германии на Советский Союз. Секретным службам "третьего рейха" требовались достаточные средства в советских деньгах и "Аугуст Петрик" переключился на рубли.

В августе 1942 года в концентрационном лагере Бухенвальд отобрали 23 заключённых, преимущественно евреев, имевших опыт граверных работ, граверов, топографов, художников. В "спецкоманде" был и один профессиональный фальшивомонетчик - Соломон Смолянов, имевший российское происхождение. В 30-е годы он подделывал фунты стерлингов и пускал их в обращение в Персии. В Германии он был приговорён к длительному тюремному заключению и оказался в концлагере Маутхаузен, откуда и был переправлен в команду фальшивомонетчиков³.

Заключённых перевезли в лагерь Заксенхаузен где в бараке 18/19 оборудовали мастерскую. Так начиналась одна из самых масштабных в истории операций по производству фальшивых фунтов стерлингов. Во главе операции был поставлен штурмбанфюрер СС Бернгард Крюгер, именем которого она и была названа. К началу 1945 года было изготовлено фальшивок на сумму 134 610 810 фунтов стерлингов. Первосортных подделок среди них было на 10 364 830 фунтов. Второсортными считались купюры, с почти неразличимыми дефектами, которые мог обнаружить высококвалифицированный эксперт. В третью группу попали банкноты на которых был допущен один слабый печатный дефект. Всё остальное считалось браком. Вынужденные фальшивомонетчики трудились аккуратно, но медленно и не упускали случая специально сделать мелкие, не заметные для не специалиста ошибки в клише и записать номера и серии подделок. К лету 1944 года "спецкоманда" выросла до 140 человек. Условия жизни заключённых барака 18/19 концлагеря Заксенхаузен были заметно лучше, чем у остальных заключённых, ведь они работали на "окончательную победу" рейха, после которой (равно как и при отсутствии таковой) их ожидало "окончательное решение еврейского вопроса".

В 1944 году бала сделана попытка освоить производство долларов США. К началу 1945 года удалось напечатать только около 6 тысяч купюр достоинством в 100 долларов. Когда к концлагерю приблизились союзные войска все оборудование и заключенных эвакуировали. В конце войны все оборудование и компрометирующие материалы были упакованы в ящики и утоплены в горном озере Теплиц. Продукция "Бернгарда" использовалась в самых различных целях.

В 1942 году камердинер английского посла в Турции Элиас Базна связался с сотрудниками немецкого посольства и предложил им свои услуги. В архивах СД этот агент числился под именем "Цицерон". Цицерон многократно вскрывал сейф с секретными документами и переснимал их. За 50 фотографий он получил 20 тыс. фунтов стерлингов. Из документов следовало, что Турция, предчувствуя грядущее военное поражение Германии, собирается нарушить нейтралитет и повернуться к союзникам. Первоначально имперская служба безопасности не проявила особого интереса к этим документам и не очень им доверяла, однако в декабре 1943 года Цицерон продал СД копии протоколов конференции союзников в Каире, Тегеране и документы о предполагаемой бомбардировке союзниками Софии. После того, как бомбардировка состоялась, последовало личное распоряжение министра иностранных дел Германии Иоахима фон Риббентропа : "прошу выплатить СД через руководителя внутренней группы II на нужды Цицерона сумму в 250 тыс. марок золотом". Однако, завербовавший Элиаса сотрудник СД Людвиг Мойциш, и прежде использовавший для оплаты агента продукцию Заксенхаузена, "щедро" расплатился с Базной, выдав ему фальшивые фунты стерлингов, причём подделки были второго и третьего сорта. Когда после войны тот попытался положить их на свой счет, банковские чиновники отказались принять фальшивки. Банк Англии к тому времени уже поднял тревогу, а в мае 1945 года участник "спецкоманды" Заксенхаузена Оскар Скала передал англо-американской следственной комиссии свои записи, в которых фиксировал достоинство, серийные номера и характерные дефекты выпущенных подделок. Оскорблённый в лучших чувствах, но упрямый шпион в течение 9 лет пытался получить компенсацию у правительства ФРГ как правопреемника "третьего рейха". Смерть Элиаса Базы в декабре 1970 года стала большим облегчением для западногерманской юстиции.

Нужно отметить, что ни один из участников и руководителей этой афёры не пострадал. Одни из них просто бесследно исчезли, другие были арестованы союзниками, но затем бежали. В 1955 году, когда истёк срок давности по делам, связанным с подделкой денег Бернгард Крюгер незамедлительно объявился и предложил свои услуги федеральной уголовной полиции в качестве эксперта по фальшивым деньгам, однако получил отказ.

Наиболее крупными производителями фальшивок за всю историю хождения американских долларов были канадцы Реаль Дюпон и Джозеф Багдасарян. Реаль Дюпон и его три брата произвели и сбыли около 112 млн. долларов, причем цена "дюпоновского" доллара в начале хождения имела 15-20% от номинала, превращаясь в 50% у сбытчика на конце цепочки. Джозеф Багдасарян и члены его семьи не смогли развернуть такого же мощного производства как Дюпоны, но тоже успели изготовить и сбыть около 15 млн. долларов. Печатал деньги один Багдасарян, соорудив в горах Монреаля провинции Квебек типографскую мастерскую. За свою деятельность Джозеф получил не так уж и много - 4 года строгого режима.

В начале 20-го века в России информацию о выявленных поддельных казначейских билета распространяло главное управление почт и телеграфов. Сведения из управления поступали в округа, а затем в подчинённые им почтово-телеграфные конторы.

Одним из наиболее известных и удачливых фальшивомонетчиков нашей страны можно признать Виктора Баранова. В 70-х годах этот 30-летний ставрополец со средним образованием всерьез заинтересовался полиграфией, и даже специально ездил за свой счет в Москву, неделями не вылезая из библиотек. Несколько лет он потратил на подбор красок, бумаги и изготовление клише. Свою лабораторию он разместил в старом сарае. Там Виктор печатал 50- и 25-рублевые денежные билеты с форм глубокой и высокой печати. Печатные формы он изготавливал на медных пластинах фотомеханическим способом. После травления фальшивомонетчик тщательно дорабатывал их вручную с помощью бормашины под микроскопом. Всего Баранов сумел изготовить подделок на сумму около 23 тысяч рублей и сбыть их в 70 городах Советского Союза. Подделки отличались высоким качеством. Специалисты Гознака поначалу приняли его фальшивки за собственную продукцию, только с нарушениями технологии. Виктор Баранов был задержан случайно, он попытался сбыть купюру человеку, знающему в них толк. За свои "трудовые достижения" Баранов получил 12 лет. В музее МВД ему отведен специальный стенд. В настоящее время подобные подделки встречаются крайне редко, более 90 % изымаемых из оборота фальшивок следует признать явной "халтурой".

Тем не менее, следует признать, что с начала 90-х годов нашего времени фальшивомонетчество переживает необычайный подъем. Современная компьютерная и копировально-множительная техника стала весьма доступной по цене и достигла такого совершенства, что за 10-15 минут можно изготовить копию денежного билета с первого взгляда совершенно неотличимую от подлинной. Естественно некоторые предприимчивые граждане поддаются искушению, а зря. Запрет на подделку денег известен любому человеку, умеющему читать, так как он написан на банкнотах банка РФ.

Пик наплыва фальшивок в стране пришелся на середину 90-х годов. Именно в это время в стране появилось огромное количество хорошо выполненных подделок купюр номиналом 50 000 рублей образца 1993 года.

Фальшивки имели отчетливый, промышленно выполненный водяной знак, внедрённые в бумагу защитные волоски и отлично имитировали УФ-защиту (в ультрафиолетовых лучах купюра светится аналогично подлинной, но ярче). Хотя и не очень четко, но на купюре можно было прочитать микротекст. Фальшивки были выполнены полиграфическим способом на бумаге собственного изготовления. Это была самая хорошая серийная подделка Российской валюты, выявленная в пост советское время. Изготовлением подделок занималась большая интернациональная группа мошенников, в которую входили граждане России, Украины, Польши и других стран. В настоящее время вся эта группа изобличена и по приговору суда осуждена к различным срокам лишения свободы.

В настоящее время наиболее подделываемыми российскими банкнотами (в порядке убывания популярности) являются 100, затем 500 и 50-рублёвые купюры. При этом на трети всех подделок отсутствует водяной знак, защитная полоска встречается ещё реже. Вообще же, в подавляющем большинстве случаев подделки Российских рублей удручают своим качеством, очень часто - это тусклые бумажки с расплывами краски и обтрёпанными краями, без всяких признаков водяного знака и защитной полосы.

Если подделка Российских рублей - это наша внутренняя проблема, то фальсификация долларов США - проблема большинства развитых стран мира. Устойчивый курс и неизменный внешний вид в течение уже более полувека фактически позволили долларам США получить статус мировой валюты. В 1995г в мире было конфисковано фальшивых долларовых банкнот на сумму 363 млн. долл., из которых на США пришлась только одна треть⁴. По оценкам специалистов, сегодня в мире обращается около 380 млрд. долл., и около 3% из них - фальшивки.

Подделки долларов отличаются более высоким качеством и, как правило, пытаются воспроизвести все наиболее известные степени защиты валюты. Лидируют, причем с большим отрывом, 100-долларовые купюры, далее следуют 50-долларовые.

Случаи обнаружения поддельных долларовых купюр других номиналов единичны и крайне редки. Отметим, что по новому уголовному кодексу любые сделки с иностранной валютой не наказуемы, и граждане могут свободно совершать сделки купли-продажи, расплачиваясь долларами США, однако при этом они часто становятся жертвами фальсификаторов или мошенников.

1. 2. Способы фальшивомонетничества.

Существует множество способов подделки денег. Самым высококачественным до середины 90-х г. г. был способ полиграфического копирования. Банкноты, выходящие из печатного станка, отличали от гознаковских только специалисты. Но этот способ был самым трудоёмким. Поэтому фальшивомонетчики в середине 90-х годов взяли на вооружение другой вариант - ксерокопирование. Качество подделок - хорошее, производительность - неограниченная. Облегчили жизнь мошенникам японские изобретатели, создав цветной ксерокс с двусторонней печатью. С этого момента в стране начался настоящий бум по изготовлению ксерокопий денежных купюр. По статистике тех лет, в России каждые 9 из 10 выявленных фальшивок были выполнены с применением копировальной техники. Однако сегодня и этот способ уже устарел. На смену ксероксам пришли струйные и лазерные принтеры, сканеры, компьютеры. В России первые случаи изготовления поддельных денежных купюр на компьютере зафиксированы в 1996-м году. Сейчас это уже обычное дело.

Современные специалисты выделяют пять способов изготовления поддельных купюр: фотографический, полиграфический, электрографический, рисование и так называемое двукратное копирование. Одной из самых больших сложностей для фальшивомонетчиков оказывается изготовление денежной бумаги.

Основными способами изготовления фальшивых денег является полная и частичная подделка.

Частичная подделка состоит в том, что преступники ксерокопируют крупные купюры (50-100 долл.) вырезают цифры и надписи, обозначающие номинал, раскрашивают эти вырезки в темно-зеленый цвет и наклеивают на соответствующие места подлинных купюр меньшего достоинства (1, 10 долл.).

К основным способам сбыта поддельных денег относится их реализация в местах розничной торговли, где отсутствуют приборы и оборудование, позволяющее распознать подделку, а также при осуществлении противоправных сделок по реализации предметов, закрепленных к обращению (оружие, наркотики и т.п.).

2. Фальшивомонетничество: современное состояние, текущие тенденции и их оценка

Современное состояние фальшивомонетничества в России.

Количество фальшивых рублей в России неожиданно снизилось. Так, во втором квартале изъято на 2,5% меньше подделок, чем в апреле-июне прошло года. Интересно, что еще в январе-марте число поддельных рублей выросло - на 30,5%. Снижение активности фальшивомонетчиков можно объяснить ужесточением закона. Ведь теперь уголовная ответственность предполагается даже за хранение суррогатных купюр. Можно порадоваться, что число фальшивых рублей в России стало сокращаться. Во втором квартале 2009 года российские банки выявили 34,98 тыс. поддельных денежных знаков Банка России. И это на 2,5% меньше, чем в апреле-июне прошло года.

По данным ЦБ, в апреле было выявлено 9,935 тыс. фальшивых дензнаков, в мае - 12,133 тыс., в июне - 12, 912 тыс. штук.

Наиболее привлекательной купюрой для фальшивомонетчиков остается тысячерублевка. Во втором квартале выявлено 32,83 тыс. фальшивых купюр достоинством 1 тыс. руб. Затем по популярности следуют 500-рублевые (377 выявленных подделок), 100-рублевые купюры (203 подделки), 50-рублевки и 5-тысячные купюры (по 59 подделок), 10-рублевки (24).

Кроме того, во втором квартале 2009 года продолжило сокращаться число подделок иностранных валют. В апреле-июне выявлено 1,427 тыс. поддельных денежных знаков иностранных государств, что на 2,8% меньше, чем за второй квартал 2008 года (1,468 тыс.).

Основным объектом мошенничества остаются доллары США. Во втором квартале текущего года было выявлено 1,317 тыс. фальшивых долларовых дензнаков. В то же время количество поддельных евро составило 94 дензнака.

Банки выявили также 12 поддельных китайских юаней и по одному фальшивому австралийскому и канадскому доллару, фунту стерлингов и шведской кроне.

Вместе с тем, еще в первом квартале текущего года количество рублевых подделок значительно выросло - на 30,5% до 38,3 тыс. штук по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Ну а за весь прошлый год количество поддельных дензнаков Банка России выросло на 22,7% по сравнению с 2007 годом - до 133,864 тыс. штук.

Эксперты тогда связывали рост подделок с глобальным экономическим кризисом. Ведь в тяжелые финансовые времена велик соблазн заработать деньги легким, но преступным способом. Поддельные деньги в России были всегда, однако в докризисные времена темпы роста рублевых фальшивок начали замедляться. В 2007 году рост количества поддельных рублей замедлился до 3% со 100% в 2006 году.

В 2007 году российские банки выявили «всего» 109,105 тыс. поддельных денежных знаков Банка России против 105,885 тыс. в 2006 году и 54.558 тыс. в 2005 году.

Вместе с тем, в Европе фальшивомонетчики в последнее время, напротив, активизировались. За первую половину года число фальшивых купюр, конфискованных в странах ЕС, выросло на 17%. За январь-май 2009 года из обращения были изъяты 413 тыс. фальшивых евро. Самой популярной купюрой среди европейских фальшивомонетчиков является банкнота номиналом 20 евро.Процент подделок по ней составил 48,5% от общего числа фальшивых купюр. За ней следует банкнота в 100 евро, которую подделывают 34% мошенников.

Общее число поддельных евро, изъятых из обращения, демонстрирует устойчивый рост. В частности, с 2007 года оно возросло на 55,8%. В связи с ростом поддельных евро, ЕЦБ совместно с 16 центральными банками Европы советует европейцам внимательно относиться к наличным.

Снижение темпов роста числа фальшивок в России можно объяснить устрожением наказания, за их использование. Как сообщала Правда.ру, недавно Госдума приняла поправки к 186-й статье Уголовного кодекса России. Теперь уголовная ответственность устанавливается не только за печатание фальшивых денег, но и за хранение и перевозку подделок с целью сбыта. И неважно, банкноты это или монеты, государственные ценные бумаги или валюта. Ранее такого пункта в кодексе не было. Фальшивомонетчикам, а также хранителям и перевозчикам грозит до 15 лет лишения свободы. Возможна и конфискация имущества.

К гражданам, которым подсунули фальшивую купюру, предположим, в ресторане, а они пытались расплатиться ею в магазине, такие меры применяться не будут. Уголовная ответственность наступает лишь в том случае, когда подтверждено наличие злого умысла. То есть, если в суде удастся доказать, что гражданин связан с фальшивомонетчиками и сознательно пытался сбыть купюру в магазине.

Кроме того, как заявлял первый зампред Центробанка Георгий Лутновский, специалистами «Гознака» постоянно проводятся работы по созданию новых степеней защиты банкнот. Последняя модификация дензнаков проводилась в 2004 году, а, учитывая мировую практику, это нужно делать как минимум раз в 5-6 лет.

Центробанк не раз призывал граждан к бдительности. Ведь почти все рублевые фальшивки можно «опознать» самостоятельно, так как высокотехнологичных подделок у нас пока нет. Подробные инструкции о том, по каким именно признакам можно отличить копию от подлинника, расписаны и на сайте ЦБ, и на плакатах в отделениях крупных банков.

Вместе с тем, существуют и «суперподделки» иностранной валюты (чаще всего американских долларов). Их выявить можно только на профессиональном оборудовании.

2.2 Оценка уровня фальшивомонетничества

Правильный выбор мер борьбы с фальшивомонетничеством, безусловно, невозможен без информации и тщательного анализа ситуации в подделке денег. Для выявления современных тенденций в фальшивомонетничестве Банк России постоянно проводит мониторинг поддельных денежных знаков, выявленных в банковской системе России. В рамках этой работы специалисты Центрального банка собирают и обрабатывают сведения обо всех обнаруженных подделках, анализируют способы изготовления изображения и имитации основных защитных признаков. Поддельные денежные знаки группируются по общности происхождения в классы. Разумеется, особое внимание при проведении мониторинга уделяется рублям – наличной валюте России.

В первую очередь в нынешних условиях принимается во внимание ситуация в сегменте денежных билетов, поскольку они составляют основу денежного обращения страны: по сравнению с фальшивой монетой именно поддельные банкноты способны нанести наибольший вред как по обозначенному номиналу, так и по масштабам тиражей. Поэтому из-за своей незначительности поддельная монета в дальнейшем исключается из рассмотрения, и речь пойдет в основном о бумажных денежных знаках.