Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Финансовые отношения в условиях глобализации

Введение

Актуальность избранной темы обусловлена тем, что на развитие современных международных экономических отношений финансы оказывают важнейшее влияние. Финансы, как экономический инструмент воздействия на экономику, способствует формированию международного сотрудничества между странами, что положительно сказывается на дальнейшем их развитии.

В разные времена считалось, что страны смогут обеспечить своим гражданам лучшую жизнь, изолировав национальные хозяйства и поддерживая лишь минимальные экономические контакты с другими государствами, особенно если они придерживались иных социальных и политических ценностей.

После второй мировой войны страны постепенно вступали на путь все большей открытости в сфере экономических отношений, которая в настоящее время достигла высокой степени для всех национальных экономик. Решение задач технологического развития заставляет государства объединять свои усилия в общий процесс, в рамках которого тесное взаимодействие становится абсолютно необходимым.

Поскольку многие страны находятся на разной стадии экономического развития, имеют отличные по характеру институты, приоритеты и пр., они не могут и не должны осуществлять политику открытых дверей все сразу и в равной мере. Вместе с тем нельзя бесконечно сопротивляться силам глобализации, необходимо постепенно научиться управлять этим процессом, направляя экономику в его русло.

Глобализация, (глобализм) – возрастание роли внешних факторов (экономических, социальных и культурных) в воспроизводстве всех стран-участниц этого процесса, формирование единого мирового рынка (рынков) без национальных барьеров и создание единых юридических условий для всех стран.

Целью данной работы является изучение теоретических основ проблемы глобализации экономики и финансов, выявление роли финансов в глобализации современных экономических отношениях.

В соответствии с поставленной целью задачи курсовой работы заключаются в:

- раскрытие сущности глобализации экономических отношений и процессов, происходящих в мировой финансовой системе;

- рассмотрение компонентов глобализации и инструментов, осуществляющих ее;

- освещение вопроса глобализации финансов и характеристики мировых финансовых рынков;

- в исследовании проблемы мировых финансов в процессе глобализации.

Для достижения поставленной цели были использованы труды специалистов, исследовательские статьи в периодической литературе, статистические данные.

Все это позволило полно и подробно рассмотреть роль финансов в глобализации современных экономических отношений.

Роль финансов в международных экономических отношениях

Глобализация современных международных экономических отношений

Современный международный экономический порядок длительное время воспринимался как сложный и хрупкий баланс различных сил и течений, неустойчивое равновесие тенденций. Но в последнее десятилетие хозяйство в масштабе планеты все больше предстает как целостный организм с формирующимся единым механизмом функционирования. В противоборстве разноплановых процессов, в столкновении национальных интересов с глобальными вызовами современности, через многообразие хозяйственных структур и способов экономического воздействия пробивает себе дорогу тенденция к формированию новой, более высокой по уровню мировой экономической общности.

Глобализация стала важным реальным аспектом современной мировой системы, одной из наиболее влиятельных сил, определяющих дальнейший ход развития нашей планеты. Она затрагивает все области общественной жизни, включая экономику, политику, социальную сферу, культуру, экологию, безопасность.

Какие же факторы способствуют продвижению в сторону глобализации? Проанализируем явление глобализации с точки зрения следующих ключевых процессов [4]:

• движение товаров между странами и секторами экономики;

• движение услуг между странами и секторами экономики;

• передвижение людей между странами, вызванное потребностями осуществления экономических функций;

• движение интеллектуальной продукции и идей между исследовательскими и учебными центрами.

Идея свободной торговли на чисто интеллектуальном уровне восходит к экономической мысли времен А. Смита и Д. Рикардо (Х VIII – начало Х I Х в.). Она согласуется с принципом относительного преимущества – каждая страна специализируется в тех сферах экономической деятельности, которые такое преимущество ей обеспечивают.

Когда такая специализация отсутствует, и страны предпринимают адаптационные шаги по ее достижению, они, как минимум, не проигрывают от принятых мер. При этом очень велика вероятность того, что положение некоторых из них улучшится. Такую ситуацию обычно называют "оптимальной" в духе закона Парето.

В общепринятом смысле оптимальность свободной торговли между странами интерпретируется в том плане, что производимый в мире валовой продукт возрастает в результате принятия мер по переходу от неполной свободы торговли (из-за политики протекционизма) к полной. Хотя свободная торговля не обязательно ведет к достижению максимума мирового валового продукта, эмпирические данные свидетельствуют о том, что повышение объемов мировой торговли тесно связано с его ростом.

Есть и другие доводы в пользу благотворного влияния торговли. Она стратегически необходима для процесса развития и роста. Открытые экономики доказали свое превосходство перед государствами, осуществляющими протекционистскую политику. Многие развивающиеся страны пытались проводить политику замены импорта местной продукцией, но быстро убедились, что это приводит к безнадежному отставанию от стран с открытой экономикой.

Таковы некоторые причины, по которым концепция свободной торговли находит широкую поддержку среди экономистов. Однако свободная торговля – лишь один аспект глобализации. По другим же ее аспектам полного единства взглядов нет .

Обострение общих для всего человечества глобальных проблем (гонка вооружений, угроза термоядерной катастрофы, гибель окружающей среды, прогрессирующее ухудшение условий жизни на обширных пространствах планеты, страшные болезни и т.д.) усиливают рост сознания необходимости согласованных действий по их решению. Возникший и уже необратимый глобализм мировых экономических процессов означает необходимость создания союза цивилизованных народов на базе общечеловеческих ценностей, совместной выработки оптимальных вариантов развития и сочетания интересов личности, общества, государства, высокой эффективности труда и качества жизни [2].

В современном мировом хозяйстве увеличивается взаимосвязь и взаимозависимость общих и локальных, глобальных и национальных интересов. Сложность экономических проблем мирового хозяйства порождена самим типом современной цивилизации, уровнем и характером развития производительных сил.

Мир движется по пути интеграции: от торговли и экономических связей между отдельными странами к единому всемирному экономическому комплексу. Одним из главнейших условий нормального эффективного функционирования мировой экономики, создания единого рыночного пространства является, прежде всего, полная свобода торговли между странами, совместное решение большинства экономических проблем. Проблемы взаимозависимости современного мира следует рассматривать в контексте двух дополняющих друг друга тенденций - глобализации и регионализации мира. Первая из них отражает качественно новое состояние взаимосвязей в политике, экономике, экологии. Зародившись в сфере торгово-финансовых отношений, эта тенденция стала все больше проявляться в необходимости макроэкономического (включая демографическое) регулирования мирового хозяйства на глобальном уровне.

Вторая тенденция, определяемая как «многополюсность» (или «многополярность»), проявляется в перераспределении значения отдельных стран в мировой экономике. При этом формируются крупные региональные экономические блоки, зоны, распределяются сферы политического и экономического влияния.

И в этой ситуации проблема самосохранения, самоподдержания, самообеспечения становится жизненно важной проблемой, требующей немедленного и постоянного разрешения.

Глобальные проблемы цивилизации невозможно разрешить силами отдельного государства. Формирование нового миропорядка выдвигает перед всем мировым сообществом задачу - создать единый механизм регулирования на глобальном уровне, отвечающем потребностям человека. При этом следует выработать международные нормы, определяющие права и обязанности всех стран и народов.

Мировая экономика является сложной системой, включающей множество разнообразных элементов и основу которой образуют международное и ограниченное рамками отдельных государств национальное производство материальных и духовных благ, их распределение, обмен и потребление. Каждая из этих фаз мирового воспроизводственного процесса как в глобальном масштабе, так и в рамках отдельных государств в зависимости от их места и доли в целом, оказывает влияние на функционирование всей мировой хозяйственной системы.

Мировая экономика, или мировое хозяйство, - это совокупность национальных хозяйств, находящихся в постоянной динамике, в движении, обладающих растущими международными связями и соответственно сложнейшим взаимовлиянием, подчиняющаяся объективным законам рыночной экономики, в результате чего формируется крайне противоречивая, но вместе с тем более или менее целостная мировая экономическая система.

В международных экономических отношениях в условиях глобализации важное значение имеет ВВП.

ВВП позволяет даже при бедном населении сконцентрировать огромные ресурсы в руках государства, которое, благодаря этому, может стать серьезным игроком на мировой политической сцене; а также более конкретно выявить состояние страны и пути ее совершенствования в условиях глобализации.(Приложение 1)

Глобализация имеет важные преимущества в развитии мировой экономики. Во-первых, она вызвала обострение международной конкуренции. Конкуренция и расширение рынка ведут к углублению специализации и международного разделения труда, стимулирующих, в свою очередь, рост производства не только на национальном, но и на мировом уровне.

Еще одно преимущество глобализации – экономия на масштабах производства, что потенциально может привести к сокращению издержек и снижению цен, а следовательно, к устойчивому экономическому росту.

Преимущества глобализации связаны также с выигрышем от торговли на взаимовыгодной основе, удовлетворяющей все стороны, в качестве которых могут выступать отдельные лица, фирмы и другие организации, страны, торговые союзы и даже целые континенты.

Глобализация может привести к повышению производительности труда в результате рационализации производства на глобальном уровне и распространения передовой технологии, а также конкурентного давления в пользу непрерывного внедрения инноваций в мировом масштабе.

В целом преимущества глобализации позволяют улучшить свое положение всем партнерам, получающим возможность, увеличив производство, повысить уровень заработной платы и жизненные стандарты. Конечным результатом глобализации должно стать общее повышение благосостояния в мире.

Как бы ни относились к глобализации ее противники и сторонники, нужно признать, что она уже явно изменила мировую систему, открывая новые возможности.

Тенденции развития финансов в системе глобальных мировых экономических связей

Развитие финансов в системе глобальных мировых экономических связей - самый сложный и наиболее продвинутый процесс, являющийся результатом углубления финансовых связей стран, создания наиболее прочных отношений между странами.

К концу 90-х годов в мировой экономике проявился ряд устойчивых тенденций. К ним относятся глобализация финансовых рынков и усиление взаимозависимости национальных экономик. Термин "финансовая глобализация" понимает мир как связанный, взаимозависимый и продолжающий интегрироваться безграничный рынок. В финансовой сфере такие участники рынка, как банки, финансовые институты, правительства, центральные банки, заемщики, инвесторы и производители информационных технологий оказывают влияние на важнейшие факторы финансовой глобализации. К взаимодействующим между собой факторам можно отнести:

международные потоки капиталов;
современные теории управления портфелями активов;
профессионализм участников;
финансовые инновации;
конкуренцию;
свободное движение капитала;
информационные технологии;

Все эти факторы являются рычагами финансовой глобализации. Находясь в постоянном обоюдном сцеплении, они воздействуют на развитие международных экономических связей.

По темпам прироста объем займов на международном рынке капитала в предшествующие 10-15 лет превысил на 60% объем внешней торговли и на 130% валовой мировой продукт. Увеличивается количество международных организаций-инвесторов.

Немаловажное значение имеет глобализация финансовых рынков. Она связана с устранением барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками и развитием множественных связей между отдельными секторами. В идеале на глобальном уровне капитал должен свободно перемещаться с внутренних на мировой финансовый рынок и наоборот. Он должен стремиться туда, где доходы и производительность выше, чем на местном уровне.

Можно выделить основные предпосылки финансовой глобализации:

Либерализация торговли товарами и услугами, рынков, сделавшие мировую торговлю более свободной;
Небывалая концентрация и централизация капитала;
рост производственных финансово-экономических инструментов;
резкое сокращение времени осуществления межвалютных сделок;

На международном уровне делались многочисленные попытки стабилизировать мировые финансы, снизить риски стран, фирм, отдельных лиц. Руководители международных банков пытаются с середины 70-х годов совместными усилиями создать глобальную сеть безопасности. В рамках МВФ также предпринимаются шаги по разработке глобального механизма для разрешения непредвиденных ситуаций на финансовом рынке. Тем не менее быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.

1.3 Компоненты глобализации и инструменты, осуществляющие глобализацию

Процесс глобализации состоит из трех взаимосвязанных компонентов – нового международного разделения труда, международного производства и политических отношений [9].

Международное разделение труда зарождается в глубокой древности, но даже в начале 19 в. в международный обмен поступало лишь около 1% мирового ВВП. С началом промышленного переворота, модернизаций транспорта и связи международное разделение труда бурно нарастало. К концу 20 в. оно достигает 25% мирового ВВП. При этом в международное разделение труда втягивается подавляющее большинство государств. Меняется и характер этого разделения труда. Во-первых, межотраслевое разделение труда (обмен сельскохозяйственной продукции на готовые изделия), господствовавшее в течение нескольких столетий, ныне замещается и дополняется внутриотраслевым (обмен одного типоразмера продукции на другой), придающим особое постоянство экономическим связям между партнерами. Во-вторых, все большее значение приобретает обмен товаров на услуги. Поскольку обмен услугами и межотраслевой продукцией к началу тысячелетия превысил половину общего оборота мировой торговли, этот феномен получил название нового международного разделения труда.

Международное разделение труда, особенно в его новых формах, как компонент глобализации, необратимо. Именно этот элемент позволяет определенному числу государств оптимизировать народнохозяйственную структуру и получить осязаемые выгоды от глобализации. Поэтому он будет углубляться и совершенствоваться, независимо от воли и намерений тех или иных производителей и государств.

Международное производство возникло гораздо позже: его становление относится к 1970–1980-м. Его исходным пунктом был топливно-энергетический кризис середины 1970-х. Он привел, с одной стороны, к снижению прибыльности (или даже убыточности) старых отраслей промышленности (индустрии «дымовых труб») в развитых странах, а с другой – к существенному расхождению условий национальных воспроизводств в ходе индустриализации – по ставкам зарплаты, уровню образования и квалификации рабочей силы, ставкам процента, цене сырья и энергии и т.п. Поэтому начался вынос в развивающиеся страны трудоемких, материалоемких и экологически грязных производств. Кроме того, научно-технический прогресс создал возможности для пространственного разъединения технологического процесса (капиталоемкие, энергоемкие и пр.) и размещения его отдельных фаз в соответствии с ценами факторов производства, а совершенствование транспорта и связи позволило обеспечить взаимодействие этих разбросанных производств по относительно умеренным издержкам [7].

Составной частью глобализации стали политические факторы, прежде всего распад социалистического лагеря и СССР, за которым последовала и самоликвидация режимов социалистической ориентации в десятках развивающихся стран. Поражение социализма, во-первых, как будто бы выявило «тупиковость» этого направления развития, а, следовательно, превращение капитализма в единственно возможный вариант мирового развития. Во-вторых, оно сопровождалось расширением экономического пространства, на котором могли возникнуть относительно однотипные рыночные отношения и частная собственность. Иначе говоря, могло произойти значительное экстенсивное расширение глобализации за счет ее распространения на бывшие социалистические и социалистически ориентированные страны.

Политические инструменты широко использовались и для навязывания глобализации колеблющимся или сомневающимся в ее полезности странам. Основной смысл давления развитых государств на прочие страны заключался в придании глобализации всеобщего характера, а также в ускорении ее темпов таким образом, чтобы они опережали темпы развития экономики и объективные темпы роста международного разделения труда, независимо от положения тех или иных стран. Это давало возможность крупным корпорациям развитых стран, превосходившим своих конкурентов по мощи, технологии и организации производства, финансовой поддержке и пр., без труда осваивать новые рынки. Отмена законодательного ограничения и регулирования всех видов внешнеэкономических связей должна была препятствовать возможному сужению сфер деятельности иностранных фирм. При этом партикулярные интересы самых мощных корпораций, не учитывающие позиции компаний, работавших на внутренний рынок, искусно представлялись как интересы всего мирового сообщества.

Осуществлению глобализации на практике способствовало несколько инструментов. Первым из них была либерализация, которая выступала в двух формах. С одной стороны, на основе многочисленных международных договоренностей происходило согласованное снижение таможенных тарифов, ликвидация нетарифных барьеров, упрощение процедур оформления экспорта и импорта и т.п. Иначе говоря, наблюдалось снижение ограничений доступа и операций на мировом рынке. С другой стороны, одновременно происходило изменение внутреннего законодательства, касающегося внешнеэкономических связей, – отмена квотирования экспорта и импорта, обязательной продажи государству валютной выручки, ограничений деятельности иностранного капитала на внутреннем рынке и пр. Следует, однако, отметить, два обстоятельства. Во-первых, внешние – международные – аспекты деятельности оказались более унифицированы и универсализированы, чем внутренние, так как первые основывались на многостороннем согласовании, а вторые – на национальных подходах, определявшихся национальными исполнительными и законодательными властями. Во-вторых, по тем же самым причинам существуют значительные различия между положениями о регулировании движения товаров и капиталов, хотя Всемирная Торговая Организация уже несколько лет настаивает на принятии согласованного кодекса иностранного инвестора. Именно либерализация способствовала столь значительному объединению рынков товаров и капиталов в 90-е годы [5].

Другим инструментом глобализации стала приватизация, понимаемая как переход в руки частных лиц (акционерных компаний) государственной, кооперативной, коллективной и прочих форм собственности. Дело в том, что в конце 1940–1960-х годах в связи с новым витком научно-технического прогресса и изменением условий воспроизводства в большинстве развитых стран произошла национализация корпоративной собственности, либо началось новое государственное строительство в капиталоемких и технологически сложных отраслях. Поэтому государственный сектор стал осязаемой частью национальной экономики, следствие – возникновение нерыночного сектора в экономике: государственные предприятия не всегда были рассчитаны на получение прибыли. Закупки необходимого сырья и полуфабрикатов, а также сбыт продукции могли вестись, минуя рынок и т.п.

С наступлением топливно-энергетического кризиса 1973–1974 и начавшейся интернационализацией стали проявляться признаки неэффективности государственного предпринимательства. Оно не могло своевременно реагировать на импульсы мирового рынка, снизить издержки производства и обращения и т.п. Это породило многочисленные нападки на государственное предпринимательство и требования его ликвидации, особенно со стороны неолиберальных теоретиков. С приходом к власти М.Тэтчер и Р.Рейгана началась приватизация государственной собственности в соответствии с неолиберальными теориями. Наиболее широкие масштабы приватизация приобрела в постсоциалистических и социалистически ориентированных странах, где приватизации были подвергнуты не только государственная, но и другие виды собственности (коллективная, кооперативная и пр.). Правда, в подавляющем числе стран государственная собственность не была уничтожена полностью, хотя масштабы ее значительно сократились.

Но, по-видимому, целью приватизация было не только повышение эффективности. Наличие государственного сектора со своими воспроизводственными закономерностями препятствовало свободному перемещению капитала и созданию единой социально-экономической системы. Поэтому приватизация была направлена на завершение создания единого мирового экономического и социально-экономического пространства [4].

Далее, в становлении глобализации в развивающихся и переходных странах большую роль сыграло насилие. Во-первых, насилие осуществляется международными экономическими организациями. Формально эти организации не должны вмешиваться в определение и реализацию внутренней политики. Их задача состоит лишь в обеспечении погашения задолженности странами-заемщиками, но поскольку условием этого является конвертируемость национальной валюты, бездефицитность торгового баланса, профицит государственного бюджета и пр., то международные экономические институты настаивают на уменьшении государственных расходов и увеличении открытости экономики с тем, чтобы обеспечить погашение задолженности. Если же страна-должник не спешит выполнить эти рекомендации, то против нее применяются санкции. Они могут заключаться в отказе от пролонгации займов, завышении процентной ставки (в связи с повышением риска), не предоставлении гарантий и пр., что может нанести стране-должнику огромный экономический ущерб – вплоть до банкротства. Но, тем самым, устраняются препятствия для придания глобализации всеобщего характера. Во-вторых, меры, способствующие расширению глобализации, осуществляются и правительствами крупнейших держав, которые добиваются облегчения деятельности своих корпораций на всех многосторонних или двухсторонних переговорах. Более того, предпринимаются визиты глав государств, во время которых от партнеров добиваются различных уступок.

Наконец, теоретической основой глобализации стала неолиберальная теория (особенно монетаризм) которая утверждает приоритет рыночных механизмов в экономическом развитии, отказ от государственного вмешательства в экономику, устранение всех препятствий на пути движения капитала, товаров и рабочей силы. В последней четверти 20 в. она захватила ведущие позиции вследствие придания этой теории характера единственно правильной как научным сообществом, так и лидерами ведущих держав, подготовки специалистов всех стран мира на ее основе, деятельности многочисленных западных советников. Поэтому содействие процессу глобализации в большинстве государств, безотносительно к уровню их развития, степени развития рыночных отношения и пр., приобрело характер непререкаемой догмы.

Вследствие всех этих причин в мировой науке и политике возникло несколько постулатов. Во-первых, процесс глобализации приобрел планетарный характер. Во-вторых, все страны, вовлеченные в глобализацию, получают неоспоримые выгоды (от расширения масштабов производства, снижения издержек, повышения качества и увеличения возможностей выбора товаров), которые оптимистами оцениваются 15-значными цифрами. В-третьих, глобализация охватывает все стороны жизни человеческого общества – экономику, социальную жизнь, культуру и пр., что влечет за собой становление «общечеловеческой цивилизации». В действительности результаты глобализации оказались гораздо скромнее.

Направления глобализации мировой финансовой системы

Глобализация современной валютно-финансовой системы

В условиях глобализации валютно-финансовая система является неотъемлемой частью развития международных экономических отношений. Она облегчает процессы международной торговли таким образом, чтобы все ее участники имели возможность получить максимально возможную пользу, обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем.

В общем, международная валютная система – это система обмена различных национальных валют для урегулирования требований и погашения задолженностей, возникающих в результате внешнеторговых и иных международных финансовых операций.

Валютную систему можно определить как совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации. Валютная система как национальная, так и мировая состоит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. Основой ее является валюта: в национальной системе - национальная, в мировой - резервные валюты, выполняющие функции международного платежного и резервного средства, а также международные счетные валютные единицы. Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран.

Взаимная связь национальных и мировой валютных систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство.