Инфляция: сущность, формы, проблемы регулирования

ВВЕДЕНИЕ

В наше время, кажется, нельзя прожить  и дня, не услышав этого коварного  и интригующего слова. О ней говорят, с ней борются, ее боятся. Что же такое - инфляция?

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах  мира, отрицательно влияя на все  стороны жизни общества. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает  денежную систему, провоцирует бегство  национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, способствует ее вытеснению во внутреннем обращении  иностранной валютой, подрывает  возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция является самым эффективным  средством перераспределения национального  богатства – от более бедных слоев  общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

Явление инфляции присуще в той  или иной степени любой экономике, как рыночной, так и переходной. Однако в развитых странах она  не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко используются методы её ограничения  и регулирования. В последнее  время в США, Японии и странах  западной Европы преобладает тенденция  замедления темпов инфляции.

Именно потому, что эта  тема столь популярна в наши дни, автор остановился на ней как на предмете своего исследования. Цели, которые автор ставит перед собой – это узнать что такое инфляция; каковы ее корни; насколько она опасна для экономики, и как с ней борется государство.

В первой части дается понятие инфляции, ее типы, закономерности развития. Здесь  рассматриваются такие важные понятия, как ползучая (умеренная), галопирующая инфляции и гиперинфляция. Также  приводятся определения сбалансированной и несбалансированной, ожидаемой  и неожидаемой, открытой и подавленной инфляций. В этой же части раскрыты основные причины, следствием которых является инфляция, ее характерные черты.

Во второй части рассказывается о проблемах инфляции и методах ее регулирования, также описываются теории происхождения инфляционных процессов.

ГЛАВА1 ИНФЛЯЦИЯ КАК МНОГОФАКТОРНЫЙ ПРОЦЕСС

1.1ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИНФЛЯЦИИ  И ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ ИНФЛЯЦИОННЫХ  ПРОЦЕССОВ

Инфляция-снижение покупательной  способности денег, их обесценивание. Это явление знакомо человечеству уже много веков. Уже в античном мире, когда деньги существовали в  виде металлических монет, возникли процессы обесценивания денег, вызванные  либо порчей монет, либо снижением стоимости  производства золота. В результате обращения монеты стирались, снашивались, и их вес не соответствовал их номиналу. Нередко и сами правители, чтобы  получить большее количество денег, чеканили «облегченные» монеты. Пока такое уменьшение было незначительным, деньги обменивались в соответствии с номиналом, покупательная способность денег оставалась прежней. Если уменьшение веса монеты обнаруживалось, то такие деньги обесценивались, их обмен осуществлялся не по номиналу, а по фактическому содержанию в них благородных металлов – по  весу. Возникала инфляция, то есть уменьшалась покупательная способность денег. Такая инфляция, естественно, развивалась постепенно, что в значительной степени снижало её негативные последствия.

Снижение стоимости производства золота приводило к тому, что изменялось само соотношение “деньги-товар”. Например, в результате открытия Америки достоянием европейцев стало большое количество золота и серебра, захваченного у индейцев. Поток Драгоценных металлов, хлынувший в Европу, привел к изменению масштаба цен на все товары, деньги обесценились, их покупательная способность резко сократилась. Произошла так называемая «революция цен».

Еще один исторический пример инфляции: В начале XVIII века во Франции начался выпуск бумажных денег. Первоначально эти банкноты обращались параллельно с металлическими деньгами и даже обменивались на золото по курсу выше номинала. Однако одно из отличий бумажных денег от металлических заключается в том, что стоимость их производства ниже, а денег при этом можно выпускать сколько угодно, достаточно только напечатать больше нулей на банкноте. В связи с этим бумажные деньги начали обесцениваться, и через некоторое время их стоимость упала практически до нуля. Это была первая инфляция первых бумажных денег в Европе. Такая инфляция называется нуллификация, в последствии в Европе она возникала после мировых воин.

С середины 60-х годов XX века инфляция становится одной из центральных проблем экономически развитых стран.

1.2ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

Почему, несмотря на принимаемые  меры возникает инфляция? Рыночная система-это сложный механизм достижения равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением. Нарушение этого равновесия составляет основу возникновения инфляции. Можно выделить следующие ключевые, глубинные причины инфляции:

• Монополия государства на денежное обращение, выпуск денег;
• Монополия крупных профсоюзов на определение уровня заработной платы;
• Монополия крупных фирм на формирование уровня цен на рынке

Монополия государства на денежное обращение может выражаться в реальной экономической жизни  в дефиците государственного бюджета, когда его доходы меньше расходов. Государственные расходы, не приводящие напрямую к росту производства, например военные расходы, расходы на содержание государственного аппарата, вызывают рост спроса и повышение цен. Для  покрытия дефицита государство может  прибегнуть к эмиссии (дополнительный выпуск) денег, которые не будут обеспечены реальными товарами.

Монополия профсоюзов на формирование уровня заработной платы может привести к росту заработной платы, не сопровождающемуся  ростом производительности труда, и, следовательно, к диспропорции между доходами и  производством, а затем - к росту  цен.

Монополия крупных производителей ограничивает механизм рыночной саморегуляции, позволяет фирмам контролировать цены и также приводит к их росту.

Кроме перечисленных, инфляцию могут вызывать и другие, вторичные, причины. Например, возможен экспорт инфляции. Рост цен в странах экспортерах сырья, энергоресурсов или продовольствия приведет к росту цен в странах – импортерах. Ярким примером служит энергетический кризис 70-х годов XX века, когда цены на энергоносители увеличились в несколько раз, что вызвало инфляцию в большинстве стран.

Таким образом, можно сделать  вывод о том, что инфляция – это многофакторный процесс, основу которого составляет сложный комплекс причин.

1.3 ТИПЫ ИНФЛЯЦИИ

Существует два типа основных типа инфляции: скрытая и открытая. В основе обоих типов лежит нарушение равновесия между стоимостью всей массы товаров и услуг и противостоящей ей денежной массой.

Скрытая инфляция существует, как правило, в нерыночной экономике, в которой цены и заработная плата  контролируются и определяются государством. Она проявляется через товарный дефицит, через ухудшение качества выпускаемых товаров. Например, в  начале 90-х годов XX века в нашей стране цены были неизменными, фиксированными, а покупательная способность денег все равно снижалась из-за того, что уменьшилась товарная масса, качество товаров и услуг падало, и соответствие «деньги-товар» было нарушено. Товарный дефицит приводил к тому, что деньги переставали выполнять свои функции, так, для того чтобы купить некоторые товары, недостаточно было иметь деньги, требовались ещё и специальные талоны ( на сахар, сигареты и т.д.).

Открытая инфляция проявляется  главным образом через рост цен  на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг.

В то же время нельзя любой  рост цен рассматривать как инфляцию. Наоборот, повышение цен может  быть неинфляционным и происходить  под воздействием других причин. Так  уровень цен на потребительские  товары в наше время больше, чем, например тридцать лет назад. Рост цен  вызван изменением структуры самих  товаров: в 70-е годы не существовало микроволновых печей, компьютеров  и т.д. Кроме этого, повысилось качество других, выпускавшихся тогда товаров. Например, автомобили стали безопаснее, экологически чище, экономичнее. Естественно, что более качественные и технологически более сложные и наукоёмкие товары стоят дороже, чем их предшественники. Такой рост цен не является инфляцией. Наоборот, если модель автомобиля в  течение тридцати лет выпускается  практически без изменений, а  цена на неё растет, то это как  раз и есть проявление инфляции.

1.4 ИЗМЕРЕНИЕ ИНФЛЯЦИИ

Для того чтобы определить, какой уровень инфляции существует в стране, следует сопоставить  цены одного временного периода с  ценами другого временного периода. Вначале нужно определить, цены каких  товаров и услуг мы будем учитывать, поскольку не все товары и услуги дорожают в равной степени. Спрос  на хлеб при росте цен будет  более устойчивым, чем, например, на драгоценности. При этом, в отличие  от драгоценностей, хлеб потребляют все  жители страны. Совокупность потребительских  товаров и услуг, выбранных для  анализа роста цен, составляет «потребительскую корзину». Чем больше товаров и услуг мы поместим в «корзину», тем точнее будут полученные результаты. Определив набор «корзины», можно рассчитать индекс потребительских цен:¹

где – индекс потребительских цен; - цены в базовом периоде; - цены данного периода.

    Аналогично рассчитывается индекс цен производителей на промышленную продукцию, индекс валового внутреннего продукта и др. Индекс ВВП позволяет определить реальный объём валового внутреннего продукта, очищенный от роста цен, поэтому он ещё называется дефлятором ВВП. Дефлятор ВВП можно также рассчитать, зная размер номинального (ВВП без учета инфляции)  и реального ВВП (ВВП с учетом инфляции). ²

.

ГЛАВА 2 ПРОБЛЕМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ  ИНФЛЯЦИИ И ПОЛИТИКА ЕЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ

2.1 ВИДЫ И ТЕОРИИ ИНФЛЯЦИИ

    В зависимости от темпов роста показателей инфляции различают следующие виды инфляции.³

    а) Ползучая инфляция. Темп роста цен – до 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций практически не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Этот уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой. Так, в западноевропейских странах последние пятнадцать лет инфляция составляет в среднем 3-5% в год

    б) Галопирующая инфляция. Темп роста цен – 300-500% в год. Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно сокращается. Такая инфляция характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой, например, в латиноамериканских странах в 80-е годы, в бывших социалистических странах в 90-е годы.

    в) Гиперинфляция. Темп роста более 50% в месяц. В годовом исчислении – более десяти тысяч процентов. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители пытаются избавиться от денег, превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Такая ситуация сложилась, например, в России после Гражданской войны, когда финансовая система была полностью разрушена, цены исчислялись миллионами, а обмен товарами велся на натуральной основе.

    Гиперинфляция,  помимо негативных экономических  последствий, опасна ещё тем,  что, как правило, остановить  её можно только неэкономическими  мерами: жестким контролем цен,  принудительным изъятием продовольствия  у производителей и т.п.

    г) Ожидаемая инфляция – инфляция, которая может предсказываться и прогнозироваться заранее с достаточной степенью надежности, она зачастую даже может является прямым результатом действий правительства.

  д)   Неожидаемая инфляция - характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и, при некоторой нерешительности правительства, еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый “эффект Пигу”, резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.

    е)  Сбалансированная инфляция – инфляция, при которой цены различных товаров неизменны относительно друг друга. Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров. Например, если сырье подорожало в 10 раз, то производители, соответственно увеличиваете цену своей конечной продукции. В этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка Государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать сбыт сверх дорогой продукции конечному потребителю.

    ж) Несбалансированная инфляция – инфляция, при которой цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Несбалансированность инфляции – большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через неделю, и через год. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными скачками относительных цен как в отраслевом, так и в территориальном аспектах.

Для того чтобы эффективно бороться с инфляцией, необходимо устранить  причины её развития. Так как природа  инфляционных процессов не одинакова, то, соответственно, существует и несколько  точек зрения на причины её развития.

     Инфляция на основе роста спроса⁴. Этот вид инфляции часто называют «инфляцией покупателей» или инфляцией спроса. Такую инфляцию можно объяснить следующим образом.

Совокупный спрос состоит  из потребительских расходов, инвестиций, государственных расходов, чистого  экспорта. Эти компоненты могут увеличиваться без соответствующего роста производства. Например, рост чистого экспорта означает, что произведенные товары потребляются за рубежом, а доходы от их производства формируются внутри страны. Государство может увеличить расходы на социальные или военные нужды, финансируя их не за счет сбора налогов, а за счет профицита бюджета и т.д.

Предположим, что экономика  использует не все имеющиеся ресурсы  и точка равновесия Q1 (рис. 1) находится на горизонтальном отрезке кривой предложения AS (aggregate supply). Если совокупный спрос увеличится. То кривая спроса AD1 (aggregate demand) переместится вправо в положение AD2. Равновесие будет достигнуто в точке Q2. Рост спроса приведет к увеличению производства. Уровень цен окажется прежним. Так как увеличение производства происходит за счет свободных ресурсов, издержки на единицу продукции не возрастают и равновесная цена находится на прежнем уровне P.

Рис.1 Инфляция на основе роста спроса

Если же экономика использует все имеющиеся ресурсы (в первую очередь трудовые), то точка равновесия Q находится на вертикальном отрезке кривой предложения AS (рис. 2)⁵.

Рис.2 Инфляция на основе роста спроса, когда экономика использует все  имеющиеся ресурсы

Рост спроса смещает кривую AD вверх. Объем производства уже не может увеличиваться, ограниченный возможностями технологий в данном периоде. Поэтому рост спроса сопровождается только ростом уровня цен. Равновесная цена перемещается из точки P1 в точку P2.

Таким образом, при неполном использовании ресурсов, инфляция, вызванная избыточным спросом, приводит к росту объемов производства, уровня занятости. При полном использовании  ресурсов – происходит рост уровня цен.

     В условиях полного использования ресурсов инфляция получает основу для постоянного возобновления. Рост цен обуславливает увеличение номинальной прибыли и доходов предпринимателей. Избыточный спрос на рабочую силу обеспечивает повышение заработной платы и соответственно доход домохозяйств. В итоге реальные доходы сокращаются незначительно, дисбаланс спроса и предложения сохраняется, инфляция продолжает развиваться.

Такое непрерывное развитие будет происходить до тех пор, пока инфляция не достигнет критической точки, то есть состояния, когда покупательная способность дохода, увеличивающегося из-за роста цен, становится меньше по сравнению с предыдущим периодом. Разные социальные группы достигают критической точки неодновременно. Получатели предпринимательского дохода проигрывают в меньшей степени, чем получатели заработной платы и пенсий. Таким образом, совокупный доход перераспределяется в пользу групп, обладающих большей склонностью к сбережениям. Увеличение доли сбережений вызывает сокращение спроса и некоторое замедление инфляции. Постепенно критической точки инфляции достигают все экономические субъекты.

Инфляция на основе роста издержек производства. Этот вид инфляции часто называют «инфляцией продавцов» или инфляцией предложения (инфляцией издержек). Эта теория зародилась в США в период 1955-1958 гг., когда при уровне безработицы 4% произошел трехпроцентный рост цен. До этого считалось, что нарушение равновесия из-за роста спроса является основной причиной инфляционных процессов. Оказалось же, что рост цен может происходить и тогда. Когда экономика не достигла полного использования ресурсов.

Предположим, что по какой-то причине кривая совокупного предложения  AS1 сместилась вверх на плоскости в положение AS2 (рис. 3)⁶.

Рис.3 Инфляция на основе роста издержек производства

Равновесная цена P1, соответствовавшая точке равновесного производства Q1, нарушена, и новый равновесный уровень цен устанавливается в точке P2. Если совокупный спрос тоже увеличится и будет равен прежним объемам равновесного потребления, то кривая совокупного спроса AD1 сместится вправо в положение AD2. В этом случае произойдет только рост цен, уровни занятости и производства останутся прежними.

Если совокупный спрос  не увеличится одновременно с удорожанием  совокупного предложения, то точка  равновесного объема производства сместится  из Q1 в Q2. В этом случае произойдет рост цен, а так же сократятся уровни занятости и производства.