Инфляция: сущность, причины, механизмы регулирования

     МИНИСТЕРСТВО  ОБРЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ

     РОССИЙСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ СОЦИАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 
 

     Кафедра экономических дисциплин

     Специальность: Финансы и кредит

     Форма обучения: очная 
 
 

     КУРСОВАЯ  РАБОТА

     Тема: «Инфляция: сущность, причины, механизмы  регулирования» 
 
 
 

     Студента 2 курса 

     Научный руководитель:

     Кандидат  экономических наук, доцент 
 
 

Содержание

Введение……………………………………………………………………………………..3

Глава 1 Инфляция и её причины..………………………………………………………….4

     1.1Сущность современной инфляции……………………………………………...4

     1.2Причины инфляции………………………………………………………………8

     1.3Инфляция в России……………………………………………………………...12

     1.4Модели воздействия инфляции на уровень безработицы……………………14

      1.4.1 Кривая Филипса……………………………………………………...14

       1.4.2Теория адаптивных ожиданий……………………………………….16

Глава 2 Регулирование инфляции………………………………………………………...18

     2.1 Инфляция и политика регулирования доходов в РФ………………………..18

            2.1.1Оценка уровня инфляции в РФ………………………………………19

     2.1.2Оценка политики  регулирования доходов  населения…………….22

Заключение………………………………………………………………………………….28

Список  литературы…………………………………………………………………………30

Введение.

    Трансформирование административно-командной системы  управления народным хозяйством в систему  рыночной экономики в России сопровождается  рядом болезненных явлений. Одной  из них является инфляция. Нет нужды говорить, что она отрицательно влияет на все стороны жизнедеятельности общества, государства и экономики, и поэтому борьба с этой болезнью является “краеугольным камнем” экономической и денежно-кредитной политики России. Следует отметить, что отечественный тип инфляции уникален и отличается не только от классических, но, в той или иной степени, от любых других известных типов инфляции.

    К настоящему моменту времени, на пятый  год реформ, уровень инфляции удалось  существенно снизить и в основном ввести в управляемые рамки. Однако эффективный механизм антиинфляционного регулирования экономики и ее оздоровления еще в полной мере не отработан и остается предметом дебатов. При этом экономисты считают, что при разработке путей и методов оздоровления денежно-кредитной системы необходимо учитывать основные цели реформирования российской экономики, стоящие на данном этапе, а именно - обеспечение перехода к росту производства, инвестиций, занятости и уровня жизни населения без возобновления инфляции. А также, изучая опыт стран с развитой рыночной экономикой в решении подобных задач, учитывая особенности развития российской экономики необходимо находить специфические подходы. Причем немаловажную роль в решении вопросов инфляции играют методы, используемые ЦБ при проведении единой денежно-кредитной политики страны.

    Учитывая  вышеизложенное, в данной работе представляется интересным рассмотреть следующие  вопросы:

• сущность, виды и причины инфляции;
• ход и причины российской инфляции;
• задачи, стоящие на современном этапе борьбы с инфляцией и методы их решения.

Инфляция  и её причины

1.1 Сущность современной инфляции

    Термин  «инфляция» (от лат. inflatio) буквально  означает «вздутие». И действительно, финансирование государственных расходов (например, в периоды экстремального развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажноденежной эмиссии с прекращением размена банкнот приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег. 
Инфляция была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843-1853 гг.); США – в период войны за независимость 1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861-1865 гг.; Англии - во время войны с Наполеоном в начале XIX в.; Франции - в период Французской революции 1789-1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в триллион раз. 
Приведенные исторические примеры доказывают, что инфляция не является порождением современности, а имела место и в прошлом. 
Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов. 
Следовательно, современная инфляция испытывает воздействие многих факторов.

    К первой группе относятся факторы, вызывающие превышение денежного спроса над  товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Вторая группа объединяет факторы, которые  ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

    В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. 
Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами. 
1) Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданский отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения.

     
2) Дефицит государственного  бюджета и рост  внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи дополнительной эмиссии неразменных банкнот центрального банка.

     
3)Кредитная экспансия  банков.

     
4) Импортируемая  инфляция. Это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом.

     
5) Чрезмерные инвестиции  в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительный денежный эквивалент. 
Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.

     
1) Лидерство в  ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 г., когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентировались на цены, установленные компаниями-лидерами, т.е. наиболее крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

     
2) Снижение роста  производительности  труда и падение  производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 гг. составлял 2,3%, то в 1974-1980 гг. - 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были характерны и для других промышленно развитых стран. Решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

     
3) Возросшее значение  сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на продукцию сферы услуг во второй половине 60-х - начале 70-х годов стимулировало ее заметное удорожание: в промышленно развитых странах рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышал рост цен на остальные товары.

     
4) Ускорение прироста  издержек и особенно  заработной платы  на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль «заработная плата – цены».

     
5) Энергетический  кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60-е годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы - более 12%.

    Некоторые отечественные экономисты считают  инфляцию издержек мифом. Так, например, А. Илларионов, пишет:

    «К сожалению, неоднократное повторение, в том числе и высокопоставленными и хорошо известными лицами, принимаемыми в нашей стране за экономистов, положений, не соответствующих действительности, свидетельствует либо о сознательном искажении фактов, либо об искренних, но непростительных для грамотных людей заблуждениях, базирующихся на мифе о так называемой "инфляции издержек".

    На  самом деле ускорение инфляции в  случае девальвации валюты не является неизбежным ни с теоретической, ни с  практической точки зрения. Инфляция, как известно, представляет собой денежное явление. Поэтому ее ускорение возможно лишь при изменении соотношения между существующими в стране объемами денежного спроса и реального товарного предложения. Изменение этого соотношения может быть обусловлено либо увеличением денежной массы, либо изменением спроса на деньги.

    В практическом плане это теоретическое  положение в который раз весьма наглядно было продемонстрировано странами, недавно пострадавшими от так  называемого "азиатского кризиса".

    Снижение курсов национальных валют в большинстве восточно-азиатских стран (на Филиппинах, в Малайзии, Южной Корее, Таиланде) в течение июня 1997 г. - июля 1998 г. на 58-70% привело к кумулятивному повышению годовых темпов инфляции в весьма ограниченных размерах - лишь на 2,8-4,5 процентных пункта. Это произошло прежде всего потому, что валютные кризисы в названных странах не сопровождались отказом от сдержанной денежной политики. Прирост денежной массы в них составил от 1,6 до 15,4%. Иная ситуация сложилась в Индонезии, в которой существенный рост годовой инфляции (почти на 67%) был вызван не столько снижением курса национальной валюты, хотя оно и оказалось самым значительным из рассматриваемых стран (почти на 447%), сколько изменением денежной политики властей и переходом к ускоренной денежной эмиссии (прирост денежной массы за год - 78,5%).

    Наконец, если бы "инфляция издержек" имела  хоть какое-то право на существование, то в странах со значительными  размерами импортной квоты снижение курса национальной валюты немедленно транслировалось бы в существенный рост цен. Причем в странах с более высоким удельным весом импорта в ВВП этот ценовой всплеск был бы и более значительным. Тогда в Малайзии он был бы больше чем в Таиланде, на Филиппинах больше, чем в Южной Корее, во всех этих странах больше, чем в Индонезии. Однако ничего этого не произошло. Более того, с точки зрения теории "инфляции издержек" совершенно невозможно объяснить, почему, например, в такой стране, как Малайзия, удорожание на 60% импорта, составляющего 91% ВВП, привело к повышению уровня цен не на десятки или сотни процентов, а всего лишь на 2,9 процентного пункта».

1.2 Причины инфляции

    Мировая история показывает, что за вторую половину двадцатого века не было ни одной  страны, где бы не существовала инфляция. Раньше экономику государств терзали периодически (гораздо чаще, чем сейчас) повторяющиеся кризисы, теперь их сгладила инфляция. Инфляция – это далеко не современное явление, она пришла из прошлого. Любое упоминание о ней в обществе воспринимается негативно.

    Для любой национальной экономики инфляция является опасным процессом, отрицательно действуя на финансовую и экономическую системы. Она отражает не только уменьшение покупательской способности денежных средств, но и искажает финансовую «реальность» производства и потребления, а также усложняет процедуру учета доходов и расходов населения и налогообложения. Инфляция способствует перераспределению доходов между хозяйствующими субъектами, которое невозможно контролировать. Интересна такая зависимость, что при росте инфляции, бедняки беднеют еще больше, а богачи богатеют еще быстрее. Инфляция вызывает расслоение общества и еще больше увеличивает социальную напряженность и агрессию.

    Инфляция  в современном мире отличается от инфляции в прошлом рядом характеристик: сейчас она охватывает все страны и есть в любой точке планеты, раньше проявлялась локально; инфляция стала хронической «болезнью» национальных экономик, хотя в прошлом была циклична. В каждом государстве инфляции характерны свои особенности, именно поэтому ее изучают специалисты из разных уголков планеты, тема инфляции всегда актуальна.

    Раньше  жители советского союза ничего не знали об инфляции, она считалась  прерогативой капиталистического мира. Но в девяностые это явление привело в чувства немало граждан, которые поняли, что денежные купюры могут ничего не стоить. Именно поэтому, начиная с последнего десятилетия двадцатого века, инфляции в нашей стране уделяется огромное внимание.

    Впервые понятие инфляции стало упоминаться во время войны в Северной Америке в 1861-1865 годов. В Европе инфляция появилась в девятнадцатом веке, но большое распространение получила в конце Первой мировой войны.

    Это явление обесценивания денежной массы, уменьшение покупательской возможности денег, отсутствие равновесия между спросом и предложением. В большинстве случаев инфляция вытекает из-за не скольких взаимозависимых или взаимосвязанных причин. Она может проявляться открыто, например, в росте цен, а может и скрыто – в нехватке товаров на рынке или в резком снижении качества.

    Важно запомнить, что причиной инфляции не являются природные катаклизмы. Например, из-за урагана разрушены дома и  растет спрос на строительные материалы, изменяются цены и так далее. Главные  причины инфляции это:

1. Отсутствие баланса между госрасходами и госдоходами. Появляющийся дефицит бюджета закрывается при помощи запуска печати новых дензнаков, что ведет к росту объема денежной массы и к инфляции. 
2. Приводящие к инфляции инвестиции. Особенно вложения в военную технику, которые опять таки вызывают дефицитность бюджета, и печати новых денег. 
3. Недостаток пространство для рыночных отношений и отсутствие нормальной конкуренции. 
4. Ввозимая инфляция импорта, этот фактор влияет все больше и больше, так как в связи с процессом глобализации экономики стран становятся более открытыми. 
5. Ожидания инфляции. Люди постоянно думают о повышении цен, ждут их, поэтому стараются запастись необходимым, а продавцы в свою очередь в цену продукции стараются заложить возможный рост издержек.

    Кроме того, инфляция – это порождение рынка денежной массы. Он порождает  дополнительные причины инфляционного  роста. Не всегда корректная политика Центробанка влияет на инфляцию, так  как появляется не обеспеченная продукцией масса денег, которая, по сути, ничем не подкреплена.

    Выше  мы говорили о бюджетном дефиците, как о причине инфляции, также  большое значение имеет скорость покрытия дефицита. Отсутствие эффективной  стратегии работы министерства финансов и Центрального банка по вопросам дефицитного бюджета приводит также к самому простому методу решения проблем – печати дополнительных дензнаков.

    Дополнительным  стимулом инфляции являются постоянные займы правительства у Центрального банка для того же самого покрытия бюджетного дефицита. Периодически беря и возвращая средства, правительство способствует разбуханию денежной массы. При покрытии дефицита путем выпуска долговых облигаций оно привлекает средства, которые могли бы пойти на инвестирование других проектов, поэтому на рынке инвестиций наблюдаются некоторые пробелы, то есть спрос на инвестиционные вложения удовлетворяется не стопроцентно. Получается, что любой метод покрытия дефицита становится причиной инфляции.

    В последние десятилетия на рынке  устойчиво сохраняется тенденция к монополизации, крупные компании поглощают мелкие и становятся хозяевами рынка. Это также негативно влияет на уровень инфляции. Практические наблюдения свидетельствуют, что инфляция растет в странах, в которых большинство рынков монополизированы. Монополизм не рождает инфляционные процессы, он способствует их развитию и росту.

    Интересен тот факт, что в наше время инфляция является постоянным элементом национальных экономик и практически неискоренима. Регулирование инфляции – это  прямая обязанность государства, причем постоянная. Государство должно контролировать рост цен и держать его в определенных рамках. Потребители не имеют никакого отношения к инфляции, они всегда только постигают ее последствия.

    Вообще  инфляция – это «больной» вопрос для государства и правительства. Инфляция отражает состояние экономики и рынка в стране и имеет серьезные последствия. Существует зависимость инфляции от спроса и предложения, а именно, она возникает, когда спрос опережает предложение.

    Умеренный уровень инфляции считается нормой при росте экономических показателей, но инфляция никогда не будет находиться на нулевом уровне – это своеобразные издержки рыночных отношений. Но высокий уровень инфляции негативно сказывается на деятельности компаний, так как цена производства неуклонно растет, то это приводит к росту стоимости выпускаемой продукции, что существенно отражается на объемах продаж компании.

    Инфляция  и безработица также неразрывно связаны, вот только связь эта  обратная. Рост количество рабочих  мест при отсутствии роста квалифицированных работников порождает увеличение заработной платы, а вместе с тем и рост цен на товары и услуги. Поэтому увеличение безработицы на практике снижает увеличение инфляции.

    Такое явление как инфляция очень сильно «бьет» по стабильности в экономике, поэтому ее нужно контролировать. Специалисты расходятся во мнении по поводу, что эффективнее: «война» с существующей инфляцией или лучше реагировать уже тогда, когда экономические показатели идентифицируют признаки надвигающейся инфляции. Для анализа и дальнейшего прогнозирования уровня инфляции используются три индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей и дефлятор ВВП. Они отражают изменения в экономике и инфляционные факторы с трех сторон.

    Такую категорию населения, как инвесторы больше всего во время роста инфляции интересует вопрос: какие акции будут приносить доход даже при высокой инфляции? Аналитики утверждают, что это акции тех компаний, которые имеют большое количество ценных и быстрореализуемых активов. Например, это компании, работающие в сфере добычи драгоценных металлов или нефти и другие.

    Контроль  уровня инфляции должен осуществляться государством, так как она может  иметь негативные последствия в  будущем, устранение которых потребует  достаточно времени и ресурсов.

1.3 Инфляция в России

    Экономисты  также считают, что одной из предпосылок  роста инфляции является неравномерность  степени развитости отраслей в национальной экономике. Так, например, в нашей  стране преобладали отрасли тяжелой  промышленности над легкой, и особенно военная отрасль.

    Большое влияние на инфляцию оказывает неравномерный  рост цен. Некоторые из них растут очень быстро, другие - в среднем  темпе, а третьи вообще не изменяются. Выделяют различные виды инфляции. Ползучая инфляция характеризуется ростом цен на несколько процентов в год. Это самая обычная инфляция, встречающаяся в развитых странах. Галопирующая инфляция отличается более высоким ростом цен (более 20 процентов). В восьмидесятые такой вид инфляции активно наблюдался в странах Латинской Америки. А в нашей стране Центральный банк РФ подсчитал, что в 1992 году индекс цен достигал 2200 процентов. В то время цены на товары существенно превышали доходы населения.

    Самый «разрушительный» вид инфляции –  это галопирующая инфляция. В настоящее время за такой вид инфляции принимают пятидесяти процентный рост цен в месяц. В этом случае цены достигают нереальных высот, а доходы населения обесцениваются; страдают все слои населения, разоряются предприятия. В 1990 году в Аргентине цены выросли в 200 раз. От краха экономику спасло только то, что в стране, в-основном, - натуральное хозяйство. Дело в том, что при гиперинфляции не получится вести деятельность и получать прибыль. Предприятия находятся на грани выживания.

    Экономисты  также классифицируют инфляцию по соотношению  роста цен и товарным группам, отражая сбалансированность их роста. Бывает сбалансированная и несбалансированная инфляция. При первой, цены между  группами товаров практически не меняются относительно друг друга. При втором виде, цены на разные товары разных групп меняются по отношению друг другу абсолютно непропорционально. Сбалансированная инфляция не представляет угрозу бизнесу. Компании через определенный период повышают цены на продукцию в связи с удорожанием сырья и материалов. Но в нашей стране и в странах СНГ присутствует несбалансированная инфляция. Рост цен на сырье происходит быстрее, чем рост цен на конечный продукт, стоимость одного элемента больше, чем самого прибора.

    Несбалансированная инфляция приносит большие проблемы экономике и хозяйствующим субъектам. При ней отсутствует возможность прогнозирования продаж продукции, нельзя сказать, какой товар выйдет в лидеры и будет пользоваться спросом. Нет возможности рассчитать наиболее прибыльные сферы, куда следует вложить средства. Промышленность перестает развиваться в подобных условиях.

    С точки зрения прогнозирования, выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Ожидаемую инфляцию рассчитывают и  предсказывают достаточно точно, а  вот, неожидаемую невозможно рассчитать и предугадать, она появляется стихийно и не поддается контролю.

    Сбалансированная  и ожидаемая инфляция не несет  каких-либо негативных последствий, но несбалансированная и неожидаемая  является разрушительной смесью для  экономики.

    Главным приоритетом в денежно-кредитной  политике нашей страны должен стать  контроль за инфляционными явлениями. Инфляция – это самая основная проблема экономической политики в  РФ. Не секрет, что наша экономика  работает не так эффективно, как  бы хотелось. Приведение в порядок денежного обращения и противостояние инфляции требует работающих гибких методов и решений, которые бы внедрялись во время и доводились до конца.

1.4Модели воздействия инфляции на уровень безработицы

1.4.1Кривая Филипса

    Простейшая кейнсианская модель, взаимодействия инфляции и безработицы показывает, что в экономике может возникнуть либо безработица, либо инфляция, но инфляция и безработица возникнуть одновременно не могут.

    Поскольку на горизонтальном отрезке кривой совокупного предложения цены стабильны, а на вертикальном отрезке (классическом) не происходит роста объёмов производства, рассмотрим зависимость между уровнем цен и объёмами производства на, промежуточном отрезке кривой совокупного предложения (рис. 1).

Рис. 1 Влияние изменений крупного спроса на реальный объём национального производства и уровень цен

      Чем больше прирост совокупного спроса, тем больше будет вызванная этим инфляция и реальный объём производства. А поскольку более высокий  объем производства ведёт к более низкой безработице, то очевиден вывод: при данном совокупном спросе высокие уровни инфляции должны были бы сопровождаться низкими уровнями безработицы.

    Эта обратная зависимость между инфляцией  и безработицей нашла отражение  в кривой Филипса (рис. 2).

Рис. 2 Кривая Филипса

    Кривая  Филипса показывает не только обратную, но и альтернативную взаимосвязь  безработицы и инфляции. Эмпирические данные 1960-х годов подтвердили  правильность кривой Филипса.

    Кривая  Филипса означает, что перед людьми, определяющими экономическую политику встаёт дилемма. Стимулирующая фискальная политика и политика денег, которая приводит к сокращению безработицы одновременно генерирует более высокий уровень инфляции и наоборот.

    Экономисты  кейнсианского направления объясняют  происшедшее серией шоков предложения или ценовых шоков.

    В 1973. 1975. 1978- 1980 г.г. наблюдалась серия  шоков предложения, вызванная: а) резким ростом цен на нефть; в) возросшими ценами на сельхозпродукты; г)обесцениванием доллара; д) ростом заработной платы; е) снижением темпов роста производительности труда: ж) инфляционными ожиданиями.

      Таким образом, кейнсианский взгляд предполагает, что существует альтернативность и  противоположность роста инфляции и безработицы, но изменения в  совокупном предложении могут сместить кривую Филипса в течение некоторых периодов действия особых факторов развития.