Инфляция: сущность, причины, методы борьбы, социально-экономические последствия

 

Федеральное агентство по образованию 

 

Государственное образовательное  учреждение

высшего профессионального образования

«ЧЕЛЯБИНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

 

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

 

Кафедра экономической теории

 

 

 

 

 

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

 

 

Инфляция: сущность, причины, методы борьбы, социально-экономические последствия.

 

 

 

 

 

 

Студент:

Группа:

 

Научный руководитель:

 

 

 

 

 

 

 

 

Челябинск 2010

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

Введение.......................................................................................................................3

Глава 1. Инфляция как многофакторный процесс

1.1. Сущность, причины и измерение  инфляции………………………….……….7

1.2. Виды инфляции и ее последствия………………………………………….…17

Глава 2. Инфляция в России

2.1. Инфляция: мир и Россия.………………………………………………….…..30

2.2. Причины инфляции в России…………………………………………………37

Глава 3. Последствия инфляции и методы борьбы с ней

3.1. Социально-экономические последствия  инфляции…………………………39

3.2. Антиинфляционная политика………………………………………………...44

3. Борьба с инфляцией в России………………………………………..……....48

Заключение…………………………………………………………………………54

Список использованной литературы……………………………………………..58

Приложения …………………………………………………………….…………61

 

Введение.

 

Явление инфляции присуще в той или  иной степени любой рыночной и  переходной к ней экономикам, в  том числе и экономикам промышленно  развитых стран. Инфляция проникает  во все сферы экономической жизни  и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок и рыночная экономика, но больше всего страдают люди.

Нарушаются  установленные пропорции между  ценами товаров. Продавцу и покупателю становится все сложнее принять  оптимальное правильное экономическое  решение. Еще труднее специалистам дать экономический прогноз и  сделать долгосрочные расчеты. Происходит перераспределение доходов. Те, кто  имеет фиксированную заработную плату, ничем не защищены от инфляционного  роста цен. Возникают очереди. Появляется «черный рынок», где спекулируют  дефицитным товаром.

Наряду  с этим, история содержит немало примеров, которые, казалось бы, свидетельствуют: у инфляции есть не только минусы, но и плюсы. Действительно, нередко бывает так, что открытая инфляция, порождая непрерывный рост цен, вызывает слепую реакцию рыночных механизмов, стимулирует оживление на товарных рынках, ведет к повышению деловой активности, расширению производства и занятости. Этому способствует и инфляционный прилив спроса на акции.

В 60-е  и в начале 70-х годов правительства  многих развитых государств преднамеренно  провоцировали подобного рода инфляционные бумы, используя их в качестве средства краткосрочного регулирования экономики.

Однако  же, если иметь в виду долгосрочную перспективу, то, как доказано мировой  экономической наукой и подтверждено хозяйственной практикой, в эффектах этих ровным счетом ничего положительного. Более того, они даже не нейтральны, а наносят экономике немалый  урон. Крайне непродолжительные по времени действия, указанные бумы оборачиваются лишь обострением инфляционного недуга и усложняют его течение. Они затягивают выздоровление, делают неизбежным применение радикальных и весьма болезненных в социальном отношении антиинфляционных мер, сопровождаются ростом безработицы, временным снижением уровня жизни и т.п.

Как экономическое  явление инфляция существует уже  длительное время. Считается, что она  появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Интерес к инфляции, инфляционным процессам, возник еще в древности, когда  многие правители с большим или  меньшим успехом пытались найти  решение вечной проблемы балансирования бюджетных доходов с постоянно  возрастающими расходами.

Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Сегодня в мире почти нет страны, где нет, или не было инфляции.

При всем обилии информации на эту тему, знания широких слоев населения поверхностны (отсюда появление инфляционного  ожидания).

Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение инфляционных вопросов на страницах экономической  прессы, актуальность их не уменьшается.

Инфляция  является очень сложным социально-экономическим  явлением. На протяжении столетий с  изменением форм собственности, типов  ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного процесса. Неизменной оставалась лишь сущность инфляции —  обесценение денег.

В настоящее  время инфляция - один из самых болезненных  и опасных процессов, негативно  воздействующих на финансы, денежную и  экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Несмотря  на всю свою актуальность в современных рыночных условиях проблема инфляционных процессов не имеет единого теоретического подхода. Подтверждением этому является наличие разных подходов как зарубежных, так и российских исследователей по данной тематике.

Целью данной работы является раскрытие смысла процесса инфляции, посредством рассмотрения понятия инфляции, ее причин и видов.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Дать определение инфляции, ее классификацию и методы измерения;
2. Рассмотреть историю инфляционных процессов и выявить их влияние на экономику;
3. Исследовать особенности инфляционного процесса в России и меры их преодоления.
4. Выявить возможные причины инфляции и, проанализировав их, рассмотреть меры по их устранению;
5. Изучить социально-экономические последствия инфляции;
6. Дать анализ антиинфляционным мерам государства.

По структуре работа представлена тремя главами.

В первой главе рассматриваются  общетеоретические вопросы, касающиеся сущности, причин и измерений инфляции, а так же видов инфляции и ее последствий.

Во второй главе рассматриваются непосредственно  инфляция в мире и в России, причины возникновения инфляционных процессов в России.

Социально-экономические  последствия инфляции и антиинфляционные меры государства будут рассмотрены в третьей главе.

 

Глава 1. Инфляция как многофакторный процесс

 

1. Сущность, причины и измерение инфляции

 

Инфля́ция (лат. Inflatio — вздутие) — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции за одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги утратили часть своей реальной стоимости.^·

Термин инфляция впервые стал употребляться в Америке в период Гражданской войны 1861 —1865 гг.

Однако  проявления инфляции известны людям  с тех пор, как в хозяйственном  обмене начали широко использоваться деньги. Гораздо раньше возникновения  этого термина появились и  первые научные концепции инфляции.

Родоначальником теории инфляции можно считать шотландского экономиста и государственного деятеля  Дж. Ло, предпринявшего в начале XVIII в. одну из первых в Европе попыток  ввести в обращение бумажные деньги. В своей наиболее известной работе "Деньги и торговля, рассматриваемые  с предложением об обеспечении нации  деньгами" (1705 г.) Дж. Ло предлагал организовать выпуск бумажных денег для обогащения страны.

Логика  его рассуждений была проста. Он считал, что золото и серебро приобретают  дополнительную ценность, выступая в  роли денег, т. е. когда используются в процессе обращения. Поэтому он полагал, что бумажные деньги, выполняя такую же общественную функцию, как  и благородные металлы, увеличивают  богатство нации и ведут к  росту деловой активности населения. В этой связи Джон Ло отвергал тезис меркантилистов о том, что богатство страны в его денежной форме может возрастать лишь благодаря превышению экспорта над импортом.

Со своим  финансовым проектом обогащения за счет выпуска бумажных денег Дж. Ло обращался  к различным европейским правительствам, но встретил поддержку лишь в придворных кругах Франции. Здесь ему была разрешена  в 1716 г. организация частного банка, который после ряда удачных операций стал в 1718 г. государственным, его бумаги гарантировались именем короля. Чтобы стимулировать внедрение банкнот, обращение металлических монет было сначала ограничено, а затем и совсем запрещено.

Став  в начале 1720 г. министром финансов Франции, Дж. Ло издал распоряжение о возможном обмене бумажных денег на золотые и серебряные монеты. Однако когда такое требование последовало, его выполнение на практике оказалось невозможным вследствие чрезмерного выпуска бумажных денег.

Вскоре  банк объявил себя банкротом —  бумажные деньги упали до десятой  части их стоимости. Многие даже крупные  состояния были разорены, уцелела  лишь земельная собственность. Все  это привело к катастрофической инфляции, которая в конечном счете  уничтожила и саму систему Ло.

Печальный конец экспериментов Ло сыграл известную  роль в последующем утверждении  учения физиократов, проповедовавших  производительную роль лишь сельскохозяйственной деятельности. "Возникновение физиократии, — писал К. Маркс, — было связано  как с оппозицией кольбертизму, так  и, в особенности, со скандальным крахом системы Ло"^·.

В других странах и в другое время были свои причины инфляции: изнашивание  монет; умышленная их "порча" государственной  властью для уменьшения массы  драгоценного металла по сравнению  с тем количеством, которое чеканилось на монете; массовый завоз золота и  других благородных металлов из Америки, вызвавший "революцию цен" на европейских рынках.

В докапиталистическую  эпоху инфляция протекала медленно и не вызывала сколько-нибудь серьезных  социально-экономических катаклизмов.

С переходом  к капитализму положение изменилось. При капитализме радикально меняются природа и роль денег в экономическом процессе. Если прежде деньги выступали как промежуточный момент товарной сделки и как средство накопления богатства, то теперь главная роль денег состоит в том, что они необходимая предпосылка кругооборота капитала и его неотъемлемый элемент.

Деньги  становятся нужны, чтобы запустить  в работу производительный капитал, придать ему движение и постоянно  поддерживать это движение, для чего им самим требуется постоянно  быть в движении. В ходе этого  движения ценность капитала возрастает, а это значит, что в адекватной мере должна возрастать и сумма денег, в которой эта ценность выражается.

Золото  оказывается непригодным для  выполнения этой задачи, так как  его попросту не хватает. Все больше и больше золота приходится добывать только для того, чтобы чеканить из него монеты и пускать их в  обращение. Поэтому с самого возникновения  капитализм создает и ставит себе на службу в растущих масштабах кредитные  деньги (сначала векселя, затем банкноты), которые успешно обслуживают  все большую часть расчетов вместо золота. Золото же используется в качестве базы для развития кредитных денег. Ему отводится роль гаранта ценности кредитных денег путем их разменности  на золото.

Однако  в XX в. кредитные деньги лишаются своего "золотого якоря": в начале века ликвидируется так называемый золотой  стандарт в национальной экономике, во второй его половине золото прекратило использоваться в качестве мировых  денег. В результате ценность кредитных  денег стала формироваться непосредственно  на основе обращения стоимости соответствующего количества товарной массы. Иначе говоря, после устранения золота из денежной системы приобретение каждой денежной единицей ценности прямо зависит от объема и структуры благ товарного мира, ценность которых выражают деньги. Это означает, что покупательная способность денег формируется теперь на основе соотношения денежной и товарной массы.

Если  денег в экономике становится больше, чем товаров, ценность денежной единицы падает. Это и есть ИНФЛЯЦИЯ.

Оборотной стороной падения ценности денег  в рыночной экономике является рост товарных цен. В командной системе, где цены на товары контролируются административными органами, падение  покупательной способности денег  проявляется в дефиците материальных благ.

Таким образом, изменение природы денег, превращение  ее из товарной в кредитную, привело  к тому, что в XX в. инфляция стала  массовым явлением, приобрела интернациональный  характер, стала оказывать разрушительное воздействие на все стороны экономических  отношений.

Кроме того, важным фактором ускорения инфляции в XX в. Явился стремительный рост государственных  расходов, который предсказывал А. Вагнер. Для их финансирования государство, используя свое монопольное положение  на эмиссию денег, стало все чаще прибегать к услугам печатного  станка, что увеличивало наличную денежную массу сверх потребностей товарного обращения.

Следующая причина ускорения инфляции —  массовое развитие и упрочение монополии профсоюзов, которая резко ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемую для экономики ставку заработной платы. Наконец, в современных условиях инфляционным фактором выступает и монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в отраслях так называемого первого передела (сырье, топливо, энергия).

Все это  привело к тому, что цены на протяжении всего XX в. шли стремительно вверх. Например, в США за этот период они выросли  почти в 35 раз. В то время как  в предшествующие времена их рост был крайне медленным: уровень цен в 1905 г. здесь находился примерно на уровне 1860 г. Инфляция измеряется с помощью индекса потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду. Темп инфляции можно определить следующим образом:

 

Темп инфляции	=	Индекс цен текущего года	-	Индекс цен базового года	*	100%
		Индекс цен базового года

 

           (1.1.1.) 

Существует  и такой способ измерения инфляции, как правило величины 70. Он позволяет посчитать число лет, на протяжении которых происходит удвоение уровня цен. Например, в России в 1992 г., когда среднегодовая инфляция составила около 2600%, цены удваивались практически каждые 10 дней. В 1993 г., при сокращении инфляции до 1000%, удвоение цен происходило на протяжении 26 дней.

При такой  инфляции, разумеется, деньги утрачивают все или часть своих функций. В крайнем своем проявлении инфляция приводит к потере доверия к денежным знакам и к возрождению натурального (бартерного) обмена, что и имело  место в российской экономике  в первой половине 90-х гг.

Таким образом, если обобщить все сказанное выше, то следует отметить, что инфляция — продукт развития денежного  хозяйства и представляет собой монетарное явление: происходит обесценивание денег вследствие того, что в экономике их становится больше, чем нужно для обслуживания товарного хозяйства. Суть такого явления можно выразить известной фразой, встречающейся во многих учебниках экономической теории: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров".

Зародившись на денежном рынке, метастазы инфляции проникают дальше — на товарные рынки, рынок капитала, рынок рабочей  силы, поражая в конечном счете  весь экономический организм. Это  означает, что при запущенной инфляции уже недостаточно нормализации ситуации на одном только денежном рынке — нужны действия в сферах инвестиций, производства, трудовых отношений.

Вывод в  том, что инфляция зарождается на базе дисбаланса спроса и предложения  в денежной экономике и проявляется  в росте общего уровня цен при  снижении покупательной силы денег, вытекает из формулы обмена количественной теории денег:

MV=PY, (1.1.2.)

где Р — уровень цен;

М — денежная масса;

V — скорость обращения денег;

Y — объем ВВП.

Из данной формулы следует, что уровень  цен прямо пропорционален совокупным расходам покупателей на приобретение производимых благ MV и обратно пропорционален реальному объему производства Y:

Р = MV/Y.    (1.1.3.)

Отсюда  можно вывести три дополнительные причины инфляции:

а) рост денежной массы;

б) повышение  скорости обращения денег;

в) падение  объемов выпуска продукции.

Первая  — рост денежной массы в экономике — может быть следствием ошибочной денежно-кредитной политики Центрального банка (ЦБ), а также бюджетного дефицита, толкающего государство на выпуск дополнительных денег. Опыт показывает, что почти во всех странах инфляция порождается дефицитом государственного бюджета. Правительство печатает новые деньги, так как это прежде всего альтернатива получения налогов.

Доход от печатания денег получил название сеньораж (в средневековой Европе феодалы имели право чеканить монету на своей территории). В наши дни это право принадлежит государству, и оно им иногда пользуется.

Печатая деньги для финансирования своих  расходов, государство увеличивает  предложение денег. На эти деньги оно может что-то приобрести.

Но чем  больше приобретает государство, тем  меньше остается населению: население будет покупать меньше по причине инфляции, которая делает его беднее.

В результате дополнительной эмиссии количество денег, необходимое для покрытия бюджетного дефицита, изменится. Обозначим  это изменение за определенный период ΔM/Δt буквой М. Тогда

M = G – T (1.1.4.)

где G — расходы государства;

Т — налоговые поступления.

Когда государство  печатает новые деньги, оно сокращает  стоимость имеющихся запасов  денег в обществе, так как это  приводит к росту товарных цен. Подобное явление экономисты называют инфляционным налогом, поскольку инфляция является налогом на наличные деньги.

Доход государства  от сеньоража в разных странах  различен. Например, в США он составляет 3% общего объема доходов, в европейских  странах — до 10%, а в ряде латиноамериканских стран нередко является основным источником доходов казны. По оценкам  МВФ, во второй половине 1992 г. сеньораж в России составил 38% дохода наших  хозяйств или 15% ВВП. Инфляционный налог  был достаточно высоким до середины 1994 г. и лишь после этого начал  снижаться.

Анализ  показывает, что инфляционный налог  равен количеству напечатанных денег. Если первоначальный объем денежной массы в экономике составлял  величину М, а уровень инфляции — π, то общество потеряет πМ своего богатства:

Инфляционный  налог = πМ (1.1.5.)

Исходя из того что в долгосрочном периоде п определяется темпом роста денежной массы (так как Р - MV/Y ), то уровень инфляции можно представить как π = М/ М. Следовательно:

Инфляционный  налог = πМ = (М / М) * М = М (1.1.6.)

Формула 1.6. показывает, что инфляционный налог в точности равен бюджетному дефициту, поскольку мы исходим в своих рассуждениях из того, что государство увеличило количество денег М для покрытия бюджетного дефицита.

При значительном бюджетном дефиците, покрываемом  дополнительной эмиссией, инфляция может  приобретать стремительные темпы  и форму гиперинфляции. При такой инфляции происходит резкое обесценивание всех доходов, в том числе налоговых поступлений, что еще больше усугубляет проблему бюджетного дефицита.

Таким образом, гиперинфляция, с одной стороны, возникает в результате бюджетного дефицита, с другой — усугубляет его еще больше. Это явление  получило название эффекта Танзи— Оливера.

Второй  важнейшей причиной, определяющей темп инфляции, выступает скорость денежного обращения V. Классическое уравнение инфляции Р = MV / Y не означает, что темпы инфляции совершенно точно равны темпам прироста денежной массы в данный период. Это было бы так, если бы скорость денежного обращения V и реальный объем производства оставались постоянными. На коротких промежутках времени при быстром росте денежной массы влияние других факторов оказывается малозаметным, и она становится решающим фактором.

Однако  если темпы роста денежной массы  контролируются ЦБ, то значение фактора  скорости денежного обращения для  темпов инфляции возрастает. Особенно заметным это влияние оказывается  во время резкого перехода из одного макроэкономического состояния  в другое (например, от низких темпов инфляции к высоким или, наоборот, от высоких к низким).

В российской экономике резкий рост скорости обращения  денег наблюдался в январе 1992 г. — с 1,4 до 5,7 раза в расчете на год, что явилось неизбежным следствием либерализации цен и перехода от неценовой инфляции (дефицит) к высокой ценовой инфляции (рост уровня цен). Это подтверждает отмеченную выше закономерность: повышение темпов инфляции означает увеличение инфляционного налога на денежные средства, снижение их покупательной способности, что усиливает склонность обладателей денег как можно скорее от них избавиться и, следовательно, ведет к повышению скорости обращения денег.

С 1992 г. до середины 1994 г. скорость обращения денег  в российской экономике стабильно  возрастала, увеличившись за этот период вдвое —- до 11,4 раза. Именно этим во многом объясняется тот факт, что  заметное сокращение темпов прироста денежной массы в течение данного  времени не приводило к снижению темпов инфляции.

Подобно тому как при переходе от низкой инфляции к высокой скорость обращения  денег растет, демонстрируя низкий спрос на национальную валюту, в случае обратного перехода — от высокой инфляции к низкой — спрос на национальную валюту возрастает и скорость денежного обращения, следовательно, падает.

Такая ситуация стала наблюдаться в России с  конца 1995 г., когда ежегодный прирост  денежной массы в 20-30% не приводит к  адекватному увеличению темпов инфляции, и в течение этого времени  рост денежной массы опережает темпы  инфляции (например, в 1996 г. прирост  денежной массы составил 28%, а темп инфляции — 18%, в 1997 г. — соответственно 33 и 12%).

Это связано  с заметным падением инфляционных ожиданий, ростом сбережений населения, а значит, с действительным сокращением скорости денежного обращения.

Третьей причиной инфляции является сокращение реального объема национального производства. Оно может быть обусловлено ростом заработной платы, ведущим к повышению издержек производства, циклическим спадом в экономике, структурной перестройкой промышленности, разрывом хозяйственных связей и т. д.

Сокращение  реального объема производства при  стабильном уровне денежной массы приводит к повышению темпов инфляции, так  как меньшему объему товаров и  услуг противостоит прежнее количество денег.

Однако  эта причина по сравнению с  первыми двумя не играет существенной роли в инфляционном процессе. Так, если в России за 1990-е гг. производство сократилось примерно в 2 раза, то рост уровня цен в течение этого  периода составил тысячи процентов. Значит, основная причина инфляции — рост денежной массы и скорости обращения денег. Он вызывает так называемую инфляцию спроса. Падение производства обусловливает инфляцию издержек.

Источником  инфляции может быть высокий уровень монополизма в экономике, а также рыночная власть государства, реализующаяся в административном повышении цен. При анализе причин возникновения инфляции следует иметь в виду и такой фактор, как инфляционные ожидания. Они могут порождать инфляцию или обусловливать ее сохранение даже в том случае, когда объективные причины инфляции (рост денежной массы, падение производства) перестают действовать.

 

1.2. Виды инфляции и ее последствия

 

В зависимости  от того, какие формы принимает  инфляционное неравновесие рынков, различают  открытую и подавленную (скрытую) инфляцию.

Впервые в научный оборот эти понятия  ввел шведский экономист Б. Хансен (Hansen B.A. Study in the theory of inflation. London, 1951). Открытая инфляция проявляется в продолжительном росте уровня цен, скрытая — в усилении дефицита товapoв и услуг. В рыночной экономике инфляция носит открытый (ценовой) характер, в командно-административной — подавленный. До 1992 г. инфляция в России была подавленной.

В зависимости  от темпов роста открытая инфляция может протекать с разной скоростью. В связи с этим экономисты различают:

• ползучую инфляцию, когда рост цен составляет 3-4 % в год;

• галопирующую, когда инфляционные тенденции принимают стремительный характер и годовой рост цен составляет десятки и сотни процентов;

• гиперинфляцию — цены растут астрономическими темпами, достигая многих тысяч процентов в год.

Четкую  границу между галопирующей инфляцией  и гиперинфляцией определить очень  трудно, однако формальный критерий существует. Он был введен американским экономистом, учеником М. Фридмена Фредериком Каганом, предложившим считать началом гиперинфляции месяц, в котором рост цен впервые превысил 50%, а концом — месяц, предшествующий тому, в котором рост цен падает ниже этой отметки и не достигает ее вновь по крайней мере в течение года. В пересчете на год по принципу сложного процента такая инфляция будет развиваться с годовым темпом порядка 13 000%.

Гиперинфляция случается редко, однако она имела  место в Германии в начале 20-х  гг., в Греции и Китае в период второй мировой войны. Гиперинфляция была в Боливии в 1984—1985 гг, а также Перу, Аргентине, Бразилии, Никарагуа, Грузии в 1992—1993 гг. В 1994 г. в Югославии среднемесячный уровень инфляции составил 1660%, и за год цены выросли на 310 млн. процентов¹. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8x1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз². Общую картину развития инфляции в 80-е гг. в разных группах стран можно получить из табл. 1.1.