Инфляция: сущность, причины, социально – экономические последствия

Автор работы:

студентка 1 курса

очной формы  обучения

Спиридонова П.А.

подпись______________________

Руководитель работы:

Веллем Л.А.

к.э.н., доцент

оценка_______________________

подпись______________________

«___»____________2013 г.

Москва 2013 г.

Оглавление

Введение 3

Глава 1. Сущность инфляции как экономической категории 5

1.1 История появления инфляции 5

1.2 Сущность инфляции и её измерение 10

1.3 Виды инфляции 14

Глава 2. Анализ инфляции и её последствия 21

2.1 Причины инфляции 21

2.2 Социально-экономические последствия инфляции 24

Глава 3. Пути преодоления инфляции 28

3.1 Особенности инфляционных процессов в России 28

3.2Методы борьбы с инфляцией 29

Заключение 35

Список литературы 37

Введение

Сбалансированный экономический  рост является, по сути, моделью идеального варианта развития экономики. Реальная экономическая ситуация всегда так  или иначе отклоняется от этой модели. Все современные страны рыночной экономики в той или иной мере сталкиваются с проблемой инфляции.

Мировая история показывает, что  за вторую половину двадцатого века не было ни одной страны, где бы ни существовала инфляция. Раньше экономику государств терзали периодически повторяющиеся кризисы, теперь их сгладила инфляция. Инфляция – это далеко не современное явление, она пришла из прошлого. Любое упоминание о ней в обществе воспринимается негативно.

Для любой национальной экономики  инфляция является опасным процессом, отрицательно действуя на финансовую и экономическую системы. Она  отражает не только уменьшение покупательской способности денежных средств, но и  искажает финансовую «реальность» производства и потребления, а также усложняет  процедуру учета доходов и  расходов населения и налогообложения. Инфляция способствует перераспределению  доходов  между хозяйствующими субъектами, которое невозможно контролировать. Интересна такая зависимость, что  при росте инфляции, бедняки беднеют  еще больше, а богачи богатеют еще  быстрее. Инфляция вызывает расслоение общества и еще больше увеличивает  социальную напряженность и агрессию.

Инфляция в современном мире отличается от инфляции в прошлом  рядом характеристик: сейчас она  охватывает все страны и есть в  любой точке планеты, раньше проявлялась  локально. Инфляция стала хронической  «болезнью» национальных экономик, хотя в прошлом была циклична. В каждом государстве инфляции характерны свои особенности, именно поэтому ее изучают  ученые-экономисты, тема инфляции всегда актуальна.

Одна из неприятных ситуаций данной проблемы состоит в том, что цены растут крайне неравномерно.  Цены на одни товары резко возрастают, на другие умеренно, а на третьи совсем не растут. Из-за этого многие экономисты считают, что проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, так как её показатели и последствия играют немалую роль в оценке экономической безопасности любой страны.

Явление инфляции присуще в той или  иной степени любой рыночной и  переходной к ней экономикам, в  том числе и экономикам промышленно  развитых стран. Инфляция проникает  во все сферы экономической жизни  и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок и рыночная экономика, но больше всего страдают люди.

Многогранность поставленной проблемы и определила выбор данной темы курсовой работы.  
В ходе написания курсовой работы поставлены и решены следующие задачи: изучены теоретические основы инфляции, сформулирована сущность инфляции, приведена классификация ее видов, сформулированы основные причины инфляции;  
При написании курсовой работы были использованы труды как российских так и зарубежных авторов по проблемам регулирования инфляционных процессов.  
Курсовая работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы

Глава 1. Сущность инфляции как экономической категории

1.1 История появления инфляции

Инфляция является очень сложным  социально-экономическим явлением. На протяжении столетий с изменением форм собственности, типов ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного  процесса. Неизменной оставалась лишь сущность инфляции — обесценение  денег.

Впервые термин инфляция стал употребляться  в Америке в годы гражданской  войны XIX века. Однако об появление инфляции людям стало известно с тех  пор, как они начали широко использовать деньги.

Родоначальником теории инфляции считают  шотландского экономиста Джона Ло, который предпринял в начале XVIII века одну из первых попыток ввести в обращение бумажные деньги. Логика его была проста. В своей работе «Деньги и торговля, рассматриваемые  с предложением об обеспечении нации  деньгами» он пишет, что золото и  серебро приобретают дополнительную ценность, выступая в роли денег, т.е. когда используются в процессе обращения. Поэтому он считал, что бумажные деньги, выполняя такую же общественную функцию, увеличивают богатство  нации и ведут к росту деловой  активности населения.

Со своим проектом Джон Ло обращался  к различным европейским правительствам, но встретил поддержку лишь во Франции. Здесь ему была разрешена организация  частного банка, который после нескольких удачных операций стал государственным. Чтобы стимулировать внедрение  банкнот, обращение металлических  монет было сначала ограничено, а затем запрещено. После всего этого в 1720г.  Джон Ло стал министром финансов во Франции и издал распоряжение о возможном обмене бумажных денег на золотые и серебряные монеты. Но на практике это требование было невыполнимо из-за чрезмерного выпуска бумажных денег.

Вскоре банк объявил себя банкротом, так как бумажные деньги упали  до десятой части их стоимости. Многие даже крупные состояния были разорены, уцелела лишь земельная собственность. Всё это привело к инфляции, но, несмотря на печальный конец  экспериментов, Джон Ло сыграл большую  роль в последующем изучении этого  явления.

В других странах и в другое время  были свои причины инфляции: изнашивание  монет; умышленная их "порча" государственной  властью для уменьшения массы драгоценного металла по сравнению с тем количеством, которое чеканилось на монете; массовый завоз золота и других благородных металлов из Америки, вызвавший "революцию цен" на европейских рынках.

В докапиталистическую эпоху инфляция протекала медленно и не вызывала сколько-нибудь серьезных социально-экономических  катаклизмов.

С переходом к капитализму положение  изменилось. При капитализме радикально меняются природа и роль денег в экономическом процессе . Если прежде деньги выступали как промежуточный момент товарной сделки и как средство накопления богатства, то теперь главная роль денег состоит в том, что они необходимая предпосылка кругооборота капитала и его неотъемлемый элемент. Деньги становятся нужны, чтобы запустить в работу производительный капитал, придать ему движение и постоянно поддерживать это движение, для чего им самим требуется постоянно быть в движении. В ходе этого движения ценность капитала возрастает, а это значит, что в адекватной мере должна возрастать и сумма денег, в которой эта ценность выражается.

Золото оказывается непригодным  для выполнения этой задачи, так  как его попросту не хватает. Все больше и больше золота приходится добывать только для того, чтобы чеканить из него монеты и пускать их в обращение. Поэтому с самого возникновения капитализм создает и ставит себе на службу в растущих масштабах кредитные деньги (сначала векселя, затем банкноты), которые успешно обслуживают все большую часть расчетов вместо золота. Золото же используется в качестве базы для развития кредитных денег. Ему отводится роль гаранта ценности кредитных денег путем их размерности на золото.

Однако в XX в. кредитные деньги лишаются своего "золотого якоря": в начале века ликвидируется так называемый золотой стандарт в национальной экономике, во второй его половине золото прекратило использоваться в качестве мировых денег. В результате ценность кредитных денег стала формироваться непосредственно на основе обращения стоимости соответствующего количества товарной массы. Иначе говоря, после устранения золота из денежной системы приобретение каждой денежной единицей ценности прямо зависит от объема и структуры благ товарного мира, ценность которых выражают деньги. Это означает, что покупательная способность денег формируется теперь на основе соотношения денежной и товарной массы. Если денег в экономике становится больше, чем товаров, ценность денежной единицы падает. Это и есть инфляция. Оборотной стороной падения ценности денег в рыночной экономике является рост товарных цен. В командной системе, где цены на товары контролируются административными органами, падение покупательной способности денег проявляется в дефиците материальных благ.

Из выше сказанного следует, что  изменение природы денег, превращение  её из товарной в кредитную привело к тому, что в XX веке инфляция стала массовым явлением, приобрела интернациональный характер, стала оказывать разрушительное воздействие на все стороны экономических отношений. В1950- 1960-е годы она протекала умеренными темпами, а в 1970-е стала выходить из-под контроля, дезорганизуя нормальный ход воспроизводства, и превратилась в опасное явление. Так, в России в начале 90-х годов XX века наблюдался катастрофический рост цен по всем группам товаров, отражая развал потребительского рынка.

За свою двадцатилетнюю историю  новая Россия прошла через все  виды инфляционных потрясений, в том  числе и гиперинфляцию. До сих  пор нам не удается добиться так  называемой "ползучей" инфляции, присущей развитым странам, которая  составляла бы 3-5% в год и была бы комфортной для населения и  экономики.

Считается, что в СССР инфляции не было, но это не так. Отсутствие свободного рынка вовсе не означает реальную стабильность цен. До 1991г. население  России не сталкивалось с открытой инфляцией, зато испытывало на себе все  негативные особенности скрытой. Периодически возникавший дефицит товаров  представлял собой именно скрытую  инфляцию. Известный исследователь  этого вопроса Янош Корнаи утверждает, что дефицит - это скрытый налог, снижавший реальную заработную плату  работника в социалистических системах.

С настоящей инфляцией советские  люди столкнулись только в начале 1990-х гг. Реформы Егора Гайдара  познакомили россиян не только с  товарным изобилием, но и с денежным дефицитом, который возник вследствие резко выросших цен. В марте 1991г. государство впервые объявило о  своей неспособности контролировать цены и вынуждено было сразу повысить их более чем в два раза. Политика "либерализации цен" привела  к гиперинфляции, которую правительство  Е.Гайдара пыталось сдержать через "сжимание" денежной массы, что  в свою очередь привело к коллапсу взаимных неплатежей. В итоге в 1992г. инфляция составила 2600%. Впрочем, мировой  рекорд Россией побит не был: в  Венгрии в годы Второй мировой  войны потребительские цены увеличивались  каждый месяц почти в двести раз.

Испугавшись инфляционного скачка, правительство России в 1995-1998гг. поставило  перед собой цель снизить рост цен. В качестве основной и фактически единственной меры по борьбе с этой проблемой было избрано сокращение предложения денег, что в свою очередь привело к многомесячной  задержке социальных выплат, неоплате за продукцию по госзаказам, неисполнению финансовых обязательств перед бюджетными организациями. В качестве меры по сдерживанию инфляционных ожиданий применялся завышенный курс рубля, что способствовало значительному снижению конкурентоспособности российских производителей.

Хотя темпы роста инфляции и  снизились, одних монетарных мер  было недостаточно для того, чтобы  стабилизировать экономику и  уж тем более - вернуть населению  веру в рубль, которую многие после  кризиса 1998г. потеряли навсегда. Дефолт положил начало новому витку инфляции, которая только в сентябре того года составила 38%.

До кризиса 2008г. антиинфляционная политика России базировалась на изъятии  из обращения денежных средств в  рублях для сокращения ликвидности  и последовательном искусственном  снижении курса доллара на внутреннем рынке. Такая политика получила название "стерилизации". Хотя эта мера и была оправданной (денежная масса  за один 2007г. выросла на 47%), ощутимого  результата она не принесла. Так, в 2008г. инфляция составила 13,3% против 12% в 2007г. После 2008г. правительство взяло под  жесткий контроль регулирование  экспортных пошлин и начало проводить  регулярные проверки по фактам роста  цен. В результате в 2009-2010гг. цены выросли  на 8,8%.

Антиинфляционная политика после 2009г. базируется на трех методах: снижении ставки рефинансирования, выделении  льготных банковских кредитов предпринимателям и регулировании цен на медикаменты  и продукты питания. Сегодня к  этим мерам прибавились также  регулирование темпов прироста денежной массы, зерновые интервенции, снижение госрасходов и старое доброе изымание ликвидности.

В последние годы относительно высокая  инфляция в России обусловлена многими  факторами: низкой конкуренцией среди  производителей, высокими издержками из-за банковских ставок, удорожанием  импортируемого продовольствия (с учетом обесценения курса рубля в начале 2009г. на 30%), увеличением денежной массы, повышением тарифов на услуги ЖКХ и засухой 2010г. При этом перелома в сторону снижения темпов роста цен удалось "добиться", прежде всего, за счет снижения потребительского спроса и сокращения притока капитала, что само по себе является негативным фактором для экономики.

1.2 Сущность инфляции и её измерение

Определение инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными  деньгами нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Современный экономический словарь дает следующее определение: «Инфляция – процесс переполнения каналов денежного обращения, выраженный в обесценении денег, росте цен на товары и услуги и снижении реального жизненного уровня трудящихся»¹.

Словарь банковско-биржевой лексики определяет инфляцию, как чрезмерную экспансию денежной массы, сопровождаемую ростом цен и сокращением спроса.

 «Инфляция - чрезмерное увеличение  количества обращающихся в стране  бумажных денег, вызывающее их  обесценивание»², – так описывает этот термин толкователь русского языка С.И. Ожегов.

Некоторые экономисты также считают, что под инфляцией следует  понимать повышение общего уровня цен  в экономике. Если повышаются, время от времени цены на некоторые товары – это ещё не инфляция, повышение цены могло произойти в результате улучшения качества товара. Только повышение общего уровня цен означает, что идёт давление денежной массы на товарную, деньги обесцениваются, реальные доходы населения снижаются.

Как любое экономическое явление, инфляция поддается количественному  измерению. Наиболее распространенным официальным показателем инфляции является индекс потребительских цен  «J». Он определяется как отношение общего уровня цен в текущий период к базисному периоду, или отношение цены потребительской корзины ( определённого набора товаров и услуг) в текущем году к идентичной потребительской корзине в базисном году. При определении индекса потребительских цен состав потребительской корзины фиксируется на уровне базисного года. Предполагается, что состав потребительской корзины не меняется из года в год.

J_{потреб. цен} =  .

Например, пусть цена потребительской  корзины (недельного продуктового набора на одного человека в одном из городов  России) в январе 2006 г. составила 2011,41 руб., а в январе 2007 г. – 2158,57 руб. Чему равен индекс потребительских цен?

J_{потреб. цен}  = .

Набор товаров подорожал на 7,3 % (уровень цен в 2006 г. принят за 100%).

Инфляция не предполагает роста  цен в равной пропорции и одновременно. Состав потребительской корзины ограничен и определяется на основе анализа поведения потребителей. Ряд экономистов считает, что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так как не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфере услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества товаров и услуг), а, следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения.

Темпы инфляции рассчитываются следующим  образом: из индекса потребительских  цен текущего года вычитается индекс потребительских цен прошлого года, затем эта разница делится на индекс цен прошлого года и результат умножается на 100:

Например, индекс потребительских  цен в январе 2007 г. относительно января 2006 г. составил 108,2%, а в январе 2006 г. к декабрю 2005 г. – 102,4%.

Это означает, что:

Темп инфляции =

Темпы инфляции предопределяются тремя основными факторами: платежеспособным спросом, издержками производства и спекулятивной прибылью перекупщиков. Платежеспособный спрос зависит не только от количества денег в обращении, но и от скорости их оборота (в России — одной из самых высоких в мире, так как бумажные деньги не пользуются здесь доверием у населения). Издержки производства зависят от качества его организации и управления, соотношения динамики оплаты и производительности труда, стоимости сырья и энергоносителей, транспортных услуг и т.д. Данные по росту цен за период реформ последнего десятилетия дают некоторое представление о взаимодействии факторов, определивших динамику цен.

Существует другой способ количественного  измерения инфляции. Это так называемое «правило семидесяти», которое позволяет подсчитать количество лет, необходимых для удвоения общего уровня цен. С этой целью число 70 делится на ежегодный уровень инфляции.

Он позволяет посчитать число  лет, на протяжении которых происходит удвоение уровня цен. Например, в России в 1992 г., когда среднегодовая инфляция составила около 2600%, цены удваивались  практически каждые 10 дней. В 1993 г., при сокращении инфляции до 1000%, удвоение цен происходило на протяжении 26 дней.

При такой инфляции, разумеется, деньги утрачивают все или часть своих функций. В крайнем своем проявлении инфляция приводит к потере доверия к денежным знакам и к возрождению натурального (бартерного) обмена, что и имело место в российской экономике в первой половине 90-х гг.

Таким образом, если обобщить все сказанное  выше, то следует отметить, что инфляция — продукт развития денежного  хозяйства и представляет собой  монетарное явление: происходит обесценивание  денег вследствие того, что в экономике  их становится больше, чем нужно  для обслуживания товарного хозяйства. Суть такого явления можно выразить известной фразой, встречающейся во многих учебниках экономической теории: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров"³.

1.3 Виды  инфляции

Также можно выделить основные критерии, по которым определяется вид той  или иной инфляции.

1. Темп роста цен является одним из трёх основных критериев при определении вида инфляции.
2. Второй критерий – степень расхождения роста цен.
3. Третий  – ожидаемость и предсказуемость инфляции.

В зависимости от темпов роста цен инфляция может протекать с разной скоростью. В связи с этим экономисты различают:

• Ползучую инфляцию. Темп роста цен - до 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Этот уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой. Так, в западноевропейских странах последние пятнадцать лет инфляция составляет в среднем 3-5% в год.

• Галопирующую инфляцию. Темп роста цен - до 300-500% в год. Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой, например латиноамериканских стран в 80-е годы, бывших социалистических стран в 90-е годы. Так, например, динамика инфляции в России характеризуется в годовом исчислении следующими цифрами (в процентах к предыдущему году): 1993 г. - 360%, 1994 г. – 320%, 1995 г. – 231%, 1996 г. – 122%, 1997 г. - 111%.⁴

• Гиперинфляцию. Темп роста более 50% в месяц. В годовом исчислении - более 10000%. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т. п.

С точки зрения второго критерия – степени сбалансированности роста цен, различают:

• Сбалансированную инфляцию – при ней цены различных товаров относительно друг друга неизменны;
• Несбалансированную инфляцию – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причём в различных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в производстве, производители теряют ориентир в определении издержек производства.

По  третьему критерию – ожидаемость и предсказуемость инфляции выделяют:

• Ожидаемую инфляцию (прогнозируемая) – это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов до своей реализации. Иными словами, это инфляция, к которой люди в большей или меньшей степени подготовлены;
• Неожидаемую инфляцию (непрогнозируемая) – это инфляция, которая становится для людей неожиданностью. При такой инфляции фактический темп роста цен превышает ожидаемый. Например, если ожидаемый темп инфляции 5% в год, а фактический оказывается равным 15% за тот же период, то непредвиденный темп инфляции составит 10%.

 Виды инфляции по форме проявления

Как уже отмечалось, инфляция - это  снижение покупательной способности  денег, она может быть скрытой и открытой. В основе и той и другой лежит нарушение равновесия между стоимостью всей массы товаров и услуг и противостоящей ей денежной массой.

Скрытая инфляция существует, как правило, в нерыночной экономике, в которой цены и заработная плата контролируются и определяются государством. Она проявляется через товарный дефицит, через ухудшение качества выпускаемых товаров. Например, в начале 90-х годов в нашей стране цены были неизменными, фиксированными, а покупательная способность денег все равно снижалась из-за того, что уменьшалась товарная масса, качество товаров и услуг падало, и соответствие «деньги - товар» было нарушено. Товарный дефицит приводил к тому, что деньги переставали выполнять свои функции: так, для того чтобы купить некоторые товары, недостаточно было иметь деньги, требовались еще и специальные талоны.

По существу происходит обесценивание  денег: граждане и фирмы не могут  купить необходимые им товары и факторы  производства, в результате ценность имеющихся у них денежных средств  падает. То есть, цены на официальном  рынке стабильны, но наблюдается дефицит товаров, которые перетекают в теневую экономику (теневой, спекулятивный рынок).

Открытая  инфляция проявляется главным образом через рост цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг.

Оказывая воздействие на инфляцию, можно в известной степени  затормозить рост объявленных цен  или цен предложения товаров  и заработной платы. Чем более  энергичен и эффективен контроль над ценами, тем более масштабно  могут быть подавлены проявления инфляции. Такая подавленная инфляция гораздо более болезненна, чем  инфляция открытая; и чем более  эффективно подавление, тем больше экономический ущерб. В высшей степени  желательно избежать инфляции, но если по какой-либо причине это невозможно, то гораздо лучше иметь открытую инфляцию, чем подавленную.

В рамках анализа инфляции и её основных процессов необходимо рассмотреть  повышение цен под воздействием других причин. Так, уровень цен на основные потребительские товары в  наше время больше, чем, например, тридцать лет назад. Рост цен вызван изменением структуры самих товаров: в 60-е  годы просто не существовало видеомагнитофонов, персональных компьютеров и т. д. Кроме этого, повысилось качество других, выпускавшихся товаров. Естественно, что более качественные и технологически более сложные и наукоемкие товары стоят дороже, чем их предшественники. Такой рост цен не является инфляцией, а если модель автомобиля выпускается  практически без изменений в  течение тридцати лет, и цена на нее  растет, то это как раз и есть проявление инфляции.

Для того чтобы определить, какой  уровень инфляции существует в стране, следует сопоставить цены одного временного периода с ценами другого  периода. Вначале нужно определить, цены каких товаров будут учитываться, поскольку не все товары и услуги дорожают в равной степени. Спрос на хлеб при росте цен будет более устойчивым, чем, например, спрос на драгоценности.

- Инфляция спроса и предложения

Также инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением. Равновесие может нарушаться, прежде всего, со стороны спроса. Когда возникает избыток денег по отношению к количеству предложенных товаров, то экономика реагирует повышением цен, т.е. налицо инфляция спроса. Экономика может «попытаться» тратить больше, чем она способна производить; она может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих производственных возможностей. Так как производители мгновенно не могут отреагировать на данное увеличение спроса ростом выпуска продукции, то, в зависимости от обстоятельств, они либо повышают цены, либо увеличивают объем выпуска продукции.

Отсюда – это  инфляция, вызванная  увеличением спроса на продукцию, т.е. когда за определенный вид товара покупатели готовы платить больше. В данной ситуации обеспечена полная занятость, так как промышленность стимулируется высокими ценами и  производственные мощности загружаются  полностью.

Инфляция  спроса вызывается следующими денежными  факторами:

1. Милитаризация экономики и  рост военных расходов. Военная  техника становится все менее  приспособленной для использования  в гражданских отраслях, в результате  чего денежный эквивалент, противостоящий  военной технике, превращается  в фактор, излишний для обращения. 

2. Дефицит государственного бюджета  и рост внутреннего долга. Покрытие  дефицита происходит путем размещения  займов государства на денежном  рынке или при помощи дополнительной  эмиссии неразменных банкнот  центрального банка.