Инфляция в России. 11
ФИНАНСОВЫЙ ФАКУЛЬТЕТ
К У Р С О В А Я Р А Б О ТА
«Инфляция в России: причины возникновения и пути ее преодоления»
Нижний Новгород
2011 г.
Оглавление
Введение…………………………………………………………
Глава 1. Теоретические основы инфляционного процесса………….4
1.1. Сущность, причины
инфляции и формы ее проявления
1.2. Виды инфляции……………………………………………
1.3. Экономические и
социальные последствия инфляци
Глава 2. Анализ инфляционного процесса в России………………..12
2.1. Динамика инфляции в России за годы реформ…………………….12
2.2. Динамика инфляции в России в период финансового кризиса..….17
Глава 3. Направления регулирования инфляционных процессов
в России………………………………………………………………
3.1. Определение типа
и причин инфляции как
этап регулирования
инфляционных процессов........
3.2. Разработка предложений по регулированию доходов населения
с целью снижения уровня инфляции......................
Заключение……………………..…………………………
Список литературы………………..……………
Введение
Актуальность темы. Проблема инфляции издавна занимает важное место в науке и экономической политике государств. Инфляция препятствует социально-экономическому развитию, так как подрывает конкурентоспособность участников рыночной экономики, ведет к перераспределению национального дохода в пользу предприятий-монополистов и государства, теневой экономики, к снижению реальной заработной платы, пенсий и других фиксированных доходов, усиливает имущественную дифференциацию общества.
В России еще в 2006 г. прогнозировалось снижение темпа инфляции до 6,5 - 8% в 2007 г.; 4,5 - 6% в 2009 г. Однако этот прогноз оказался слишком оптимистичным и закрепил негативную российскую традицию систематического превышения целевых ориентиров инфляции.
В настоящее время проблема инфляции в России становится особенно актуальной в связи со сменой модели экономического развития в сторону усиления факторов инновационного развития, значительного увеличения инвестиционной активности. В отличие от предыдущей модели развития, основанной на природных ресурсах, сделан акцент на развитие социальной сферы, технологическую модернизацию, повышение конкурентоспособности, улучшение инвестиционного климата, повышение энергетической безопасности и модернизацию энергетики, обновление региональной политики.
Цель курсовой работы: исследовать теоретические основы инфляции, причины её возникновения и пути преодоления.
Задачи исследования:
1) исследовать теоретические основы инфляционного процесса;
2) провести анализ инфляционного процесса в России;
3) определить направления регулирования инфляционных процессов в России.
Объект исследования: регулирование инфляционных процессов.
Предмет исследования: теоретическая сущность инфляции и её влияние на социально-экономическое развитие государства.
Глава 1. Теоретические основы инфляционного процесса
1.1. Сущность, причины инфляции и формы ее проявления
Инфляция (от лат. inflatio - вздутие) - это процесс обесценения денег, который происходит в результате переполнения каналов обращения денежными средствами и роста цен [7, с. 23]. Инфляция - сложное многофакторное явление, характеризующее нарушение воспроизводственного процесса и присущее экономике, которая использует бумажно-денежное обращение [19, с. 491].
Инфляция выражается в устойчивом росте общего уровня цен в масштабах экономики страны. Когда цены растут, за ту же самую сумму денег, что и раньше, можно купить гораздо меньше. Таким образом, идет процесс обесценивания денежной единицы и сокращение реальных доходов населения (то есть доходов, выраженных не в деньгах, а в товарах, которые на них можно купить) [4, с. 15].
Инфляция проявляется также в форме относительного удорожания золота и иностранной валюты. В отдельных случаях возможен рост цен, не обусловленный инфляционными процессами. Это происходит, когда меняются общие воспроизводственные условия, в результате чего происходит рост издержек производства. Инфляционный процесс связан с таким ростом цен, который не вызван непосредственно возрастанием затрат на производство. Инфляция есть результат макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение.
В условиях золотого или серебряного обращения инфляция невозможна, так как деньги представляют реальное богатство, а не его символ. Обесценения денег в таких условиях не происходит.
При бумажном обращении деньги лишь символ, а не реальное богатство. Бумажные деньги в незначительной степени накапливаются в качестве сбережений. Основная их избыточная масса остается в обращении. Наличие этих денег у населения увеличивает совокупный спрос, а он, в свою очередь, давит на цены в сторону их повышения (рис. 1.1).
Рис. 1.1. Механизм инфляции
Термин «инфляция» впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. (в то время была проведена громадная эмиссия неразменных бумажных денег - так называемых гринбеков, что привело к их значительному обесценению).
Причины инфляции заключаются в следующем [10, с. 14].
1. Причины, лежащие на стороне спроса:
- финансирование дефицита
- выдача Центробанком (по решению правительства) отдельным отраслям необеспеченных кредитов, проблемных, с точки зрения их возвратности.
2. Причины, лежащие на стороне предложения:
- монополизм. Предприятия-монополисты повышают цены сверх тех, которые устанавливаются в условиях совершенной конкуренции и получают монопольные сверхприбыли;
- рост издержек производства, причинами которого могут быть стихийные бедствия, неурожаи, а следствием – удорожание продукции;
- рост налогов, который приводит одновременно к повышению цен и сокращению производства;
- внешние причины инфляции (импортируемая продукция: повышение мировых цен на ввозимые товары, сырье, полуфабрикаты приводит к росту цен на внутреннем рынке; политика валютного курса: повышение реального курса национальной валюты приводит к увеличению импорта и сокращению экспорта, то есть пассивному торговому балансу и оттоку денег из страны).
Инфляция имеет две формы проявления.
1. Рост цен (открытая инфляция) - развертывается на рынках, где действуют свободные цены. При неравномерности повышения цен она деформирует, но не уничтожает рыночный механизм. Экономика продолжает реагировать на рыночные сигналы и самонастраиваться в направлении равновесия различных рынков.
2. Дефицит (подавленная инфляция при государственном ценообразовании). При подавленной инфляции государство, обеспокоенное ростом цен, вступает в борьбу с этим явлением. Оно устанавливает тотальный административный контроль за ценами и доходами, замораживая их на определенном уровне. Особенностью такой антиинфляционной политики является направленность государственных мер. Государство борется не с деформациями рынка, приведшими к превышению совокупного спроса над совокупным предложением, а с их последствиями - ростом цен. Поэтому, сохраняя причины инфляции, такие государственные меры становятся бесперспективными.
Экономические последствия подавленной инфляции заключаются в следующем:
1) подавленная инфляция страшна тем, что она ломает рыночный механизм саморегуляции. Производители не получают ценовых сигналов и выгод от перемещения капиталов, поэтому экономическое равновесие между отраслями не достигается с помощью рынка;
2) замороженные цены делают невыгодным приложение капитала в областях, где высоки издержки производства. Поэтому из них устремляется остаток капитала, что приводит к дефициту товаров;
3) в условиях дефицита покупательский спрос полностью не реализуется, и у населения образуются вынужденные сбережения, которые выражают не рост благосостояния, а по существу представляют собой отложенный спрос;
4) дефицит товаров и вынужденные сбережения становятся питательной средой для очередей, в которых время затрачивается непроизводительно, а также для спекуляций на черном рынке. Производство не работает или растет медленно, замедляется и рост благосостояния общества; нет роста предложения, государственная казна лишается налоговых поступлений. Если предложение не увеличивается, нет основы и для роста заработной платы.
Преимущества открытой инфляции по сравнению с подавленной заключаются в том, что в первом случае добавочный доход получает производитель, во втором - криминальные структуры. Первый (производитель) вносит свой вклад в развитие производства, криминал предпочитает иное вложение денежных средств.
1.2. Виды инфляции
В зависимости от темпов развития различают следующие виды инфляции [18, с. 279].
1. Ползучая инфляция характеризуется повышением цен не более чем на 3-5% в год. Ползучая инфляция не сопровождается кризисными потрясениями. Считается, что относительно невысокий темп инфляции может быть использован для стимулирования производства.
2. Галопирующая инфляция в отличие от ползучей, трудно управляема. Среднегодовой рост цен - от 10 до 50% (или несколько выше). Подобный вид инфляции характерен для стран с переходной экономикой. В России резкий взлет цен имел место в 1992-1993 гг., затем он снижался и постепенно вышел из рамок галопирующей инфляции. В известной мере сходная картина наблюдалась в странах - членах СНГ.
3. Наибольшую опасность представляет гиперинфляция. Ее условный рубеж - ежемесячный (в течение 3-4 месяцев) рост цен свыше 50%, а годовой темп порой выражается четырехзначными цифрами. Особенность гиперинфляции состоит в том, что она становится практически неуправляемой. На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция. Производство дезорганизуется. Чтобы остановить или притормозить гиперинфляцию, приходится прибегать к чрезвычайным мерам. Однако, не существует однозначного представления о том, как именно бороться с гиперинфляцией.
Классический пример гиперинфляции - обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после Первой мировой войны. В Германии в 1923 г. уровень роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами; заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно.
В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. в январе 1918 г. до 219 трлн. 845 млрд. руб. к декабрю 1921 г. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз. В современной России периодом гиперинфляции является 1992 г., когда уровень инфляции достиг 2600% (табл. 1.1) [14, с. 561].
Таблица 1.1
Индексы потребительских цен (тарифов) на товары и платные услуги
населению (в %).
1992 г. |
1993 г. |
1994 г. |
1995 г. |
1996 г. |
1997 г. |
1998 г. |
1999 г. |
2000 г. |
2001 г. |
2608,8 |
939,9 |
315,1 |
231,3 |
121,8 |
111,0 |
184,4 |
136,5 |
120,2 |
118,6 |
Очень высокие темпы инфляции - еще не гиперинфляция. Рабочий показатель гиперинфляции для многих экономистов - 1000% в год. Однако полезно рассмотреть критерий гиперинфляции по Кейгану. Американский экономист полагает, что гиперинфляцией в развивающихся странах можно считать темпы прироста уровня цен, более 50% в месяц, что при пересчете на годовые темпы инфляции составляет 13000%. Преодоленной гиперинфляция считается в том месяце, если в течение предшествующих ему 12 месяцев темпы инфляции не превышали 50% [8, с. 512].
1.3. Экономические и социальные последствия инфляции
Последствия инфляции заключаются в следующем.
1. Инфляция предложения в экономике с полной занятостью и стабильным уровнем цен вызывает уменьшение реального объема производства и рост безработицы, так как при существующем уровне совокупного спроса рост издержек приводит к резкому повышению цен и на рынке приобретается только часть реального продукта. Сокращение продаж влечет за собой сокращение производства и массовые увольнения работников.
2. Влияние инфляции на перераспределение доходов населения выражается в том, что в пределах постоянного объема национального дохода инфляция определяет размеры частей, которые достаются различным слоям населения. При этом следует различать:
а) номинальный доход - количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли, т. е. личный доход;
б) располагаемый доход, представляющий собой личный доход за вычетом индивидуальных налогов;
в) реальный доход - то количество товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход увеличивается более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход повышается. И наоборот.
Сама по себе инфляция не обязательно приводит к снижению личного реального дохода или уровня жизни. Это происходит .только тогда, когда номинальный доход отстает от темпов инфляции.
Влияние инфляции на разные группы населения проявляется в следующем.
1. Получатели фиксированного номинального дохода (пенсионеры, служащие государственного сектора, семьи, живущие на фиксированные доходы по соцобеспечению) в наибольшей степени страдают от инфляции. Их благосостояние зависит от правительственной индексации доходов.
2. Получатели нефиксированного дохода могут иметь:
а) номинальный доход, опережающий изменение уровня цен;
б) номинальный доход,
соответствующий изменению
в) номинальный доход, отстающий от изменения уровня цен. От этого соотношения зависит размер реального дохода и уровень отдельных домохозяйств.
3. Получатели прибылей зависят от соотношения изменения цен на готовую продукцию и на ресурсы. Если денежные поступления фирмы растут более быстрыми темпами, чем издержки, то фирма процветает.
4. Владельцы сбережений
теряют постепенно свои
5. Дебиторы и кредиторы.
Инфляция приносит выгоду
6. Владельцы недвижимости
выигрывают от инфляции
Влияние инфляции на перераспределение доходов частично нивелируется тем, что каждая семья одновременно является получателем доходов, держателем финансовых актов и владельцем недвижимости, т.е. выигрывает и проигрывает одновременно.
Последствия инфляции в сфере распределения доходов могут быть не такими тяжелыми, если люди будут:
1) предвидеть инфляцию (ожидаемая инфляция);
2) иметь возможность корректировать свои номинальные доходы с учетом предстоящих изменений в уровне цен, например, вносить поправки в трудовые договоры о корректировке доходов рабочих с учетом инфляции, вносить изменения в распределение доходов между кредиторами и дебиторами.
Глава 2. Анализ инфляционного процесса в России
2.1. Динамика инфляции в России за годы реформ
С 01 января 1991 г. повышаются более чем на 50% оптовые цены на промышленные товары при сохранении фиксированных розничных цен, что означало увеличение дотации из государственного бюджета, повышение его дефицитности и увеличение денежной массы в обращении. Повышение в апреле розничных цен в среднем на 55% снизило на 1/3 «денежный навес» [9, с. 142].
Отрицательную роль в стабилизационных мероприятиях союзного правительства сыграл ЦБ РФ, проводивший политику денежно-кредитной экспансии, увеличивший почти в 2 раза выдачу наличных денег, бюджетных кредитов российскому правительству. С этого момента государство фактически потеряло контроль за денежным оборотом и эмиссией денег.
В отношении России следует отметить сложное сочетание различных групп инфляционных факторов: денежных и не денежных, долгосрочных и краткосрочных.
С конца 1991 г. страна взяла
курс на изменение базовых основ
российской экономики – перевод государственно-
Предполагалось, что в новых условиях хозяйствования сразу же заработают рыночные механизмы самонастройки, свободного переливания капитала, обеспечивающие структурную перестройку отечественной экономики. Сокращение совокупного спроса под воздействием либерализации цен должно было высвободить дополнительные ресурсы для использования их в наиболее эффективных производствах и видах хозяйственной деятельности.
В результате полного «освобождения» цен вместо рыночного равновесия в стране начался глубокий экономический кризис, приведший к гиперинфляции, а затем и стагфляции экономики. Действительно, в 1990-1995 гг. объем ВВП в стране сократился на 51%, тогда как, например, в период мирового экономического кризиса 1929 –1933 гг. в США он упал на 36%. По имеющимся расчетам, если бы в России реформы не проводились вообще, то сокращение ВВП в первой половине 1990-х годов составило бы не более 4–5%.
Либерализация цен в нашей стране совпала с процессами дезинтеграции хозяйственных связей со странами социалистического содружества и с бывшими союзными республиками. Разрушаются единый народнохозяйственный комплекс, единая банковская и бюджетная система страны, единое рублевое пространство.
Дезинтеграция экономики стимулировала нарастание инфляции в результате резкого спада производства и введения национальных валют. Глобальный развал товарных рынков, обособление денежных систем республик вызвали массовый сброс платежных средств на российский республиканский рынок. Он составил свыше 1 трлн. руб., что подняло цены в РФ на 10% [13, с. 106].
По темпам роста цен российская экономика в 1992-1995 гг. была одним из мировых лидеров. Инфляция приобрела хронический, самовоспроизводящийся характер. Чтобы ее преодолеть, принимались самые жесткие меры, однако они, как правило, не давали желаемых результатов.
В 1992-1995 гг. было сделано четыре попытки преодолеть инфляцию - и лишь одну из них можно (хотя и с оговорками) считать успешной. Первая относится к началу 1992 г. После «либерализации» цен, вызвавшей их неуправляемый быстрый рост, правительство в течение первого квартала 1992 г. обеспечивало бездефицитный бюджет, а ежемесячный темп прироста денежной массы был в 6,5 раза меньше, чем уровень инфляции.
Либерализация цен не только ликвидировала избыток денежной массы в обращении, но и создала огромный дефицит платежных средств, что нарушило формирование доходов населения, предпринимателей, государства, обесценило основной и оборотный капитал в промышленности, резко сократило поступление финансов в бюджет России.
В итоге инфляция в III квартале снизилась до 10,7% в месяц по сравнению с 17,6% во II, но одновременно резко ускорился спад производства.
Вторая попытка снизить инфляцию была предпринята в III-IV кварталах 1993 г. Она свелась, в основном, опять к ужесточению монетарных ограничений и стабилизации номинального валютного курса. Экономика отреагировала вначале ускорением оборота денег, а затем, в I квартале 1994 г., - обвальным спадом производства, не имевшим аналога за предшествующие годы кризиса. Результат: рост цен снизился с 24% в месяц (III квартал 1993 г.) до 12% (I квартал 1994 г.) и приобрел понижающую тенденцию; спад промышленного производства за это же время увеличился с 14% к соответствующему периоду предшествующего года до 25% [13, с. 109].
Третья попытка пришлась на IV квартал 1994 г. - I квартал 1995 г. Ставилась задача выйти во втором полугодии на устойчивый уровень инфляции -1% в месяц. Поэтому денежная масса практически была заморожена (I квартал 1995 г.), бюджетный дефицит взят под жесткий контроль (2-3% валового внутреннего продукта). Резко сократилась реальная заработная плата. Однако результаты оказались скромными: ежемесячная инфляция хотя и снизилась с 15,5% (IV квартал 1994 г.) до 7,9% (II квартал 1995 г.), но всё же оставалась выше уровня предшествующего 1994 г. В отличие от первых двух попыток уменьшить инфляцию эта не сопровождалась существенным падением промышленного производства.
Чтобы сдержать
падение курса доллара и хоть
как-то сохранить конкурентоспо
Это связано с четвертой попыткой преодоления инфляции, которая качественно отличалась от первых трех. Прежде всего, впервые за годы реформ снижение инфляции произошло в условиях относительно мягкой денежной политики. Начиная с III квартала в динамике инфляции наметился перелом - темпы роста потребительских цен в его конце оказались самыми низкими за весь период реформ.
Особенностью развития денежной сферы в 1996 г. стало значительное снижение инфляции в условиях роста денежной массы в реальном выражении: за январь-август денежная масса увеличилась примерно на 25%, что выше темпа инфляции. При этом сокращалась скорость обращения денег, что свидетельствует о снижении инфляционных ожиданий. Стабилизировалась национальная валюта, созданы значительные валютные резервы.
После взлета потребительских цен на 84,5% в 1998 г. темп инфляции снизился более чем вдвое. Однако инфляция не побеждена.
Потребительские цены в 1999 г. возросли на 36,5%. При оценке уровня инфляции необходимо учитывать рост цен производимой промышленной продукции (67,3%), по инвестициям в основной капитал (46,0%), а также на реализованную сельскохозяйственную продукцию (91,4%).
Инфляция в 2000 г. развивалась в условиях довольно высоких темпов экономического роста, сопровождавшегося улучшением финансового положения большинства отраслей, усилением инвестиционной активности предприятий расширением покупательского спроса населения, устойчивой динамикой валютного курса рубля, благоприятной конъюнктурой зарубежных рынков энергоресурсов для отечественных производителей, ускоренным ростом цен на продукцию отраслей естественных монополий. Однако, несмотря на все вышеизложенное отмечено замедление темпов экономического роста во втором полугодии 2000 г., что поставило перед экономикой России проблему поиска новых стимулов резервов для развития в 2001 г.
Инфляция на потребительском рынке в 2001 г. составила 118,6%, что существенно превышает уровень, зафиксированный в Законе о федеральном бюджете (112%). Рост цен в течение года был неравномерен. В основном он пришелся на первое полугодие – именно тогда и был фактически задан масштаб годовой инфляции. Если в I квартале среднемесячный индекс потребительских цен составлял 102,3%, то в III квартале он был равен 100,4%, а в IV – 101,3% [12, с. 7].
Определяющим фактором инфляции стало расширение денежной массы. Вторым по значению инфляционным фактором стал опережающий рост тарифов на платные услуги, и, в первую очередь, опережающий рост цен на продукцию и услуги естественных монополий – электроэнергию и железнодорожные пассажирские перевозки.
Фактором, сдерживающим рост потребительских цен, было замедленное удорожание промышленной продукции. Если в 2000 г. цены производителей росли существенно быстрее инфляции на потребительском рынке (соответственно, 131,6% и 120,2%), то в 2001 г., отставали от нее (110,7% и 118,6%).
В целом, начиная с 1999 г. темп инфляции неуклонно снижается и в 2006 г. он составил лишь 9%.
Однако, с 2007 г. снова наметилось повышение темпов инфляции, которая значительно превысила планируемую правительством на год (7,5-8%) и составила 11,9%. Причиной инфляции 2007 г. явился рост цен на зерно. Хлеб подорожал на 7% и все продукты питания по минимуму – на 17%. В то же время неуклонно растут цены на жилищно-коммунальные услуги. Продуктовая инфляция 2007 г. потянула за собой рост цен во всей сфере экономических отношений.
2.2. Динамика инфляции в России в период финансового кризиса
Актуальной проблемой, которая затрагивает интересы всех слоев населения, является нынешний всплеск инфляции и ее взаимосвязь с мировым финансовым кризисом.
Когда в 2006 г. темпы инфляции снизились до 9% в год, казалось, что главные трудности уже пройдены, а оставшиеся не стоят того, чтобы о них серьезно говорить. Однако очень скоро выяснилось, что даже такая умеренная инфляция наносит существенный вред экономике, блокирует действие основных факторов экономического роста[20, с. 39]. Изменились приоритеты в ее оценках. Такая инфляция была характеризована как инфляция издержек [5, с. 24].
Однако Программа социально-экономического развития страны на среднесрочную перспективу (2006-2008 гг.), утвержденная распоряжением Правительства РФ от 19 января 2006 г. № 38р, предусматривала достижение оптимального уровня инфляции (3-5%).
В указанном документе, в разделе «Денежно-кредитная и курсовая политика», ситуация в области проведения денежно-кредитной и курсовой политики была охарактеризована как стабильная и формирующая позитивные ожидания на среднесрочный период. Далее в вышеназванном документе говорилось следующее: «Главной задачей единой государственной кредитно-денежной политики является последовательное снижение инфляции поддержание ее на низком уровне, что должно создать базовые макроэкономические условия для высоких темпов экономического роста» [3]. Ставилась задача снижения инфляции: в 2006 г. - до уровня 7-8,5%, в 2007 г. - 6-7,5, в 2008 г. - 5-6%. Эти показатели были заложены в бюджет страны на предстоящие три года [2].
