Особенности инфляционных процессов в России в современных условиях

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ 
ГОУ ВПО «БАЙКАЛЬСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ 
ЭКОНОМИКИ И ПРАВА»

ЧИТИНСКИЙ ИНСТИТУТ (филиал) 
Кафедра Экономической теории

КУРСОВАЯ РАБОТА 
по дисциплине 
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ 
на тему:

«Особенности инфляционных процессов в России в современных условиях»

Работу выполнила

Шамонова Елена Александровна

Студентка 2  курса, МЭ-12-1

Научный руководитель

к.э.н., доцент Макшеева О.А.

Чита - 2013

ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ В РОССИИ

  В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ

ПЛАН

ВВЕДЕНИЕ         3

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ            4

1.  Экономическая сущность инфляции: понятие и виды 4

2.  Причины инфляции       10

3.  Социально-экономические последствия инфляции  13

2. ИНФЛЯЦИОННЫЙ ПРОЦЕСС В РОССИИ ЗА ПЕРИОД С 2010 ПО 2012 ГОДЫ        17

1.  Анализ инфляционных процессов за 2010-2012 годы 17

2.  Последствия инфляционных процессов для экономики России 24

3.  Меры государственного воздействия на инфляционные процессы в России за период с 2010 по 2012 годы     28

ЗАКЛЮЧЕНИЕ        33

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ      35

     ПРИЛОЖЕНИЯ        37

ВВЕДЕНИЕ

Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели и социально-экономические последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности национального хозяйства каждой страны. Кроме того, в России в ходе социально-экономических преобразований одной из центральных проблем стала именно инфляция.

Актуальность темы данной курсовой работы заключается в том, что инфляционные процессы в России напрямую связаны с развитием общей социально-экономической ситуации и оказывают огромное влияние не только на положение в самой стране, но и ее роль в мировой экономике. Следовательно, они нуждаются в особо тщательном изучении и точной оценке для предотвращения кризиса, который они могли бы вызвать.

В качестве объекта исследования были выделены инфляционные процессы в России, а в качестве предмета их особенности в период за 2010-2012гг.

Основной целью данной работы является попытка собрать необходимую информацию об инфляции, объясняющую проблемы ее возникновения, сложности регулирования и устранения, а также отражающую взгляд на инфляционные процессы, протекающие в современной России.

Задача данной работы – используя метод анализа и статистический подход, определить сущность явления инфляции, охарактеризовать ее формы проявления и виды,  исследовать их взаимосвязь и взаимодействие, выявить основные причины возникновения инфляции, проанализировать особенности инфляционных процессов в современной  России и дать оценку их проявлениям, ведь инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики не только в нашей стране, но и во многих странах мира.

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ

1. Экономическая сущность инфляции: понятие и виды

Термин «инфляция»1 впервые ввел в оборот в 1864 г. Американский экономист А.Делмар. Основанием явилось то обстоятельство, что в период гражданской войны в США (1861-1865 гг.) Федеральное правительство для покрытия дефицита госбюджета выпускало в громадном количестве  неразменные на золотые монеты банкноты и казначейские билеты - «гринбакс».

Однако явление инфляции, понимаемое как дороговизна, обесценивание денег, снижение их покупательной способности, исторически возникло вместе с рождением самих денег в форме монет. Первичным проявлением инфляции стала чеканка властями (или отдельными лицами - фальшивомонетчиками) избыточного количества неполноценных (по весу и качеству метала) монет и выпуска их в обращение по номиналу полноценных.

Инфляция2 – сложный социально-экономический процесс, который с развитием экономики трактовался по-разному:

• В 30-е годы ХХ в. – как чрезмерный выпуск денежных знаков сверх потребностей оборота;
• В 40-е – как любое обесценение бумажных денег;
• В 50-е – как переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимого для обращения.
• В 60 – 70-е годы – как многофакторное явление, не имеющее однозначного толкования.

В настоящее время под инфляцией подразумевают снижение покупательной способности при воздействии различных денежных и неденежных факторов.

Факторы развития инфляции можно классифицировать по двум группам – внешние и внутренние. К внутренним факторам развития инфляции относят:

• чрезмерные военные расходы, что способствует потери части общественного богатства, создает дополнительный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления  товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и увеличение государственного долга;
• чрезмерные инвестиции;
• необоснованное повышение цен и заработной платы;
• кризис государственных финансов;
• кредитную экспансию – расширение масштаба банковского  кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме.

Внешние факторы обусловлены экзогенными причинами, динамикой внешнеэкономической среды. К внешним факторам относятся:

• рост цен на импортируемые и экспортируемые товары;
• структурные мировые кризисы, сопровождающиеся многократным ростом  на сырье, прежде всего нефть. Импорт сырья по завышенным ценам приводит  к резкому повышению цен монополиями, товары и услуги которых экспортируются в другие страны, вследствие чего происходит мультипликация и распространение инфляционных процессов;
• обмен банками национальной валюты на иностранную, вызывающий потребность в дополнительной эмиссии денег под прирост золотовалютных  резервов. В результате этих операций увеличивается предложение национальной валюты, что и ведет  к инфляции.

По причинам возникновения  факторы инфляции подразделяются на так называемые денежные – относительно независимые от расширения товарооборота и неденежные – связанные с расширение стоимости объема товарооборота в результате повышения цен на товары и услуги. Денежные факторы кроются в росте денежного предложения в основном за сет кредитной эмиссии. К денежным факторам относятся:

• несбалансированность государственных доходов и расходов, бюджетный дефицит, которые приводит к росту эмиссии путем предоставления государству кредитов для покрытия дефицита;
• рост массы кредитных орудий обращения за счет расширения кредитной системы и увеличения объемов кредитования экономики;
• выпуск в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств (например, финансовых векселей)
• чрезмерные инвестиции, которые ведут к диспропорциям в экономике, стимулируя рост предложения одних товаров и сокращения предложения других;
• опережающий рост заработной платы по сравнению с повышением производительности труда.

Неденежные3 факторы инфляции имеют в основном структурный характер и представлены следующими экономическими явлениями:

• общей структурной деформацией экономки;
• милитаризацией экономки, обуславливающей перераспределение бюджетных (в первую очередь) и частных инвестиционных ресурсов в эту сферу в ущерб потребительскому сектору экономики;
• монополизмом в экономке: естественные, экономические и искусственные монополии имеют возможность повышать цены на свою продукцию без адекватного улучшения её потребительский качеств. Как результат, в монополизированных отраслях формируется закрытый механизм хозяйствования, внедряются капиталоемкие технологии;
• кризисные явления социально-политического и экономического характера;
• ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной и ценовой политики государства.

Инфляция представляет собой многофакторное явление, обусловленное нарушением воспроизводственных процессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, особенностями политики государства, эмиссионных и коммерческих банков.

При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обращения, в которой скорость оборота значительно выше, что дает огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а при его действии нарастает дефицит сбережений, сокращаются кредиты, инвестиции в производство и предложение товаров.

Таким образом, факторы инфляции действуют как при производстве и реализации товаров, так и при изменении массы и скорости обращения денег.

Типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты. Вместе с тем при планово-распределительной системе в наибольшей степени инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше - в повышении цен. Искусственное, административное сдерживание цен тормозит развитие производства, совершенствование его технического уровня и порождает его товарный дефицит.

В зависимости от причин, вызывающих инфляцию, различают открытую4, или ценовую, инфляцию,  которая выражается в систематическом повышении общего уровня цен, и подавленную, или скрытую, проявляющуюся в растущем  дефиците товаров при формальной стабильности цен, обеспечиваемой централизованным характером их установления (использование дотаций на некоторое время отсрочивает повышение цен на ряд товаров и услуг). Открытая инфляция выражается в непосредственно наблюдаемом повышение уровня цен, тогда как скрытая инфляция (наступающая в частности, при замораживании цен и заработной платы) проявляется в возникновении «черного» рынка с непомерными ценами, товарном дефиците.

Классификация инфляции возможно и на основе других критериев5: социально-экономических условий, типа денежной системы страны, факторов и степени инфляционных процессов. По степени интенсивности инфляционных процессов различают следующие виды инфляции:

• Ползучая (умеренная) инфляция со среднегодовыми темпами прироста потребительских цен до 10% характерна для промышленно развитых стран. Это признается неизбежным моментом  нормального развития смешанной экономки и рассматривается  в качестве фактора экономического роста.
• Галопирующая инфляция представляет собой  скачкообразный рост цен ( на десятки и даже сотни процентов в течение года), обусловленный резкими  изменениями в объеме денежной массы  или изменениями внешних факторов ( например, радикальным повышением цен на импортируемые товары).
• Гиперинфляция начинается приповышение цен более чем на 50% в месяц на протяжении длительного периода времени – полугодия или более; за год цены повышаются не менее чем в 130 раз, при этом деньги вытесняются из оборота, уступая место товарному бартеру. Расходование заработной платы и рост  цент принимают катастрофический характер, что сказывается на благосостоянии населения, причем даже обеспеченных слоев. Социально-экономические издержки требуют принятия мер для обуздания инфляции.

С позиции  темпа роста6 цен инфляция может быть:

• сбалансированной – цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. Центральный банк подсчитывает результаты среднегодового роста цен и на этой основе поднимает процентную планку ставки. Таким образом, ситуация выравнивается, балансируется и фиксируется как ситуация со стабильными ценами. Бизнесмены при этой инфляции периодически повышают цены: если, например, сырье подорожало в два раза, то, соответственно, во столько же раз увеличивается цена конечной продукции. Потери при этом ощущают только производители сложной продукции, которая основана на кооперационных связях, - они стоят последними в цепочке повышения цен. Импульс повышения цен, идущий от поставщиков сырья к конечно продукции, отражает сумму повышения цен внешней кооперации;
• несбалансированной – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в разных пропорциях. Рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену сложного изделия.

В соответствии с критерием ожидаемости или предсказуемости инфляцию подразделяют на две группы – ожидаемую и неожидаемую.

Ожидаемая инфляция – та, которая прогнозируется на какой-либо период времени, предсказуема с достаточной степенью надежности. Такая инфляция нередко является прямым результатом действий правительства. Фактор ожидаемости позволяет предугадывать его влияние на стратегию деловых сделок, контрактов.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что отрицательно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения.

Различают ещё несколько видов инфляции.

Структурная инфляция – это теоретическая трактовка инфляции, рассматривающая её как динамический процесс, вызванный диспропорциями между отраслями и секторами хозяйства, неэластичностью предложения по отношению к спросу, слабой мобильностью факторов производства, негибкостью цен в сторону их снижения. Этот вид инфляции характерен для развивающихся стран. Суть его в том, что на товары, пользующиеся повышенным спросом потребителей, цены растут. В то же время на товары, спрос на которые понижается, цены либо снижаются, либо снижаются несущественно. Вследствие этих тенденций происходит рост средних цен, сокращается или полностью прекращается выпуск дешевых товаров; снижается качество товаров при стабильных ценах на них.

Инфляция спроса заработной платы – доля заработной платы в цене товара сравнительно невелика (25-30%), но даже в этом случае рост рыночной заработной платы в рыночной экономике может инициировать инфляцию.

Инфляция прибылей – промышленные предприятия и другие субъекты хозяйственных отношений получают сверхприбыли, что ведет к повышению цен, не возмещенных потребителю ростом качества товаров. Фактор роста прибылей имеет определенное значение в развертывании инфляции при условии либерализации цен, отсутствии конкуренции, высоком уровне монополизма, тотальном дефиците товаров. В этих условиях неизбежно возникает неконтролируемый гигантский рост инфляционных прибылей.

Инфляция налогов – ситуация, когда государство начинает интенсивно повышать налоги. С их помощью покрываются расходы на оборону, управление, социальные программы.  Рост налогов сокращает возможности инвестиций. В результате происходит снижение  уровня производства и, следовательно, предложения,  что само по себе служит базой для роста инфляции.

Вышеперечисленные типы инфляции обобщены в таблице 1.1 (приложение 1)

2. Причины инфляции

В современной экономике выделяют ряд внешних и внутренних воздействий, которые приводят к реализации риска инфляции.

К внешним воздействиям относятся7:

• Динамика ликвидности в резервных валютах и её давление на мировые цены, процентные ставки, валютные курсы, биржевые котировки;
• Динамика импортных цен;
• Приток иностранного краткосрочного капитала;
• Спекулятивные операции на срочных товарных рынках.

Динамика ликвидности в резервных валютах и её давление на мировые цены, процентные ставки, валютные курсы, биржевые котировки в условиях финансовой глобализации и превратились в ключевой фактор инфляционного процесса. Посткризисное развитие экономики показывает, что её устойчивость в существенной степени определяется снижением риска избыточной ликвидности. Решение этой проблемы зависит от способностей правительства  разработать и внедрить механизм формирования такого объема ликвидности в ведущих валютах, который минимизирует риск инфляционного процесса в экономике.

Динамика импортных цен приводит к реализации риска инфляции вследствие переноса изменений в мировых ценах в национальную хозяйственную систему. Этот эффект действует в условиях как открытой, так и закрытой экономики. Он является результатом высокой степени зависимости конкретной страны от импортных поставок.

Приток иностранного краткосрочного капитала («горячих денег») приводит к увеличению золотовалютных резервов центрального банка для обеспечения приемлемого для экспортеров курса национальной валюты. Рост этих резервов сопровождается увеличением денежной массы, резким возрастанием её давления на цены. При этом повышательная ценовая динамика может проявляться в условиях роста, как курса национальной валюты, так и процентных ставок.

Спекулятивные операции на срочных товарных рынках оказывают существенное влияние на текущие рыночные цены через формирование  инфляционных ожиданий хозяйствующих субъектов. Аномальная повышательная динамика  котировок на срочных товарных рынках представляет разновидность внешнего шока, означающего реализацию риска инфляционного процесса.

К внутренним воздействиям8, приводящим к реализации риска инфляции, относятся:

• действия центрального банка по управлению ликвидностью;
• бюджетная политика, неадекватная состоянию экономической системы;
• последствия структурной политики;
• внутренние шоки предложения на товарных рынках;
• степень монополизации национальной экономики;
• недостаточная скоординированность денежно-кредитной и бюджетной политики.

Действия центрального банка по управлению ликвидностью способны привести к дисбалансу внутреннего денежного спроса и предложения и реализации риска инфляции, прежде всего вследствие неопределенности относительно несовпадения спроса на деньги с денежным предложением. Проблема состоит в том, что агрегированный спрос на деньги для расчета по сделкам и создания накоплений формируется на основе решений конкретных хозяйствующих субъектов. В этой связи действия любого центрального банка имеют в своей основе субъективные представления о динамике экономической системы.

Бюджетная политика, не адекватная состоянию экономической системы, проявляется в чрезмерных государственных расходах, вызывающих существенное увеличение совокупного спроса и давление на цены. Причиной такой бюджетной политика часто является недостаточность мер, применяемых в рамках денежно-кредитной политики. Рост государственных расходов в целях стимулирования экономической деятельности практикуется в ситуациях, когда экономическая система находится в глубокой рецессии, и для её оживления оказываются недостаточными снижение процентной ставки  и увеличение денежного предложения.

Последствия структурной правительственной политики могут проявляться в несбалансированном росте конкретных производств и отраслей, возникновении общей несбалансированности экономической системы. Целью структурной политики обычно является поддержка технически передовых отраслей, общая модернизация промышленности, направленная на повышение её эффективности. Однако несовпадение периода осуществления государственных расходов и периода достижения конкретных результатов в виде роста выпуска может приводить к повышательной ценовой динамике, заметно влияющей на ускорение инфляционного процесса в экономике в целом.

Степень монополизации национальной экономики и её конкретных рынков является существенным риском инфляционного процесса. Действия монополий способны приводить к относительно устойчивой ценовой динамике в результате как прямых сговоров, являющихся нарушением законодательства, так и копирования действий лидера рынка. Поэтому контроль за ценами монополистов относится к инструментам противодействия инфляционному процессу.

Недостаточная скоординированность денежно-кредитной и бюджетной политики проявляется в разнонаправленном воздействии мер, реализуемых в их рамках, на динамику основных макроэкономических показателей. В частности, масштабное рефинансирование коммерческих банков центральным банком, сочетающееся с резким увеличением бюджетных расходов, оказывает усиленное влияние на ценовые показатели. Очевидно, что его результатом может быть лишь ускорение инфляционного процесса.

Независимо от причин инфляции – экономических и неэкономических – она по своей сущности всегда экономическое явление. В результате переплетения этих причин возникают самодвижения инфляции как многофакторного процесса и инфляционный мультипликатор, ускоряющий ее темп.

В зависимости от ситуации в стране формируется лидирующий вид инфляции или переплетаются несколько ее разновидностей.

3. Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция9 – это не только экономическое, но и социальное явление. Её социальные последствия состоят в перераспределении национального дохода и национального богатства в пользу предприятий-монополистов, теневой экономики, государства за счет снижения реальной заработной платы, пенсий, пособий и других фиксированных доходов населения.

Это обусловлено отставание динамики номинальной заработной платы и фиксированных доходов от темпа инфляционного роста цен. На практике встречаются три основных варианта последствий инфляции для экономических субъектов:

1. .  Позитивный (что означает прирост дохода)
2. . Нулевой (нейтральный)
3. .  Негативный (убыточный)

Позитивный вариант:

• инфляция приносит доход государству (сеньораж – пошлина за право печатать деньги), когда правительство не решается увеличить прямые налоги для финансирования своих расходов, то оно через центральный банк организует печатание новых денег. Таким способом покрывается бюджетный дефицит. Однако сеньораж уменьшает стоимость старых денег, имеющихся на руках у населения. Очевидно, что в таком случае реальные доходы населения уменьшаются на величину инфляционного налога.
• увеличение скорости оборота денег положительно сказывается на коммерческих банках, т.к. участники стремятся быстрее тратить возросшую массу наличных.
• большую выгоду от роста цен получат многочисленные промышленные и торговые монополии путем создания искусственного дефицита, уменьшая продажу ходовых товаров и накапливая их на складах. В результате порождается дополнительный спрос, в результате которого они повышают цены товаров.

Нулевой вариант:

Нейтральные последствия инфляционных процессов – достаточно редкое явление. В этом случае потери от роста цен полностью покрываются увеличением доходов. Такой случай имеет место, когда на отдельных предприятиях или в национальном масштабе проводится «автоматическая индексация» денежных доходов.

Негативный вариант:

• в результате снижения реальной заработной платы и фиксированных доходов усиливается социальная дифференциация общества на богатых и бедных и социального статуса личности в дополнение к материальному и потребительскому статусу;
• в сочетании с другими факторами инфляция усугубляет социальную напряженность, оппозицию граждан к властным структурам, имущим слоям, порождает конфликтную ситуацию в форме манифестаций, пикетов, забастовок;
•   инфляция усиливает диспропорции в экономике. Неравномерный рост цен на товары, услуги усугубляет неравенство отраслевых норм прибыли. Это способствует расширению производства в одних странах, сокращению и убытку в других;
•   модифицируется экономическое поведение различных слоев общества, в том числе в сфере потребления и сбережения; подрывается стимул к росту производительности труда и денежных накоплений;
• обесценивание денег сдерживает процесс накопления капитала, долгосрочные инвестиции и кредиты;
•   растет спекуляция. Неравномерное распределение спроса по видам товаров, услуг и регионам, а так же инфляционные ожидания подогревают спекуляцию; увеличиваются спекулятивные денежные накопления торговых и финансовых посредников, владельцев недвижимости и земли;
•   сжатие платежеспособного спроса в результате снижения реальной заработной платы и фиксированных доходов затрудняет сбыт ряда товаров и снижает емкость внутреннего рынка;
•   инфляция отрицательно влияет на банковскую систему, обесценивая её ресурсы, которые сокращаются также в связи с уменьшение денежных накоплений клиентов. Банки, выигрывая как должники, проигрывают как кредиторы при возврате кредитов клиентам. Инфляционный риск при отсутствии его эффективного страхования несет убытки банкам.

Инфляция оказывает дифференцированное влияние на участников рыночной экономики. Они выигрывают как должники, погашая свою задолженность обесцененными деньгами, и проигрывают в качестве кредиторов, так как снижается реальная сумма получаемая ими по денежным требованиям. Поэтому для страхования инфляционного риска используются различные методы.

Инфляция обесценивает капитал, активы, накопление предпринимателей, банкиров, инвесторов. Кроме того, она ухудшает условия внешней торговли. Повышение внутренних цен  снижает конкурентоспособность национальных экспортеров, но инфляция стимулирует экспорт, если снижение валютного курса опережает рост цен,  как  при обмене вырученной более стабильной иностранной валюты  на обесцененную национальную экспортер получает своеобразную экспортную (девальвационную) премию и может снизить цены на вывозимые товары. Однако официально валютный демпинг запрещен.