Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Раскрытие мошеннического замысла

Содержание:

Введение……………………………………………..…………………………3

1. Криминалистическая характеристика мошенничества……………..…….5

2. Типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования и программа действия следователя.………………………………………...…..15

3. Последующие следственные действия…………………………….……..22

Заключение…………………………………………………………...……...26

Список используемой литературы…………………………………….….27

Введение

«Человечество никогда не избавится от преступности, ибо по природе грешен сам человек», - писал французский криминалист Г. Тард.

Наиболее распространенными в современной преступности являются преступления против собственности. Большое разнообразие преступлений против собственности вызывает пристальное внимание. Общественная опасность хищений чужого имущества определяется тем, что в своей массе они вносят дезорганизацию в экономическую жизнь страны, создают возможности для паразитического обогащения одних за счет других.

Одним из распространенных преступлений против собственности является мошенничество. «Вирус» мошенничества проник в различные сферы деятельности человека. Способы мошенничества разнообразны и направлены на извлечение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом.

Раскрываемость преступлений, связанных с мошенничеством, целью которого является завладение крупными денежными средствами банков, отделений связи, и т.д., не превышает 38%.

Поэтому изучение проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством является одной из актуальных задач теории и практики отечественного правоведения.

Актуальность проблемы определяется пониманием огромной отрицательной значимости невнимания к проблеме мошенничества в условиях формирования рыночных отношений в России. По данным американских исследователей, тридцать процентов всех случаев краха предприятий в США вызваны действиями мошенников. Мошенничество лидирует в сфере незаконного перераспределения собственности. При этом характерна тенденция к возрастанию доли доходов от
«интеллектуальных» преступлений¹.

Раскрытие мошеннического замысла осложняется тем, что по своей форме большая часть мошеннических операций в исходном пункте (когда нечто заманчивое и желаемое предлагается) и нередко по их завершению (когда жертвы остаются «наказанными») практически ничем не отличаются от обычных нормальных деловых сделок. К тому же субъект мошеннической операции во многих случаях оказывается для потенциальных жертв мошенничества более предпочтительным в личном отношении (его обходительность, готовность идти навстречу пожеланиям, его внешность, поведение…). На высшем уровне мошеннического мастерства операции ведут люди с имиджем, настолько отличающимся от имиджа многих бизнесменов и государственных служащих, что предпочтение в выборе, с кем иметь дело, решается людьми в пользу деловых контрактов с мошенниками.

Цель данной работы – изучить мошенничество как один из видов хищения.

1.Криминалистическая характеристика мошенничества

Поисковое значение криминалистической характеристики мошенничества особенно важно для выявления, предупреждения и расследования преступлений, к которым относится большинство хищений, в том числе совершаемых путем обмана или злоупотребления доверием.

При этом знание криминалистической характеристики помогает не только выявлять, расследовать и предупреждать хищения, но и прогнозировать возможное появление новых способов их совершения².

Криминалистическая характеристика хищений чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана либо злоупотреблением доверия – это совокупность элементов, отражающих существенные обстоятельства данного вида преступлений и позволяющих на основе выявленных связей между ними осуществлять переход от известных фактов к ранее неизвестным, получив тем самым необходимые сведения для раскрытия, расследования и предупреждения этого вида хищений³.

Содержание общей криминалистической характеристики хищений, совершаемых путем мошенничества, можно ограничить следующими элементами:

-непосредственный предмет преступного посягательства; способ совершения преступления;

- обстоятельства, при которых готовилось и было совершено преступление (время, место и т.д.);

-особенности оставляемых преступниками следов (механизм следообразования), личность преступника и потерпевшего.

Данный перечень не является исчерпывающим, так как число и характер элементов криминалистической характеристики при расследовании конкретного состава преступления могут изменяться.

Непосредственным предметом преступного посягательства при мошенничестве чаще всего являются деньги (как российские рубли, так и иностранная валюта), ценные бумаги, а также изделия из драгоценных камней и металлов, реже — квартиры, автомобили, радио-, видеоаппаратура, одежда, которые преступники, в конечном счете, стремятся обратить в деньги.

Большое внимание уделяется установлению способа совершения преступления, от чего зависит правильное определение методики расследования. Знание способа совершения хищения позволяет правильно определить⁴:

-место хищения, предмет непосредственного посягательства; лиц, участвовавших в преступлении;

-конкретные обстоятельства, подлежащие доказыванию по данному делу;

-местонахождение, характер и вид следов преступления;

-документы, которые должны быть изучены при расследовании;

-приемы и криминалистические средства, необходимые для установления способа совершения преступления;

- специалистов, которых нужно привлечь для участия в расследовании;

-задачи, которые подлежит решить с участием специалистов и работников органов дознания; задачу и тактику проведения отдельных следственных действий;

-размер причиненного ущерба; обстоятельства, способствовавшие совершению хищениями объем предстоящей работы, время необходимое для расследования;

состав следственной группы.

Способ совершения преступления является основным средством отражения преступного акта в окружающей среде. Поскольку субъект преступления отражается через свои свойства, то свойства личности и способы действия выступают как средства отражения, то есть как форма связи между отражаемым отражающими объектами.

Способ совершения преступления - система объединенных единым замыслом действий преступника (преступников) по подготовке, совершению и сокрытию преступления, детерминированных объективными и субъективными факторами и сопряженных с использованием соответствующих орудий, средств и приемов.

Распространенными в настоящее время способами мошеннических посягательств на государственное, общественное имущество, имущество предприятий, организаций являются следующие:

- незаконное получение государственных пенсий либо других выплат из органов социального обеспечения, а также надбавок к зарплате с помощью фиктивных документов о возрасте, стаже работы, различных заслугах, заработке, образовании;

- приобретение тех или иных товаров в кредит и уклонение от уплаты оставшейся суммы, либо получение их напрокат с последующей продажей или присвоением. При этом часто используются фиктивные или похищенные документы

(паспорта, справки с места работы);

- завладение имуществам посредством обсчета кассира или продавца при размене крупных купюр или при покупке какой-либо вещи;

- незаконное получение страховки путем инсценировок похищения либо уничтожения застрахованного имущества;

- получение товара или денег по фиктивным финансовым документам (чекам, кредитным карточкам, аккредитивом либо другим документом безналичной оплаты).

- завладение имуществом путем заключения фиктивных контрактов с государственными и коммерческими предприятиями на поставку продукции. При этом мошенники выступают как от реально существующих организаций, так и от имени несуществующих фирм, используя наряду с действительными также фиктивные и подложные документы (платежные поручения, складские расписки, товарные накладные, чековые книжки и т.п.).

- необоснованное получение ссуд, кредитов под предлогом создания и функционирования как реальных, так и несуществующих кооперативов, предприятий, товариществ, общественных организаций (лжепредпринимательство).

- завладение денежными средствами финансовых учреждений путем введения в заблуждение его работников (обман) о финансово-хозяйственной деятельности предприятий и целевом использовании полученных средств (например, лжебанкротство);

- незаконное перечисление денежных средств на счета фиктивных юридических и физических лиц и последующее их присвоение, совершаемое работниками финансовых учреждений с использованием своего служебного положения;

- незаконное обналичивание денежных средств с использованием подставных лиц, организаций и поддельных документов (фиктивных регистрационных и учредительных документов, договоров, контрактов).

Существует мнение, что мошенничеством является также временное использование предприятиями, кооперативами и т.п. в своих целях чужых денег, полученных ими за работы и услуги, которые фактически не выполняются. Поскольку в большинстве случаев между сторонами существуют договорные отношения и их субъектами выступают юридические лица, то следственная и судебная практика такого рода деяния относят к гражданско-правовым отношениям.

В отношении личного имущества граждан распространенными являются следующие виды мошеннического завладения имуществом:

- под предлогом оказания помощи в приобретении (сбыте) дефицитных товаров, либо товаров по ценам ниже государственных или рыночных, а также в получении жилья, при поступлении в учебные заведения, на работу, при приобретении путевок для отдыха, поездки за границу и т.п. Получив имущество, мошенники скрываются по заранее намеченному пути (например, через запасные выходы из помещения или подъезды, дворы со сквозными проходами);

- вручения покупателю предмета, внешне похожего на предназначавшийся к продаже (продажа вещевой куклы). Преступник, предлагая вещь, получает за нее деньги, на глазах у покупателя заворачивает покупку, а затем отвлекая потерпевшего, незаметно подменяет сверток на дешевую вещь в такой же обертке;

- продажа подделок ювелирных изделий ("фармазонство"). Сюда же можно отнести продажу недоброкачественных, фальсифицированных товаров, изделий кустарного производства под видом импортных с использованием чужых этикеток, эмблем, фирменных обозначений;

- обсчет потерпевшего при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи ("ломка" или "вздержка"). В этом случае мошенник сначала отсчитывает нужную сумму, демонстрирует ее потерпевшему, а при вручении часть купюр зажимает (сламывает) или сбрасывает под ноги. Иногда сначала потерпевшему вручается неполная сумма. А после обнаружения тем недостачи преступник берется пересчитать деньги, добавляет при этом недостающую сумму, а часть купюр похищает. В настоящее время этот способ широко распространен при купле продажи иностранной валюты с рук, при торговле на рынках;

- вручение потерпевшему денежной куклы при оплате покупок. При этом могут применяться конверты, свертки, и более сложные приспособления в виде специально подготовленных портмоне, портфелей с прорезями, куда на глазах у потерпевшего кладутся деньги, а затем незаметно подменяются на куклу;

- подбрасывание потерпевшему денежной куклы или поддельных ценностей и последующее участие в дележе находки ("подкидка"). Например, один из мошенников играет роль человека, потерявшего сверток с деньгами, другой — нашедшего его на глазах у потерпевшего. Иногда денежная "кукла" подбрасывается так умело, что потерпевший сам поднимает ее. Преступник предлагает ему поделить найденные деньги в заранее намеченном месте (подъезде, дворе и т.д.). Создав видимость опасности, мошенник кладет "находку" в карман обманываемого и требует отдать часть денег или ценные вещи. В тот момент, когда потерпевший отсчитывает деньги или отдает свои вещи, приближается сообщник, якобы потерявший деньги. Преступник предлагает гражданину через несколько минут встретиться в условленном месте и окончательно поделить "находку", после чего мошенники скрываются;

- при нечестной игре в карты ("шулерство"), а также в другие азартные игры (наперстки, кости, лотерея и.д.);

- под предлогом гадания и знахарства в тех случаях, когда оно послужило поводом для получения преступником ценностей, якобы необходимых для того, чтобы "узнать судьбу", "приворожить жениха" и т.п., и последующего их присвоения, например, путем подмены;

- путем производства самочинного обыска, взимания штрафов лицами, выдающими себя за работников милиции, прокуратуры. Ими же применяется способ, именуемый "разгоном". Например, участники преступной группы узнают адрес гражданина, располагающего ценными вещами (деньгами), добытыми нечестным путем. Выбрав момент, когда тот находится на работе, сообщают жене (матери, другому родственнику), что глава семьи арестован и просил все ценности отнести в надежное место. Когда родственник выходит с чемоданом (свертком) из дома, его останавливают участники мошеннической группы и, представившись работниками милиции, требуют предъявить паспорт. Как правило, паспорта не оказывается, человеку предлагают вернуться в дом за документами, а вещи оставить под их присмотром. Как только обманутый входит в дом, мошенники с ценностями скрываются;

- под предлогом продажи или сдачи жилья в наем, как правило, чужого;

- получение имущества за оказание мнимых услуг, предлагаемых как от лица официальных, так и несуществующих предприятий, общественных или коммерческих организаций. Здесь и сбор денег для прокладки кабельного телевидения и для постройки памятников жертвам войны и сталинских репрессий, и осуществление лжеподписки на периодическую печать, и заключение мнимых договоров на изготовление мебели, других изделий, на ремонт квартир и т.д.

- продажа поддельных облигаций и лотерейных билетов, на которые якобы выпал выигрыш;

Существует также распространенный способ на языке профессионалов именуемый "киданием". Чаше всего применяется при купле продажи дорогостоящих вещей или автомашин, когда потерпевшему предъявляется для осмотра совершенно посторонний или угнанный автомобиль, а после получения денег мошенники скрываются, нередко на нем же. При этом используются поддельные документы;

- путем выдачи мошенниками себя за другое лицо, в частности за владельца вещей, оставленных потерпевшими на хранение в автоматических камерах хранения вокзалов, аэропортов. Как правило, преступнику удается подсмотреть часть сдаваемых вещей, и он их затем описывает кладовщику, ссылаясь на потерю шифра от ячейки. Существует также способ, когда мошенник, завладев паспортом случайного знакомого (как правило, находящегося в командировки и узнав данные его родственников, дает последним телеграмму с просьбой перевести телеграфом определенную сумму денег;

под предлогом займа денег без намерения возвратить.

Таков далеко не полный перечень способов мошенничества, которые, также разнообразны, как сама человеческая изобретательность.

Личность мошенника в определенной мере отличается от личности других преступников, например, воров, грабителей, хулиганов. В большинстве своем мошенники обладают хитрым, изворотливым умом, развитым воображением и фантазией, умением заинтересовать и расположить к себе людей, наделены актерскими способностями, умело используют те или иные благоприятные обстоятельства для осуществления преступных действий либо изменяют, приспосабливают их в соответствии с преступным замыслом. Такие качества формируются с возрастом и поэтому большинство мошенников — это лица зрелого возраста (от 25 до 50 лет — 65%, в то время как несовершеннолетние составляют примерно 6%). Преобладают среди мошенников мужчины (около 75%). Среди мошенников весьма высок процент рецидива, в том числе специального (около 60% привлекаемых к ответственности за мошенничество лиц ранее уже были судимы за такое преступление, причем многие неоднократно). При этом прослеживается стойкая приверженность мошенников к совершению преступлений одним и тем же способом (проявили ее около 85% осужденных).

На этом обстоятельстве основаны такие специфические виды криминалистических учетов, как: учеты фотоизображений и видеотеки разыскиваемых мошенников и лиц, ранее совершивших мошеннические действия, а также заподозренных в совершении мошенничества лиц; учеты мошенников по способам совершения преступления; учеты поддельных медицинских рецептов и бланков (установление лиц по почерку или по способу изготовления поддельных документов).

Характерно, что очень редко (примерно в 4,5% случаев) мошенничество совершалось лицами в нетрезвом состоянии. Ведь для осуществления сложной мошеннической проделки требуется ясный рассудок и доверие потерпевшего, которого пьяный человек не внушает.

Условно мошенников можно разделить на четыре категории:

1) случайные мошенники, впервые совершившие преступление по легкомыслию, под влиянием обстоятельств или других лиц;

2) ранее судимые за мошенничество и другие преступления лица, в том числе рецидивисты и не имеющие постоянного места жительства и рода занятий, совершающие в основном несложные мошеннические проделки в отношении личного имущества граждан, а иногда и кражи с целью добыть средства к существованию;

3) граждане обычно не судимые, совершаемые продолжаемое мошенничество, состоящее в получении пенсий, повышенной зарплаты, иных благ на основе поддельных документов;

4)мошенники-профессионалы, образ жизни которых связан с систематическим совершением этого вида преступлений, которые являются для них основным источником средств- к существованию.

Завершая криминалистическую характеристику мошенничества, следует отметить, что зачастую оно совершается лишь потому, что потерпевшие ведут себя неправильно. Иногда они излишне доверчивы, излишне простодушны, а иногда поступки потерпевших противоречат моральным нормам — они проявляют алчность, склонность к стяжательству, стремятся обойти существующие порядки торговли, приобретении жилья, поступления в вузы и становятся жертвами мошенников. Поэтому потерпевшие в ряде случаев, опасаясь публично признаться в своих неблаговидных поступках, не заявляют о совершенном в отношении их мошенничестве, либо в своих заявлениях сообщают полуправду, выгораживая себя.

Такое обстоятельство нередко затрудняет расследование мошенничества и, кроме того, повышает латентность этого вида преступления.

2.Типичные следственные ситуации первоначального этапа раследования и программа действий следователя

Уголовные дела о мошенничестве чаще всего возбуждаются по заявлениям и письмам граждан, сообщениям учреждений, предприятий, организаций и должностных лиц, а также по результатам непосредственного обнаружения признаков преступления.

Вопрос о проведении предварительной проверки должен решаться в зависимости от объема и содержания исходной информации. В большинстве случаев исходная информация содержит лишь сведения об отдельных признаках состава преступления. Так, в заявлениях граждан, материалах, поступивших от организаций, иногда имеются сведения о подозреваемом, но отсутствуют достаточные данные о самом событии, особенно в случаях, когда мошенничество маскируется гражданско-правовыми сделками или финансово-хозяйственными операциями и трудно решить, действительно ли имело место мошенничество. В случаях явки мошенников с повинной, как правило, отсутствует информация о потерпевших. Иногда исходная информация может быть ошибочной либо заведомо ложной. В таких случаях очевидна необходимость доследственной проверки органами дознания поступившей информации о мошенничестве.

Доследственная проверка может заключаться в проведении следующих действий: получении объяснений от потерпевших, очевидцев, представителей организаций, иногда от заподозренных лиц; истребовании и изучении документов; назначении инвентаризаций, ревизий; консультациях со специалистами; проведении осмотра места происшествия; предварительных исследований (например, поддельных ценностей при «фармазонстве», документов с признаками подделки). Одновременно проводятся оперативно-розыскные мероприятия.

Однако в некоторых случаях, например, когда мошенник задержан на месте происшествия либо сразу после совершения преступления и характер происшедшего события ясен, необходимость в осуществлении предварительной проверки отпадает. Следует возбуждать уголовное дело и приступать к закреплению доказательств.

Для расследования мошенничества характерны различные типичные следственные ситуации:

Первая ситуация - преступник задержан на месте происшествия или сразу же после совершения мошенничества либо его личность и местонахождение известны.

Для таких ситуаций характерно производство следующих действий: задержание и личный обыск; допрос задержанного; обыск по месту жительства и работы мошенника: допрос потерпевшего либо лица, в чьем ведении находилось имущество; допросы свидетелей; осмотр места происшествия; осмотр изъятых у мошенника, а также полученных от него потерпевшим предметов; изъятие и осмотр документов со следами преступления; поручение органам дознания производства оперативно-розыскных мероприятий⁵.

Вторая ситуация - преступник не задержан, но следствие располагает о нем определенной информацией. Для этой ситуации характерны: допрос потерпевшего или лица, в чьем ведении находилось имущество; изъятие и осмотр предметов и документов, полученных от мошенника; осмотр места происшествия; допросы свидетелей; предъявление для опознания заподозренных лиц по фотоизображениям; поручение органам дознания производства оперативно-розыскных мероприятий.

Третья ситуация - мошенник известен, однако его действия замаскированы под законные сделки. В таких случаях изучаются характер и правовые основы проведенных подозреваемым операций. Производится выемка и осмотр сопровождающих мошенническую сделку документов, установление и допрос должностных лиц, обеспечивших ее совершение (например, нотариусов, бухгалтеров, работников банков и других учреждений); обыски по местам жительства и работы подозреваемых; проведение ревизий. Необходимо также проведение оперативно-розыскных мероприятий по выявлению следов преступной деятельности, местонахождению похищенного имущества, установлению причастных к преступлению лиц.

При расследовании мошенничества особую важность приобретает допрос потерпевшего (или лица, в ведении которого находилось полученное преступником имущество). Показания потерпевшего, как правило, содержат важную доказательственную информацию о личности мошенника (его внешности, приметах), месте, времени, способе совершения преступления, а также об особенностях имущества, которым завладел мошенник. Кроме того, при допросе потерпевшего нужно стремиться получить и другую информацию: об очевидцах преступления; о предметах, полученных от мошенника; о возможных соучастниках мошенника, их поведении и приметах; в каком направлении скрылись преступники, использовали ли транспортные средства; остались ли на месте происшествия или в других местах какие-либо следы преступления; кому было известно о наличии у потерпевшего определенного имущества. Необходимо, однако, учитывать, что потерпевшие, стремясь скрыть свои неблаговидные поступки, могут давать неискренние показания.

Из видов следственного осмотра при расследовании мошенничества чаще всего проводится осмотр предметов и документов, полученных потерпевшими от мошенников: вещевых и денежных «кукол», фальшивых драгоценностей, различных записок, квитанций, оставленных мошенниками документов (паспортов, удостоверений, гарантийных писем, доверенностей, справок-поручительств, чеков и др.)⁶.

В случаях хищения имущества предприятий, организаций кроме документов, непосредственно используемых мошенниками, объектами осмотра могут быть документы:

1. государственной налоговой службы, где сконцентрированы наиболее полные сведения о коммерческих структурах (их учредительные и отчетные документы, материалы проверок, данные организаторов и др.);

2. банковских учреждений, в которых открыты счета организации, представляемой преступниками (платежные документы, сведения о контрагентах);

3. таможенных органов (в случаях сделок с импортными товарами), где имеются сведения о прохождении грузов через границу (наряду с документами транспортных организаций они могут свидетельствовать о фиктивности совершаемых операций);

4. арбитражных судов (в случаях обращения туда потерпевшей стороны);

5. предприятий и организаций, потерпевших от действий преступников.

В случаях, когда они являются доказательствами или источниками доказательств, такие документы изымаются, осматриваются по общим правилам и приобщаются к уголовному делу. При осмотре документов, записок и т. п. следует обращать внимание на их содержание, наличие или отсутствие реквизитов, наличие подчисток, исправлений, особенности почерка, пишущей машинки, принтера, а также признаки, по которым возможен розыск исполнителя или средств изготовления документа.

При осмотре предметов, изучая их общие и индивидуальные признаки, нужно стремиться к выявлению следов мошенника. Так, относительно вещевой «куклы» изучаются ее обвязка, узлы и петли, которые нередко вяжут профессиональным или излюбленным способом; поэтому их не развязывают, а сохраняют в том же виде⁷. По содержимому «куклы» (обрезки ткани, старые вещи, ветошь) можно предположить, где искать такие отходы (ателье, фабрики), по штампам, маркировкам, заплатам -установить, кому ранее принадлежали вещи. На листах нарезанной бумаги в денежных «куклах» обязательно нужно пытаться отыскать следы пальцев рук; изучается также качество бумаги, из которой изготавливались «куклы», ибо ее остатки могут быть затем обнаружены при осмотре места происшествия или при обыске.

В ряде случаев при расследовании мошенничества производится осмотр места происшествия. Мест происшествия может быть несколько: в одном месте мошенник знакомится с потерпевшим и договаривается о сделке, в другом - получает от него материальные ценности и скрывается. В каждом конкретном случае следователь решает, какое именно место следует осмотреть, а иногда приходит к выводу о необходимости осмотра всех мест, где был контакт потерпевшего с мошенником. Чаще всего осматривается последнее место их встречи, где обнаружение следов наиболее вероятно.