Роль золота в мировой экономике

Содержание

Введение          2

1 Роль золота в качестве особого  товара                                     4

1.1 История использования золота  как денежной единицы      5 
1.2 Золотой стандарт                                                                           6

1.3 Монометаллизм и его типы                                                          11

2 Роль золота в мировой экономике            13

2.1Анализ рынка золота на современном этапе                               14

Заключение                                                                                       20

Список используемой литературы      22  

Введение

История золота тесно  связана с историей развития человечества. Тысячелетиями золото являлось мировыми деньгами, составляя основу валютно-финансовых отношений между государствами.

Сейчас, когда доллар, евро и иена являются основными валютами в мире, было бы ошибкой игнорировать роль золота. Золото на сегодняшний  день - второе по важности резервное  средство.

Золото - главный драгоценный металл, признанный таковым по всему миру. Еще в древности жители нашей страны, а также и другие народы использовали золото в качестве нынешних бумажных денежных купюр и других видов используемых денег.

Золото - актуальный интерес  всех народов и поколений. Почему именно этот металл заинтересовал нас так серьезно и завоевал наше внимание? А все потому, что золото словно самой природой создано для чеканки монет, для изготовления различных необходимых электронных деталей: оно встречается исключительно в чистом виде, пластично и устойчиво к коррозии, ковко, однородно, компактно, идеальный, в некотором смысле, металл. Более того, его добыча очень трудоемкая, поэтому даже небольшое количество золота воплощает много труда.

Для древних египтян  источником золота была Нубия, для древних греков - Индия, Лидия, для римлян - Испания, Венгрия. В настоящее время золото добывается в основном в Южной Африке, СНГ, Канаде, США, Австралии и Гане. Главные международные рынки золота находятся в Лондоне и Цюрихе - цена тройской унции золота на этих рынках выступает как его мировая цена, применяемая в расчетах между странами.

Рынок золота в отличие  от остальных видов рынка является чрезвычайно нестабильным. Нельзя заранее  с точностью прогнозировать будущий  скачок его оценок. Ведь это зависит не только от ценовых факторов, но и также от различных других неценовых факторов. 

Сегодня золото продолжает оставаться средством выравнивания платежного баланса на международном  рынке (причем в виде слитков определенного  веса).

Именно поэтому выбранная тема носит актуальный характер.

Цель курсовой работы выявить роль золота в современной мировой экономике.

Исходя из цели исследования, в работе поставлены и решаются следующие  основные задачи, определившие ее логику и внутреннюю структуру:

• изучить историю использования золота;
• раскрыть этапы золотого монометаллизма;
• изучить современное состояние мирового рынка золота;
• рассмотреть основные перспективы развития мирового рынка золота.

В качестве методологической основы работы выступают труды Казахстанских и зарубежных ученых по вопросам функционирования и развитии мирового рынка золота, материалы переодических изданий и ресурсы Интернет.

1 Роль золота  в качестве особого товара

Изначально  не было какого-либо общепризнанного  всеми эквивалента (равного по стоимости товара), с помощью которого можно измерять стоимость всех других товаров при обмене.

Эквивалент - равноценный по значимости товар, который можно обменять на необходимый (потребный).     

Простой обмен одной полезной вещи на другую был случайным и одноразовым. Позже (при развитии общества и индивидуальности, ремесленного производства) товары стали изготовляться в большем разнообразии. Потребности людей также становились все более разнообразными, при этом эквиваленты определить становилось все сложнее. Подобные проблемы всегда возникают при бартерном обмене.

Бартерный обмен - обмен одного продукта     на другой (одного товара на другой, эквивалентный).

Производство  и обмен товаров стали регулярными, начала постепенно складываться система обменов: на местных рынках начали появляться общие эквиваленты - наиболее ходовые продукты, на которые можно было обменять другие. Например, у греков и арабов это был скот, у славян - меха и т.д.

Но в условиях международной торговли крайне затруднительно было принимать в расчет самые различные местные эквиваленты, ценность которых было очень сложно сопоставить. В результате выделился один, признанный повсеместно, общий эквивалент - деньги. Изначально для выполнения роли денег более всего подходило золото как благородный металл, обладающий большой сохранностью и ценностью. Золото имеет также другие необходимые для всеобщего эквивалента качества: делимость, легкость, наличие в достаточном количестве для обмена (более благородный металл, например, платина, встречается намного реже) а также сравнительно большую стоимость (добыча 1 г золота требует большого количества труда). Итак, деньги - особый товар, который является единственным всеобщим эквивалентом.

Золото стало  общепризнанным воплощением стоимости, оно выступало в роли эталона  (или стандарта) - измерителя стоимости всех товаров.

С введением  денег простой товарообмен, совершавшийся  по формуле товар - товар был замещен  обращением, то есть схема усложнилась: товар - деньги - товар.      

С возрастанием своей покупательной силы деньги могли предрешать судьбу не только товаров, но и участников торговой сделки (экономических агентов).

1. История использования золота как денежной единицы.

       Золото чрезвычайно редкий металл, но, как это не удивительно, именно использование золота, а не другого менее редкого металла, скорее всего, подняло человечество на новый уровень развития и открыло новый период - эру металлов.

        На территории Болгарии в Варненском некрополе найдены золотые изделия, датированные 4600 годом до н.э. Этот золотой клад до сих пор считается самым древнейшим в мире. Следовательно, отсюда следует, что человечество знакомо с золотом уже как минимум 6500 лет.

         Золото сыграло важную роль в мировой истории и культуре на протяжении тысячелетий. Многие древние народы, такие как египтяне, греки и т.д. обоготворяли солнце. Античные люди сравнивали золото с блеском солнца, а также верили, что кожа их богов - золотая.

         С древнейших времен и до наших дней золото было самым надёжным средством для сохранения богатства. Тысячи лет возникали новые народы и правительства, а затем уходили в небытие. Появлялись валюты и исчезали, съедаемые инфляцией или войнами. А золото продолжает быть стабильным и универсальным эталоном ценности вот уже на протяжении 5 тысяч лет, сохраняющим покупательную способность до наших дней.

         Владение большим количеством  золота в древнем мире было  как очень престижно, так и  опасно. Достаточно вспомнить историю египетского золота, огромное количество которого абсолютно не радовало находящиеся рядом с ним государства. Сначала все, что нажито непосильным трудом, досталась ассирийцам, затем перешло к персам, потом к грекам и, в конце концов, досталось Римской империи. Золото у древних цивилизаций являлось не только особым мерилом состоятельности, золотом владеть могли далеко не все, и для этого нужно было занимать определенное положение в обществе.

         Никакой другой металл, кроме  золота, не вызывал такое количество кровавых войн и преступлений. Из-за него погибли десятки миллионов людей по всему миру. С другой стороны золото ощутимо двигало прогресс человечества и сыграло большую роль в мировом развитии. Исторически золото было денежным металлом. На базе золота сложилась кредитно-денежная система, без которой немыслим современный капитализм. На протяжении тысячелетий было создано огромное количество культурных ценностей, поражающих мастерством исполнения, некоторые из которых фактически не имеют цены. Благодаря средневековым алхимикам, безрезультатно пытавшихся получить золото из неблагородных металлов, с помощью философского камня - удалось получить множество новых химических элементов. А золотые лихорадки, периодически возникавшие тут и там, приводили к быстрому освоению новых земель.

2. Золотой стандарт

Золотой стандарт – это  денежная система, при которой золото определенного веса и чистоты  служит денежной единицей страны, а  золотые монеты свободно чеканятся  и обращаются. Все прочие виды денег (бумажные и разменная монета) обращаются наравне с золотыми монетами и свободно конвертируются в золото по твердому курсу. При этой системе главные денежные единицы чеканятся только в желтом металле (золотой монометаллизм), золотые монеты находятся в свободном обращении, а содержание желтого металла в них по стоимости совершенно точно соответствует номиналу монеты. В обращении использовались золотые монеты, а также денежные знаки, которые можно было разменять на золото.

           Экономическая роль денег проявляется в их функциях. Рассмотрим функции денег при золотом стандарте:

• мера стоимости;
• средство обращения;
• средство платежа;
• средство накопления;
• мировой денежный запас (мировые деньги).

 Деньги, прежде всего,  осуществляют функцию меры стоимости,  то есть измеряют стоимость всех товаров. Стоимость вещи, выраженная в деньгах - это его цена.

         Цена товара - это стоимость вещи, выраженная в денежной форме.

При золотом стандарте цены товаров  выражались в определенном количестве золота. Количество золота (его масса) измерялось его весом. Определенное весовое количество золота принималось за единицу измерения его массы- Эта единица, устанавливаемая государством в качестве денежной единицы, называется масштабом цен. Масштаб цен и его кратные (отдельные, отделимые) части служат для измерения массы золота. Все цены товаров выражались в определенном количестве денежных единиц или в определенном количестве весовых единиц золота.

Кроме стоимости товара фирма выражает в   денежной форме и свои доходы, и затраты на  производство.

Деньги удобны в качестве единой  меры для оценки и прибылей, и  убытков.

В функции средства обращения денежные средства выступают в качестве посредника в обращении (то есть в обмене товара на деньги и обратно), которое совершается  по формуле: Т (товар) - Д (деньги) - Т (товар) (в такой форме эту схему сформулировал Адам Смит). В данном случае деньги не задерживаются надолго в руках покупателей и продавцов и переходят из рук в руки, выполняя свою функцию сиюминутно. Первоначально золото выполняло функцию средства обращения в слитках. Чтобы не взвешивать золото в каждом акте обмена, сначала отдельные купцы, а затем и государство стали придавать небольшим слиткам золота определенную стандартную форму и ставить на них ответствующий штамп. Золото как деньги получило форму монеты.

Со временем государства стали  заменять полноценную золотую монету отчеканенными серебряными и  медными знаками. Эта практика в  дальнейшем привела к выпуску  чисто номинальных знаков стоимости - бумажных денег в качестве заменителей  металлических монет.

          Обращение  -  ключевое свойство денег.

 Деньги находятся в обращении,  если они постоянно используются  в процессе купли-продажи.

Если же продавец получил за свой товар деньги, то не стал сразу же расходовать их на покупку нужных ему вещей, то процесс обращения прерывается. Тогда деньги начинают выполнять функцию средства образования сокровищ (накопления): они накапливаются в качестве представителя богатства вообще. Функцию сокровища выполняют не только золотые монеты, но и слитки, изделия из золота -сам денежный материал во всех его видах.

          При продаже товаров в кредит (в долг с отсрочкой платежа) деньги выполняют функцию платежного средства. Ими расплачиваются за ранее приобретенный товар, когда наступает срок погашения задолженности. В такой роли денежные средства используются и вне сферы товарного обращения в случаях, если выплачивается заработная плата, выполняются всякого рода финансовые обязательства (по займам, по налогам, за аренду земли или помещения и т.п.). Деньги в качестве платежного средства  фирме необходимы. Фирме необходимо выплачивать денежные средства по своим обязательствам: заработная плата рабочим, налоги, долги  или кредиты.

            Долговые обязательства порождают новую форму денежно-кредитную. Производитель, продавший товар в долг, получает от покупателя вексель (долговое обязательство), который можно использовать вместо денег, чтобы расплатиться за вещь, купленную у третьего лица. Однако векселя используются ограниченно, поскольку они гарантируются (или обеспечиваются) лишь имуществом одного собственника. Прочные гарантии стали обеспечивать банки, которые взамен частных векселей с определенной выгодой для себя стали выпускать банкноты (или банковские билеты). В отличие от векселей торговцев, банкноты выпускались на круглые суммы, имели золотое обеспечение, обладали широкой способностью к обращению. Наряду с банкнотами в обороте участвуют и другие виды кредитных средств обращения.

             Для своего успешного функционирования       фирма активно использует кредиторскую задолженность,  когда ей не хватает  собственных средств.

В международной торговле осуществлялась функция мировых денег: последние  стали выступать в роли всеобщего  эквивалента в хозяйственных  взаимоотношениях всех стран. На мировом  рынке денежные средства сбрасывали все свои «национальные мундиры» (монетных, бумажных и кредитных денег отдельных государств) и выступали в натуральной форме, в виде слитков золота. Золото являлось мерой стоимости и использовалось на мировом рынке как всеобщее средство платежа. В торговых сделках между странами товары реализовывались крупными оптовыми партиями, и расчеты производились преимущественно путем зачета долговых обязательств через банки. Наличное золото перевозилось из одной страны в другую лишь в том случае, если долг не погашался взаимными расчетами. Тогда деньги выступали на мировом рынке в виде всеобщего платежного средства. Бывали случаи, когда международная товарная сделка оплачивалась золотом. В таком случае мировые деньги являлись всеобщим покупательным средством.

Перемещение денег из одной страны в другую происходило и тогда, когда предприниматели переводят  свои денежные средства для их хранения за границу. В данном случае деньги выступали как общественная материализация богатства.

           В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество желтого металла. При расчётах между государствами, использующими золотой стандарт, устанавливают фиксированный обменный курс валют на основе соотношения этих валют к единице массы желтого металла. Золотой стандарт, монометаллическая денежная система, существовавшая во многих странах на определённом этапе развития капитализма, при которой только золото выступало всеобщим эквивалентом и непосредственной основой денежного обращения. Наиболее совершенной, классической формой Золотой стандарт был золотомонетный стандарт, при котором денежная единица страны имела определённое, установленное законом и неизменное золотое содержание (золотой паритет), а «стоимость» желтого металла в банкнотах соответствовала этому паритету. Золотые монеты находились в обращении и имели неограниченную силу законного платёжного средства. Центральные эмиссионные банки были обязаны обменивать денежного знака и др. Денежные знаки (денежные знаки (banknote), монеты из неполноценных металлов) на золото по номиналу.

Допускалась свободная  чеканка монет из желтого металла, принадлежащего частным лицам, за небольшую плату или безвозмездно, а также переплавка золотых монет в слитки.

Свободно функционирующий золотой  стандарт без ограничений размена  денежных знаков на золото служит механизмом автоматического выравнивания платежного баланса. В случае, если страна покрывает дефицит платежного баланса желтым металлом, отлив желтого металла оказывает дефляционное воздействие на экономику, имеющее тенденцию стимулировать экспорт и ограничивать импорт, но со временем может показать свою эффективность в плане изменения направления движения желтого металла (вызывая приток желтого металла в страну).

В XX в. золотой стандарт перестал существовать. Это привело  к коренному изменению сущности, назначения и вида денег.

3.  Монометаллизм и его типы.

Монометаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента исполняет один металл: золото (золотой монометаллизм) или серебро (серебряный монометаллизм), при этом в обращении функционируют монеты и знаки стоимости, разменная на денежный металл. 

Монометаллизм не означает, что вся сфера денежного обращения  обслуживается монетами из того материала, который является всеобщим эквивалентом. При сохранении роли всеобщего эквивалента  за одним металлом в сфере обращения  могут находиться монеты из различных металлов, а также кредитные орудия обращения, в частности банкноты.

       В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различают следующие разновидности золотого монометаллизма:

•  золотомонетный стандарт;

•  золотослитковый  стандарт;

•  золотодевизный стандарт.

Золотомонетный  стандарт, основанный на официальном признании использования золота в качестве единственного денежного товара и всеобщего мерила ценностей, предполагал:

• свободную чеканку полноценных золотых монет для любого владельца;
• их реальную циркуляцию во внутреннем обращении;
• неограниченный размен денежных заменителей, включая бумажные деньги, на металл по твёрдым паритетам при беспрепятственном вывозе золота из страны и ввозе его из-за границ.

 Таким путём обеспечивалась предельно возможная свобода выбора и действий владельцев денег при их операциях на внутреннем рынке и за рубежом, включая автоматический и эквивалентный обмен национальных денежных единиц друг на друга.

        Золотослитковый стандарт - это денежная система, при которой в обращении отсутствуют золотые монеты и их свободная чеканка, обмен банкнот производится только на золотые слитки с определенными ограничениями.

         Золотодевизный стандарт был основан на золоте и ведущих валютах, которые могли обмениваться на золото. Он был принят на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Новая система сохраняла золотые паритеты, но восстановила режим свободно колеблющихся валютных курсов. Регулирование валютных систем осуществлялось через проведение активной валютной политики, разработку международных норм и правил.

2 Роль золота в мировой экономике

Вместе с эволюцией  человечества менялись роль и функции  золота, до определенного этапа оно  служило деньгами, затем стало  считаться денежным эквивалентом. На развитие мировой экономики в XIX-XX вв. оказала большое влияние сложившаяся на его базе система «золотого стандарта». Перед золотом отступили национальные границы и приблизительно до 70-х гг. ХХ в. оно служило основой мировой валютной системы. В то время операции с драгметаллами жестко контролировались как на национальном, так и на межгосударственном уровне.

В результате накопленных  системой противоречий произошло качественное изменение и валютные курсы из фиксированных стали плавающими. Как следствие, изменилась роль золота, юридически оно вышло из мирового валютного оборота. Началась либерализация сделок с золотом, права частных лиц на физическое владение этим металлом расширились. Рынок драгоценных металлов преобразился, изменилась как структура рынка, так и состав его участников, спектр операций на рынке.

Несмотря на то, что  золото юридически и практически  утратило функции, присущие деньгам, к  нему тем не менее, во всех звеньях  общественно хозяйственного организма  продолжают относиться по – особому – будь то государственные власти, частные предприниматели или рядовые граждане. Во-первых, как к товару с уникальными природно-физическими свойствами, а во-вторых, как к бывшему денежному. Сложившиеся на протяжении многих веков и переходящие из поколения в поколение традиции, обычаи, привычки, взгляды, социально-психологическая инерция – все это сказывается на той специфике, которая характеризует роль и значение золота в совокупной экономике.

Золото как товар, удовлетворяющие  специфические потребности покупателя и владельца, теперь находит применение в следующих основных сферах. Первая сфера – ювелирное дело. Вторая сфера – использование золота в промышленности, науке, медицине, быту в качестве исходного сырьевого материала с уникальными физическими параметрами благородного металла, особенно в новейших технологических процессах. Третья сфера – накопление золота различными слоями населения, которые видят в них удобный объект материализации ценности. Что касается четвертой сферы – накопления золота в государственных резервах, то в настоящее время роль и значение этой некогда важнейшей сферы отошли на второй план.

Сейчас золото больше не выступает средством платежа, однако оно и не покинуло систему  экономических отношений. На сегодняшний  день мировой рынок золота представляет собой совокупность внутренних и международных рынков, мало подверженную государственному регулированию. Это обеспечивает круглосуточную и глобальную торговлю как самим драгоценным металлом, так и производными инструментами.

2.1Анализ рынка золота на современном этапе

Мировой рынок золота в широком плане охватывает всю  систему циркуляции этого драгоценного металла в масштабах мира - производство, распределение, потребление. Иногда это  понятие рассматривается и в  более узком плане - в качестве рыночного механизма, обслуживающего куплю-продажу золота как товара на национальных и международном уровнях. При этом следует иметь в виду, что, когда речь идет об основных особенностях и параметрах рынков золота обычно подразумевается, во-первых, купля-продажа наличного металла в слитковой форме и, во-вторых, оптовые методы торговли этими слитками. Соответственно, особенности торговли так называемым "бумажным золотом" анализируются в рамках деятельности золотых бирж. Особенностями рынка золота является то, что, во-первых, золото используется фактически всеми государствами в качестве страхового и резервного фонда. Учтенные государственные запасы золота, сосредоточенные в Центральных банках и резервах МВФ, составляет сегодня более 31000 т. значительная часть этих запасов может быть выставлена на продажу. Во-вторых, еще большие объемы золота имеются у населения (ювелирные украшения, монеты и др.). Часть этого золота – по крайней мере, в виде лома – также поступает на рынок. В результате вырисовывается следующая картина. Основная доля в предложении золота приходится на его добычу. Но объемы добычи обладают значительной инерционностью, соответственно предложение добытого золота из года в год имеет относительно небольшую вариацию – значительно меньшую, чем предложение золотого лома, продажа золота банками и инвесторами.

Запасы золота в государственных резервах стран мира (2012 г.)

            Золотовалютные резервы (международные резервы или официальные резервы) — внешние высоколиквидные активы, представленные в виде иностранной валюты и золота, которые находятся под контролем государственных органов денежно-кредитного регулирования и в любой момент могут быть использованы для финансирования дефицита платёжного баланса, для интервенций на валютных рынках, оказывающих влияние на курс национальной валюты, или для аналогичных целей.

           В Казахстане золото добывается как на коренных золоторудных месторождениях, так и попутно, в качестве компонента полиметаллического сырья при производстве цветных металлов. По некоторым оценкам, крупнейшим его продуцентом в республике является ОАО “Казцинк”, которое ежегодно производит около 5,5-6 т этого драгметалла. Второе место занимает ОАО “Казахмыс”, где золото выпускается как попутный металл медного производства.

          В настоящее время около ста различных компаний имеют право на разработку золоторудных месторождениях Казахстана. Из них реальной добычей занимается только 35. Крупнейшими недропользователями, на которых приходится более 90% всех инвестиций, направленных в золотодобычу, являются ОАО “Алтыналмас”, ОАО “Майкаинзолото”, ТОО “Бакырчикское ГДП”, ТОО “Чаралтын”, ГРК “АБС Балхаш”, ЗАО “ГМП Пустынное”, ЗАО ГРК “Алтын Тобе”, Компания “Кен”, ОАО ФИК “Алел”, ТОО ГРК “Андас Алтын”, ОАО “ГМК Казахалтын”, ЗАО ГМК “Алтын Аймак”

 Основным потребителем  наличного золота является ювелирная  промышленность, спрос в которой  в значительной степени определяется  ценой золота: чем ниже цена, тем  выше спрос. Но эта закономерность  действует в периоды мирового  экономического подъема, а в  периоды спада спрос в ювелирной промышленности уменьшается и при относительно низких ценах.

В настоящий момент мировой  рынок золота представляет собой  совокупность международных и внутренних рынков — разветвленную структуру глобальной и круглосуточной торговли физическим металлом и производными инструментами, в значительной мере освободившуюся от государственного регулирования.

В зависимости от степени  либерализации проводимых операций, их объема и разновидностей, а также  круга субъектов сделок принято выделять следующие типы рынков золота.

Международные: (Лондон, Цюрих, Дубай, Гонконг, Нью-Йорк)

Проводится широкий  спектр операций; совершаются крупные  сделки, отсутствуют налоги и таможенные барьеры. Правила проведения операций не кодифицируются, а устанавливаются самими участниками рынка. Операции с драгоценными металлами ведутся круглосуточно и носят оптовый характер. Большая часть операций проводится крупными банками и специализированными компаниями с большими оборотами. Отличительной чертой является относительно небольшой круг участников рынка. Предъявляются высокие требования к репутации участников и их финансовому положению; оптовый характер операций обеспечивается наличием широко разветвленной клиентской сети, имеющей отношение к золоту.

Внутренние (внутренние свободные: большинство европейских рынков: Париж, Милан, Франкфурт-на-Майне, Амстердам; 
регулируемые: большинство стран третьего мира)

Рынки, одного или нескольких государств, ориентированные, прежде всего, на местных инвесторов и тезавраторов. Это определяет преобладание сделок с монетами, мелкими слитками. В качестве средства расчетов используются местные валюты. Отличительной чертой является государственное регулирование. Рычаги влияния носят, как правило, экономический характер (вмешательство в ценообразование, введения налогов, тарифов, квот на перемещение драгоценных металлов). Внутри данной группы можно выделить внутренние свободные рынки с более мягким государственным регулированием (обычно налоговыми методами), что формально не препятствует перемещению золота из страны и в страну. Другой группой являются внутренние регулируемые рынки. Отличаются более жестким государственным вмешательством. По отношению к ним используется целый набор методов государственного регулирования: лицензирование, манипуляция инструментами налоговой политики, прямое вмешательство в ценообразование.

Черные (некоторые страны Азиатского континента)

Возникают в качестве реакции на вводимые государством тотальные ограничения на операции с золотом. Существуют параллельно закрытым рынкам, представляющим собой радикальную форму организации внутренних рынков (запрещен ввоз/вывоз золота, а существующий налоговый режим делает невыгодной торговлю драгоценными металлами, ибо вследствие налогообложения внутренние цены начинают превышать мировые).