Создание фермерского хозяйства «Пасека»
Нижегородский институт менеджмента и бизнеса
Факультет экономики и финансов
Бизнес - План
Создание фермерского хозяйства
«Пасека»
Нижний Новгород
2012 год.
Наименование проекта
Создание собственной пасеки по адресу: Нижегородская область, Уренский район, д. М. Красногор с последующим разведением и выращиванием «пчелиных семей», а главное продажей продукта вырабатывающего пчелами. Далее по тексту: создание пасеки.
Стадия реализации проекта
Завершение
организационно-
Инициатор проекта
Рыбаков Николай Полуэктович. Далее по тексту: "Фермер".
Меморандум о конфиденциальности
Настоящий бизнес-план предоставляется на рассмотрение на конфиденциальной основе исключительно для принятия решения о возможности финансирования проекта и не может быть использован для копирования или каких-либо других целей, а также не может быть передан другим лицам.
Принимая на рассмотрение данный бизнес-план, получатель берет на себя ответственность за соблюдение указанных условий.
Все данные, оценки, планы, предложения и выводы, приведенные в этом документе, касающиеся расходов, объемов реализации, источников финансирования и прибыльности проекта, актуальны на 10 июня 2012 г. и основываются на согласованных мнениях участников разработки проекта.
Разработчик бизнес-плана
Студентка Нижегородского
института менеджмента и
2
Содержание:
1. Резюме проекта…………………………………………
2. Исходная ситуация. Цели и задачи проекта……………………………………. 7
2.1. Исходная ситуация…………………………………
2.2. Цель и задачи проекта……………………………………………………… 7
2.3. Инициатор проекта…………………………………
2.4. Описание
продукта…………………………………………………………
3 .Маркетинговый план……………………………
3.1. Общая
оценка рынка города Урень…………
3.2. Маркетинговая
стратегия……………………………………………………
3.3 Ценовая
политика…………………………………………………………
3.4. План реализации………………………………………
4. Организационный план………………………
4.1. Схема подготовки
и реализации проекта…………………………
4.2. Управление проектом на стадии…………………………………………….12
4.3. Управление на
стадии реализации проекта……………
4.5. Управление на
стадии эксплуатации……………………………
5. Доходы проекта…………………………………………
6. Текущие расходы………………………………………
7. Финансовый план………………………………………
7.1. Расчет потребности в финансировании………………………………………
7.2. Потребность в финансировании
подготовке работ по созданию фермерского
хозяйства………………………………………………………
7.3. Потребность в финансировании
на закупку инвентаря и прочих материалов…...................
7.4. Финансирование в оборотный капитал………………………………………15
7.5. Потребность в финансировании строения пасечного помещения………….16
7.6. Общая потребность в финансировании……………………………………….
8. Источники финансирования…………………………………………
8.1. Собственные средства…………………………………………………………
8.2. Средства (Пособие) ГУ «Центр занятости населения Уренского района»…17
9. Налоговый план……………………………………………………………………
9.1. Налог на прибыль……………………………………………………………
10. Движение денежных средств……………………………………………………….
11. Финансово-экономическая оценка………………………………………………...18
11.1. Коммерческая эффективность……………………………………………
11.2. Общая оценка осуществляемости проекта…………………………………..19
3
Список таблиц
4
- Резюме проекта
Настоящий проект создания фермерского хозяйства "Пасека" предусматривает строение подсобного помещения по адресу д. М. Красногор, ул. Набережная, д. 1, покупка улей и инвентаря, с целью организации фермерского хозяйства и торговли, для обслуживания населения продуктами пчеловодства, с предоставлением им выбора различных товаров пчеловодства.
Инициатором проекта является "Фермер”.
В ходе реализации проекта планируется осуществить ряд организационных мероприятий, направленных на обустройства земельного участка, принадлежащего "Фермер", выполнить весь комплекс строительных работ по строению пасечного помещения для откачки меда и сушения пыльцы, произвести закупку инвентаря, улей и «пчело-семей». Работы по строению подсобного помещения и покупки улей планируется осуществить в срок до конца июля 2009 г. Общий срок реализации работ составит 20дней.
Концепция проекта учитывает опыт подобных проектов по организации фермерского хозяйства- пчеловодство, реализуемых в Уренском районе, и в сжатом виде выражается в следующем:
а) создаваемая мини- ферма ориентирована, в первую очередь, на покупателей из числа местных жителей;
б) ассортиментная политика мини-фермы будет строиться на принципах предоставления выбора товаров из продуктов пчеловодства, с целью наиболее полного удовлетворения потребностей покупателей; ассортимент будет состоять из следующих позиций продуктов: мед, пыльца, забрус, соты, воск, перга, мертвые пчелы (помор);
в) ценовая политика будет строиться из расчета обеспечения конкурентоспособного уровня цен на продукцию с применением среднего принятого на рынке уровня торговой наценки; при этом, в первые месяцы функционирования мини- фермы предполагается проведение завоевания целевой аудитории покупателей;
г) проект создания мини-фермы ориентируется на стандарты, соответствующие принятым при создании подобных объектов пчеловодства и отвечающим высоким требованиям по качеству продукта;
д) руководителем проекта выступает "Фермер", также сам способен выполнить полный цикл работ по подготовке проекта, включающий оформление прав на занятие предпринимательской деятельности и получение разрешительной документации.
В рамках реализации проекта
предусматривается
В результате реализации проекта планируется достичь реализации продукции пчеловодства в размере 7658,00 руб./ мес..
Основные технико-экономические показатели проекта приведены ниже (Таблица 1).
5
Таблица 1. Основные технико-экономические показатели проекта
№ |
Наименование показателей |
Единица измерения |
Значение показателей |
1. |
Площадь подсобного помещения |
м2 |
6,0 |
2. |
Продолжительность организационных работ |
дней |
20 |
3. |
Ввод в эксплуатацию |
Июнь 2009 | |
4. |
Общие издержки, всего |
рублей |
73300,00 |
в т. ч.: 2. Покупка «пчело-семья» (10 улей), плодная матка 3.Организационно- 4.Затраты на пасечную постройку
|
7500,00 58400,00 300,00 7100,00 | ||
5. |
Период расчета |
мес. |
12 |
6. |
Потребность в финансировании проекта, всего |
рублей |
73300,00 |
в т.ч. за счет 1. Собственных средств инициатора проекта 2. Пособие ГУ «Центр занятости населения Уренского района» |
рублей
рублей |
14500,00
58800,00 | |
7. |
Товарооборот* |
руб./мес. |
7658,00 |
8. |
Выплаты в бюджеты и внебюджетные фонды всех уровней* |
руб./мес. |
700,00 |
9. |
Чистая прибыль* |
руб./мес. |
10200,00 |
10. |
Срок окупаемости с начала реализации проекта |
мес. |
12 |
11. |
Срок окупаемости с момента создания мини-фермы |
мес. |
12 |
*значения после создания мини-фермы на запланированный максимальный объем продаж
6
- Исходная ситуация. Цели и задачи проекта
- Исходная ситуация
В настоящее время "Фермер" владеет на праве собственности частью пристроенного помещения и земельного участка расположенного по адресу: Уренский район, д. М. Красногор, общей площадью 2500 м2, в т.ч. 6,0 м2 – подсобное помещение расположенного на земельном участке. На площадях, принадлежащих "Фермер" имеются сад и медоносные растения.
Около расположенного участка принадлежащего "Фермер" в радиусе 3 км. имеется большое количество медоносных растений, зацветающих в разное время и плодовых деревья расположенные как на участка, так и не далеко.
В настоящее время земельный участок, принадлежащий "Фермер" огорожен глухим забором высотой 2,0 метра, что позволит разместить улья на этом участке с минимальными затратами.
Также осуществлена часть работ по проектированию объекта, выполнен проект (собственными силами) пасечной постройки, осуществлен выбор поставщиков для дальнейшего приобретения ульев, инвентаря и прочих материалов.
- Цель и задачи проекта
Генеральная цель "Фермер" в рамках реализации проекта создания на собственном участке земли "Пасеку" - повышение эффективности использования земельного участка по адресу д. М. Красногор путем организации современного фермерского пчеловодства.
Конкретные задачи проекта:
а) осуществить к июню 2009г. организационные мероприятия по подготовке земельного участка и оформлению регистрационных действий в отношении деятельности, в т.ч. выполнить необходимый минимум работ, позволяющий начать работы по постройке пасеки;
б) с июля 2009г. начать комплексное обустройство участка, закупку улей ( их установку) и необходимого инвентаря для хозяйства, построить помещение для откачки меда и сушения пыльцы; закончить постройку в июле 2009 г.;
в) обеспечить функционирование созданного фермерского хозяйства в соответствии со стандартами и достичь высоких показателей в отношении пчелиного продукта.
В рамках поставленной генеральной цели предусматривается достижение следующих целей:
финансовая цель - осуществить финансирование проекта в объеме 73300,00 руб., в том числе финансирование пасечной постройки, закупки «пчело-семей» (ульев), плодовой матки, инвентаря.
коммерческая цель - а) обеспечить поставки товаров пчеловодства населению по установленному ассортименту; б) спланировать и организовать торговую деятельность продуктами пчеловодства.
7
- Инициатор проекта
Рыбаков Н.П. с 1979 года работал в колхозе «Путь Ленина». В 2010 году колхоз обанкротился. Рабочих мест в деревне нет. В 2011 году Рыбаков встал на учет в «Центр занятости населения г. Уреня». Там, по прошествии года, ему было предложено открыть «своё дело».
Выгодным бизнесом он выбрал для себя пчеловодство, т.к. имелся опыт ухода за пчелами и подходящий участок земли.
Первоначальный капитал у «Фермер» имелся. Для инвестирования проекта «центром занятости населения», «Фермер» нужно предоставить бизнес-план. Т.к. Рыбаков не имеет опыта в разработке бизнес-плана, он обратился ко мне.
«Фермер» – Рыбаков Николай Полуэктович.
Юридический адрес Нижегородская область, Уренский район, г.Урень, переулок Колхозный, дом 15
- Описание продукта
Мёд - древнейший пищевой продукт, вырабатываемый медоносными пчелами из нектара, собранного с цветов. Можно предположить, что это первый сахаристый продукт, применявшийся для питания.
Процессы образования мёда связаны с изменениями состава и свойств нектара цветов в результате деятельности пчел. Пчелы собирают нектар непосредственно из активных желез растений - нектарников, мед и нектар не одно и тоже. Превращение нектара в мёд сложный физиологический и физический процесс, в котором участвует вся рабочая часть пчелиной семьи . Нектар содержит 50-75% воды, 13-45,3% сахарозы, 20-31% моносахаридов , минеральные вещества, органические кислоты, витамины, ферменты, ароматические вещества, антимикробные и др. вещества - они придают получаемому меду характерные особенности.
Виды меда:
Майский (или несколько по-другому раннелетний) - золотисто - желтого цвета, обладает замечательными вкусовыми и лечебными качествами, относиться к наивысшим сортам, наверное самый лучший сорт меда.
Лесной - по цвету от светло-желтого до темно-коричневого, при кристаллизации дает неоднородную по консистенции и зернистости массу.
Луговой - золотисто-желтого или желтого с коричневым, обладает приятным вкусом и ароматом, имеет широкий диапазон терапевтического воздействия на человеческий организм.
Пыльцу вырабатывают так называемые пыльники, которые окружают пестик цветка, находящийся в центре. Чтобы из цветка мог появиться плод, должно произойти опыление, то есть элементы пыльцы, которые являются мужским началом, должны попасть на рыльце пестика и прорасти на нем. Опыление цветка берут на себя пчелы, но причиной тому является не их забота о цветах, а соображения жизнедеятельности собственной пчелиной семьи; эта цветочная пыльца ,прошедшая сложное превращение в сотах, служит кормом для пчел и личинок.
8
Этот собранный
разноцветный порошок пчелы
Пчёлы являются единственными творцами особенного продукта - прополиса, который наделен множеством очень ценных, даже загадочных особенностей. Прополис пчёлы образуют из клейкой смолы с почек тополя, ольхи, березы и других деревьев, а также производят из смолистых веществ пыльцы, отделяя их перед кормлением личинок. в состав прополиса входят 38-60% растительных смол, до 16% бальзама (около 8% дубильных веществ и 8% эфирных масел ), 8-36% воска, остальное - различные др. вещества. Всего в прополисе идентифицировано 50 веществ и зольных элементов. Из витаминов в прополисе обнаружены токоферол, аскорбиновая и никотиновая кислоты, рибофлавин, тиамин. Встречается и органические ароматические кислоты - бензойная, кофейная, коричная и др.
Прополис используется пчелами для отделки ячеек перед кладкой яиц маткой, зализывании трещин и отверстий в улье. Осенью, когда пчелы готовятся к зиме , они даже заклеивают прополисом леток, оставляя в виде лабиринта проход на 2-3 пчелы. Случается и так, что пчелы зажаливают в улье проникшую туда мышь или другого вредителя и, не имея силы вытащить ее наружу, обмазывают труп прополисом, и так он может пролежать несколько лет не разлагаясь. Благодаря чему в ульях никогда не бывает неприятного запаха разложения (гниения ).
Иногда прополис называют пчелиным бальзамом , и это действительно так. Применение прополиса пчелами в своей жизни и месте, где они живут, яркое тому подтверждение , при исследовании противомикробных свойств прополиса кусок сырого мяса покрывали слоем прополиса и, даже пребывая на солнце, он оставался свежим на протяжении нескольких месяцев.
Исследования свойств прополиса и практика его применения для лечения различных болезней все больше убеждают исследователей в биологической активности прополиса. Он мобилизует защитные функции организма, оказывает пролонгирующее действие на ряд антибиотиков, нейтрализует некоторые бактериальные яды, обладая обезболивающим и ранозаживляющим действием , оказывает противовоспалительный и противомикробный эффект.
ЗАБРУС - это срезанные полоской верхние крышечки запечатанных медовых сотов. Чем же он отличается от воска? Прежде всего своим составом. При запечатывании медовых сотов мед получается намного ароматнее.
9
Это происходит потому, что, запечатывая соты пчелы используют особое вещество, в которое входит секрет восковых и слюнных желез пчел, прополис и пыльца.
И получается что
забрус намного превосходит
Подмор - это тела погибших пчел, которые даже после своей смерти могут приносить пользу человеку. В хитиновом покрове находятся такие ценные вещества как гепарин и гепароиды, они способны подавлять воспалительные процессы, стабилизировать кровяное давление, оказывают целебное действие на систему крови, состояние сосудов. Апитерапия давно считает пчелиный подмор мощным лекарственным, апробированным врачами - апитерапевтами, начиная с 19 века.
Жаренные тела пчел - используются при лечении близорукости по следующей методике: 1 чайная ложка свежего подмора жариться в 50мл растительного масла в течении 5-6 минут, затем остужают и измельчают, принимают внутрь по чайной ложке до еды, запивая молоком, в течении 1-2 месяцев. Курсы лечения можно повторить через 2-3 месяца.
Распар подмора - это распаренные в горячей воде тела пчел, он обычно накладывается на очаг воспаления при мастите и панариции, варикозном расширении вен. Проводиться эта процедура следующим образом: 100г подмора заливают очень горячей, но не кипятком, и настаивается 15 минут, затем полученную массу слегка отжимают через марлю, тройной слой марли накладывают на больной очаг и сверху кладут сверток с отжатыми пчелами, накрывают целлофаном и закрепляют эластичным бинтом, и оставляют этот компресс до остывания.
- Маркетинговый план
- Общая оценка рынка г. Урень
Пчеловодство это непрерывная работа длиной в 56 000 000 лет.
Медоносные пчелы являются реликтовыми насекомыми и в неизменном состоянии существуют на земле уже свыше 56 млн. лет. За столь долгий период они «научились делать» продукты, обладающие высокой биологической активностью, которые позволили им пережить все катаклизмы планеты.
К основным продуктам жизнедеятельности пчел относятся мед, воск, перга, прополис, маточное молочко и пчелиный яд.
Именно эти продукты представляют интерес для человека не только с точки зрения лекарственной ценности, но и как продукты повседневного питания (мед, перга). Издавна известно, что регулярное потребление меда способствует повышению жизненного тонуса, силовой выносливости и творческой активности человека.
10
Статистика отмечает пропорциональную зависимость между потреблением меда на душу населения в год и производительность труда.
Мед -продукт, вырабатывающий пчелами.
В последние годы в секторе пчеловодства экономики произошли существенные изменения, которые определяют ее дальнейшее развитие на 3 - 5 лет. На сегодняшний день литр меда у нас стоит 290-00 рублей. В среднем от одной семьи в нашей местности за сезон можно получить около 30кг.( 20 литров) товарного меда. Кроме меда в нашей местности пользуется спросом еще, воск, прополис, цветочная пыльца, пчелиный яд, то есть доходы от пчеловодства значительно вырастут.
Место расположения создаваемого фермерского хозяйства "Пасека" находится в густонаселенном муниципальном районе.
По опросу потребителей
большинство покупателей
В настоящее время в районе сократилось фермерское хозяйство по пчеловодству из-за недостаточности средств.
К преимуществам создаваемого фермерского хозяйства по отношению к существующим хозяйствам можно отнести:
категория покупателей на этот товар это жители района, удобство торговли для местных жителей;
широкий ассортимент предлагаемых товаров (мед, воск, перга, прополис, маточное молочко и пчелиный яд), позволяющий приобрести покупки пчеловодства в одном месте;
возможное за счет увеличения оборота и снижения удельных издержек удержание цен на уровне ниже, чем у конкурентов;
- Маркетинговая стратегия
Маркетинговая стратегия проекта направлена на увеличение прибыльности деятельности "Фермер" и эффективности использования земельного участка путем создания современного фермерского хозяйства, предлагающего разнообразный ассортимент продукции пчеловодства повседневного спрос и качества продукции.
Намеченный уровень организации торговли в создаваемом хозяйстве "Пасека" позволяет обеспечить проверенный и удобный уровень обслуживания населения.
Ключевым моментом маркетинговой стратегии проекта является создание фермерского хозяйства и торговли продукцией собственного производства. Такой формат организации хозяйства является наиболее подходящим для нашего района, поскольку он подходит по всем параметрам (климат, местность) необходимыми для ведения фермерского хозяйства и приносит удобство для покупки продукции местным жителям.
11
Фермерское хозяйство, работа которого профессионально организована, является серьезным конкурентом на рынке.
Для успешной реализации проекта предполагает проведение следующего комплекса мероприятий:
- проведение рекламы среди местных жителей с целью информирования круга реальных покупателей;
- обеспечение благоустройства территории;
- осуществление строительства в нормативные сроки и установку «пчело-семей», что позволит обеспечить скорейшее получение прибыли и окупаемость проекта;
- проведение гибкой ценовой политики с предоставлением скидок, в том числе установление специальных скидок пенсионерам и другим социально незащищенным слоям населения;
- Ценовая политика
Размер торговой наценки принят на среднем для рынка г. Уреня уровне и составит 25%.
Планируется проводить гибкую ценовую политику с предоставлением скидок пенсионерам.
- План реализации
Плановый товарооборот после создания фермерского хозяйства на объем продаж составит 7658,00 руб./мес.).
Выход на реализацию продукции предполагается через 3 месяца после начала создания фермерского хозяйства.
4. Организационный план
4.1 Схема подготовки и реализации проекта
Управление осуществляется на основе принципов проектного управления с учетом особенностей каждой стадии (фазы) проекта: подготовительной, инвестиционной и эксплуатационной.
Инициатором и титул держателем проекта является "Фермер".
Инициатор проекта имеет собственные денежные средства в размере 20 процентов от стоимости проекта.
Денежные средства используются для приобретения инвентаря, материалов и услуг по созданию фермерского хозяйства.
4.2 Управление проектом на стадии подготовки проекта
Управление проектом на этой стадии осуществлялось “Фермер”.
В задачу Фермер”, наряду с общим руководством, входит непосредственное выполнение работ по получению разрешительной документации и т.д.
12
Результатом управления проектом на данной стадии должен быть утвержденный бизнес-план, пакет разрешительной документации, свидетельство о государственной регистрации, ТЭО, и подготовленные источники финансирования.
4.3
Управление на стадии
Результатом управления на этой стадии будет полностью налаженное фермерское хозяйство с полным набором предусмотренных проектом деталей при установленной стоимости.
4.4
Управление на стадии
Организацию торговли в фермерском хозяйстве будет осуществлять "Фермер", обладающий достаточным опытом ведения фермерского хозяйства, чтобы осуществлять деятельность и реализовать свою продукции в соответствии с принятыми стандартами.
5. Доходы проекта
Доходы проекта определяются размером товарооборота и принятым уровнем торговой наценки.
Выход на максимальный объем продаж предполагается в течение 3 месяцев после начала ведения фермерского хозяйства.
Доход от организации фермерского хозяйства «Пасека» составит 7658 руб./мес.:
Таблица 2. Доходы проекта
№ п/п |
Наименование показателей |
Значение | |
Сумма, рублей. |
|||
1. |
Доходы (поступление средств) от реализации |
18600,00 |
|
2. |
Привлеченные средства |
73300,00 |
|
3. |
ВСЕГО |
91900,00 |
|
6. Текущие расходы
Текущие расходы, возникающие в ходе организации фермерского хозяйства рассчитаны на основании сложившихся на рынке г. Урень расценок и включают в себя:
расходы на строительство пасечной постройки;
расходы на приобретение малоценных и быстроизнашивающихся предметов (спецодежда, расходные материалы и пр.);
страховые платежи;
расходы на проведение рекламной кампании.
13
Таблица 3. Текущие расходы
№ п/п |
Наименование расходов |
Значение | |
Сумма, рублей. |
|||
1. |
Расходы на пасечную постройку (материалы) |
7100,00 |
|
2. |
Расходы на приобретение «пчело-семей», «плодная матка» |
58400,00 |
|
3. |
Организационно- |
300,00 |
|
4. |
Расходы на инвентарь и прочее |
7500,00 |
|
5. |
ВСЕГО |
73300,00 |
|
7. Финансовый план
7.1. Расчет потребности в финансировании
Потребность в финансировании бизнес- плана создания фермерского хозяйства «Пасека» складывается из суммы финансовых ресурсов, необходимых для: