Способы совершения мошенничества
ВВЕДЕНИЕ
В ст. 44 Конституции Республики Беларусь говорится о том, что государство гарантирует каждому право собственности и содействует ее приобретению. Собственник имеет право владеть и распоряжаться имуществом. Неприкосновенность собственности, право ее наследования охраняются законом. Преступления, методике расследования которых посвящена эта работа, представляют непосредственную угрозу для реализации вышеупомянутых конституционных положений.
Мошенничество имеет длительную историю, в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдывающая их система взглядов. С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира, т.е. профессиональная преступность, а также многие проявления организованной преступности, что следует из анализа использования фальшивых банковских и финансовых документов, деятельности специально созданных для совершения мошеннических операций различных фондов, предприятий и компаний. Это объясняется прибылью указанного криминального промысла. Одна стремительно и умело проведенная операция приносит доход, который покрывает не только все затраты на ее подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами полученными, например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие преступления против собственности.
Мошенничество является преступным посягательством на собственность, в результате которого причиняется имущественный ущерб собственнику. В качестве непосредственного объекта при этом могут выступать денежные средства, товароматериальные ценности предприятий, организаций, учреждений и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы.
В настоящее время при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от иных составов преступлений (кражи, грабежа, разбоя, растраты чужого имущества, обмана потребителей, присвоении чужого имущества, взяточничестве), а также от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода сделок (купли – продажи, займа, поручения, кредитного договора и др.).
Изложенное позволяет сделать вывод, что проблема мошенничества в настоящее время весьма актуальна.
Объект исследования - общественные отношения в сфере расследования мошенничества.
Предмет исследования – научные исследования и учебные материалы, посвященные тематике расследования мошенничества.
Цель исследования – изучить понятие мошенничества и способы его совершения, а также непосредственно рассмотреть особенности и тактику проведения отдельных следственных действий.
Основными методами
исследования являются
Задачи исследования :
1) раскрыть понятие и признаки мошенничества;
2) охарактеризовать способы совершения мошенничества;
3) дать представление
об организации расследования
мошенничества на
4) рассмотреть особенности
и тактику проведения
ГЛАВА 1 КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА,ПОДЛЕЖАЩИЕ ДОКАЗЫВАНИЮ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ МОШЕННИЧЕСТВА.
В соответствии с законодательством, действия, предусмотренные ст.209 УК Республики Беларусь, принято понимать как мошенничество, которое с уголовно-правовой точки зрения трактуется как завладение имуществом, либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием [13, с.126].
Прежде чем осветить криминалистическую характеристику мошенничества, необходимо предварительно раскрыть понятие криминалистической характеристики преступления и ее элементов.
Первое развернутое
представление о
В целом, криминалистическую характеристику преступления можно охарактеризовать как совокупность (систему) таких данных о нем, которые способствуют раскрытию преступления, имеют познавательно-поисковое, криминалистическое значение [1 ,c.126].
Важным является то, что криминалистическая характеристика вытекает не из общего понятия преступления, а складывается на основе изучения и научного обобщения криминальной практики, материалов о совершенных преступлениях и выражает типичные криминалистические особенности различных видов преступлений, преступления совершенных в определенный период времени в пределах данного региона или в стране в целом.
В качестве элементов, составляющих содержание криминалистической характеристики преступления можно выделить:
1. типичные следственные ситуации применительно к данному виду преступлений;
2. сведения о предмете преступного посягательства;
3. совокупность данных, характеризующих способ его совершения;
4. совокупность данных о материальных следах преступления, их особенностях и локализации;
5. совокупность сведений о типичных реальных последствиях той или иной группы преступлений;
6. обобщенные данные о связях преступлений между собой;
7. обобщенные сведения о способах сокрытия преступлений;
8. обобщенные данные криминалистических особенностей соучастия в преступлении;
9. обобщенные данные о наиболее распространенных мотивах и целях преступления;
10. совокупность сведений
о типичных обстоятельствах,
Наиболее типичными следственными ситуациями, применяемыми к данному виду преступлений , являются:
1) лицо, совершившее мошенничество, задержано с поличным на месте совершения преступления или сразу после этого;
2) лицо, совершившее мошенничество, не задержано, но потерпевший располагает о нем достаточной информацией (а иногда хорошо знает мошенника);
3) лицо, совершившее мошенничество, не задержано, информация о нем весьма незначительна [8 ,c.95].
Элементы криминалистической характеристики различных видов преступлений находятся между собой в различных соотношениях: в одних характеристиках некоторые элементы преобладают, имеют большое криминалистическое значение, в других - они его утрачивают [6, с.30].
Относительно
Предметом преступного посягательства чаще всего выступают деньги (75%, причем в последние годы значительно выросли суммы ущерба), иностранная валюта, дефицитные промышленные товары, продукты питания, спиртные напитки, теле- видеоаппаратура, предметы антиквариата, произведения искусства, транспортные средства и др. Однако, помимо имущества, предметом преступного посягательства нередко выступает право на чужое имущество как юридическая категория. Оно может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Причем с момента получения мошенником документа, на основании обладания которым он приобретает право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном выражении.
На этапе подготовки к совершению мошенничества разрабатывается схема проведения мошеннической операции, проводятся операционные и технические мероприятия, направленные на обеспечение возможности ее практической реализации. [1 ,c.225].
При разработке схемы проведения мошеннической операции выбирается оптимальный, с точки зрения мошенников, вариант действий с учетом всех объективных и субъективных факторов. Выбор схемы операции, во всех случаях, производится исходя из ее потенциальной возможности обеспечивать преступникам получение прибыли не только многократно превышающей вложенные ими средства, но и оправдывающей риск привлечения к уголовной ответственности [1 ,c228].
К числу организационных подготовительных мероприятий можно отнести регистрацию коммерческого предприятия, открытие счетов в коммерческих банках, аренду офиса фирмы, склада для товаров, рекламу фирмы и предлагаемых ею условий, наем персонала на работу, установление деловых связей и контактов на коррупционной основе, поиск потенциально предрасположенных к обману жертв (запущенные долговые обязательства, кризис сбыта продукции или недостаток оборотных средств), другие меры в зависимости от учета всей совокупности обстоятельств совершения преступления избранным способом.
Технические подготовительные
мероприятия связаны с
Основная задача подготовительного этапа - создание необходимых условий для успешного осуществления всех мероприятий последующих этапов мошенничества.
Для характеристики способа совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используются словосочетание «путем обмана или злоупотребления доверием».
В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве способ действий носит информационный характер, либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной.
Способ завладения имуществом при мошенничестве своеобразен: преступник прибегает к обману лиц, во владении или в ведении которых находится имущество, в результате чего они, будучи введены в заблуждение, добровольно передают имущество преступнику, полагая, что последний имеет право его получить. При злоупотреблении доверием имущество может находится и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми отношениями (например, договора проката), либо в связи с личными отношениями между лицом, которому принадлежит имущество, и виновным (например, передача имущества в долг, на временное хранение и т.п.). «Во всех случаях преступник, обманывая, обращает имущество в свою пользу без намерения вернуть данное имущество или возместить его стоимость».
Действующий УК РБ не дает понятия обмана, хотя в примечании к ст. 187 УК 1922 года, устанавливавшей ответственность за мошенничество, давалось определение понятия «обман»: «Обманом считается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». Это определение не было воспроизведено в последующем законодательстве, но до настоящего времени играет важную роль в теории уголовного права и судебной практике. Т.е. можно говорить об активном обмане (сообщение ложных сведений) и о пассивном обмане (заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно).
При активном обмане ложные сведения, об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находится в причинной связи с фактом получения виновным имущества, т.е. должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу.
Мошеннический обман может выразиться в совершении конклюдентных действий, порождающих заблуждение потерпевшего по поводу передачи имущества виновному. Такими принято считать: использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права его носить, и завладения на этом основании имуществом ( например, лицо или лица под видом работников милиции изымают деньги в учреждении якобы в качестве вещественных доказательств по уголовному делу); пользование заведомо неправильными приборами и механизмами измерения; изменение внешнего вида, формы или свойств различных предметов и выдача их за другие предметы в целях завладения имуществом (например, продажа музею подделки ценной картины) и т.п. Такие мошеннические обманы встречаются достаточно часто.
В мошенническом обмане следует отличать форму и содержание. Содержание обмана составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего (при активном обмане), либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества при (пассивном обмане). Обман может касаться отдельных предметов (их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т.д.), личности (ее различных свойств и правовых характеристик) виновного или других граждан, различных событий и действий. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Ложное обещание – это непросто искажение «фактов будущего», но и одновременно ложное сообщение о своих подлинных намерениях в настоящем.
Предлагаемая группировка весьма условна, так как нельзя дать исчерпывающей классификации всех видов мошеннических обманов по содержанию, которое не ограниченно определенным кругом обстоятельств, а обман при мошенничестве нередко может касаться нескольких обстоятельств одновременно.
Под формой мошеннического
обмана понимается форма, которую виновный
избирает для выражения своего суждения
о существенном обстоятельстве сделки.
Произнесенные человеком слова
или сделанный им жест могут выражать
утверждение или отрицание
Форма мошеннических обманов довольно разнообразна. Искажение истины (активный обман) может быть словесным (в виде устного или письменного сообщения), либо заключается в совершении различных действий: фальсификация предмета сделки, применение шулерских приемов при игре в карты или в «наперсток», подмена отсчитанной суммы фальсифицированным предметом, напоминающим пачку денег («куклой»), внесение искажение в программу ЭВМ и т.п.
Можно выделить пять общих типичных способов обмана, характерных для мошенничества.
1. Виновный выдает
себя за лицо, имеющие право
на получение имущества,
2. Изменяет внешний вид предмета и ( или) выдает один предмет за другой (обман в предмете).
3. Получает плату за работу, выполнить которую не намеривался ( обман в намерениях).
4. Обман в обстоятельствах, которые для данного случая являются существенными.
Что касается мошенничества, направленного на завладение имуществом физических лиц, то они могут совершаться в местах купли-продажи необходимых преступнику вещей, по месту его жительства и работы, на вокзалах и в ресторанах и т. д.
Сложные способы мошенничества
могут реализовываться в
Пытаясь войти в доверие к потерпевшему, мошенники посещают его дома, на службе, приглашают в ресторан, демонстрируют ему свои мнимые знакомства, необходимые для совершения «сделки». Финальный же акт преступления - завладение имуществом - может совершаться совсем в других местах.
Время совершения мошеннических посягательств может быть связано со временем деятельности организаций и предприятий. В большинстве своем мошенничества происходят в дневное время[6 ,c.95].
Нередко мошенничество представляет совокупность приемов и операций, выполняемых в течение довольно продолжительного периода, состоящего из нескольких временных отрезков.
Обращаясь к характеристике личности мошенников, необходимо привести их общую классификацию, основанную на детальном изучении практики. Она имеет следующий вид:
1. мошенники-гастролеры,
постоянно разъезжающие, совершающие
преступления группой,
2. мошенники, не имеющие постоянного места жительства и работы, неоднократно судимые за мошенничество и другие преступления против собственности;
3. мошенники-рецидивисты, совершающие в основном мелкие мошенничества, чаще всего их жертвами становятся частные лица;
4. мошенники «по ошибке»,
совершающие мошеннические
Мошенники – своего рода элита преступного мира, талантливые артисты, находчивые и изворотливые, проворные в действиях, нешаблонно мыслящие. Они, так называемые «белые воротнички», образованы, не злоупотребляют спиртным и наркотиками, отличаются психологической устойчивостью, оптимизмом, конформизмом, самоконтролем, добротой и отзывчивостью . По своим чертам характера они не похожи на других корыстных преступников. В большинстве случаев мошенничество совершают лица зрелого возраста, которым присущи такие черты, как изворотливость, хитрость, богатая фантазия, знание некоторых сторон психологии и человеческих слабостей, умение вступать в контакт, привлечь к себе внимание, заинтересовать людей, произвести благоприятное впечатление. Они умело подмечают особенности характера и мотивы поведения людей. Определив изъян будущей жертвы, тонко ведут ее психологическую обработку, внушая полезность навязываемой сделки и различными способами укрепляя доверие к себе. Опытные мошенники стараются не привлекать к себе внимания со стороны правоохранительных органов. Таким образом, можно сказать, что личность мошенника вызывает определенные сложности в ходе расследования. «Светлые головы» ассоциируются у нас с преуспевающими людьми, среди которых, к сожалению, много криминальных элементов[8 ,c.67].
В последнее время
все большее число мошенничеств
совершается организованными
Характеризуя личность потерпевших, нужно иметь в виду, что нередко они сами, движимые корыстными побуждениями и стремлениями обойти существующий порядок, действуют нечестным путем, в результате чего становятся жертвами мошенников. С другой стороны, жертвами мошенников довольно часто оказываются люди простодушные, излишне доверчивые или неискушенные [8 ,c.78].
Обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию при расследовании мошенничества:
1. Являются ли действия, о которых заявлено, преступными, если да, то являются ли они мошенническими. При мошенничестве потерпевший сам добровольно отдает преступнику ценности или деньги и может возникнуть вопрос, будут ли мошенничеством конкретные действия преступника. Например, мошенник, войдя в доверие к пассажиру на вокзале и получив на хранение его вещи, воспользовавшись отсутствием хозяина, похищает их и скрывается. В данном случае имеет место кража, а не мошенничество, так как здесь нет воли потерпевшего на передачу ценностей;
2. Время совершения преступления (необходимо для организации розыска по «горячим следам», проверки алиби подозреваемого);
3. Место совершения преступления (необходимо для организации профилактической и оперативной работы, решения вопроса о территориальной подследственности). Уяснение места и времени совершения мошенничества позволяет выявить очевидцев, а иногда и других потерпевших;
4. Способ и используемые при этом средства мошенничества. С помощью этих сведений можно выяснить, не совершены ли другие мошенничества аналогичным способом, кто их мог совершить. Кроме того, установление способа мошенничества позволяет выдвинуть версии о лицах его совершивших, определить возможные места нахождения следов преступления;
5. Кто совершил преступление, сколько было мошенников, их приметы, каковы были их действия в момент совершения преступления, виновен ли в совершении преступления подозреваемый и каковы обстоятельства, влияющие на степень и характер его ответственности;
6. Характер и размер ущерба. В ходе расследования устанавливается, каким имуществом завладел преступник. Приметы похищенного имущества облегчают его розыск, а стоимость влияет на квалификацию преступления;
7. Обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества. В соответствии со ст. 90 УПК РБ при производстве дознания или предварительного следствия органы уголовного преследования обязаны выявлять причины и условия, способствовавшие совершению преступления [16, с.126].
Таким образом, криминалистическая характеристика мошенничества включает в себя способы совершения преступления, условия, в которых совершаются преступления и особенности обстановки, обстоятельства, связанные с непосредственными объектами преступных посягательств, с субъектами и субъективной стороной преступлений, связи преступлений конкретного вида с другими преступлениями и отдельными действиями, не являющимися уголовно наказуемыми, но имеющими сходство с данным преступлением по некоторым объективным признакам, взаимосвязи между вышеуказанными группами обстоятельств .
ГЛАВА 2 ОРГАНИЗАЦИЯ РАССЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ
2.1Организация
расследования мошенничества
Из практики известно, что чаще всего уголовные дела о мошенничестве возбуждают по материалам задержания преступника с поличным или по заявлениям потерпевших о совершенном мошенничестве, когда преступник скрылся.
При рассмотрении типичных следственных ситуаций, необходимо учитывать, что расследование преступления осуществляется в конкретных условиях времени, места, окружающей его среды, взаимосвязях с другими процессами объективной действительности, поведением лиц, оказывающихся в сфере уголовного судопроизводства, и под воздействием иных, порой остающихся неизвестными для следователя факторов. Эта сложная система взаимодействий образует в итоге ту конкретную обстановку, в которой действуют следователь и иные субъекты, участвующие в доказывании, и в которой протекает конкретный этап расследования.
Конкретная следственная ситуация, в которой начинается расследование, определяет перечень первоначальных следственных действий и их очередность. Следственная ситуация характеризуется прежде всего объемом и достоверностью исходной информации. Наиболее типичными следственными ситуациями, с которыми приходится сталкиваться при расследовании мошенничества, являются:
1) лицо, совершившее мошенничество, задержано с поличным на месте совершения преступления или сразу после этого;
2) лицо, совершившее мошенничество, не задержано, но потерпевший располагает о нем достаточной информацией (а иногда хорошо знает мошенника);
3) лицо, совершившее мошенничество, не задержано, информация о нем весьма незначительна [8 ,c.95].
Для первой ситуации характерны следующие первоначальные следственные действия: личный обыск задержанного; допрос задержанного; обыск по месту жительства задержанного; допрос потерпевшего [8 ,c.100].
При второй ситуации необходимо
провести допросы соседей заподозренного
лица, сослуживцев, родственников и
знакомых с целью выявления его
местонахождения, наложить арест на
почтово-телеграфную
Направления расследования в третьей ситуации определяются необходимостью выявления максимального объема информации о личности мошенника и в конечном счете его установления. Характер и содержание следственных и оперативных мероприятий в значительной степени зависят от периода времени, прошедшего с момента совершения мошенничества до поступления сообщения о нем. Когда он незначителен, после опроса заявителя сразу же осуществляют мероприятия по розыску преступника (преступников) по горячим следам, аналогичные тем, которые проводятся при расследовании других преступлений (предъявление потерпевшему и свидетелям фотоальбомов с изображением мошенников, состоящих на учете в органах внутренних дел, составление субъективного портрета лица, совершившего мошенничество и др.), тиражированным в нужном количестве экземпляров портретом обеспечиваются работники уголовного розыска, а в необходимых случаях — и сотрудники ГАИ, а также сотрудники предприятий, где мошенник может совершить аналогичное преступление [8 ,c.106].
Когда в ходе розыска мошенник не был установлен или с момента совершения преступления истек большой срок, существенную помощь может оказать информация, содержащаяся в криминалистических учетах. С их помощью могут быть решены следующие задачи:
1) по способу совершения мошенничества можно получить сведения о личности преступника;
2) установление личности преступника, оставившего свои отпечатки пальцев на месте происшествия;
3) по дактилоскопическому учету можно установить личность обвиняемого, скрывающего свои подлинные фамилию, имя, отчество.
При расследовании мошенничества, круг типичных общих версий сравнительно невелик:
— мошенничество
совершено при обстоятельствах,
— мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается;
— мошенничества не было, заявитель сообщил ложную информацию (инсценирует мошенничество). Такой прием злоумышленники используют, например, с целью ознакомления с фотоснимками лиц, состоящих на учете как мошенники, чтобы определить, насколько свободно преступная группа может действовать в данном городе или районе [8 ,c.115].
Среди частных версий на первоначальном этапе расследования наиболее типичны: о личности мошенников (совершено ли оно одним лицом или в группе, не является ли мошенник «гастролером» либо жителем другого населенного пункта, судим ли он ранее за совершение аналогичного преступления и др.); о местах хранения и сбыта имущества, полученного путем мошенничества; об обстоятельствах мошенничества и размере ущерба (так как потерпевшие, преследовавшие корыстные, незаконные цели, могут не сообщить всей правды об обстоятельствах события или истинном размере ущерба — особенно когда хотят скрыть источники приобретения имущества, переданного мошенникам)
2.2Установленый целями и условиями способ совершения мошенничества.
Способы совершения мошенничества, являются центральным элементом криминалистической характеристики этого преступления, используются при выдвижении следственных версий и планировании, особенно на первоначальном этапе расследования. Хищение путем мошенничества имеет материальный состав. Оно признается оконченным с момента завладения чужим имуществом.
Способы совершения мошенничества делят на способы завладения личным имуществом и иным имуществом. Перечислить все способы совершения мошенничества практически невозможно, так как его содержание могут составлять самые разнообразные действия, в зависимости от личности мошенника. Отметим наиболее распространенные в последние годы способы: