Сущность, формы проявления инфляции, ее социально-экономические последствия

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И  НАУКИ

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

НОВОСИБИРСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ

ЭКОНОМИКИ  И  УПРАВЛЕНИЯ  «НИНХ»

          Институт  Экономики

          Кафедра   Банковского дела

КУРСОВАЯ  РАБОТА

Сущность, формы проявления инфляции, ее социально-экономические последствия

Учебная дисциплина : Деньги, Кредит, Банки

Наименование  направления (специальности, профиля подготовки):  финансы и кредит

Ф.И.О студента:

Номер группы:

Номер зачетной книжки

Дата регистрации курсовой работы кафедрой ____________

Проверил:

Оценочное заключение:

Новосибирск   2013

Содержание

Введение

В повседневной жизни  порой приходится повторять слово  «инфляция», причем не всем и не всегда понятно его значение. Этим термином оперируют в своей деятельности экономисты, пытаясь описать экономическую ситуацию в стране. Что же это за явление, и как вычислить коэффициент инфляции? Вопрос заслуживает детального изучения.

Инфляцией называется обесценивание  денег при сохранении среднего дохода населения. Из-за постоянного и быстрого подъема цен на услуги, продукты снижается покупательская способность денег. Для измерения инфляции применяют статистические показатели изменения индекса цен на товары, включенные в ВВП. В экономике он именуется дефлятором ВВП. Этот показатель позволяет выяснить, за счет чего происходит рост ВВП: из-за роста продукции или подъема цен.

Чтобы выявить ее численную  характеристику, вычисляют коэффициент инфляции, для чего необходимо учитывать стоимость, которую имеет потребительская корзина. В это понятие включаются самые необходимые товары, услуги и продукты, которые нужны человеку, чтобы удовлетворить его основные потребности. Состав потребительской корзины меняется в соответствии с состоянием экономики. Если она содержит минимальный набор товаров, тогда ее называют минимальной потребительской корзиной.

В связи с этим, основной целью  данной работы является рассмотрение вопросов, связанных с сущностью  инфляции и её социально-экономическими последствиями, а также  проблем инфляции в России.

Для реализации поставленной цели были выделены следующие задачи:

• Теоретическое обоснование инфляции;
• Анализ инфляции в России;
• Последствия инфляции;
• Методы борьбы с инфляцией.

Работа состоит из трех глав. В первой главе рассматриваются теоретические аспекты инфляции. Вторая глава посвящена анализу инфляции в Российской Федерации в настоящее время. В третьей главе идет речь о последствиях инфляции, а также о способах ее предотвращения.

В работе были использованы, главным  образом, такие источники как  учебные пособия Лаврушина О.И., Жукова Е.Ф., Эриашвили Н.Д., Корниенко О.В. Также была использована периодическая печать: журналы «Вопросы экономики» и «Экономист». Ресурсы интернета: www.cbr.ru/; www.iguru.ru/.

1. Экономическая сущность инфляции

1.1. Понятие и сущность инфляции

Термин «инфляция» (от лат. inflation - вздутие) впервые ввёл в оборот в 1864г. Американский экономист А. Делмар. Первопричина инфляции состоит в нарушении равновесия между денежной массой и товарным покрытием. [8, c. 172] Эта ситуация может возникнуть как из-за резкого сокращения производства, так и в связи с попыткой государства расплатиться со своими долгами посредством запуска печатного станка.

В экономической литературе нет  однозначного подхода к определению  понятия «инфляция». Много лет  проводятся дискуссии о том, является ли она чисто монетарным (денежным) или не только монетарным явлением. Предлагаемые подходы к определению инфляции трактуют её так:

• Повышение среднего уровня цен [17, c. 372];
• Обесценение денег, снижение их покупательной способности за счет переполнения финансовых каналов бумажными деньгами [14, c. 85];
• Явление не только денежное, но и связанное с реальной экономикой, когда обесценение денег, падение их покупательной способности, вызывается не только ростом цен, но и товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг[7, c. 99]

Реально происходящие инфляционные процессы связаны как с устойчивым ростом общего уровня цен, так и с обесценением денег. Однако обесценивание денег во время инфляции происходит по отношению к золоту, товару или иностранной валюте, а цены на различные товары поднимаются неравномерно: одни повышаются, другие остаются относительно стабильными или даже понижаются. Кроме того, не всякое повышение цен вызывается инфляционными причинами. Цены могут расти в результате повышения качества продукции, изменения приоритетов общественных потребностей  и других неинфляционных причин.[5, c. 72]

Существует и несколько иной взгляд на природу инфляции, что  вполне естественно, ибо инфляция представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Как считают некоторые экономисты, под инфляцией следует понимать повышение общего уровня цен в экономике. Полемизируя с этой точки зрения, П. Хейне писал, что не следует забывать: изменяются цены не только товаров, но и измерителей их ценности, т.е. денег. Инфляция – это не увеличение размера предметов, а уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся. Он обращает внимание на то, что в условиях натурального обмена (при отсутствии денег) мы никоим образом не столкнулись бы с инфляцией, одновременное повышение всех цен было бы логически невозможно. [19, c. 487]

Бесспорно одно: падение покупательной  способности денег и повышение  цен теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция – это снижение покупательной  силы денег и, можно сказать, это повышение денежных цен на блага.

1.2. Формы проявления инфляции

При рассмотрении такого феномена, как инфляция необходимо различать сущность инфляции и формы  её проявления. Поэтому сущностью  инфляции является наличие в обращении  «лишних» денег, приводящее к их обесценению, а первой формой её проявления является рост цен. Рост цен не всегда может однозначно свидетельствовать о негативном влиянии инфляционных процессов на жизненный уровень трудящихся, в частности, если повышение сопровождается компенсирующим их ростом денежных доходов.

Инфляцию следует рассматривать как болезнь всего хозяйственного механизма, которая отражается на всех социальных и экономических параметрах. Она, прежде всего, влияет на рост цен. Но инфляция есть причина, а рост цен -  следствие, хотя инфляционный рост цен связан с формами обесценения денег, которые можно подразделить на открытые и скрытые.

Об открытой форме  инфляции можно говорить тогда, когда  статистически установлен факт повышения уровня цен, к ней относят рост цен на продукцию.

Скрытая форма  инфляции представляет собой такое обесценение денег, когда за их прежнее количество потребитель приобретает меньше продукта и худшего качества.[14, c. 96]

Второй формой проявления инфляции выступает снижение курса национальной валюты по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности. Этот признак инфляции менее показателен, поскольку курс валюты определяется множеством курсообразующих факторов. [5, c. 74]

1.3. Основные типы инфляции

Основные причины  инфляции, витиевато переплетаясь и тесно взаимодействуя, порождают разные типы общего роста цен, иногда именуемые концепциями инфляции, а именно инфляцию спроса и инфляцию издержек.[9, c. 75]

Инфляция спроса.

Традиционно  изменения  в  уровне цен объясняются  избыточным совокупным спросом.  Экономика  может  попытаться  тратить  больше,  чем она способна производить.  Производственный сектор  не  в  состоянии  ответить  на этот избыточный  спрос  увеличением  реального объема продукции, потому что все имеющиеся  ресурсы  уже  полностью  использованы.  Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает  инфляцию  спроса.  Суть  инфляции  спроса иногда объясняют одной фразой:  «Слишком  много денег охотится  за  слишком  малым  количеством товаров». [12]

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

1. Милитаризация  экономики и рост военных расходов. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса, а как следствие - увеличению денежной массы. Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи эмиссии неразменных банкнот центрального банка. С мая 1993 года РФ перешла от второго способа к первому, и началось покрытие дефицита госбюджета РФ за счет размещения на рынке государственных краткосрочных обязательств (ГКД).

3. Кредитная экспансия  банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994 года объем кредитов, предоставленных  Банком России правительству,  составил 27665 млрд. руб. или 38,9% его сводного баланса.

4. Импортируемая инфляция. Это эмиссия  национальной валюты сверх потребностей  товарооборота при покупке иностранной  валюты странами с активным  платежным балансом.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую  промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительные денежный эквивалент. [16, c. 125]

Инфляция издержек.

Инфляция,   вызванная   ростом   издержек   производства  или  уменьшением совокупного  предложения.  Инфляция  может  также  возникнуть в результате изменений издержек и предложения на рынке. Теория  инфляции,  обусловленной  ростом издержек,  объясняет  рост цен такими  факторами,  которые  приводят  к  увеличению издержек  на единицу продукции.  Издержки  на  единицу  продукции - средние издержки при данном объеме производства, такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на  количество произведенной продукции:

                                                           общие затраты

Издержки на единицу  продукции = ---------------------------------------

                                               количество единиц продукции

Повышение издержек на единицу продукции в экономике  сокращает прибыли и объем  продукции,  который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен.  В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики.  Это  уменьшение  предложения, в свою очередь, повышает уровень цен.  Следовательно,  по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивают цены, как это происходит при инфляции спроса. [9, c. 203]

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования:

1. Лидерство в ценах. Оно наблюдалось  с середины 60-х годов до 1973 года, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентировались на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

2.Снижение роста производительности  труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то в 1974-1980 г.г.- 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1% . Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран, решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

3.Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом  производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на продукцию сферы услуг во второй половине 60-х - начале 70-х годов стимулировало заметное удорожание: в промышленно развитых странах рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышая рост цен на остальные товары.

4. Ускорение прироста  издержек и особенно заработной платы на единицу продукции Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль "заработная плата - цены".

5. Энергетический кризис. Он вызвал  в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы - более 12%. [14, c. 148]

2. Анализ инфляции в РФ

2.1 Инфляционные процессы в РФ с 1992 по 2012 гг.

Инфляция в России имеет сложный  характер и подвержена влиянию многих факторов. Одни из них оказывают  воздействие в долгосрочном периоде, другие — на коротком отрезке времени. Отдельные факторы носят эпизодический  характер, но тоже оказывают сильное воздействие. На протяжении всего постсоветского периода состав факторов, определяющих поведение ИПЦ и характер их влияния на инфляцию, постоянно менялся. Между тем результаты многих исследований свидетельствуют, что самым важным фактором, задающим тон в динамике инфляции на всем временном интервале, являются колебания денежной массы.

При анализе динамики инфляции в  постсоветский период традиционно выделяют три временных интервала: февраль 1992 — февраль 1995; март 1995 —сентябрь 1998; октябрь 1998 — по настоящее время. В каждом из них цены формировались но своим законам. Структурные сдвиги, происходившие в экономике на рубеже этих временных интервалов, существенно повлияли на устойчивые взаимосвязи между основными макроэкономическими показателями.

Рассмотрим динамику инфляции в России за весь постсоветский период. Анализ инфляции с февраля 1992 г. по февраль 1995 г. Данный временной интервал характеризовался небывало высокими темпами инфляции и денежной массы (рис. 1).

Рисунок 1 - Динамика инфляции и денежной массы, 1992—1995 гг., в % к соответствующему периоду предыдущего года

Анализ инфляции с марта 1995 г. по июль 1998 г. Данный временной интервал характеризуется непродолжительной стабилизацией основных макроэкономических процессов, прежде всего инфляции. Существенно замедлились и темпы роста денежной массы (рис 2).

Рисунок 2 - Динамика инфляции и денежной массы, 1995—1998 гг., в % к соответствующему периоду предыдущего года

Основным фактором, определяющим динамику ИПЦ на данном этапе, являлся номинальный обменный курс рубля к доллару.

Анализ инфляции с октября 1998 г. по июнь 2007 г. позволяет сделать вывод о нестабильности коэффициента эластичности на всем посткризисном интервале. Если оценить значение коэффициента на раннем и более позднем посткризисных периодах, приходим к выводу, что влияние денежных факторов на инфляцию в последние годы несколько ослабло. И связано это прежде всего с функционированием Стабилизационного фонда. При этом инфляционные процессы стали носить более инерционный характер (рис. 3).

Рисунок 3 - Динамика инфляции и денежной массы, 1998—2007 гг., в % к соответствующему периоду предыдущего года

Так, на раннем посткризисном  этапе (до 2003 г.) краткосрочное влияние  денежной массы на инфляцию оценивалось в пределах 0,13, а суммарный эффект с учетом лагированной инфляции — 0,24. На более позднем посткризисном этапе воздействие монетарных шоков на цены оценивается в пределах 0,06 и 0,15 соответственно.

Потребительская инфляция в феврале 2012 г. замедлились до 0,4% (0,5% - в январе, 0,8% - год назад), что практически повторяет значения прошлых месяцев (с октября 2011 года – прирост по 0,4-0,5% ежемесячно). За годовой период в феврале показатель инфляции снизился до 3,7% против 4,2% в январе.

Из-за переноса индексации цен и тарифов на регулируемые на федеральном уровне товары (услуги) естественных монополий, регулируемые тарифы на платные услуги в январе-феврале не росли, за счет чего на платные услуги, оказываемые населению, прирост цен в феврале также был нулевым (с начала года 0,2% против 4,9% год назад). Вклад в инфляцию платных услуг с начала года составил всего 0,05 п.п., при этом вклад услуг ЖКХ – отрицательный (-0,1 п.п.). Некоторый прирост цен отмечен на рыночные услуги (медицинские, организаций культуры и т.д.), что внесло в инфляцию января-февраля 0,06 п.п.

Положительное влияние  на замедление инфляции в феврале  оказал сохраняющийся с середины 2011 года умеренный рост цен на продовольственные  товары. В феврале прирост  составил 0,7% (0,8% - в январе, 1,5% – с начала года), что почти в два раза ниже прошлогодних показателей февраля 2011 г. (1,2%). Низкая ценовая динамика в последние полгода обусловлена выросшим предложением отечественной растениеводческой продукцией по снизившимся ценам и высокой насыщенностью рынков продовольственных товаров.

Рисунок 4 - Динамика цен по отдельным секторам потребительского рынка (прирост цен, в % к предыдущему месяцу)

Непродовольственные товары в феврале дорожали  с  замедлением до 0,3% (0,4% - в январе, 0,8% - с начала года, 1,2% - год назад), на что оказывает влияние рост импорта на фоне укрепления обменного курса рубля в январе-феврале на 5 процентов.

Фактором повышения инфляционного давления со  стороны предложения

являлось ускорение  роста цен производителей в добыче полезных ископаемых в условиях повышения мировых цен на энергоносители.

В то же время, по  оценкам, совокупный спрос оставался ниже уровня потенциального выпуска и не влиял на формирование избыточного ценового давления.

Рост производства сельскохозяйственной продукции, поддержанный 

стабилизацией или снижением мировых цен на аграрную продукцию, благоприятно сказался на ценовой динамике на российском рынке продовольствия.

Цены на продовольственные товары за 2011 г. повысились на 3,9% (за 2010 г.– на 12,9%). В 2011 г. в условиях роста потребительского спроса удорожание непродовольственных товаров и услуг происходило более высокими темпами, чем в 2010 году. За 2011 г. цены на непродовольственные товары увеличились на 6,7% против 5,0% по итогам предыдущего года. По оценке, повышением цен на непродовольственные товары было обусловлено 2,4 процентного пункта, или 38,7% уровня инфляции (в 2010 г. аналогичные показатели составили 1,8 процентного пункта и 20,7%).

В наибольшей степени подорожали табачные изделия и бензин автомобильный, темпы прироста цен на которые составили соответственно 21,1 и 14,9% (за 2010 г. – 19,5 и 6,5% соответственно). По оценкам, их вклад в общее удорожание непродовольственных товаров в 2011 г. составил 1,5 процентного пункта, или 22,3%. За 2011 г. цены и тарифы на платные услуги населению повысились на 8,7% (в 2010г. – на 8,1%). По оценкам, прирост цен и тарифов на платные услуги населению обеспечил 2,3 процентного пункта, или 36,9% общего прироста цен на потребительском рынке (за 2010 г.– 2,1 процентного пункта, или 23,6% уровня инфляции). В 2011 г. ускорился рост цен на большинство видов услуг, учитываемых при расчете базовой инфляции. Более всего подорожали услуги дошкольного воспитания и организаций культуры – на 11,3%.

В 2010 г. удорожание этих видов услуг составило 7,7 и 8,6% соответственно.

Темп прироста регулируемых цен  и тарифов на платные услуги по итогам 2011г. составил оценочно 10,9%, что на 1,3 процентного пункта меньше аналогичного показателя годом ранее. Тарифы на жилищно-коммунальные услуги выросли на 11,7% против 13,0% в 2010 году. Услуги пассажирского транспорта подорожали на 9,1% (в 2010 г.– на 8,7%).

Таблица 1

Инфляция на рынке продовольственных  товаров

Темп удорожания платных услуг  населению по итогам 2011 г. превысил темп прироста цен на товары на 3,5 процентного пункта (в 2010 г. темп прироста цен на товары был выше темпа удорожания платных услуг на 1,0 процентного пункта).

Условия торговли Российской Федерации в 2011 г. по сравнению с предыдущим годом улучшились в результате более существенного роста экспортных цен по сравнению с повышением импортных цен.

При этом в IV квартале цены на энергоносители на мировом рынке снизились по сравнению с предыдущим кварталом.

На  российском рынке цены производителей в  добыче топливно-энергетических полезных ископаемых, в  том числе цены на нефть, за IV квартал возросли, на бензин – снизились. На  мировых рынках продовольственных товаров наметившаяся во II квартале 2011 г. тенденция к снижению цен в IV квартале продолжилась. Для внутреннего потребительского рынка были характерны низкие темпы удорожания продовольствия.

Ценовая конъюнктура на мировых рынках основных товаров российского экспорта в 2011г. была благоприятной для российских экспортеров. Относительно 2010г. мировые цены на энергетические товары в среднем повысились на 36%, неэнергетические товары подорожали на 15%.

Динамика цен на нефть в 2011г. во многом была связана с обострением политической ситуации в странах Северной Африки и Ближнего Востока, долговыми проблемами в еврозоне и США, опасениями рецессии мировой экономики. Высокую волатильность нефтяных цен поддерживала неуверенность инвесторов относительно способности стран еврозоны выйти из долгового кризиса (на фоне понижения суверенных рейтингов стран– членов еврозоны). В конце года одним из факторов роста цен стало обострение ситуации вокруг Ирана. Факторами, сдерживающими повышение цен на нефть, были высокий уровень коммерческих запасов нефти в США, укрепление доллара и снижение прогнозов спроса на нефть в 2012 году. В IV квартале 2011 г. цена на российскую нефть на мировом рынке была на 28,1% выше, чем в том же квартале 2010 г., а в среднем за 2011 г. по сравнению с предыдущим годом она возросла на 40,1%– до 109,6 долл. США за баррель.

Цены на природный газ в 2011 г. продолжали восстанавливаться: в IV квартале его стоимость на европейском рынке относительно соответствующего периода предыдущего года выросла на треть, а в целом за 2011г. относительно 2010 г. он подорожал на 26,9%.

Цены на нефтепродукты были волатильны, однако в целом их динамика соответствовала изменениям цен на нефть. По итогам 2011г. цены на нефтепродукты выросли в среднем на 37,0%. По сравнению с предыдущим годом наиболее высокими темпами повышались цены на дизельное топливо–на 38,0%; мазут и бензин автомобильный подорожали на 36,7 и 33,3% соответственно.

Начавшееся в III квартале 2011г. снижение цен на черные металлы продолжилось в IV квартале (при этом относительно IV квартала 2010 г. они были выше на 14,0%), однако в среднем за 2011г. они сложились на 16% выше, чем годом ранее. Снижение цен на рынке цветных металлов в IV квартале 2011 г. ускорилось, и по сравнению с IV кварталом 2010 г. они были ниже на 14,6%. Однако по итогам 2011 г. цены на них в среднем были на 9,5% выше, чем в 2010 г., при этом медь была дороже на 17,2%, алюминий – на 10,5%, никель –

на 5,1%.

На мировых рынках зерновых культур в IV квартале 2011 г. цены преимущественно снижались. Однако по итогам 2011 г. их уровень был значительно выше, чем в предыдущем году (кукуруза была дороже почти в 1,6 раза, пшеница – в 1,4 раза, ячмень – в 1,3 раза).

На рынках наблюдаемых продовольственных товаров в IV квартале 2011 г. цены в основном понижались. Относительно III квартала 2011 г. возросли цены лишь на говядину и мясо птицы. Несмотря на понижение цен на большинство товаров, в среднем за 2011г. они были дороже, чем годом ранее.

Относительно 2010 г. цены на говядину повысились на 20,6%, на свинину– на 19,6%, на мясо птицы – на 1,8%, сахар-сырец подорожал на 22,1%, сахар белый – на 19,0%, пальмовое масло– на 24,9%.

Условия торговли Российской Федерации в 2011 г. были лучше, чем в предыдущем году, вследствие того что рост экспортных цен превысил рост импортных.

Спрос Рост внутреннего спроса в 2011 г.не препятствовал замедлению роста цен на потребительском рынке:  фактический выпуск товаров и услуг оценивается как близкий к потенциальному уровню.

Во втором полугодии 2011г. потребительская и инвестиционная активность возросла.

Экономический рост был обусловлен в основном увеличением внутреннего спроса.

Внешний спрос на товары российского производства в течение 2011 г. оставался слабым.

2.2 Прогноз параметров инфляции в России на 2013 -2015 гг.

Рост цен на продовольственные  товары может продолжиться и в  I - II кварталах 2013 года. Для обеспечения умеренного роста цен на социально значимые товары, наиболее уязвимого от роста цен на сырье, необходимо будет принять меры по сбалансированию рынков, что будет сдерживать рост цен на продовольствие и инфляцию в 2013 году. Во втором полугодии в случае хорошего урожая мировые и внутренние цены на продовольствие стабилизируются и даже могут начать снижаться (таблица 2).

Таблица 2

Структура роста потребительских  цен в прогнозный период