Сущность и формы проявления инфляции; виды инфляции и ее причины

АВТОНОМНАЯ  НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ЦЕНТРОСОЮЗА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ КООПЕРАЦИИ»

КАЗАНСКИЙ КООПЕРАТИВНЫЙ ИНСТИТУТ (ФИЛИАЛ)

 

Кафедра «Бухгалтерский учет и финансы»

 

 

Курсовая  работа

по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

 

 

на тему: Сущность и формы проявления инфляции; виды инфляции и ее причины.

 

 

Выполнил  студент

1 курса 302 специальности

080105.65 «Финансы и кредит»

Абишев  Р.Р.

 

Руководитель:

к.э.н., доцент Рахимова Г.С.

 

 

 

Поступила на кафедру

    

Возвращена на доработку

    

Допущена к защите

    

Оценка

    

 

Казань, 2011

Содержание

 

Введение 3

1. Определение, виды и  формы проявления инфляции

1.1. Сущность инфляции 5

1.2. Виды инфляции 7

1.3. Методы измерения инфляции 11

1.4. Инфляция в России 13

2. Причины и последствия  инфляции

2.1. Причины инфляции 15

2.2. Факторы, вызывающие инфляцию в России 16

2.3. Последствия инфляции 18

2.4. Проблемы стабилизации денежного оборота в современных условиях  20

Заключение 28

Список использовавших источников 30 

Введение

Переход нашей экономики  на рыночные отношения резко повысил  значение денег. Проблемы денежного  хозяйства становятся основными  и в практических мероприятиях по реконструкции народного хозяйства, и в теоретических исследованиях. Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение указанных вопросов на страницах  экономической прессы, актуальность их не уменьшается. Высокая стоимость  анализа инфляционных процессов, большое  число действующих факторов затрудняют выработку правильной денежной политики.

Как показывает опыт нашей, а также других стран, переход  на рыночные отношения сопровождается быстрым ростом цен, усилением действия инфляционных факторов. Очень важно  правильно оценить, является ли сам  переход на рыночные отношения причиной углубления инфляции или при этих отношениях накопленный ранее инфляционный потенциал получает свое реальное выражение.

Очевидно, что в условиях рыночных отношений возможности  искусственного сдерживания инфляции резко сокращаются. Вместе с тем  непоследовательность в принятии решений  по переходу к рынку, непродуманность  некоторых шагов усугубляют имеющиеся  трудности, усиливают инфляционные процессы.

Опыт многих стран показал, что длительное функционирование централизованного  планирования, как правило, приводит к нарушению сбалансированности материальных и денежных потоков.

В курсовой работе целью  исследования темы является теоретическое  обоснование инфляции.

В соответствии с целью  поставлены следующие задачи:

- выяснить сущность инфляции.

- рассмотреть виды и формы проявления инфляции.

- проанализировать причины, последствия инфляции, антиинфляци-онную политику.

Предмет исследования –  инфляция.

Объект исследования –  цены, деньги.

В структуре работы две главы, заключение, список использовавшихся источников.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Определение, виды и формы проявления инфляции

1.1 Сущность инфляции.

От чего же зависит количество денег, необходимое для обеспечения  товарного обращения? Прежде всего  от суммы цен товаров, которые  подлежат реализации в течение определенного  периода, скажем года. Чем больше товаров, тем больше требуется денежных единиц для их реализации.

Количество денег в  обращении зависит далее от скорости оборота каждой денежной единицы. Это  связано с тем, что одна и та же сумма денег может обслужить  большее или меньшее число  актов купли - продажи.

Превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой товарных цен и появление  в результате этого денег, не обеспеченных товарами, означает инфляцию. Она приводит к росту цен на товары (явному или скрытому). Поэтому индекс цен - один из главных и наиболее наглядных  показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины. Инфляция может  вызываться разными факторами. Это  и выпуск излишнего количества денежных единиц, и отставание производства товаров от роста платежеспособного  спроса, и поступление на рынок  товаров, не пользующихся спросом.

Инфляция - это переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию.[6]

Инфляция - это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы  экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но больше всех страдают люди. Во время инфляции происходит:[11]

1. Обесценивание денег  по отношению к золоту;

2. Обесценивание денег  по отношению к товару;

3. Обесценивание денег  по отношению к иностранной  валюте.

Еще одно определение инфляции мы можем прочитать в современных  американских учебниках.

Инфляция - это повышение  общего уровня цен.[11] Это конечно не означает, что повышаются обязательно все цены, даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Одно из главных больных мест - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Инфляция измеряется с  помощью индекса цен. Вспомним, что  индекс цен определяет их общий уровень  по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для данного  года можно вычислить следующим  образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100%.

   (1)

Для того, чтобы экономика  не переживала инфляционных кризисов:

1. Должно быть постоянное  равновесие государственного бюджета; 

2. Центральный банк должен  вести идеальную политику;

3. Государство не должно  вмешиваться в распределение  доходов; 

4. Страну должны населять  граждане со здоровой рыночной психологией, люди, лишенные   инфляционных ожиданий.

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство  норм прибылей, стимулирует отток  ресурсов из одного сектора экономики  в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

 

1.2 Виды инфляции:

  • Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства. (Дефицит товара)
  • Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
  • Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.
  • Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
  • Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
  • Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
  • Адаптированные ожидания потребителей — изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на товар.[6]

Подавление инфляции характеризуется  внешней стабильностью цен при  активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального  повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное  субсидирование разницы в ценах  для производителя или потребителя  не сокращает предложение, но дополнительно  стимулирует спрос.

 

В зависимости от темпов роста различают:

  • Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
  • Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Для галопирующей инфляции характерны более высокие темпы роста цен чем для умеренной (ползучей) инфляции, но более низкие чем для гиперинфляции. Строго обозначенных параметров галопирующей инфляции нет вследствие того, что инфляционные процессы проявляют себя по-разному из-за различных типов экономических систем, уровня развития страны и т. п. Как правило, галопирующей инфляцией признаётся рост цен на 10—100 % в год, иногда встречаются и другие рамки (10—50 % или 20—100 %). П. Самуэльсон ограничивал галопирующую инфляцию 200 % в год. Характерной особенностью галопирующей инфляции по сравнению с умеренной является то, что при ней возрастают риски, связанные с заключением контрактов в номинальных ценах. В связи с этим при заключении сделок или учитывается рост цен, или же вместо национальной валюты используется стабильная конвертируемая валюта другого государства. Например, в России в период галопирующей инфляции цены на товары и услуги зачастую указывались в долларах США. В отличие от умеренной галопирующая инфляция трудно управляема. Галопирующая инфляция влияет на поведение домохозяйств и фирм, большую роль играют инфляционные ожидания. Каждое повышение цен приводит к росту заработной платы и издержек.
  • Гиперинфляцию. В разных источниках указываются разные критерии. Это может быть рост цен свыше 10 раз (+900 %) в год; более 50 % в месяц (то есть в 129,7 раз год); свыше 100 % за 3 года (то есть свыше 2 % в месяц в течение 3 лет). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.[11]

Рекордные примеры  гиперинфляции[12]

  • Германия (1921-23). В 1923 году инфляция в Германии составляла 3,25×106 процентов (3,25 млн. %) в месяц (то есть цены удваивались каждые 49 часов).
  • Греция во время немецкой оккупации (1941—44). Инфляция составляла около 8,55×109 процентов (8,55 млрд. %) в месяц (то есть цены удваивались каждые 28 часов).
  • Венгрия после окончания Второй мировой войны (1945-46). Инфляция составляла около 4,19×1016 процентов (около 42 млн. миллиардов %) в месяц (то есть цены удваивались каждые 15 часов).
  • Югославия начала 1990-х. Между октябрём 1993 и 24 января 1994 года инфляция составляла около 5×1015 процентов (около 5 квадриллионов, или млн. миллиардов %) ежемесячно (то есть цены удваивались каждые 16 часов).
  • Зимбабве 2000-х. После экспроприации земель белых фермеров в октябре 2008 инфляция составляла 231 миллион процентов в год, (по официальным данным). По неофициальным данным — инфляция составила около 6,5×10108 процентов. Цены удваивались примерно за 1,5 часа.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).[11]

Экономисты из инвесткорпорации Goldman Sachs (один из крупнейших в мире коммерческих банков в кругу финансистов известен как «The Firm») для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция» (аграрная инфляция). Агфляция - процесс опережающего увеличения цены продовольствия и технических культур сельскохозяйственного происхождения по сравнению с общим ростом цен или с ростом цен в несельскохозяйственной сфере.[8]

Высокие темпы агфляции зафиксированы  уже два года подряд. В 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов. В 2007 году его рост составил 41 процент.[10]

На практике это выражается в быстром увеличении цен на продовольствие на фоне сокращения его запасов и  при относительно низком общем уровне инфляции и незначительном росте  заработной платы. В результате этого  на одинаковую сумму денег можно  купить существенно меньше продуктов  питания, ухудшается качество питания  населения. Особенно тяжело это проявляется  в странах и в группах населения  с низким общим уровнем дохода, большая часть которого идёт именно на покупку продовольствия. При дальнейшем ухудшении положения возможен продовольственный кризис и голод неимущих слоёв населения.

 

 

 

 

1.3. Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению  к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует  официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских  цен существует другие методы, которые  позволяют рассчитать инфляцию. Как  правило, используются несколько основных методов:[10]

  • Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
  • Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
  • Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
  • Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров. Ценовой индекс, созданный для измерения общего уровня цен на товары и услуги (потребительской корзины) за определенный период в экономике. Рассчитывается как индекс Пааше и выражается в процентах.

                                      (2)

  • Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют. Согласно теории о паритете покупательской способности на одну и ту же сумму денег, пересчитанную по текущему курсу в национальные валюты, в разных странах мира можно было бы приобрести одно и то же количество товаров и услуг при отсутствии транспортных издержек и ограничений по перевозке.
  • Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода. Определяется путём взвешивания цен двух временных периодов по объёмам потребления текущего периода и отражает изменение стоимости потребительской корзины текущего периода.