Сущность и причины возникновения инфляции, способы ее регулирования

АННОТАЦИЯ

В данной курсовой работе рассмотрены сущности и причин возникновения инфляции; приведены классификации инфляции, выявлены ее социальные последствия на экономику страны.

Проанализированы текущие инфляционные процессы в РФ. Особое внимание уделяется описанию основных инструментов антиинфляционной политики и механизма их действия.

 Работа изложена на 49 страницах компьютерного текста, состоит из ведения, трех разделов, заключения и списка использованной литературы в количестве 25.

Введение

Инфляция – разносторонний процесс, который затрагивает практически все сферы экономики. Она появилась очень давно, некоторые исследователи даже связывают ее возникновение с появлением первых денег. За такой долгий период существования инфляции, человечество очень много узнало о ней и научилось ее контролировать. Раньше регулирование инфляции было незначительным или вообще отсутствовало, однако в современных условиях темп инфляции - это один из главнейших показателей эффективности экономики, требующий к себе особого внимания и отношения.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она имела периодический характер, то сейчас – хронический. Современная инфляция - это многогранный и сложный процесс, который затрагивает различные области экономики, что обусловливает воздействие на темпы роста инфляции не только денежных, но и не денежных факторов.

 В каждой стране  инфляция имеет свои особенности, поэтому она исследуется экономистами  многих государств, однако это  обстоятельство не снижает актуальность  этой темы в настоящее время, напротив, оно способствует обогащения  знаний об инфляции и формированию  различных взглядов на ее возникновение  и развитие.

Темпы инфляции имеют большое значение для любой экономики, однако еще большую важность они приобретают для стран с переходной экономикой.

Целью этой работы является изучение сущности и причин возникновения инфляции, способов ее регулирования. Немаловажно также изучение причин и особенностей протекания инфляционных процессов в РФ.

Задачи данной курсовой состоят из уяснения понятия и причин инфляции, определения ее социальных последствий, описании основных инструментов антиинфляционной политики и механизма их действия, а также из анализа текущих инфляционных процессов в РФ.

Методы исследования: описание, систематизация, классификация, аналитический метод, метод сравнительного анализа, статистический, графический, метод сбора фактов.

АНАЛИЗ СОСТОЯНИЯ ВОПРОСА.

Теоретической и методологической, основой исследования послужили публикации в пресек по изучаемой проблеме, инфляции и антиинфляционной политики в РФ. Использованы федеральные и региональные нормативно-правовые документы. Информационной базой исследования послужили данные Федеральной службы государственной статистики, материалы научно-практических конференций.

Проблемы инфляции в России отражены в работах многих ученных.

В России и других странах, осуществляющих преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс развертывается, как правило, в возрастающих темпах. Это весьма необычный, специфический тип инфляции, плохо поддающийся сдерживанию и регулированию. Инфляцию поддерживают инфляционные ожидания, нарушения народнохозяйственной сбалансированности (дефицит госбюджета, отрицательное сальдо внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность, излишняя денежная масса в обращении). Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики.

Зеленкова А.И. в своей статье «Антиинфляционная политика как один из ключевых элементов государственного регулирования»   считает, что антиинфляционная, в том числе кредитно-денежная, политика в условиях формирования ожиданий оказывает и позитивное и негативное влияние на инфляционный процесс. Ее позитивное влияние зависит от эффективности и обоснованности политики, направленной на сдерживание инфляции.

Негативные последствия политики, по мнению автора, связаны, во-первых, с ее ошибками, некомпетентностью, недостаточной научной обоснованностью, во-вторых, с ее направленностью на использование инфляции для стимулирования экономической конъюнктуры. Небольшая инфляция может стимулировать экономический рост, но может становиться тормозом по мере усиления ее темпа.

В России значительное влияние такого субъективного фактора, как инфляционные ожидания, обусловлено недоверием общества к властным структурам, банкам, финансовому рынку, к рублю.

Питательной почвой этого недоверия, как считает автор, стал шоковый переход к рыночной экономике. Недоверие к обесценивающемуся рублю вызвало уход от него к иностранным валютам, что способствовало долларизации экономики. Объектом недоверия является ошибочная и неэффективная экономическая политика.

В этой связи в России труднодостижимы рациональные инфляционные ожидания, основанные на предвидении, в том числе регрессивные, опирающиеся на предположении возврата к целевому ориентиру после его фактического превышения.

Зеленкова считает, что долгосрочная программа государственного регулирования по снижению темпа инфляции в России должна базироваться на методах не только государственного, но и рыночного регулирования и принципе частного и государственного партнерства в целях разумного сочетания общенациональных и частнособственнических интересов.

В настоящий момент (по состоянию на май 2013 года) основные риски роста инфляции в России, по мнению представителей Банка России, лежат в области монетарных факторов. Инфляция представляется последствием монетарного давления.

Непродовольственные цены и цены на услуги, то есть базовая инфляция без учета продовольствия, ускорились в марте и в апреле 2011 года, они ближе всего стоят к монетарным факторам.

Именно поэтому этот вызов требует мер монетарного реагирования нструментами процентной политики.

За этим стоит, безусловно, и давление со стороны текущего счета платежного баланса, который, в свою очередь, провоцируется высокими нефтяными ценами.

При этом бюджет в последнее время меньше давит на инфляцию, и объем ликвидности в банковской системе становится меньше, что делает инструменты процентной политики более действенными. Также Банк России, возможно, вновь расширит границы валютного коридора.

По мнению автора, в Российской инфляции за период ее истории были присущи все существующие факторы, воздействовавшие на нее в большей или меньшей степени в зависимости от складывавшихся макроэкономических условий. Самые важные, оказывающие влияние в настоящий момент это: дисбаланс государственных расходов и доходов, инфляционные инвестиции, несовершенная конкуренция, импортируемая инфляция и инфляционные ожидания.

В статье «Динамика относительных цен потребительского рынка России, структурные и инерционные эффекты инфляции» Малкина М.Ю., рассматривает теорию денег и их влияние на экономику.

Как считает Малкин, теория денег в настоящее время является тем разделом экономической науки, где в наибольшей степени расходятся направления экономической мысли. Интерпретация последствий экономической политики, объяснение циклических явлений в экономике во 2 многом зависит от принятой концепции денег, понимания их функций и механизмов. В своей эволюции теория денег претерпела несколько этапов, каждое направление мысли вносило новые аспекты в ее изучение, но между тем единства экономических подходов так и не состоялось. Теории денег уделяется внимание не только в экономике, но в других общественных науках, таких как антропология, философия, социология, политология,право и пр.

1 Общая характеристика  инфляции и антиинфляционной  политики.

1. Определение и значение инфляции, ее виды и методы расчета.

 В экономике приоритет  введения термина «инфляция» (лат. inflatio — вздутие) в научный оборот приписывается А. Дельмару, издавшему в 1864 г. в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: бумажный пузырь». Впервые же термин «инфляция» начал употребляться в 70-е годы XIX в. применительно к денежному обращению в Северной Америке, переполненному банкнотами, которые выпускались для ведения гражданской войны. В XIX это понятие начинает употребляться также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получает в ХХ в. сразу после Первой мировой войны.

В наше время под инфляцией понимается обесценивание денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества. Инфляция вызывается, прежде всего, переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы [16, с. 324].

Антиподом инфляции является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на картошку сразу после ее сбора снижаются. Длительная дефляция свойственна немногим странам, например экономика Японии (в пределах −1 %). (Известны примеры, когда политика правительства приводила к длительному периоду снижения розничных цен при постепенном повышении заработной платы (например, в СССР в последние годы жизни Сталина и при правительстве Людвига Эрхарда в Западной Германии начиная с 1948 года). [25]

Наряду с дефляцией и инфляцией существуют также такие понятия, как агфляция (роста цен на аграрную продукцию), стагфляция (ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства) и дезинфляция – снижение темпов инфляции, скорости роста цен. Все эти процессы лишь характеризуют инфляцию с различных сторон.

Инфляцию классифицируют по различным видам и формам. В зависимости от основных признаков выделяют:

1.По формам проявления.

• Открытая инфляция происходит за счет роста цен на производственные ресурсы и потребительские товары. 
• Скрытая (подавленная) форма инфляции становится результатом дефицита, во время которого государство старается удержать цены на прежнем уровне. Товары исчезают с открытых рынков и появляются на теневых по значительно более высоким ценам.

2.По прогнозируемости

• Непредвиденная инфляция, возникающая, когда фактический уровень инфляции превосходит ожидаемый. 
• Ожидаемая инфляции, предполагающая показатели в рамках прогнозов.

3.По темпам инфляции:

• Умеренная инфляция, измеряемая процентами в год, ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным. 
• Галопирующая инфляция, от 20-до 200% в год, считается серьезной экономической проблемой для развитых стран. 
• Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200 - 300% и более процентов в год (при подсчете инфляции за год используется формула "сложных процентов"), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой. 
• Гиперинфляция, измеряемая процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год.

4. По степени сбалансированности:

• Сбалансированная инфляция, когда рост цен происходит одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае в соответствии с ежегодным ростом цен возрастает и ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами. Подобная инфляция слабо влияет на экономику. 
• Несбалансированная инфляция, представляющая собой различные темпы роста цен на различные товары. От нее страдают денежное обращение и система налогообложения.

5. По причинам возникновения 

• Инфляция спроса. Наблюдается в том случае, когда совокупный спрос превышает объем производства. Графически инфляция спроса представлена на рисунке

Рис. 1. Графическая модель инфляции спроса

Инфляция предложения (издержек). Рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен. График инфляции предложения можно увидеть на рисунке 2.

Рис. 2 Графическая модель инфляции издержек

Инфляция не возникает на «пустом» месте. Она является вполне закономерным явлением и к числу важнейших внутренних и внешних причин ее возникновения можно отнести следующие:

Внутренние причины

• Деформация структуры экономики, выражающаяся в отставании производства предметов потребления 

• Дефицит госбюджета 
• Рост государственного долга 
• Необоснованная денежная эмиссия 

• Опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производительности труда 

• Диспропорции в экономике в ходе экономического цикла 
• Повышение налогов, процентных ставок 

• Монопольное положение на рынке крупных производителей, устанавливающих монопольные цены 

• Инфляционные ожидания

Внешние причины:

• Колебания цен на мировом рынке, рост цен на импортируемые товары 
• Ухудшение условий международной торговли: торговая дискриминация

• Сокращение поступлений от внешней торговли 
• Отрицательное сальдо торгового и платежного баланса

Инфляция многоплановое явление в том смысле, что она затрагивает многие экономические показатели. Поэтому существует несколько способов ее расчета.

Норма инфляции (измерение с помощью индекса потребительских цен)

EN= , где и *100,

 где It и It-i - индексы потребительских цен смежных периодов

Индекс потребительских цен, рассчитываемый как изменение в стоимости потребительской корзины.

CPI = , где

Q0 -объем потребительской корзины,

P0- уровень цен в базисном году,

Pt -уровень цен в текущем году.

Этот индекс наиболее широко используется в рыночной экономике. Он измеряет изменение с течением времени в стоимости фиксированной потребительской корзины товаров и услуг.

Норма инфляции (измерение с помощью дефлятора ВВП)

     EN =    , где Dt и Dt-1 – индексы дефлятора ВВП смежных периодов

Характеризует степень инфляции по всей совокупности товаров и услуг, которые производятся и потребляются в данной стране. Дефлятор ВВП является более реалистичным показателем инфляции по сравнению с индексом потребительских цен, поскольку отражает изменение цен на все товары, производимые в стране.

Норма инфляции (измерение с помощью покупательной способности денежной единицы)

  EN =    , где

  EN =    , где

Bt – Bt-1 - покупательная способность денежной единицы смежных периодов.

Уровень инфляция является одним из важнейших показателей национальной экономики. Это объясняется тем, что инфляция имеет очень важные социально-экономические последствия. Так, некоторые экономисты считают, что невысокий уровень инфляции оживляет экономическую конъюнктуру и является, как считают представители кейнсианской школы экономики, своеобразной «смазкой», без которой невозможен экономический рост в стране. И если по поводу влиянию на экономику низкой инфляции существуют разные взгляды, то высокие темпы инфляции все экономисты признают негативным явлением в экономике.

Социально-экономические последствия инфляции:

Большие темпы инфляции приводят к:

• Сокращению реальных доходов населения 
• Перераспределению доходов и богатства в пользу немногочисленного слоя населения. 
• Усилению уровня риска для предпринимателей. 
• Снижению стимулов к денежным накоплениям 
• Усилению спекулятивных форм торговли 
• Возникновению эффекта инфляционной спирали зарплаты и цен 
• Бегству от денег (при гиперинфляции)
• Скупке любых товаров 
• Вытеснению торговли бартером 
• Отвлечению капитала из сферы производства и перемещение их в сферу обращения. 
• Затруднение возможности регулирующего влияния на экономику со стороны государства.
• Инфляция нарушает пропорции распределения национального дохода между частным сектором и государством в пользу последнего.

Реализуя монопольное право на эмиссию, например, в целях покрытия бюджетного дефицита, государство расширяет денежное предложение, повышая темпы инфляции, при этом снижается покупательная способность населения, но повышается государства. В таких случаях говорят, что государство облагает на селение инфляционным налогом.

Инфляционный налог – это убытки экономических субъектов, держащих свои активы в денежной форме.

Рассчитать этот налог можно следующим образом

IT =       =    , где - реальные денежные запасы,

π-темпы инфляции,

C - объем наличности,

D- объем депозитов,

i - номинальная ставка процента.

Между начислением и уплатой налога существует лаг [16, с. 281]. Из-за этого при высокой инфляции бюджетные поступления обесцениваются. Такое воздействие инфляции на фискальную систему называется эффектом Танзи-Оливеры. Этот эффект наблюдался 1970-е годы во время гиперинфляции в Латинской Америке, а также в России, когда темпы инфляции достигали в 1992 и 1993 гг. 1353% и 915% соответственно. [24, с. 573]

Таким образом, высокая инфляции приводит к обесцениванию доходов населения, ухудшает функционирование экономики, искажает ее ценовые сигналы и усугубляет эффективность принятия решений экономическими субъектами.

Подводя итог, можно сказать, что хотя низкая инфляция и имеет некоторые плюсы, например, рост цен побуждает предпринимателей к инвестированию ресурсов, она все-таки нежелательна для экономики, а в отдельных случаях (когда инфляционные процессы выходят из-под контроля государства) является серьезной проблемой, которая ведет к неравенству в обществе, делает население беднее и сдерживает экономическое развитие страны. 

2. Сущность антиинфляционной политики и ее инструменты

Негативные социальные и экономические последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить определенную экономическую политику. При этом в первую очередь экономисты пытаются найти ответ на такой важный вопрос – ликвидировать инфляцию путем радикальных мер или адаптироваться к ней. Эта дилемма в разных странах решается с учетом целого комплекса специфических обстоятельств. В США и Англии, например, на государственном уровне ставится задача борьбы с инфляцией. Некоторые другие страны разрабатывают комплекс адаптационных мероприятий (индексация и т. п.).

Для регулирования негативных последствий инфляции существуют различные инструменты антиинфляционной политики. В настоящее время выделяют два основных направления такой политики: 

• Денежно-кредитная политика 
• Бюджетно-налоговая (фискальная) политика

Использование денежно-кредитной политики, прежде всего, характерно для представителей неоклассического направления в экономике, в частности, - монетаристов. Такая политика, в понимании неоклассиков, подразумевает незначительное вмешательство государства в экономические процессы. Денежно-кредитную политику проводит центральный банк в пределах основных направлений государственной политики, непосредственно само государство не вмешивается в проведение денежно-кредитной политики, хотя центральный банк и находится в подчинении у правительства. Государство, образно говоря, контролирует результаты. Основными методами денежно-кредитной политики являются изменение учетных ставок (ставки рефинансирования), норм обязательных резервов для коммерческих банков и операции на открытом рынке. Объектами регулирования данной политики являются объем денег и связанные с ним параметры, субъектами – центральный банк, коммерческие банки и другие кредитно-финансовые учреждения.

Бюджетно-налоговая политика, напротив, предполагает активное вмешательство государства в экономику и обосновывается в кейнсианском подходе. Сущностью такой политики является манипулирование государственным бюджетом (правительственными расходами и доходами, налогообложением) для увеличения производства, снижения инфляции или безработицы.

В данной работе я рассмотрела каждый вид антиинфляционной политики в отдельности.

Денежно-кредитная политика (monetary policy) – политика, состоящая в использовании правительством или центральным банком процентных ставок для контроля за денежной массой с целью оказания воздействия на экономику. Целью денежно-кредитной политики может быть достижение желаемого уровня или желаемых темпов роста производства, уровня цен, валютного курса или состояния платежного баланса. Методы денежно-кредитной политики заключаются в установлении ставки процента, взимаемого центральным банком, в продаже и покупке ценных бумаг для контроля за динамикой денежной массы и в изменении норм обязательных резервов для банков и других финансовых институтов. Центральный банк может оказать влияние на процентные ставки коммерческих банков как в результате операций на открытом рынке (open market operations) – с их помощью у банков появляется стимул к заимствованиям по собственной ссудной ставке самого Центрального банка, так и благодаря эффекту объявлений (announcement effect) об изменениях минимальной ссудной ставки Центрального банка – рынки рассматривают их в качестве заявлений о прогнозах и целях властей.

Денежно-кредитная политика, влияя на издержки и доступность кредитов, воздействует тем самым на реальную экономику и посредством этого на инфляцию и валютный курс. [3]

Проведение денежно-кредитной политики имеет определенные цели. Эти цели делятся на конечные, промежуточные и тактические. В зависимости от промежуточной цели различают жесткую, гибкую и эластичную денежно-кредитную политику соответственно. Денежно-кредитную политику также делят на: 

• Политику дешевых денег (экспансионистская политика) 
• Политику дорогих денег (политика кредитной рестрикции)

Политика кредитной рестрикции (ограничительная политика) проводится в условиях инфляции. Ее сущность в сокращении объема денежной массы с целью сдерживания инфляции. Когда центральный банк проводит такую политику, он предпринимает следующие действия, а именно: 

1. продает облигации, 
2. увеличивает норму обязательных резервов 
3. повышает ставку рефинансирования и т.д.

Снижение уровня цен при дестрикционной денежно – кредитной политики происходит через уменьшение совокупного спроса, в результате роста процентных ставок и снижения инвестиционных расходов.

Политика дешевых денег (стимулирующая политика) проводится центральным банком для повышения деловой активности. Центральный банк увеличивает масштабы кредитования и предложение денег за счет следующих действий:

1. снижение обязательной резервной нормы 
2. скупка государственных ценных бумаг 
3. снижение ставки рефинансирования.

Подводя итоги, можно сказать, что денежно-кредитная политика является довольно- таки эффективным средством антиинфляционного регулирования в краткосрочном периоде. Денежно-кредитная политика проводится центральным банком, который в большинстве стран относительно независим от государства. Это способствует уменьшению времени реакции банка на изменение экономической ситуации, а также проведению им твердой антиинфляционной политики (без давления государства). Однако денежно-кредитная политика имеет и минусы, а именно: сложный передаточный механизм и трудность в оценке макроэкономических показателей, например, скорости обращения денег во время инфляции.

Бюджетно-налоговая политика, фискальная политика (fiscal policy) – изменения, вносимые правительством в порядок государственных расходов и налогообложения, направленные на обеспечение полной занятости и производство неинфляционного продукта. [12, с. 399]

Фискальная политика предполагает использование возможностей государства влияния на экономическую ситуацию в стране путем изменения государственных расходов и налогов. Эти средства воздействия на экономику являются основными инструментами фискальной политики. Интересно, что слово «фискальный» имеет римские корни. Фиском (от лат. fiscus- корзина) в Древнем Риме называли особую казну, куда поступали личные доходы императора.

Бюджетно-налоговая политика подразделяется на: 

• дискреционную (активного вмешательства) 
• недискреционную (автоматическая)

Также имеет место классификация по видам фискальной политики:

• Сдерживающая (фискальная рестрикция) применяется для борьбы с инфляцией спроса. Для сокращения совокупного спроса государство уменьшает свои расходы, повышает налоги или и то, и другое вместе .
• Стимулирующая (фискальная экспансия) повышает совокупные расходы и увеличивает совокупный доход; используется в периоды спада производства.