Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Сущность инфляции,ее причины и методы регулирования

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное агентство по образованию ГОУ ВПО

Всероссийский заочный финансово-экономический институт

Кафедра денег, кредита и ценных бумаг

КУРСОВАЯ РАБОТА

по ДКБ на тему:

СУЩНОСТЬ ИНФЛЯЦИИ, ЕЕ ПРИЧИНЫ

И МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ

Преподаватель:

Работа выполнена:

Новороссийск 2012

СОДЕРЖАНИЕ

Глава 1. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды. Социально-экономические последствия инфляции ……………………………………..…3

Глава 2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности

инфляционного процесса в России ……………………………………….…..11

Глава 3. Методы стабилизации денежного оборот……………………………………………...………………………………...16

Заключение……………………………………………………………………..22

Практикум...........................................................................................................23

Список использованной литературы……...…………………………..……24

Глава 1. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды. Социально-экономические последствия инфляции

Термин «инфляция» в буквальном переводе (от лат. inflation — вздутие) впервые использовали в США во время Гражданской войны 1861—1865 гг. для характеристики процесса переполнение каналов обращения избыточными бумажными долларами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы. Хотя подобные явления и до этого события существовали в мировой практике достаточно длительное время, сам термин прижился и в XX в. стал использоваться в мировой экономике как общепринятый.

В экономической литературе нет однозначного подхода к определению понятия «инфляция». Много лет проводятся дискуссии о том, является ли она чисто монетарным (денежным) или не только монетарным явлением. Предлагаемые подходы к определению инфляции трактуют ее как:

• повышение среднего уровня цен¹;

• обесценение денег, снижение их покупательной способности за счет переполнения финансовых каналов бумажными деньгами²;

• явление не только денежное, но и связанное с реальной экономикой, когда обесценение денег, падение их покупательной способности, вызывается не только ростом цен, но и товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг³.

Реально происходящие инфляционные процессы связаны как с устойчивым ростом общего уровня цен, так и с обесценением денег (исключением является скрытая инфляция, когда возрастает дефицит товаров и услуг, растут очереди на их получение). Однако обесценивание денег во время инфляции происходит по отношению к золоту, товару или иностранной валюте, а цены на различные товары поднимаются неравномерно: одни повышаются, другие остаются относительно стабильными или даже снижаются.

Кроме того, не всякое повышение цен вызывается инфляционными причинами. Цены могут расти в результате повышения качества продукции, изменения приоритетов общественных потребностей и других неинфляционных причин.

Взаимодействие роста цен, обесценения денег и снижения их покупательной способности становится возможным только в условиях, когда в обращении находятся неполноценные бумажные и кредитные деньги. Их выпуск может не соответствовать потребностям товарного обращения, и потому появляется дисбаланс спроса на деньги и их предложения. Нарушение равновесия между денежной массой и товарным покрытием становится первопричиной инфляции. Образуются диспропорции: на уровне отдельных товаров, между суммой цен и суммой товарных стоимостей; на уровне рынков — между ценой и производством; на макроэкономическом уровне — между совокупным спросом и предложением. В развитии общественного производства, появляются экономические разрывы в перераспределении доходов различных социальных групп. [3, C. 73-74]

Увеличение эмиссии денежных знаков сверх их потребности сопровождается переполнением каналов обращения денежной массой и обесценением денежной единицы, что в свою очередь вызовет рост товарных цен. Однако устойчивый рост цен как основной признак инфляции не всегда обусловлен ростом денежной массы или только монетарными факторами. Спровоцировать инфляцию могут и неденежные процессы, которые отрицательно влияют на все сферы экономической жизни страны. Дисбаланс между потребностями товарного обращения и денежной массой может быть вызван повышением затрат на производимую продукцию и услуги.

Поэтому первый признак наступающей инфляции, или форма ее проявления, - общий рост цен, который не исключает неизменность или даже снижение цен на отдельные товары.

Второй формой проявления инфляции выступает снижение курса национальной валюты по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности.

Этот признак инфляции менее показателен, поскольку курс валюты определяется множеством курсообразующих факторов. В условиях инфляции курс национальной валюты под воздействием факторов, противоположных инфляционным, может, не только не понизится, но и повысится. Так, в России доминирующим фактором роста курса рубля является, прежде всего, увеличение предложения долларов вследствие повышения цен на нефть. Поэтому, например, в июле и августе 1995 г., когда темпы месячной инфляции составляли около 20%, курс рубля в абсолютном выражении рос. В целом в указанном году рубль подорожал в 2,3 раза. С 1999 по 2001 г. отрыв курса рубля от темпов инфляции сократился почти вдвое и затем рос медленнее темпов инфляции. В 2007 г. при росте инфляции на 11,9% курс рубля номинальный эффективный курс рубля к иностранным валютам снизился на 0,9%, тогда как относительно доллара вырос на 6,7%, а по отношению к евро упал на 2,7%. Реальный курс рубля к доллару и евро вырос соответственно на 15% и на 5,8%⁴. При отсутствии инфляции курс рубля повысился бы еще больше. Следовательно, современная инфляция порождается диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства, препятствующими стабильному развитию экономик странах мира.

Таким образом, инфляция – сложное социально-экономическое явление, сопровождающееся обесцениванием денег, проявляющемся в устойчивом повышении общего уровня цен.

Систематизация процессов инфляции в международной практике производится путем выделения ее видов. Основными критериями, позволяющими подразделить инфляцию на виды являются:

преобладание в экономике денежных и неденежных факторов инфляции;
особенности, происходящие во время инфляции, с изменениями цен.

По преобладанию денежных и неденежных факторов различают:

Инфляцию спроса (demand-pull inflation), вызванную денежными факторами.

Рост цен происходит за счет превышения совокупного спроса над предложением (денег больше, чем товаров). Характеризуется кризисом государственных финансов и дефицитом бюджета, может развиваться бесконечно.

Инфляцию издержек (cost-push inflation), вызванную неденежными факторами.

Рост цен происходит за счет повышения издержек производства в экономике по типу цепной реакции. Характеризуется диспропорциями хозяйства, циклическим развитием экономики, монополизацией производства и ценообразования и др. Спад экономики приводит к постепенному снижению издержек и уменьшению инфляции. [2, C. 121-123]

По ценовому признаку существует несколько критериев.

1. По темпам роста цен выделяют:

Умеренную (ползущую) инфляция с ростом цен с 4 до 10% в год.

Негативно влияет на экономику, понижая стимулы к труду, усиливает социальную дифференциацию населения, обесценивает сбережения, сужает возможности накопления, и повышает риски при осуществлении инвестиций.

Галопирующую инфляцию с ростом цен с 10 до 100% в год.

Оказывает на экономику негативное влияние: месячные темпы роста цен измеряются в двухзначных числах, процент по вкладам ниже темпов инфляции, а сбережения убыточны, возрастает риск долгосрочных инвестиций, уровень жизни населения значительно сокращается

Гиперинфляцию с темпом роста более 50% в месяц; в годовом исчислении — более 600%.

Действует на экономику разрушительно, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм и производство в целом; для нее характерно отсутствие экономического равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, эмиссия национальной валюты, постоянная индексация, систематическое снижение курсов национальных валют.

2. По степени сбалансированности роста цен различают:

Сбалансированную инфляцию.

Характеризуется неизменными относительно друг друга ценами различных товарных групп. Она не страшна для бизнеса, так как периодически повышающиеся цены остаются относительно друг друга неизменными. Рискуют задержать сбыт сверх дорогой продукции конечному потребителю только те предприниматели, цена на продукцию которых отражает цепочку повышения цен (например, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях)

Несбалансированную инфляцию.

Изменяет цены различных товаров по отношению друг к другу в различных пропорциях. Она отрицательно сказывается на бизнесе из-за отсутствия возможности спрогнозировать на будущие выбор рациональной сферы приложения капитала, произвести расчет и сравнить варианты прибыльного инвестирования с учетом перспектив лидеров роста цен. При несбалансированной инфляции развитие производства кажется нереальным, окупаемы лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

3. По роли ожидания в росте цен рассматривают:

Ожидаемую инфляцию.

Она вызывается ростом цен, обусловленным повышенным, ажиотажным спросом на товары первой необходимости. Повышение спроса, провоцируется прогнозами (слухами) о приближающейся инфляции и предстоящем обесцениванием денег. Рост спроса приводит к повышению цен и наступлению инфляции.

Неожиданную (непредвиденную) инфляцию.

Этот вид инфляции не прогнозируется, и ее наступление, как правило, связано с денежными факторами и форс-мажорными обстоятельствами.

4. По снижающейся покупательной способности денег выделяют:

Скрытую (подавленную) инфляцию.

Она проявляется в товарном дефиците при относительно стабильном уровне цен, устанавливаемых государством. Государство нерыночной системы хозяйствования, в условиях когда на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков, искусственно поддерживает цены на низком уровне не давая им подняться, а также контролирует занятость и изменения заработной платы, не давая последней упасть. Тотальный административный контроль над ценами приводит почти к полному разрушению рыночного механизма и сопровождается перемещением товарных масс из официальной в теневую экономику. Скрытая инфляция может иметь место и в условиях рыночной экономики, когда правительство, пытаясь снизить инфляцию, задерживает выдачу пенсий и пособий, платежи по государственным заказам. Инфляция проявляется при этом в хронических неплатежах, развитии бартера, появлении большого количества денежных суррогатов

Открытую инфляцию.

Проявляется в росте цен на потребительские товары и производственные ресурсы и снижении валютного курса; приравнивается к инфляции спроса, при которой рост цен на товары и услуги сопровождается обесценением денег и возникновением избыточной денежной массы, не обеспеченной соответствующим количеством товаров и услуг.

5. По сфере возникновения инфляции различают:

Импортируемую (экспортируемую) инфляцию.

Переносится из одних стран в другие через такие факторы как чрезмерный приток в страну иностранной валюты, повышение импортных цен и др.; воздействует на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены стран мира.

Внутристрановую инфляцию.

Обесценение национальной валюты, проявляющееся в устойчивом повышении общего уровня цен, порождается негативными явлениями в экономике страны и ее денежном обращении, например, чрезмерной кредитной экспансией, «административными» (управляемыми) ценами и т.д. [3, С. 85-88]

В Российской Федерации с января 2003 г. рассчитывается базовый индекс потребительских цен (БИПЦ), определяющий уровень базовой инфляции. Базовая инфляция представляет собой ту часть инфляции, которая непосредственно зависит от денежно-кредитной политики. При подсчете базовой инфляции из корзины исключаются отдельные товарные группы, виды товаров и услуг, цены на которые в основной массе в значительной степени подвержены воздействию административных, событийных, а также сезонных факторов. Поэтому показатели прироста цен базовой инфляции не совпадают (они меньше) с показателями инфляции, рассчитанными по товарам и услугам на потребительском рынке страны. Меньше и темпы роста цен на товары и услуги, учитываемые при расчете базового индекса потребительских цен.

Влияние инфляции на развитие общества – явление многообразное. В мировой практике используются различные методы компенсации потерь от снижения покупательной способности денег, однако они не могут решить самой главной проблемы: цены в условиях инфляции перестают давать верные сигналы для принятия решений о покупках товаров и, что особо важно, для осуществления политики инвестиций. Кроме того, формализация процесса инфляции ничего не говорит о ее социально-экономических последствиях. Основное разрушающее воздействие инфляции состоит не в самом росте цен, а в неравномерности их повышения, превращающейся в мощный дестабилизирующий фактор.

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в следующем:

• перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением, между дебиторами и кредиторами;

• обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

• постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;

• неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибыли

в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

• искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту; вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

• закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы, которая приводит к падению уровня жизни;

• сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их рисковости;

• возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

• активном развитии теневой экономики, ее «уходе» от налогообложения;

• снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;

• социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий. [8, С. 192-193]

Глава 2. Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности

инфляционного процесса в России

Рассматривая инфляцию как результат взаимодействия монетарных факторов (спроса) и неденежных факторов (предложения), следует конкретизировать вызывающие ее причины.

Инфляцию спроса вызывают три основных денежных фактора, или причины.

1. Дефицит государственного бюджета. Он может финансироваться косвенно, посредством увеличения государственного долга или инфляционного налога. Дефицит усугубляется развитием непроизводительных расходов государства на милитаризацию экономики и поддержание деятельности государственного аппарата. Покрытие дефицита бюджета происходит путем кредитования правительства центральным банком в форме покупки государственных ценных бумаг на первичном рынке или предоставления ссуды правительству, что вызывает эмиссию денег сверх потребности товарооборота в деньгах и соответственно инфляцию спросе.

2. Избыточное кредитование. Это увеличение денег в обращении сверх потребностей экономики за счет кредитной экспансии банков, которая ведет к созданию платежеспособных средств в объеме превышающая потребность товарооборота тем самым, создавая дополнительные запросы на товары и услуги.

3. Внешнеэкономический фактор. Для регулирования курса национальной валюты и/или объема валютных резервов центральный банк покупает иностранную валюту, осуществляя дополнительную эмиссию национальной валюты, превышающую потребность товарооборота в деньгах. Это приводит к чрезмерному расширению денежного предложения и инфляции спроса.

Исследование основополагающих причин инфляции издержек (предложения) неразрывно связано с рядом неденежных факторов.

1. Сокращение производства и темпов роста производительности труда. Обычно вызывается экономическим кризисом и ухудшением общих условий воспроизводства (в 1970-1980-е гг. этот фактор сыграл в экономике промышленно развитых стран мира решающую роль; типичным явлением он был и в России перестроечного периода).

2. Удорожание сырья, полуфабрикатов и высокие косвенные налоги, включаемые в цену продукции. Вносят свою лепту в увеличение издержек готовой продукции.

3. Психологический фактор. Цены изменяются под влиянием инфляционных ожиданий.

4. Увеличение заработной платы и других доходов населения темпами, опережающими при проведении рост производительности при индексации доходов для основной массы.

5. Монополистическое ценообразование. Для основной массы продукции поддерживаются завышенные монопольные цены.

6. Внешнеэкономический фактор. Оказывают влияние повышение мировых цен на товары, приток иностранного капитала, снижение курса национальной валюты.

Как правило, инфляции спроса или издержек в «чистом виде» не встречаются: имеют место отдельные факторы как одного, так и другого ее вида.

В каждой стране инфляционный процесс имеет специфику, связанную с совокупностью причин и факторов, его вызывающих. Современную инфляцию в России нельзя рассматривать без учета специфики планово-распределительной системы хозяйствования, без учета политических и экономических процессов, произошедших за последние годы. В связи с этим необходимо выделить причины инфляционных процессов в дореформенных условиях и причины, усугубившие инфляцию при переходе к рыночным отношениям и вызвавшие гиперинфляцию.

Важным фактором инфляционных процессов в стране выступала планово-распределительная система хозяйствования. Она породила затратный механизм хозяйствования и нарушение материальной и денежной сбалансированности в народном хозяйстве, что объяснялось диспропорциями во всех сферах экономики, прежде всего:

в распределении национального продукта на фонд накопления и фонд потребления и на базе этого проведения активной инвестиционной политики;
в производстве средств производства и товаров народного потребления;
в системе государственного ценообразования;
в доходах и расходах государственного бюджета (дефицит);
в кредитных и финансовых ресурсах.

Зарождавшиеся инфляционные процессы в нашей стране были обусловлены диспропорциями в сложившейся структуре народного хозяйства, в которой предпочтение отдавалось производству средств производства и вооружений при недостаточном уровне промышленного производства потребительских товаров и услуг, слабом развитии сельского хозяйства при огромных и неэффективных инвестициях в него. С 1991 года темпы инфляции стали измеряться десятками, сотнями, тысячами процентов в год. В результате увеличение цен в России к 1996 году составит 4658 раз. [7, С. 17-18]

Диспропорции в процессе общественного воспроизводства как главная причина инфляции явили собой нарушение закона денежного обращения. Основной формой проявления инфляции стал рост цен и обесценение денег. Она зависит от отраслевых диспропорций, недоразвитости социальных параметров, недостаточности распространения рыночных структур, т.е. товарно-денежных, рыночных отношений во всех сферах хозяйства и отдельных секторах. Подавление инфляции оказалось неприемлемым к конкретной российской ситуации, в частности, по причине немонетарной природы российской инфляции, иными словами, скачок цен, наблюдавшийся в сырьевых отраслях, послужил основной причиной повышения уровня цен в других сферах народного хозяйства.

После августовского финансового кризиса (1998 г.) значительным импульсом для тенденции роста цен стала девальвация рубля, вызвавшая резкое удорожание импортной продукции, ранее не редко относительно дешевой по сравнению с отечественной. Увеличивается бюджетный дефицит по причине неплатежей из-за недопоступления налогов от предприятий, приостановивших свою деятельность. В последние годы первой волны инфляции (1996- первая половина 1998 гг.) при сохранении высоких темпов роста цен, произошли изменения в причинах инфляционных процессов в России. В этот период начала внедряться новая модель покрытия бюджетного дефицита. Вместо прямой денежной эмиссии стали выпускать государственные краткосрочные долговые обязательства. В результате на первый план среди причин инфляционного роста цен выдвинулись факторы, связанные не с ростом денежной массы в обращении, которая сдерживалась, а иногда проводилась политика её сокращения, а с ростом издержек, вызываемых увеличением процентом за кредит, стоимости обслуживания ГКО, и другими причинами. При этом темпы инфляции стали снижаться, особенно со второй половины 1996 г., когда проводилась политика снижения стоимости кредитов и обслуживания ГКО. В 1996 г. цены росли на 50% медленнее, чем в 1995 г., а в 1997 г. – на 10% медленнее, чем в предыдущем году. Уменьшению темпов инфляции способствовала политика, направленная на стабилизацию валютного курса. Поддержание, например, темпов снижения курса рубля к доллару США на уровне не выше 1% в месяц в первой половине 1998 г. позволило снизить темпы роста российских потребительских цен до 0,2%-0,5% в месяц и сохранить их вплоть до августа 1998 г. В целом с августа 1998 г., когда разразился кризис неплатежей российского правительства и коммерческих банков, по март 1999 г. темпы инфляции составили 72,5%. При этом наиболее значительно выросли цены в августе 1998 г. – 31,7%, в остальные месяцы темпы инфляции 2,2-9,7%. [1, C. 25-27]

Таким образом, специфика инфляции в России заключается в следующем:

1) рост и развитие инфляции происходили в условиях товарного голода на фоне постоянно возникающих кризисов неплатежей, в том числе по банковским структурам, которые достигли больших размеров;

2) инфляция сопровождалась наличием нереального валютного курса, который формировался не рынком, а лишь его потребительской частью;

3) инвестиции в народное хозяйство не вкладывались из-за невозможности формирования реального валютного курса в равной степени рынком потребительским и рынком инвестиционным (здания, сооружения, земля);

4) инвестиционная сфера не могла формироваться, поскольку коммерческие банки не имели реальных налоговых льгот, связанных с вложением в инвестиционный процесс.

В последнее время в нашей стране на базе некоторых положительных тенденций в экономике постепенно снижается инфляция. Снижение уровня инфляции способствует проведению эффективной макроэкономической политики государства, улучшению инвестиционного климата в стране, укреплению тенденции долгосрочного экономического роста. Данные по уровню инфляции и базовой инфляции отражены в табл. 1. [3, C. 82]

Глава 3. Методы стабилизации денежного оборота

Основными формами стабилизации денежного обращения, зависящими от состояния инфляционных процессов, являются денежные реформы и антиинфляционная политика.

Денежные реформы - э то упорядочение денежной системы путем изменения стоимости или замены обращающейся денежной единицы, проводимое государством для восстановления равновесия между денежной и товарной массой. Денежные реформы позволяют быстро стабилизировать денежное обращение стран мира после войн, революций и других катаклизм. Необходимость их проведения обусловливается расстройством денежной системы, изменением политического устройства или образованием нового государства, созданием или объединением национальных денежных единиц.

Результативность денежных реформ определяется радикальностью проводимых преобразований. Важно, чтобы денежная реформа сопровождалась созданием условий для укрепления экономики, государственных финансов и денежно-кредитной сферы страны. В современных развитых странах антиинфляционные программы стабилизации и проводимые денежно-кредитные политики фактически заменяют денежные реформы.