Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Тактика и методика расследования мошенничества

Оглавление

Введение 3

Глава 1 Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества 5

1.1. Признаки состава мошенничества 5 1.2. Квалифицирующие виды мошенничества 6

1.3 Отличие мошенничества от других видов хищения имущества 8

Глава 2 Методика расследования мошенничества 11

2.1. Способы совершения мошенничества 11

2.2. Первоначальные следственные действия при расследовании мошенничества. 13

2.3 Тактика отдельных следственных действий по делам о мошенничестве. 17

Заключение 20

Библиография 22

Введение

Наиболее распространенным в современной преступности является преступление против собственности. Одним из распространенных преступлений против собственности является мошенничество.

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В связи с переходом к рынку изменились как количественные, так и качественные характеристики данного феномена. Наряду с ростом количества совершаемых преступлений появились новые виды мошенничества — банковское, страховое, компьютерное, создание фиктивных инвестиционных фондов, мошенничество при сделках с недвижимостью и др.

В написании курсовой работы я предполагаю осветить само понятие современного вида мошенничества и его различие от других преступлений. Далее рассмотреть производство следственных действий с учетом специфики данного преступления, различные возможности реализации преступного умысла в рамках данной статьи и отграничение от схожих преступлений, ведь все разнообразие способом мошенничества охватывается одной статьей Уголовного кодекса РФ, по квалификации которой первым признаком является обман и злоупотребление доверием.

Данная работа будет состоять из: введения, двух глав, включающих в себя шесть разделов, заключения, списка источников и использованной литературы.

Целью курсовой работы является изучение тактики и методики расследования мошенничества.

Задачи курсовой работы:

1) Определить понятие и признаки мошенничества;

2) указать отличительные признаки мошенничества от других видов хищения;

3) выявить способы совершения мошенничества;

4) дать характеристику первоначальным следственным действиям по делам о мошенничестве;

5) определить тактику отдельных следственных действий.

Для исследования этих вопросов были использованы труды таких ученых как: Кочкина С.В., Кудрявцев В.Н., Михаль О., Ледяев А.П., Таратунин Б.К..

Глава 1. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества

1.1 Признаки состава мошенничества

Уголовный кодекс РФ 1996 года предусматривает ответственность за мошенничество в ст.159 и определяет его как "хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием". Как видно из данного определения, мошенничество является одним из видов хищения.

На состоявшемся пленуме Верховного суда (ВС) от 06.04.2012 года, одобрены поправки в уголовное законодательство, направленные на выделение некоторых видов мошенничества в отдельные статьи¹. Речь идет о таких преступлениях, как манипуляция с кредитами, социальными и страховыми выплатами, злоупотребление средствами инвесторов и подделка банковских карт. Наказуемым станет и так называемый фишинг – добыча персональных компьютерных данных: паролей, pin-кодов и т.д.

Пленум Верховного суда РФ обсудил и одобрил проект закона о внесении изменений в Уголовный кодекс и другие законодательные акты. В ближайшее время документ направят в Госдуму. Этот законопроект – своего рода продолжение либерализации УК, которую последние годы проводил президент Дмитрий Медведев.

ВС РФ решил обратить особое внимание на статью 159 УК (мошенничество).

В предыдущие раунды гуманизации уголовного закона наказание в виде лишения свободы в этой статье было снижено, а штрафы и принудительные работы введены в качестве альтернативы. Однако судьи посчитали, что останавливаться на этом нельзя. И что надо вводить в виде отдельных составов преступления некоторые наиболее распространенные способы мошенничества. Судья Верховного суда Николай Тимошин, докладывавший эту проблемы на вчерашнем пленуме, подчеркнул, что нынешняя статья 159 УК РФ почти без изменений перешла из Уголовного кодекса РСФСР. А стало быть, «зачастую не учитывает тех или иных современных правоотношений или используется очень широко, а с другой стороны, иногда не позволяет обеспечивать защиту прав граждан».

По словам Тимошина, «мошенничество отличается от других видов преступлений разнообразием форм и способов». В России каждый год по этой статье осуждается в среднем 25 тыс. человек. И скорее всего не все из них получают справедливые приговоры. Именно потому, что нынешняя формулировка – «мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» – действительно выглядит несколько устаревшей. Под нее, с одной стороны, легко можно подверстать обычные предпринимательские взаимоотношения, в которых объективно есть доля риска неисполнения обязательств. А с другой – привлекать за мошенничество граждан, попавшихся на различных рыночных уловках просто в силу собственной невысокой юридической грамотности. ВС РФ решил, что в УК необходимо ввести современные виды мошенничества.

Исходя из вышеизложенного, причинение реального ущерба государству, организации или гражданам – обязательный признак мошенничества.

1.2 Квалифицирующие виды мошенничества

К квалифицирующему виду мошеннического посягательства, предусмотренного ч.1-3 ст.159 УК РФ, относится мошенничество, совершенное:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) в крупном размере;

в) лицом с использованием своего служебного положения;

г) с причинением значительного ущерба гражданину.

Часть 4 ст.159 УК России говорит о еще более опасных для общества квалифицируемых видах мошенничества, совершенных:

а) организованной группой;

б) в особо крупном размере;

Анализ судебной практики показывает, что квалифицирующие виды мошенничества являются преобладающими над простым видом этого преступления (до 80% от их общего числа). Как правило, содеянное квалифицируется по признакам неоднократности, совершения группой лиц по предварительному сговору.

Мошенничество признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении этого преступления. Обычно такой сговор происходит относительно места, времени или личности потерпевшего. Предварительным считается сговор, состоявшийся до начала мошенничества, во время приготовления к нему или непосредственно перед покушением. Промежуток времени между сговором и началом мошеннического посягательства не имеет значения. Присоединение лица к уже начатому мошенничеству с последующим сговором о совместном окончании преступления не дает основания усматривать здесь данный квалифицирующий признак.

По признаку группы с предварительным сговором могут квалифицироваться действия также тех лиц, которые непосредственно участвовали в совершении мошеннического посягательства как соисполнители преступления. При этом необязательно, чтобы все они выполняли одинаковые действия. Действия соисполнителей квалифицируются без ссылки на ст. ЗЗ УК России.

Действия лиц, которые непосредственно не участвовали в совершении мошенничества, а ограничились подстрекательством или обещанием скрыть похищенное, или иным путем содействовать мошеннику, должны квалифицироваться по ч.4 и ч.5 ст. ЗЗ и ст.159 УК РФ.

Для мошенничества характерен специальный вид неоднократности. Совершенным неоднократно признается мошенничество, которому предшествовало совершение преступления, предусмотренного ст.ст. 158-166, 209, 221, 226, 229 УК РФ. Расширение рамок неоднократности, сделано законодателем в целях ужесточения наказания за совершение перечисленных преступных посягательств из-за их большой общественной опасности и распространенности.²

Неоднократность преступлений следует отличать от случаев совершения продолжаемого преступления, то есть совершения преступления в виде ряда возобновляемых во времени тождественных актов, составляющих в своей совокупности единое преступление.

Мошенничество признается совершенным с использованием виновным своего служебного положения в случае, если для изъятия и (или) обращения чужого имущества либо приобретения права на него субъектом была использована занимаемая им должность в любых учреждениях или организациях независимо от формы собственности. При этом не имеет значения, является ли виновный должностным лицом либо лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации.³

1.3 Отличие мошенничества от других видов хищения чужого имущества.

Мошенничество, как и любое другое преступление, имеет ряд общих признаков с другими преступными посягательствами, поэтому при квалификации рассматриваемого преступления и при отграничении его от некоторых, сходных с ним преступлений, могут возникнуть определенные сложности.

Известную сложность вызывает, например, отграничение мошенничества от других хищений таких, как кража, грабеж или разбой.

Мошенническое посягательство имеет ряд общих черт не только с кражей, грабежом и разбоем, но и с такими преступлениями, как:

- причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием без признаков хищения (ст.165 УК РФ);

незаконное получение кредита (ст .176 УК РФ)
фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);

При совершении этого преступления для достижения своих целей виновный использует, как и при мошенническом посягательстве, обман или злоупотребление доверием. Но различие этих двух преступлений состоит в отсутствии признаков хищения в преступлении, предусмотренным ст.165 УК РФ. Ущерб собственнику или иному владельцу имущества причиняется путем не передачи ему имущества, которое он должен был получить. При совершении этого преступления отсутствует изъятие имущества из обладания собственника или иного владельца. Имущественную выгоду виновный получает путем неуплаты должного, а не путем хищения имущества. Объективные признаки этого преступления могут выражаться, "например, в неуплате различных платежей, которые должны были поступить государству в силу закона или иного нормативно-правового акта. Это может быть уклонение от уплаты за пользование газом, электроэнергией, жильем и другими бытовыми услугами- Или это может быть безбилетный проезд или провоз багажа за вознаграждение проводникам и другим лицам, не уполномоченным на получение платежей. Следует отметить, что уголовная ответственность за уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей регулируется специальными нормами - ст.ст.198, 199 УК РФ.

Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное объявление руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности в целях введения в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки платежей или скидки долгов, а равно для неуплаты долгов, если это причинило крупный ущерб (ст.197 УК РФ).

Подводя итог этой главы, нужно сказать, что закрепление законодателем уголовной ответственности за различные обманные действия во многих статьях Уголовного кодекса РФ говорит о значительной распространенности обмана как способа совершения преступления и его большой общественной опасности, что требует, по нашему мнению, законодательного определения понятий обмана и злоупотребления доверием в целях исключения различных противоречий и ошибок при той или иной квалификации преступных деяний. Предполагаются следующие определения:

под обманом следует понимать умышленное введение в заблуждение лица или поддержание уже имеющегося у него заблуждения путем передачи не соответствующей действительности информации или умолчания о различных фактах, вещах, явлениях, действиях, о которых лицо обязано было сообщить, с целью склонить это лицо к определенному поведению;
под злоупотреблением доверием следует понимать умышленное использование виновным доверительных отношений с потерпевшим, а равно правомочий, предоставленных ему в силу закона или договора, во вред правам и охраняемым законом интересам граждан, общества или государства.⁴

Глава 2. Методика расследования мошенничества

2.1 Способы совершения мошенничества

К типичным способам мошенничества в отношении физических лиц можно отнести:

1) использование имитированной вещи (куклы), продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи (например, кирпич в коробке от аудио-видеотехники);

2) продажа изделий из стекла или цветного металла подвидом изделия из благородного металла либо драгоценного камня (т.н. "фармазон");

3) создание видимости достаточно большой суммы денег, уплачиваемой мошенником за покупаемую вещь, размене купюр (т.н. "ломка денег");

4) завладение чужим имуществом путем подбрасывания "ценностей" и последующего участия в их "дележе" (т.н. "подкидка");

5) применение шулерских приемов при игре в карты или в "наперсток";

6) получение денег и ценностей под предлогом оказания помощи в приобретении какого-либо объекта;

7) организация различного рода конкурсов, лотерей, победители которых заранее определены; сообщение гражданину о выигрыше какого-то приза и предложение оплатить доставку или доплатить определенную сумму для получения более дорогостоящего предмета;

8) организация различного рода конкурсов, лотерей, победители которых заранее определены; сообщение гражданину о выигрыше какого-то приза и предложение оплатить доставку или доплатить определенную сумму для получения более дорогостоящего предмета;

Верховный суд предлагает прописать в УК современные виды мошенничества, в том числе и в сфере кредитования.

Например, в сфере кредитования, когда заемщик совершает денежное хищение через предоставление банку заведомо недостоверных сведений. Кстати, судья Тимошин сообщил, что в 2011 году за махинации с кредитами получили сроки примерно 10% всех осужденных за мошенничество. То есть это один из самых сейчас распространенных видов. Однако, как оказалось, еще более распространен другой его вид, показывающий суть отношений государства и гражданина. Последний в большинстве своем – бедняк, который надеется на то, что именно государство позволит ему жить более достойно. Так что недаром почти 13% всех мошеннических преступлений в 2011 году – это манипуляции с социальными выплатами. Наказывать здесь предлагается за ту же самую ложную информацию, а также за сокрытие подлинных данных о финансовом благополучии претендента на пособия, субсидии, компенсации и прочие выплаты из бюджета.

Более продвинутым видом мошенничества, конечно, является использование фальшивых банковских карт и обман кредитных организаций. Еще более современно мошенничество со страховками, а точнее, с незаконным получением страховых возмещений. Для предпринимателей в уголовных новациях ВС РФ важным станет введение специальной статьи УК о мошенничестве при осуществлении инвестиционной деятельности. На пленуме Верховного суда, кстати, прозвучали слова о финансовых пирамидах. Ну а в статье речь идет о обмане или злоупотреблении доверием инвесторов. В совершенно особый вид мошенничества судьи предложили выделить компьютерные преступления. Прежде всего, надо понимать, это пресловутый фишинг. Это когда «интернет-рыбаки» взламывают компьютеры для того, чтобы похитить пароли, коды доступа и прочие персональные данные о финансовых счетах гражданина.

Тимошин в кулуарах Верховного суда дал понять, что законопроект стал следствием пристального изучения судебной практики. В результате чего стало понятно, что не всегда суды используют статью 159 правомерно. Так что теперь к ней на помощь спешат еще шесть «мошеннических» статей УК. Стоит заметить, что наказания по всем этим статьям предполагается сделать одинаковыми. Если без отягчающих обстоятельств – либо штраф до 120 тыс. руб., либо исправительные или принудительные работы от одного до двух лет, либо все-таки два года тюрьмы. Ну а в последней части каждой из статей, когда собираются вместе все отягчающие обстоятельства, срок уже большой – до 10 лет плюс штраф в 1 млн. руб. Интересно, что при этом мошенничества на жилищном рынке ВС РФ в отдельное преступление выделять не стал. Но в базовой статье 159 записал, что утрата гражданином жилого помещения является отягчающим вину обстоятельством вместе с особо крупным размером ущерба. То есть пойманным черным риелторам теперь могут грозить десятилетние сроки заключения

2.2 Первоначальные следственные действия при расследовании мошенничества.

На первоначальном этапе расследования складывается одна из двух типичных следственных ситуаций:

Первая состоит в том, что поводом к возбуждению уголовного дела является заявление потерпевшего или представителя учреждения, организации, фирмы, банка и т.п., о завладении обманным путем принадлежащими ему материальными ценностями неизвестным лицом.

Вторая ситуация возникает тогда, когда определенное лицо предъявляет документы вызывающие сомнение в их подлинности в целях получения определенных материальных благ. Например, доверенности на получение авторского гонорара, накладной на получение товарно-материальных ценностей на складе и пр.

В первом случае расследование ведется от факта мошенничества к установлению лица его совершившего, во - втором, от конкретного лица, подозреваемого в мошенничестве к установлению и доказыванию его вины.

На основе информации, полученной при проведении неотложных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятии выдвигаются следственные версии. На первоначальном этапе расследования типичными следственными версиями могут быть следующие:

- мошенничество имело место при обстоятельствах, о которых сообщил заявитель;

- мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается относительно характера понесенного ущерба в результате отношений гражданско-правового характера;

- мошенничества не было, заявитель умышленно сообщает ложную информацию (инсценировка мошенничества).

Учитывая обстоятельства, подлежащие доказыванию, перечисленные в ст. 73 УПК РФ, а также исходя из особенностей этого преступления, при расследовании мошенничества необходимо установить следующее:

-имело ли место мошенничество;

-в отношении кого оно совершено, данные о личности потерпевшего;

-содержание подготовленных действий к мошенничеству;

-место, время, способ совершения преступления, наличие свидетелей и очевидцев;

-в чем выразился обман или злоупотребление доверием, не носят ли отношения между сторонами гражданско-правового характера;

-технические средства, примененные преступником, место, время, способ их изготовления;

-источники приобретения средств, использованных для достижения преступных целей;

-предмет мошенничества, величина материального ущерба, причиненного преступлением;

-источники сведений о средствах защиты от информации и финансовой документации от подлогов;

-данные о личности преступника, если преступление совершено в группе - ее состав, роль каждого соучастника;

- обстоятельства, способствовавшие совершению преступления.

Перечисленные выше обстоятельства могут быть уточнены (дополнены) в зависимости от конкретных обстоятельств расследуемого мошенничества.⁵

Так, если преступники действовали непосредственно, то алгоритм действий следователя на первоначальном этапе расследования выглядит следующим образом:

Во-первых, устанавливается место, время, способ завладения имуществом. Для этого необходимо:

1) подробно допросить потерпевшего об обстоятельствах совершения преступления, при этом выяснить характер и поведение преступников, в чем выразился обман или злоупотребление доверием; количество мошенников, их приметы, как они называли друг друга; что может подтвердить наличие у потерпевшего ценностей; какие предметы, документы и т.п. использовали преступники при совершении преступления;

2) провести осмотр места происшествия с целью обнаружения вещей, принадлежащих преступникам, следов их пребывания в данном месте;

3) установить и допросить свидетелей преступления;

4) установить местонахождение предметов и документов, переданных преступниками потерпевшему. Если они находятся у потерпевшего, то произвести их выемку, осмотр, приобщение к делу в качестве вещественного доказательства;

5) назначить диагностические криминалистические экспертизы: технико-криминалистическую экспертизу документов для установления способа их изготовления или подделки; экспертизу веществ, материалов и изделий для установления химического состава того или иного вещества, например, фальшивых драгоценностей; трасологическую экспертизу в целях решения вопроса о пригодности обнаруженных следов для идентификации, а так же свойствах объекта, их оставившего.

Во-вторых, устанавливается личность мошенников. Для этого:

Даётся отдельное поручение органам дознания, об организации розыска и задержания преступника по полученным от потерпевшего приметам, ориентируются наряды патрульно-постовой службы, соседние органы внутренних дел; Поручается органам дознания предъявить потерпевшему ведущиеся в органах внутренних дел альбомы с фотографиями лиц, представляющих оперативный интерес для идентификации личности мошенников (с указанной целью могут предъявляться и видеозаписи);

Используется помощь населения в установлении личности и местонахождении преступников, используются возможности СМИ;

В-третьих, доказывается виновность мошенников. Для этого:

- проводится задержание подозреваемых, чтобы лишить их возможности скрыться, воспрепятствовать расследованию, избавиться от предметов и документов, могущих иметь значение вещественных доказательств;

- производится осмотр места задержания с целью обнаружения и изъятия предметов или документов, которые преступники успели выбросить или умышленно оставить;

- осуществляется личный обыск задержанных, обыски по месту жительства и в местах возможного хранения похищенных ценностей;

- осматриваются обнаруженные предметы, могущие стать вещественными доказательствами и приобщаются к материалам уголовного дела;

- допрашиваются подозреваемые;

- потерпевшему предъявляются для опознания подозреваемые и изъятые у них похищенные вещи (каждый из подозреваемых предъявляется для опознания в отдельности и с разными статистами.);

- получаются необходимые образцы для сравнительного исследования и назначаются идентификационные криминалистические экспертизы.⁶ Образцы для сравнительного исследования подразделяются на свободные, условно-свободные и экспериментальные. Первые не связаны с процессом расследования (письма, записные книжки, иные рукописные документы) и получаются в ходе обыска и выемки. Вторые выполняются в процессе расследования но не в связи с назначением экспертизы (протоколы допросов, написанные собственноручно, подписи в иных процессуальных документах). Третьи получаются в процессе специального следственного действия получение образцов для сравнительного исследования.⁷

2.3 Тактика отдельных следственных действий по делам о мошенничестве.

Объектом следственного осмотра по делам о мошенничестве могут быть различные предметы и документы, использованные при подготовке и совершении мошенничества, а также место происшествия.

Местом происшествия, как правило, являются: место, где произошла передача денег, ценностей; место купли-продажи с использованием денежной или вещевой куклы, заменой дорогостоящих изделий менее ценным; место шулерских действий при игре в карты, "наперсток"; место фиктивного обыска, проводимого под видом работников правоохранительных органов; место получения денег, товаров по подложным документам; место погрузки незаконно полученного товара на транспортное средство.

После поступления заявления об имевшем место факте мошенничества осмотр места происшествия необходимо проводить как можно быстрее.

При осмотре мест передачи денег, ценностей, денежной или вещевой "куклы", мест осуществления обманных действий при игре в карты или "наперсток" и др. необходимо принимать меры к обнаружению следов рук, ног, следов транспортных средств. На месте происшествия могут остаться следы зубов на продуктах, окурки, предметы, оброненные преступником документы.⁸

При осмотре документов - вещественных доказательств может быть получена информация о способе их полной или частичной подделки, типе пишущей машинки или множительной техники.

Осмотру подлежат иные документы, отражающие получение и движение полученных мошенническим путем денег (договоры, акты сдачи-приемки каких-либо объектов, накладные, учредительные документы на создание фирмы, банка, страховой компании).

При допросе потерпевшего необходимо, прежде всего, получить информацию о личности мошенника, для чего устанавливают следующие обстоятельства:

-знаком ли потерпевший с мошенником, как состоялось знакомство, кто при этом присутствовал (знакомил);

-как представился мошенник, показывал ли он какие-либо документы;

-каковы приметы внешнего облика (особые и броские приметы), приметы одежды, головного убора; какие вещи (портфель, сумка, часы и т.п.) имел при себе;

-если потерпевший был знаком с мошенником, необходимо выяснить, чем он занимался, образ жизни, связи;

-где, когда, каким способом было совершено преступление; если мошенничество совершено в соучастии, как были распределены роли между соучастниками, что делал каждый из них, как общались, о чем разговаривали;

-какими транспортными средствами пользовался преступник, каков их государственный номер (если общественный транспорт - вид, номер маршрута) и т.п.;