Трейдинг на рынке Форекс, как источник получения дополнительного дохода
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАУЧНО-ОБРАЗОВАТЕЛЬНАЯ ПРОГРАММА ТВОРЧЕСКОГО И НАУЧНО-ТЕХНИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ ДЕТЕЙ И МОЛОДЕЖИ «ЮНОСТЬ, НАУКА, КУЛЬТУРА» |
______________________________
Всероссийский заочный конкурс научно-исследовательских, изобретательских и творческих работ обучающихся «ЮНОСТЬ, НАУКА, КУЛЬТУРА» |
______________________________
Направление: Экономика, управление, менеджмент, маркетинг |
Тема: Трейдинг на рынке Форекс, как источник получения дополнительного дохода |
Учреждение: |
ГБОУ СПО «ККЭП» КК |
Автор работы: |
Баранова А.С. |
Научный руководитель: |
Петрова Л.Л. |
2013 г. |
СОДЕРЖАНИЕ
Введение |
3 |
1. Сущность и особенности рынка Форекс |
5 |
1.1 История развития и сущность рынка Форекс |
5 |
1.2 Регулирование рынка Форекс |
6 |
2. Правила торговли на рынке Форекс |
10 |
2.1 Работа с торговыми платформами. Технический и фундаментальный анализ |
10 |
2.2 Практический опыт совершения сделки на платформе StartFX |
14 |
2.3 Анализ работы трейдеров |
16 |
Заключение |
19 |
Список использованных источников |
21 |
Приложение |
ВВЕДЕНИЕ
«Знаете ли Вы, что мешает большинству людей жить так, как они мечтают? Деньги и еще раз деньги! Деньги являются символом определенного отношения к жизни, мерилом жизненного успеха…
…Мы не должны преувеличивать значение денег. Но знаете ли Вы, когда деньги становятся особенно важны? Когда их постоянно не хватает».1
Мы выбираем профессии по своим талантам и умениям и посвящаем им свои жизни. Чтобы стать компетентным врачом, юристом, программистом нам необходимо получить высшее образование, пройти практику, набраться опыта. Работая, мы приносим пользу не только себе, получая деньги и моральное удовлетворение, но и, конечно же, людям. Но порой, даже самому квалифицированному работнику может не хватать зарплаты, например, на достойный отдых или необходимую покупку. А некоторые люди с детства могли мечтать о материальном достатке, но только не смогли найти профессию себе по душе.
В таком случае можно найти вполне приемлемый выход - торговля на валютном рынке Форекс. Форекс – это рынок межбанковского обмена валютой по свободным ценам. Конкретно название Форекс образовалось от английского словосочетания «FOReign EXchange» или «зарубежный обмен».
Конечно, торговле на Форексе тоже нужно учиться, но весь необходимый материал можно освоить самостоятельно при помощи книг и публикаций в Интернете. Данный вид заработка может подойти не всем, но, у него есть свои преимущества. Торговлю на рынке Форекс можно осуществлять круглосуточно, благодаря разнице в часовых поясах и несовпадению начала и окончания различных торговых сессий. Нет необходимости совершать сделки каждый день, неотрывно сидеть за компьютером и следить за новостями. Собрав необходимую для себя информационную базу, можно создать собственную стратегию торговли и получать прибыль, совершая даже одну сделку в неделю.
К сожалению, из-за отсутствия специальной подготовки или элементарной усидчивости, многие начинающие трейдеры быстро разоряются при торговле на Форекс, теряя огромные суммы. В результате неудачной попытки, они быстро прекращают торговлю и винят во всём рынок, который специально каждый раз «топит» трейдеров, не позволяя им зарабатывать деньги.
Многие опытные трейдеры не раз доказывали экономическому сообществу, что на разнице валютных курсов можно зарабатывать, а некоторые из них буквально переворачивали национальные рынки собственными руками. Но, нельзя забывать, что каждый всемирно известный трейдер начинал с уровня простого спекулянта на местной бирже. Причём в нынешнее время, мы имеем гораздо больше возможностей благодаря интернет-трейдингу, быстрому и удобному способу торговли валютой в пределах дома или офиса. Сейчас, чтобы получить необходимую информацию, новости и произвести, например, технический анализ, нам не нужны кипы бумаг и масса времени! В крайнем случае, если самостоятельно произвести нужные расчёты не получается, можно всегда узнать прогноз специалистов по той или иной валютной паре, получить необходимые советы и графики с подробным анализом. Сегодня трейдеры имеют безграничные возможности торговли на рынке, и этим нужно пользоваться.
Проблема данного исследование - боязнь начинающих трейдеров торговать на рынке Форекс, их преждевременная уверенность в проигрыше и невозможности получения прибыли.
Цель данной работы – проанализировать работу трейдеров и попытаться доказать возможность получения дополнительного дохода на рынке Форекс рядовому гражданину России.
Задачи данной работы:
- получить общее представление о рынке Форекс;
-научиться
проводить сделки на демо-
- изучить различные методы анализа рынка Форекс;
- дать собственную оценку возможности работы на рынке Форекс.
В данной работе используются теоретические, эмпирические методы исследование, такие как исторический, опрос в форме анкетирования, а также использование полученных данных на практике.
В основе исследования лежат опросы трейдеров в интернете, статьи из средств массовой информации, а также труды учёных.
1 СУЩНОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ РЫНКА ФОРЕКС
1.1 История развития и сущность рынка Форекс
Начало рынку Форекс было положено в 1971 году. В течение этого года было принято решение об отмене свободной конвертируемости доллара в золото и создана новая Ямайская валютная система. Теперь плавающий курс золота приводил к изменению курса обмена валют, благодаря чему появилась валютная торговля. Конечно, в последующие годы система совершенствовалась, и это привело к тому, что денежный обмен стал производиться на свободном валютном рынке по свободным ценам.
Все
эти изменения привели к
1) регулярными участниками валютного рынка стали экспортёры, импортёры, а также обслуживающие их банковские структуры.
2) у центральных банков появились новые, рыночные методы регулирования национальных валют.
3) курсы наиболее ликвидных национальных валют формируются способом поиска рынком равновесия между спросом и предложением.
На международном валютном рынке Форекс огромный дневной оборот, что обеспечивает его ликвидность. Оборот растёт с каждым годом, но точно оценить его размер невозможно из-за большого числа незарегистрированных сделок. Поэтому рынок Форекс можно разделить на две части.
Первая - это основные участники рынка, такие как центральные банки, коммерческие и инвестиционные банки, дилеры и брокеры, а также пенсионные фонды и прочие крупные компании. Они и создают текущую ситуацию на валютном рынке, непосредственно влияют на него, и конечно, именно на новости из этой области надо ориентироваться во время спекулятивной валютной торговли. Эта часть рынка представляет собой сложную систему с реальными контрактами на поставку валюты. Но, в связи с внушительными затратами на заключение подобных сделок, на рынке выгодно производить конвертации больших сумм. Если же сумма сделки небольшая, то проще будет воспользоваться услугами посредника, который за небольшой процент от сделки проведёт нужную операцию. Но, посредники предлагают и иные услуги, основанные на системе кредитного плеча.
Потребители данных услуг и являются второй частью рынка Форекс. Это спекулянты, которые зарабатывают на маржинальной торговле. Маржа- это разница между суммой покупки и продажи валюты. Данная часть рынка обычно не имеет под собой фактической денежной основы, а как из-за кратковременности и массовости сделок реальная потребность в заключении договоров на поставку валюты обычно отпадает. С использованием услуги кредитного плеча, посредством займа, спекулянты могут приобретать большее количество валюты, чем могли бы себе позволить раньше, за счёт чего увеличивается размер сделки, и, конечно же, прибыль. Это занятие настолько привлекательно, что из-за массовости данного явления спекулянты даже могут оказывать кратковременное воздействие на валютный рынок.
1.2 Регулирование рынка Форекс
Конечно, в этой системе не обошлось без государственного контроля. Несмотря на принцип свободной конвертируемости валют, который исключает влияние государства на совершение сделок на рынке Форекс, на предоставление посреднических услуг между трейдером и брокером устанавливаются правила и ограничения.
Для того чтобы исключить возможность установления хаоса на рынке Форекс, специальные комиссии ведут контроль над деятельностью брокерских компаний посредством изучения их отчётности. Эти организации не имеют возможности прямого воздействия на котировки валют, но могут влиять на рынок при помощи установления жёстких требований к участникам валютного рынка и правил осуществления ими своей деятельности.
К сожалению, подобные организации существуют только за рубежом. В Российском законодательстве не сформирована нормативно-правовая база, которая могла бы защитить деятельность трейдера. Большинство диллинговых центров не имеют лицензии на оказание финансовых услуг, не несут никакой ответственности, а самые крупные из них имеют иностранную регистрацию. Обычно мелкие диллинговые центры имеют разрешения только на букмекерскую деятельность.
Чтобы контролировать данную проблему, в 2003 году была создана «Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков» (КРОУФР). Её решения носят обязательный характер лишь для организаций, входящих в её состав, а для остальных они являются рекомендательными.
Законодательством РФ не установлено описания правового статуса организаций, ведущих деятельность на рынке Форекс. Рынок Форекс не является деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, а потому не регулируется федеральным законом и правовыми актами ФСФР России.
Из всего вышесказанного следует, что деятельность трейдера в нашей стране никак не защищена, а значит, очень рискованна. Её нельзя контролировать из-за того, что сделки проводятся через интернет и не имеют под собой реальной основы. Но в случае использования услуг профессиональных дилеров, лучше сотрудничать со специальными диллинговыми центрами, деятельность которых официально зарегистрирована и регламентирована. Это поможет снизить риск при заключении сделок и убережёт вас от проблем.
Но влияние государства на валютный рынок на этом не заканчивается. Государственное регулирование имеет цель преодолеть негативные последствия рыночного регулирования валютных отношений, а также направлено и на достижение устойчивого экономического роста, приведение к равновесию платежного баланса, снижения роста безработицы и инфляции в стране. С помощью валютной политики осуществляется государственное регулирование рынка. Она представляет собой комплекс мероприятий в сфере международных валютных отношений, проводимый в соответствии с текущими и стратегическими целями страны. Валютная политика оформляется валютным законодательством, а также валютными соглашениями государств.
К мерам государственного воздействия на величину валютного курса относятся:
а) валютные интервенции;
б) дисконтная политика;
в) протекционистские меры.
Очень важен контроль за национальной валютой, который ведёт Центральный банк. Так как все валюты между собой взаимосвязаны, изменения курса одной из них повлечёт закономерное изменение других. Для предотвращения проблем, которые могут при этом возникнуть, Центральные банки стран контролируют курсы национальных валют, поддерживая экономическое состояние. Каждый Центральный банк имеет золотовалютные резервы. Для поддержания высокого курса национальной валюты и стимулирования его роста, Центральный банк осуществляет валютную интервенцию продавая свои иностранные активы, скупая при этом национальную валюту. Подобные интервенции осуществляются в больших размерах, так как ликвидность рынка Форекс достаточно велика, чтобы какой-то один участник мог спекулировать валютными курсами в своих интересах. Для снижения курса национальной валюты, и стимулирования его спада, Центральный банк начинает продавать национальную валюту.
Валютные интервенции негативно сказываются на деятельности трейдеров. Технический анализ бессилен в предсказании поведения курсов валют при прямом вмешательстве центральных банков. Разговоры о планирующихся валютных интервенциях нередко остаются только слухами, но, несмотря на это, они способны повлиять на настроения участников валютного рынка.
Существуют два вида валютных интервенций: прямые и косвенные. Проводя прямые интервенции, Центральный банк самостоятельно осуществляет операции на валютном рынке, о чём позже сообщает информационным агентствам, уточняя дату и сумму совершённой операции. Косвенные интервенции проводятся коммерческими банками по поручению Центрального банка. Второй вид интервенций использовать предпочтительней, так как он оказывает большее воздействие на рынок.
Валютные интервенции могут осуществляться как в направлении текущего тренда, в целях его укрепления, так и против тренда, в целях его корректировки. Интервенции в направлении тренда чаще приносят желаемый результат, чем интервенции против тренда – ведь даже такому финансовому институту как Центральный банк не всегда удается повлиять на валютный курс в своих интересах.
Остальные меры воздействия не настолько масштабны и результативны, но и они помогают поддерживать национальную валюту, а значит, могут быть интересны для трейдера.
Изменение Центральным банком ставки рефинансирования, одна из целей которой, урегулировать величину валютного курса, изменяя стоимость кредита на внутреннем рынке - называется дисконтной политикой.
Протекционистскими называются меры, направленные на защиту национальной валюты. Одним из способов их осуществления являются валютные ограничения. Валютные ограничения – это законодательный или административный запрет или регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой или иными валютными ценностями. Различают следующие разновидности валютных ограничений: валютная блокада; запрет на свободную куплю-продажу иностранной валюты; регулирование международных платежей, движения капиталов, репатриации прибыли, движения золота и ценных бумаг; концентрация в руках государства иностранной валюты и других валютных ценностей. Так, в РФ применяются следующие виды валютных ограничений: обязательная продажа резидентами 50% валютной выручки на внутреннем валютном рынке; лицензирование валютных операций, связанных с движением капитала; централизация валютных операций в Центральном и уполномоченных банках. Эти меры направлены на поддержание курса российского рубля (в основном к доллару США) в заданных Центральным банком параметрах.
Чтобы избежать непредвиденных убытков от валютных интервенций, трейдер должен изучать состояние рынка, анализируя новости, финансовые анонсы и прогнозы аналитиков. Также необходимо установить ограничения прибыли и убытков, которые станут подушкой безопасности в случае резких изменений на рынке.
На деятельность трейдера немаловажное влияние оказывают новости.
Так, заявления представителей стран с развитой экономикой о направлениях развития экономики, а также нынешней ситуации в стране могут сильно повлиять на курс национальной валюты. Так, в случае с США, такие новости оказывают заметное влияние на весь валютный рынок. Поэтому необходимо следить о публичных заявлениях политиков и представителей МВФ, чтобы адекватно реагировать на информацию, обращая её себе на пользу.
2 ПРАВИЛА ТОРГОВЛИ НА РЫНКЕ ФОРЕКС
2.1 Работа с торговыми платформами. Технический и фундаментальный анализ
Интернет-трейдинг является сейчас наиболее удобным и доступным способом торговли на рынке Форекс. Существуют различные платформы для интернет-торговли, как для новичков, так и для специалистов. При вступлении на рынок, необходимо научиться принципам заключения сделок, анализу графиков валютных пар. Наиболее удобной платформой для начинающих является программа StartFX. Она проста для восприятия и главным из её плюсов является многоуровневость. Программа состоит из четырёх уровней, на каждом из которых закладывается определённая база знаний, необходимых для торговли. В конце обучения перед трейдера открывается наиболее полный спектр возможностей для торговли, а именно: графики основных валютных пар, инструменты анализа, управление сделками. Также программа даёт советы и подсказки, которые помогают новичку лучше освоить необходимый материал.
После скачивания программы, трейдер может сделать выбор - открыть реальный счёт, или потренироваться на демо-версии. Данная возможность позволяет научиться торговле, перед тем как вступить в настоящую игру. Трейдер сможет совершать сделки с различными валютными парами, опробовать стратегии и проверить, подходят ли они ему, или лучше выработать свой стиль торговли. Также демо-счёт позволяет совершать ошибки и учиться на них, вез вреда для «кошелька».
Трейдер может заключать несколько сделок по разным валютным парам. Их количество зависит от профессионального уровня и уверенности трейдера. Начинать следует с одной сделки по одной валютной паре. Наилучший способ торговли- концентрация на изучении одной валютной пары. Это поможет сэкономить время и принесёт больше результатов от торговли.
Трейдер может торговать практически любой валютой. В таблице 1 представлены одни из основных валютных пар, торгуемых на Форекс.
Таблица 1 – Основные валютные пары рынка Форекс
Валютные пары | |
EUR/USD |
Евро-Доллар |
USD/JPY |
Доллар-Йена |
GBP/USD |
Фунт-Доллар |
USD/CHF |
Доллар-Франк |
AUD/USD |
Австралийский Доллар/Доллар |
USD/CAD |
Доллар-Канадский Доллар |
NZD/USD |
Новозеландский Доллар-Доллар |
Существуют, так называемые пары группы majors, по которым совершается порядка 75% всех операций на рынке Форекс: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USJPY. Доллар США присутствует во всех представленных парах, таким образом, если валютные пары содержат доллар, значит, эта пара считается основной валютной парой. Пары, которые не содержат американского доллара, называются «кросс валютными парами», или кросс курсами. Активность торговли кросс-курсами оказывает определенное влияние и на основные курсы валют по отношению к доллару, и наоборот. Анализ и прогнозирование кросс-курсов, особенно для нетвердых валют, связаны с большими сложностями, поскольку рынки этих валют и объемы сделок столь незначительны, что часто подвержены сильным спекулятивным колебаниям по инициативе отдельных участников.
Выделяют четыре торговые сессии Форекс — азиатскую, европейскую, американскую и тихоокеанскую. Разделение торговых сессий Forex очень условно. Начало торгов на Форекс в одной экономической зоне совпадает с завершением торгов в другой, таким образом, обеспечивается круглосуточная работа валютного рынка. В отдельно взятую сессию активнее торгуется определённая валютная пара. Эту информацию можно использовать при выборе наиболее удобного объекта торговли.
В торговой платформе можно следить за движением курсов валютных пар при помощи графиков, а также котировок. Основная работа производится с графиками, по которым видно не только текущее положение курса, но и предыдущие показатели. Можно выбрать один из нескольких промежутков времени (баров), за которые будет показываться изменение курса. Существуют 5, 10, 30-ти минутные и более бары. Каждый трейдер должен выбрать для себя наиболее удобный промежуток, который он будет анализировать перед заключением сделки. Начинающий трейдер может торговать в небольших временных промежутках, используя кратковременные скачки валюты. Но данная тактика скорее принесёт больше убытков, чем прибыли. Причиной тому является размер комиссии, взимаемый с каждой сделки а также плата посреднику (брокеру). Цель трейдера- перекрыть данные издержки и получить прибыль. При совершении быстрых сделок может просто не хватить движения курса, и трейдер останется в убытке.
Наиболее опытные трейдеры знают, что основное движение курса можно поймать на волне тренда. Трендом является длительное движение курса в определённом направлении. Поэтому, цель каждого трейдера определить направление тренда, заключить согласно ему сделки и ждать, пока котировки возрастут (упадут) относительно котировке на момент заключения сделки.
В этом случае трейдер может не следить за ежеминутным изменением котировок, чтобы оградить себя от больших потерь своевременной реакцией. В программе для этого предусмотрены специальные ограничители, в которых указывают сумму, которую готовы потерять в сделке, а также, которую ожидают получить. Но данная система имеет свои нюансы.
Во-первых, есть определённая зависимость между размером сделки и суммой ограничений. Чем выше сумма сделки, тем больше потеря и больше прибыль. Соответственно, уже нельзя указать нижний предел меньше, чем позволяет программа. Только больше. Тот же принцип и в верхнем пределе. Нельзя указать прибыль меньше, чем сумма ограничений.
Данная особенность есть не на всех платформах, и конечно, можно торговать и без неё. Но, это будет хорошим уроком для начинающего трейдера. Нужно совершать сделки продуманно и с перспективой. Большая прибыль требует огромных усилий, сложных расчётом и стратегий торговли.
Во-вторых, нужно трезво оценивать свои возможности. Указывая ограничение прибыли, не стоит завышать сумму. Жадность в этом случае - враг прибыли. Возможно, котировки и поднимутся до ожидаемого уровня, но может не хватить всего нескольких пунктов до установленного стопа, и тогда скачок, который произошёл за время сделки, пройдёт мимо.
Также, перед началом работы в программе начинающий трейдер должен ознакомиться со специальным словарём, где объясняются все необходимые при торговле термины и жаргонизмы. Это поможет не только с лёгкостью оперировать ими, но и понимать литературу и речь, связанные с торговлей.
В программе трейдер может провести и собственные исследования. Существуют два вида анализа валют: технический и фундаментальный. Именно на их основе строится работа аналитиков. С их помощь начинающий трейдер сможет осуществлять осознанную торговлю, основанную на фактах и системах. Анализ рынка поможет достигнуть высоких результатов, по сравнению со стихийной торговлей.
Технический анализ - прогнозирование будущего изменения валютных курсов на основе данных о прошлом и текущем состоянии рынка. Обладая данными о том, как менялись котировки в прошлом, инвестор старается толковать сигналы, подаваемые рынком о будущем изменении цен. В программе для этого предусмотрены такие инструменты, как горизонтальные и произвольные линии. С их помощью трейдеру будет легче определить направление тренда, провести необходимые измерения и расчёты. Эти инструменты являются наглядным пособием и могут использоваться даже начинающим трейдером, так как легки в обращении.
Основу технического анализа составляют следующие утверждения:
- всё учтено в цене: любая информация находит свое отражение в рыночной цене и прямо или косвенно влияет на её изменение.
- цены двигаются трендами: движения цен не случайны – они прогнозируемы.
- история повторяется: отражённая в цене одна и та же информация в разные периоды повторяет свое движение в будущем.
Технический анализ рынка математическими методами применяет специальные инструменты – индикаторы и осцилляторы. На основе математических расчётов они позволяют узнать, когда лучше начинать торговлю, а когда выходить с рынка. Платформа StartFX предлагает использовать наиболее распространённые и действенные из них, такие как Alligator, ATR, Stochastic и т.д.
Фундаментальный
анализ валютного рынка - это изучение
макроэкономических и социально-политических
событий в разных странах и степени их
влияния на курсы национальных валют этих
стран. Конечно, невозможно учесть
влияние всех события по всему миру на
колебания финансовых рынков. Рынок реагирует
лишь на серьезные изменения в экономике
и политике, а также на важные социальные
факторы.
Современные технологии значительно облегчают
задачу анализа фундаментальных факторов.
Трейдеры могут получать информацию от
специализированных агентств, таких как
Dow Jones, Bloomberg, РБК и др. Кроме того, все значимые
новости поступают непосредственно в
торговый терминал.
Наиболее важные события для рынка трейдер может найти в экономическом календаре. В нём указываются новости по степени влияния, оказываемого ими на рынок. Новости, отмеченные красным цветом всегда вызывают значительное волнение трейдеров, что сказывается на котировках. Эту ситуацию трейдер может использовать в свою пользу. Так, в день выхода важной новости устанавливается некий тренда (на рост или падение курса), который отображает ожидания трейдеров относительно влияния данной новости. Уже перед выходом самой новости и во время её объявления наблюдается резкий скачок активности трейдеров. В этот момент, на основе анализа ситуации в течении дня, можно заключить сделку. Во время заседаний МВФ и заявлений министерств экономики стран, национальная валюта которых является основной на валютном рынке, может выходить не одна, а несколько новостей, которые могут по-разному влиять на курс валюты. Поэтому трейдер должен быть морально готов к возможным перепадам, чтобы не «слить» сделку в неподходящее время. Практических советов относительно поведения в данной ситуации быть не может, так как каждая из них индивидуальна.Важно помнить, что фактически, курс устанавливает психология масс, именно от их мнения зависит ситуация на рынке, а не от непосредственного положения вещей. Поэтому, задача трейдера- поймать настроение участников валютного рынка, и заключить сделки в соответствии с ним.
2.2 Практический опыт совершения сделки на платформе StartFX
Для обоснования результатов проведённого исследования ниже будет приведён образец сделки на торговой интернет платформе StartFX (см. приложение 2).