"Ценовые войны": теоретическая модель и практические примеры

Министерство  образования и науки Российской Федерации

Югорский  государственный университет

Институт  менеджмента и экономики

кафедра экономической теории 
 
 
 
 

Курсовая  работа

по теме

    «ЦЕНОВЫЕ  ВОЙНЫ»: ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ И ПРАКТИЧЕСКИЕ ПРИМЕРЫ 
     
     
     
     
     
     
     
     
     

            Выполнила студентка

группы 4290

Онищенко  Т.В.

Руководитель:

к.э.н., доцент

Грошева Т.А. 
 
 
 

г. Ханты-Мансийск

2011

СОДЕРЖАНИЕ 

    Введение……………………………………………………………………………....3

    Глава 1. Рыночное поведение олигополии……………………………...………….4

    1. Сущность и условия возникновения олигополий…………………….…5
    2. Модели некорпоративного поведения олигополий……....………….....6
      1. Модель Курно……………………………………………………..7
      2. Модель Чемберлина………………………………………………8
      3. Модель Штакельберга…………………………………………….9

    Глава 2. Ценовая политика олигополий……………………………………………11

    2.1. Демпинг, антидемпинговая политика…………………………….……...13

    2.2. Практические примеры  ценовых войн .…………………………………16

    2.3. Ценовые  войны  на  рынке банковских  услуг ………...……………….17

    Заключение……………………………………………………………………………21

    Список источников……………………………………………………….…………..23 
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     
     

 

             Введение 

      В настоящее время  одним  из  самых  распространенных  рыночных  структур являются монополии и олигополии. Однако в чистом виде монополии  сохранились лишь  в  немногих  отраслях  экономики.  Наиболее  же  преобладающей  формой современной рыночной  структуры  является  олигополия. 

      В современной экономической теории существует несколько мнений о месте, роли и экономической эффективности  олигополии. Традиционная точка опирается  на то, что в связи с наличием барьеров для вступления в отрасль  новых фирм ограничение выпуска  происходит намного раньше, чем достижение наименьших издержек на единицу продукции  и соответствующей рыночной цены. Это в свою очередь обеспечивает получение максимальной экономической  прибыли.

      Традиционную  точку зрения оспаривает концепция  Шумптера-Гэлбрейта. Согласно данной концепции  большие олигополистические предприятия  с рыночной властью необходимы для  достижения быстрых темпов НТП (научно-технического прогресса). Необходимо отметить, что  приведенные точки зрения правомерны и имеют место в реальной экономике, что объясняется многогранностью  сложных экономических процессов, в том числе ускоряющих научно-технический  прогресс.  
Таким образом, актуальность темы работы не вызывает сомнений. [1, с. 300]

      Цель  курсовой работы заключается в рассмотрении теоретических вопросов, связанных с олигополией, а также в определении места олигополии в современной экономике.

      Для достижения поставленной цели работы необходимо определить и последовательно  решить круг взаимосвязанных задач.

      Задачами  работы является:

  • уточнение  сущности и условий олигополии;
  • обзор моделей некорпоративного поведения при олигополии;
  • Рассмотрение демпинга и  антидемпинговой политики;
  • Практические примеры  ценовых войн (предприятие, отрасль): причины, механизмы и последствия;
  • Определение последствий ценовых войн на рынке банковских услуг. Стратегии  следования за лидером как альтернативный вариант поведения.

     При написании данной работы были использованы труды отечественных и зарубежных авторов. 
Глава 1 Олигополия на рынке 

    1.   Сущность и условия олигополий
 

     Существенное  место среди  рыночных структур в современной экономике занимает олигополия или структура,  характеризуемая наличием на  рынке  нескольких продавцов. Другими словами, к олигополистическим структурам можно отнести рынки, на которых сосредотачивается от 2 до 24 продавцов.

     По  концентрации  продавцов на одном и том же рынке олигополии  подразделяются  на  "плотные"  и  "разряженные"  олигополии. К "плотным"  олигополиям условно относят такие отраслевые структуры, которые на рынке представлены от 2 до 8 продавцами. Структуры  рынка,  которые включают в себя более 8 хозяйственных субъектов относятся к разряженным монополиям. Подобного рода  градация  позволяет по-разному  оценивать  поведение  предприятий в условиях "плотной" и "разряженной" олигополии. В первом случае в силу весьма ограниченного  числа продавцов возможны различного рода сговоры в отношении согласованного их поведения на рынке,  тогда как во втором  случае это делается практически невозможным. [1, с. 323]

     Исходя  из критерия характера предлагаемой продукции,  олигополии  можно подразделить на ординарные и дифференцированные.

     Ординарная олигополия связана с производством и  предложением  стандартизированных  продуктов. Многие стандартизированные продукты выпускаются в условиях олигополии  -  это  сталь,  цветные  металлы, строительные  материалы и т.п.

     Дифференцированные  олигополии формируются на основе выпуска многообразного ассортимента одних  и  тех же продуктов,  то есть  в тех отраслях, в которых возможно разнообразить производство предлагаемых товаров и услуг.  Уровень плотности олигополической  структуры рынка измеряется количеством форм в той или иной отрасли и их долей в совокупных продажах отрасли в рамках национальной   экономики. Таким   образом,   варьируя   количеством фирм, можно определить степень концентрации производства, а, следовательно,  и предложения в исследуемой отрасли общественного производства.

     В то же время следует подчеркнуть,  что было бы неосмотрительно ориентироваться на масштабы  только  национальной  экономики. Олигополистические структуры могут формироваться как на региональном,  так и на местном уровнях хозяйствования. Так,  например,  в силу специфики  возможностей  потребления  готового бетона на локальных рынках (района, небольших городов) также формируются олигополистические  структуры, также как и на региональном уровне в области предложения,  например, кирпича. Однако на каком бы уровне мы не рассматривали олигополии,  следует не забывать о двух важных моментах:  межотраслевой конкуренции и импорте продукции. Сила олигополии  уменьшается под воздействием предложения продуктов предприятиями других отраслей,  которые обладают приблизительно равными потребительскими  свойствами с продукцией олигополистов (например, газ и электроэнергия как источник тепла,  медь и алюминий как сырье для изготовления электропроводов).

     Ослаблению  олигополии содействует и импорт аналогичных  товаров  или  их  заменителей из других стран. Оба этих фактора могут содействовать формированию более конкурентных структур по  сравнению с чисто отраслевыми рыночными структурами. В основе исторической тенденции образования олигополий лежит механизм рыночной  конкуренции,  который  с неотвратимой силой вытесняет из рынка слабые предприятия путем либо их банкротства, либо поглощения, либо слияния. Банкротство  может быть вызвано как слабой предпринимательской активностью руководства предприятия,  так и под воздействием  усилий,  предпринимаемых  конкурентами против определенного предприятия. [1, с. 325]

     Поглощение  осуществляется  на  основе финансовых операций, направленных на приобретение того или иного предприятия либо  полностью,  либо  частично путем скупки контрольного пакета акций или значительной доли капитала. Это отношение между  сильным  и  слабым конкурентами.

     Слияние, как правило, носит добровольный характер. Хотя  подобного рода централизация капитала и производства может быть экономически вынужденной как выбор третьего из двух зол:  либо полная утрата самостоятельности,  либо изматывающая экономическая "война". В основе процессов поглощения и слияния лежит стремление отдельных конкурентов умножить свою рыночную силу. Такая централизация капитала,  а  затем его концентрация позволяет существенно увеличить свою долю продажи на соответствующем рынке, контролировать рынок и цену  своей продукции,  а также существенно снизить затраты на ресурсы, благодаря крупным закупкам сырья и материалов. Рост рыночной власти  нескольких  корпораций делает бессмысленным ценовую конкуренцию,  которая может превратиться в войну цен и привести к истощению  всех  его  участников. Поэтому  в  рамках олигополистических структур ценовая политика отдельных фирм не может проводиться  без должного учета реакции на нее конкурентов.

     Другим существенным фактором, создающим объективные предпосылки для формирования олигополистических структур рынка, является научно-технический прогресс, с которым связано существенное расширение производства с целью реализации эффекта масштаба  производства. В  процессе совершенствовании техники и появления новых технологий существенно расширялись технологическая концентрация  производства,  оптимальные  размеры предприятия достигали таких масштабов, которые становились существенным препятствием для вхождения в отрасль новых фирм.

     Эти препятствия связаны как с  финансовыми проблемами, так и  с требованием достижения низких издержек производства. В результате и с технической,  и с экономической,  и с финансовой точек  зрения достижение  масштаба  производства  становится  трудно преодолимым барьером для вступления в отрасль. Кроме того, во  многих  случаях удовлетворение  совокупных  потребностей  общества в национальных, региональных или локальных границах лучше обеспечивается на основе более рационального использования ресурсов несколькими хозяйственными субъектами,  нежели многими  конкурентами  с  незначительными объемами  производства. К тому же существуют общие правовые ограничения,  защищающие интересы производителей, связанные с владением патентами, лицензиями. [2, с. 250]

     Специфика олигополистической структуры  рынка  обуславливает особенности  рыночного поведения хозяйственных субъектов и ценообразования. Ценообразование на олигополизированном рынке  характеризуется  многообразием  форм  своего проявления,  но их группировка позволяет выделить четыре основные принципа:  ценовая конкуренция; тайный сговор в цене;  лидерство в ценах; ценовая накидка. При этом надо отметить, что всеобщая взаимозависимость и непредсказуемость в отношении ответных действий со стороны конкурентов делает анализ олигополистического ценообразования весьма  сложной  проблемой. Тем не  менее, изучение базовых положений ценообразования в рамках олигополии позволяет получить отправные моменты для понимания поведения агентов рынка с олигополистической структурой. [3, с. 79] 

    1.   Модели некорпоративного поведения олигополий
 

     Олигопольные  рынки различают по тому, действуют  ли их участники-олигополисты совершенно независимо друг от друга, на свой страх и риск, или же, напротив, они вступают в сговор, который может быть явным, открытым или тайным, скрытым. В первом случае обычно говорят о некооперированной, во втором о кооперированной  олигополии.

     Поведение некооперирующихся олигополистов:

     Модели количественной олигополии Курно и Чемберлина.

     Модель Штакельберга, предполагающая асимметричное поведение олигополистов.[4, с. 111 ] 

      1. МОДЕЛЬ  КУРНО
 

     Впервые модель дуополии была предложена французским  математиком, экономистом и философом  Антуаном-Огюстеном Курно в 1838 г. Центральным моментом теории Курно явилось понятие равновесия на дуополистическом рынке. Под равновесным понимается такое сочетание объемов выпуска каждой из фирм, при котором ни у одной из них нет стимулов для изменения своего решения: прибыль каждой фирмы максимальна при условии, что конкурент сохранит данный объем выпуска (равновесие Курно).

     Положим, что каждый дуополист (во всех отношениях идентичный сопернику) стремится к  максимизации своей прибыли, исходя из предположения, что другой дуополист  не будет изменять выпуска, каким  бы ни был его собственный выпуск. Иными словами, примем, что предположительные  вариации каждого имеют нулевую  оценку.

     Допустим, что обратная функция рыночного  спроса линейна:

     P = a - bQ, (1),

     где

     Q = q1 + q2. (2),

     следовательно, получим

     P = a - b(q1 + q2). (3)

     Тогда прибыли дуополистов можно представить  как разности между выручкой и  затратами на выпуск каждого из них:

     p1 = TR1 - cq1 = Pq1 - cq1, (4)

     p2 = TR2 - cq2 = Pq2 - cq2, (5)

     получим

     p1 = aq1 - bq12 - bq1q2 - cq1, (6)

     p2 = aq2 - bq22 - bq1q2 - cq2. (7)

     Условием  максимизации прибылей дуополистов  будет равенство нулю первых производных  уравнений (6), (7):

     ∂p1 /∂q1 = a - 2bq1 - bq2 - c = 0, (8)

     ∂p2 /∂q2 = a - 2bq2 - bq1 - c = 0. (9)

     Уравнения (8), (9) могут быть переписаны так:

     2bq1 + bq2 + c = a, (10)

     2bq2 + bq1 + c = a. (11)

     Откуда  после несложных преобразований получим 

     q1 = (a - c)/2b - 1/2 q2, (12)

     q2 = (a - c)/2b - 1/2 q1. (13)

      Это и есть уравнения кривых реагирования дуополистов.

     Q* = (q*1 + q*2) = 2(a - c)/3b - равновесие выпусков Курно (14)

     Значение  равновесной цены дуополии Курно:

     P* = a - b ∙ 2(a - c)/3 = a/3 + 2c/3. (15)

     Следовательно, равновесные цены и объемы выпуска  дуополистов Курно одинаковы, что объясняется однородностью их продуктов (близостью товаров-субститутов) и равенством их затрат на производство. [4, с. 112] 

      1. МОДЕЛЬ  ЧЕМБЕРЛИНА
 

     Модель  дуополии Чемберлина предполагает, что  дуополисты не столь наивны, как  в модели Курно, что они способны сделать определенные выводы из собственного опыта. Они не будут, в частности, придерживаться предположения о  заданности объемов выпуска друг друга, если видят, что выпуск соперника  изменяется в ответ на их собственные  решения. И в конце концов они  поймут, что в интересах каждого  из них действовать так, чтобы  их совместная прибыль была бы максимальной.

     Таким образом, не вступая в сговор, они придут к желательности установления монопольной цены на свою (однородную) продукцию.

     Очевидно, что общий выпуск обоих дуополистов  составит

     Q = 2qi = (a - c)/2b. (16)

     Pm = (a + c)/2. (17)

     Модели  дуополии Курно и Чемберлина различаются  предположениями продавцов о  поведении друг друга. В модели Курно  дуополисты при определении своих  прибылемаксимизирующих выпусков рассматривают выпуски друг друга как некие заданные параметры, константы. В модели Чемберлина каждый дуополист исходит из предположения о том, что выпуск соперника будет меняться некоторым согласующимся с его собственными, интересами образом. Такое предположение представляется более реалистичным.

     Однако  это предположение отнюдь не бесспорно. Максимизация общей (совокупной) прибыли  олигополии (дуополии), весьма проблематична  даже при наличии сговора. Тем  более она маловероятна в его  отсутствии, когда предприятия действуют  на свой страх и риск. Ведь для  максимизации общей прибыли продавцы должны иметь представление о  кривой рыночного спроса и кривых затрат (которые в действительности не являются нулевыми) друг друга. Иметь  одинаковые представления о них  при отсутствии сговора вряд ли возможно. Кроме того, как и модель Курно, модель Чемберлина закрыта в том  смысле, что она не учитывает возможности  входа в отрасль других продавцов. А ведь монопольная цена в дуополии Чемберлина является отличной приманкой  для вторжения на ее рынок предприятий-новичков, а тогда равновесие в модели Чемберлина окажется нестабильным.

     Если  вход в отрасль свободен, необходимы дополнительные предпосылки относительно поведения (и взаимоотношений) изначально укоренившихся в отрасли дуополистов  и новичков. [4, с. 115] 

      1. МОДЕЛЬ  ШТАКЕЛЬБЕРГА
 

     Модель  Штакельберга — теоретико-игровая  модель олигополистического рынка  при наличии информационной асимметрии. Названа в честь немецкого  экономиста Генриха фон Штакельберга, впервые описавшего ее в работе Marktform und Gleichgewicht (Структура рынка и равновесие), вышедшей в 1934 г.

     В этой модели поведение фирм описывается  динамической игрой с полной совершенной  информацией, что отличает её от модели Курно, в которой поведение фирм моделируется с помощью статической  игры с полной информацией. Главной  особенностью игры является наличие  лидирующей фирмы, которая первой устанавливает  объём выпуска товаров, а остальные  фирмы ориентируются в своих  расчетах на нее. Отрасль производит однородный товар: отличия продукции разных фирм пренебрежимо малы, а значит, покупатель при выборе, у какой фирмы покупать, ориентируется только на цену.

     Основные  предпосылки:

  1. В отрасли действует небольшое число фирм.
  2. Фирмы устанавливают количество производимой продукции, а цена на неё определяется исходя из спроса.
  3. Существует так называемая фирма-лидер, на объём производства которой ориентируются остальные фирмы.

   Пусть одна из фирм принимает решение (по-прежнему это решение относительно объема выпуска) первой, т.е. является лидером (leader). Вторая фирма действует как последователь (follower). Обратная функция спроса в такой системе имеет вид

P = a – b(q1 + q2). (18)

   Пусть суммарные издержки производства  каждой фирмы определяются так:

TC1 = F1 + c1q1, (19)

TC2 = F2 + c2q2. (20)

Прибыль фирм описывается выражениями

Π1 = (a – b (q1 + q2) – c1)q1 – F1, (21)

Π2 = (a – b(q1* + q2) – c2)q2 – F2, (22)

где q1* - решение фирмы 1, которое для фирмы 2 является исходной информацией.

   Предполагая, что каждая фирма  максимизирует прибыль, можно  получить следующие результаты:

  • решение лидера

  • решение последователя
 

    Если  предположить, что

    c1 = c2 = c, (25)

то решение  участников принимают вид: 
 

   Таким образом, в этом случае фирма-лидер  контролирует в 2 раза большую часть  рынка, чем фирма-последователь, и, соответственно, получает в два раза большую прибыль.

   Рассмотрим, как выглядят основные выводы модели Штакельберга для рынка, на котором  действуют n последователей и один лидер, т.е. всего n + 1 фирма.

   В этих условиях фирмы принимают следующие  решения:

  • решение фирмы-лидера ql:
 
  • решение фирм-последователей qf:
 

Здесь cf и cl – удельные затраты лидера и последователей соответственно.

    Суммарный объем продукции, предлагаемый на рынке, составляет: 

    Цена, складывающаяся на рынке, равна: 

   Очевидно, что с ростом числа последователей (n) и разницы между издержками на производство единицы продукции лидером и последователями увеличивается объем выпуска у лидера и сокращается объем выпуска у каждого последователя.

   В модели Курно суммарный выпуск для  такой же функции спроса будет  ниже, а цена соответственно выше, следовательно, на уровне теоретических рассуждений  можно предположить, что для общества в отраслях, где сложилась олигополия, выгодно выделение фирмы-лидера, обладающего значительной рыночной властью, так как существование  примерно одинаковых по размерам и  рыночной власти фирм (что предполагается в модели Курно) ведет к росту  цены и сокращению выпуска. [4, с. 117] 

    Глава 2 Ценовая политика олигополий 

    2.1. Демпинг, антидемпинговая политика 

     Демпинг (англ. Dumping - сброс) - осуществляемый для  вытеснения конкурентов и захвата  внешних рынков сбыта вывоз товаров  из страны по более низким ценам, чем  цены внутри страны или на мировом  рынке. Демпинг может осуществляться за счет средств фирмы-экспортёра или  с помощью государства путем  субсидирования экспортных поставок из средств государственного бюджета.

     Современное законодательство развитых стран различает  два основных типа демпинга:

     1. Ценовой демпинг - или продажа  на экспортном рынке товара, по  цене, которая ниже его цены  на национальном рынке.

     2. Стоимостный демпинг - продажа  товара на экспортном рынке  по цене, которая ниже его стоимости.  Тем не менее, следует также  выделить третий тип демпинга.

     В коммерческой практике демпинг может  приобретать одну из следующих форм:

     Спорадический демпинг - эпизодическая продажа  излишних запасов товаров на внешний  рынок по заниженным ценам. Происходит тогда, когда внутренние объемы производства товара превышают емкость внутреннего  рынка и перед компанией встает дилемма - либо вообще не использовать часть производственных возможностей и не производить товар, либо произвести товар и продать его по более низкой, чем внутренняя, цене на внешний рынок.

     Преднамеренный  демпинг - временное умышленное снижение экспортных цен с целью вытеснения конкурентов с рынка и последующего установления монопольных цен. На практике это может означать экспорт товаров  по ценам ниже цен своего внутреннего  рынка или даже ниже издержек производства.

     Постоянный  демпинг - постоянный экспорт товаров  по цене ниже их себестоимости.

     Обратный  демпинг - завышение цен на экспорт  по сравнению с ценами продажи  тех же товаров на внутреннем рынке. Встречается крайне редко, обычно в  результате непредвиденных резких колебаний  курсов валют.

     Взаимный  демпинг - встречная торговля двух стран  одним и тем же товаром по заниженным ценам. Встречается также редко  в условиях высокой монополизации  внутреннего рынка определенного  товара в каждой из стран. [5, с. 87]

     Еще одним видом демпинга является «валютный  демпинг», который представляет собой  экспорт товаров по ценам ниже цен конкурентов в результате использования экспортером дополнительной прибыли, получаемой от обесценения  валюты в силу ее девальвации, то есть падения курса валюты данной страны по отношению к валютам других стран.

     Механизм  действия валютного демпинга заключается  в том, что в начале обесценения  валюты данной страны, последовавшего в результате девальвации, внутренняя покупательная способность такой  валюты выше, чем на внешних рынках. В течение некоторого периода  производственные и торговые предприятия  продолжают платить за местное сырье, топливо, энергию, рабочую силу и  т. п. прежним количеством номинально неизменных денежных единиц. В то же время при экспорте готовой продукции  фирмы получают в переводе на национальную валюту настолько более высокие  цены, насколько упал курс национальной валюты по отношению к иностранной  валюте. Экспортирующие фирмы могут  продавать свои изделия на внешних  рынках за счет сокращения дополнительной прибыли по ценам, более низким, чем  до обесценения валюты, и таким  образом расширять сбыт за границей.