Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Ценовые войны: теоретическая модель и практические примеры при олигополии

Министерство образования и науки Российской Федерации

Югорский государственный университет

Институт менеджмента и экономики

кафедра экономической теории

Курсовая работа

по теме

«ЦЕНОВЫЕ ВОЙНЫ»: ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ И ПРАКТИЧЕСКИЕ ПРИМЕРЫ ПРИ ОЛИГОПОЛИИ

Выполнила студентка

группы 4492б

Соколова О.А.

Руководитель:

к.э.н., доцент

Яцкий С.А.

г. Ханты-Мансийск

2012

Оглавление

Введение 3

Глава 1 Олигополия на рынке 5

1.1Сущность и условия олигополий 5

1.2.Модели некорпоративного поведения олигополий 9

Глава 2 Ценовая политика олигополий 14

2.1. Демпинг, антидемпинговая политика 14

2.2. Практические примеры ценовых войн 17

2.3. Ценовые войны на рынке банковских услуг 18

Глава 3. Практический пример ценообразования в современности 22

«Любители путешествий уходят в интернет» 22

Заключение 24

Список источников: 27

Введение

В настоящее время одним из самых распространенных рыночных структур являются монополии и олигополии. Однако в чистом виде монополии сохранились лишь в немногих отраслях экономики. Наиболее же преобладающей формой современной рыночной структуры является олигополия.

Прежде всего, обратим внимание на огромную роль, которую играет при определении рыночного поведения олигополиста субъективный фактор – характер взаимоотношений между конкурирующими на рынке фирмами. В этом состоит уникальная особенность олигополии. При всех других типах рынков значение субъективной политики фирм-конкурентов невелико. В условиях совершенной и отчасти монополистической конкуренции на рынке действует такое количество фирм, что особенности поведения каждой из фирм-конкурентов не поддаются учету. А при монополии конкурентов вообще нет. И только на олигополистическом рынке решение каждого из немногочисленного круга фирм-олигополистов непосредственно сказывается на всех остальных его участниках и на отрасли в целом.

Лучше понять закономерности поведения фирмы на олигополистическом рынке

позволяет анализ дуополии, т.е. простейшей олигополистической ситуации, когда на рынке действуют только две конкурирующие между собой фирмы. Главная особенность моделей дуополий состоит в том, что выручка и, следовательно, прибыль, которую получит фирма, зависит не только от ее решений, но от решений фирмы-конкурента, также заинтересованной в максимизации своей прибыли. Процесс принятия решения на олигополистическом рынке напоминает домашний анализ отложенной шахматной партии, где игрок ищет самые сильные ответы на возможные варианты хода своего противника.

Многие западные экономисты утверждают, что олигополистическая структура наилучшим образом приспособлена для проведения длительных, дорогостоящих, фундаментальных исследований и разработок и внедрения полученных результатов в производство. Утверждается, что, поскольку участники олигополии постоянно сталкиваются с ярко выраженной конкуренцией со стороны своих основных соперников, у них, в отличие от монополиста, имеются явные основания активно использовать технический прогресс для улучшения собственного положения на рынке.

К тому же участники олигополии обладают значительным объемом прибыли, которая является результатом существования барьеров для вхождения в отрасль и их способности избегать ценовой конкуренции.

Цель курсовой работы заключается в рассмотрении теоретических вопросов, связанных с олигополией, а также в определении места олигополии в современной экономике.

Для достижения поставленной цели работы необходимо определить и последовательно решить круг взаимосвязанных задач.

Задачами работы является:

уточнение сущности и условий олигополии;
обзор моделей некорпоративного поведения при олигополии;
Рассмотрение демпинга и антидемпинговой политики;
Практические примеры ценовых войн (предприятие, отрасль): причины, механизмы и последствия;
Определение последствий ценовых войн на рынке банковских услуг. Стратегии следования за лидером как альтернативный вариант поведения.

При написании данной работы были использованы труды отечественных и зарубежных авторов.

Глава 1 Олигополия на рынке

1.1Сущность и условия олигополий

Олигополия – это рыночная структура, характеризуемая наличием на рынке нескольких продавцов. Иными словами, к олигополистическим структурам можно отнести такие рынки, на которых сосредотачивается от 2 до 24 продавцов.

Если два продавца, то это дуополия, или частный случай олигополии, ибо это уже не монополия. Верхний предел условно ограничен 24 хозяйствующими субъектами, так как с числа 25 начинается отсчет структур монополистической конкуренции.

По концентрации продавцов на одном и том же рынке олигополии подразделяются на "плотные" и "разряженные" олигополии. К "плотным" олигополиям условно относят такие отраслевые структуры, которые на рынке представлены от 2 до 8 продавцами. Структуры рынка, которые включают в себя более 8 хозяйственных субъектов относятся к разряженным монополиям. Подобного рода градация позволяет по-разному оценивать поведение предприятий в условиях "плотной" и "разряженной" олигополии. В первом случае в силу весьма ограниченного числа продавцов возможны различного рода сговоры в отношении согласованного их поведения на рынке, тогда как во втором случае это делается практически невозможным. [1]

Исходя из критерия характера предлагаемой продукции, олигополии можно подразделить на ординарные и дифференцированные.

Ординарная олигополия связана с производством и предложением стандартизированных продуктов. Многие стандартизированные продукты выпускаются в условиях олигополии - это сталь, цветные металлы, строительные материалы и т.п.

Дифференцированные олигополии формируются на основе выпуска многообразного ассортимента одних и тех же продуктов, то есть в тех отраслях, в которых возможно разнообразить производство предлагаемых товаров и услуг. Уровень плотности олигополической структуры рынка измеряется количеством форм в той или иной отрасли и их долей в совокупных продажах отрасли в рамках национальной экономики. Таким образом, варьируя количеством фирм, можно определить степень концентрации производства, а, следовательно, и предложения в исследуемой отрасли общественного производства.

В то же время следует подчеркнуть, что было бы неосмотрительно ориентироваться на масштабы только национальной экономики. Олигополистические структуры могут формироваться как на региональном, так и на местном уровнях хозяйствования. Так, например, в силу специфики возможностей потребления готового бетона на локальных рынках (района, небольших городов) также формируются олигополистические структуры, также как и на региональном уровне в области предложения, например, кирпича. Однако на каком бы уровне мы не рассматривали олигополии, следует не забывать о двух важных моментах: межотраслевой конкуренции и импорте продукции. Сила олигополии уменьшается под воздействием предложения продуктов предприятиями других отраслей, которые обладают приблизительно равными потребительскими свойствами с продукцией олигополистов (например, газ и электроэнергия как источник тепла, медь и алюминий как сырье для изготовления электропроводов).

Ослаблению олигополии содействует и импорт аналогичных товаров или их заменителей из других стран. Оба этих фактора могут содействовать формированию более конкурентных структур по сравнению с чисто отраслевыми рыночными структурами. В основе исторической тенденции образования олигополий лежит механизм рыночной конкуренции, который с неотвратимой силой вытесняет из рынка слабые предприятия путем либо их банкротства, либо поглощения, либо слияния. Банкротство может быть вызвано как слабой предпринимательской активностью руководства предприятия, так и под воздействием усилий, предпринимаемых конкурентами против определенного предприятия. [4]

Поглощение осуществляется на основе финансовых операций, направленных на приобретение того или иного предприятия либо полностью, либо частично путем скупки контрольного пакета акций или значительной доли капитала. Это отношение между сильным и слабым конкурентами.

Слияние, как правило, носит добровольный характер. Хотя подобного рода централизация капитала и производства может быть экономически вынужденной как выбор третьего из двух зол: либо полная утрата самостоятельности, либо изматывающая экономическая "война". В основе процессов поглощения и слияния лежит стремление отдельных конкурентов умножить свою рыночную силу. Такая централизация капитала, а затем его концентрация позволяет существенно увеличить свою долю продажи на соответствующем рынке, контролировать рынок и цену своей продукции, а также существенно снизить затраты на ресурсы, благодаря крупным закупкам сырья и материалов. Рост рыночной власти нескольких корпораций делает бессмысленным ценовую конкуренцию, которая может превратиться в войну цен и привести к истощению всех его участников. Поэтому в рамках олигополистических структур ценовая политика отдельных фирм не может проводиться без должного учета реакции на нее конкурентов.

Другим существенным фактором, создающим объективные предпосылки для формирования олигополистических структур рынка, является научно-технический прогресс, с которым связано существенное расширение производства с целью реализации эффекта масштаба производства. В процессе совершенствовании техники и появления новых технологий существенно расширялись технологическая концентрация производства, оптимальные размеры предприятия достигали таких масштабов, которые становились существенным препятствием для вхождения в отрасль новых фирм.

Эти препятствия связаны как с финансовыми проблемами, так и с требованием достижения низких издержек производства. В результате и с технической, и с экономической, и с финансовой точек зрения достижение масштаба производства становится трудно преодолимым барьером для вступления в отрасль. Кроме того, во многих случаях удовлетворение совокупных потребностей общества в национальных, региональных или локальных границах лучше обеспечивается на основе более рационального использования ресурсов несколькими хозяйственными субъектами, нежели многими конкурентами с незначительными объемами производства. К тому же существуют общие правовые ограничения, защищающие интересы производителей, связанные с владением патентами, лицензиями. [3, с. 153]

Специфика олигополистической структуры рынка обуславливает особенности рыночного поведения хозяйственных субъектов и ценообразования. Ценообразование на олигополизированном рынке характеризуется многообразием форм своего проявления, но их группировка позволяет выделить четыре основные принципа: ценовая конкуренция; тайный сговор в цене; лидерство в ценах; ценовая накидка. При этом надо отметить, что всеобщая взаимозависимость и непредсказуемость в отношении ответных действий со стороны конкурентов делает анализ олигополистического ценообразования весьма сложной проблемой. Тем не менее, изучение базовых положений ценообразования в рамках олигополии позволяет получить отправные моменты для понимания поведения агентов рынка с олигополистической структурой. [4]

Отличительной чертой олигополии является немногочисленность фирм.

Однако у рынков нет имен или названий, позволяющих идентифицировать их согласно теоретическим категориям: монополии, олигополии, монополистической и чистой конкуренции. Вместо теоретического смысла этих категорий эмпирический подход к изучению рыночной структуры предполагает поиск других характеристик рынка, которые можно достаточно просто определить. Одной из таких характеристик является концентрация рынка – степень преобладания на рынке одной или нескольких фирм.

Простейшим показателем, измеряющим концентрацию рынка, является коэффициент концентрации. Он показывает процентное соотношение всех продаж, которые вычисляются для определенного числа фирм. Наиболее широко используется, так называемый, уровень концентрации четырех фирм, представляющий из себя цену долей рынка четырех крупнейших фирм.

Показатель уровня концентрации имеет несколько ограничений. Очевидным является то, что он не учитывает разницы между отраслями, в которых одна фирма доминирует на рынке, и теми, в которых четыре или более фирм делят ее почти поровну. Рынок, на котором одна фирма контролирует 77% , остальные с 23% по 1% будет иметь такой же уровень концентрации, как и рынок, где контроль каждой фирмы над рынком не превышает 25%.

Измерение концентрации с помощью индекса Герфендаля – Хиршмана позволяет преодолеть этот недостаток.

Индекс рыночной концентрации Герфендаля вычисляется путем возведения в квадрат процентной доли каждой из фирм и суммированием полученных квадратов. Для отраслей, где имеется N фирм, формула имеет вид

H=p₁² +p₂² +…+p_n²

где р_n – доля рынка каждой фирмы, выраженная в процентах; к=1/n.

С увеличением концентрации индекс Герфендаля тоже растет, достигая своего максимума при монополии (Н=10000).

Но многие экономисты считают, что такое структурное доказательство, как степень концентрации или индекс Герфендаля недостаточен для определения степени конкурентности рынка. Более того, они утверждают, что нужно, прежде всего, обратить внимание на само рыночное поведение фирм. [8]

1.2.Модели некорпоративного поведения олигополий

Олигопольные рынки различают по тому, действуют ли их участники-олигополисты совершенно независимо друг от друга, на свой страх и риск, или же, напротив, они вступают в сговор, который может быть явным, открытым или тайным, скрытым. В первом случае обычно говорят о некооперированной, во втором о кооперированной олигополии.

Поведение некооперирующихся олигополистов:

Модели количественной олигополии Курно и Чемберлина.

Модель Бертрана предполагающая асимметричное поведение олигополистов.

МОДЕЛЬ КУРНО

Впервые модель дуополии была предложена французским математиком, экономистом и философом Антуаном-Огюстеном Курно в 1838 г. Центральным моментом теории Курно явилось понятие равновесия на дуополистическом рынке. Под равновесным понимается такое сочетание объемов выпуска каждой из фирм, при котором ни у одной из них нет стимулов для изменения своего решения: прибыль каждой фирмы максимальна при условии, что конкурент сохранит данный объем выпуска (равновесие Курно).

Положим, что каждый дуополист (во всех отношениях идентичный сопернику) стремится к максимизации своей прибыли, исходя из предположения, что другой дуополист не будет изменять выпуска, каким бы ни был его собственный выпуск. Иными словами, примем, что предположительные вариации каждого имеют нулевую оценку.

Допустим, что обратная функция рыночного спроса линейна:

P = a - bQ, (1),

где

Q = q1 + q2. (2),

следовательно, получим

P = a - b(q1 + q2). (3)

Тогда прибыли дуополистов можно представить как разности между выручкой и затратами на выпуск каждого из них:

p₁ = TR1 - cq1 = Pq1 - cq1, (4)

p₂ = TR2 - cq2 = Pq2 - cq2, (5)

получим

p₁ = aq1 - bq12 - bq1q2 - cq1, (6)

p₂ = aq2 - bq22 - bq1q2 - cq2. (7)

Условием максимизации прибылей дуополистов будет равенство нулю первых производных уравнений (6), (7):

∂p₁ /∂q1 = a - 2bq1 - bq2 - c = 0, (8)

∂p₂ /∂q2 = a - 2bq2 - bq1 - c = 0. (9)

Уравнения (8), (9) могут быть переписаны так:

2bq1 + bq2 + c = a, (10)

2bq2 + bq1 + c = a. (11)

Откуда после несложных преобразований получим

q1 = (a - c)/2b - 1/2 q2, (12)

q2 = (a - c)/2b - 1/2 q1. (13)

Это и есть уравнения кривых реагирования дуополистов.

Q* = (q*1 + q*2) = 2(a - c)/3b - равновесие выпусков Курно (14)

Значение равновесной цены дуополии Курно:

P* = a - b ∙ 2(a - c)/3 = a/3 + 2c/3. (15)

Следовательно, равновесные цены и объемы выпуска дуополистов Курно одинаковы, что объясняется однородностью их продуктов (близостью товаров-субститутов) и равенством их затрат на производство. [5]

МОДЕЛЬ ЧЕМБЕРЛИНА

Модель дуополии Чемберлина предполагает, что дуополисты не столь наивны, как в модели Курно, что они способны сделать определенные выводы из собственного опыта. Они не будут, в частности, придерживаться предположения о заданности объемов выпуска друг друга, если видят, что выпуск соперника изменяется в ответ на их собственные решения. И в конце концов они поймут, что в интересах каждого из них действовать так, чтобы их совместная прибыль была бы максимальной.

Таким образом, не вступая в сговор, они придут к желательности установления монопольной цены на свою (однородную) продукцию.

Очевидно, что общий выпуск обоих дуополистов составит

Q = 2qi = (a - c)/2b. (16)

Pm = (a + c)/2. (17)

Модели дуополии Курно и Чемберлина различаются предположениями продавцов о поведении друг друга. В модели Курно дуополисты при определении своих прибылемаксимизирующих выпусков рассматривают выпуски друг друга как некие заданные параметры, константы. В модели Чемберлина каждый дуополист исходит из предположения о том, что выпуск соперника будет меняться некоторым согласующимся с его собственными, интересами образом. Такое предположение представляется более реалистичным.

Однако это предположение отнюдь не бесспорно. Максимизация общей (совокупной) прибыли олигополии (дуополии), весьма проблематична даже при наличии сговора. Тем более она маловероятна в его отсутствии, когда предприятия действуют на свой страх и риск. Ведь для максимизации общей прибыли продавцы должны иметь представление о кривой рыночного спроса и кривых затрат (которые в действительности не являются нулевыми) друг друга. Иметь одинаковые представления о них при отсутствии сговора вряд ли возможно. Кроме того, как и модель Курно, модель Чемберлина закрыта в том смысле, что она не учитывает возможности входа в отрасль других продавцов. А ведь монопольная цена в дуополии Чемберлина является отличной приманкой для вторжения на ее рынок предприятий-новичков, а тогда равновесие в модели Чемберлина окажется нестабильным.

Если вход в отрасль свободен, необходимы дополнительные предпосылки относительно поведения (и взаимоотношений) изначально укоренившихся в отрасли дуополистов и новичков. [1]

МОДЕЛЬ Бертмана

Олигополисты назначают цены, а не объемы. Последовательность принятия решения в модели:

1) Фирмы назначают цены pj (одновременно)

2) Покупатели решают, у какой фирмы и сколько покупать.

Второй этап обычно не рассматривают, т.е. анализируется свернутая игра. Предположе-ие состоит в том, что покупатели покупают по самой низкой цене.

В классической модели Бертрана издержки на единицу продукции считаются постоян-ными и одинаковыми у всех фирм (c). Фирмы могут производить благо в произвольном количестве при одних и тех же предельных издержках.

При анализе ценовой конкуренции (не только в модели Бертрана) удобно рассматривать функцию спроса yj = Dj(pj, p.j) .

Спрос на продукцию фирмы зависит также от цен, назначенных другими. Эта функция определяет свернутую игру. Выигрыш в свернутой игре-это прибыль в зависимости от назначенных цен:

Πj(pj, p.j) = (pj-c);Dj(pj, p.j).

Т.е. достаточно задать функцию Dj(pj, p. j), и мы получим описание (свернутой) игры.

Для упрощения будем считать, что цены выбираются из [c, +∞) (т.е. pj > c).

Пусть pmin . минимальная цена, т.е. pmin = min pj.

Если pj > pmin , то yj = Dj = 0. Если pj = pmin , то yj = D(pmin)/k = 0,

где D(⋅) . обычная функция спроса,

k . количество фирм, назначивших минимальную цену pmin.

Равновесием Бертрана называют равновесие Нэша в описанной игре (модели Бертрана).

Его характеристика:

По крайней мере две фирмы назначат цены на уровне предельных издержек.

Парадокс Бертрана: в олигопольной отрасли получили что-то вроде совершенной кон-куренции. В модели предположение о том, что выбираются цены - это приемлемо, однако выводы странные.

Модификации:

1) Неоднородная продукция (продуктовая дифференциация) . функция спроса Dj(⋅) то-

гда вполне может быть непрерывной по ценам. Потребители не все уходят к фирме, назначившей наименьшую цену.

2) Издержки имеют другую форму . имеет место убывающая отдача от масштаба. Эд-

жворт: есть ограничения на объемы из-за ограниченности производственных мощностей.

3) Модель Бертрана статическая. Если рассматривать взаимодействие фирм в динамике,что фирмы могут договориться (модель молчаливого сговора).

Можно представить, например, ситуацию, когда мощности фирм ограничены: yj< Qj. В

этом случае может случиться так, что фирма, назначившая минимальную цену, будет не в состоянии удовлетворить весь спрос. Другим фирмам останется остаточный спрос.

Аналогично, при убывающей отдаче может случиться так, что фирма, назначившая минимальную цену, может не захотеть удовлетворять весь спрос. Такое может быть, если при выпуске таком, что цена равна предельным издержкам (pj = cj′(yj)), спрос превышает этот выпуск (yj< D(pj)).

Чтобы анализировать подобные модификации модели, следует включить в игру еще один этап: фирмы выбирают объемы производства. Игра в этом случае становится динамической. Для упрощения в дальнейшем будем предполагать, что фирм две (дуополия). Изобразим игру в виде схемы:

Фирма, назначившая наименьшую цену, выбирает свой выпуск первой, так как покупатели придут сначала к ней.

Остаточный спрос будет зависеть от того, какие потребители купят благо, а какие нет.

Для простоты интерпретации можно считать, что каждый потребитель может потребить

только одну, бесконечно малую, единицу блага, и количество потребителей бесконечное.

Необходимо рассмотреть некий механизм распределения дефицитного блага. Будем называть этот механизм рационированием (хотя такое название не очень адекватно)

Два наиболее очевидных типа рационирования:

1 Пропорциональное (случайное) рационирование.

Потребители имеют одинаковые шансы купить благо. При таком рационировании спрос

сжимается пропорционально (на графике . в горизонтальном направлении)