Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Управление качеством жизни населения Республики Татарстан

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Качество жизни населения является ключевым показателем экономического развития страны, а его регулирование - одной из важнейших задач модернизации экономики современной России. Социальная направленность нового этапа социально-экономических преобразований вызывает необходимость рассмотрения вопросов, связанных с процессом регулирования качества жизни в модернизируемой экономике. Историческая периодизация общественного развития, переход на инновационный путь развития и формирование информационной экономики влечет за собой ряд проблем: существенная дифференциация населения по уровню жизни; неблагоприятное состояние здоровья граждан, в том числе трудоактивного населения, во многом из-за ухудшения экологической обстановки в стране; диспропорция в возрастной структуре; негативные тенденции в сфере образования и науки; недостаточный уровень оплаты труда в бюджетной сфере и низкий размер пенсий; несоответствие объема и структуры финансирования отраслей социальной сферы масштабу их деятельности. Качество жизни населения формируется под воздействием множества факторов, изучение которых позволит выявить особенности развития экономики России в условиях трансформационных изменений и разработать эффективного механизма регулирования указанных процессов на уровне региона.

Особую актуальность приобретают вопросы государственного управления процессами повышения качества жизни населения региона. Опыт развитых стран показывает, что высокое качество жизни достигается с помощью целого комплекса мер как экономического, так и административного характера.

Разработанные в последние годы и реализуемые в нашей стране приоритетные национальные проекты представляют собой новое направление государственной экономической политики в сфере повышения качества жизни населения. Тем не менее, эффективность реализации данных проектов оценивается неоднозначно. Оценка эффективности и выявление недостатков управления социальной сферой региона позволит выявить слабые стороны современного этапа трансформационных изменений, а также разработать механизм регулирования качества жизни населения региона.

Несмотря на постоянно ведущиеся зарубежными и российскими учеными изыскания в этой области экономического знания, можно констатировать явную недостаточность научного обоснования концепции регулирования качества жизни населения региона на современном этапе развития экономики. Все это создает поле для научной дискуссии и делает ещё более очевидной необходимость дальнейшего углубленного исследования проблем управления качеством жизни населения региона.

Степень изученности проблемы. Качество жизни населения является сложной и многоаспектной категорией, а его изучение составляет предмет многих научных дискуссий. Вопросы, связанные с уровнем благосостояния, богатством и бедностью рассматривались в трудах: Аристотеля, И.Канта, К.Маркса, А.Смита, Д.Рикардо, П.Самуэльсона. Большой вклад в исследование теоретических проблем качества жизни внесли такие зарубежные ученые как Ф.Андруз, Дж.Гэлбрейт, Ф.Конверс, Д.Макгрегор, А.Маслоу, Л.Милбрейт, А.Михелос, Э.Мэйо, С.Райт, У.Роджерс, Р.Эриксон и др.

Существенный вклад в определение сущности категории «качество жизни» как многогранного понятия современного общественного прогресса внесли известные зарубежные исследователи: Р.Арон, Д.Белл, З.Бжезинский, А.Винер, Дж.Гэлбрейт, Г.Кан, Г.Маркузе, А.Тойнби, Э.Фромм, Дж.Форрестер и некоторые другие.

Проблемы экономической оценки уровня и качества жизни населения в разные периоды активно обсуждались видными отечественными экономистами - С.Айвазяном, И.Бестужевым-Ладой, В.Бобковым, С.Бобылевым, Н.Бузляковым, Е.Гонтмахером, Н.Гореловым, Р.Гринбергом, В.Гурьевым, И.Елисеевой, В.Жеребиным, Л.Зубовым, В.Майером, Л.Миэринь, М.Можиной, П.Мстиславским, В.Немчиновым, Р.Нугаевым, В.Райциным, А.Ревайкиным, Н.Римашевской, В.Роик, В.Рутгайзером, Г.Саркисяном, Л.Якобсоном и некоторыми другими.

Исследование социальных функций государства нашло отражение в работах зарубежных исследователей Ж. Бодрийяра, Х. Ватрина, Д.М. Кларка, А. Мюллера-Армака, В. Нордхауса, В. Ойкена, Ф. Перу, Л. Эрхарда и отечественных ученых Г.Ахинова, Е.Егорова, М. Реута, В.Тамбовцева и др.

Исследование отраслей непроизводственной сферы, сферы обслуживания представлены в работах М.Абрамова, Э.Агабабьяна, А.Астахова, Г.Ахинова, А.Бабашкиной, Н.Волгина, Н.Восколович, Г. Гендлера, Е.Егорова, Е.Жильцова, С.Киселева, В.Козак, В.Комрова, А.Кочерги, П.Малахинова, В.Новикова, А.Новицкого, В.Пациоровского, Ю.Пешехова, Д.Правдина, М.Скаржинского, М.Солодкова, И. Шнайдермана, Р. Фатхутдинова.

Проблемы социально-экономического развития региона и повышения эффективности региональных управленческих процессов раскрыты в работах Н.Вишневской, А.Егоршина, А. Зайцева, В.Лукова, К.Новиковой, А.Папиряна, И. Пероненко, А.Романовой, С. Столярова, В.Сухих.

Вопросами качества жизни с позиции институциональной теории занимались А.Берли, Т.Веблен, Д.Коммонс, Дж.М.Кларк, Р.Коуз, Г.Минз, У.Митчелл, Дж.Найт, Д.Норт, В.Нил, А.Сен, О.Уильямсон, Ф.Хайек, Р.Хайлброер, Дж.Ходжсон, Дж.Шоттер, Т.Эггертссон, К.Эйрс и другие.

Среди российских ученых к сторонникам институционального подхода к качеству жизни можно отнести Л.Абалкина, С.Авдашеву, А.Аузана, В.Вольчика, С.Глазьева, Б.Ерзнкяна, В.Иноземцева, О.Иншакова, Р.Капелюшникова, С.Кирдину, А.Кирпичникова, Г.Клейнера, М.Левина, Д.Львова, В.Маевского, А.Московского, Р.Нуреева, Ю.Овсиенко, А.Олейника, Ю.Ольсевича, Д.Петросяна, В.Полтеровича, Е.Попова, В.Радаева, Г.Сатарова, Д.Сорокина, В.Тамбовцева, Е.Фахрутдинову, Л.Фрейнкмана, А.Шаститко, В.Циреля и многих других.

В отечественной литературе экологические последствия экономического роста, в том числе по отношению к качеству жизни, исследованы в трудах С.Бобылева, О.Веклич, В.Вернадского, В.Возняк, Н.Газизуллина, В.Горшкова, Т.Губайдуллиной, В.Данилова-Данильяна, Н.Заславской, А.Иванова, К.Лосева, Н.Моисеева, Д.Никитина, Н.Реймерса, С.Сухоруковой, А.Урсул, Е.Федорова, А.Яншина и других ученых.

При всем многообразии подходов к анализу проблемы регулирования качества жизни населения региона практически отсутствуют комплексные исследования факторов, влияющих на качество жизни населения региона. Остаются недоисследованными экономические и социальные механизмы, обеспечивающие повышение качества жизни населения регионов, не только по направлениям развития приоритетных национальных проектов, но и по всем составляющим категории «качество жизни». Недостаточная степень разработанности проблемы и наличие большого круга дискуссионных вопросов определили цель и задачи данного исследования.

Цель и задачи исследования. Целью научного исследования является разработка направлений регулирования качества жизни населения региона на основе комплексного подхода к факторам, влияющим на качество жизни населения.

В соответствии с данной целью определены следующие задачи:

определить сущностную характеристику и структуру качества жизни населения региона;

изучить факторы, оказывающее влияние на изменение качества жизни;

дать характеристику качества жизни населения Республики Татарстан;

исследовать управление социальной сферой как основу регулирования качества жизни населения Республики Татарстан;

рассмотреть трансформацию регионального механизма регулирования качества жизни населения;

разработать направления регулирования качества жизни населения региона.

Объектом исследования является население Республики Татарстан и качество его жизни в современных социально-экономических условиях.

Предметом исследования являются социально-экономические отношения и факторы, воздействующие на качество жизни населения Республики Татарстан.

Теоретическую и методологическую основу исследования составляют труды и публикации отечественных и зарубежных ученых по проблемам социально-экономического развития региона и повышения эффективности региональных управленческих процессов, а так же по вопросам качества жизни, здоровья, образования и пр. В основу методологии исследования положены теоретико-методологические подходы, сопряженные с анализом характера и специфики управления качеством жизни населения и социальной сферой РФ и регионов, экономико-теоретические разработки отечественных и зарубежных исследователей по проблемам развития социальной сферы с целью повышения качества жизни населения региона. В диссертационном исследовании использованы положения действующего законодательства Российской Федерации и Республики Татарстан, федеральные целевые программы в сфере повышения качества жизни населения.

Информационную базу составили законодательные и нормативные акты Правительства РФ, указы Президента РФ, официальные данные Росстата, территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Республике Татарстан, статистические материалы, опубликованные в справочных и научных изданиях, источники сети Интернет, данные ежегодных отчетов Всемирного Банка, Организации экономического сотрудничества и развития, ПРООН и других международных организаций; материалы социологических исследований; труды отечественных и зарубежных авторов по исследуемой проблеме.

Содержание диссертационного исследования соответствует паспорту специальности 08.00.05 – экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика) п.3.Региональная экономика: 3.8. Исследование реакций региональных социально-экономических систем на изменение национальных макроэкономических параметров и институциональных условий; 3.11. Оценка роли региона в национальной экономике (индикаторы, методы, методология анализа); производственная специализация регионов; экономическая структура в пространственном аспекте, закономерности ее трансформации; структурная политика и структурная перестройка; 3.14. Проблемы устойчивого сбалансированного развития регионов; мониторинг экономического и социального развития регионов.

Научная новизна и наиболее существенные результаты диссертационного исследования состоят в следующем:

Уточнена структура качества жизни населения, включающая как элемент информационную обеспеченность и доступность IT-технологий, что позволяет объективно оценивать качество жизни населения региона в современной информационной экономике.

Выявлен фактор, тормозящий развитие качества жизни населения региона – самовоспроизводство бедности, как элемент системы институциональной среды региона, для преодоления которого предложено использование политики по снижению масштабов бедности в зависимости от ее типа.

Доказано, что повышение качества жизни населения Республики Татарстан обусловлено трансформацией регионального механизма институционального регулирования качества жизни населения через реализацию приоритетных национальных проектов.

В контексте развития потребностей человека разработаны направления регулирования качества жизни населения региона, включающие создание условий для самореализации граждан; формирование здорового образа жизни и социально позитивных потребностей человека; снижение уровня бедности; повышение безопасности жизни и уровня защищенности населения.

Предложена схема управления социальной сферой региона как системой взаимодействия потребностей человека и составляющих качества жизни населения региона на основе выявленной взаимообусловленности между приращением совокупного фонда нематериального богатства, с одной стороны, и обеспечением текущего личного потребления, с другой.

Теоретическая и практическая значимость работы заключается в том, что основные положения и выводы позволяют расширить существующие научные представления о содержании и направлениях регулирования качества жизни населения региона, а так же уточняют и дополняют ряд фундаментальных положений по проблемам повышения качества жизни в Республике Татарстан.

Результаты, полученные в ходе диссертационного исследования, могут быть использованы органами государственного управления при разработке направлений регулирования качества жизни населения российских регионов, корректировке региональной политики по улучшению социально-экономических показателей жизни населения региона, выработке стратегических направлений преобразований, проводимых на основе реализации приоритетных национальных проектов в Российской Федерации и Республике Татарстан.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационной работы изложены, обсуждены и получили одобрение на всероссийских, региональных, межвузовских конференциях. Имеется 10 публикаций по теме диссертации общим объемом 3,2 печ.л., в том числе 2 статьи в журналах, входящих в перечень ведущих рецензируемых научных журналов и изданий, рекомендуемых ВАК Российской Федерации для опубликования основных научных результатов диссертации на соискание ученой степени доктора и кандидата наук.

Результаты диссертационного исследования использованы в деятельности Министерства экономики Республики Татарстан в процессе социально-экономического планирования в части разработки краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных прогнозов социально-экономического развития Республики Татарстан. Предложенные автором в диссертационном исследовании направления государственного регулирования качества жизни населения Республики Татарстан имеют практическое значение и используются при подготовке программы модернизации экономики и программ социально-экономического развития Республики Татарстан. Результаты диссертационного исследования использованы в деятельности Министерства образования и науки Республики Татарстан виде практических рекомендаций по повышению эффективности реализации приоритетного национального проекта «Образование» в Республике Татарстан».

Результаты диссертационной работы внедрены в учебный процесс: Казанского (Приволжского) федерального университета при изучении студентами Института управления и территориального развития следующих дисциплин «Экономическая теория», «Управление социальной сферой», «Управление человеческими ресурсами»; Казанского кооперативного института (филиала) Российского университета кооперации при изучении студентами экономических специальностей дисциплин «Региональная экономика», «Финансы и кредит», «Экономическая теория», «Экономика организаций и предприятий», «Региональная экономика», «Стратегический менеджмент», «Финансовый менеджмент».

Структура работы определяется поставленной целью и вытекающими из нее задачами исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих 6 параграфов, заключения, списка литературы, приложений, содержит 14 таблиц. Цель и задачи исследования, а также средства их решения определили логику построения и структуру работы.

Во введении обосновывается актуальность темы диссертационной работы, отмечается степень её научной разработанности, определяются цель, задачи, область, объект и предмет исследования, теоретико-методологическая основа диссертации, характеризуется используемая информационная база, отмечается научная новизна полученных результатов и их практическая значимость.

В первой главе «Теоретические основы управления качеством жизни населения региона» особое внимание уделяется исследованию сущностной характеристики и структуры качества жизни населения региона, управления повышением качества жизни населения региона. На основе проведенного исследования автором сделан вывод о необходимости дополнения структуры качества жизни населения новым элементом – информационной обеспеченностью и доступностью – IТ-технологий.

Во второй главе «Управление качеством жизни населения Республики Татарстан» рассматривается социальная сфера как институт регулирования качества жизни населения. Исследована трансформация регионального механизма регулирования качества жизни населения региона через реализацию приоритетных национальных проектов.

В заключении сформулированы основные выводы и результаты диссертационного исследования.

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ

Уточнена структура качества жизни населения, включающая как элемент информационную обеспеченность и доступность IT технологий, что позволяет объективно оценивать качество жизни населения региона в современной информационной экономике.

Для оценки степени готовности к широкому использованию информационно-коммуникативных технологий в целях повышения качества жизни является индекс готовности регионов информационному обществу. По расчету Короткова А.В. индекс готовности регионов к информационному обществу в 2008 году показал, что первое место занимает Москва (6,29 балла), второе Санкт–Петербург (4,93 балла), третье – Ямало-Ненецкий округ (4,14 балла), Республика Татарстан занимает 13 место с 3,39 баллами, последнее 84 место занимает Ингушетия с 1,50 баллами. При этом по данным Росстата ИРЧП Москвы в 2008 году составил 0,907, в Санкт-Петербурга – 0,848, Республики Татарстан 0,834 Республики Татарстан в 2008 году составил - 0,85, а Ингушетии - 0,19, что говорит о очень низком уровне качества жизни населения Ингушетии (ниже 0,50). Этот показатель является одним из самых низких по стране. Сравнивая индекс готовности регионов к информационному обществу с качеством жизни регионов, мы видим прямую зависимость.

Показателем, оказывающим весьма заметное дифференцирующее влияние на информационную обеспеченность, является использование Интернета. В России в 2008 году было им охвачено 31,9% населения. Это в 2,5 раза ниже соответствующих показателей в США (75,9%) и Германии (75,5%), хотя и выше в 3 раза, чем на Украине и в 7 раз, чем в Индии. Заслуживают особого внимания показатели использования широкополосного Интернета, который чаще всего используют профессионалы и наиболее обеспеченные слои населения. Именно пользователей широкополосным Интернетом, считают сегодня новым средним классом, определяющим параметры качества жизни населения страны. Доля обладателей широкополосного Интернета в общей численности пользователей Интернетом России составляет 20%, а в общей численности населения 6,6%.

В результате проведенного анализа выявлено, что сегодня доля пользователей Интернетом коррелируется с численностью среднего класса (31,9%), а доля обладателей широкополосного Интернета с численностью нового среднего класса (6,6%) в стране. Обоснованность данных выводов подтверждается совпадением официальных оценок масштабов среднего класса в развитых странах и доли населения, пользующегося Интернетом (например, 75% в США и Германии, около 30% - в России, 10,5% - на Украине) и взаимосвязью качества жизни населения в отдельных странах и доступности информационно-коммуникационных услуг. Численность населения, имеющего доступ к большинству разнообразных услуг, предоставляемых информационно-телекоммуникативными технологиями в России находится в диапазоне 6,6%, что по разным оценкам является долей нового среднего класса в России, а в диапазоне между 6,6 - 31,1 % находится средний средний класс, характеристики которого позволяют судить о качестве жизни населения в информационной экономике. Остальная часть среднего класса имеет ограниченный доступ к ИКТ и в связи с этим может быть отнесена к уровню ниже среднего, что характеризует более низкий уровень качества жизни населения.

Анализ показателей обеспеченности персональными компьютерами, доступности Интернета в расчете на 100 человек, ИРЧП, а также расходов ВВП на душу населения на различных уровнях образования (табл. 1) позволил выявить их положительную корреляцию с численностью среднего класса в стране, т.е. является элементом качества жизни населения и характеризует качество жизни населения в условиях модернизации экономики.

Таблица 1

Доступ к информационным технологиям, расходы ВВП на образование

и ИРЧП за 2008 год

Страна

Кол-во

Компьютеров

на 100 чел.

Пользователи интернет

на 100 человек

Расходы на образование,

в 100 долларах

на 1 человека

Доля

среднего класса,

в %

ИРЧП

Россия

13,3

31,9

3,30

16,5

0,817

США

78,7

75,9

24,35

0,956

Германия

65,5

75,5

18,82

61,5

0,947

Украина

4,6

10,5

1,56

8,9

0,796

Индия

3,2

4,5

0,35

0,612

Польша

16,9

6,20

0,880

При исследовании дифференциации доходов с использованием коэффициента Джини, анализ данных таблицы 2 показывает обратную зависимость имущественного расслоения и доступности IT-технологий и образования, что позволяет сделать вывод о необходимости оценки качества жизни населения с учетом этого параметра.

Таблица 2

Зависимость расходов на образование, индекса Джини и доступа к IT технологиям в 2008 году

Страна

Расходы ВВП на образование, в %

Индекс Джини,

в %

Количество компьютеров на 100 человек

ИРЧП

Россия

3,8

41,56

13,3

0,817

Германия

4,6

28,30

65,5

0,947

Китай

1,91

46,90

5,6

0,687

Формирование качества жизни населения происходит на фоне трансформации институциональной среды России, поэтому проблему его регулирования следует рассматривать в контексте осуществляемых институциональных преобразований. Это обусловлено ростом взаимосвязанности и взаимозависимости всех уровней экономики и характером функционирования различных институтов, регулирующих их деятельность.

Выявлен фактор, тормозящий развитие качества жизни населения региона – самовоспроизводство бедности как элемент системы институциональной среды региона, для преодоления которого предложено использование политики по снижению масштабов бедности в зависимости от ее типа.

Федеральная служба государственной статистики. Электронный ресурс. Режим доступа www.gks.ru свободный (дата обращения: 22.09.2011).

В диссертации выявлен фактор, тормозящий развитие качества жизни населения региона – самовоспроизводство бедности, как элемент системы институциональной среды региона – это низкий уровень доходов, а именно заработной платы. Низкий уровень заработной платы замедляет воспроизводство трудовых ресурсов, ограничивает мотивацию к более производительному труду, следовательно, и росту производства. Заработная плата является основным источником доходов жителей России и составляет более трети их денежных доходов в 2010 году. Динамика изменения состава денежных доходов населения РФ характеризуется неуклонным ростом доходов от оплаты труда в период с 2000 по 2010 г.г. (табл.3).

Таблица 3

Состав денежных доходов населения РФ

2000

2005

2010

В процентах к итогу

Денежные доходы, всего

100

РФ

РТ

РФ

РТ

РФ

РТ

в том числе:

доходы от предпринимательской деятельности

15,4

16,8

11,4

12,5

9,7

13,1

оплата труда

36,5

43,6

39,6

36,0

41,2

36,1

социальные выплаты

13,8

12,6

12,7

12,5

14,9

13,6

доходы от собственности

6,8

6,2

10,3

3,4

6,5

2,7

другие доходы (включая "скрытые", от продажи валюты, денежные переводы и пр.)

27,5

20,9

26,0

35,6

27,7

34,5

Особенностью бедности населения России является ее распространенность среди работающего населения, так как основным источником дохода является оплата труда. Бедность работающего населения России провоцирует самовоспроизводство бедности и отсутствие воспроизводства качественной рабочей силы, снижение качества человеческого капитала, увеличение численности экономически и политически неактивного населения.

Из данных Росстата видно, что численность населения с доходами ниже прожиточного минимума снизилась в РФ до 17,9 млн. человек в 2010 году по сравнению с 25,2 млн. человек в 2000 году, в РТ до 304, 58 тыс.чел. в 2010 году по сравнению с 482, 4 тыс.чел. в 2005 году (табл.4), что характеризует положительную динамику роста качества жизни населения Республики Татарстан.

Таблица 4

Численность населения с доходами ниже величины прожиточного минимума

2005

2006

2007

2008

2009

2010

РФ

РТ

РФ

РТ

РФ

РТ

РФ

РТ

РФ

РТ

РФ

РТ

Численность населения с доходами

ниже величины прожиточного минимума, млн. чел.

25,2

0,48

21,5

0,37

18,7

0,33

18,8

0,32

18,2

0,31

17,9

0,3

В процентах от общей численности населения

17,7

12,8

15,2

9,9

13,3

8,7

13,4

8,6

13,0

8,4

12,6

8,1

Выявлена тенденция роста среди бедного населения людей, нежелающих работать с 6,3 % в 2009 году до 9,1% в 2011 году , что дополнительно аргументирует наше утверждение о развитии среди бедного населения субкультуры бедности. Доказано, что бедное население, не имея достаточного уровня информационной обеспеченности и доступа к IT-технологиям и вследствие низкого уровня образования, не имеет возможности активно участвовать в жизни общества, что резко снижает вероятность консолидированных действий этой группы населения на институциональном рынке.

На основе проведенного исследования предложены меры по сокращению уровня бедности, классифицированные по основным ее типам и видам, что позволило выделить наиболее эффективные, соответствующие природе ее возникновения меры. Доказано, что политика снижения бедности зависит от ее типа, что представлено в авторской схеме на рисунке 1. Именно государство должно прикладывать наибольшие усилия по разрыву порочного круга нищеты, т.к. механизм рынка будет способствовать усилению бедности и неравенства. При разработке региональной модели сокращения уровня бедности необходимо учитывать специфику каждого региона, что позволит дифференцированно рассматривать проблему бедности населения в зависимости от множества факторов, на нее влияющих.

На формирование общего похода к созданию приоритетных национальных проектов в социальной сфере оказали влияние следующие факторы: появление значительных относительно свободных ресурсов, сконцентрированных государством; уменьшение внешнего долга; устойчивая тенденция экономического роста в стране (с 1998 по 2005 г.г. темпы роста ВВП превышали 6%, а промышленного производства – 3-4%). К 2005 году сформировалась идея приоритетных национальных проектов. В этот период образование, здравоохранение, доступное жилье и сельское хозяйство становятся приоритетны- ми и определяют качество жизни и формируют человеческий капитал, а так же образованную и здоровую нацию. По экспертным оценкам только прямые расходы федерального бюджета составили не менее 120 млрд. рублей в 2006 году и более 170 млрд. рублей в 2007 году. В 2008 году финансирование приоритетных национальных проектов превысило 330 млрд. руб. В 2006–2010 годах на национальный проект «Образование» из бюджетов всех уровней было выделено более 280 миллиардов рублей. Показатели, характеризующие качество жизни населения РТ за 2005-2010 г.г. имеют положительную динамику (табл.5).

Таблица 5

Качество жизни населения РТ

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Денежные доходы в среднем на душу населения (в месяц) руб.

7383,2

9368,9

11576,9

14180,5

15915,4

18158,1

Величина прожиточн. минимума в среднем на душу населения

2451

2735

3098

3762

4112