Влияние инфляции на экономические процессы

 

 

 

Оглавление

 

вВЕДЕНИЕ __________________________________________2

гЛАВАi иСТОРИЯ И ПРОИСХОДДЕНИЕ ИНФЛЯЦИИ,ЕЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ______________________________________3

гЛАВА ii аНАЛИЗ СКАЧКОВ ИНФЛЯЦИИ , ЕЕ ЗНАЧЕНИЕ В РАЗНЫХ СТРАНАХ______________________________________________16

зАКЛЮЧЕНИЕ________________________________________20

иСТОЧНИКИ________________________________________21

 

 

 

 

 

 

Введение

В современном мире на экономику  влияют множество процессов и факторов. Одним  из самых быстроизменяющихся имеется инфляция.  Для обычного потребителя небольшие изменения инфляции незаметны, но когда она достигает определенного уровня страдают все слои населения, больше всего подвергаются риску люди, которые находятся на грани бедности. Инфляция способна изменить состояние экномики. В связи с современной  экономической политикой эта тема стала популярной , и я поставила для себя следующие задачи:

• Рассмотреть проценты инфляции за год
• Определить факторы влияющие на изменение инфляции
• Изучить колебание инфляции

• Изучить антиинфляционная политика

• Рассмотреть последствия инфляции

 

Для достижения поставленных задач, необходимо искать пути преодоления экономических барьеров, т.е. искать альтернативные пути снижение инфляции.

Рассматривая изученную тему, я поняла, что она уже заняла определенную нишу в экономике. В данное время эта тема актуальна во всех уголках мира. Благодаря рассмотрению первой главы мы получим объективную информацию по теории, которая включает в себя историю происхождения инфляции как науки и ее развитие на протяжении столетий.

Во второй главе анализируется уровень инфляции и ее скачки за последнее время.  Именно это позволит найти новые пути , по которым стоит продвигаться.

 

Глава 1

Никто не может точно сказать, почему и когда появилась инфляции я, но ее появлению сопутствовало множество факторов. Одним из них, на мой взгляд, можно считать, прежде всего, то, что инфляция напрямую зависит от денег и денежного обращения. Впоследствии эта зависимость и привела к развитию денежных отношений.  Вторая причина связана с зависимостью инфляции от социально-экономических ожиданий населения. И наконец, третья причина- это быстрый рост товаропроизводства.

Есть множество определений слова инфляция, но самым понятным для меня стало такое, (лат. inflatio - вздутие; англ. inflation) - переполнение сферы обращения бумажными деньгами; является формой обложения населения своеобразным невидимым налогом: люди "доплачивают" в результате роста цен, который всегда опережает рост зарплаты: обесценивание денег, вызванное превышением количества денег, находящихся в обращении, над их товарным покрытием, выражающееся в росте цен и падении уровня реальных доходов населения.

Источниками инфляции являются дефицит государственного бюджета, требующего для своего покрытия выпуска все новых бумажных денег либо государственных ценных бумаг; товарный дефицит, ведущий к росту цен; отрыв роста заработной платы от роста производительности трупа; высокий уровень непроизводительных расходов государства ,в особенности это касается военную сферы. Инфляция проявляется в повышении цен на товары, росте неудовлетворенного спроса и вызывает, прежде всего, переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы.

Инфляцию следует считать серьезнейшей социальной проблемой. В 70-е гг. президент Дж. Форд объявил инфляцию «врагом общества номер один», а в 80-е гг. президент Р. Рейган назвал ее «самым суровым налогом». Инфляция создает значительные трудности для населения различных государств. В 70-е гг., когда в США наблюдались сравнительно высокие темпы инфляции, результаты опросов общественного мнения регулярно ставили ее в число самых острых национальных проблем. Став постоянным фактором экономической жизни, инфляция значительно усложнила и общую систему экономических отношений. Она требует постоянного внимания к себе и специальных мер по удержанию на нормальном, безопасном уровне.

Степень ее воздействия на экономику, да и на общество в целом, зависит

именно от ее уровня.

 Инфляция имеет свои  формы и виды.

Виды инфляции: подавленная или скрытая инфляция характер для нерыночной экономики , т.е государство устанавливает цены на продукцию и тогда внешним проявления инфляции становиться дефицит на товары и услуги. Второй тип-это открытая инфляция она характерна для рыночной или как её еще называют современной экономикой, поэтому в условиях свободных цен  внешним проявления инфляции является рост цен. Далее я хотела бы рассмотреть три виды открытой инфляции.

Первый- инфляция спроса. Она предопределяется ростом совокупного спроса, но за ним не следует рост предложения.

Второй вид-инфляция предложения или инфляция издержек. Она обусловлена ростом факторов производства. Третье- структурная инфляция, обусловленная несоответствием структуры предложения структуре совокупного спроса.

Основные формы инфляции :

• Ползучая (англ. creeping inflation) или умеренная инфляция. Большимством людей умеренная инфляция рассматривается, как необходимое условие экономического роста, ведь реальное повышение цен достигает не более 10% в год, поэтому не происходит потрясений в заметные потрясений в экономике.

 

• Галопирующая инфляция рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто п к енежной реформе . Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.

 

• Гиперинфляция. Повышении происходит на более чем 20 %. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица закрываются предприятия и происходит банкротство. При это экономическое равновесие находится под угрозой и впоследствии может возникнуть кризис. Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции почти невозможно. Речь идет не только о стратегии выживания. Рецепт самовыживания довольно просто, нужно только быть автономным и самодостаточным, упростить производство , сократить вневшнии расходы.

 

Гиперинфляция характеризуется следующими последствиями:

• сокращение производства
• бегство от денег
• переход к бартеру

Бартер – это такой вид сделок, при которых продукт или услуга, которой обладает одна из сторон, предлагается в обмен на продукт или услугу, которой обладает другая сторона, без использования или с минимальным использованием денег. Деньги в бартере используются, как правило, для обеспечения гарантий совершения сделки сторонам, участвующим в бартерной цепочке. Сумма (залог) обычно составляет до 2%-в от суммы сделки. Многие из нас в своей жизни использовали бартер, даже не подозревая об этом. Например, если вы когда-нибудь отдавали своему другу ручку в обмен на карандаш, вы совершали бартер. При обычной ситуации и при отсутствии финансово-экономического кризиса все происходит по схеме Товар-Деньги-Товар, а при использовании бартерной схемы – Товар-Товар. Существуют бартерные цепочки, где товар меняется на товар для последующего обмена на другой товар. Такие сделки ранее были не распространены в связи со сложностью реализации, однако в концепции электронного бартера им уделяется значительное место. 

И далее можно увидеть, что по степени сбалансированности роста цен, удается выделить два типа инфляции -это сбалансированная и несбалансированная. Итак, при сбалансированной инфляции цкны у разных товарных групп остаются неизменными, а при несбалансированной инфляции цены товаров меняются по отношению друг к другу, тем самым возникают различные пропорции при сравнивание нескольких товаров. Впрочем сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса , лишь иногда нужно повышать цены. Потерять доходы могут только те предприниматель, которые стоят последними в цепи повышения цен.

Итак, я рассмотрела много различных аспектов инфляции и сейчас мне бы хотелось привлечь внимание к тому, по каким же причинам возникает инфляция.

Основными являются три причины инфляции. Первая из них-монетарная. Это несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами,дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда.

Также можно выделить и структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой.

И можно заметить что сокращение поступлений от внешней торговли и отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса являются внешними причинами инфляции

В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:

1. Монетарные факторы:

• неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
• финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).

2. Высокий уровень монополизации экономики. Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин.

3. Милитаризированность экономики. Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.

 

Теперь мне бы хотелось рассмотреть последствия инфляции, ведь они возникают не только в экономике, но и в социальной сфере.

1. Доходы населения в условия инфляции сокращаются и поэтому можно ввести два понятия – номинальный и реальный доход. Номинальный доход- это доход в чисто денежном выражении, без учета покупательной способности денег, уровня цен, инфляции, а реальный доход-это сумма товаров и услуг, которые приобретают потребители за номинальный доход. Итак, можно сделать вывод , о том, что при неизменной величине номинального дохода по мере развития инфляции объем покупок сокращается, так как увеличиваются цены, т.е уменьшается реальный доход. Его можно рассчитать по следующей формуле:

 

 

 

 

 

Все знают, что во время действия инфляционных процессов люди, получающие фиксированные доходы, несут потери и со временем можно понять, что получаемые деньги теряют свою покупательную способность.

Чаще всего инфляцию характеризуют с помощью индекса потребительских цен или дефлятора ВВП. Индекс потребительских цен – это отношение рыночной стоимости потребительской корзины к предыдущем году к рыночной стоимости товаров в будущем.

 

 

2. Также при инфляции уменьшается реальные накопления, которые осуществляются в форме бумажных денег, поэтому сбережения обесцениваются.
3. Самая уязвимая часть населения страдает, многие переходят черту бедности.
4. Потери обычно несут кредиторы , а выигрывают дебиторы , в случае если в кредитном договоре не предусмотрено изменение процентной ставки в соответствие с изменение уровня цен в экономике. Из-за инфляции получателю кредита дают «дорогие деньги»,  взамен он отдает «дешевые», поэтому становиться не выгодно давать деньги  и это приводит к кризису кредитной системы, исключая получение долгосрочных кредитов и отсутствие инвестиций в экономику.

Теневая экономика и генерация ею инфляции. Теневая экономика порождает почти свободное хождение иностранной валюты и хождение квазиденег и псевдоденег. Снижение объема теневого сектора экономики - задача многоплановая и общенациональная. От ее решения и зависит эффективность экономики страны, устойчивость ее финансовой системы и остальные показатели экономики. Естественный способ борьбы с незаконным хождением доллара и евро в стране - это обеспечение выполнения законодательства и повышение доверия населения к рублю и финансовой системе страны в целом. И этот положительный  процесс происходит в стране. Повышается доля рублевых вкладов в банках, снижается доля долларового оборота.

Квазиденьги и псевдоденьги - в основном корпоративные векселя, которые используются в обычных сделках, в «теневых» сделках, а также в банковской сфере в качестве активов коммерческих банков, снижая их реальную ликвидность.

Рынок корпоративных векселей необходимо сделать транспарентным. Необходимо создание вексельного банка данных. В этом случае сведения о надежных векселях (квазиденьги) будут доступны, и «мусорные» векселя (псевдоденьги) будут иметь реальную цену.

Плановая инфляция и инфляция ожидания. В условиях постоянно высокой инфляции предприниматели учитывают ее в своих прогнозах и планах и фактически поддерживают рост цен своей ценовой политикой. Борьба с этим видом инфляции сводится к выполнению государством своих планов по снижению инфляции.

Инфляция, порождаемая отличием внутренних и мировых цен. В стране с открытой экономикой неизбежна тенденция сближения внутренних и мировых цен. Отсюда - постепенный рост внутренних цен в России в направлении мировых и, соответственно, инфляция. Метод борьбы - сдерживание роста цен госмонополий и развитие экономики.

Инфляция, порождаемая государственным регулированием цен. При государственном регулировании цен, например, естественных монополий, цены на электроэнергию, железнодорожные перевозки, газ, коммунальные услуги периодически повышаются, вызывая рост всех остальных цен. Основной  способ регулирования этого вида инфляции - жесткое ограничение роста цен на ресурсы и продукцию госмонополий. И даже полное замораживание их внутренних цен на определенный период - период снижения инфляции до уровня 2-3% под угрозой (или реалий) национализации крупнейших компаний нефтяной и газовой отраслей.

В  условиях трансформирующейся экономики государство должно взять на себя риски стратегических и социально значимых проектов на себя. Частный капитал избегает принятия на себя подобных рисков в условиях неравновесного состояния экономики, слабого и неэффективного государства и непредсказуемого будущего. Принятие государством рисков  по особо важным социальным и инфраструктурным проектам на себя означает выполнение им своих прямых функций и обязанностей.

Инфляция и налоги

Функционирование рынка ценных бумаг должно регулироваться госу-

дарством. Цель государственного регулирования заключается в обеспечении

его надёжности и роста, выработке национальной модели рынка, которая с

учётом существующих в стране реалий в наибольшей степени способствова-

ла бы экономическому развитию.

Задачи государства в развитии системы регулирования рынка ценных

бумаг сводятся к следующему 

1. разработке идеологии  и законодательной базы работы  рынка;

2. концентрации финансовых  ресурсов (государственных и частных)

для достижения определённых (в основном макроэкономических) целей;

3. установлению «правил  игры» для участников рынка;

4. контролю за финансовой  устойчивостью и безопасностью  рынка для

его профессионалов и их клиентов

5. созданию системы информации  о состоянии рынка и обеспечению  её

открытости для инвесторов;

6. формированию системы  страхования инвесторов от возможных по-

терь;

7. предотвращению негативного  воздействия на рынок ценных  бумаг

других видов государственного регулирования (денежно-кредитного, ва-

лютного);

8. недопущению чрезмерного  развития рынка государственных ценных

бумаг.

В мировой практике существует три основные модели регулирования

рынка ценных бумаг: путём прямого правительственного контроля (Ирлан-

дия, Нидерланды, Португалия); путём контроля с помощью финансо-

во-банковских органов (Германия, Бельгия, Дания); через специально соз-

данные учреждения (Великобритания, Испания, Италия, США, Франция).

Для России характерна в большей мере американская модель органи-

зации и регулирования фондового рынка.

К органам государственного регулирования у нас относятся: Феде-

ральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ); Министерство финансов

РФ; Центральный банк РФ; Комитет по управлению государственным иму-

ществом РФ; Антимонопольный комитет РФ; Государственная налоговая

инспекция; Министерство юстиции РФ; Государственный комитет по над-

зору за деятельностью страховых организаций.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется в

соответствии с Указом президента РФ «О мерах по государственному регу-

лированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации» (от 4 ноября

1994 г.) и Федеральным законом  «О рынке ценных бумаг» (1996 г.). Ими

регламентируются основные виды предпринимательской деятельности про-

фессиональных участников рынка ценных бумаг и основные виды ценных

бумаг, допускаемых к публичному размещению; создание ФКЦБ при Пра-

вительстве РФ, обеспечивающей проведение в жизнь единой государствен-

ной политики на рынке ценных бумаг.

Воздействие на рынок ценных бумаг государство оказывает, в частно-

сти, с помощью системы налогообложения, введения системы налоговых

1 Как показал мировой финансовый кризис 1997−1999 гг., этой цели удаётся дос-

тичь далеко не всегда.

льгот и санкций. К сожалению, многие положения налогового законодатель-

ства (и у нас, и за рубежом) составлены без учета воздействия инфляции.

Одним из примеров неспособности законодательства принимать в расчёт

инфляцию служит подоходный налог на номинальные доходы от прироста

стоимости капитала.

Предположим, что, купив акции какой-то американской корпорации,

мы продаём их через год по той же реальной цене. Логично ожидать, что го-

сударство не будет облагать эту сделку налогом, так как реальный доход от

этой инвестиции равен нулю. В самом деле, при отсутствии инфляции налог

мы бы не платили. Но предположим, что годовой темп инфляции составляет

8% и первоначальная цена, заплаченная за акцию — 1000 $1

. Чтобы через год

получить ту же самую реальную цену нам необходимо продавать акции уже

по 1080 $ за штуку. В данном случае, в соответствии с налоговым законода-

тельством, не принимающим во внимание воздействие инфляции, эта опе-

рация рассматривается как получение дохода в 80 долларов на акцию, и го-

сударство облагает этот доход налогом. Проблема заключается в том, что

налоговые законодательства подавляющего числа стран исходят из номи-

нального, а не реального прироста стоимости облагаемого налогом капитала.

В этом, как и во многих других случаях, инфляция вызывает нарушение

принципов налогообложения.

Инфляция как и все другие экономические явления имеет свои последствия. Как и большинство других явлений, характерных для рыночной экономики, инфляция не может быть оценена однозначно. Негативные последствия инфляции хорошо известны в нашей стране. Гораздо менее известен тот факт, что инфляция вместе с тем способствует и экономическому росту. Поэтому как и большинство других процессов, характерных для рыночного регулирования экономики, инфляция не должна рассматриваться как абсолютное зло, которое должно быть подавлено и уничтожено, Она является инструментом, который может быть использован государствам для блага общества и его экономического развития.

Научный подход к проблемам инфляции отличается от обыденного мифологизированного трезвой оценкой опасности выхода инфляции из-под контроля и выработкой рекомендаций по ее регулированию, четко оценивающих конкретно-исторические и национально-государственные условия и особенности функционирования национальной экономики.

Инфляция, способствуя повышению цен и нормы прибыли, вначале выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере углубления она превращается из двигателя в тормоз, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране.

В странах с развитой рыночной экономикой ползучая инфляция рассматривается в качестве нормального фактора экономического роста. Однако галопирующая, а тем более, гиперинфляция воспринимается как явление негативное, поскольку несет в себе огромные социально-экономические издержки.

Инфляция может оказывать различное влияние на экономику страны: она отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения, где они быстрее оборачиваются и приносят огромные прибыли; приводит в расстройство товарооборот страны в связи с нарушением закона денежного обращения; ведет к деформации потребительского спроса, к «бегству от денег», к любым товарам независимо от реальной потребности в них; искажает нормальную структуру соотношения спроса и предложения; усиливает спекулятивную торговлю; отрицательно влияет на кредит и кредитную систему; вызывает глубокое расстройство денежной системы. Обесценение денег подрывает стимулы к денежным накоплениям.

Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех звеньях - как в сфере производства, так и в сфере обращения.

Инфляция имеет и социальные последствия, она ведет к перераспределению национального дохода, является как бы сверхналогом на население, что обусловливает отставание темпов роста номинальных доходов, а также реальной заработной платы от резко возрастающих цен на товары и услуги. Ущерб от инфляции терпят все категории наемных работников, лица сво бодных профессий, пенсионеры, рантье, доходы которых уменьшаются, либо возрастают меньшими темпами, чем темпы инфляции.

Кривая Филлипса. Инфляция оказывает серьезное воздействие на занятость. В 1958 г. английский экономист О. Филлипс предложил модель инфляции, наглядно показывающую это воздействие. Используя статистические данные Великобритании за 1861-1956 гг., он построил кривую, отражающую обратную зависимость между изменением ставок заработной платы и уровнем безработицы - уменьшение безработицы сопровождается повышением цен и заработной платы. Иными словами, нация может снизить уровень безработицы за счет ускорения темпов инфляции. В дальнейшем американские экономисты П. Самузльсон и Р. Солоу модифицировали кривую Филлипса, заменив ставки заработной платы на темпы роста товарных цен. В таком виде кривую Филлипса стали использовать для разработке экономической политики, прежде всего для определения условий, при которых возможны высокий уровень занятости и производства определенная стабильность цен.

 

 

 

 

 

 

 

На рисунке представлена кривая Филлипса. Она отражает сочетание параметров темпов роста товарных цен и уровня безработицы.

Если в стране наблюдается высокий уровень безработицы, то правительство начинает проводить бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, которые стимулируют спрос. Это ведет к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Уровень безработицы снижается, но одновременно возрастают темпы инфляции.

Практика экономического регулирования показала, что кривая Филлипса может быть применима для экономической ситуации только в краткосрочном периоде, поскольку в долгосрочном плане (5-10 лет), несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать.

 

Социально-экономические последствия

Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, гиперинфляция производства и обмена ведет к их остановке, что в свою очередь приводит к понижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

В экономике неравномерно перераспределяются доходы.

Для определения влияния инфляции на перераспределение доходов применяются показатели:

номинальный доход — это доход, выраженный по номинальной стоимости денег (например, оплата труда);

реальный доход:

• показывает покупательную способность номинального дохода;
• показывает количество товаров, которое можно купить на сумму номинального дохода в сопоставимых условиях цен.

Инфляция может быть предвиденной, т. е. рост цен предусматривается в федеральном бюджете и непредвиденной, которая может привести к неравномерному перераспределению доходов.

От непредвиденной инфляции теряют доходы:

держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются и сбережения уменьшаются);

кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время они ожидают возвращение кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность. Чтобы компенсировать потери от инфляции, кредиторы устанавливают соответствующую процентную ставку по кредиту, чтобы покрыть свою потерю (убытки).

Поэтому различают:

• номинальную процентную ставку (процентную ставку, зафиксированную в кредитном договоре);
• реальную процентную ставку (номинальную процентную ставку, умноженную на уровень инфляции (вычитается уровень прироста цен в процентах).

Для предпринимателя важна реальная процентная ставка, т. е. доход, который у него останется даже в условиях инфляции.

Пример: процентная ставка = 20% годовых.

Прирост цен за год = 12%.

Реальная процентная ставка — 20% — 12% = 8%;

получатели фиксированного дохода - лица, получающие доход в виде оклада, пенсии, пособия, с ростом цен теряют часть дохода. Поэтому правительство периодически производит индексацию, т. е. повышение заработной платы работников, получающих должностной оклад.

 

 

Глава II

 

0.6% — уровень инфляции за ноябрь;

6.3% — за последние 12 месяцев.

Проанализируем темпы инфляции в России за прошедший год

Год	Месяц	Значение, %
2013	Ноябрь	0.6
2013	Октябрь	0.6
2013	Сентябрь	0.2
2013	Август	0.1
2013	Июль	0.8
2013	Июнь	0.5
2013	Май	0.7
2013	Апрель	0.5
2013	Март	0.3
2013	Февраль	0.6
2013	Январь	1

 

И можно подсчиать что инфляция в 2013 году была 5,9

 

Смотря на данный график можно определить, что ломанные линии показывают резки скачки инфляции. Так можно заметить , что пик инфляции приходится на продовольственную сферу.

 

 

Предновогодний  прогноз таков

Инфляция в России в январе-ноябре 2013г. составила 5,9%, что в 8,4 раза превышает средний рост цен по странам Европейского союза (0,7%). Об этом сообщает Федеральная служба государственной статистики (Росстат) со ссылкой на данные статистической службы Европейского союза (Евростат).