Форфетирование как способ финансирования

1996 г.

1997 г.

на начало

на конец

на начало

на конец

сумма хоз. средств , находящихся в распоряжении предприятия

92307.07

74765.75

74765.75

85647.89

доля основных средств в активах

0.849

0.724

0.724

0.669

величина собственных оборотных средств

3287.09

11478.86

11478.86

15716.42

маневренность собственных оборотных средств

0.219

0.07

0.07

0.02

коэф . текущей ликвидности

1.388

3.567

3.567

2.43

коэф. быстрой ликвидности

0.35

1.84

1.84

1.34

коэф. платежеспособности

0.085

0.18

0.18

0.029

доля оборотных средств в активах

0.127

0.213

0.213

0.313

доля собственных оборотных средств в общей их сумме

0.2795

0.179

0.719

0.4\58

доля запасов в оборотных активах

0.7421

0.483

0.483

0.4437

доля собственных оборотных средств в покрытии запасов

0.3767

1.48

1.48

1.32

коэф. покрытия запасов

0.9529

1.75

1.75

1.75

коэф. концентрации собственного капитала

0.9082

0.94

0.94

0.87

коэф. финансовой зависимости

1.101

1.0636

1.0636

1.149

коэф. маневренности собственного капитала

0.0392

0.16

0.16

0.21

коэф. концентрации заемного капитала

0.09176

0.0598

0.0598

0.1298

коэф. долгосрочных вложений

-

-

-

-

коэф. соотношения заемных и собственных средств

0.10103

0.06

0.06

0.15

1996 г.

1997 г.

1998 г.

всего

в т.ч. давал

всего

в т.ч. давал

всего

в т.ч. давал

переработано зерна всего, тонн в т.ч.

50450

37868

60501

39390

55473

31666

пшеницы

49466

37868

58537

39390

531947

31666

ржи

984

1964

1526

производство продукции в ассортименте мука в т.ч. высший

1 сорт

2 сорт

38455

6926

22541

8137

28401

5044

17822

5535

46438

7275

27522

9946

29103

4876

18095

6132

41653

8363

23316

8673

22877

ржаная обдирка

850

1695

1301

крупа манная

127

115

12

310

крупа макаронная

80

13

76

крупа гречневая

15

65

112

комбикорма

24094

23623

9761

хлеб и хлебобулочные изделия

1377

2748

3138

мясо птицы и с/продукты

-

53

10

товарная продукция, тыс.руб.

66166.8

11560.7

86688.9

14703.9

6500.2

выручка от реализации

68339.5

12643.5

79166.4

12206.0

2600

торговый товарооборот

16077.6

22204.0

товарооборот, всего

84417.1

101370

100205.4

1996 г.

1997 г.

откл

всего

в т.ч.

давал

всего

в т.ч.

давал

(+,-)

прибыль от производства, тыс.руб

12250.3

13523.3

+1273

рентабельность от производства, %

22.3

18.5

-3.8

прибыль от реализации в т.ч. производство

торговля

18441.4

16816.4

1624.7

13502.8

12697.9

804.9

-4938.6

рентабельность от реализации, %

32.3

19.2

-13.1

балансовая прибыль, тыс. руб.

18207.8

13729.6

-4478.2

ср. списочная численность персонала

413

441

+28

ср. месячная з/плата, тыс.руб

1763.3

2096.8

+117.5

Варианты

Вексельная сумма

Сумма, полученная продавцом

Дисконт в пользу форфейтора

а) проценты начисляются на остаток долга

1135000

937000

198000

б) проценты начисляются на всю сумму долга

1135000

924400

210000

1998 год

1999 год

1

2

3

4

итого

объем продаж (выручка от начала реализации продукции)

33161.3

13669

14263

12478.8

14858.1

55268.9

затраты на производство реализованной продукции

32100.9

12207

12737

11144

13268

49386

прибыль от реализации

4434.7

1462.0

1526.0

1334.8

1590.1

5912.9

прочая прибыль

367.6

205.0

213.9

187.2

222.9

829.0

балансовая прибыль

4067.1

1257.0

1312.1

1147.6

1367.2

5083.9

налоги, сборы и отчисления от прибыли

1423.5

440.0

459.2

401.7

478.5

1779.4

налогооблагаемая прибыль

4067.1

1257.0

1312.1

1147.6

1367.2

5083.9

чистая прибыль

2643.6

817.0

852.9

745.9

888.7

3304.5