Инфляция, её причины и следствия

                    ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОГО ТРАНСПОРТА

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ ПУТЕЙ                     СООБЩЕНИЯ

(МИИТ)

                

                Кафедра « Экономика строительного производства»

 

 

 

                           Курсовая работа по дисциплине

 

                             «Экономическая теория»

 

 

 

                          ТЕМА: «Инфляция, её причины и следствия»

 

Выполнил:

студентка группы ЭЭС-211 Антипова А.И.

Проверил:

Доц. Оленина О.А

 

 

 

Москва 2010

                                                   Оглавление

Введение3

Рынок и инфляция5

Инфляция как дисбаланс спроса и предложения10

Формы инфляции12

Причины инфляции14

Социальные последствия инфляции16

Показатели измерения  инфляции………………………………………………………………………………………....20

Антиинфляционная политика правительства……………………………22

Встроенные стабилизаторы………………………………………………………...26

Заключение……………………………………………………………………………………...28

Список литературы…………………………………………………………………………………….29

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                      Введение

 

     Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что ее появление связано чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она неразрывно связана. Термин инфляция (от латинского inflatio - вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период Гражданской войны 1861 - 1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В Х1Х веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов. Под инфляцией понимается дисбаланс спроса и предложения, других пропорций национального хозяйства, проявляющийся в росте цен. Но это не означает, что в период инфляции растут все цены. Цены на одни товары могут расти, на другие оставаться стабильными; цены на одни товары и услуги могут расти быстрее, чем на другие. В основе этих пропорций лежит разное соотношение между спросом и предложением и различная эластичность. Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной. Инфляция, хоть она проявляется только в росте товарных цен не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция - одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира.

     "Политэкономический  словарь" 1983 года издания утверждает, что причиной инфляции является  основное противоречие капиталистического  способа производства, то есть  противоречие между трудом и  капиталом. Практически, эта концепция  совпадает с известной политэкономической  теорией "роста издержек вследствие  борьбы социальных групп", критикуемой  в том же "Словаре" страницей  выше. Собственно, данную модель  нельзя назвать неверной. Действительно,  постоянные требования профсоюзов  об увеличении заработной платы  приводит к диспропорциям между  производством и потреблением, переполнению  каналов денежного обращения  и, как следствие, к росту  цен, который мы отождествляем  с инфляцией. Не совсем понятно, однако, почему инфляция равным образом возникает и там, где заработная плата высока, и там, где она низка, там, где есть профсоюзы, и там, где их нет, возникает при капитализме свободной конкуренции и в ГМК-структурах (как бы они не назывались: социализм, корпоративное государство, нацизм...), возникает при демократии и тоталитаризме, в периоды войн и в мирных условиях, одним словом - ВЕЗДЕ И ВСЕГДА. Возможно, тот же "Политэкономический словарь" ближе к истине, когда он связывает инфляцию с милитаризацией экономики, разумеется, капиталистических стран. Эта версия хорошо проиллюстрирована в "Загадке Прометея" Л. Мештерхези. "...Оружие может быть товаром, но не относится к числу потребных человеку благ. Что происходит непреложно и закономерно с тем обществом, которое какую-то часть своей рабочей силы обращает на бесполезную деятельность? Оно беднеет. А если эту бесполезную деятельность еще и оплачивают? Инфляция." (Л. Мештерхези. Загадка Прометея. М.: Прогресс, 1977 ).

 

СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ

     Одной из центральных проблем для России в ходе социально-экономических преобразований стала инфляция, которая и сегодня  остается одной из самых актуальных в российской экономике. Поэтому вопрос о разработке эффективных методов борьбы с постоянным ростом цен стоит очень остро. Западные представления о причинах инфляции и способах ее преодоления не всегда адекватны применительно к российской действительности, ибо здесь корни инфляции лежат в существовавшей ранее административно-командной системе хозяйствования. 

 

     Инфляция  - одно из наиболее заметных в России и тяжелых по своим социально-экономическим последствиям экономических явлений. Для того чтобы выработать действенную программу оздоровления экономики, необходима четкая концепция инфляции.    

 Во-первых, она  должна базироваться на отношении  к инфляции как к макроэкономической  категории, присущей рыночному хозяйству; во-вторых, необходимо учитывать специфический характер российской экономики. Термин  Inflatio в переводе с латинского означает «вздутие», т.е. суть инфляции изначально сводилась к чрезмерному увеличению находящейся в обращении массы бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров.       

 Если следовать  марксистской трактовке, то в  соответствии с формулой количества  бумажных денег, необходимых в  обращении, инфляция выступает  прежде всего как избыток платежных  средств, превышение их количества  в обращении над суммой товарных  цен.                                               

                                               

где КД - количество денег, необходимое в обращении;

СЦ - сумма цен проданных товаров;

К - товары, проданные в кредит;

П - платежи, по которым наступил срок;

ВП - взаимопогашающиеся платежи;

О - скорость обращения денег.

В идеальных абстрактных  условиях данная формула может правильно  определить количество денег, необходимых  для обращения. Но эта характеристика инфляции недостаточна и не выявляет причины инфляции.

     Появление денег, не обеспеченных товарами, и было определено как инфляция. Отсюда и распространение в некоторых случаях термина «инфляция денег». Вообще погоня денег за товаром означает нарушение равновесия между денежной массой и товарным покрытием. Словом, инфляция как форма нарушения законов денежного обращения означает нарушение макроэкономического равновесия, вызывая  дисбаланс спроса и предложения.

 

РЫНОК И  ИНФЛЯЦИЯ

     Современный рынок представляет систему различных типов меновых отношений. Бартерный рынок не знает «посредников» обмена и, соответственно, инфляции. Обращение товаров на рынке с помощью всеобщих эквивалентов ведет к образованию их стоимости. Стоимостные отношения зависят от многих факторов, в том числе и от природы «посредников». Еще больше значение денег как посредника рыночных отношений.  Вырождение денег порождало инфляцию. Особое значение она приобрела при торговле с помощью декретных, бумажных денежных знаков и «электронных» денег. Эволюция средства обращения создает условия для возникновения инфляции.

 

Покупательная способность денег

               ┌──┴──┐

   неизменная ® падает

                  ┌────┴────┐

ввиду удешевления ® при неизменной

денег                             «цене денег»

                             ┌────┴──────┐

при удорожании товаров ® при неизменных  товаров  затратах на них

Названные ступени развития посредников в товарном обращении, торговле воздействовали на рыночные отношения. Заметно возросло это воздействие при превращении денежных знаков в норму торговли, особенно в ХХ веке. Инфляция стала важнейшим фактором развития рынка, законом современного рынка, бичом современности.      Покупательная способность денег зависит от многих факторов. Неизменная покупательная способность свидетельствует об отсутствии инфляции. Падение этой способности может свидетельствовать об удешевлении денег. Рост цен может происходить в связи с изменением цен самих денег. Такое было в истории, когда уменьшились издержки на производство золота. В таком случае нужно было больше золота для обеспечения того же самого товарооборота. В  ХХ веке  росли издержки на добычу золота, но медленно и поэтому особенно не заметно на рынке.

       Инфляция

      ┌────┴───┐

ценовая ® неценовая

               ┌────┴────┐

    дефицит     ®   ухудшение

    товаров     качества товаров

Рост цен не обязательно происходит в связи с инфляцией. Рост цен может свидетельствовать о росте качества товаров, удорожании сырья, топлива, энергии ввиду выработки наиболее доступных природных ресурсов, изменения потребностей при появлении моды на определенные товары и превышения спроса по сравнению с предложением и т.п.    Инфляцией называют снижение покупательной способности денежных знаков или их обесценение. Обычно инфляция проявляется в росте цен, но она бывает и скрытой  (подавленной), и не проявляется в росте цен. Если растет дефицит товаров или ухудшается их качество при неизменных ценах, то это также свидетельствует об инфляции. Инфляция  возникла вместе со становлением денег и существовала в различных формах, как и имела разное значение.

Монетно-денежная инфляция   возникла практически вместе с монетной формой денег ввиду их обращения по номиналу и расхождением последнего с реальным содержанием монет. В Древней Греции и Риме в серебряные монеты добавляли медь, превращая их тем самым в некоторой мере в знаки денег. Это, несомненно, воздействовало на торговлю.  Стирание монет,  их фальсификация, порча  обрезанием и  добавлением лигатуры и т.п. приводили к расхождению  номинала и реального содержания монет. Отрыв реального содержания монет от их номинала стал важным средством обогащения менял, правителей. Рынок реагировал на это обесценением монет,  снижением их покупательной способности. Имело значение и удешевление добычи  благородных  металлов по мере технического, производственного прогресса, которое вело к  понижению покупательной способности денег и росту цен. В средневековье ограбление колоний, прежде всего захват их золота, привело к росту притока  золота в Европу и  падению цен. В отдельных случаях денежно-монетная инфляция порождала социальные и экономические катаклизмы, в том числе бунты, например  «медный бунт» в Москве в 1662 году.

     Бумажно-денежная инфляция возникла вместе с демонетаризацией золота и становлением  системы декретных (бумажных и металлических) денег. При монетной форме денег «лишнее золото» у субъекта рынка является сокровищем.  При декретных деньгах денежные знаки не имеют собственной цены, и их излишек в обращении ведёт к их обесценению. Появление декретных денег привело  к  развитию инфляции. Превращение в норму бумажных денежных знаков стало причиной возникновения монетной регалии (сеньоража)  - выгодности эмиссии денежных знаков для государства. На определенном уровне была осознана выгодность дефицитности государственного бюджета.      Принудительный курс декретных денег требует определенного соответствия  между величинами товарного и денежного потоков на рынке. При   их диспропорции цены товаров оказываются в зависимости не только от издержек на их производство, но и реагируют на  переполнение рынка денежной массой. В результате  происходит понижение покупательной способности денежных знаков.  Переполнение  рынка денежной массой может происходит в силу многих естественных и общественных факторов. В связи с этим выделяют ряд ее форм.

Современная инфляция  имеет существенно большее значение по сравнению с ее фактами в прошлом. Она вытекает не из законов денежного обращения, на чем настаивают монетаристы, а проявляет всю систему законов современной экономики, в том числе и рынка, прежде всего,  господство финансового капитала и эксплуатацию им всех стран мира.

Современная инфляция  - это следствие нарушения макроэкономического равновесия, дисбаланса спроса и предложения товаров, падения производства при росте цен, т.е. более сложное явление, чем в прежние годы. Ее основание  - законы развития фиктивного капитала, вытекающие из закономерностей вменения интересов в условиях господства монополий на рынке:

монополии ® вменение ® фиктивный капитал ® инфляция.

Фиктивный капитал есть результат  господства  монополий (их монопольной  власти на рынке), позволяющий им вменять  свои претензии на сверхприбыль в  цену их товаров (обеспечивая их высокий  уровень)  и покупаемых ими товаров (обеспечивая их низкий уровень и  соответственно график «ножницы цен»). Технология такого вменения требует специального (монографического) анализа. В частности, капитал ®монопольная власть на рынке ® высокая цена акций ® уровень дивидендов ® цена товаров ® успех на рынке ® рост фиктивного капитала.  Начинают действовать законы рефлексивного развития рынка по Соросу,  которые приводят на определенном этапе закономерно к «схлопыванию» лишнего фиктивного капитала, что проявляется в финансовых кризисах и инфляции.

Развитие фиктивного капитала предполагает максимальное вмешательство  государства в развитие рынка, его  «финансовую интервенцию». В частности, Кейнс предложил ряд методов стабилизации и оздоровления рынка, в том числе дефицитное его финансирование. Этот «второй путь, предложенный Кейнсом, оказался более оригинальным и смелым. Он заключался в том, чтобы, вопреки принятым правилам ведения финансов, сводить государственный бюджет с дефицитом, что, конечно, приводит к инфляции. Теоретическое объяснение этого процесса в том, что при инфляции мертвый капитал обесценивается. Конечно, это убыточно, поэтому инфляция приводит к стимулированию капиталовложений»

Превращение доллара США в резервную валюту и политика дефицитного финансирования правительства США привели к обогащению США за счет всего мира. Валютный паритет доллара обеспечивается таким образом, что США наживаются на этом. По некоторым расчетам США получают от этого до 40% национального дохода ежегодно. Экспорт доллара - самый выгодный экспорт: издержки на печатание 100 -долларовой купюры составляют 30 центов.     

           Превышение денег

             ┌───┴────┐

неинфляционное® инфляционное

                    ┌─────┴───┐

        природные ® социальные причины

                              ┌────┴────┐

                       стихийные ® сознательные

                                     ┌──────┴─────┐

                  вынужденные® целенаправленные

Изменение цен измеряют с помощью индексов, т. е. относительных показателей, характеризующих соотношение цен во времени. Их рассчитывают  делением текущих цен на цены выбранного в прошлом базисного года (которые принимаются за 100%). Методики расчета индексов бывают различными, а поэтому различаются и их величины.  Превышение количества денежных знаков может быть вызвано природными силами, например, стихийным бедствием, ведущим к сокращению товаров. В таком случае нет роста денежных знаков, но сохранение прежнего их количества при падении объема товаров порождает превышение их количества над потребностью в них. Обычно причины инфляции имеют социальное происхождение и происходят при росте денежной массы в обращении. В простом случае это вызывается незнанием законов рынка или неспособностью проводить научно обоснованную политику, и происходит чрезмерный выпуск денежных знаков. Поскольку выпуск денежных знаков не требует больших затрат труда, то у правителей появляется соблазн решить текущие проблемы с помощью выпуска денежных знаков. В результате этого денег оказывается больше, чем это необходимо для обращения, и поэтому они обесцениваются.      

Эмиссия денег сверх потребностей рынка страны еще не является причиной инфляции. Скажем, если только в России 90-х годов используется более 200 тонн бумажных долларов, то их выпуск для США выгоден. Если бы все эти знаки денег внезапно оказались в США, то там бы произошло превышение их над потребностью... Соответственно речь идет и о тысячах тонн бумажных долларов, находящихся за пределами США. Аналогично, если бы рубль России стал локальной международной валютой для СНГ, то Россия могла бы выпустить их больше потребности внутреннего рынка.    

В настоящее время превышение выпуска денег над требующимся их количеством происходит сознательно, планомерно. Оно может быть осознанной необходимостью ввиду определенных условий. Это часто бывает в условиях войн, например, во время войны эмиссия денег была одним из источников   финансирования военных расходов.

Чрезмерная эмиссия денежных знаков может быть и орудием достижения поставленных властями целей: разорение своих врагов, перераспределение накопленных капиталов и т.п., что характерно для ХХ века.

 

 

 

 

ИНФЛЯЦИЯ  КАК  ДИСБАЛАНС СПРОСА И ПРЕДЛОЖЕНИЯ

     Рассматривая причины  инфляции,  экономисты  приводят  различие  между двумя ее видами – «инфляцией покупателей» (инфляцией  спроса)  и  «инфляцией

продавцов»  (инфляцией  издержек).  В сущности это две, как правило,

взаимосвязанные, но неравнозначные причины инфляции: одна лежит  со  стороны спроса (избытка  денежных  средств  у  покупателей), другая  –  со  стороны предложения (роста производственных издержек).

 

Инфляция  спроса

 

     Инфляция спроса возможна, если растет совокупный спрос при  постоянном совокупном предложении, или же рост совокупного спроса превышает  расширение предложения. Избыточный спрос приводит к взлету цен. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной  фразой: «слишком  большое количество денег охотятся за слишком малым количеством  товаров».  В  условиях  роста  цен создаются возможности  для  повышения  прибылей.  Предприниматели  расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу.  Давление  безработицы в результате этого падает, что способствует повышению  заработной  платы,  а следовательно – дальнейшему росту спроса и повышению цен. Между инфляцией  и безработицей существует обратная связь.

 

Инфляция  предложения

 

     В этом случае механизм инфляции начинает раскручиваться в  силу  того,

что растут издержки. Возможны два исходных момента: издержки начинают  расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования  рабочих) или в силу  удорожания  сырья  и  топлива  (рост  импортных  цен,  изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.). Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный  увеличением издержек  производства   в   условиях   недоиспользования   производственных ресурсов. Ее иногда  так и называют  инфляцией издержек  производства. В последнее время тип инфляции,  при котором цены  растут  при снижении совокупного спроса, часто встречается в мировой практике. Теория инфляции, обусловленной ростом  издержек,  объясняет рост цен такими  факторами,  которые приводят  к увеличению  издержек  на единицу продукции. Повышение издержек  на  единицу продукции сокращает прибыль и

объем продукции, которое  предприятия  готовы  предложить  при существующем уровне  цен. В  результате  уменьшается  предложение  товаров и услуг и увеличиваются  цены. Следовательно,  по  этой  схеме  не  спрос, а издержки взвинчивают цены. Основным источником  инфляции  предложения  являются  рост  заработной платы и цен за счет удорожания  сырья  и  энергоносителей.

 

      Итак, основным источником инфляции выступает нарушение макроэкономического равновесия, разбалансированность экономических процессов. При этом кроме товарно-денежной разбалансированности

отмечается также  дисбаланс спроса и предложения. Разные экономические школы объясняют  причины этого дисбаланса по-разному.

Кейнсианский подход заключается в том, что причина дисбаланса определяется чрезмерным спросом при полной занятости. Поэтому сторонники этого направления считают, что если уровень использования производственных мощностей низок, то покупательная способность, которую наращивают с помощью бюджетного дефицита и выпуска денег, может быть приемлемой и не вести к инфляции.

Сторонники неоклассического подхода ищут источники инфляции в чрезмерном росте производства, увеличении расходов или издержек производства.

То есть одни рассматривают  инфляцию со стороны спроса, другие со стороны предложения. В современных  экономических условиях делаются попытки  синтезировать оба подхода, рассмотреть  различные стороны этого процесса. Если проанализировать инфляцию с позиции  макроэкономического равновесия, то ясно, что стабильное состояние экономики  характеризуется равенством на определенный момент времени платежеспособности спроса и общей суммы стоимости всех товаров (предложений). Причем речь идет и о потребительских товарах, и о средствах производства. Если растет только спрос, а ему противостоит та же товарная масса (или она растет более медленными темпами), то сбалансированность рано или поздно нарушается. Ликвидировать это можно через рост цен, что ведет к снижению покупательной способности денежной единицы и потребности национальной экономики в дополнительной денежной массе

     Необходимо  обратить внимание на то, что  динамика экономических процессов,  их взаимосвязь усложняют ситуацию. Эффекты инфляционных процессов  могут наступать быстро - даже  при низком уровне производственных  мощностей. Начинается порочный  круг: обесценение денег ведет к росту дефицита государственного бюджета и к его финансированию за счет займов в центральном банке страны, и снова увеличивается денежная масса. Не случайно монетаристы считают связь между денежной массой и уровнем цен достаточно жесткой. Бюджетный дефицит и ускоренная денежная эмиссия вызывают сомнения в действиях правительства, ведут к спекулятивной утечке валюты, население начинает скупать импортные товары. Отсюда и радикальные предложения монетаристов: ограничить государственные расходы и сдержать рост денежной массы.

 

 

 

ФОРМЫ ИНФЛЯЦИИ

 

     Инфляция - это не только нарушение денежного обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономических нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Так, если цены на все товары и услуги в 1991 г. повысились в 2,6 раза, то в 1992 г. - уже в 26,1 раза. Однако существуют и другие признаки проявления инфляции:

1) падение покупательной  способности денежной единицы.  Так, в результате августовского  кризиса 1998 г. покупательная способность  рубля снизилась в течение  месяца в два раза. На 1 рубль стало возможно приобрести в два раза меньше товаров и услуг;

2) изменение валютных  курсов (в августе 1998 г. 1 дол. стоил  к руб., в ноябре 1998 г. - 14,5 руб., в  декабре 2001 г. - 29,3 руб., в январе12002 г. - 30,6 руб.);

3) изменение условий  предоставления кредитов в сторону  удорожания и сокращения сроков (в начале 90-х годов кредиты  предоставлялись в лучшем случае  на три месяца, а чаще - на один  месяц);

4) рост стоимости  потребительской корзины на товары  первой необходимости - пищевые  продукты, одежду, обувь, жилье. Количество  товаров, входящих в расчеты  стоимости потребительской корзины, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим.

     Формы инфляции различаются по трем критериям: 1) по способам возникновения; 2) по характеру протекания; 3) по степени предсказуемости. 
По первому критерию выделяют следующие формы инфляции. 
Административная (социальная) инфляция — инфляция, порождаемая административно устанавливаемыми и управляемыми ценами. Предположим, что в сбалансированной системе, где сумма цен всех товаров и услуг равна сумме обращающихся денег (с учетом скорости их оборота), государство решит установить цены на отдельные товары социально низкими. Тогда образуется некоторый излишек денежной массы по отношению к величине товарной массы. Этот излишек сформирует дополнительный спрос на другие товары, вызовет соответствующий рост цен. 
Политика социальных (доступных для малообеспеченных слоев населения) цен имеет свою историю и активно используется в современных условиях. Так, в России в XVI в. при большом недороде хлеба царь Борис Годунов вводил в Москве казенную цену на хлеб — втрое выше прежней, но вшестеро ниже «естественно рыночной». Якобинское правительство Франции в XVIII в. установило «хлебный максимум» — верхнюю границу цены, превышать которую не мог никакой купец. Начиная знаменитую реформу 1948 г. в ФРГ, Л. Эрхард утвердил список «социально приемлемых цен», куда вошли самые нужные населению товары (к примеру, за мужские полуботинки обычного качества был назначен розничный «потолок» в 25,5 марки) . В 1919 г. Совнарком под руководством В. И. Ленина отверг предложение о свободной торговле продовольствием по «вольным ценам». Во время кризиса 1998 г. в некоторых регионах были попытки ограничить рост цен на товары первой необходимости в пределах 1020% (при совокупном росте цен на 43,5% в августе — сентябре). В настоящее время в Санкт-Петербурге (как, впрочем, и в других российских городах) зафиксированы тарифы на проезд в городском транспорте с тем, чтобы эти услуги были доступны горожанам с умеренными доходами. Налог с продаж не включается в розничную цену массовых продовольственных товаров. 
Импортируемая инфляция вызывается воздействием внешних факторов, например, чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен. Рост импортных цен «переключает» спрос на товары национального производства, что обусловливает их рост. 
Индуцированная инфляция обусловлена действием других экономических факторов. Например, скачок инфляции в России в январе 2002 г. на 3,1% был вызван («индуцирован») скачком тарифов на платные услуги (абонентная плата за телефон выросла на 18%, тарифы на жиличнокоммунальные услуги — на 8,8%, тарифы на транспорт — на 6,6%). При этом сказалось и снятие льгот по НДС при продаже лекарств и печатной продукции . (Всего за январь — апрель 2002 г. индекс потребительских цен вырос на 6,6%.) 
Кредитная инфляция вызывается увеличением масштабов предоставления кредитных ресурсов. Наибольшую инфляционную значимость имеют кредиты Центрального банка правительству. Между тем такая практика имела место в недавней российской истории. Так, в 1993 г. 59,3% дефицита федерального бюджета Российской Федерации покрывалось за счет прямых кредитов Банка России Правительству, в 1994 г. — 79,5%. Далее по степени инфляционных последствий идет предоставление кредитов Центральным банком страны коммерческим банкам. 
По второму критерию следует выделять: 
— подавленную (скрытую) инфляцию, характерную для планового хозяйства и централизованного государственного ценообразования. Цены на официальном рынке могут оставаться стабильными, но возникает т<Л варный дефицит, падает качество товаров и услуг, вынужденно растут де| нежные сбережения, поскольку ограничены возможности удовлетворений платежеспособного спроса. В этой ситуации происходит «вымывание» то» варов с официальных рынков и их переток на теневые, спекулятивны! рынки, где цены растут; 1 
— открытую инфляцию, характерную для рыночной (смешанной) экономики, когда преобладает либеральное ценообразование, реализующееся через взаимодействие платежеспособного спроса и товарного предложения. 1 
Протекание инфляции определяется степенью расхождения роста цен С этой точки зрения теоретически можно различать сбалансированную инфляцию, когда цены различных товаров относительно друг друга остаются, неизменными, а при несбалансированной инфляции цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в непрогнозируемых пропорциях. Но сбалансированная инфляция — лишь формальное допущение, абстракция. В силу различной эластичности спроса по цене разных товаров с ростом денежной массы цены меняются всегда по разному. Даже в условиях высоких темпов инфляции одни цены могут оставаться стабильными, другие — снижаться. Например, в США в 1970—1980х гг. при относительно высоком уровне инфляции цены на такие товары, как видеомагнитофоны и персональные компьютеры, фактически снижались. 
По третьему критерию различают ожидаемую инфляцию, темпы которой предсказываются и прогнозируются заранее на основе анализа факторов текущего периода. Непредвиденная инфляция характеризуется тем, что ее уровень оказывается выше ожидаемого за определенный период.

 

 

 

                                      ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

 

      Инфляция зарождается на денежном рынке. Именно там, в деформациях денежного обращения, и следует искать ее причины. Рассмотрим их.

Во-первых, из-за неправильной денежной политики центрального банка  в обращении появляется избыточная, не обеспеченная товарами масса денег. Как известно, в экономике возникают  проблемы, решение которых требует  проведения краткосрочной денежной политики.

Краткосрочная денежная политика должна проводиться в рамках долгосрочной не инфляционной политики. Если государство, стараясь подстегнуть производство, прибегает к экономически необоснованной денежной эмиссии и подключает центральный банк к решению текущих проблем, то велика вероятность, что увеличение денежной массы выйдет за пределы долгосрочного равновесия денежного рынка. Вместо того, чтобы оберегать хозяйство от инфляции, центральный банк может наводнить экономику излишними деньгами, что способствует развитию инфляционного процесса.

Во-вторых, бюджетный дефицит неминуемо ведет к инфляции. Однако ее темпы зависят от организации покрытия бюджетного дефицита. Другой вариант — регулярные займы правительства в центральном банке. В этом случае инфляция все равно неизбежна, хотя протекает несколько медленнее и в более цивилизованных формах. Допустим, что правительство одолжило в центральном банке определенное количество денег, обязавшись вернуть ссуду с процентами через год. Полностью выполнив свое обещание и расплатившись с центральным банком, оно вновь обращается к нему за кредитом и повторяет такую операцию из года в год. Несмотря на то, что деньги время от времени возвращаются обратно в центральный банк, заметна кредитная эмиссия, постепенно происходит разбухание денежной массы; Инфляция получает дополнительный импульс.

Возможен и третий вариант покрытия дефицита, когда правительство вынуждено  размещать свои долговые обязательства  где угодно, кроме центрального банка  собственной страны. Подобная ситуация возникает там, где центральные  банки независимы от исполнительной власти, наделены большими правами  и ответственностью за неинфляционное развитие народного хозяйства. Они  отказывают правительству и дают ему кредиты только в исключительных, специально оговоренных законом  случаях. Правительство может выпускать  займы, т. е. брать в долг деньги у своих и иностранных граждан, корпораций, коммерческих банков, фондов и т. п. Таким образом, при любом способе финансирования бюджетный дефицит ведет к инфляции. Практика развитых стран показывает, что предпочтение отдается третьему способу, ибо первые два рано или поздно погружают экономику в состояние неуправляемой инфляции.