Инфляция и ее особенности в России

ВВЕДЕНИЕ

Мы живем в очень  интересное и трудное время резких и глубоких экономических, политических и социальных перемен в России. Экономика- это особый мир, быть вне  экономики невозможно.

Главная проблема нашей страны –инфляция. В настоящее время, в условиях стабилизации экономики и наметившегося экономического роста, проблема инфляции не только не утратила своего значения, но и приобрела еще большую актуальность.

Что же такое инфляция?  Это понятие возникло одновременно с возникновением денег, с оборотом которых она неразрывно связана. Непосредственно термин инфляция появился в Северной Америке в период гражданской  войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс  увеличения обращения бумажных денег.

Этот термин так же употреблялся в Англии и Франции. Однако широкое  распространение в экономической  литературе  получил лишь после 1-ой мировой войны, а в отечественной  литературе лишь в середине 20-х гг.

Инфляция относится к  наиболее нежелательным экономическим  явлениям главным образом потому, что будущие цены всех товаров  становятся непредсказуемыми, что чрезвычайно  затрудняет любые экономические  расчеты. От инфляции всегда проигрывают  люди, получающие постоянные доходы, и  фирмы с длительным периодом производства.

Инфляция является очень  сложным социально- экономическим  явлением. На протяжении столетий с  изменением форм собственности, типов  ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного процесса. 

Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Объект исследования –  инфляция в Российской Федерации.

Предмет исследования- экономические  отношения, связанные в сфере  инфляции.

Целью данной работы является раскрытие сущности, понятий и  видов инфляции.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

-изучить сущность и виды инфляции;

-рассмотреть социально-экономические  последствия инфляции;

-проанализировать оценку  и динамику уровня инфляции  в России;

-выявить направления снижения инфляции в Российской Федерации.

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ  И ПОНЯТИЕ ИНФЛЯЦИИ

1.1 Сущность и виды инфляции.

 «Инфляция – обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышение цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг».

Эта проблема возникает тогда, когда кассовая наличность предпринимателей и потребителей превышает реальную потребность. В таком случае субъекты хозяйствующих отношений постараются  по возможности избавиться от возникших  избытков денег, увеличивая свои расходы  и уменьшая денежные сбережения. Это  вызовет расширение спроса, повышение  цен и снижение покупательной  способности денег отрицательные  последствия неверной денежной политики государства, чреватые значительными  экономическими и социальными потрясениями.

Корни такого явления, как  инфляция, всегда кроются в ошибках  проводимой государственной политики. Причинами могут послужить весомый  дефицит бюджета, неверные мероприятия  по денежной эмиссии и многое другое по отдельной совокупности. Инфляция, имея длительную и богатую историю, и сейчас представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Трудно с определенностью  сказать, когда проблема инфляции впервые  встала перед человечеством. Инфляция напрямую связана с деньгами и  денежным обращением, нельзя смело  утверждать, что возникновение инфляции связано с достаточно высокой  фазой развития рыночных отношений, когда регулярные хозяйственные  связи по поводу объема потребовали  выделения из их огромной массы универсального эквивалента.

В древности роль денег  выполняли слитки драгоценных металлов, вес и проба которых удостоверялась купеческими гильдиями, храмами, правителями  городов. Подобные деньги имели хождение в Древнем Египте и Вавилоне в  IV-II тысячелетиях до н.э., но впервые стали чеканиться в Ливии в VII-VI веках до нашей эры. Чеканка монет из драгоценных металлов, а впоследствии из меди и железа стала важнейшей государственной монополией.¹

Однако это не приносило  никаких доходов государству, если содержание монеты полностью соответствовало  номиналу. Но стоит лишь уменьшить  содержание драгоценных металлов, сохранив прежний номинал, и правительство  получает новых источник пополнения бюджета. Этот процесс получил название «порчи монет». Возможно, его в Афинах  впервые ввел Гиппий, который еще в VI веке н.э.,  ополовинил содержание серебра в монете.

Впоследствии содержание серебра до нашего времени исторические хроники свидетельствуют, что еще  в Древнем Риме существовали инфляционные процессы, а особенно резкий взлет  цен наблюдался при императоре Каракалле.

Можно сделать вывод, что  развитие инфляционных процессов стимулировалось  чисто денежными факторами, а  не изменениями в стоимости товаров. Инфляционные процессы, обусловленные  необходимостью перераспределения  в пользу государства или отдельных  секторов хозяйства, происходили еще  до введения бумажных денег, но масштабы инфляционного перераспределения  были скромнее. Периоды крупномасштабного  повышения цен, часто совпадавшие  со временем длительных войн и социальных потрясений, сменялись периодами стабилизации или снижения. В долгосрочном же плане движения цен отличалось довольно высокой стабильностью. Инфляция не является порождением современности, она имела место и в прошлом. Современной инфляции присущ  ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас носит повсеместный и охватывает хронический период. Современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов.

В литературе встречаются  десятки различных формулировок видов инфляции. При этом авторы не всегда придерживаются определенных критериев для определения того или иного вида. Поэтому наряду могут употребляться такие понятия инфляции, как инфляция цен, импортированные инфляция, инфляция спроса, инфляция налоговая, инфляция издержек. При такой классификации инфляция теряет любую определенность и содержательность, существенно усложняется познанию ее сущности. Наиболее корректной является классификация видов инфляции по трем критериям: формами проявления, темпами обесценения денег, факторами инфляции.

По формам проявления инфляции можно выделить:

-ценовую инфляцию, которая  проявляется в форме роста  цен:

-инфляцию сбережений  при зафиксированных государством  ценах и доходах:

-девальвацию, при которой  обесценивания денег проявляется  в падении их курса к иностранным  валютам.

Основным видом инфляции в развитой рыночной экономике является ценовая инфляция, поскольку в условиях рынке вынужденные сбережения вообще невозможны, а девальвация обычно рассматривается как относительно самостоятельное явление.

По темпам обесценивания  денег обычно выделяют три вида инфляции:

1. Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно  невысокие темпы роста цен,  примерно до 10% или несколько больше  процентов в год. Такого рода  инфляция присуща большинству  стран с развитой рыночной  экономикой, и она не представляется  чем-то необычным. Средний уровень  инфляции по странам Европейского  сообщества составил за последние  годы около 3-3,5%.

Многие современные экономисты считают такую инфляцию необходимой  для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно  к изменяющимся условиям производства и спроса.

2. Галопирующая инфляция (рост цен на 20-2000% в год). Такие  высокие темпы в 80-х гг. наблюдались  во многих странах. Например, Латинская  Америка и Южная Азия.

3. Гиперинфляция – цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-ный рост цен в месяц).

Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии, т.е. при относительно свободном рынке. При подавленной же инфляции рост цен на товары и услуги может и  не наблюдаться, а обесценивание  денег может выражаться в дефиците предложения. Прежде всего, это выражается в нехватке необходимых товаров  и услуг. ²

Дефицит же приводит к изменению  психологии потребителей и производителей. Первые создают ажиотажный спрос, а вторые придерживают товары как в надежде на очередное разрешение поднятия уровня цен, так с целью продажи их на черном рынке.

С точки зрения роста цен  по различным товарным группам, т.е. по степени сбалансированности их роста:

-сбалансированная инфляция;

-несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны  относительно друг друга, а при несбалансированной- цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Несбалансированность инфляции- большая беда для экономики. Но еще  страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы- лидеры роста цен останутся лидерами и завтра.

Невозможно рационально  выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов  инвестирования. Промышленность развиваться  в таких условиях не может. Возможны лишь короткие спекулятивно- посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными скачками относительных цен.

Так же инфляция может быть ожидаемая и неожидаемая.

Ожидаемая инфляция может  предсказываться и прогнозироваться заранее с достаточной степенью надежности. Она зачастую даже может  являться прямым результатом действий правительства.

Неожидаемая инфляция характеризуется  внезапным скачком цен, что негативно  сказывается на системе налогообложения  и денежного обращения.

Существует еще один новый  вид инфляции – стагфляция.

Стагфляция – одновременное возрастание общего уровня цен, сокращение объемов производства и увеличение безработицы. Стагфляция тесно связана с инфляцией предложения и спроса. Причинами являются структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т.к. у монополий нет стимулов для снижения издержек. Считается, что причиной стагфляции могут служить инфляционные ожидания: в условиях инфляционного спроса владельцы факторов производства начинают завышать стоимость своих услуг, ожидая возможное падение доходов из-за инфляции. Это приводит к росту издержек производства и уменьшению совокупного предложения. Наблюдается процесс одновременного роста цен и падение объемов производства.

Таким образом, новый вид  стагфляции- наихудшее из всех зол  инфляции, сочетающее в себе проблемы инфляционного спроса и издержек, поэтому борьба с этим явлением крайне сложна. В нашей стране рассматривают  инфляцию как многофакторное явление, противостоящее росту производства и полноценному экономическому развитию страны.

Борьба с ней не может  быть рассчитана на какой-либо конкретный срок и составлять экономическую  программу нового лидера, но является постоянной, повседневной обязанностью правительства.

1.2 Социально-экономические  последствия инфляции.

Социально-экономические  последствия инфляции разнообразны и противоречивы. В значительной мере они зависят от вида инфляции и от способности хозяйственных  субъектов прогнозировать инфляцию.

Главное последствие инфляции – это перераспределение доходов. Даже ожидаемая инфляция означает значительное перераспределение богатства. Она  порождает так называемый инфляционный налог, не санкционированный законодательно, но навязанный государством частному сектору. Его автоматически уплачивают все держатели реальных денежных остатков. Он является регрессивным: с  большей тяжестью он ложится на более  бедных людей.

Под влиянием инфляции фактически меняются ставки налогообложения. Рост цен обычно сопровождается увеличением  номинальных доходов индивидов. При прогрессивной системе налогообложения  они вынуждены уплачивать налоги по более высоким ставкам. В то же время, поскольку существует временной  лаг между начислением и уплатой  налогов, реальная величина налоговых  поступлений снижается, уменьшая реальные доходы государственного бюджета и  возможность осуществления государством экономической и социальной политики.

Обесцениваются амортизационные  отчисления, основанные на первоначальной стоимости. В результате растет налоговое  бремя фирм, и уменьшаются их инвестиционные возможности.

Перераспределение доходов  в пользу государства осуществляется также путем государственной  эмиссии денег. Доход от эмиссии  денег называется сеньеранжем. Он равен  разнице между суммой номиналов  дополнительно выпущенных бумажных денег и затратами на их печатание.

Стремясь защититься от инфляционного  налога и ожидая дальнейшего повышения  цен, население стремится скорее потратить деньги на приобретение товаров  длительного пользования, вложить  их в необесцениваемые активы. В  результате растут реальные издержки.

Цены и ставки заработной платы изменяются в различной  степени, что означает изменение  относительных цен и перераспределение  доходов между различными группами населения.

Значительно повышаются так  называемые издержки меню расходы фирм на смену ценников, прейскурантов, каталогов, перенастройку счетчиков, торговых и телефонных автоматов.

В конечном итоге, понижается эффективность экономики в целом.

У производителей снижаются  стимулы к инвестированию в результате роста ссудного процента. Уменьшается  заинтересованность в выпуске товаров  высокого качества, растет выпуск низкокачественных  товаров. Вместе с тем сокращается  производство относительно дешевых  товаров. У работников снижаются  стимулы к труду в результате постоянного обесценения заработной платы.

В реальной действительности население не в состоянии осуществлять точные прогнозы инфляции. Она часто  бывает неравномерной. Наблюдаются  частые и существенные колебания  цен. Инфляция становится непредвиденной. Непредвиденная инфляция усиливает  перераспределительные процессы в  экономике.

Перераспределяется доход  и богатство между различными слоями населения, что обусловлено  различиями в активах и пассивах, которыми они владеют. Идет перераспределение  доходов от кредиторов к заемщикам, потому что долг отдается обесценившимися  деньгами. Это касается как частного сектора, так и государства. При  низких процентных ставках и высокой  инфляции правительство может сократить  реальный размер неоплаченной части  государственного долга, так как  фактически реальные ставки выплачиваемого процента становятся отрицательными. В роли кредиторов и держателей номинальных  активов чаще выступают пожилые  люди. В результате происходит перераспределение  доходов от старших к более  молодым группам общества.

Происходит снижение реальных доходов населения, особенно тех  его слоев, которые получают фиксированные  доходы  (получатели пенсий, стипендий, пособий, работники бюджетной сферы). В то же время могут увеличить свой реальный доход получатели нефиксированных доходов – прибыли, дивидендов. Выигрывают продавцы товаров и услуг, занимающие монопольное положение на рынке.

Обесцениваются сбережения населения, хранящиеся на руках населения, а также и на счетах в банках, поскольку проценты по вкладам обычно меньше темпов роста цен и не возмещают уменьшение реальных размеров сбережений.

Происходит снижение эффективности  государственных социальных программ, поскольку снижаются реальные размеры  социальных выплат бедным слоям населения.

Следствием подавленной  инфляции является появление черного  рынка, двойных цен на одни и те же товары, гигантских очередей и спекуляции. Исчезает равнодоступность товаров  для различных слоев населения  при одинаковых размерах дохода. В  целом ухудшается социально-психологическая  атмосфера в обществе.

Высокая инфляция порождает  не только экономические, но и социальные проблемы. Возрастает социальная напряженность, подрывается политическая стабильность общества. Весьма характерно, что многие восстания и революции XIX – XX веков  произошли в моменты чрезвычайного  роста цен.

Социально-экономические  последствия инфляции проявляются  в следующем:

1. Обесценение доходов  денежных потоков.

Инфляция приводит к тому, что все доходы населения, государства, предприятия фактически уменьшаются. Это определяется различием между  номинальным и реальным доходом. Номинальный денежный доход –  количество денежных средств, которое  получает человек в виде заработной платы. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, который можно купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход растет медленнее, чем темпы инфляции, то реальный доход падает. Во время инфляции страдают люди с фиксированным доходом. Если же рост доходов опережает, то реальный доход растет.

2. Перераспределение доходов  и богатств.

Инфляция перераспределяет доход и богатство. Должники богатеют за счет своих территорий. Территории выделены на всех уровнях, т.к. ссуда  берется при одной покупательской способности денег, а возвращается, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Выигрывают люди, которые  получают кредит на освоение земельных участков, у которых дебиторская задолженность превышает кредиторскую. Чем неожиданней, быстрее расход цен, тем лучше это для одних субъектов рыночной экономики и хуже для других. Инфляция перераспределяет доходы и богатство за счет тех, кто дает деньги, и в пользу тех, кто вкладывает платеж.

3. Материализация денежных  средств. 

В период инфляции растут цены на товары, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население стремится, как можно быстрее материализовать  свои средства в запасы, что приводит к недостатку денежных средств у  населения и предприятия, т.е. происходит умертвление капитала. Нужна денежно-кредитная  политика государства.

4. Падение интереса к  долгосрочным программам и целям.

Инфляция приводит к тому, что никому невыгодно делать долгосрочные инвестиции, т.к. вкладываются деньги более  высокой покупательской способности, чем доходы от инвестиций. Целесообразны  только те инвестиции, которые обеспечивают рентабельность выше темпа роста  инфляции. Чем длиннее срок инвестиций, тем больше обесценивается вложенный  капитал и меньше вложенный реальный доход.

5. Обесценение денежных  сбережений.

Инфляция приводит к обесценению  амортизационного фонда предприятия, что затрудняет процесс нормального  производства. Уменьшается реальная ценность других сбережений (главбанков и т.д.). Люди стремятся не делать сбережения. Предприятие направит большую  часть прибыли на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов страны и сворачиванию производства.

6. Скрытая конфискация  денежных средств и потеря  реального процента.

Инфляция приводит к скрытой  конфискации денежных средств у  населения, предприятий через налоги. Это происходит вследствие того, что  налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически попадают в  более высокую группу налогообложения. В результате у населения и  предприятий изымается часть  доходов, которые по сути своей не представляют прибыли и должны направляться на текущие затраты.

7. Ухудшение управляемости  национального хозяйства.

Одной из причин ухудшения  управляемости является нестабильность и изменчивость инфляции. В процессе инфляции цены меняются. Это затрудняет правильный выбор потребителя. Труднее  прогнозировать затраты. Снижается  стимулирование предпринимательской  деятельности, что приводит к снижению экономической эффективности. Государство  по средствам эмиссии облагает население  специфическим видом налога –  инфляционным налогом, ставка которого равна темпам инфляции. ³

Инфляционный налог – убытки экономических субъектов, держащих свои активы в денежной форме. (1)

                                                                  (1)

IT – инфляционный налог,

С – объем наличности,

D – объем депозитов,

i– номинальная ставка,

pi – темп инфляции.

     2. ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИИ В РОССИИ.

2.1 Оценка и динамика  уровня инфляции в России.

Инфляция на потребительском  рынке в первом полугодии 2011 года составила 5,0% (год назад – 4,4%). С февраля по июнь инфляция замедлилась до 2,6% после того как с  августа 2010 г. по январь 2011 г. из-за последствий неурожая цены выросли на 6,3%, против 2,3% за соответствующий период годом ранее. В июне прирост цен составил 0,2% (0,4 – год назад), что является самым низким показателем инфляции за период с ноября 2009 года. При этом основным фактором снижения темпов инфляции стало замедление роста цен на продукты, учитывая их высокую долю в потребительской корзине инфляции (38,5%) на фоне приостановления, либо снижения мировых цен на основные виды продовольствия, начавшегося с февраля текущего года и укрепления курса рубля.

В годовом выражении (по состоянию  на конец июня) показатель инфляции составил 9,4% после того, как на протяжении апреля-мая она сохранялась на уровне    9,6 процента.

     Динамика цен  по отдельным секторам потребительского рынка (рисунок 1)

Рисунок 1 -Прирост цен, в % к предыдущему месяцу 

Цены на продовольственные товары за январь-июнь выросли на 5,0% (5,4% в прошлом году), что внесло 1,9 п.п. в совокупную инфляцию. При этом в июне, впервые с октября 2009 г. зафиксировано снижение цен  на 0,2% (год назад – прирост цен на 0,5%), что внесло в отрицательный вклад в инфляцию июня  -0,1 п.п..

Влияние основных групп товаров  и услуг на инфляцию с начала года представлено в следующем графике (рисунок 2).

Рисунок 2- Вклад в инфляцию отдельных групп товаров и  услуг (в процентных пунктах)

С февраля 2011 года темпы роста  цен на продукты питания  замедлились после подорожания вследствие неурожая с августа 2010 года по  январь 2011 года  на 9,6% (за тот же период годом ранее наблюдался нулевой прирост). За  период с  февраля по июнь 2011 года цены на продукты питания выросли всего на 2,1%, тогда как год назад в указанный период прирост цен составил 3,8%, притом, что рост цен на продовольственные товары в первом полугодии 2010 года был низкий на фоне снижения мировых цен. Замедление роста цен и последующее снижение цен с февраля текущего года обусловлено ростом объемов импорта плодоовощной продукции (за счет принятых Правительством Российской Федерации мер по его стимулированию) при одновременном его удешевлении, а также снижением мировых цен на основные виды продовольствия и укреплением обменного курса рубля.

Динамика цен на основные  продовольственные товары.

Рисунок 3-Прирост (снижение) цен, в %.

После предшествующего подорожания  плодоовощной продукции (с сентября по декабрь 2010 года на 11,1%), с января по июнь цены выросли всего на 8,7% (33,8% – год назад), что является наименьшим показателем за последние 5 лет.

С февраля началось замедление роста цен на плодоовощную продукцию, а с апреля цены на нее начали снижаться. За апрель-июнь снижение цен  составило  6,1% (в  том числе в июне – на 3,2%), несмотря на то, что в данный период обычно наблюдается рост цен (для сравнения – за апрель-июнь 2010 года – прирост составил 13,4%). Снижение цен обусловлено временной отменой ввозных пошлин на картофель, ряд овощей и другие продукты (в частности - обнуление экспортной пошлины на картофель и капусту белокочанную сроком до 1 июня 2011 года), что в условиях укрепления курса рубля и высоких внутренних цен способствовало значительному увеличению объемов импортируемых картофеля и овощей.

Картофель за январь-июнь подорожал на 14,3% (44,7% – год назад). После рекордного роста цен в январе – на 22,8%, с февраля рост цен замедлился, а с марта по июнь снижение цен составило 8,6%. В июне на картофель отмечен слабый рост цен в связи с сокращением товарных запасов и появлением более дорогого картофеля нового урожая – прирост цен всего 0,2% (14,8% - год назад). Рост цен на овощи в первом полугодии составил 15,9% (74,1% - год назад), в том числе в июне отмечено снижение цен на 9,2%. Цены на фрукты и цитрусовые в  январе-июне выросли на 2,5% (7,6% год назад), при этом с апреля цены начали снижаться – за апрель-июнь снижение составило 5,0%, в том числе в июне – на 0,9 процента.

Цены на продовольственные товары без плодоовощной продукции за январь-июнь выросли на 4,5% (год назад – 2,4%). После значительного прироста цен с августа 2010 года по январь 2011 года – на 8,1% с февраля рост цен начал замедляться. За февраль-июнь текущего года цены выросли на 2,9%, в том числе в июне – на 0,1% (за февраль-июнь 2010 года – рост на 1,5%, в июне был отмечен нулевой прирост).

На социально значимые продукты (группа товаров включает в себя: хлеб, масло подсолнечное, молоко и молочную продукцию, масло  сливочное, сыр, мясо и птица, сахар, яйца, крупы и бобовые, макаронные изделия).  После роста цен с августа 2010 года по январь 2011 года – на 13,7%, с февраля по июнь 2011 года рост цен замедлился до 1,2% ,с мая цены на социально значимые продукты  начали снижаться – за май-июнь снижение составило 1,0%, в том числе в июне – 0,5%. В целом в первом полугодии цены выросли на  3,5% (год назад – на 1,7%).

Высокий рост цен на крупы и бобовые (за период с февраля по  июнь 2011 года на 12,6%), обусловлен дефицитом зерновых культур (ячмень, гречиха и т.д.), вместе с тем, в апреле-июне рост цен на них замедлился – прирост 2,7%, на фоне стабилизации цен на гречиху и другие виды круп, что обусловлено обнулением экспортных пошлин и начавшимся замедлением роста цен сельхозпроизводителей. С июня началось снижение цен – на 0,9% (год назад – прирост на 2,1%), а за период с января по июнь цены выросли на 19,9% (4,5% – год назад). С июня, впервые с декабря 2009 г. отмечено снижение цен на крупу гречневую-ядрицу – на 1,5% (за январь-июнь – прирост на 40,7%, год назад – на 23,4%) на фоне снижения оптовых цен.