Криминологическая характеристика мошенничества

НОУ ВПО «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»

Магистратура

РЕФЕРАТ

по теме: « Криминологическая характеристика мошенничества »

Выполнил

магистрант заочной  формы обучения

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Глава 1. Понятие и криминологическая  характеристика мошенничества.

§1. Понятие, признаки и  виды мошенничества.

§2.Состояние, динамика, структура  преступности, связанной с мошенничеством.

§3. Криминологическая  характеристика лиц, участвующих в  мошенничестве.

Глава 2.  Мошенничество  в уголовном праве России и зарубежных странах.

§1 История развития российского  уголовного законодательства о мошенничестве

§2. Уголовно-правовая характеристика состава мошенничества.

§3. Актуальные вопросы квалификации преступлений, связанных с мошенничеством

§4. Сравнительный анализ правового регулирования ответственности за мошенничество в зарубежных странах

Заключение

Список использованной литературы.

Введение

С переходом к рыночным отношениям, многообразию форм собственности  и свободе предпринимательства  значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и обогащения. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы. Это целиком относится и к мошенничеству.

Мошенничество имеет  длительную историю; в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдывающая их система взглядов. С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира - профессиональная преступность, а также многие проявления организованной преступности, что следует из анализа использования фальшивых банковских и финансовых документов, деятельности специально созданных для совершения мошеннических операций различных фондов, предприятий и компаний. Это объясняется прибылью указанного криминального промысла. Одна стремительно и умело проведенная операция приносит доход, который покрывает не только все затраты на ее подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами полученными, например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие преступления против собственности.

Мошенничество является преступным посягательством на собственность, в результате которого причиняется  имущественный ущерб собственнику. В качестве непосредственного объекта при этом могут выступать денежные средства, товароматериальные ценности предприятий, организаций, учреждений и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы.

В настоящее время  при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от иных составов преступлений (кражи, грабежа, разбоя, растраты чужого имущества, обмана потребителей, присвоении чужого имущества, взяточничестве) а также от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода сделок (купли - продажи, займа, поручения, кредитного договора и др.).

Также в процессе расследования  и рассмотрения судом дел о преступлениях в сфере экономической деятельности неизбежно возникают проблемы их разграничения с мошенничеством и дополнительной квалификации по другим статьям УК РФ. Их правильное разрешение имеет важное теоретическое и практическое значение.

Изложенное позволяет  сделать вывод, что проблема мошенничества  в настоящее время весьма актуальна.

Для решения теоретических  и практических задач, связанных  с правовым регулированием уголовной  ответственности за мошенничество, развитием и совершенствованием уголовного законодательства необходимы дальнейшие исследования.

Глава 1. Понятие и криминологическая характеристика мошенничества

§1. Понятие, признаки и виды мошенничества

Ст. 159 Уголовного кодекса  Российской Федерации определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Сущность указанных  в диспозиции ч. 1 ст. 159 УК РФ способов состоит в том, что потерпевший  сам передает мошеннику имущество или право на него, полагая, что тот действует правомерно ¹.

Использование доверия  детей и невменяемых в целях  завладения имуществом следует рассматривать  как кражу, а не мошенничество, поскольку  такие лица не способны осознавать происходящее.

Мошенничество считается оконченным с момента завладения чужим имуществом или правом на чужое имущество. Случаи обмана или злоупотребления доверием, не завершившиеся завладением имуществом или получением права на имущество, признаются покушением на мошенничество.

При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман  лица, в собственности, владении или  ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно  передает имущество виновному.

Предметом мошенничества  выступает как чужое движимое или недвижимое имущество, так и  право на чужое движимое имущество. Как и при краже, при мошенничестве  субъект не имеет ни реального, ни предполагаемого права на изымаемые  материальные ценности и до изъятия они не находятся в его владении.

Признаки мошенничества.

 Данное в законе  определение хищения содержит  шесть признаков, все признаки  хищения являются и признаками  мошенничества.

Этими признаками соответственно являются: 1) чужое имущество, 2) изъятие и (или) обращение в пользу виновного или других лиц, 3) противоправность, 4) безвозмездность, 5) причинение ущерба собственнику или иному владельцу, 6) корыстная цель.

При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.

Признаком мошенничества  является добровольная передача потерпевшим имущества или права на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием. Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоения и не намеревался выполнять принятое обязательство».

В данном случае делается особый акцент на способ совершения преступления. «Под способом совершения преступления понимается определенный порядок, метод, последовательность действий и приемов, применяемых лицом для осуществления общественно опасного посягательства»². Способ совершения преступления относится к факультативным (дополнительным) признакам объективной стороны состава преступления, если же он указан в законе, то приобретает значение обязательного признака, то есть значение такого условия уголовной ответственности, которое не допускает никаких исключений. Для характеристики способа совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используются словосочетание «путем обмана или злоупотребления доверием», что означает, что способ является обязательным признаком состава преступления и для его наличия необходимо установить, что преступление совершено способом, предусмотренным в законе. Поэтому «обман» и «злоупотребление доверием» относятся к числу обязательных признаков состава мошенничества и установление их является необходимым для наличия рассматриваемого преступления. Отсутствие же указанных признаков будет свидетельствовать об отсутствии состава данного преступления.

Виды мошенничества

Мошенничество является одним из самых распространенных преступлений в структуре преступлений против собственности. Наиболее сильно этому преступлению подвержены банковская и страховая сферы, также распространено мошенничество в сети Интернет. Рассмотрим эти виды мошенничества более подробно.

Рост числа страховых  преступлений значительно превосходит  статистику по другим видам правонарушений. Около 70% страховых мошенничеств приходится на обман в сфере автострахования. Вступление в силу Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ спровоцировал скачок страхового мошенничества в сфере автострахования за счет увеличения числа страхователей ³.

Среди возможных способов мошенничества, совершаемого при страховании  транспортных средств, можно отметить: получение страхового возмещения выше страховой суммы, путем представления заведомо ложных сведений при заключении договора страхования. В частности, искажается информация о годе выпуска, классе и модели транспортного средства (далее - ТС), а также о наличии или отсутствии сигнализации и (или) аудиоаппаратуры. Если при страховании ТС страховщик производит его осмотр, то мошенник может показать другое ТС, но той же марки и модели, что и страхуемое. После заключения договора страхования наступает (вернее, имитируется самим мошенником) страховой случай: ДТП с неустановленным ТС, угон или поджог. Эта схема может быть использована и для того, чтобы за счет страховой компании оплатить ремонт ранее поврежденного ТС. Также встречается страхование ТС в нескольких страховых компаниях и получение в каждой из них страхового возмещения в размере полной страховой стоимости. Поскольку при составлении договора страхователь обязан сообщить обо всех заключенных в отношении его имущества договорах страхования, то утаивание этих сведений и последующее незаконное получение превышающего ущерб возмещения можно охарактеризовать как мошенничество. Помимо этого возможно незаконное получение страхового возмещения путем фальсификации страхового случая, например, ложного угона. После заключения договора страхования мошенник, спрятав ТС, заявляет в милицию о его угоне, уведомляет страховую компанию о наступлении страхового случая и незаконно получает страховое возмещение. После чего ТС может быть продано или разобрано на запчасти. Для повторного использования ТС в преступных целях мошенник изменяет номера агрегатов и получает на него поддельные документы. Схема угона может применяться и для получения денег за те ТС, которые не были растаможены в установленном порядке, имеют перебитые номера узлов и агрегатов или находятся в розыске по линии Интерпола. Ведь их легальная продажа затруднена⁴.

Наиболее распространенные способы мошенничества следующие:

- хищение с расчетных  счетов клиентов путем использования  основных форм банковских расчетов.

Данный вид мошенничества  совершается, обычно по сговору банковских работников с работниками хозяйственных  организаций. При этом преступники, работающие в предприятиях и учреждениях, прибегают к составлению подложных документов от имени хозяйственной организации, рассчитывая на то, что соучастники преступления, работающие в банке, используя свое служебное положение, примут меры к тому, чтобы не допустить разоблачения, а в случае внезапной ревизии хозяйственная организация сумеет достать и сфабриковать гот или иной бухгалтерский документ, позволяющий хотя бы на время скрыть факт мошенничества. Во всех случаях преступники должны, прежде всего, приобрести денежные чеки, по которым можно получить наличные деньги в кассе банка и скрыть факт их получения по учету бухгалтерии хозяйственного органа. В противном случае они рискуют быть разоблаченными при первой же проверке бухгалтерии или кассы. Хищения такого рода обычно совершаются организованными группами лиц. Из числа банковских сотрудников в мошенничестве чаще всего участвуют контролеры, операционисты, бухгалтеры, управляющие отделениями банков. Из числа работников хозяйственных органов - кассиры, бухгалтеры, руководители.

- хищение путем полного  или частичного неоприходования  по кассе или невнесения в  кассу полученных в банке денег.

Преступники изыскивают резервы для хищения, искусственно создавая в бухгалтерском учете  возможности для списания неоприходованных или невнесенных в кассу сумм. Это часто достигается созданием нереальной дебиторской или кредиторской задолженностей, занижением сумм, подлежащих перечислению в государственные бюджетные или другие организации, запутыванием учета.

- хищение с использованием  подложных платежно-расчетных документов  в системе межбанковских расчетов.

Чаще всего подобные мошенничества совершаются путем  представления подложного платежно-расчетного документа в банк плательщика, который  проходит через всю цепочку расчетов, и мошенничество происходит через фирму получателя.

Среди традиционных видов  компьютерного мошенничества с  использованием сети Интернет можно  отметить такие виды, как мошенничество  с предоплатой, предложения легко  и много заработать, извещение о выигрыше, мошенничества с инвестициями, со страховками, пирамиды и письма по цепочке, нигерийская афера, и другие.

Новейшие достижения науки и техники, а также бурное распространение сети Интернет во всем мире породили новые виды мошенничеств, такие как:

- азартные игры в онлайновой среде. Организация азартных игр в онлайновой среде запрещена законодательством во многих зарубежных странах. Однако они приобретают все большую популярность. Эти операции чаще всего проводятся в Интернет и представляют собой как простые лотереи, так и спортивные тотализаторы и даже настоящие «виртуальные казино», предлагающие разные виды азартных игр. При организации подобных игр существуют огромные возможности для злоупотреблений со стороны фирмы, например, путем нарушения вероятностных закономерностей игры (например, при игре в кости), «подглядывания» в карты игроков или отказа платить выигрыш победителям. Расширение использования «электронной наличности», по прогнозам специалистов, упростит сделки онлайн и будет способствовать расширению сферы азартных игр.

Для различных регионов нашей страны типичны отдельные  виды мошенничества. Так, например, в  Санкт-Петербурге это мобильное  мошенничество (19 процентов), мошенничество  под видом социальных работников (15 процентов), путем гадания и снятия порчи (8 процентов), в кредитной сфере (7 процентов). В Краснодарском крае 77,8 процентов всех мошенничеств составляют несоблюдение договорных обязательств между гражданами, следующий по популярности вид мошенничества - «мобильное мошенничество» совершается в десятки раз реже (3,5 процента)⁵.

§2.Состояние, динамика, структура преступности,

связанной с  мошенничеством

Завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления  доверием относится к одному из самых  привлекательных для преступников корыстных посягательств⁶.

Это обусловлено целым  рядом обстоятельств, среди которых  необходимо выделить в настоящей  работе лишь основные: во-первых, мошенничество является одним из самых высокопрофессиональных проявлений корыстной преступности, во-вторых, несмотря на незначительный удельный вес в структуре преступности, это посягательство приносит ощутимый экономический и моральный ущерб, как конкретным лицам, так и обществу в целом, в-третьих, значительное место в анализируемом посягательстве занимает рецидив преступлений⁷.

В последние годы распространены мошеннические действия, выражающиеся в завладении имуществом с помощью  пластиковых кредитных карт - фальшивых, утраченных потерпевшими либо похищенными  у них. Крупномасштабный характер приобретают хищения с использованием компьютерных технологий, в частности, случаи незаконного проникновения в компьютерные банковские сети, «взламывания» систем защиты банковской информации⁸.

Теоретической основой  рассмотрения криминологического аспекта мошенничества являются, прежде всего, труды ученых-криминологов, в которых разработаны методологические основы изучения преступности, ее причин, личности преступника, мер по предупреждению отдельных видов преступлений и т.д⁹.

Криминологическая характеристика преступлений и лиц, их совершающих – это «совокупность научно обоснованной и систематизированной информации о состоянии, уровне, структуре, динамике, причинах и условиях преступности (или ее отдельных видов, или отдельных групп и видов преступлений), свойствах личности правонарушителя и потерпевшего, а также закономерностях их изменения, обусловленных генезисом общества»¹⁰. В связи с этим следует признать, что наиболее рациональным и экономным методом получения информации о состоянии, уровне, структуре и тенденциях преступности, ее отдельных групп и видов преступлений является статистический, содержанием которого является анализ различных форм статистической отчетности правоохранительных органов. Изучение уголовной статистики дает возможность проследить количественные и качественные изменения различных видов преступлений¹¹.

Преступность, особенно экономическая, тормозит развитие производства, отвлекает инвестиционный капитал, подстегивает инфляцию, лишает госбюджет части доходов, обостряет все существующие экономические проблемы. Мошенничества в сфере экономики обычно не столь очевидны, как посягательства на жизнь, здоровье и собственность граждан, не направленные непосредственно против кого-либо персонально. Но наносимый ущерб вызывает ни с чем не сравнимые дестабилизирующие последствия в социально-экономической жизни общества. Это один из тормозов преобразований. Триллионы рублей уходят из экономики страны¹².

Корыстная преступность, а мошенничество относится именно к этому виду преступности, в мире и в России фактически и учетно является доминирующей. Ее динамика определяет основные тенденции и проблемы преступности в целом. Корысть является основополагающей при совершении мошенничества. Если в СССР мошенничество было относительно редким явлением, то в России с переходом к рыночной экономике, в условиях наличия правового вакуума мошенничество интенсивно растет. Законодательные и исполнительные органы власти не обеспечивают элементарного правового режима деятельности не только кредитных учреждений, но и хозяйствующих субъектов, являясь фактическими пособниками мошенников. Цивилизация чуть ли не ежедневно создает новые виды мошенничества и государство не противостоит этому процессу¹³.

По официальным данным, удельный вес мошенничества в структуре преступности в Российской Федерации: в 2008 году составил 6 % от всех зарегистрированных преступлений, всего в этом году было совершено 192490 исследуемых преступлений; в 2011 году – 6,1 %, общее количество преступлений – 147468¹⁴.

Анализируя динамику мошенничества в России, мы имеем возможность констатировать, что в развитии этого явления имеется положительная тенденция к снижению за исследуемый период. Так, темпы роста в 2008 году по сравнению с 2007 годом составил 138,4%, а в 2011 по сравнению с 2010 годом – 92,1%.

На территории Волгоградской  области в 2011 году было зарегистрировано 2057 фактов мошенничества, на территории г. Волжского – 237 случаев.

Мошенничество является городским видом преступности, 78% таковых посягательств совершаются в городах и поселках городского типа (в сельской местности соответственно — 22%)¹⁵.

Очень незначительна  доля несовершеннолетних, принимающих  участие в совершении анализируемого преступления. Только каждое шестидесятое мошенничество совершается такими лицами или при их участии.

Высокая доля данного  преступления совершается в группе.

20% всех зарегистрированных  посягательств совершаются ранее судимыми лицами¹⁶.

В юридической литературе справедливо обращается внимание и на такую специфическую тенденцию преступлений против собственности путем обмана или злоупотребления доверием, как появление в современных социально-экономических условиях в нашей стране новых способов вхождения в доверие к потерпевшему и последующего его обмана или злоупотребления его доверием. Появление этих способов можно также объяснить расширением сферы свободного предпринимательства и увеличением количества совершения различного рода гражданско-правовых сделок в условиях рыночной экономики. Общее, что характерно для всех этих способов вхождения в доверие к потерпевшему — это предложения, идеи, советы, различного рода рекомендации по наиболее «эффективному» использованию имущества потерпевшего, после реализаций которых потерпевший не только не получает выгоду, а наоборот терпит имущественный ущерб. В качестве примеров можно назвать такие способы, как использование предоплаты, создание совместного предприятия с иностранными инвесторами, совместная деятельность с распределением доходов, заключение договоров на поставку товаров с ограниченным спросом, многократное использование залога, создание дочерней иностранной фирмы, выдача заведомо неверно оформленных ценных бумаг и других платежных документов, приписки в счетах-фактурах невыполненных работ или услуг, продажа дорогих товаров по низкой цене и другие. После того, как потерпевший стал доверять виновному, последний нередко совершает следующие деяния, в которых проявляется злоупотребление доверием: присвоение имущества до его регистрации в бухгалтерских документах, присвоение части выручки, завышение расходов, злоупотребление активами своей фирмы или фирмы клиента, сговор с поставщиком или покупателем, подмена товаров или услуг на менее качественные, искажение показателей фирмы с целью повышения его курса акций, выдача займа или кредита под недостаточный залог или ненадежное

поручительство, неправомерное  освобождение залога, выдача заработной платы подставным лицам и другие. Представляется, что с течением времени  в связи с все большим расширением  и усложнением имущественных  отношений следует ожидать появления все новых способов вхождения в доверие к потерпевшим с целью их последующего обмана или злоупотребления доверием¹⁷.

§3. Криминологическая характеристика лиц, участвующих в мошенничестве

Раскрытие содержания криминологической характеристики лиц, совершающих это преступление, причинного комплекса их совершения и предупреждения указанных преступлений базируется на соответствующих положениях криминологической науки.

Проблема личности мошенника актуальна, прежде всего, тем, что без изучения личности преступника невозможно эффективно бороться с мошенничеством в целом. Личность мошенника — это личность человека, умышленно совершившего общественно опасное деяние, предусмотренное уголовным законом. Криминологическая характеристика лиц, совершающих мошеннические преступления, существенно отличается от преступников, совершающих иные тяжкие преступления. Люди, занимающиеся «бело-воротничковыми» преступлениями, имеют более высокий образовательный уровень, эгоистичные нравственные принципы, обладают конгруэнтностью характера (умение расположить к себе, подстроиться).

Преступления против собственности и в частности  мошенничество, совершаются в основном мужчины. Удельный вес женщин в мошенничества  сравнительно невелик. Не во всех видах  мошенничества женщины являются непосредственно исполнителями. Чаще всего женщины выполняют роль пособниц. Это объясняется тем, что мужчины играют более активную социальную роль в обществе¹⁸.

Между тем в последнее  время наблюдается устойчивая тенденция  к увеличению доли женщин среди этой категории преступников. Рост женской преступности в последние годы связан с изменившейся социальной ролью женщин, с изменениями самого общества.

Мошенничество представляет собой преступление лиц наиболее активного возраста - от 25 до 40 лет. Семейное положение мошенников характеризуется, в частности, тем, что большинство из них были холостыми (незамужними). По такому социально-демографическому признаку, как трудовая занятость на момент совершения преступления, более половины являлись неработающими¹⁹.

Уровень образования  лиц, совершивших мошенничество, относящийся  к культурно-образовательной подсистеме личности, чаще характеризуется общим  средним образованием, но на сегодняшний  момент имеется тенденция, состоящая  в повышении уровня образования лиц, совершающих мошенничество.

По национальному признаку среди мошенников чаще встречаются  русские, татары, цыгане²⁰.

Как отдельная личность, член преступного формирования, специализирующегося  на хищениях имущества путем обмана или злоупотребления доверием, может быть менее опасен, чем, например, карточный шулер. Однако преступное объединение как совокупность данных лиц, направляемая единым умыслом, представляет гораздо большую общественную опасность.

Целесообразно учитывать  и семейное положение мошенников. Следует отметить, что большая их часть - холосты (незамужние). По мнению ряда исследователей, две трети этих лиц не имеют детей.

По такому социально-демографическому признаку, как трудовая занятость  на момент совершения преступления, работавшие мошенники составляют 59%, учившиеся — 5% и безработные—36%²¹.

Уровень образования  лиц, совершивших мошенничество, характеризуется  следующими показателями: неполное среднее  образование имеют 12%, среднее общее — 38%, среднее специальное— 31%, неоконченное высшее —8% и высшее—11%²².

По данным исследования, относящимся к концу семидесятых  годов, образовательный уровень  как мошенников, так и всего  населения был значительно ниже. В частности, неполное среднее образование  имели 36% мошенников и 35% населения; соответственно среднее общее — 25% и 21%; среднее специальное —7% и 12%; высшее — 4% и 8%. Сравнение приведенных показателей дает возможность констатировать наличие тенденции, состоящей в повышении уровня образования лиц, совершающих мошенничество²³.

Нравственно-психологическую подструктуру личности преступника, как известно, характеризуют, в частности, мотивы. Как правило это корыстный мотив и недостаточная материальная обеспеченность²⁴.

По судимости как  стержневому признаку уголовно-правовой подструктуры личности преступника мошенники разделились на не судимых  и судимых. Доля несудимых лиц, совершивших мошенничество преобладает.

В целом можно выделить такие типичные признаки личности мошенника, как мужской пол и наиболее активный возраст, а также в большинстве случаев достаточно высокий образовательный уровень, отсутствие собственной семьи, корыстная мотивация преступления.

Характеризуя свойства личности субъектов мошенничества, следует отметить, что это люди, обладающие определенными познаниями в психологии человека и умением использовать особенности склада и поведения людей в конкретных жизненных ситуациях. Необходимо также выделить такие качества, как наблюдательность, быстрая реакция на изменение обстановки²⁵.

Мошенники обладают хорошими коммуникативными качествами: умением вступать в контакт, располагать к себе. Большинство из них вырабатывают определенную манеру общения с людьми разного типа, чтобы при необходимости избрать способ поведения, наиболее благоприятный для восприятия потерпевшего.

Развитию способностей к обману способствуют природные (врожденные) свойства и постоянный тренинг. Это - наблюдательность (проницательность), ловкость (прежде всего рук), способность к риску, смелость, авантюризм, изобретательность, отсутствие или слабые позитивные социальные ориентации (совесть)²⁶.