Особенности инфляции в условиях переходной экономики. Методы борьбы с инфляцией. Роль центрального банка в антиинфляционной политике гос

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ  РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО «Белорусский государственный экономический       университет»

 

Кафедра денежного  обращения, кредита и фондового  рынка

 

 

 

 

 

 

РЕФЕРАТ

 

 

 

по дисциплине: Деньги, кредит, банки

на тему: Особенности инфляции в условиях переходной экономики. Методы борьбы с инфляцией. Роль центрального банка в антиинфляционной политике государства.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Слушатель

 

 

 

Руководитель

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

МИНСК  2012

 

     СОДЕРЖАНИЕ

стр.

Введение ............................................................................................................3                                                                                                         

1.  Сущность и причины инфляции ...…………………………………....5

1.1 Основные причины инфляционного роста цен ..................................5

1.2 Уровни и типы инфляции .......................................................................10

2. Особенности инфляции в условиях переходной экономики.............12

3. Методы борьбы с инфляцией ...................................................................14

3.1 Основные подходы антиинфляционной политики ............................14

3.2 Роль центрального  банка в антиинфляционной

      политике государства ................................................................................15

Заключение ........................................................................................................18

Список литературы ..........................................................................................19

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Что такое инфляция? Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Это понятие возможно возникло одновременно с возникновением денег, с оборотом которых она неразрывно связана. Непосредственно термин инфляция появился в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 г.г  и обозначал процесс увеличения обращения бумажных денег.

Этот термин также употреблялся в Англии и Франции. Однако широкое  распространение в экономической  литературе термин инфляция получил  лишь после 1-ой мировой войны, а в  отечественной литературе лишь в  середине 20-х г.г.

Общее,  традиционное  определение  инфляции  -   переполнение каналов обращения денежной  массой  сверх  потребностей  товарооборота,  что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако  определение  инфляции  как   переполнение   каналов   денежного обращения  обесценивающимися  бумажными  деньгами  нельзя  считать   полным. Инфляция, хотя она и  проявляется  в  росте  товарных  цен,  не  может  быть сведена лишь к чисто денежному феномену.

Это   сложное   социальное    явление,    порождаемое    диспропорциями воспроизводства   в   различных   сферах   рыночного   хозяйства.   Инфляция представляет собой одну из наиболее  острых  проблем  современного  развития экономики в РБ.

• Словарь "Язык рынка" дает следующее определение:  "Инфляция  -  процесс переполнения каналов денежного обращения, выраженный  в  обесценении  денег, росте цен  на  товары  и  услуги  и  снижении  реального  жизненного  уровня трудящихся."
• Словарь банковско-биржевой лексики  определяет  инфляцию  как "чрезмерную  экспансию денежной  массы,   сопровождаемую   ростом   цен   и сокращением  спроса."
• "Инфляция  -   чрезмерное   увеличение   количества обращающихся в стране бумажных денег,  вызывающее  их  обесценение" , -  так описывает этот термин толкователь русского языка С.И. Ожегов.

Суммируя все эти, в  общем-то, идентичные определения, можно сказать, что инфляция - это денежный феномен, выраженный в устойчивом  и  непрерывном росте цен, вызванном избытком денежной массы  в  обращении.  Иными  словами, эта   проблема   возникает   в   ситуации,   когда    кассовая    наличность предпринимателей  и  потребителей  (предложение  денег)  превышает  реальную потребность (спрос  на  деньги).  Очевидно,  что  в  таком  случае  субъекты хозяйственных отношений постараются по возможности избавиться  от  возникших избытков денег, увеличивая свои расходы и уменьшая денежные сбережения.  Это вызовет  расширение  спроса,  повышение   цен   и   снижение   покупательной способности денег - отрицательные  последствия  неверной  денежной  политики государства,   чреватые   значительными   экономическими    и    социальными потрясениями.

Вообще, корни такого явления, как инфляция, всегда  кроются  в  ошибках проводимой  государственной  политики.  Причинами  могут  послужить  весомый дефицит бюджета, неверные мероприятия по денежной эмиссии  и  многое  другое по отдельности и в совокупности.

Однако, инфляция, хотя и  проявляется в росте  товарных  цен,  не  может быть сведена  лишь  к  чисто  денежному  феномену.  Это  сложное  социально-экономическое  явление,   порождаемое   диспропорциями   воспроизводства   в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция, имея  длительную  и  богатую историю, и  сейчас  представляет  собой  одну  из  наиболее  острых  проблем современного развития экономики во многих странах мира.

В современном мире существует немало проблем, которые мы можем со всеми основаниями назвать глобальными. Инфляция - одна из них. Она существовала со времен экономического развития человечества, но целиком проявилась сравнительно недавно, поразив сразу экономики всех стран: развитых и развивающихся. Вся прогрессивная экономическая мысль человечества, положила немало усилий для борьбы с ней, но инфляция окончательно побеждена не была, т.к. появились новые и более сложные ее формы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.  СУЩНОСТЬ И ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

1.1 Основные причины инфляционного роста цен

Как уже отмечалось, независимо от состояния денежной сферы, цены на товары и услуги могут изменяться вследствие различных причин.

Понятно, что инфляция взаимосвязана  с изменением уровня цен. Нам же надо выяснить, сущность данного и взаимосвязанных с ним явлений. Почему во время крупных войн столь стремительно растут цены? Почему во время быстро прогрессирующей инфляции цены делают миллионный скачок; страна с нарушенной организацией печатает огромными кипами новые бумажные деньги, Почему еще до того, как увеличение расходов на потребительские расходы, чистые частные инвестиции и государственные расходы на товары и услуги, что составляет чистый национальный продукт, восстановит полную или высокую занятость в экономической системе, цены неуклонно повышаются? Почему даже в периоды перенасыщенных производственных мощностей и пассивного рынка рабочей силы в современной смешанной экономике цены и заработная плата могут возрастать?

Выделим действительно инфляционные причины изменения цен.

Так, рост цен, связанный  с сезонными колебаниями коньюктуры рынка нельзя считать инфляционными. Повышение производительности труда при прочих равных условиях должно вести к повышению цены. Другое дело - если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление, называемое инфляцией издержек, действительно сопровождается общим повышением уровня цен.

Стихийные бедствия не могут  считаться причиной инфляционно  роста цен. Так если в результате землетрясения разрушены дома, то очевидно, поднимутся цены на стройматериалы, что будет стимулировать производителя стройматериалов расширять предложение своей продукции и по мере насыщения рынка цены станут понижаться.

Перечислим теперь, важнейшие  причины инфляционного роста  цен:

1. Диспропорциональность  или несбалансированность государственных  доходов и расходов.

Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется  за счет займов в Центральном эмиссионном  банке страны, то есть за счет печати новых денег, то это приводит к  росту массы денег в обращении  и следовательно к росту цен.

2. Аналогичная картины возникает при финансировании инвестиций, осуществляемых подобным образом.

Особенно инфляционно  опасными являются инвестиции в военной  области. Непроизводительное потребление  национального дохода на военные  цели ведет не только к потере национального  богатства, но и создает дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту массы без соответствующего товарного покрытия.

Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов госбюджета и увеличения государственного долга  во многих странах, для покрытия которого выпускаются бумажные деньги.

3. Общее повышение уровня  цен связывается современной  экономической теорией и изменением  структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка  все менее и менее напоминает  структуру рынка совершенной  конкуренции, и в значительной  степени напоминает олигополистическую. А олигополия имеет возможность  в известной степени влиять  на цену. Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении "Гонки цен", а также стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров).

Не желая "испортить" свой рынок снижением цен, монополисты  и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров и связи с ростом цен. Ограничение притока новых производителей в отрасль олигополия поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.

4. Рост “открытости"  экономики страны, втягивание ее  в мировые хозяйственные связи,  вызывает опасность "импортируемой"  инфляции.

Так, к примеру, скачок цен на энергоносители в 1973 г. Вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке - на другие товары.

В условиях неизменного курса  валюты, страна каждый раз испытывает воздействие "внешнего" повышения  цен на импортируемые товары.

Вмести с тем, возможности  бороться с этим типом инфляции достаточно ограничены.

5. Одной из причин инфляции, имеющей особое значение в нашей стране - это так называемые "инфляционные ожидания".

Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции.

Так население, живущее в  условиях постоянного ожидания повышения  общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. В таких условиях трудящиеся требуют все более  высокой заработный платы. Население запасается товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и , желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию.

Многое экономисты Запада и нашей страны особо выделяют фактор инфляционных ожиданий, подчеркивая, что их преодоление - важнейшая задача антиинфляционной политики.

Помимо основных, существуют также альтернативные концепции инфляции. К ним относят:

-инфляцию спроса;

-инфляцию издержек.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный  характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший  или меньший период, т.е. имела  периодический характер, то сейчас - хронический. Она находится под  воздействием не только денежных, но и  неденежных факторов. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежные факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов  переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают  два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. В рамках этих концепций рассматривают различные  причины инфляции, вызванные  различными денежными факторами.

 

1) Инфляция спроса.

 

Это явление нарушения  равновесия между спросом и предложением с в сторону спроса. Причиной такого смещения может быть увеличение государственных заказов (к примеру военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и практически полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности населения (рост заработной платы) в результате активных действий профсоюзов.

В результате этого в обращении  возникает избыток денег по отношению  к количеству товаров, повышаются цены. В ситуации, когда уже имеет  место полная занятость в сфере  производства, производители не могут  увеличить предложение товаров  в ответ на увеличение спроса.

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

- Милитаризация экономики  и рост военных расходов. Военная  техника становится все менее  приспособленной для использования  в гражданских отраслях, в результате  чего денежный эквивалент, противостоящий  военной технике, превращается  в фактор, излишний для обращения;

-Дефицит государственного  бюджета и рост внутреннего  долга. Покрытие дефицита происходит  путем размещения займов государства  на денежном рынке или при  помощи эмиссии неразменных банкнот  центрального банка. С мая 1993 г. РФ перешла от второго  способа к первому, и началось  покрытие дефицита госбюджета  РФ за счет размещения на  рынке государственных краткосрочных  обязательств (ГКД);

-Кредитная экспансия  банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994г. объем кредитов, предоставленных  Банком России Правительству,  составил 27665 млрд.руб. или 38.9% его сводного баланса;

-Импортируемая инфляция. Это эмиссия национальной валюты  сверх потребностей товарооборота  при покупке иностранной валюты  странами с активным платежным  балансом;

-Чрезмерные инвестиции  в тяжелую промышленность. При  этом с рынка постоянно извлекаются  элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает  дополнительные денежный эквивалент.

 

2) Инфляция издержек.

 

Это явление выражается в  росте цен вследствие роста издержек производства. Причинами ее могут  стать:

- олигополистическая практика  ценообразования, 

- экономическая политика  государства,

- рост цен на сырье  и т.д.

Инфляций издержек характеризуется  воздействие следующих неденежных факторов на процессы ценообразования:

-Лидерство в ценах.  Оно наблюдалось с середины 60-х  годов до 1973 года, когда крупные  компании отраслей при формировании  и изменении цен ориентировались  на цены, установленные крупными  производителями в отрасли или  в рамках локально-территориального  рынка. 

-Снижение роста производительности  труда и падение производства. Такое явление происходило во  второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой  темп производительности труда  в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то  в 1974-1980 г.г.- 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. Решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

-Возросшее значение сферы  услуг. Оно характеризуется, с  одной стороны, более медленным  ростом  производительности труда  по сравнению с отраслями материального  производства, а с другой - большим  удельным весом заработной платы  в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на  продукцию сферы услуг во второй  половине 60-х - начале 70-х годов  стимулировало заметное удорожание: в промышленно развитых странах  рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышая рост цен на  остальные товары.

-Ускорение прироста издержек  и особенно заработной платы  на единицу продукции Экономическая  мощь рабочего класса, активность  профсоюзных организаций не позволяют  крупным компаниям снизить рост  заработной платы до уровня  замедленного роста производительности  труда. В то же время в  результате монополистической практики  ценообразования крупным компаниям  были компенсированы потери за  счет ускоренного роста цен,  т.е. была развернута спираль  "заработная плата - цены".

- Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное  вздорожание нефти и других  энергоресурсов. В результате, если  в 60- годы среднегодовой рост  мировых цен на продукцию промышленно  развитых стран составлял всего  1,5%, то в 70-е годы - более 12%.

На практике нелегко отличить один существующий тип инфляции от другого. Они тесно взаимодействуют, поэтому рост заработной платы, например, может выглядеть и как инфляция издержек.

Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение  роста цен, т.е. создают ситуацию "инфляции издержек", но и оказывают  большое влияние на развитие "инфляции спроса". Противоречие между развитием  производства и узким внутренним рынком стараются в этих странах  устранить, с одной стороны, путем  дефицитного финансирования (при  помощи печатного станка), а с  другой - привлечением в растущих объемах  иностранных займов. В результате в таких крупнейших латиноамериканских странах, как Бразилия и Аргентина, возникли огромные внутренние и внешние  долги.

Инфляция, возникнув, быстро распространяется на все отрасли. Это  происходит потому, что они связаны  между собой взаимными поставками. Поэтому удорожание какой-либо поставки ведет к увеличению цены выпускаемой  продукции.

Инфляция считается опасной  болезнью рыночной экономики не только потому, что она быстро распространяет поле своей разрушительной деятельности и самоуглубляется. Ее очень трудно устранить, даже если исчезают вызвавшие ее причины. Это связано с инертностью психологического настроя, который сформировался ранее. Пережившие инфляцию покупатели еще долго совершают покупки "на всякий случай". Адаптивные инфляционные ожидания сдерживают выход страны из инфляционных тисков, т.к. они вызывают ажиотажный спрос, а он поднимает планку товарных цен.

Необходимо отметить, что  ни в одной экономически развитой стране во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок или  же стабильность цен в течение  длительного времени не наблюдалась. Цены росли непрерывно, а с конца 60-х г.г. -  даже в периоды экономических  спадов и застоя, когда недогрузка производства могла доходить до значительных размеров. Такое явление получило название стагфляции, что означает инфляционные рост в условиях стагнации, застоя производства, экономического кризиса.

 

 

 

 

 

 

 

1.2  Уровни и типы инфляции

 

В теории и практике различают  несколько уровней инфляции, которые  можно квалифицировать следующим  образом (Таблица 1)

 

 

Таблица 1

Изменение цен за год в % до	Индекс инфляции за год (разы)	Название уровня инфляции
1	1.01	низкая
10	1.1	ползучая
100	2	галопирующая
1 000	11	гиперинфляция
10 000 и более	101	суперинфляция

 

Небольшая инфляция считается  допустимой и даже полезной, потому что способствует росту активности владельцев денег, побуждая их вкладывать в прибыльные мероприятия, поскольку  деньги , находящиеся без движения, быстро теряют в цене.

Остановимся на рассмотрении наиболее часто возникающих и  действующих в экономике уровнях инфляции.

 

1. Ползущая инфляция.

 

Это инфляция, темпы роста  цен в условиях которой не превышают 10% в год. Такую инфляцию современная экономическая теория рассматривает как благо для экономического развития, а государство - как субъект проведения эффективной экономической политики. Ползущая инфляция позволяет корректировать цены в соответствии с изменяющимися условиями производства и спроса.

 

2. Галопирующая инфляция.

 

Для нее характерен темп роста цен от 20% до 200% в год.

Это уже серьезное напряжение для экономики, хотя большинство  сделок и контрактов учитывает такой  рост цен.

 

3.Гиперинфляция.

 

Для гиперинфляции характерен неограниченный рост количества денег  и обращения и уровня цен. Современный  рекорд принадлежит Никарагуа: во время  гражданской войны среднегодовой  рост цен в этой стране достиг 33 000%.

В условиях гиперинфляции  наносится огромный ущерб населению: целые слои населения лишаются богатств в результате обесценивания денег, урон наносится даже состоятельным слоям общества. Разрушается национальное хозяйство. Само производство и социальный порядок дезорганизуются. Должники требуют с кредиторов уплаты по обязательствам в обесцененных деньгах. Наступает расцвет спекуляции. Население стремиться как можно быстрее истратить получаемые деньги, пока цены не подскочили. И именно подобные действия  подстегивают цены дальше.

Во многих странах, испытывающих гиперинфляцию, в том числе и  в нашей, наблюдалось следующее  явление: темпы роста цен значительно  опережали темпы роста количества денег в обращении, например в  Венгрии в 1945-1946 г.г - в 4000 раз. Это объясняется темя. Что, когда население окончательно теряет доверие в обесценивающейся национальной валюте, они начинают стараться как можно быстрее избавиться от нее. Результатом является резкое увеличение скорости оборота денег, что равносильно увеличению их количества.

Очевидно, что огромную роль в раскручивании спирали гиперинфляции  играют инфляционные ожидания.

Все эти три типа относятся  к так называемой открытой инфляции.

Существуют также подавленная инфляция, при которой рост цен может и не наблюдаться, а обесценивание денег может выражаться в различного рода дефицитах.

Именно такая ситуация сложилась в странах бывшего СССР, где инфляция в условиях командно-административной системы находилась в подавленном состоянии и проявлялась в дефицитах и прогрессирующем снижении качества продукции. Ситуация кардинально изменилась при переходе страны на рыночные рельсы и произошедшими в этой связи процессами.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Особенности инфляции в условиях переходной экономики.

В условиях перехода к рыночным отношениям обычно проявляются структурные  кризисы, в Республики Беларусь структурный  кризис порождён переходом от командно-административной системы к рыночным отношениям. Произошли  существенные изменения в области  собственности: кроме государственной  собственности появились различные  другие формы собственности. Стали  образовываться местные рынки и  на некоторые виды продукции отсутствует  государственное ценообразование, т.е. «конкурентная среда» белоруской экономики вынуждает приспосабливаться, либо регулировать рыночные отношения.

Необходимы постепенные  реформы, т.к. белорусская экономика оказалась неподготовленной к рыночной среде, что и породило инфляцию в таких гигантских размерах и безработицу в меньших размерах, но в связи с рядом факторов действующую не менее пагубно влияющую на наш уровень жизни, благосостояние население и т.д. Многие экономисты утверждают, что в Республике Беларусь цикличность отсутствует как таковая. Зависимость Филлипса инфляции и безработицы в Беларуси не действует (как и многие мировые экономические теории), у нас одновременно растёт и инфляция, и безработица. Чтобы ликвидировать укоренившиеся в нашей экономике противоречия нужны «свежие мозги» и такой же взгляд на происходящее в нашей стране, со стороны правительства, нужны реформы, которые привлекут инвестиции, обновят производственную систему, создадут новые рабочие места.

В существующей ситуации стагфляции мировые экономисты «прописывают»  два основных подхода к реструктуризации экономики:

• Кейнсианский
• Монетаристский

Наши экономисты считают, что в нашем случае оптимальным  будет симбиоз, этих подходов, в частности, в самое ближайшее время надо:

 

1.     Изменить  распределение собственности.

2.  Государство должно начать выдавать кредиты для развития производства.

3.     Субсидировать начинающего производителя.

4.   Привлечь инвесторов новыми проектами развития экономики в целом.

5.    Прекратить эмиссию.

6.    Отказаться от политики «дешёвых» денег.

 

Белорусская экономика длительное время развивалась на базе приоритетности отраслей производственного назначения, имела большие объемы незавершенного производства и характеризовалась  высоким уровнем монополизации  и скрытой безработицы, что создало  предпосылки для развертывания в нашей стране мощных инфляционных процессов в начале 90-х годов. Недостаточно жесткая финансовая политика государства в этот период способствовала усилению инфляции. Наряду со структурными особенностями экономики Беларуси постсоветского периода, в качестве причин инфляции в нашей стране можно назвать:

 

1. Кризис в сфере производства, обусловленный его технической отсталостью, дефицитами, хроническими неплатежами;
2. Либерализацию цен в условиях высокого монополизма, замедляющего структурную перестройку;
3. Слабую вовлеченность белорусских производителей в мировое разделение труда, обусловленную неконкурентоспособностью отечественной продукции;
4. Рост цен на сырье и энергоносители.