Причины и характерные черты современной инфляции. Особенности протекания инфляционных процессов в РФ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное  учреждение высшего профессионального  образования

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ  УПРАВЛЕНИЯ

ИНСТИТУТ ЗАОЧНОГО ОБУЧЕНИЯ

Институт Финансового менеджмента

                        Кафедра финансов, денежного обращения и кредита

РЕФЕРАТ

По  дисциплине «Деньги, кредит, банки»

на тему:

 «Причины и характерные  черты современной инфляции. Особенности  протекания инфляционных процессов  в РФ»

Выполнил: студент заочной 

индивидуальной формы  обучения

Специальности: менеджмент организации

Специализации: финансовый менеджмент

Четвертого курса 

Группы: ФМ6-03/4

Студенческий билет  № 03-507________________

Проверил преподаватель:

_____________________       ______________________        ______________________

(ученая степень, звание)                      (подпись)                          (инициалы, фамилия)  

Москва 2006

                                              Содержание:

Введение           3

1. Причины инфляции         4
2. Типы инфляции                                                       6
1. Инфляция спроса         6
2. Инфляция предложения       8
3. Импортируемая инфляция       9
3. Виды инфляции         10
1. Открытая инфляция                                                                  10
2. Подавленная инфляция                                 10
3. Инфляции с позиции темпа роста цен                                    11

          3.3.1. Ползучая (умеренная) инфляция                                    11

          3.3.2. Галопирующая инфляция                                               11

          3.3.3. Гиперинфляция       11 

4. Инфляции по степени сбалансированности  роста цен        13

                    3.4.1. Сбалансированная                                                           13

          3.4.2. Несбалансированная                                          13

5. Ожидаемая и неожидаемая инфляции                                    13     
4. Оценка инфляции                                            14
1. Индекс потребительских цен (ИПЦ)    14 
2. Индекс цен производителей (ИЦП)     14
5. Антиинфляционная политика государства             15
6. Особенности  инфляционного процесса и  антиинфляционного регулирования в России                                  18

Заключение                   20

Список литературы                  22

Введение

       Инфляция – это повышение общего уровня цен, сопровождающееся соответствующим снижением покупательной способности денег и ведущее к перераспределению национального дохода. Другими словами, инфляция - это дисбаланс между спросом и предложением, переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, которое в свою очередь приводит к их обесцениванию. Попросту говоря, из-за инфляции на сто  рублей сегодня можно купить меньше, чем несколько лет назад.

        Хотя  инфляция и денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но в большей степени  страдают люди.

        Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; и если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический и стала постоянным фактором воспроизводственного процесса.

Сам термин «инфляция» буквально  означает «вздутие». Так финансирование государственных расходов (в период экстремального развития экономики  во время войн, революций) при помощи бумажно-денежной эмиссии с прекращением размена банкнот приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег.          Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что ее появление связано чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она неразрывно связана.

В советской  экономической литературе понятие  инфляция возникло в середине 20-х  годов прошлого столетия.

Инфляция, хоть она проявляется только в росте  товарных цен, не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства.

Большинство экономистов  утверждает, что дефицит расходов сделал инфляцию частью нашей повседневной жизни. Политикам легче ограничивать потребление товаров и услуг с помощью бюджетного дефицита, чем увеличивать налоги для покрытия своих программ. Расходы на оборону являются одной из сфер, постоянно вызывающих рост инфляции и, как следствие, рост дефицита федерального бюджета. Кроме того, наблюдается обратная зависимость между уровнем инфляции и уровнем безработицы. До относительно недавнего времени (последних нескольких лет) всякий раз, когда мы наблюдали рост уровня безработицы, мы также видели падение уровня инфляции, и наоборот. Именно поэтому можно рассматривать "сужение" рынка труда в качестве одного из предвестников инфляции.

Инфляция –  одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира. Она занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели и социально-экономические последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны и всемирного хозяйства. Актуальность этого вопроса в современных условиях определяется необходимостью выяснения сущности, глубинных причин и механизма развития инфляции, ее особенностей и основных направлений антиинфляционной политики.

                                        1. Причины инфляции

Причины инфляции многообразны. Обычно в основе инфляции лежит несоответствие денежного спроса и товарной массы – спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек. Диспропорции между спросом и предложением, превышение доходов над потребительскими расходами могут порождаться дефицитом госбюджета (расходы государства превышают доходы); чрезмерным инвестированием (объем инвестиций превышает возможности экономики); опережающим ростом заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда; произвольным установлением государственных цен, вызывающим перекосы в величине и структуре спроса; другими факторами.

Так например, резкое обострение дефицита госбюджета в нашей стране во второй половине 80-х годов нанес огромный вред денежному обращению, подстегнул инфляцию. Неоправданные денежные выплаты резко ухудшили положение на потребительском рынке.

Повышение цен и появление  излишнего количества денег –  это лишь внешние проявления инфляции; ее глубинной причиной является нарушение пропорций национального хозяйства, т.е. нарушение общего равновесия. В мировой экономической литературе выделяют три основные силы, приводящие к дисбалансу национального хозяйства и инфляции:

• государственная монополия на эмиссию бумажных денег, на внешнюю торговлю, на непроизводственные, прежде всего военные, и прочие расходы, связанные с функциями современного государства.
• профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы.
• монополизм крупнейших фирм на определение цен собственных издержек.

Все эти три причины взаимосвязаны  и каждая по-своему может вести  к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс. Значение источников инфляции важно для выработки конкретных мер борьбы с инфляцией.

Как и большинство  других явлений, характерных для  рыночной экономики, инфляция не может  быть оценена однозначно. Негативные последствия инфляции хорошо известны в нашей стране. Гораздо менее  известен тот факт, что инфляция вместе с тем способствует и экономическому росту. Поэтому, как и большинство других процессов, характерных для рыночного регулирования экономики, инфляция не должна рассматриваться как абсолютное зло, которое должно быть подавлено и уничтожено. Она является инструментом, который может быть использован государством для блага общества и его экономического развития.

Инфляция, способствуя  повышению цен и нормы прибыли, вначале выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере углубления она превращается из двигателя в тормоз, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране.

                                      2. Типы инфляции

Основными предпосылками  инфляции являются рост издержек - таких, как заработной платы или сырьевых ресурсов. В России основным источником инфляции являются цены на энергоносители. В этом случае говорят об инфляции предложения. Также одной из причин инфляции может служить повышенный потребительский спрос, опережающий темпы роста производства. В этом случае говорят об инфляции спроса.

                                              2.1. Инфляция спроса.

Это инфляция, вызванная увеличением спроса на продукцию, то есть когда за определенный вид товара покупатели готовы платить больше. Сущность данного типа инфляции иногда объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров». Экономика может «попытаться» тратить больше, чем она способна производить; она может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих производственных возможностей. Так как производители мгновенно не могут отреагировать на данное увеличение спроса ростом выпуска продукции, то, в зависимости от обстоятельств, они либо повышают цены, либо увеличивают объем выпуска продукции. Рассмотрим эти обстоятельства (см. рисунок).

На первом отрезке общие расходы, то есть сумма  потребления, инвестиций, правительственных расходов, до такой степени низки, что объем национального продукта сильно отстает от своего максимального уровня при полной занятости. Уровень безработицы высок, а значительная доля производственных мощностей предприятий простаивает. Предположим, что за счет денежной эмиссии увеличивается совокупный спрос. Тогда объем производства возрастет, уровень безработицы снизится, а уровень цен незначительно повысится.

По мере того как спрос начинает расти, экономика  вступает во второй отрезок, приближаясь  к уровню общей занятости и  к более полному использованию производственных мощностей. На данном отрезке цены на отдельные товары могут повышаться более значительно, чем на основную группу товаров. Это объясняется тем, что многие отрасли промышленности раньше других полностью используют свои производственные возможности, и они не могут в дальнейшем отвечать на повышенный спрос дополнительным увеличением выпуска продукции.

Когда общие  расходы достигают третьего отрезка, полная занятость распространяется на все сектора экономики. Все отрасли промышленности больше не могут отвечать на увеличение спроса увеличением объема продукции. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности общества, вызывает повышение уровня цен.

Инфляция спроса может быть обусловлена следующими причинами:

1. рост доходов (например, заработной платы) происходит более быстрыми темпами, чем производительность труда и выпуск продукции.
2. милитаризация экономики и рост военных расходов. (Военные не создают продукцию, а на рынке предъявляют спрос на товары и услуги. Военная техника – это прямой вычет из Валового национального продукта (ВНП); регулярно обновляется, но не дает отдачи производству.)
3. дефицит государственного бюджета и рост государственного долга. (Государство покрывает бюджетный дефицит с помощью эмиссии или  государственными займами. В любом случае, это ведет к увеличению спроса над предложением товаров и услуг, а, следовательно, к росту цен и обесценению денег).
4. кредитная экспансия – расширение кредитных орудий обращения также создает дополнительный спрос.
5. приток иностранной валюты в страну, которая после обмена или путем прямого хождения в качестве денег увеличивает общий объем денежной массы в стране.

Таким образом, можно  сделать вывод, что инфляция спроса возникает на фоне роста цен, вызванного расширением совокупного спроса на рынке и увеличением денежной массы. Она характерна для стадии оживления и подъема производства.

                                  2.2.Инфляция предложения

В этом случае механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки. Возможны два  исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.).

Инфляция предложения  означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов. Ее иногда так и называют инфляцией издержек производства. В последнее время тип инфляции, при котором цены растут при снижении совокупного спроса, часто встречается в мировой практике.

Теория инфляции, обусловленной  ростом издержек, объясняет рост цен  такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Повышение издержек на единицу продукции сокращает прибыль и объем продукции, которое предприятия готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг и увеличиваются цены. Следовательно, по этой схеме не спрос, а издержки взвинчивают цены.

Итак, основными источниками  инфляции предложения являются:

1. рост заработной платы и цен за счет удорожания сырья и энергоносителей.
2. снижение темпов роста производительности труда, вызванных циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, ведущими к росту издержек производства на единицу продукции.
3. снижение общего объема производства, как следствие – рост объема общих издержек производства на единицу выпускаемой продукции.
4. рост издержек производства под влиянием повышения цен предприятиями-монополистами, особенно в сфере добывающей промышленности, транспорта и топливно-энергетического комплекса
5. повышение налогов, особенно косвенных, которые напрямую ведут к росту цен.
6. расширение сферы услуг, характеризующейся более высоким удельным весом заработной платы и более низким, чем в производстве, уровнем производительности труда.

                                          2.3. Импортируемая инфляция

Характерные черты импортируемой  инфляции:

1. растут цены на импортируемые товары (сырье, машины, потребительские товары), т.е., другими словами, вызывается к действию механизм инфляции издержек.
2. превышение экспорта над импортом и приток в страну иностранной валюты (ведет к увеличению объема денежной массы в стране)
3. приток в страну иностранного капитала
4. резкое снижение курса национальной валюты, как следствие – резкое повышение цен сначала на импортируемые, а затем и на отечественные товары.

                                        3. Виды инфляции

                                            3.1. Открытая инфляция

 С точки зрения проявления есть «открытая» инфляция.

      Она характерна  для стран рыночной экономики,  где взаимодействие спроса и  предложения способствует открытому  неограниченному росту цен. Хотя  открытая инфляция и искажает рыночные процессы, все же она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов.

                                           3.2. Подавленная инфляция

Это скрытая инфляция, присущая экономике с командно-административным контролем над ценами и доходами. Жесткий контроль над ценами не позволяет открыто проявиться инфляции в росте цен. В такой ситуации инфляция принимает скрытый характер. Внешние цены остаются стабильными, но так как масса денег возрастает, то их избыток вызывает товарный дефицит.

Для экономики СССР длительное время была характерна подавленная инфляция, которая выражалась в росте неудовлетворенного спроса и денежных сбережений населения, которые не находили реализации. Норма сбережений в приросте дохода в 1969 г. составляла 50%, в 1976 – 79%, в 1984 – 100%. Часто сбережения являлись вынужденными, инфляционный разрыв составил 40%. Дефицит порождал очереди, теневую экономику, ослабевали стимулы к труду.

В результате подавленной инфляции товарный дефицит становится видимой  стороной невидимого инфляционного процесса, поскольку на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков. В рыночной экономике диспропорция нашла бы естественный выход в виде роста денежных цен.

Можно сказать, что при подавленной  инфляции только часть денежных знаков являются деньгами. Покупатели, желая подтвердить значение своих денег, стараются найти дефицитный товар. Появляется «черный рынок» - нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления. «Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров, а иллюзия неизменности цен создает видимость экономического благосостояния, вводя в заблуждение продавцов и покупателей.

                               3.3. Инфляции с позиции темпа роста цен                              

Другим критерием вида инфляции выступает темп роста цен. Инфляция цен свойственна для любой экономики - как развитых стран, так и развивающихся. Однако темпы инфляции в разных странах могут сильно отличаться. В этом плане выделяют три вида инфляции:

3.3.1. Ползучая (умеренная) инфляция, ежегодные темпы составляют 3-5-10% в год. Характерна для экономики развитых стран, рассматривающих ее как стимул производства. Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. На Западе ее рассматривают как элемент нормального развития экономики, который не вызывает особого беспокойства. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5%.

3.3.2. Галопирующая инфляция – рост цен измеряется от 20 до 100% в год. Преобладает в развивающихся странах. Контракты «привязываются» к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Считается, что она опасна для народного хозяйства и требует антиинфляционных мер.

3.3.3. Гиперинфляция – Прирост цен больше 100% в год. Цены растут астрономическими темпами, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия; она парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену. Ее условный рубеж – ежемесячный (в течение трех-четырех месяцев) рост цен свыше 50%, а годовой будет выражаться четырехзначными цифрами. Особенность гиперинфляции в том, что она оказывается практически неуправляемой; обычные функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют. На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция. Производство дезорганизуется. Чтобы остановить или притормозить гиперинфляцию, приходится прибегать к чрезвычайным мерам. Но нет однозначного представления о том, как именно бороться с гиперинфляцией. Предлагаются различные, нередко весьма противоречивые рецепты. Чтобы опередить неизбежное, ожидаемое всеми повышение цен, владельцы «горячих» денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос; раскупаются в первую очередь те товары, которые могут служить средством частичного сохранения сбережений (недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы). Люди действуют под давлением «инфляционного психоза», а это подстегивает рост цен, и инфляция начинает кормить сама себя.

Классический пример гиперинфляции – обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после первой мировой войны. В Германии в 1923 г. уровень роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами; заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. В России количество денег в обращении выросло с 27 миллиардов в январе 1918 г. до 219 триллионов 845 миллиардов к декабрю 1921 г.

По подсчетам Центрального банка России, индекс потребительских цен в нашей стране в 1992 г. поднялся до 2200%; еще стремительнее рос индекс оптовых цен – 3400%. Потребительские цены опережали рост денежных доходов населения.

Вести успешный бизнес в  условиях гиперинфляции почти невозможно. Речь может идти только о стратегии выживания. Рецепт самовыживания таков: автономность и самодостаточность, упрощение производства, сокращение внешних связей, натурализация базовых элементов внутрифирменного хозяйствования.

Инфляция представляет собой весьма сложный, необычайно противоречивый феномен. Не следует проводить прямой аналогии между инфляцией цен и эмиссией денег, хотя в литературе этого различия подчас не делается. Денежная эмиссия в нашей стране выросла с 28 млрд. рублей в 1990 г. до 89 млрд. в 1991 г. и 1513 млрд. в 1992 г. При этом денежная масса отставала от реальных потребностей в силу опережающего роста цен. Все это усиливало инфляционные процессы, вело к развалу денежно-кредитной системы.

Определение инфляции как  процесса обесценивания денег и переполнения каналов обращения бумажными деньгами не исчерпывает полностью сути этого неоднозначного явления, оказывающего нередко существенное воздействие на общее состояние экономики. В некоторых случаях применяется даже специальный термин – инфляционная экономика, чтобы подчеркнуть многогранность инфляционного воздействия на различные стороны и сферы народного хозяйства и кумулятивный, самоподдерживающийся характер инфляционных процессов.

      3.4 Инфляции по степени сбалансированности  роста цен 

По степени сбалансированности роста цен выделяют два вида инфляции: сбалансированную и несбалансированную.

При сбалансированной инфляции цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

3.4.1. Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю.

3.4.2.Несбалансированность инфляции – большая беда для бизнеса. Но еще хуже, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы – лидеры роста цен останутся лидерами и в ближайшем будущем. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется нереальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

                   3.5. Ожидаемая и неожидаемая инфляция

С точки зрения четвертого критерия различают ожидаемую и  неожидаемую инфляцию. Под ожидаемой инфляцией понимается инфляция, которая предсказывается и прогнозируется заранее, неожидаемая – наоборот. Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит особого вреда экономике, а несбалансированная и неожидаемая особо опасна, чревата большими издержками адаптационного плана.                                  

                                          4.Оценка инфляции

          Для оценки инфляции используют  индекс цен. Существуют две  меры инфляции.

                             4.1.Индекс потребительских цен (ИПЦ)

Чаще при  анализе используется индекс потребительских цен (ИПЦ), показывающий изменение цен по некоторой фиксированной "корзине потребляемых товаров и услуг". "Корзина потребляемых товаров и услуг" включает в себя товары и услуги, необходимые среднему потребителю, такие как продукты питания, бензин, жилье, медицинское обслуживание и т.д. При этом все товары и услуги входят в рассчитываемый индекс со своими весами (долями), которые прямо пропорциональны спросу на эти продукты со стороны потребителей.

Индекс потребительских  цен =   потребительская корзина в текущих ценах * 100%

                                                           потребительская корзина в базовых  ценах

Повышение инфляции не означает, что растут цены на все продающиеся товары, цены на некоторые из них, например, не пользующиеся спросом, могут и дешеветь. И все же в период инфляции дорожает такое подавляющее большинство товаров, что приходится говорить об увеличении стоимости жизни и удорожании хозяйственной деятельности.

Зачастую, в  инфляции выделяют сезонную составляющую. Так, осенью, в период сбора урожая, сельскохозяйственные товары дешевеют, тем самым, снижая темпы роста инфляции.

                     4.2. Индекс цен производителей (ИЦП)

Другой популярной мерой инфляции является индекс цен производителей (ИЦП) - ценовой индекс, ежемесячно рассчитываемый по фиксированной корзине товаров, производимых каждой из отраслей. ИЦП отражает изменение цен производителей по сравнению с предыдущим периодом. В отличие от ИПЦ, отражающего увеличение стоимости товаров на розничном или потребительском уровне, ИЦП показывает стоимость товаров и услуг на оптовом уровне.