Сущность инфляции, её виды и социально-экономические последствия

Глава 1. Экономическая сущность понятия «инфляция»

1. Инфляция как многофакторный процесс: факторы и причины возникновения инфляции

Термин «инфляция» (от лат. «Inflation») буквально означает вздутие. И действительно, финансирование государственных расходов (например, в периоды экстремального развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажно-денежной эмиссии прекращением размена банкнот на металл приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег. [4, c. 96].

          Инфляция – это обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Она ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования.

Инфляция свойственна  любым моделям экономического развития, где не сбалансированы государственные доходы и расходы, ограничены возможности центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики.

Иногда инфляционные процессы возникают или специально стимулируются государством, когда  использованы все прочие формы перераспределения  общественного продукта и национального  дохода.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

Инфляция не является феноменом современности, она имела  место и в прошлом. Так, инфляция характерна для денежного обращения  России — с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1 гг.); США — в период Войны за независимость 1775—1783 гг. и Гражданской войны 1861—1865 гг.; Англии — во время войны с Наполеоном в начале ХIХ в.; Франции — в период Французской революции 1789—1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после Первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигла 496 квинтиллионов рейхсмарок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.

Как экономический термин инфляция стала применяться во 2-й половине 19 века для обозначения процесса разбухания бумажно-денежного обращения, но широкое распространение получила лишь в 20 веке. Само же явление инфляции столь же древне, как и номинальные денежные знаки, с которыми инфляция неразрывно связана. В докапиталистических формациях инфляция проявлялась главным образом в монетной форме — чеканка властями (и незаконная чеканка частными лицами — фальшивомонетчиками) неполноценных (по весу и качеству металла) монет или выпуск в обращение медных монет взамен серебряных при сохранении их прежнего номинала. Такая инфляция приводила к обесценению монет, вызывала падение реальной ценности денежных доходов, расстройство процесса обмена (например, сокращение или прекращение подвоза продуктов крестьянами в города). Всё это побуждало власти принимать меры к урегулированию денежного обращения путём изъятия из оборота излишних медных денег либо понижением их номинальной стоимости. С появлением бумажных денежных знаков монетноденежная инфляция уступает место бумажноденежной. В 18—19 вв. и в начале 20 веке до 1-й мировой войны 1914—1918 такая инфляция наблюдалась в отдельных капиталистических странах в различные периоды.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Так, ее прежний локальный характер сменился на повсеместный, все охватывающий, периодичность приобрела хронический вид и воздействуют на нее не только денежные факторы, как раньше, но и многие другие.

Денежные и  не денежные факторы инфляции

 К факторам денежного  обращения относятся: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движения и др.

 К не денежным факторам инфляции относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономической политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т.д.

 Все это свидетельствует  о том, что инфляция представляет  собой сложное многофакторное  явление, обусловленное нарушением  воспроизводственных процессов,  непропорциональным развитием народного  хозяйства, политикой государства, политикой эмиссионных и коммерческих банков.

 Инфляция может  развиваться и при стабильной  массе денег в обращении. Так,  сокращение обращения объема  товаров и услуг при данной  массе денег в обращении в  США в 40-х и 70-х гг. вызвало инфляционные процессы, что было обусловлено ускорением оборота денег. По экономическому эффекту ускорение оборота денег при прочих неизменных условиях равнозначно выпуску дополнительной массы денег в обращение.

 При инфляции капитал  перемещается из сферы производства в сферу обращения, так как там скорость обращения значительно выше, что дает огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а на его основе нарастает дефицит сбережений, сокращаются кредиты, инвестиции в производство и предложение товаров.

 Таким образом,  факторы инфляции действуют как  при производстве и реализации  товаров, так и при изменении  массы и скорости обращения  денег.

 Временное нарушение  сбалансированности макроэкономических пропорций в рыночной экономике преодолевается рыночным механизмом хозяйствования через цены, перераспределением денежных и товарных ресурсов, умелой политикой центрального банка и государства. При длительном постоянном нарушении сбалансированности начинаются инфляционные процессы. Их интенсивность, темпы роста цен и доходов могут быть различны, и главная задача в этом случае - не допустить неконтролируемого ускорения инфляции, инфляции, связанной с нарастанием издержек производства, разрушающих экономику, и свести к минимуму потери инвесторов.

 Типичным проявлением  инфляции выступает общее повышение  товарных цен и понижение курса  национальной валюты. В то же  время в условиях планово-распределительной  системы в наибольшей степени  инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше - в уровне повышения цен. Искусственное, административное сдерживание цен, которые, с одной стороны, ориентированы на фактические издержки, складывающиеся в производстве; с другой - на полное игнорирование спроса (розничные цены), в итоге тормозило развитие производства, совершенствование его технического уровня и порождало товарный дефицит.

Причины возникновения инфляции

Рост цен может быть связан с превышением спроса над  предложением товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией. Пример - энергетический кризис 70х в США, когда нефтедобывающие страны подняли цены на нефть в десятки раз, а на другие товары и услуги в то время цены возросли на 7-9% [5].

 Независимо от состояния  денежной сферы товарные цены  могут изменяться вследствие  роста производительности труда,  циклических и сезонных колебаний,  структурных сдвигов в системе  воспроизводства, монополизации  рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, и т.п. Очевидно, что не всякий рост цен - инфляция, поэтому  особенно важно выделить действительно инфляционный.

  Так, рост цен,  связанный с циклическими колебаниями  конъюнктуры, нельзя считать инфляционным. По мере прохождения фаз цикла,  особенно при иногда имеющей  место их “нестандартной” растянутости, заметно будет меняться и динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума и падать в фазах кризиса, а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

    Повышение  производительности труда при  прочих равных условиях приводит  к снижению цен. Однако возможны  случаи, когда повышение производительности труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае повышение заработной платы в какой-то отрасли  сопровождается повышением общего уровня цен.

 Стихийные бедствия  нельзя считать причиной инфляции. Например, в результате стихийного бедствия на  какой-то территории разрушены дома. Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей, транспорт и т.д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет стимулировать производителей к увеличению объемов производства и по мере насыщения рынка цены будут опускаться.

Итак, к важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести  следующие[3]:

1. Диспропорциональность  - несбалансированность государственных  расходов и доходов, так называемый  дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования “печатного станка”, что приводит к увеличению денежной массы и, как следствие, к инфляции.

2.Инфляционно опасные  инвестиции -  преимущественно милитаризация  экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса и, следовательно, к увеличению денежной массы. Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги.

3.Отсутствие чистого  свободного рынка и совершенной  конкуренции как его части.  Современный рынок в значительной  степени олигополистичен. Олигополист,  стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересован в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров).

4.“Импортируемая” инфляция, роль которой возрастает с  ростом открытости экономики  и вовлечения ее в мирохозяйственные  связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно ограничены. Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более дешевым. Но ревальвация делает и более дорогим экспорт отечественных товаров.

5.Инфляционные ожидания - возникновение у инфляции самоподдерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание. Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие, раскачивая тем самым маховик инфляции. Живой пример таких инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.

1.2 Виды и типы инфляции

Типы инфляции

Можно различить два  типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса - нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса [4]. Основными причинами здесь могут быть увеличение государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства производства  в условиях полной занятости и почти полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы), в результате, например, согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого возникает избыток денег по отношению к количеству товаров и цены начинают расти.

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

1. Милитаризация экономики  и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях и в результате денежный эквивалент, противостоящий ей, превращается в фактор, излишний для обращения.

2. Дефицит государственного  бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие бюджетного дефицита происходит двумя путями: размещением государственных займов на денежном рынке или дополнительной эмиссией неразменных банкнот центрального банка. Первый путь характерен для большинства промышленно развитых стран. В последние годы на этот путь перешла и Россия. С 1 января 1995 г. в России финансирование дефицита федерального бюджета за счет эмиссии Центрального банка РФ запрещено.

3. Кредитная экспансия  банков - интенсивное расширение кредитных операций банков с целью извлечения дополнительной прибыли. Кредиты, предоставленные коммерческими банками предприятиям и организациям.

4. Импортируемая инфляция  — это эмиссия национальной  валюты сверх потребностей товарооборота  при покупке иностранной валюты  странами с активным платежным балансом. Внешнеэкономическая составляющая инфляционного процесса, или импортируемая инфляция, имеет два основных канала проникновения в национальную экономику.

Первым источником внешних  инфляционных импульсов может быть понижение валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров. Что касается ввозимого из-за границы сырья и полуфабрикатов, то их удорожание в национальных деньгах увеличивает стоимость товаров, производимых с их помощью внутри страны, а значит, приводит в действие механизм инфляции издержек.

Второй тип инфляционного  воздействия извне — чрезмерное расширение денежной массы (денежного  предложения) в результате возникновения  крупного и устойчивого активного  сальдо платеж баланса по текущим операциям либо массированного притока капитала. Это приводит в действие инфляцию спроса.

5. Чрезмерные инвестиции  в тяжелую промышленность. При  этом с рынка постоянно извлекаются  элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает  дополнительный де нежный эквивалент.

Инфляция издержек - рост цен вследствие увеличения издержек    производства [8]. Причинами увеличения издержек могут быть олигополистическая политика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы.

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих не денежных факторов на процессы ценообразования:

• Лидерство в ценах. Оно наблюдается в промышленно развитых странах когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные компаниями лидерами, т.е. наиболее крупными производителями в отрасли или в рамках локально рынка. Эта же тенденция прослеживается и в России.
• Снижение роста производительности труда и падение производства. данный фактор был характерен для промышленно раз витых стран в 70—80-е годы, когда решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное кризисом. Этот фактор инфляции является типичным и для России.
• Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупными компаниями потери компенсируются за счет ускоренного роста цен, т.е. разворачивается спираль «заработная плата — цены».
• Энергетический кризис связан с резким удорожанием нефти, которая представляет собой одну из важнейших составляющих себестоимости продукции. В результате взвинчивания цен на нефть нефтедобывающими странами в 70-е годы среднегодовой рост цен составил 12% (в 60-е годы — 1,5%).

На практике нелегко  отличить один тип инфляции от другого, все они тесно связаны и  постоянно взаимодействуют. Например, рост зарплаты может выглядеть и  как инфляция спроса, и как инфляция издержек. Необходимо также отметить, что ни в одной экономически развитой стране не наблюдалось во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок или же стабильность цен. Цены по ряду причин в это время росли постоянно и даже в периоды застоя производства. Такое явление называется стагфляцией - инфляционным ростом цен в условиях застоя производства, экономического кризиса

Виды инфляции

В зависимости от повышения  темпа роста цен инфляцию в  международной практике подразделяют:

1. Инфляция может протекать умеренно, быть ползучей, в условиях которой цены возрастают не более чем на 10 % в год. Многие современные экономисты, в том числе последователи экономического учения Кейнса, считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.
2. Галопирующая – это резкий, скачкообразный скачок цен. Рост цен составляет до 200% в год. Это уже довольно таки серьезное напряжение для экономики. При галопирующей инфляции большинство контрактов «привязывается» к росту цен или к иностранной валюте. Деньги начинают ускоренно, (по мере нарастания темпов инфляции), материализоваться в товары, и кредит по обычной ставке не предоставляется.
3. Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, представляющая собой астрономический рост количества денег в обращении и как следствие катастрофический рост товарных цен. Роль самих денег в таких случаях сильно уменьшается, и население, да и промышленные предприятия преимущественно переходят на другие, гораздо менее эффективные формы расчета - например, бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, сильно возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильнейший ущерб населению, даже наиболее состоятельным слоям общества. Разрушается национальное хозяйство. Вследствие утраты у хозяйственных субъектов доверия к национальной валюте оборот денег чрезвычайно увеличивается, что в данном случае равносильно увеличению их количества. Соответственно цена увеличивается гораздо больше, чем количество наличных денег в обороте. В раскручивании спирали гиперинфляции чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания.
4. Открытая инфляция – это инфляция за счет роста цен на потребительские товары и производственные ресурсы.
5. Скрытая, или подавленная, инфляция возникает вследствие товарного дефицита, причем государство пытается удерживать цены на прежнем уровне.

Глава II. Социально – экономические последствия инфляции и её особенности в России

2.1 Социально  - экономические последствия инфляции

Инфляция ведет к  перераспределению национального  дохода в пользу государства и  монополий. В условиях, когда государственные  бюджеты становятся дефицитными, государство  для их покрытия широко использует инфляционный выпуск бумажных денег, что позволяет государству помимо налогов дополнительно изъять часть национального дохода для финансирования своих расходов.

Преимущество инфляционного  метода финансирования заключается  в следующем.

Во-первых, в отличие  от увеличения налогов инфляционный метод финансирования носит замаскированный характер, т.е. инфляция действует как скрытый налог.

Во-вторых, инфляция —  это «худший вид принудительного  займа», когда население вынуждено  безвозмездно отдавать часть своего дохода в государственный бюджет.

Следовательно, инфляция оказывает негативное воздействие  на положение населения.

Прежде всего, инфляция отрицательно влияет на положение рабочего класса, так как снижает реальную заработную плату. В то же время номинальная  заработная плата поднимается не автоматически, а в результате упорной борьбы трудящихся. Причём это увеличение, как правило, отстает от нового роста цен на товары первой необходимости.

От инфляции страдают и мелкие товаропроизводители —  крестьяне и ремесленники. Возникают  «ножницы цен», т.е. цены на их продукцию отстают от цен на сырье и средства производства. Кроме того, от инфляционного обесценения денег они теряют часть своих сбережений.

Но больше всего страдают от инфляции так называемые «бюджетники», т.е. служащие, врачи, учителя, пенсионеры и студенты, чьи доходы зависят от государственного бюджета и носят фиксированный характер.

В то же время буржуазия  выигрывает от инфляции, так как, во-первых, этот процесс способствует повышению  нормы прибыли. Во-вторых, промышленные и торговые капиталисты выигрывают, как заемщики, погашая банковские ссуды обесцененными бумажными деньгами.

Но особенно высокие  прибыли от инфляции получают владельцы  предприятий военной промышленности, так как государство покупает их продукцию по очень высоким  ценам, а также капиталисты экспортных отраслей, получающих высокие прибыли от валютного демпинга на внешних рынках.

Большую выгоду инфляция приносит и землевладельцам, которые, во-первых, погашают свою ипотечную  задолженность обесцененными деньгами, а во-вторых, будучи сельскохозяйственными предпринимателями, увеличивают свои прибыли за счет снижения реальной заработной платы сельскохозяйственных рабочих.

В целом инфляция, хотя в начале и сопровождается специфическим  «бумом», но оказывает негативное влияние  на всю экономику страны.

Во-первых, инфляция отрицательно влияет на сферу производства, так  как усиливает неравномерность  развития всех его отраслей. Непропорциональное повышение цен на товары и неравенство  норм прибыли в различных отраслях производства ведут к разбуханию одних отраслей производства и к упадку других.

Кроме того, инфляция приводит к переливу капиталов из сферы  производства в сферу обращения, где в связи с огромными  спекулятивными прибылями капитал  оборачивается очень быстро.

Во-вторых, инфляция отрицательно влияет и на сферу обращения, так как дезорганизуется нормальный товарооборот, который заменяется спекулятивной торговлей в погоне за дополнительными прибылями.

В-третьих, инфляция ведет  к деформации потребительского спроса, поскольку во время высоких темпов инфляции происходит «бегство от денег», когда независимо от реальной потребности в товарах покупается все, лишь бы избавиться от обесценивающихся денег — «деньги жгут руки».

В-четвертых, инфляции оказывает  отрицательное влияние на кредит и кредитную систему, поскольку возврат полученных ранее ссуд происходит в обесцененных деньгах, что невыгодно кредиторам. Следовательно, инфляция ведет к свертыванию коммерческого и банковского кредита.

И, наконец, инфляция вызывает глубокое расстройство денежной системы, так как при острой инфляции платежный оборот отказывается принимать бумажные деньги как счетную единицу и переходит к твердой валюте.

Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства  во всех его звеньях: как в сфере  производства, так и в сфере обращения.¹

¹ Под общей редакцией проф., д.э.н. Сидоровича А.В., Курс экономической теории., МГУ им. Ломоносова Издательство «ДИС», 2002 г. –с. 112-126.