Теория предпринимательства Шумпетера

Йозеф Шумпетер родился 8 февраля 1883 г. в Моравии, входившей в то время в состав Австро-Венгерской империи, а в настоящее время принадлежащей Чехии. Он был единственным ребенком Алоиза Шумпетера, владельца фирмы по производству одежды. После смерти отца мать Йозефа в 1893 г. повторно вышла в Вене замуж за офицера австро-венгерской армии. В 1901 г. Й. Шумпетер с отличием окончил гимназию Терезианум, где он приобрел интерес к иностранным языкам и в совершенстве овладел древнегреческим и латынью. Учеба в гимназии, дополненная домашними занятиями английским, французским и итальянским позволили ему свободно разговаривать на нескольких европейских языках. 
В 1901 г. Й. Шумпетер поступил на юридический факультет Венского университета, а в 1906 г. получил степень доктора римского и общего права. В то время докторская степень требовала от ее обладателя знания основ экономики и политики. В течение короткого времени Й. Шумпетер занимался юридической практикой, но затем понял, что его настоящим призванием является экономика. В 1909 г. он получил должность профессора в Черновцах, главном городе Буковины, а затем, в 1911 г. перешел в университет Граца, где возглавил экономический факультет и начал читать курс лекций по экономической демократии и проблемам социальных классов (нашедших глубокое отражение во многих его научных работах). 
Й. Шумпетер выдвинул теорию процентной ставки, которая находилась в прямом противоречии с аналогичной теорией Е. Бем-Баверка. Он утверждал, что в статической, полустационарной и социалистической экономике возможно установление нулевой процентной ставки. Кроме того, по его мнению процентная ставка является институционально и динамически определяемым параметром. Эта точка зрения противоречила представлениям О. Бем-Баверка, в соответствии с которыми процентная ставка является базовым экономическим фактором, независимым от конкретных социальных и институциональных порядков. Предложенная Й. Шумпетером теория процентной ставки часто подвергается острой критике.

Йозеф Шумпетер был выдающимся экономистом, выдвинувшим ряд революционных экономических идей. За годы своей научной карьеры он написал две выдающиеся работы — The Theory of Economic Development, Capitalism, Socialism and Democracy и Business Cycle. В этих книгах содержится основной вклад Й. Шумпетера в экономическую науку, а именно его теории процентной ставки, развития капитализма и цикла деловой активности. Его теория цикла опровергала общепринятое представление о том, что экономика перманентно находится в состоянии равновесия. Й. Шумпетер утверждал, что такие динамические факторы как технологические и организационные инновации, предпринимательская активность и механизм кредитования являются основными причинами колебаний в экономике.

Главная работа

Наиболее  значительным произведением Шумпетера-теоретика  является его работа «Теория экономического развития» (Theory of Economic Development), изданная в 1912.

Шумпетер  настойчиво подчеркивает различие между  понятиями «капиталист» и «предприниматель». Фигура предпринимателя характеризуется  не тем, чем в конечном объеме он владеет, а особыми качествами характера  — инициативой, авторитетом, даром  предвидения, готовностью к риску. В рамках простого кругооборота, по его мнению, предпринимателя нет. Это — особый тип человека-носителя динамических процессов; он всегда нацелен  на новое, являясь локомотивом технического прогресса. Предпринимательство —  это особый дар и особая функция, носитель которой как таковой  не является принадлежностью какого-либо социального класса. «Осуществление предпринимательской функции создает  для наиболее удачливых предпринимателей и их семей позиции, отвечающие их классовым интересам, оно в состоянии  наложить на эпоху свой отпечаток, сформировать особый стиль жизни, особую систему  моральных и эстетических ценностей, но как таковое оно не представляет собой той классовой позиции, которую оно в себе предполагает».

Рассматривая  мотивы хозяйственной деятельности в условиях статистики и динамики, Шумпетер показывает принципиальное их различие. Удовлетворение потребностей, потребление — вот мотивация  субъектов в условиях нормального  кругооборота. В его основе лежит  рациональное поведение. Мотивы предпринимателя  совершенно нерациональны или основаны на ином рационализме, связанном с  такими понятиями, как саморазвитие личности, успех, радость творчества, преодоление трудностей и т. п. Шумпетер подчеркивает, что сохранение и «консервация»  этих мотивов является «фундаментальным вопросом «плановой экономики» и  социализма, реальность которых нельзя так просто сбрасывать со счетов».

Теория развития Шумпетера  включает в себя и специфическую  концепцию капитала. Он признает лишь денежную форму капитала. Авансированный капитал, превратившийся в средства производства, в его представлении  теряет свою специфическую функцию  — «служить фондом, за счет которого предприниматель оплачивает приобретаемые  средства производства». Это, с его  точки зрения, уже не капитал, а  имущество. Все явления, которые  принято считать капиталистическими, связаны именно и только с этим фондом. Капитал всегда выступает в форме платежных средств, но не все платежные средства выполняют специфическую функцию капитала. В условиях кругооборота капитал, как полагал Шумпетер, отсутствует, платежные средства здесь выполняют чисто техническую функцию. Капитал — это категория развития; платежные средства становятся таковым лишь в руках предпринимателя, меняющего структуру производства. А потому рынок капитала — это денежный рынок. В экономике, где нет развития (кругооборота) — денежного рынка в полном смысле этого слова может и не быть. Последний рождается под влиянием необходимости кредитования новых предприятий.

Особая роль в теории развития придается предпринимательской  прибыли, которая является веским стимулом новаторской деятельности. «Без развития нет предпринимательской прибыли, а без последней нет развития», — пишет Шумпетер. Предпринимательская  прибыль может значительно превышать  любые другие виды доходов, она может  носить монопольный характер, но ее главная черта — временность, недолговечность. Она исчезает, как  только новаторская форма производства превращается в традиционную, повторяющуюся  деятельность.

Но вклад  Шумпетера в экономическую теорию заключается как раз в том, что он исследует те факторы, которые  “взрывают” равновесие рыночной системы  изнутри. Этими внутренними факторами  становятся новые производственные комбинации, которые и определяют динамические изменения в экономике. Шумпетер выделяет несколько видов  принципиально новых комбинаций факторов производства:

— создание нового продукта,

— использование новой  технологии производства,

— использование новой организации производства,

— открытие новых рынков сбыта и источников сырья.

— опора на собственные силы,

— предпочтение риска,

— ценность собственной  независимости,

— ориентация на собственное  мнение,

— потребность в достижении успеха, при том, что самоценность денег для него невелика*1*,

— и как ключевое качество предпринимателя  — стремление к нововведению.

*1* Социологические  исследования показывают, что сами  предприниматели видят в прибыли  скорее условие существования  своего бизнеса и символ успеха, чем основную цель.

*2* Экономическая  психология обращает внимание, что  рациональность бывает двух видов:  формальная и сущностная. Первая  направлена на достижение количественных  экономических целей (деньги, материальное  богатство). Вторая — на достижение  психологических норм и социальных  ценностей (любовь, слава, общественное  признание и т.д.). Экономическая  психология также обращает внимание  и на сам механизм принятия  нерациональных (с экономической  точки зрения) решений. Последние  принимаются в силу того, что  существует: психологическая инерция  (человек не успевает следить  за изменением параметров экономической  деятельности) и психологическая  затратность принятия экономически  максимально выгодного решения,  особенно если это противоречит  социально-культурным ценностям  данного общества.

Важную роль в  исследовании внутренних факторов экономического роста Шумпетер уделял кредиту, рассматривая его как важнейшее условие  использования существующих факторов для создания новых производственных комбинаций. Чтобы предприниматели-новаторы могли получить в свое распоряжение средства производства, они должны пользоваться банковским кредитом. Банки  “создают” деньги для новаторов, и с этого начинается перераспределение  потока ресурсов, то есть общественного  капитала. Таким образом, банки, по мнению Шумпетера, являются особым феноменом  развития, которые, выступая от имени  народного хозяйства, выдают полномочия на осуществление новых производственных комбинаций. Они выступают как  необходимые посредники между желанием осуществить инновацию и возможностью сделать это. Плата за предоставление таких возможностей и представляет собой процент, который является ценой, уплаченной за приобретение новых  производительных сил. По мнению Шумпетера, именно развитие в подлинном смысле этого слова (а не кругооборот), в  принципе нуждается в кредите. Но вернемся к предпринимателю. Получив  ссуду, он идет на рынок факторов производства, где, по нашему предположению, царит  полное равновесие спроса и предложения  и нарушает его. Ему требуется  дополнительное количество ресурсов и  он предлагает за них повышенную цену. Нарушается система равновесных  цен, изменяется направление потоков  ресурсов, а значит, и потоков  потребительских товаров. Ломается весь ритм кругооборота, вся система  цен, издержек и доходов. Кто-то при этом разоряется, но основная масса предпринимателей следует за новатором — и такое “возмущение” системы происходит постоянно. Именно оно является обычным состоянием, а не равновесный кругооборот. И именно поэтому постоянно существует предпринимательская прибыль и по этим причинам капитализм не стоит на месте, а непрерывно развивается.

Шумпетер отдает себе отчет в том, что увеличение денег в обращении благодаря  предоставленному банками кредиту  вызывает общее повышение цен, в  первую очередь на производственные ресурсы, в том числе и оплату труда. Но, по мнению Шумпетера, это  не просто инфляция, как она рассматривается  в количественной теории. В результате этой первоначальной инфляции течение  хозяйственного кругооборота нарушается: предприятия, которые работают традиционно, терпят банкротство (поскольку в  новых условиях доходы не покрывают  расходов), предприниматели-новаторы, наоборот, получают прибыль. Происходит не просто повышение цен, но и параллельное изменение экономической структуры, переход на новый виток спирали  развития. Таким образом, банковский кредит оказывается тесно связанным  с феноменом экономического развития, а деньги выполняют функцию не просто средства обращения и измерителя ценностей, а играют роль катализатора экономического роста, в том числе  через посредство прибыли и процента.

С новаторской деятельностью  Шумпетер связывает и циклическую  форму развития экономики. Исследованию этой проблемы он посвящает работу “Экономические циклы” (1939 г.) Выделив  и установив связь между тремя  типами циклов (длительных, классических и коротких), Шумпетер выводит существование  экономических циклов из периодов внедрения  изобретений. Последние осуществляются рывками, когда одно изобретение  “тянет” за собой гроздь нововведений. Как пишет Шумпетер, каждая инновация  вызывает волну подражаний, расходящуюся во все стороны. Множество таких  волн расходится одновременно, они  накладываются друг на друга и  такое движение (при суммировании всех волн) не может быть плавным  и равномерным. Оно порождает  периоды общего подъема, которые  могут сменяться периодами общего спада. В этом суть подхода Шумпетера  к анализу экономических циклов. Причину же экономических кризисов он видел в панике, связанной с  прекращением экономического бума, выделяя  психологический мотив как центральный  в объяснении данного экономического явления.

Глава первая «Хозяйственный кругооборот и его обусловленности существующими отношениями» посвящена теоретическому описанию ситуации экономического равновесия, которую Шумпетер называет «нормальным хозяйственным кругооборотом» или просто «нормальным кругооборотом». Исходные допущения анализа: рассматривается рыночная экономика, основаная на частной собственности, разделении труда и свободной конкуренции. В такой экономике с течением времени вырабатываются определённые соотношения между объёмами спроса на различные товары и объёмами предложения этих товаров, определённые средства и методы производства, определённые привычки и предпочтения производителей и потребителей, их накопленный опыт. По сути, в экономике постоянно воспроизводятся одни и те же условия хозяйствования. Вследствие этого цены становятся равными предельным полезностям товаров, как того и требует австрийская теория маржинализма, классики которой были университетскими учителями Шумпетера.

Начинается анализ нормального кругооборота с определения, что такое социальные и экономические  факты.

«(c. 57) Социальные факты являются — во всяком случае, непосредственно, — результатами человеческой деятельности, экономические же —  результатами экономической деятельности. Последнюю следует определять как  такую деятельность, целью которой  выступает приобретение благ.

(с. 59) ... торгово-политические  меры не направлены непосредственно  на приобртение благ путём  обмена или производства, а потому  не подпадают под наше определение  чисто экономических фактов. Здесь  у нас всегда речь идёт о  том, чтобы описать всеобщие  формы причинных связей, существующих  между экономическими фактами  и неэкономическими данными. Опыт  учит, что это возможно. Экономические  явления имеют свою логику, которая  известна каждому практику и  которую нам следует всего-навсего  сознательно уточнять. При этом  простоты ради мы имеем в  виду, как правило, изолированную экономику; те вещи, о которых идёт речь в данной книге, мы также рассматриваем под таким углом зрения.

Таким образом, в первой главе своего труда Шумпетер остаётся правоверным «австрийцем»-маржиналистом, описывающим экономическое равновесие. По сравнению со своими учителями  он лишь более подробно вскрывает  те механизмы, которые удерживают экономику  в заданном русле: накопленный опыт хозяйствования, средства и методы производства, социальные и экономические  связи. Но и это само по себе не мало. Эти идеи лягут впоследствии, у  основателей эволюционного подхода  Р. Нельсона и С. Уинтера, в основу концепции рутин (установившихся практик). Однако, вклад Шумпетера в науку  обычно всё же оценивают прежде всего  по его теории экономической динамики. Уже в следующей главе Шумпетер переходит на принципиально новые  позиции по сравнению с традиционным для австрийской школы описанием  экономического равновесия — переходит  от описания статики к описанию динамики.

Глава вторая «Основной феномен экономического развития» начинается с определения  самого понятия экономического развития. Шумпетер подчеркивает, что случайные  изменения нормального кругооборота, а также чисто количественные изменения, нельзя, с его точки  зрения, считать развитием. Развитие — это изменения качественные.

«(с. 154) Под развитием, таким образом, следует  понимать лишь такие изменения хозяйственного кругооборота, которые экономика  сама порождает, то есть только случайные  изменения «предоставленного самому себе», а не приводимого в движение импульсами извне народного хозяйства. (...)

Обычный рост экономики, выражающийся в увеличении населения и богатства, также  не рассматривается здесь как  процесс развития, поскольку он не порождает новые в качественном отношении явления, а всего-навсего  даёт толчок процессам их приспособления, подобно тому как это происходит и при изменении природных  показателей.

(с.159) Форма и  содержание развития в нашем  понимании в таком случае задаются  понятием «осуществление новых  комбинаций». Это понятие охватывает  следующие пять случаев: 

1. Изготовление нового, то есть ещё не известного потребителям блага или создание нового качества того или иного блага.
2. Внедрение нового, то есть данной отрасли промышленности ещё практически неизвестного, метода (способа) производства, в основе которого не обязательно лежит новое научное открытие и который может заключаться также в новом способе коммерческого использования соответствующего товара.
3. Освоение нового рынка сбыта, то есть такого рынка, на котором до сих пор данная отрасль промышленности этой страны не была представлена, независимо от того, существовал этот рынок прежде или нет.
4. Получение нового источника сырья или полуфабрикатов, равным образом независимо от того, существовал этот источник прежде, или просто не принимался во внимание, или считался недоступным, или его ещё только предстоит создать.
5. Проведение соответствующей реорганизации, например, обеспечение монопольного положения (посредством создания треста) или подрыв монопольного положения другого предприятия.»

Следующее положение  теории экономического развития Шумпетера  — вывод об отсутствии в условиях нормального кругооборота необходимых  денежных средств для осуществления  новых комбинаций. В самом деле, согласно Шумпетеру, в условиях нормального  кругооборота всё сбалансировано, и  денежных средств у производителей имеется ровно столько, сколько  необходимо для постоянно осуществления  рутинного производственного процесса. Следовательно, необходимые средства нужно каким-то образом изъять из нормального кругооборота, заставив других меньше производить и потреблять. В условиях командной экономики  это может быть сделано прямым распоряжением административной власти, а в условиях рыночной экономики для этого существует механизм кредита. В самом деле, банковский кредит — не что иное, как создание новых денег, фактически — через механизм инфляции — инструмент перераспределения средств в пользу получателя кредита, что является необходимым условием для осуществления новых комбинаций.

Идея о роли кредита в осуществлении новых  комбинаций будет подробно рассматриваться  Шумпетером в третьей главе своего труда. Здесь же Шумпетер продолжает развивать свои мысли о сущности новых комбинаций. Почему вообще они  вдруг возникают ? Как считает  Шумпетер, причина заключается в  наличии людей особого психического склада — Шумпетер условно называет их «предпринимателями» (это имеет  мало общего с традиционным смыслом  этого слова). Шумпетеровским «предпринимателям» как бы тесно в условиях нормального  кругооборота, они не находят выход  своей энергии, в то время как  у «просто хозяина» сил едва хватает  на обычное осуществление производства (это заставляет вспомнить идеи Л.Н. Гумилёва о сверхактивных «пассионариях» и обычных «гармоничных» людях). В результате «предриниматели» стремятся  найти самореализацию, в том числе  и в экономике, что находит  своё конкретное выражение в осуществлении  ими новых комбинаций. А внедрение  нового — дело сложное, и оно связано  с преодолением целого ряда препятствий: административных, технологических, экономических.

Далее Шумпетер подробно описывает психологические  качества, присущие предпринимателям.

«(с. 185) Тип руководителя характеризуется, во-первых, особым взглядом на вещи, причём главную роль играет не столько интеллект, сколько воля и способность выделять определённые моменты действительности и видеть их в реальном свете (а если уж и  говорить об интеллекте, то здесь важны  не просто его широта или глубина, а совсем наоборот — особого рода ограниченность); во-вторых, способность  идти вперёд в одиночку, не пугаясь  связанных с этим неопределённостей  и возможного сопротивления; наконец, в-третьих, его воздействием на других людей, которое мы определяем понятиями  «иметь вес», «облададать авторитетом», «уметь заставлять повиноваться».

Но почему предприниматель  стремится осуществлять новые комбинации ?

«(с. 188) Эта обязанность  может диктоваться какими-то моментами, не связанными с реальной жизнью, социальными  факторами в широком понимании (долг перед страной, народом, городом, классом) ...

(с. 192) Мотивы  его поведения соответствуют  этому девизу (plus ultra — ещё больше).» 

Конкретно, все  мотивы предпринимательства Шумпетер подразделяет на три группы.

«(с. 193) Прежде всего, это мечта и воля основать свою частную империю и в большинстве  случаев, хотя и не всегда, — свою династию.

Вторая группа мотивов связана с волей к  победе. Сюда входит, с одной стороны, желание борьбы и, с другой — стремление к успеху ради успеха.

Наконец, третья группа мотивов связана с радостью творчества, которая проявляется  и в других случаях, но только здесь  становится определяющим моментом поведения. Это и просто удовольствие, получаемое от работы: «просто хозяин» еле  справляется с нагрузками трудового  дня, в то время как у индивида нашего типа остаётся избыток сил, который  он может применить где угодно, в том числе и в экономике.» 

Глава третья «Кредит и капитал» состоит  из двух разделов. Раздел первый «Сущность  и роль кредита» развивает ранее  высказанную идею о том, что банковский кредит есть инструмент изъятия из экономической системы ресурсов в пользу предпринимателя, осуществляющего  новые комбинации. Именно кредит предоставляет  предпринимателю ту покупательную  силу, которая позволяет ему приобретать  ресурсы, необходимые для осуществления  новых комбинаций. Кроме кредита, другого источника средств для  осуществления новых комбинаций в нормальном кругообороте нет.

«(с. 205) Ранее  мы установили, что в принципе рабочий  не может ссудить услуги своего труда,

(с. 206) а земельный  собственник услуги своей земли.  Добавлю, что и предприниматель  не может взять в долг произведённые  средства производства, поскольку  в (нормальном — В.П.) кругообороте  не возникает никаких избыточных  запасов средств производства, которые  можно было бы ему одолжить. Если же в экономике случайно  образовался излишек как раз  нужных предпринимателю средств  производства, то он может их  просто купить, а для этого  ему опять же нужна покупательная  сила.

(с. 210) Правильнее  было бы, на наш взгляд, различать  два случая. Случай первый: у предпринимателя  есть имущество, которое он  может заложить банку. 

Случай второй: предприниматель закладывает банку  товары, купленные им с помощью  ссуженной ему покупательной  силы. (...) Совершенно ясно, что создаётся  покупательная сила, которой на первых порах не соответствуют никакие  новые блага.

Из сказанного следует, что и в действительности общая сумма кредита должна быть больше, чем если бы существовал  кредит исключительно с покрытием.

(с. 212) Предприниматель,  безусловно, типичный должник среди  всех выделяемых наукой типов  хозяйственых субъектов.» 

Раздел  второй третьей части называется «Капитал». Везде до этого, говоря о  факторах производства, Шумпетер упоминает  только труд и землю, но не капитал. В данном разделе он подробно разъясняет, что не считает капитал ни фактором производства, ни накопленным запасом  каких-либо благ, а ( так же, как и  Маркс) некоторым общественным отношением. Согласно Шумпетеру, капитал — общественное отношение по поводу передачи в распоряжение предпринимателя нужных ему ресурсов для осуществления новых комбинаций. Капитал — неотъемлемый элемент  именно капиталистического уклада; в  командной экономике те же функции  будут выполнять непосредственные распоряжения командной власти (книга  писалась в 1912 г. !).

«(с. 231) (...) экономический уклад, в котором  блага, нужные для нового производства, изымаются из своего привычного кругооборота (имеется в виду нормальный кругооборот  — В.П.) в результате вмешательства  новой покупательной способности, то есть посредством процессов купли-продажи  на рынке, является капиталистическим; там же, где это происходит посредством  осуществления командной власти или по соглашению всех участников, налицо экономический уклад, в котором  процессы протекают без участия капитала.(...) Капитал есть не что иное, как рычаг, позволяющий предпринимателю получать в своё распоряжение нужные ему конкретные блага, не что иное, как средство, дающее предпринимателю возможность использовать эти блага для достиждения новых целей, а также ориентировать производство в новом направлении.

(с. 236) Итак, что  же такое капитал, если он  не воплощается ни в благах  определённого вида, ни в благах  вообще ? Ответ напрашивается сам  собой: капитал — это фонд  покупательной силы.

Но здесь возникает  ещё один вопрос: из чего же, собственно, состоит этот фонд покупательной  силы ?

(с. 239) Данное понятие воплощает в себе только тот аспект экономических процессов, который мы связываем исключительно с развитием.

Итак, мы определяем капитал  как сумму денег  и других платёжных  средств, которая  в любой момент времени может  быть предоставлена  в распоряжение предпринимателя.

(приложение  к разделу, с. 263) Но его (Маркса  — В.П.) основная идея о том,  что капитал есть, в сущности, средство господства над производством,  совершенно совпадает с нашими  выводами.

(с. 275) Итак, осуществление  кредитных операций в интересах  формирования новой системы стоимостей, финансирование развития есть  главная функция денежного рынка,  или рынка капитала.» 

Глава четвёртая «Предпринимательская прибыль  или прибавочная стоимость» рассматривает  проблему сущности прибыли, исходя из общей схемы экономического развития Шумпетера. Как он уже отмечал  в первой главе, в условиях нормального  кругооборота прибыль должна быть нулевой. Прибыль, следовательно — это  исключительно порождение процесса экономического развития, результат  осуществления новых комбинаций.

«(с. 277) Предпринимательская прибыль —  это часть средств, остающаяся свободной  после покрытия всех издержек.

Глава пятая «Процент на капитал» отвергает  традиционные для того времени представления  о проценте как о некотором  доходе, приносимым фактором производства «капитал», подобно тому как земля  приносит ренту, а труд — заработную плату. Нет, утверждает Шумпетер, процент  — это часть того дополнительного  дохода, который возникает в результате осуществления новых комбинаций. Процент не существует вне процесса развития, и потому его оценка просто в виде некоторой фиксированной  доли от заёмного капитала — всего  лишь сила традиции, скрывающая его  подлинную экономическую сущность. Фактически такой подход, считает  Шумпетер, — это просто ошибка, которая  может иметь и практические последствия.

Для изложения  своих взглядов на сущность экономической  категории процента Шумпетер выдвигает  шесть принципиальных положений.

Положение первое. Источником процента в принципе могут быть только стоимостные ажио. Под стоимостными ажио подразумеваются разницы в общей стоимости (выручке), получаемой предпринимателями, и затратами на покрытие расходов, возникающие в связи с разницей между ценами, сложившиимися в нормальном кругообороте, и более низкими издержками производства, которые имеют место в результате осуществления новых комбинаций.