Валютная система Росии

Валютная  система России

Валютная  система – это совокупность двух понятий – валютного механизма  и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы  и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. Валютные отношения – это повседневные связи, в которые вступают частные  лица, фирмы, банки на валютных и  денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.

Актуальность выбранной темы связана с тем, что валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономический отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому формирование высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

Цель: оценить роль валютной системы России в развитии экономики страны.

Задачи для достижения поставленной цели:

• Рассмотреть теоретические основы валютной системы России
• Проанализировать состояние валютной системы России
• Оценить влияние валютной системы Российской Федерации на экономическое положение страны

Объектом является валютная система России.

Предмет – элементы и особенности валютной системы России на современном этапе.

При выполнении данной работы необходимо воспользоваться абстрактно-логическим, эмпирическим и расчетно-конструктивным методами.

Национальная  валютная система России представляет собой государственно-правовую форму  организации и регулирования  ее валютно-кредитных и финансовых взаимоотношений с другими странами. Она является составной частью денежной системы страны. Эта система находится в процессе становления, и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно. В конце 90-х годов российский институциональный валютный механизм по основным параметрам практически приблизился к критериям, присущим странам Запада.

Национальная  валютная система России образована с учетом структурных принципов  мировой валютной системы, поскольку  страна стремится к интеграции в  международные финансовые механизмы, и вступила в июне 1992 г. в МВФ. Признание  устава Фонда налагает на нее определенные обязательства, касающиеся устройства ее валютной системы.[4]

В соответствии с Федеральным законом  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной  денежной  единицей (валютой) Российской Федерации является рубль — законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.

Под валютой Российской Федерации  понимается:

• находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монет;
• средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в Российской Федерации;
• средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами Российской Федерации на основании соглашения, заключаемого Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации с ответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства российской валюты в качестве законного платежного средства.

Основным органом валютного  регулирования в Российской Федерации  является Центральный Банк России. Центральный Банк России как орган  валютного регулирования:

• проводит все виды валютных операций;

• определяет сферу и порядок  обращения в Российской Федерации  иностранной валюты и ценных бумаг  в иностранной валюте;

• устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными  бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям  на осуществление валютных операций;

• устанавливает порядок покупки  и продажи иностранной валюты и др.[3]

Национальная  валютная система – часть денежной системы страны, в рамках которой  формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный  платежный оборот.[4]

Национальные  валютные системы формируются на основе национального законодательства с учетом норм международного права. Их особенности определяются условиями  и уровнем развития экономики  страны, её внешнеэкономическими связями, задачами социального развития.

1. национальная валюта;
2. условия конвертируемости валюты;
3. валютные ограничения и валютный контроль;
4. режим валютного курса;
5. регулирование международной валютной ликвидности;
6. регламентация использования международных кредитных средств обращения;
7. регламентация международных расчетов страны;
8. режим национального валютного рынка;
9. режим национального рынка золота;
10. национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны.

Рассмотрим  эти элементы подробнее.

1. Основой валютной системы РФ является российский рубль, введенный в обращение в 1993 г. на основе Закона 1992 г. взамен рубля СССР. Рубли, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой. Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства. Иностранная валюта не является законным платежным средством на территории РФ. Но в условиях десятилетнего экономического спада (до 2000 г.), затяжной инфляции и нестабильности курса рубля произошла значительная долларизация российской экономики – вытеснение национальной денежной единицы более стабильной иностранной валютой, прежде всего долларом США, а также евро (с 2002 г.).
2. Важным элементом валютной системы, адекватной принципам рыночной экономики, являются условия конвертируемости, т. е. возможности обмена национальной валюты на иностранные.

В зависимости от условий конвертируемости, определенной и закрепленной нормативными документами государства с учетом валютного регулирования в стране, различают:

• свободно конвертируемые валюты (СКВ), – это валюты, которые без ограничений обмениваются на иностранные валюты в любой форме и во всех видах операций;
• частично конвертируемые валюты – это валюты стран, где валютное регулирование и валютный контроль ограничивают валютные операции.
• экзотические валюты – это валюты, котировка по которым всегда есть, но возможны значительные ограничения по объемам операций, а также рынку срочных сделок, последний может совсем отсутствовать; не исключены и законодательные лимиты со стороны соответствующих стран на более широкую торговлю их валютами. Это справедливо для Индонезии, Таиланда, Гонконга:

В 1992 г. РФ ввела частичную конвертируемость рубля по текущим операциям платежного баланса, а в середине 1996 г. официально присоединилась к статье VIII (п. 2-4) устава МВФ о введении конвертируемости валют. Тем самым РФ вошла в  число 147 стран – членов Фонда (на сегодняшний день в МВФ входит 184 страны), признавших эту статью и  ориентирующихся на рыночный механизм конкуренции в валютноэкономической сфере.

3. Под валютными ограничениями понимается система государственных мер по установлению правил поведения на валютном рынке. Несмотря на отмену валютных ограничений по текущим операциям, в РФ они сохранены по финансовым операциям платежного баланса. Это соответствует мировой практике. Например, страны ЕС окончательно отменили валютные ограничения по финансовым операциям платежного баланса лишь в середине 90-х гг. ХХ в. Это объясняется стремлением стран защитить свою экономику от негативных последствий бесконтрольного движения мировых финансовых потоков и кризисных финансово-экономических потрясений. При отмене валютных ограничений по международным финансовым операциям и переходе к свободной конвертируемости валюты большинство стран предпочитают обеспечить ее стабилизацию, а не падение курса. В мировом сообществе либерализация валютных отношений сочетается с сохранением валютного контроля для надзора и учетно-статистических функций.

4. В 1992 г. РФ ввела единый курс рубля, отменив множественность курсовых соотношений валют и режим плавающего валютного курса, который зависит от ряда факторов, влияющих на спрос и предложение на валютном рынке.

Центральный банк РФ ежедневно объявляет официальный  курс рубля по итогам торговой сессии Московской межбанковской валютной биржи. Курс рубля не привязан к какой-либо иностранной валюте или валютной корзине в отличие от ряда стран. Как и в большинстве стран, в РФ применяется, прямая котировка валют, т. е. единица иностранной валюты приравнивается к определенному количеству рублей (например, 1 доллар США = 32 рубля). Курс других инвалют к рублю определяется на основе кросс-курса: в качестве промежуточных показателей используется их курс по отношению к доллару.

5. Элементом валютной системы РФ, как и других стран, является регулирование международной валютной ликвидности (МВЛ), т. е. способность страны обеспечивать своевременное погашение своих международных обязательств приемлемой для кредитора валютой. МВЛ служит показателем платежеспособности страны.

2/3 официальных  резервов – валютные – находятся  во владении и распоряжении  Центрального банка РФ и Министерства  финансов РФ. Структура валютных  резервов официально не раскрывается  и, по оценкам экспертов, включает  доллары (75%), евро (20%) и другие  валюты (5%). Эти средства вложены  в первоклассные ценные бумаги  США, ФРГ. В валютные резервы  включаются также поступления  в Министерство финансов РФ  государственных кредитов, полученных  РФ от международных организаций  и правительств других стран.

1/3 официальных  резервов составляют золотые  запасы, которые значительно сократились  в период перехода РФ к рыночной  экономике (до 400 т в 2000 г.). Их  объем колеблется в зависимости  от состояния экономики, внешнеэкономической  деятельности, платежного баланса,  динамики курсовых соотношений  валют.

6. Что касается следующего элемента валютной системы – международных кредитных средств обращения, то наша страна давно руководствуется унифицированными международными правовыми нормами, которые регламентируют их использование. Форма, реквизиты, условия выставления и оплаты векселей регулируются вексельным законодательством, которое базируется на Единообразном вексельном законе, принятом Женевской вексельной конвенцией 1930 г. Аналогично формы и реквизиты чека регламентируются Чековой конвенцией 1931 г.

7. Регламентация международных расчетов как элемента валютной системы РФ также осуществляется на базе национального законодательства с учетом Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, инкассо, банковских гарантий.

8. Деятельность валютного рынка как элемента валютной системы определена национальным законодательством с учетом мировой практики. Как принято в мировом сообществе, в условиях валютных ограничений в РФ проводится лицензирование валютных операций, которые могут осуществлять уполномоченные банки и восемь валютных бирж.

9. Что касается рынка золота, то он постепенно формируется в РФ. Двойственность рынка золота заключается в том, что он сочетает черты финансового и товарного рынка в силу роли золота и как реального резервного актива, и как сырьевого товара. Его функционирование регламентируется Законом РФ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», вступившим в силу 26 марта 1998 г., и другими нормативными документами. Коммерческие банки и физические лица получили право приобретать, хранить и продавать золото, платину и серебро. Центральный банк РФ ежедневно осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, ориентируясь на цены Лондонского рынка. С 1997 г. коммерческие банки имеют право экспортировать золото и серебро.

10. Институциональная  структура валютной системы включает  органы управления и регулирования  валютных отношений страны. В  их числе: Центральный банк  РФ, Министерство финансов РФ, Министерство  экономического развития и торговли  РФ и др. Эти институты призваны  разрабатывать валютную стратегию  и валютную политику и обеспечивать  режим безопасного, бескризисного  развития международных валютнокредитных отношений РФ.

Национальная  валютная система должна удовлетворять  требования рыночной экономики: обеспечивать международные экономические отношения  достаточным объемом приемлемых всемирному хозяйству платежно-расчетных  средств; поддерживать относительную  валютную стабильность; приспосабливать  валютный механизм к изменениям в  национальной и мировой экономике  с учетом тенденции к глобализации и либерализации; способствовать развитию национальной экономики и благосостоянию народа.[1]

Валютный контроль — деятельность государства, направленная на обеспечение  валютного законодательства при  осуществлении валютных операций.

Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного  законодательства при осуществлении  валютных операций.

Основные  направления валютного контроля следующие:

• определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для  них лицензий и разрешений;

• проверка выполнения резидентами  обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ;

• проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;

• проверка полноты и объективности  учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте Российской Федерации.

Валютный контроль в РФ осуществляют специальные органы, к которым  относятся: Правительство РФ; органы валютного контроля (Центральный  банк РФ, федеральные органы исполнительной власти); агенты валютного контроля (уполномоченные банки и организации, подотчетные федеральным органам  исполнительной власти). К основным полномочиям органов и агентов  валютного контроля относятся: издание  нормативно-правовых актов, обязательных к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в РФ; контроль за соответствием проводимых на территории России валютных операций законодательству, условиям лицензий и разрешений; определение порядка и форм учета, отчетности и документации по валютным операциям.[2]

В настоящее  время у российских властей более  чем достаточно экономических рычагов воздействия на ситуацию при любых внешних и  внутренних факторах.

Главная задача Банка России как основного органа валютного регулирования должна состоять в разработке нормативно-правовой базы, определяющей порядок осуществления юридическими и физическими лицами валютных операций, полномочия и функции уполномоченных банков как агентов валютного контроля, ответственность за нарушения валютного законодательства, а также взаимодействие органов валютного контроля. Ее требования обязательны для всех участников валютного рынка и внешнеэкономической деятельности. В настоящее время нормативно-правовая база валютного регулирования и валютного контроля, разработанная Банком России, насчитывает более 200 нормативных актов, регулирующих основные вопросы правоотношений.[5]

Таким образом, валютная система – это тот элемент в мировой экономике, малейшие сбои, в работе которого способны сегодня привести к экономическим и политическим потрясениям в развитии всех стран мира. В связи с этим становится понятным выполнение международными валютными организациями функций контроля, а в случае необходимости – помощи, которыми они наделены мировым сообществом.

Устойчивость и прогрессивное влияние международной системы на развитие мирового хозяйства обусловлено устойчивостью национальных валютных систем. Валютная система каждой страны есть отражение ее реальных экономических процессов. Темпы и эффективность экономического роста, национальный доход, совокупный спрос, государственный бюджет и другие внутриэкономические агрегатные показатели, несомненно, оказывают прямое влияние на валютную систему страны: платежный баланс, валютный курс, конвертируемость национальной валюты. Вместе с тем, будучи относительно самостоятельной и выполняя свои специфические функции, валютная система обладает мощной как созидательной, так и разрушительной силой.

Валютная система тесно связана  с темпами роста производства, развитием торговли и международных  связей. Она не только влияет на экономику  страны, но и определяет ее “лицо” на мировой арене.

Сейчас валютная система России по многим показателям находится  на уровне стран “третьего” мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы  внешние связи. Трудность нынешнего  этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение  курса рубля является стабилизирующей  мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису  производства, денежной системы и  к стагфляции экономики в целом. Однако и снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и  т.п. Однако определенная база для преобразований валютной сферы уже создана: система  валютного контроля и лицензирования банков, система резервирования валюты, меры по защите национальной валюты, имеются  определенные рычаги воздействия на установление курса рубля. Кроме  того, в апреле 1992г. Россия вступила в Международный валютный фонд и  Международную ассоциацию развития, что влияет на упрощение международных  расчетов и процедуры кредитования.

Таким образом, валютная система страны неотделима от денежно-кредитной системы, производства и системы внешнеэкономических  отношений. Поэтому все противоречия нашей экономики сказываются  и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные операции на международном рынке, отношения с нерезидентами и зарубежными банками и т.д.), но регулирование основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики. Чем более развита экономически страна, тем выше степень ее участия в международном разделении труда, тем больше выгоды, получаемые от международного экономического сотрудничества, тем устойчивее ее валютная система и ее позитивное обратное влияние на национальное хозяйство.

Список используемых источников

1. Валютные рынки и валютные отношения лекции [Электронный ресурс]  /  Режим доступа: http://gendocs.ru/v7200/ – Загл. с экрана.

2. Валютная система [Электронный ресурс] / Режим доступа: http://xreferat.ru/105/3475-2-valyutnaya-sistema.html – Загл. с экрана.

3. Валютная система РФ [Электронный ресурс]  /  Режим доступа: http://allelets.ru/valyutnaya-sistema-rf – Загл. с экрана.
4. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавина. – М.: Финансы и статистика, 2001.
5. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003г. N173-ФЗ.