⭐ Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК (ответы на тест Синергия / МТИ / МосАП, апрель 2023) (Решение → 53783)

Регулирование финансово-кредитной деятельности

• ответы на 43 вопроса
• результат 70...80 баллов из 100
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК

1. Занятие 1
2. Занятие 2
3. Литература

Агентство по страхованию вкладов в России (АСВ) НЕ занимается:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• компенсацией депозитов вкладчикам
• разработкой стратегии, реорганизации проблемных банков
• проведением инспекционных проверок банков,
• осуществлением мер по предупреждению банкротства банка.

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности (буква) и их характеристиками по которым можно судить (цифра)…

Тип ответа: Сопоставление

• A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
• B. о доходах, расходах и финансовых результатах,
• C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации,
• D. об источниках денежных средств и их использовании;
• E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813),
• F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
• G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
• H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

Банк России может отозвать лицензию у коммерческого банка в случае:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи
• задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации)
• наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности
• однократного осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.

Банк России НЕ выполняет функцию…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций
• эмиссии наличных денег и организации их обращения
• установления правил осуществления расчетов в РФ
• оперативного управления деятельностью банков
• лицензирования кредитных организаций
• рефинансирования кредитных организаций
• установления правил проведения банковских операций, бухучета и отчетности

Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала и банк осуществляет свою деятельность … .

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• более 6 месяцев
• более 1 года
• более 2-х лет
• более 3-х лет

В международной практике существуют три модели организации банковского надзора. Укажите, какая модель реализована в российской практике.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности.
• Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом.
• Смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели

В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
• вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
• запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
• предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
• вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
• запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
• предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• до 1% размера оплаченного уставного капитала
• до 3% размера собственного капитала
• до 10% размера оплаченного уставного капитала
• до 25% размера оплаченного уставного капитал

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
• нормативы бухгалтерского учета и отчетности;
• обязательное страхование вкладов физических лиц
• меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций
• правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

Временная администрация назначается в банк на срок не более .... месяцев.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• шести
• трех
• двенадцать
• девяти
• двух

Выберите правильную последовательность процедуры управления банковскими рисками:

Тип ответа: Сортировка

• 1 идентификация рисков
• 2 выявление основных факторов риска
• 3 оценка отдельных видов риска
• 4 интегральная (совокупная) оценка рисков
• 5 выбор способов управления рисками

Законодательством разрешено назначение временной администрации:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• в действующую кредитную организацию
• после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
• во время процедуры получения лицензии на осуществление банковских операций
• при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации

Законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• 1 миллиард рублей
• 300 миллионов рублей
• 90 миллионов рублей

К видам многофакторных стресс-тестов относятся:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• безкризисные сценарии
• исторические сценарии
• гипотетические сценарии
• наихудшие сценарии
• консервативные сценарии

К основным методам снижения рисков относится …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка
• разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»
• контроль за качеством активов
• диверсификация операций с учетом факторов риска
• разработка и осуществление процедур официального, последовательного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов
• повышение эффективности внутреннего контроля банков

К показателям эффективности банковского бизнеса относится …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• доходность активов
• процентная маржа
• операционная прибыль
• доходность капитала
• валовая прибыль
• чистая процентная маржа
• чистый операционный доход

Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• с момента государственной регистрации
• с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц
• с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
• со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Критериями финансовой устойчивости кредитной организации являются:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• Платежеспособность
• финансовая стабильность
• неподверженность риску банкротства
• высокий уровень риск-менеджмента

Лицензия на осуществление банковских операций выдается…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• сроком на три года
• без ограничения сроков ее действия
• сроком на один год с возможностью ее пролонгации не более чем на три года
• сроком на один год с возможностью ее пролонгации на пять лет при условии финансовой устойчивости банка и соответствия его деятельности действующему банковскому законодательству

Меры политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• через системообразующие банки
• через национальные банки
• через расчетно-кассовые центры
• через территориальные учреждения Банка России

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
• от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
• от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
• от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

На основе проведенного анализа показателей финансового положения банка, согласно методике Банка России, производится классификация банка в одну из пяти групп. Отнесите банк по его экономическому положению (цифра) к соответствующей группе (буква) …

Тип ответа: Сопоставление

• A. банк имеет недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов
• B. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев
• C. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
• D. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
• E. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
• F. . 3 группа
• G. 2 группа
• H. 1 группа
• I. 5 группа
• J. 4 группа

Надзорные методы Банка России направлены на …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций,
• организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России
• на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом.

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать……. обязательств кредитной организации:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• 10%
• 20%
• 5%
• 15%

Основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых трудностей кредитных организаций являются:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• дистанционный надзор и надзорное реагирование
• инспектирование кредитных организаций
• оценка эффективности деятельности банка
• мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора
• проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации

Основными признаками отчетности кредитных организаций, представляемой Банку России в рамках надзора, считаются:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• обязательность
• информационность
• документальная обоснованность
• юридическая сила

Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ - да или нет).

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• В нашей стране каждый коммерческий банк должен быть членом какой-либо банковской ассоциации.
• Банковское регулирование — это форма государственного регулирования, в соответствии с которой банк подчиняется определенным требованиям, ограничениям и руководящим принципам.
• Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.
• В своей деятельности коммерческий банк имеет полную экономическую самостоятельность.
• Надзор за функционированием банковской системы страны осуществляет Министерство финансов.
• Основными разработчиками международных стандартов, регулирующих финансовые рынки, является только Базельский комитет по банковскому надзору.

Предусматривает создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, позволяет ему создать единые стандарты их деятельности. …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• функция денежно-кредитного регулирования,
• функция нормативного регулирования,
• операционная функция,
• надзорная и контрольная функция,
• информационно-аналитическая функция.

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет руководствуется двумя основополагающими принципами:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим
• полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
• банковское регулирование должно быть надежным
• изменения в банковское законодательство должно быть своевременным

Проверка структурных подразделений кредитной организацией, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России, называется:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• тематической
• региональной
• комплексной
• специализированной

Расположите источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…

Тип ответа: Сортировка

• 1 средства акционеров (уставный капитал)
• 2 эмиссионный доход
• 3 резервный фонд
• 4 вклады в имущество
• 5 неиспользованная прибыль

Расставьте в правильной последовательности этапы стресс-тестирования:

Тип ответа: Сортировка

• 1 проверка достоверности и актуальности информации
• 2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
• 3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
• 4 расчет изменения фактора риска

Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал..

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России
• департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
• территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации
• Комитета банковского надзора Банка России

Система мер, с помощью которых государство через Банк России или иной надзорный орган обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• банковское законодательство
• банковский надзор
• банковская практика
• банковское регулирование

Согласно действующей методологии Банка России Перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Определите правильную последовательность формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации:

Тип ответа: Сортировка

• 1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
• 2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц;
• 3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
• 4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
• 5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России (КБН) решения об утверждении Перечня

Согласно международным подходам, принятым в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• значение размещенных и привлеченных средств
• значение капитала (собственных средств) кредитной организации
• значение финансового результата
• значение налоговых платежей

Соотношение между основным и дополнительным капиталом банка определяется исходя из принципа …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• чем больше величина дополнительного капитала, тем лучше
• равенства величин, т.е. 50/50
• определяется согласно нормативу, установленному Банком Росси
• дополнительный капитал не должен превышать размер основного

Стресс-тестирование – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• проверка способности банка сохранять финансовую стабильность вне зависимости от воздействия внешних и внутренних факторов (рисков), отрицательно влияющих на финансовое состояние
• оценка потенциального воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям
• проверка деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации

Укажите меры надзорного реагирования, которые относятся к принудительным:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• штрафы
• реорганизация КО
• установление дополнительного контроля за деятельностью КО
• предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков
• финансовое оздоровление
• отзыв лицензии

Укажите, какие из перечисленных мер надзорного реагирования относятся к предупредительным:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• доведение информации до руководства о недостатках в деятельности КО
• требование о замене руководителей КО
• изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению ситуации
• предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков
• финансовое оздоровление

Установите верный порядок при работе с нормативно-правовым актом Банка России:

Тип ответа: Сортировка

• 1 формирование документа профильным подразделением регулятора
• 2 утверждение документа Советом директоров
• 3 опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
• 4 по истечению 10 дней вступление в силу

Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения.

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• выдача лицензии на осуществление банковских операций
• согласование названия кредитной организации
• регистрация как юридического лица
• представление учредителям банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России

Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации:

Тип ответа: Сортировка

• 1 проведение проверки и формирование рекомендаций.
• 2 введение системы 6+6
• 3 приостановление ряда банковских операций;
• 4 отзыв лицензии/санация;

Установите соответствие между банковскими рисками и их характеристикой…

Тип ответа: Сопоставление

• A. Кредитный риск
• B. Процентный риск
• C. Валютный риск
• D. Операционный риск
• E. Риск ликвидности
• F. возможность появления убытков вследствие сокращения процентной маржи
• G. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору
• H. вероятность убытков, связанных с изменением курса одной из иностранных валют по отношению к другой
• I. вероятность появления убытков вследствие невозможности кредитной организации расплатиться по своим обязательствам перед клиентами
• J. вероятность появления потерь, связанных с отказом технических систем банка или ошибок в действиях персонала банка

Установите соответствие названия нормативного документа (цифра) и номера нормативного документа (буква)…

Тип ответа: Сопоставление

• A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»
• B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации
• C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"
• D. Указание Банка России от 03.04.2017«Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка»)
• E. №199-И
• F. № 4927-У,
• G. №183-И
• H. №4336-У

Установите соответствие разработанных Банком России обязательных нормативов (цифра) их минимальному допустимому числовому значению (буква).

Тип ответа: Сопоставление

• A. Н1.0
• B. Н1.1
• C. Н1.2
• D. Н1.4
• E. 8%
• F. 4,5%
• G. 6%
• H. 3%

Установите соответствие функций Банка России (цифра) их содержанию (буква)…

Тип ответа: Сопоставление

• A. Функция денежно-кредитного регулирования
• B. Нормативно-творческая функция
• C. Операционная функция
• D. Информационно-аналитическая функция
• E. Надзорно-контрольная функция
• F. Осуществление деятельности по разработке и реализации единой денежно-кредитной политики
• G. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
• H. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
• I. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
• J. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка